Клерк.Ру

Банк заблокировал счет физлица и требует объяснить, откуда деньги

Один из пользователей Facebook сообщил, что Сбербанк заблокировал его счет, оформленный на физлицо. Банк, ссылаясь на 115-ФЗ, требует от клиента письменных пояснений по поводу движений по счету за последние 3 месяца. Гражданин должен объяснить банку финансовый смысл своих операций.

Сегодня Сбербанк предложил мне в безальтернативной форме письменно пояснить и бумажно закрепить все транзакции за 3 месяца.
Оператор колл-центра предложил направить свой вопрос в почту, приложив номер карты, и все паспортные данные.
На вопрос о ФЗ "обработка и хранение перс данных" при таком способе общения, она ответила "ну не отправляйте. Приезжайте в банк и узнавайте все так".
Или предложила мне отправить обращение через личный кабинет, доступ в который они предварительно заблокировали.
Это такой тонкий троллинг? Или аджайл и бигдата в действии.
- Александр Томченко

Фото Александра Томченко.

В комментариях к этому посту пользователи с сожалением констатировали, что банки взялись за физлиц с их повседневными тратами. «Теперь по безналу и носки купить не моги, дабы на тебя не обрушился праведный гнев банкиров», - иронично замечают комментаторы.

Между тем некоторые участники обсуждения справедливости ради отмечают, что для возмущения финмониторинга банка, очевидно, были основания – например, многочисленные переводы на карты других физлиц. На это автор сообщения ответил, что переводы членам семьи – это его личное дело, а не преступление.

Напомним, ранее мы писали о жалобах клиентов банков, которым блокировали карты из-за слишком большой зарплаты. Банкиры считают, что это подозрительно и относят такие операции к числу сомнительных.

Отдел новостей ИА "Клерк.Ру".

Все статьи источника

Мнения
 
Аватар
И как же российское властное и привластное ворье при такой суровой системе контроля вывела миллиарды  в офшоры?  Или они все налоги с них заплатили? По размеру моей пенсии вижу, что не заплатили.
Аватар
Учитывая, что в смс орфографическая ошибка (правильно - в течение), могу предположить, что это обычный фейк. Уж шаблоны смс в Сбербанке без ошибок точно))) Так что кто-то разводит вашего пользователя. Или он всех разводит....
Аватар
Вглядываясь в ст. 6 упомянутого 115 закона "3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона."  прихожу к выводу, что  статья 8 "Статья 8. Уполномоченный орган

Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной."  дает право требовать у банка соответствующего постановления уполномоченного органа на приостановление операций. И при отсутствии постановления требовать разблокировки счета безо всяких отчетов!!!!!!!!!
Аватар

Аноним, Вы писали:

Учитывая, что в смс орфографическая ошибка (правильно - в течение), могу предположить, что это обычный фейк. Уж шаблоны смс в Сбербанке без ошибок точно))) Так что кто-то разводит вашего пользователя. Или он всех разводит....

 В первой смс тоже ошибка "приостановлено", тогда как правильно "приостановлен". Еще одна странность, обычно пишут номер карты или счета, к которой относится эта операция, указывают в самом начале. По имени-отчеству ко мне банк обращался всего раз, когда карту заказывала онлайн и ей не был присвоен номер. Если несколько счетов в банке и ко всем применено ограничение, то будет несколько смс с разными номерами в начале, но не имя-отчество. 

Аватар

Аноним, Вы писали:

А как можно подтвердить например возврат долга? Младший родственник постоянно просит перевести то 300 руб, то 1000, то 5000 до зарплаты, потом также переводом возвращает. Таких переводов туда-сюда за месяц набегает до 15 штук. И как их подтверждать-обосновывать?

такие копейки не интересуют банк

Аватар
перед тем как закидываете денюжку на карту физ. лицу, в графе "вид платежа" вписывайте слово "ДАРЕНИЕ"
Аватар


Аноним, Вы писали:

перед тем как закидываете денюжку на карту физ. лицу, в графе "вид платежа" вписывайте слово "ДАРЕНИЕ"

 Нах? Чтобы было меньше пространства для маневра? 

Аватар
Когда клиенты сбербанка будут уходить в другие банки , тогда сбербанк засунет свой ФЗ вместе с языком в одно место и будет молчать в тряпочку. А то оперились ! - давно ли плакались что клиенты снимают все наличные и уходят с банка.  Им выгодно чтобы все несли деньги и не снимали, желательно вообще .  А они на этом будут прокручивать миллионы . Совсем уже оборзели.

Аноним, Вы писали:

Они бы с таким усердием контролировали переводы денег в офшоры "дочек" Газпрома и Роснефти.

 

Я тоже "за"! Но любой нормальный понимает, что так быть не может ни у нас ни за границей, ни сегодня ни при дворе Юлия Цезаря. "Что позволено Юпитеру, не позволено быку!"

Аноним, Вы писали:

Когда клиенты сбербанка будут уходить в другие банки , тогда сбербанк засунет свой ФЗ вместе с языком в одно место и будет молчать в тряпочку. А то оперились ! - давно ли плакались что клиенты снимают все наличные и уходят с банка.  Им выгодно чтобы все несли деньги и не снимали, желательно вообще .  А они на этом будут прокручивать миллионы . Совсем уже оборзели.

 

Наивняк! ))))))))))

1. Так буде скоро во всех банках.

2. Вы не в курсе, как на благословенном западе обстоят дела с котлетами нала? Поинтересуйтесь! ;)

3. Слышали про политику ПОПС ? Погуглите ;)

Мир меняется глобально. Презумпция невиновности готовится в утиль. Открытой инфы - море, но читать серьёзные статьи и уж тем более книги(!), лень ! А ведь предсказывали давно! Всё от и до!

Для ленивых дам ссылку на относительно простенькое и краткое изложение (да это кратко и простенько) от профф. Катасонова (предварительно узнать что есть ПОПС) :

https://www.youtube.com/watch?v=skSxAWs3dOE

А наличные, готовят к полному уничтожению. Нас и сейчас туда толкают, а потом загонят полностью и окончательно. И тогда наступит эпоха ПОПС по всему миру. И никто ничего не снимет и никуда не уйдёт. Мы все будем рабами. Есть только один вариант относительной свободы - какой0нибудь "дальневосточный гектар" и натуральное хозяйство... да и то до поры... см США! Там уже либо все лицензии, которые только агрохолдинги тянут, либо курочки для красоты, картошка для декора сада, и жрать нельзя даже в своей семье! Не шучу ни разу - гуглите! ;)

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Счета арестовали у хохла ! Правильно сделали и вообще непонятно какие сдедки он проводил по своей карте ! 

 Если бы только у хохла . По области переводила одним и тем же . можно было проверить  благонадежность и чем занимаются .  тысячу рублевые  переводы - благотворительные и те не понравились . просто грифон пытается " мелочь " отсечь и создает видимость борьбы и чистки по 115 ФЗ .  Кто он такой указывать как я должна распоряжаться своими деньгами . Пусть лучше свой карман проверяет.. И таких как Соколов . Почему какие то аферисты с сараем в деревне набрали самолетов в лизинг  и продавали билеты . Чем Вам не МММ мавроди . Попробуйте взять  лям в банке без залога . Рыба тухнет с головы а чистить начинают с хвоста .


 

Епстественно! А что, бывает по другому? Историю почитайте, как какие-нибудь народные трибуны в Древнем Риме справедливость и римское право соблюдали заради пролетариата и против олигархов. Кстати, кто не знает, это именно древне-римские и греческие слова и понятия - олигарх, пролетарий... Ничего нового за 2 тысячи лет!  
Не шучу ни разу - гуглите!

 Нда, кое-кому доступ в Гугл надо бы запрещать )) А то там такой чуши понапишут и ведь находятся люди, которые в это верят

Аватар

Аноним, Вы писали:

Ребята надо учиться думать на шаг вперед и отдавать отчет всем своим действиям, а по закону у нас любое действие имеет налоговые последствия. Поэтому, если вы не хотите постоянно объясняться с банками по поводу блокировки своих карт, то думайте кому и за что вы переводите деньги. Сейчас идет активная работа со стороны налоговой и банков по выводу из тени нелегального бизнеса и сокрытием доходов. Дальше будет только хуже. Привыкайте.  

 Откажитесь от услуг банков, не храните деньги, не пользуйтесь пластиком, если все люди в стране это сделаю, то все эти банки во главе со сбером рухнул в одночасье и вот потом может начнут думать, что они со своим народом делают

Аватар

Аноним, Вы писали:

Вглядываясь в ст. 6 упомянутого 115 закона "3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона."  прихожу к выводу, что  статья 8 "Статья 8. Уполномоченный орган

Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной."  дает право требовать у банка соответствующего постановления уполномоченного органа на приостановление операций. И при отсутствии постановления требовать разблокировки счета безо всяких отчетов!!!!!!!!!

 Ошибка как раз у Вас в тексте. Правильно будет либо "втечениЕ"(слитно, наречие), либо "в течениИ"(раздельно, предлог плюс существительное в предложном падеже). Учите матчасть!)))

Аватар

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Ребята надо учиться думать на шаг вперед и отдавать отчет всем своим действиям, а по закону у нас любое действие имеет налоговые последствия. Поэтому, если вы не хотите постоянно объясняться с банками по поводу блокировки своих карт, то думайте кому и за что вы переводите деньги. Сейчас идет активная работа со стороны налоговой и банков по выводу из тени нелегального бизнеса и сокрытием доходов. Дальше будет только хуже. Привыкайте.  

 Откажитесь от услуг банков, не храните деньги, не пользуйтесь пластиком, если все люди в стране это сделаю, то все эти банки во главе со сбером рухнул в одночасье и вот потом может начнут думать, что они со своим народом делают

 а зарплату каким образом получать?? ведь работодатель не может платить наличными ..он попадает под подозрение и счет предприятия блокируют.

Аватар

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Ребята надо учиться думать на шаг вперед и отдавать отчет всем своим действиям, а по закону у нас любое действие имеет налоговые последствия. Поэтому, если вы не хотите постоянно объясняться с банками по поводу блокировки своих карт, то думайте кому и за что вы переводите деньги. Сейчас идет активная работа со стороны налоговой и банков по выводу из тени нелегального бизнеса и сокрытием доходов. Дальше будет только хуже. Привыкайте.  

 Откажитесь от услуг банков, не храните деньги, не пользуйтесь пластиком, если все люди в стране это сделаю, то все эти банки во главе со сбером рухнул в одночасье и вот потом может начнут думать, что они со своим народом делают

 полностью согласен. Сначало втягивают, а потом диктуют. Надо отказываться.

Аватар

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Ребята надо учиться думать на шаг вперед и отдавать отчет всем своим действиям, а по закону у нас любое действие имеет налоговые последствия. Поэтому, если вы не хотите постоянно объясняться с банками по поводу блокировки своих карт, то думайте кому и за что вы переводите деньги. Сейчас идет активная работа со стороны налоговой и банков по выводу из тени нелегального бизнеса и сокрытием доходов. Дальше будет только хуже. Привыкайте.  

 Откажитесь от услуг банков, не храните деньги, не пользуйтесь пластиком, если все люди в стране это сделаю, то все эти банки во главе со сбером рухнул в одночасье и вот потом может начнут думать, что они со своим народом делают

 

одно дело говорить, другое делать. Это нереально в масштабах страны.... недалеко ушли от крепостного права...
Аватар

Аноним, Вы писали:

Вглядываясь в ст. 6 упомянутого 115 закона "3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона."  прихожу к выводу, что  статья 8 "Статья 8. Уполномоченный орган

Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной."  дает право требовать у банка соответствующего постановления уполномоченного органа на приостановление операций. И при отсутствии постановления требовать разблокировки счета безо всяких отчетов!!!!!!!!!

 И это же в телеграм. Какая смска?

Аватар
Судя по скрину - это фейк, так как указан номер с дефисом, хотя от настоящего сбера номер без дефиса. Мошенники всегда идут по таким схемам, требуя паспортные и индификационные данные для своих целей.
Аватар
Сбер так делает. Я попадал под такие смс . Отправил им  документы , через пару недель разблокировали личный кабинет .Первопричиной явилось открытие мною  онлайн вклада в Сбере на 600  т.р. .Робот Сбера  это выловил  и началась канитель . Совет: не делайте в операции   от 600 т.р  , дробите   свои действия .Или уходите со Сбера . Хотя по ФЗ 115 любой банк  может запросить объяснения .Это реальная жизнь
Аватар
Да банки просто сейчас лоббируют интересы эквайринга, для того чтобы ИП и физ.лица в продающие в интернете пользовались их услугами и платили проценты, а за ведения карты много ли получишь 60р в месяц
Аватар


Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:
 Ошибка как раз у Вас в тексте. Правильно будет либо "втечениЕ"(слитно, наречие), либо "в течениИ"(раздельно, предлог плюс существительное в предложном падеже). Учите матчасть!)))

 о божечки..... "втечение" слитно!!!!  жуть.... такого бреда еще не слышала))))) это уже не наречие, как вы говорите, получается, а существительное!))) Что? Втечение! )))))

Либо в течение (времени), либо в течении (реки). 

Аватар
ЛЮДИ И ВЫ ЧТО??? Сообщение отправлено через ТЕЛЕГРАММ!!! Банки не пользуются мессенджерами! Очнитесь это просто развод.
Аватар

id244999085, Вы писали:

А наличные, готовят к полному уничтожению. Нас и сейчас туда толкают, а потом загонят полностью и окончательно. И тогда наступит эпоха ПОПС по всему миру. И никто ничего не снимет и никуда не уйдёт. Мы все будем рабами. Есть только один вариант относительной свободы - какой0нибудь "дальневосточный гектар" и натуральное хозяйство... да и то до поры... см США! Там уже либо все лицензии, которые только агрохолдинги тянут, либо курочки для красоты, картошка для декора сада, и жрать нельзя даже в своей семье! Не шучу ни разу - гуглите! ;)

 Достаточно завести в банках личные доходные карточки, на которые можно переводить только  оф. заработанные деньги от предприятий, фирм, и др. и нельзя увеличить счет наличными и личными переводами. Можно снимать сколько угодно, но все покупки выше Х рублей только с этих карточек. В итоге все левые "денюшки" только на мелочевки ниже Х раблейи еду. 

Аватар

Банку самому не выгодны такие ситуации, больше транзакций - больше бабала. 115 ФЗ очень суров для банков. Если операции не имеют "темного" происхождения, а это известно только владельцу, в чем он конечно же не сознается)). Можно в произвольной форме описать происхождение д/с.

P.S. Счет в таких случаях банк не блокирует, а лишь приостанавливает дистанционный доступ к счету. Можно по письменному заявлению перекинуть в другой банк.

Аватар

Аноним, Вы писали:

Да и плевать на этот банк

 посылать их на хер нужно,особенно сбербанк 

Аватар

Аноним, Вы писали:

"в течениЕ"...вообще

 у меня у сына заблокировали все счета только начали работать стали на несколько банков поступать деньги не большие сумме и нате получите нашу помощь.парень в растерянности.и в добавок молчат не объясняя.


Аноним, Вы писали:

Да банки просто сейчас лоббируют интересы эквайринга, для того чтобы ИП и физ.лица в продающие в интернете пользовались их услугами и платили проценты, а за ведения карты много ли получишь 60р в месяц

 Лоббировали бы, тогда освободили бы эквайринг от онлайн-касс, взяли бы на себя эти функции с чеками!

Аватар

А как это можно
определелить, что  деньги нажитые
преступным путем? Преступление это или нет может определить только суд! А любой
банковский клерк, может закрыть вам допуск к деньгам!  Это что - закон? Или
самоуправство? А как Сбербанк распоряжается нашими деньгами мне известно не по
наслышке.  Сбербанк России – это
воровство в ранге закона. Много лет назад, более 15 лет, открыл и положил 25
долларов на карточку СБ. Ни каких операций по карте не проводил. Недавно узнал,
что я должен по этой карте деньги!? Вместо того, чтобы начислять мне проценты
на остаток. с меня сняли все деньги, да еще я оказался должен! Это воровство 
или отъём денег у
населения! Это хамство нужно прекратить и вернуть мне деньги с процентами!
Только кто это сделает? Господа 
законодатели, Вы ратуете
за защиту собственности, а тут грабёж средь бела дня!  Получил ответ из Банка « Мол сняли деньги 
за обслуживание» .
Какое обслуживание? Если за эти годы ни одного платежа, ни одного перевода, ни
каких операций по карте не было! Это запредельное хамство Сбербанка РФ! Кто
нибудь,  найдет управу на этот безпредел?
При этом за много лет ни одного уведомления. И только когда я стал «должен»,
они стали присылать отчеты. Это как в воровском обществе – Ты виноват, что дал
нам деньги, а мы их 15 лет охраняли, пылинки 
с них сдували!

Вместо того, чтобы начислять мне проценты
на остаток. с меня сняли все деньги,

 А кто Вам сказал, что на остаток денег на карте должны начислять проценты? Карта это не депозит, знаете ли. И она имеет срок. После окончания срока перевыпускается автоматически и это стоит денег.

Кстати, то, что Вы уже несколько раз тут разместили одно и тоже сообщение, говорит о том, что Вы просто решили зачем-то пакостить банку. Тут нужной аудитории не найдете

Люди которым это нравится

×
×