Клерк.Ру

Альфа-Банк заблокировал счет и не отдает деньги

Банкиры все активнее выявляют потенциальных террористов и преступников, отмывающих «грязные» деньги. Черный список клиентов постоянно пополняется и пока закон не предусматривает возможности выхода из него. Практически ежедневно наши читатели рассказывают свои грустные истории, связанные с блокировкой счетов.

Накануне информацией поделился клиент Альфа-Банка. Компании заблокировали интернет-банк. Формально банк не накладывает арест на деньги организации, но фактически изъять их невозможно. Выдать их наличными банк отказывается, предлагая перевести на другой счет фирмы, понимая при этом, что открыть счет в другом банке фирме будет не так-то просто.

Это конституционный беспредел.
У небольшой компании Альфа-Банк заблокировал доступ в онлайн сервис. Вообще, сама эта мера на мой взгляд находится вне правового поля. Я понимаю, что это указания ЦБ, но у нас сейчас не 37 год, надеюсь. Любые подозрения не должны выливаться в преследования. А именно это и происходит. Итак, Альфа-Банк заблокировал счет.
Компания небольшая, занимается производством. Понятно, что объяснений никаких.
Онлайн заблокирован. Но почему банк не разрешает Гендиру снять эти деньги наличными в кассе банка? На каком основании? Эти деньги арестованы? Нет. Есть какое-то открытое дело, обязательства, претензии третьих лиц, требования? Нет. Почему без суда и следствия банк не отдает деньги?
Якобы может только перечислить на другой счет, прекрасно понимая, что другой счет фирме просто не откроют, раз она уже в списке. И потом, что за основание для блокировки? Подозрения? В чем? На чем основанные? Ни документов не запрашивают, не объясняют, не слушают. Ну ладно, так еще деньги оказывается нельзя снять.
- Аноним

Напомним, похожими историями на нашем портале делятся клиенты разных банков. Например, Промсвязьбанк объявил подозрительным автослесаря, ИП на ЕНВД. Другие клиента этого банка жалуются на слишком большую «прощальную» комиссию в размере 20% от остатка на счете.

На минувшей неделе мы также рассказывали о проблемах клиентов Модульбанка – компанию попросили покинуть кредитную организацию, не озвучив причины.

Читайте ещё

Мнения
Аватар

ну почему не отдает, под 25 процентов можно снять наличные.

потом передавайте дело в суд за неподъемные комиссии

Аноним, Вы писали:

ну почему не отдает, под 25 процентов можно снять наличные.

потом передавайте дело в суд за неподъемные комиссии

 Ну то есть да, так-то деньги на финансирование терроризма, а под такие отступные становятся "чистыми". Жесть.

Аватар
Увы практика судебная не однозначна в этом вопросе. Ланта банк давно таким промышляет, и с него как с гуся вода. У людей так 8 млн. списали с остатка в 80 млн., и сказали до свидания. Так не смогли они в суде доказать, что это не обоснованная комиссия, ведь они должны были знать тарифы банка, когда подписывали договор...
https://www.change.org/p/остановим-беспредел-банков
Аватар
В судебной практике имеют место положительные исходы в решении вопросов чрезмерной комиссии. Банк не имеет право, при закрытии счета, указывать вам как вы хотите использовать свои средства.
http://sudact.ru/arbitral/doc/Z9dhFo3SiLUv/
Аватар
Странная ситуация,есть подозрение в финансировании террористов?тогда передавайте информацию в ФСБ и пускай ФСБ разбирается,если не виновен человек или организация,тогда верните деньги и ещё заплатить неустойку,что бы на другой раз не ,,появилось подозрения в финансировании терроризма ,,это просто узаконенный разбой ,которым занимаются банки при попустительстве нашей власти.
Аватар
Серые расчёты конечно же плохо, но ведь они появились не просто так, да бардак сыграл свою роль, однако есть и другие причины - серый подход это элемент саморегулирования системы, когда на белом уровне условия стремятся к неадекватным, - таким как чрезмерное налогообложение всего, расхищение чиновниками т.п., элемент(ы) системы стараются самоорганизоваться чтобы просто выжить, не говоря уже о развитии. 
При вменяемости белой системы ни у кого не возникло бы желания рисковать серыми схемами и т.п., ну ведь так?
Капут в том, что при формировании бюджета и соответствующей ему налоговой политике в % побора (по всем налогам) завышен т.к. в него заложен только белые данные, а серые не учтены. Эти серые доходы и позволяли оптимизировать налогообложение и выживать, - фактически белая система не может существовать без серой т.к. налоги платятся (да и зарплаты, кстати и пенсионный экономит на будущих выплатах) из экономии на этих серых средствах. 
Если эту экономию убрать - то нечем будет платить за белую схему, многие разорятся. Поэтому сначала нужно посчитать сколько денег в серой схеме, сколько в белой, снизить % по белой и вывести серую в белую.
Хочется резюмировать кнута наелись, насмотрелись, пряников давайте. 
Аватар

Аноним, Вы писали:

Странная ситуация,есть подозрение в финансировании террористов?тогда передавайте информацию в ФСБ и пускай ФСБ разбирается,если не виновен человек или организация,тогда верните деньги и ещё заплатить неустойку,что бы на другой раз не ,,появилось подозрения в финансировании терроризма ,,это просто узаконенный разбой ,которым занимаются банки при попустительстве нашей власти.

А кто сказал, что информация от банков не передается в органы? Другое дело, что договор клиента с банком это область гражданского права, а там действует презумпция вины. С учетом требований ЦБ к банкам, "грязные" операции вкладчика определенно наносят ущерб банку. Поэтому банк вправе защищаться, требуя пояснений к подозрительным операциям или отказывая клиентам, которые выглядят "нечистоплотными". А клиент, в таком случае, если хочет продолжать работать с банком обязан предоставлять ответы на требования банка. Все это, конечно, юридические лазейки, но вполне законные.

Аватар
Кто-то всерьёз думает, что банки блокируют счета ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ? Только ПРЕСТУПНИКОВ - именно преступлением является отмывание ДОХОДОВ, нажитых преступным путем. 
Аватар
Кто-то всерьёз думает, что банки блокируют счета ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ? Только ПРЕСТУПНИКОВ - именно преступлением является отмывание ДОХОДОВ, нажитых преступным путем. 

 Кто всерьез думает что он предприниматель а не преступник?

Аватар

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:


А кто сказал, что информация от банков не передается в органы? Другое дело, что договор клиента с банком это область гражданского права, а там действует презумпция вины. С учетом требований ЦБ к банкам, "грязные" операции вкладчика определенно наносят ущерб банку. Поэтому банк вправе защищаться, требуя пояснений к подозрительным операциям или отказывая клиентам, которые выглядят "нечистоплотными". А клиент, в таком случае, если хочет продолжать работать с банком обязан предоставлять ответы на требования банка. Все это, конечно, юридические лазейки, но вполне законные.

 А кто сказал, что банк просит объяснений, подтверждений и прочего? Банк блокирует онлайн и перевести деньги можно только на счет. Или снять под грабительский процент? Что за нелепость? Если деньги преступные - доказывайте, пусть суд решает. А если нет - то отдавайте.
Банк имеет право отказать клиенту, ну так уведомите, чтобы закрыли счет.  Никто ж не спорит, что безопасность денежных потоков банк должен контролировать. Ну так спросите, уведомите, закрывайте счет - и деньги отдайте. Деньги могут быть арестованы по решению суда. Никакой банк не вправе решать просто на основе подозрений. Отказать  - могут. Присвоить деньги - нет.
И те же черные списки. Одному банку показалось что-то подозрительным, фирма попадает в черный список и счет она уже не откроет. А как насчет того, насколько эти подозрения обоснованны? Какие-то разбирательства, объяснения были? А может какой-нибудь клерк решил показать, что он хорошо работает. Фирма попадает в черные списки без суда и следствия, что называется. Это нормально?

Получается, что миллиарды неведомо как уходят заграницу, и банки не находят это подозрительным. А мелкий предприниматель, который весь на виду - вот договор, вот контрагент, вот отчет, вот он сам лично - он оказывается подозрительным на сумму 100 тыс. рублей. Кто-то всерьез верит, что это преступные доходы? Но под 25% снять можно.
Интересно как много представителей малого и среднего бизнеса живут в хоромах на Остоженке или Патриарших, отдыхают на собственных средиземноморских виллах  и обучают детей заграницами?



Аватар
Сообщество, каждый день пишите про блокировки ДБО, черные списки.  Кто нибудь создал судебный прецедент  или написал жалобу в ЦБ. Может создать петицию.?
Аватар

жалобу написать в ЦБ? не смешите... доведут народ до крайней черты - тогда до бунта недалеко будет, как раз выборы президента скоро, ждать немного осталось

Клерк


Аноним, Вы писали:

Кто-то всерьёз думает, что банки блокируют счета ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ? Только ПРЕСТУПНИКОВ - именно преступлением является отмывание ДОХОДОВ, нажитых преступным путем. 

 Сразу видно - ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ пишет! Уроки сделал, предприниматель?

Аватар

Поддерживаю, прошли блокировку счета в Альфа-банке,повезло, до введения ими комиссий , еще в марте, в числе первых, такого скотского отношения нигде не видели. Очень рекомендую из Альфы уйти.

Аватар
Такая-же история ушли до введения комиссии,отношение как к скотам.!!! Ну а так -то они не хило зарабатывают. А какие песни поют при открытии счёта. Одним словом ПЕТУШИНАЯ КОМАНДА и банк ПЕТУШИНЫЙ!!
Аватар

Аноним, Вы писали:

Называется это государственный обнал. 25% геге губа не дура

 вот же ты дятел 

Baiandin_Valentin, Вы писали:


Аноним, Вы писали:

Кто-то всерьёз думает, что банки блокируют счета ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ? Только ПРЕСТУПНИКОВ - именно преступлением является отмывание ДОХОДОВ, нажитых преступным путем. 

 Сразу видно - ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ пишет! Уроки сделал, предприниматель?

Ну я ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ. И уроки давно уже все сделал. Прикинь, АНАЛИТЕГ, и ничего не блокируют. Потому как левака нет. Вы хоть, стонущие, про своих необычных контрагентов не забывайте, которых сами знаете для чего используете)) Оттуда паливо и идет, т.к. и не предпринимателю ясно, что большинство контор давно уже под наблюдающими))))

Аватар

Аноним, Вы писали:

жалобу написать в ЦБ? не смешите... доведут народ до крайней черты - тогда до бунта недалеко будет, как раз выборы президента скоро, ждать немного осталось

Facepalm. Не устала ждать еще, чучелка???

Аватар

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:


А кто сказал, что информация от банков не передается в органы? Другое дело, что договор клиента с банком это область гражданского права, а там действует презумпция вины. С учетом требований ЦБ к банкам, "грязные" операции вкладчика определенно наносят ущерб банку. Поэтому банк вправе защищаться, требуя пояснений к подозрительным операциям или отказывая клиентам, которые выглядят "нечистоплотными". А клиент, в таком случае, если хочет продолжать работать с банком обязан предоставлять ответы на требования банка. Все это, конечно, юридические лазейки, но вполне законные.

 А кто сказал, что банк просит объяснений, подтверждений и прочего? Банк блокирует онлайн и перевести деньги можно только на счет. Или снять под грабительский процент? Что за нелепость? Если деньги преступные - доказывайте, пусть суд решает. А если нет - то отдавайте.
Банк имеет право отказать клиенту, ну так уведомите, чтобы закрыли счет.  Никто ж не спорит, что безопасность денежных потоков банк должен контролировать. Ну так спросите, уведомите, закрывайте счет - и деньги отдайте. Деньги могут быть арестованы по решению суда. Никакой банк не вправе решать просто на основе подозрений. Отказать  - могут. Присвоить деньги - нет.
И те же черные списки. Одному банку показалось что-то подозрительным, фирма попадает в черный список и счет она уже не откроет. А как насчет того, насколько эти подозрения обоснованны? Какие-то разбирательства, объяснения были? А может какой-нибудь клерк решил показать, что он хорошо работает. Фирма попадает в черные списки без суда и следствия, что называется. Это нормально?

Получается, что миллиарды неведомо как уходят заграницу, и банки не находят это подозрительным. А мелкий предприниматель, который весь на виду - вот договор, вот контрагент, вот отчет, вот он сам лично - он оказывается подозрительным на сумму 100 тыс. рублей. Кто-то всерьез верит, что это преступные доходы? Но под 25% снять можно.
Интересно как много представителей малого и среднего бизнеса живут в хоромах на Остоженке или Патриарших, отдыхают на собственных средиземноморских виллах  и обучают детей заграницами?



 Так и есть ! По некоторой информации банки через какое то время отправляют "залежавшиеся" таким образом ДС на закрытых счетах, если их конечно не смогли вывести - в ЦБ, где они акумулируются и потом превосходно куда то изчезают !!! все им с-ука мало !!!! Скоро выборы - снова начнут камазами с регионов наличку вывозить !

Люди которым это нравится