Клерк.Ру

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую

40226

Центробанк поручил кредитным организациям активнее искать обналичку и сообщать о сомнительных компаниях налоговикам. Банки будут смотреть и на размер налогов по конкретному параметру, и сравнивать зарплату с НДФЛ и взносами. И еще много чего. Рассказываем, по каким критериям банк посчитает ваш бизнес сомнительным и донесет в налоговую.

Отслеживание налоговых схем

Свежая методичка (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем.  

ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов:

  • размер налогов и других платежей в бюджет. 
Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.

Конечно, Центробанк делает приписку: уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций.

Но, в общем, понятно, что теперь это новый повод заблокировать счет.

Есть 15 рекомендаций, как избежать блокировки счета.

Кроме критерия по уровню уплаты налогов ЦБ в методичке № 18-МР предложил банкам следующие:

  • со счета не платят зарплату работникам клиента;
  • НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
  • фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
  • перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
  • нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
  • платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
  • нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
  • произошло резкое увеличение оборотов по счету;
  • нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
  • средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях. 
Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

  • IP-адрес,
  • МАС-адрес,
  • номер SIM-карты,
  • номер телефона и т.д.
Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий. 

Т.е. под пристальное внимание могут попасть фирмы, обслуживаемые одной и той же бухгалтерской фирмой, если какой-то из клиентов оказался неблагонадежным.

Банки активно сотрудничают с налоговиками. Чуть что, сразу сообщают в налоговую. И не только. Узнайте, когда о вашей компании банк сообщит в Росфинмониторинг. Под подозрением даже вклады ИП. 

Проблемы с корпоративными картами

Вторая методичка ЦБ (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам. 

ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованной для юрлиц и ИП максимальной суммы налички, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

Признаки из методички № 19-МР, по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

  • отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
  • с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
  • деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
  • деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
  • поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
  • деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс руб.;
  • снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня поступления;
  • наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
  • наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
  • у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.
А вы знали, что теперь налоговики вообще стали отказывать в принятии деклараций компаниями или ИП, которых они считают недобросовестными? Причем, без всяких оснований.

В методичке № 19-МР даны рекомендации банкам, которые сделают его лучше в глаза ЦБ. Банкам надо:

  • периодически анализировать суммы наличности, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с использованием всех корпоративных карт клиента;
  • проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций клиентов, руководствуясь новой методичкой;
  • направлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных клиентах.
Новые рекомедации ЦБ особо опасны для ИП, которые используют корпоративные карты для снятия собственных денег с расчетных счетов. Если банки начнут работать по методичке, это может привести к невозможности использования карт для таких операций. Ведь доказать, куда пошли снятые деньги, ИП не сможет.

И еще: комиссию за снятие наличности будут увеличивать

Недавно отличился Альфа-банк. Уже непонятно, на основании каких конкретно инструкций Центробанка, но с 14 августа он планирует брать 25% процентов комиссии за снятие наличных в определенных ситуациях.

Клиентам сообщили, что возьмут 10% от суммы за перечисление остатка средств и 25% за выдачу налички в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Как понять, кто попадает в черный список, банкиры не уточнили. 

Мы разобрали ТОП-10 придирок банка последнего времени, которые всех раздражают. А как ваш банк вставляет палки в колеса бизнесу?

Инна Коснова

обозреватель «Клерка», эксперт по бухгалтерскому учету и налогообложению

Специально для Клерк.Ру

Мнение авторов материалов может не совпадать с мнением редакции.
Мнения
 
Аватар
Что творится в нашем государстве? Порой читаешь и кажется, что это происходит не с нами. а где-то на Марсе. А потом одумаешься-нет, этов се у нас происходит и за голову хватаешься
Аватар

msneg, Вы писали:

Izem, Вы писали:

Т.е., фактически запрещается иметь более одного расчётного счёта, снимать деньги ИП, оказывающего услуги (расходов нет), вообще, работать, если ООО меньше 2-х лет, маленьким компаниям и ИП заключать договора с большими клиентами? Ну, и, судя по всему, логичным было бы довести ситуацию до маразма и заставить ООО и ИП вести свою бухгалтерию в системе банка. А, ведь, первый шаг для этого уже сделан - многие банки начали весьма настойчиво (и в некоторых случаях, даже, бесплатно) предлагать свои услуги по ведению бух. отчётности...

 Банки предлагают вести бесплатно бухгалтерию? Ого:) А какие, не знаете?

 У Тинькова в личном кабинете есть эта услуга. Действительно бесплатная. Налогооблагаемая прибыль рассчитывается автоматически и уведомление на почту "Не забудьте оплатить [такой-то] налог до такого-то числа". Лично мне кажется это удобным. А то что ЮЛ от ИП пытаются отделить по фин.потокам--к этому давно идет.

деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс руб.;
снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня поступления;

 помойки именно так и работают

Аватар
Хм... Апокалипсис наступит тогда, когда государство попробует заставить ИП сдвать наличку в банк. Сколько нас, работающих без использования рс?

Аватар
Прямо как в германии. Все под колпаком налоговой и не дай бог налоги не заплатить сразу счет блокируют. Налоги государство с лихвой сейчас дерут. Только жителям России крохи достаются. Президент же наш в Германии работал в молодости  вот и передает опыт как финанасовая инспекция Германии работает. Мне в Германии переселенцы наши расказывали подрабатывали на кухне и уборщиками дак сами немцы со страхом наличкой платили. Очень боятся что без налогов платежи на руки дают. Похоже и нас такой пресс ждет. Только с русским идиотизмом.
Аватар

Izem, Вы писали:

Они наведут бесплатно, а потом за большие деньги придется восстанавливать, или закрываться и открывать новое... :)

 
У знакомого уже был прецедент... :( Еле-еле, после долгих баталий, удалось проблему поправить... Но, вообще, это удобно, но обязательно надо процесс контролировать, особенно, налоги.

 

все равно в Такском все сдается
Аватар
Ну что делать, теперь будем играть по этим правилам. Появятся новые помойки, с нужными критериями, скажу подругому - крышуемые правильными людми.
Я столкнулся с такой ситуацией в Украине...где это все работает уже давно, то есть -то что мы сейчас обсуждаем это ерунда...когда полностью будет реализована система контроля НДС налоговой то все "вопросы" по обналичке ... снятия наличных ...налоги ... обороты по банку уйдут в прошлое, так как будет отслеживаться полная история товара от производителя либо импортера...будут две схемы работы, либо теневая - чисто за наличку, либо светлая-все чисто с оплатой всех налогов,  там предприниматели панически боятся недобросовестного поставщика, потому что реализована схема просто доначисления НДС, то есть если в схеме производитель-покупатель вклинится компания не заплатившая НДС, просто всем этот НДС доначислят...а потом в суде доказывай что ты добросовестный  плательщик!
Так что ничего нового, просто из за тотальной коррумпированности и распила средств нормальная схема налогового контроля к нам очень долго шла.
По этому я в апреле месяце текущего года решил уйти из бизнеса "на пенсию" :)
да и еще...в свое время (2013 делали ресторан и решили все до гвоздя буквально завести из Италии) мой деловой партнер часто ездил по делам в Италию, так вот при снятии денег из банкомата в сумме более 2 тыс евро (мы же привыкли что наличка должна быть в руках) карта блокировалась на 30 дней, даже если карта выпущена российским банком.

Al_Kor, Вы писали:

.будут две схемы работы, либо теневая - чисто за наличку, либо светлая-все чисто с оплатой всех налогов
По этому я в апреле месяце текущего года решил уйти из бизнеса "на пенсию" :)

   А вы по какой схеме, если не секрет, перестали работать? :)

Аватар

msneg, Вы писали:

Izem, Вы писали:

Т.е., фактически запрещается иметь более одного расчётного счёта, снимать деньги ИП, оказывающего услуги (расходов нет), вообще, работать, если ООО меньше 2-х лет, маленьким компаниям и ИП заключать договора с большими клиентами? Ну, и, судя по всему, логичным было бы довести ситуацию до маразма и заставить ООО и ИП вести свою бухгалтерию в системе банка. А, ведь, первый шаг для этого уже сделан - многие банки начали весьма настойчиво (и в некоторых случаях, даже, бесплатно) предлагать свои услуги по ведению бух. отчётности...

 Банки предлагают вести бесплатно бухгалтерию? Ого:) А какие, не знаете?

 Точка и Тинькофф, может ещё кто.  Для простейших случаев

yante, Вы писали:

Al_Kor, Вы писали:

.будут две схемы работы, либо теневая - чисто за наличку, либо светлая-все чисто с оплатой всех налогов
По этому я в апреле месяце текущего года решил уйти из бизнеса "на пенсию" :)

   А вы по какой схеме, если не секрет, перестали работать? :)

 :) по всем...купил на нажитые деньжищи некоторое количество техники и просто сдаю в аренду...без всяких забот и хлопот, теперь купаюсь в море, пью ледяную чачу либо холодное пиво...ну и когда становится скучно пишу здесь коменты про "дела минувшие"

Al_Kor, Вы писали:

yante, Вы писали:

Al_Kor, Вы писали:

.будут две схемы работы, либо теневая - чисто за наличку, либо светлая-все чисто с оплатой всех налогов
По этому я в апреле месяце текущего года решил уйти из бизнеса "на пенсию" :)

   А вы по какой схеме, если не секрет, перестали работать? :)

 :) по всем...купил на нажитые деньжищи некоторое количество техники и просто сдаю в аренду...без всяких забот и хлопот, теперь купаюсь в море, пью ледяную чачу либо холодное пиво...ну и когда становится скучно пишу здесь коменты про "дела минувшие"

   Ну вот, а говорят, что нашим пенсионерам плохо живется... :)
  Удачи, Сосед :)

Аватар

Нда, Родина все больше и больше расстраивает в лице "государства".. Уехал бы за бугор, но, к сожалению, там я тем более никому не нужен. Сограждане - мы все почти те же крепостные, только уровень жизни выше за счет технического прогресса

Аватар
А если организация или ИП на енвд, но применяют эквайринг, ( за месяц хорошие суммы проходят) то там налог по минимуму или вообще в ноль получается?  Мало того, что в налоговую постоянно пишем объяснительные, так теперь и в банк придется. Почему за подозрение сразу блокировка? На отношения с банками презумпция невиновности не распространяется?
Аватар
Депутатам,чиновникам,едросне и на пр. прожекты денег у государства не хватает,а кормчий и его дружбаны кровно заработанными делиться не хотят,поэтому решили и сделали в матушке России рабовладельческий строй в виде налогов и запрета всяких там митингов,ни хрена история их не учит...,а я так думаю зря.
Клерк

а что будет делать налоговая? зачем она тогда нужна, если банки уже практически контролируют сбор всех налогов и выплату зп.... уходим в тень снова это называется, опять черный нал и прочее.....   

Аноним, Вы писали:

А если организация или ИП на енвд, но применяют эквайринг, ( за месяц хорошие суммы проходят) то там налог по минимуму или вообще в ноль получается?  Мало того, что в налоговую постоянно пишем объяснительные, так теперь и в банк придется. Почему за подозрение сразу блокировка? На отношения с банками презумпция невиновности не распространяется?

 Минуточку...ЕНВД на любом режиме либо 6 либо 15%, все равно выше чем требуемая доля налогов в 0,9%...по этому не совсем верно что вам высылают запросы из за этого, далее не все так фатально, комплаенс может запросить подтверждающие доки и описание смысла вашей хозяйственной деятельности...если все нормально то счет вам не заблокируют, а вот если ОКВЭДы одни а деньги приходят с назначением платежа за абсолютно другие услуги либо другую деятельность...тогда да, непременно блокирнут счет либо предложат по хорошему его закрыть по собственному желанию. Причем термин "блокировка" не правильный, банк не имеет права ни "блокировать" ваш счет не закрыть его :)! Банк "приостанавливает дебетовые операции в пользу сторонних контрагентов" :) (как бы до выяснения вопросов заданных вам либо до момента предоставления запрашиваемых документов) , а так, да, пишут вы можете пользоваться своим расчетным счетом, получать на него д/с, платить с него налоги и взносы :)

ЕНВД на любом режиме либо 6 либо 15%, все равно выше чем требуемая доля налогов в 0,9%.

 Ничего, что ЕНВД считается не от реальной выручки, а от вмененной? И у ИП без работников, например, может быть равен нулю, потому что уменьшен на взносы. Да и у организаций он может быть небольшой, потому что уменьшен на взносы вполовину.


Аноним, Вы писали:

Они все сдурели!

 


Аноним, Вы писали:

msneg, Вы писали:

Izem, Вы писали:

Т.е., фактически запрещается иметь более одного расчётного счёта, снимать деньги ИП, оказывающего услуги (расходов нет), вообще, работать, если ООО меньше 2-х лет, маленьким компаниям и ИП заключать договора с большими клиентами? Ну, и, судя по всему, логичным было бы довести ситуацию до маразма и заставить ООО и ИП вести свою бухгалтерию в системе банка. А, ведь, первый шаг для этого уже сделан - многие банки начали весьма настойчиво (и в некоторых случаях, даже, бесплатно) предлагать свои услуги по ведению бух. отчётности...

 Банки предлагают вести бесплатно бухгалтерию? Ого:) А какие, не знаете?

 У Тинькова в личном кабинете есть эта услуга. Действительно бесплатная. Налогооблагаемая прибыль рассчитывается автоматически и уведомление на почту "Не забудьте оплатить [такой-то] налог до такого-то числа". Лично мне кажется это удобным. А то что ЮЛ от ИП пытаются отделить по фин.потокам--к этому давно идет.

 

Интересно,автоматом прибыль считать....Пипец если честно.А себестоимость тоже что ли автоматом рассчитают?И все поделят ,где прямые,где косвенные,также как в УП ООО все прописано??А у ИП ,если зп налом выдается,в уменьшение ,как возьмут?Как ту же самую с/сть просчитают....????

Над.К, Вы писали:

ЕНВД на любом режиме либо 6 либо 15%, все равно выше чем требуемая доля налогов в 0,9%.

 Ничего, что ЕНВД считается не от реальной выручки, а от вмененной? И у ИП без работников, например, может быть равен нулю, потому что уменьшен на взносы. Да и у организаций он может быть небольшой, потому что уменьшен на взносы вполовину.


 Я прошу прощения...перегрелся у нас более 30 С в тени при влажности 70 процентов, попутал УСН...это сразу видно, ну а с ЕНВД вообще все просто, единственное запрашивают КУДИР, а так проблем не было. 

Час от часу... Какая КУДИР при ЕНВД? :) Да и с УСН тоже как-то не все так просто. Огромное количество организаций и ИП работает по агентским и комиссионным договорам

Аватар
 за  25% можно обналичивать деньги полученные преступным путем, индульгенция стоимостью в 25%


 



 


 



 

Аноним, Вы писали:

Хм... Апокалипсис наступит тогда, когда государство попробует заставить ИП сдвать наличку в банк. Сколько нас, работающих без использования рс?

 Уже было, кассовая дисциплина для ИП на ЕНВД и проверки были, затем отменили

Аватар

На
третий день существования конторы явился первый посетитель. 

К общему удивлению,
это был почтальон. Он принес восемь пакетов ………... В пакетах же оказались три
повестки, коими представитель конторы срочно вызывался на совещания и
заседания, причем все три повестки подчеркивали, что явка обязательна. В
остальных бумагах заключались требования незнакомых, но, как видно, бойких
учреждений о представлении различного рода сведений, смет и ведомостей во
многих экземплярах, и все это тоже в срочном и обязательном порядке…………           Еще три дня тому назад я был свободный горный орел-стервятник, трещал
крыльями, где хотел, а теперь пожалуйте явка обязательна!



 
 «Золотой
теленок»  Петров Евгений, Ильф Илья

История повторяется...

Аватар

msneg, Вы писали:

Izem, Вы писали:

Т.е., фактически запрещается иметь более одного расчётного счёта, снимать деньги ИП, оказывающего услуги (расходов нет), вообще, работать, если ООО меньше 2-х лет, маленьким компаниям и ИП заключать договора с большими клиентами? Ну, и, судя по всему, логичным было бы довести ситуацию до маразма и заставить ООО и ИП вести свою бухгалтерию в системе банка. А, ведь, первый шаг для этого уже сделан - многие банки начали весьма настойчиво (и в некоторых случаях, даже, бесплатно) предлагать свои услуги по ведению бух. отчётности...

 Банки предлагают вести бесплатно бухгалтерию? Ого:) А какие, не знаете?

 Тинькофф

Аноним, Вы писали:

msneg, Вы писали:

Izem, Вы писали:

Т.е., фактически запрещается иметь более одного расчётного счёта, снимать деньги ИП, оказывающего услуги (расходов нет), вообще, работать, если ООО меньше 2-х лет, маленьким компаниям и ИП заключать договора с большими клиентами? Ну, и, судя по всему, логичным было бы довести ситуацию до маразма и заставить ООО и ИП вести свою бухгалтерию в системе банка. А, ведь, первый шаг для этого уже сделан - многие банки начали весьма настойчиво (и в некоторых случаях, даже, бесплатно) предлагать свои услуги по ведению бух. отчётности...

 Банки предлагают вести бесплатно бухгалтерию? Ого:) А какие, не знаете?

 Тинькофф

 

Ну ну - бесплатный сыр только в мышеловке.... Есть тут на форуме горе-предприниматели которые делились опытом пользования такими бесплатными услугами... От себя скажу из личного опыта... Пришло с ФНС инкассо на налоги, а на остатке не было денег погасить всю задолженность. Настало время сдать отчет в ФНС-и утю, приплыли, доступ к сдаче отчетности СБЕР заблокировал.
У нас в России яйца в одну корзину нельзя складывать...
У нас в России яйца в одну корзину нельзя складывать...

 
Да, нельзя. Но сейчас фактически к этому принуждают. Если банк не видит налоги, то доссвидания!

titova-tlt, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

msneg, Вы писали:

Izem, Вы писали:

Т.е., фактически запрещается иметь более одного расчётного счёта, снимать деньги ИП, оказывающего услуги (расходов нет), вообще, работать, если ООО меньше 2-х лет, маленьким компаниям и ИП заключать договора с большими клиентами? Ну, и, судя по всему, логичным было бы довести ситуацию до маразма и заставить ООО и ИП вести свою бухгалтерию в системе банка. А, ведь, первый шаг для этого уже сделан - многие банки начали весьма настойчиво (и в некоторых случаях, даже, бесплатно) предлагать свои услуги по ведению бух. отчётности...

 Банки предлагают вести бесплатно бухгалтерию? Ого:) А какие, не знаете?

 Тинькофф

 

Ну ну - бесплатный сыр только в мышеловке.... Есть тут на форуме горе-предприниматели которые делились опытом пользования такими бесплатными услугами... От себя скажу из личного опыта... Пришло с ФНС инкассо на налоги, а на остатке не было денег погасить всю задолженность. Настало время сдать отчет в ФНС-и утю, приплыли, доступ к сдаче отчетности СБЕР заблокировал.
У нас в России яйца в одну корзину нельзя складывать...

 Уважаемая ...так это ж вы горе-предприниматель...ни кто вас не заставляет вести бух учет через службу банка, либо сдавать отчет через банк...это просто предоставляются дополнительные услуги, на ваше усмотрение :) так как вам налоговая либо заблокировала сумму, либо выставила на списание в безакцептном порядке...и вы теперь еще и банк в этом обвиняете....действительно нет предела глупости и тупости...в своих косяках обвинять других...вы случайно не с Украины приехали...а то очень похоже. 

Аватар
собачий бред. Скажите мне что такое   методички, и каким образом, они имеют силу над законом? Брать с меня за мои же деньги по 10-25 процентов??? Не пойму, чего то поели плохого? С моего партнёра недавно тоже требовали сведения обо мне, в рамках 115 ФЗ. И это не смотря на то,. что я являлся клиентом этого же банка и почти вся информация у них была. Почему то я должен был дать номер моего СНИЛС моему партнёру???!!! Для передачи в банк???!!!  Звоню работнику банка по 115 ФЗ, и спрашиваю, у вас же все сведения обо мне есть? Ответ, сведения в юридическом отделе банка, а нужны они этой даме. А вы работник банка? Да. А почему бы вам не взять сведения в вашем юротделе? Молчание.. такому ходу мыслей девушку не учили.

Над.К, Вы писали:

Al_Kor, а в чем косяк? Вы не знаете, сколько ошибочных блокировок счетов происходит по вине ФНС?
И причем тут Украина?

 За последние 25 лет ни разу не было блокировок (ошибочных) по вине ФНС, работал в разных регионах (предприятия и ИП зарегистрированы) Краснодарский край Московская обл Москва Нижний нов Калуга. По КУДиР...запросили у Всех ИП транспортников на ЕНВД в 12-15 числах апреля сего года. (все зарегистрированы были в Мос обл)

Аноним, Вы писали:

собачий бред. Скажите мне что такое   методички, и каким образом, они имеют силу над законом? Брать с меня за мои же деньги по 10-25 процентов??? Не пойму, чего то поели плохого? С моего партнёра недавно тоже требовали сведения обо мне, в рамках 115 ФЗ. И это не смотря на то,. что я являлся клиентом этого же банка и почти вся информация у них была. Почему то я должен был дать номер моего СНИЛС моему партнёру???!!! Для передачи в банк???!!!  Звоню работнику банка по 115 ФЗ, и спрашиваю, у вас же все сведения обо мне есть? Ответ, сведения в юридическом отделе банка, а нужны они этой даме. А вы работник банка? Да. А почему бы вам не взять сведения в вашем юротделе? Молчание.. такому ходу мыслей девушку не учили.

 Это служба комплаенс-контроля банка она не имеет отношения к юротделу и вам нет смысла звонить в банк и выяснять эти вопросы...и сто процентно СНИЛС никто не запрашивал....и по 10-25% "Брать с меня за мои же деньги"....это пока не ваши деньги...вот банк и запрашивает информацию, документы объясняющие происхождение этих денег на вашем расчетном счету и если вы документы не!!! предоставляете и требуете перечислить д/с с вашего р/с счета на другой ваш расчетный счет с закрытием счета в этом банке(ситуация для Юрлиц) то да банк перечислит их со штрафом так как нежеланием предоставить доки вы подтверждаете "подозрения" банка о незаконной деятельности. А вот если вы ПРЕДОСТАВИТЕ какие либо доки и они не удовлетворят комплаенс, то в этом случае (по результатам проверки)  банк сам предложит вам закрыть расчетный счет добровольно....тогда штраф за перечисления д/с не берет.

25% то же самое но только для ИП которые хотят не перечислять деньги а снять их налом. (для Юр лиц эта операция недоступна)

Самый дебильный в этом отношении Сбербанк так как у него многие процессы "роботизированы" по этому при поступлении новых "методичек" от ЦБ...данные вносятся в программу и программа уже рассылает их автоматом клиентам...ну и так же без разбора блокирует счета.


За последние 25 лет ни разу не было блокировок (ошибочных) по вине ФНС

 Вам повезло. А о том какое безумие сейчас творится с передачей сальдо от ПФ в ФНС и у компаний и ИП из воздуха взялись многотысячные (а у кого-то и миллионные) долги из воздуха, Вы тоже знать не знаете?

По КУДиР...запросили у Всех ИП транспортников на ЕНВД в 12-15 числах апреля сего года.

 Ну дурость налоговиков не знает границ. Это не означает, что у ИП на ЕНВД вдруг появится книга, которой в природе не существует

Al_Kor, Вы писали:


 

Ну ну - бесплатный сыр только в мышеловке.... Есть тут на форуме горе-предприниматели которые делились опытом пользования такими бесплатными услугами... От себя скажу из личного опыта... Пришло с ФНС инкассо на налоги, а на остатке не было денег погасить всю задолженность. Настало время сдать отчет в ФНС-и утю, приплыли, доступ к сдаче отчетности СБЕР заблокировал.
У нас в России яйца в одну корзину нельзя складывать...

 Уважаемая ...так это ж вы горе-предприниматель...ни кто вас не заставляет вести бух учет через службу банка, либо сдавать отчет через банк...это просто предоставляются дополнительные услуги, на ваше усмотрение :) так как вам налоговая либо заблокировала сумму, либо выставила на списание в безакцептном порядке...и вы теперь еще и банк в этом обвиняете....действительно нет предела глупости и тупости...в своих косяках обвинять других...вы случайно не с Украины приехали...а то очень похоже. 

 Al_kor не надо тут умничать и хамить не понимая смысла....  Не зная тонкостей, что мне досталась компания с уже подключенной услугой ее руководителем...  и не я ее подключала... вы опускаетесь до уровня ниже плинтуса....

Аватар

Аноним, Вы писали:

Что творится в нашем государстве? Порой читаешь и кажется, что это происходит не с нами. а где-то на Марсе. А потом одумаешься-нет, этов се у нас происходит и за голову хватаешься

 Элементарно... борьба с разными фирмёшками, которые зарабатывают на "обнале"... это нормально, я считаю...


Аватар

Выдержка из книги 60 летней давности:
"О законах…
Доктор Феррис улыбнулся.
–Думаете, мы этого не знали? – произнес он развязным тоном, призванным произвести впечатление на сообщника по преступлению. – Мы долго ждали, пытаясь заполучить компромат на вас. Вы, честные люди, – большая проблема и головная боль. Но мы знали, что рано или поздно вы поскользнетесь, а это нам и нужно.
–Кажется, вы довольны этим.
–А разве у меня нет оснований для этого?
–Но в конце концов, я нарушил один из ваших законов.
–А для чего, вы думаете, они создаются?
Доктор Феррис не заметил промелькнувшего на лице Реардэна выражения. Реардэн словно наконец увидел то, что так долго искал. Доктор Феррис уже не заботился об осторожности; он готовился нанести последний удар пойманному в ловушку зверю.
–Вы действительно считаете, что мы хотим, чтобы эти законы выполнялись? – продолжил доктор Феррис. – Мы хотим, чтобы их нарушали. Вам следует уяснить, что перед вами не команда бойскаутов, и тогда вы поймете, что наш век – не век красивых жестов. Сейчас время силы и власти. Вы вели осторожную игру, но мы знаем настоящий трюк, и вам надо научиться ему. Невозможно управлять невинными людьми. Единственная власть, которую имеет любое правительство, – это право применения жестоких мер по отношению к уголовникам. Что ж, когда уголовников не хватает, их создают. Столько вещей объявляется криминальными, что становится невозможно жить, не нарушая законов. Кому нужно государство с законопослушными гражданами? Что оно кому-нибудь даст? Но достаточно издать законы, которые невозможно выполнять, претворять в жизнь, объективно трактовать, – и вы создаете государство нарушителей законов и наживаетесь на вине. Вот какая система, мистер Реардэн, вот какая игра, и если вы ее поняли, с вами будет намного легче иметь дело.:

Айн Ренд "Атлант расправил плечи"

Аватар

15.08.2017г. нам позвонили из банка (Авангард Банк) и сказали доплатить КАКИХ-НИБУДЬ налогов и тогда наш счет не заблокируют, ссылаясь на 18-МР от 21.07.2017 г. Мы не является задолжниками ни по уплаты налогов, ни по зп. Шантаж!

Аноним, Вы писали:

Выдержка из книги 60 летней давности:
"О законах…
...
Айн Ренд "Атлант расправил плечи"

 
Вы, эта...Чего тут всякой "экстремалкой" кидаетесь? Вы разве не знаете, что 1984, Кин-Дза-Дза, Чипполино, и, вот, это ваше произведение не рекомендованы министерством правды и комитетом свободомыслия для цитирования в СМИ?

PS: А если серьёзно, то спасибо за цитату и это произведение. Надо будет почитать – заинтересовало.

Аноним, Вы писали:

15.08.2017г. нам позвонили из банка (Авангард Банк) и сказали доплатить КАКИХ-НИБУДЬ налогов и тогда наш счет не заблокируют, ссылаясь на 18-МР от 21.07.2017 г. Мы не является задолжниками ни по уплаты налогов, ни по зп. Шантаж!

 А у Вас, вероятно, есть ещё один счёт в другом банке?

Банкам тяжело сейчас, им надо как-то выживать, вот им дали законный способ отъёма денег у предпринимателей. За 20-25% отдадут что там на счёте осталось... Меня как-то банк Авангард с документами насиловал, только через неделю сказали что им нужно было и то, так и не добился информации за какой период.

Аноним, Вы писали:

идиотские требования. по таким критериям можно 50% организаций лишить обслуживания в банке

Может быть, в этой цели и заключается глобальная атака на малый бизнес. С ним неудобно. Ну, и множество рабочих мест на заводах и фабриках ждут бывших предпринимателей. Ну, просто так "жжж", вежь, не бывает? :)

Аватар

Izem, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Может быть, в этой цели и заключается глобальная атака на малый бизнес. С ним неудобно. Ну, и множество рабочих мест на заводах и фабриках ждут бывших предпринимателей. Ну, просто так "жжж", вежь, не бывает? :)

Вон Греф не стесняясь и говорит, что малый бизнес неудобный, он только мешает и каши с ним не сваришь. Сча кассу распилит, овердрафт впаяет, и что-то новенькое придумает.

Люди которым это нравится