Клерк.Ру

Банк заблокировал счет физлица и требует объяснить, откуда деньги

20529

Один из пользователей Facebook сообщил, что Сбербанк заблокировал его счет, оформленный на физлицо. Банк, ссылаясь на 115-ФЗ, требует от клиента письменных пояснений по поводу движений по счету за последние 3 месяца. Гражданин должен объяснить банку финансовый смысл своих операций.

Сегодня Сбербанк предложил мне в безальтернативной форме письменно пояснить и бумажно закрепить все транзакции за 3 месяца.
Оператор колл-центра предложил направить свой вопрос в почту, приложив номер карты, и все паспортные данные.
На вопрос о ФЗ "обработка и хранение перс данных" при таком способе общения, она ответила "ну не отправляйте. Приезжайте в банк и узнавайте все так".
Или предложила мне отправить обращение через личный кабинет, доступ в который они предварительно заблокировали.
Это такой тонкий троллинг? Или аджайл и бигдата в действии.
- Александр Томченко

Фото Александра Томченко.

В комментариях к этому посту пользователи с сожалением констатировали, что банки взялись за физлиц с их повседневными тратами. «Теперь по безналу и носки купить не моги, дабы на тебя не обрушился праведный гнев банкиров», - иронично замечают комментаторы.

Между тем некоторые участники обсуждения справедливости ради отмечают, что для возмущения финмониторинга банка, очевидно, были основания – например, многочисленные переводы на карты других физлиц. На это автор сообщения ответил, что переводы членам семьи – это его личное дело, а не преступление.

Напомним, ранее мы писали о жалобах клиентов банков, которым блокировали карты из-за слишком большой зарплаты. Банкиры считают, что это подозрительно и относят такие операции к числу сомнительных.

Отдел новостей ИА "Клерк.Ру".

Все статьи источника

Мнения
 
Аватар

Ребята надо учиться думать на шаг вперед и отдавать отчет всем своим действиям, а по закону у нас любое действие имеет налоговые последствия. Поэтому, если вы не хотите постоянно объясняться с банками по поводу блокировки своих карт, то думайте кому и за что вы переводите деньги. Сейчас идет активная работа со стороны налоговой и банков по выводу из тени нелегального бизнеса и сокрытием доходов. Дальше будет только хуже. Привыкайте.  

Аватар

Получается, если у меня "зарплата в конверте", то лучший для меня способ избежать проблем закрыть все карты и расплачиваться исключительно наличными. Собственно, так я и делаю, т.к. законность моих денег мне не доказать.

Аватар

Аноним, Вы писали:

Получается, если у меня "зарплата в конверте", то лучший для меня способ избежать проблем закрыть все карты и расплачиваться исключительно наличными. Собственно, так я и делаю, т.к. законность моих денег мне не доказать.

 Дурачок 

Аватар

Аноним, Вы писали:

Получается, если у меня "зарплата в конверте", то лучший для меня способ избежать проблем закрыть все карты и расплачиваться исключительно наличными. Собственно, так я и делаю, т.к. законность моих денег мне не доказать.

 Не у всех такой талант думать на шаг вперёд как ты Дурачок

Аватар
А как можно подтвердить например возврат долга? Младший родственник постоянно просит перевести то 300 руб, то 1000, то 5000 до зарплаты, потом также переводом возвращает. Таких переводов туда-сюда за месяц набегает до 15 штук. И как их подтверждать-обосновывать?

Аноним, Вы писали:

А как можно подтвердить например возврат долга? Младший родственник постоянно просит перевести то 300 руб, то 1000, то 5000 до зарплаты, потом также переводом возвращает. Таких переводов туда-сюда за месяц набегает до 15 штук. И как их подтверждать-обосновывать?

   А если ты еще и ИП, то надо будет доказывать, что то ты не Зарплату перечисляешь... :)

Аватар

Аноним, Вы писали:

Счета арестовали у хохла ! Правильно сделали и вообще непонятно какие сдедки он проводил по своей карте ! 

 Если бы только у хохла . По области переводила одним и тем же . можно было проверить  благонадежность и чем занимаются .  тысячу рублевые  переводы - благотворительные и те не понравились . просто грифон пытается " мелочь " отсечь и создает видимость борьбы и чистки по 115 ФЗ .  Кто он такой указывать как я должна распоряжаться своими деньгами . Пусть лучше свой карман проверяет.. И таких как Соколов . Почему какие то аферисты с сараем в деревне набрали самолетов в лизинг  и продавали билеты . Чем Вам не МММ мавроди . Попробуйте взять  лям в банке без залога . Рыба тухнет с головы а чистить начинают с хвоста .


Аватар

Аноним, Вы писали:

А как можно подтвердить например возврат долга? Младший родственник постоянно просит перевести то 300 руб, то 1000, то 5000 до зарплаты, потом также переводом возвращает. Таких переводов туда-сюда за месяц набегает до 15 штук. И как их подтверждать-обосновывать?

 у меня те же отношения с сыном. Но думаю,что это можно объяснить)

[b]Аноним[/b], полностью согласен. Если вам в неделю 20 - 30 переводов от физ.лиц и вы не ИП, банк будет в напряге, если вы делаете кучу переводов физлицам на определённые суммы и это не зарплатный проект, банк будет в напряге, если вы получаете кучу пару сотен тысяч рублей не через зарплатный проект, банк будет в напряге. Мы же свами все прекрасно понимаем, что стоит за каждым из предложенных вариантов напряга... :)

Аноним, Вы писали:

Ото и есть очередная "обдираловка" простых граждан! Олигархи опять вне закона и кассы!

   Так и вы становитесь Олигархом, и плывите мимо кассы - вам этого никто не запрещает... :)

Аватар
И как же российское властное и привластное ворье при такой суровой системе контроля вывела миллиарды  в офшоры?  Или они все налоги с них заплатили? По размеру моей пенсии вижу, что не заплатили.
Аватар
Учитывая, что в смс орфографическая ошибка (правильно - в течение), могу предположить, что это обычный фейк. Уж шаблоны смс в Сбербанке без ошибок точно))) Так что кто-то разводит вашего пользователя. Или он всех разводит....
Аватар
Вглядываясь в ст. 6 упомянутого 115 закона "3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона."  прихожу к выводу, что  статья 8 "Статья 8. Уполномоченный орган

Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной."  дает право требовать у банка соответствующего постановления уполномоченного органа на приостановление операций. И при отсутствии постановления требовать разблокировки счета безо всяких отчетов!!!!!!!!!
Аватар

Аноним, Вы писали:

Учитывая, что в смс орфографическая ошибка (правильно - в течение), могу предположить, что это обычный фейк. Уж шаблоны смс в Сбербанке без ошибок точно))) Так что кто-то разводит вашего пользователя. Или он всех разводит....

 В первой смс тоже ошибка "приостановлено", тогда как правильно "приостановлен". Еще одна странность, обычно пишут номер карты или счета, к которой относится эта операция, указывают в самом начале. По имени-отчеству ко мне банк обращался всего раз, когда карту заказывала онлайн и ей не был присвоен номер. Если несколько счетов в банке и ко всем применено ограничение, то будет несколько смс с разными номерами в начале, но не имя-отчество. 

Аватар

Аноним, Вы писали:

А как можно подтвердить например возврат долга? Младший родственник постоянно просит перевести то 300 руб, то 1000, то 5000 до зарплаты, потом также переводом возвращает. Таких переводов туда-сюда за месяц набегает до 15 штук. И как их подтверждать-обосновывать?

такие копейки не интересуют банк

Аватар
перед тем как закидываете денюжку на карту физ. лицу, в графе "вид платежа" вписывайте слово "ДАРЕНИЕ"
Аватар


Аноним, Вы писали:

перед тем как закидываете денюжку на карту физ. лицу, в графе "вид платежа" вписывайте слово "ДАРЕНИЕ"

 Нах? Чтобы было меньше пространства для маневра? 

Аватар
Когда клиенты сбербанка будут уходить в другие банки , тогда сбербанк засунет свой ФЗ вместе с языком в одно место и будет молчать в тряпочку. А то оперились ! - давно ли плакались что клиенты снимают все наличные и уходят с банка.  Им выгодно чтобы все несли деньги и не снимали, желательно вообще .  А они на этом будут прокручивать миллионы . Совсем уже оборзели.

Аноним, Вы писали:

Они бы с таким усердием контролировали переводы денег в офшоры "дочек" Газпрома и Роснефти.

 

Я тоже "за"! Но любой нормальный понимает, что так быть не может ни у нас ни за границей, ни сегодня ни при дворе Юлия Цезаря. "Что позволено Юпитеру, не позволено быку!"

Аноним, Вы писали:

Когда клиенты сбербанка будут уходить в другие банки , тогда сбербанк засунет свой ФЗ вместе с языком в одно место и будет молчать в тряпочку. А то оперились ! - давно ли плакались что клиенты снимают все наличные и уходят с банка.  Им выгодно чтобы все несли деньги и не снимали, желательно вообще .  А они на этом будут прокручивать миллионы . Совсем уже оборзели.

 

Наивняк! ))))))))))

1. Так буде скоро во всех банках.

2. Вы не в курсе, как на благословенном западе обстоят дела с котлетами нала? Поинтересуйтесь! ;)

3. Слышали про политику ПОПС ? Погуглите ;)

Мир меняется глобально. Презумпция невиновности готовится в утиль. Открытой инфы - море, но читать серьёзные статьи и уж тем более книги(!), лень ! А ведь предсказывали давно! Всё от и до!

Для ленивых дам ссылку на относительно простенькое и краткое изложение (да это кратко и простенько) от профф. Катасонова (предварительно узнать что есть ПОПС) :

https://www.youtube.com/watch?v=skSxAWs3dOE

А наличные, готовят к полному уничтожению. Нас и сейчас туда толкают, а потом загонят полностью и окончательно. И тогда наступит эпоха ПОПС по всему миру. И никто ничего не снимет и никуда не уйдёт. Мы все будем рабами. Есть только один вариант относительной свободы - какой0нибудь "дальневосточный гектар" и натуральное хозяйство... да и то до поры... см США! Там уже либо все лицензии, которые только агрохолдинги тянут, либо курочки для красоты, картошка для декора сада, и жрать нельзя даже в своей семье! Не шучу ни разу - гуглите! ;)

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Счета арестовали у хохла ! Правильно сделали и вообще непонятно какие сдедки он проводил по своей карте ! 

 Если бы только у хохла . По области переводила одним и тем же . можно было проверить  благонадежность и чем занимаются .  тысячу рублевые  переводы - благотворительные и те не понравились . просто грифон пытается " мелочь " отсечь и создает видимость борьбы и чистки по 115 ФЗ .  Кто он такой указывать как я должна распоряжаться своими деньгами . Пусть лучше свой карман проверяет.. И таких как Соколов . Почему какие то аферисты с сараем в деревне набрали самолетов в лизинг  и продавали билеты . Чем Вам не МММ мавроди . Попробуйте взять  лям в банке без залога . Рыба тухнет с головы а чистить начинают с хвоста .


 

Епстественно! А что, бывает по другому? Историю почитайте, как какие-нибудь народные трибуны в Древнем Риме справедливость и римское право соблюдали заради пролетариата и против олигархов. Кстати, кто не знает, это именно древне-римские и греческие слова и понятия - олигарх, пролетарий... Ничего нового за 2 тысячи лет!  
Не шучу ни разу - гуглите!

 Нда, кое-кому доступ в Гугл надо бы запрещать )) А то там такой чуши понапишут и ведь находятся люди, которые в это верят

Аватар

Аноним, Вы писали:

Ребята надо учиться думать на шаг вперед и отдавать отчет всем своим действиям, а по закону у нас любое действие имеет налоговые последствия. Поэтому, если вы не хотите постоянно объясняться с банками по поводу блокировки своих карт, то думайте кому и за что вы переводите деньги. Сейчас идет активная работа со стороны налоговой и банков по выводу из тени нелегального бизнеса и сокрытием доходов. Дальше будет только хуже. Привыкайте.  

 Откажитесь от услуг банков, не храните деньги, не пользуйтесь пластиком, если все люди в стране это сделаю, то все эти банки во главе со сбером рухнул в одночасье и вот потом может начнут думать, что они со своим народом делают

Аватар

Аноним, Вы писали:

Вглядываясь в ст. 6 упомянутого 115 закона "3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона."  прихожу к выводу, что  статья 8 "Статья 8. Уполномоченный орган

Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной."  дает право требовать у банка соответствующего постановления уполномоченного органа на приостановление операций. И при отсутствии постановления требовать разблокировки счета безо всяких отчетов!!!!!!!!!

 Ошибка как раз у Вас в тексте. Правильно будет либо "втечениЕ"(слитно, наречие), либо "в течениИ"(раздельно, предлог плюс существительное в предложном падеже). Учите матчасть!)))

Аватар

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Ребята надо учиться думать на шаг вперед и отдавать отчет всем своим действиям, а по закону у нас любое действие имеет налоговые последствия. Поэтому, если вы не хотите постоянно объясняться с банками по поводу блокировки своих карт, то думайте кому и за что вы переводите деньги. Сейчас идет активная работа со стороны налоговой и банков по выводу из тени нелегального бизнеса и сокрытием доходов. Дальше будет только хуже. Привыкайте.  

 Откажитесь от услуг банков, не храните деньги, не пользуйтесь пластиком, если все люди в стране это сделаю, то все эти банки во главе со сбером рухнул в одночасье и вот потом может начнут думать, что они со своим народом делают

 а зарплату каким образом получать?? ведь работодатель не может платить наличными ..он попадает под подозрение и счет предприятия блокируют.

Люди которым это нравится