Клерк.Ру

Новости для банкира

рейтинг новостей

Сбербанк приступил к обслуживанию карт международной платёжной системы UnionPay в своей эквайринговой сети и устройствах самообслуживания. На терминалах, оборудованных бесконтактным ридером, доступны бесконтактные платежи по этим картам.

На сегодняшний день основной объём операций по картам UnionPay в России формируют туристы, приезжающие из КНР и стран Азиатско-Тихоокеанского региона. В этой связи приоритетный акцент по обеспечению инфраструктуры обслуживания этих карт будет сделан на города и регионы, входящие в популярные туристические маршруты, сообщили в пресс-службе банка.

«Возможность обслуживания карт UnionPay обеспечит существенные конкурентные преимущества и рост бизнеса для партнёров банка, специализирующихся на туристических услугах по азиатскому направлению, а также сегменте HoReCa, — отметила старший управляющий директор Сбербанка Светлана Кирсанова. — До конца 2017 года мы планируем полностью подготовить к обслуживанию карт UnionPay не менее 130 тысяч торговых точек».

ВТБ 24 планирует выпустить ипотечные облигации для населения, определит объем этого выпуска после анализа спроса на ОФЗ, сообщил журналистам глава банка Михаил Задорнов. "Мы тестируем сейчас спрос на ОФЗ для населения. Потом определим объем выпуска", - сказал он.

Напомним, ВТБ 24 вместе со Сбербанком выступает агентом Минфина по размещению облигаций федерального займа для населения.

М.Задорнов подчеркнул, что после изучения результатов размещения ОФЗ банк определит основные параметры выпуска ипотечных облигаций для населения, которые планируется разместить осенью, передает "Интерфакс".

Банк не планирует вводить ограничения по ипотечным бондам для населения: их можно будет продать, вновь вывести на вторичный рынок. По ним также будут предусмотрены налоговые льготы по купонному доходу. Ставку по этим облигациям планируется сделать фиксированной. "Бумага ипотечная должна быть ликвидной, никаких ограничений, ставка фиксированная", - сказал Задорнов.

На сайте Правительства РФ сегодня опубликовано Постановление № 514 от 03.05.2017, согласно которому действие программы льготного автокредитования продлевается на 2017 год.

Предельная стоимость автомобиля, реализуемого по программе, увеличена с 1,15 млн рублей до 1,45 млн рублей, что позволит компенсировать подорожание автомобилей в течение 2016 года, расширить перечень субсидируемых марок и моделей машин.

Общий объем финансирования программы – 10 млрд рублей. Программа направлена на стабилизацию объемов производства и продаж автомобилей, сохранение рабочих мест и трудовой занятости работников предприятий автомобилестроения и смежных отраслей, создание привлекательных условий для приобретения автомобилей в кредит.

Предполагается, что по программе будет реализовано не менее 350 тыс. автомобилей в кредит по льготной ставке.

Кроме того, Постановлением № 540 от 07.05.2017 продлевается на 2017 год программа льготного лизинга колесных транспортных средств.

Сбербанк России с 1 мая снижает процентные ставки по всей линейке потребительских кредитов и запускает специальную акцию с дополнительным дисконтом.

Снижение составляет до 4 процентных пункта (п.п.) от действующих ставок, пишет Интерфакс.

Минимальная ставка по потребительскому кредиту под поручительство физических лиц будет составлять 12,9% годовых, без обеспечения - 13,9% годовых в рублях.

По потребительскому кредиту военнослужащим - участникам накопительно-ипотечной системы процентные ставки будут составлять 13,5% годовых в рублях с обеспечением и 14,5% годовых в рублях без обеспечения. По кредитам физлицам, ведущим личное подсобное хозяйство ставка составит 17,0% годовых в рублях.

Кроме того, Сбербанк вводит также дополнительный дисконт в размере 1 п.п. по потребкредиту без обеспечения за использование интернет-сервиса. В рамках акции минимальная ставка по этому продукту составит 12,9% годовых в рублях при условии подачи заявки через Сбербанк-онлайн и оформлении кредита на сумму от 300 тыс. рублей. Акция действует до 18 июня 2017 года включительно.

Со 2 мая 2017 года по потребкредиту на рефинансирование ссуд будет предлагаться фиксированная ставка от 13,9% годовых в рублях. Продукт позволяет рефинансировать до 5 кредитов. Банк напоминает, что процентные ставки устанавливаются индивидуально в зависимости от надежности, платежеспособности и категории клиента.

Причинами для снижения Сбербанком ставок по потребкредитам стали изменение рыночной ситуации и постепенное восстановление этого рынка кредитования. "Снижается ключевая ставка, и Сбербанк адекватно реагирует на эти изменения. Сбербанк в апреле увеличил почти вдвое максимальную сумму кредита по потребительским кредитам и теперь выводит процентные ставки на уровень, который ощутимо ниже докризисного уровня", - отмечается в сообщении.

ЦБ РФ в конце марта 2017 года впервые за полгода снизил ключевую ставку на 0,25 п.п. - до 9,75% годовых.

В связи с неустойчивым финансовым положением ПАО Банк «Спурт» и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков, Банк России возложил с 28.04.2017 на АСВ функции временной администрации по управлению банком сроком на шесть месяцев.

На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления банка приостановлены. Одновременно ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов АКБ «Спурт» сроком на три месяца.

Ухудшение финансового положения банка обусловлено значительным оттоком денежных средств клиентов юридических и физических лиц, спровоцированным, в том числе информационными атаками через социальные сети, говорится в сообщении пресс-службы ЦБ.

Режим моратория на обслуживание долговых обязательств позволит временной администрации взять ситуацию в банке под контроль, а Банку России — принять решение о дальнейшей судьбе банка с учетом интересов кредитуемых им социально значимых предприятий.

Введение моратория на удовлетворение требований кредиторов банка является страховым случаем. Выплаты вкладчикам банка, в т.ч. индивидуальным предпринимателям, начнутся не позднее 14 дней со дня введения моратория. Напомним, Спурт Банк осуществлял свою деятельность на территории Республики Татарстан.

Приказами Банка России от 28.04.2017 отозваны лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций – АО Банк «СИБЭС» (г. Омск), ООО КБ «Международный строительный банк» (г. Москва), ООО «Владпромбанк» (г. Владимир).

Текущее состояние Банка «СИБЭС» характеризовалось наличием критически повышенных рисков, связанных с рефинансированием задолженности физических лиц и осуществлением «схемных» сделок с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам.

В деятельности банка установлено проведение «фиктивных» операций по замене активов, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и реального финансового положения банка, сообщает пресс-служба регулятора.

В этой связи ЦБ намерен направить материалы в Следственный комитет для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по ст. 172.1 УК РФ.

У КБ «МСБ» проблемы возникли вследствие использования крайне рискованной бизнес-модели и низкого качества значительной части активов, обусловленного кредитованием компаний, обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности.

При этом в деятельности банка прослеживались недобросовестные действия его руководства и собственников, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и проведении «схемных» операций, направленных на сокрытие реального уровня кредитного риска.

Что касается Владпромбанка, то он на протяжении длительного периода находился в поле зрения Банка России вследствие реализации различных схем сомнительных операций клиентов, в том числе осуществляемых по счетам компаний, бизнес которых связан со сделками с драгоценными металлами.

Банк "Пересвет" в рамках финансового оздоровления уменьшил уставный капитал до 1 рубля. Как говорится в сообщении банка, ЦБ зарегистрировал отчет об итогах допэмиссии банка, в результате которой акции банка были конвертированы в ценные бумаги меньшим номиналом. Это привело к сокращению капитала до 1 рубля, передает "Интерфакс".

Напомним, ЦБ РФ 19 апреля принял решение санировать банк "Пересвет" с применением механизма bail-in (конвертации обязательства банка в его капитал). Банк России выделит финансирование в объеме 66,7 млрд рублей. Санатором выбран Всероссийский банк развития регионов (ВБРР, подконтролен "Роснефти").

Более 70 кредиторов "Пересвета" на добровольной основе выразили готовность конвертировать размещенные в нем средства на сумму 69,7 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации, который могут быть конвертированы в акции. Номинальный объем выпуска субординированных облигаций составлял 125 млрд рублей.

В Госдуму внесен законопроект №157752-7, который в перспективе позволит гражданам получать банковские услуги (например, открывать вклады) онлайн, без личного присутствия в банке.

Законопроект дает зеленый свет тестированию банками технологии удаленной идентификации клиентов, сообщил РБК глава комитета по финансовым рынкам Анатолий Аксаков, соавтор проекта.

Сведения о клиентах, необходимые для такой идентификации, будут храниться в государственной Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), через которую сейчас проходит авторизация на сайтах госуслуг, следует из документа. Человеку будет достаточно единожды прийти в банк, чтобы его персональные данные были внесены в ЕСИА, после чего открывать счета и вклады можно будет и в других банках, без личного присутствия.

Совет федерации одобрил закон, который предусматривает разделение банков на банки с универсальной и базовой лицензией в зависимости от размера их собственных средств (капитала).

Для банков с универсальной лицензией устанавливается минимальный размер собственных средств в 1 миллиард рублей, с базовой лицензией — в 300 миллионов рублей. При достижении банком с базовой лицензией размера капитала в 1 миллиард рублей такой банк сможет добровольно ходатайствовать о замене базовой лицензии на универсальную. Предельный размер капитала для банка с базовой лицензией составит 3 миллиарда рублей.

При этом банки с универсальной и базовой лицензией разделяются по перечню допустимых операций, пишет РИА Новости. К банкам с универсальной лицензией применяются требования в полном объёме с возможностью выполнения ими всех видов банковских операций. Для банков с базовой лицензией вводятся ограничения по видам банковских операций с одновременным применением к ним упрощенных регулятивных требований со стороны Банка России.

Так, закон запрещает данным банкам открывать корреспондентские счета в иностранных банках, за исключением открытия такого счета для целей участия в иностранной платежной системе. При этом банки, которые приобрели статус базовой лицензии, обязаны расторгнуть договоры корреспондентского счета с иностранным банком в течение года с даты приобретения указанного статуса.

Предполагается, что документ будет способствовать совершенствованию банковской системы за счет внедрения пропорционального подхода в регулировании и надзоре за кредитными организациями, согласно принимаемым ими рискам.

На Дальнем Востоке началось льготное кредитование получателей «дальневосточного гектара». Программа запущена Фондом развития Дальнего Востока (ФРДВ) совместно с «Почта Банком». Об этом сообщает сегодня пресс-служба Минвостокразвития.

До конца года ФРДВ и «Почта Банк» направят на льготное кредитование граждан, получивших в безвозмездное пользование участки на Дальнем Востоке, до 3 млрд рублей. Ставка по кредитам от 8,5 - 10,5% годовых и зависит от результатов скоринговой оценки заемщика. Сумма кредита - от 3 до 600 тысяч рублей. Сроки кредитования - от 6 до 60 месяцев. Кредиты доступны гражданам, которые подали заявку на гектар на сайте НаДальнийВосток.рф и уже получили номер земельного участка или оформили договор безвозмездного пользования.

После одобрения заявки «Почта Банком» в течение 30 календарных дней гражданин может обратиться в магазины-партнеры банка и выбрать любые товары в рамках лимита.

В проекте участвуют магазины, предлагающие широкий выбор различных видов оборудования, электроинструмента, автотехники, строительных материалов (кирпич, пено- и газоблоки, окна, двери). Также, к программе льготного кредитования уже присоединились компании, оказывающие услуги по строительству домов.

Напомним, любой гражданин России с 1 февраля может получить в безвозмездное пользование участок на Дальнем Востоке. Согласно закону, земельный участок предоставляется на 5 лет на основании договора безвозмездного пользования. По истечении 5 лет освоенный участок можно получить в собственность или в долгосрочную аренду. На сегодняшний день поступило свыше 84 тысяч заявлений на «дальневосточные гектары», а уже более 12 тысяч граждан получили земельные участки в пользование.

Клиенты Сбербанка — обладатели платёжных карт Visa (кроме Visa Electron) получили возможность подключиться к сервисам Samsung Pay и Apple Pay. Об этом сообщает сегодня пресс-служба кредитной организации.

В основе Apple Pay — безопасность и конфиденциальность. Когда клиент Сбербанка добавляет в Apple Pay кредитную или дебетовую карту, сам номер карты не хранится ни на устройстве, ни на серверах Apple. Вместо этого ему присваивается уникальный номер учётной записи устройства, который шифруется и безопасно хранится в чипе Secure Element устройства.

В Samsung Pay реализована трёхуровневая защита, которая обеспечивает безопасность платёжных операций. Главная особенность сервиса заключается в том, что помимо технологии NFC (Near Field Communication), сервис поддерживает собственную технологию Samsung — MST (Magnetic Secure Transmission). Благодаря этому сервис совместим не только с устройствами оплаты по NFC, но и с платёжными терминалами, где принимаются банковские карты с контактным чипом или магнитной полосой.

Банк России предложил новые требования к аудиторам для проведения банковского аудита: иметь в штате не менее 12 аудиторов и трех партнеров, сообщила журналистам директор департамента корпоративных отношений ЦБ Елена Курицына.

Сейчас проводить аудит банковской отчетности могут только аудиторские организации, а не индивидуальные аудиторы, которые должны иметь в штате аудитора с единым аттестатом, пишет RNS. «Мы хотим серьезным образом эти условия изменить и сделать их следующими: у аудиторской организации должно быть не меньше 12 аудиторов с соответствующими квалификационными аттестатами и не менее 3 аудиторов, которые бы соответствовали требованиям к руководителю аудиторского задания или партнеру по аудиту», — сказала она.

Также аудиторская компания должна иметь необходимый опыт работы с поднадзорными ЦБ компаниями не менее трех лет. В течение последних трех лет она не должна иметь случаев выражения мнения о достоверности финансовой отчетности, которая впоследствии была признана недостоверной.

К руководителям аудиторских проверок будут предъявляться дополнительные требования: в частности, партнер не должен иметь судимости, иметь не менее пяти лет опыта работы с поднадзорными ЦБ компаниями, а также работать в аудиторской компании по основному месту работы.

Предполагается, что надзор за сферой аудита перейдет от министерства финансов к Банку России с 1 января 2018 года. «Сейчас в проекте написано, что он вступает в силу с 1 января 2018 года, как это было озвучено на совещании у первого вице-премьера Игоря Шувалова», — сказала Курицына. Соответствующий законопроект планируется внести в правительство до 28 апреля.

Татарстанский банк «Спурт» приостановил все операции по счетам клиентов.

Об сообщили агентству RNS в колл-центре кредитной организации. В пятницу банк заявил о приостановке расходных операций, но карты банка еще обслуживались.

«Ограничения также действуют, но сегодня по техническим причинам расходные операции по банковским счетам клиентов физических и юридических лиц не производятся», — сказал сотрудник банка.

В банке уточнили, что осуществление операций по картам также невозможно. «Никакие не производятся операции по счетам по банковским, даже с карты», — пояснил специалист. Информацию о сроках возобновления операций по счетам в банке предоставить не смогли.

Об ограничениях на выдачу вкладов в банке Спурт стало известно 13 марта. Тогда в колл-центре банка сообщили RNS, что сумма выдачи составляет 50 тыс. руб. в сутки. 13 апреля начальник отдела маркетинга и рекламы банка Андрей Тригерман сообщил RNS о том, что «Спурт» снизил лимит снятия денежных средств с вкладов до 30 тыс. руб. в день и ведет переговоры с потенциальными инвесторами о привлечении ликвидности. В качестве причины указывался непрекращающийся наплыв клиентов.

Банк «Спурт» основан в 1992 году и ориентируется на работу с малым и средним бизнесом. По информации ЦБ, крупнейшим акционером банка «Спурт» с долей 28,25% является Европейский банк реконструкции и развития.

24 апреля в 12:00 по московскому времени офис банка «Пересвет», расположенный на Краснопресненской набережной, возобновил свою работу

Как сообщает корреспондент RNS, банк обслуживает клиентов с понедельника по пятницу с 12 до 15 часов. Об этом написано на вывеске банка. К 12:00 у отделения собрались 16 вкладчиков.

«Машины (инкассаторской. — RNS) с утра не было. Возможно, что денег не дадут... Мы — это только начало, сейчас прибегут еще люди, которые захотят снять деньги», — сказал RNS один из вкладчиков.

Другой вкладчик рассказал со ссылкой на оператора колл-центра банка, что из-за ожидаемого ажиотажа лимит на выдачу вкладов физлицам временно составит 500 тыс. руб. в течение трех дней. Чтобы получить новые 500 тыс. руб. клиенту необходимо оставить в банке новую заявку.

19 апреля ЦБ принял решение о санации банка «Пересвет» с использование механизма bail-in. По данным регулятора, более 70 кредиторов банка согласились конвертировать в его капитал 69,7 млрд руб. Еще 66,7 млрд руб. кредитных средств выделит ЦБ.

Капитал банка будет списан до 1 рубля, а доли действующих акционеров размоются до 0,00001% через 15 лет. По данным ЦБ, основным акционером банка «Пересвет» является «Экспоцентр» — его доля составляет 39,99%. Вторым крупнейшим акционером банка выступает религиозная организация «Финансово-хозяйственное управление Русской православной церкви (Московский патриархат)» с долей в 25,94%. Еще 9,35% принадлежит ООО «Содействие», 8,88% — ООО «Согласие».

Сбербанк сообщил о временном техническом сбое при проведении операций, в том числе в обслуживании банковских карт Visa. В настоящее время неисправности устранены

В пресс-службе уточнили, что в настоящее время «все работает корректно», и принесли клиентам извинения за неудобства, сообщает РБК.

Заявление пресс-службы стало ответом на жалобу одного из клиентов Сбербанка, который сообщил о том, что не смог снять наличные в банкоматах около дома, а также перевести деньги через СМС-сервис банка и онлайн-приложение.

Сегодня депутаты Госдумы приняли в третьем чтении законопроект № 61700-7, предусматривает постепенный переход на карту «Мир» для бюджетников и пенсионеров.

Напомним, в соответствии с законопроектом, банки до 1 июля 2017 года должны будут обеспечить прием карт «Мир», во всех устройствах, включая банкоматы и кассовые терминалы. С 1 июля при обращении бюджетников за открытием нового счета банки будут обязаны выдавать карту «Мир». Что касается установки терминалов, законопроект определил срок – до 1 октября 2017 года.

Определены сроки перехода бюджетников на платежные карты «Мир» - до 1 июля 2018 года. Пенсионеры смогут получить карты «Мир» взамен имеющихся карт по истечении срока их действия, но не позже 1 июля 2020 года. При этом, пенсионерам не нужно будет специально приходить для получения новой карты, когда закончится срок действия текущей карты, её просто заменят на карту «Мир» без взимания платы.

180 банков уже стали участниками российской платёжной системы. Картой «Мир» можно будет пользоваться за границей – уже заключены соответствующие международные соглашения, сообщается на сайте Госдумы.

Центробанк лишил лицензии два московских банка: банк «Образование» и ФИНАРС Банк. Об этом сообщается на сайте регулятора.

О проблемах у банка «Образование» стало известно в конце марта когда он ввел ограничение на выдачу вкладов из-за недостатка наличных средств в кассах. Кроме того, структурные подразделения финансовой организации перешли на сокращенный режим работы с 10:00 до 13:00.

По величине активов банк «Образование» занимал 118-е место в банковской системе России.  ФИНАРС Банк - 495.
 

 

Платежная система Mastercard представила первые банковские карты со встроенным сканером отпечатка пальца, сообщает BBC.

Компания рассказала о новом продукте после проведения успешных испытаний на рынке Южной Африки, пишет Интерфакс. Технология работы - такая же, как при оплате посредством мобильного телефона: нужно приложить палец к расположенному на карте сенсору для подтверждения покупки. Специалисты по безопасности, опрошенные BBC, указывают, что технология не обеспечивает стопроцентной безопасности.

По словам директора по вопросам безопасности Mastercard Аджая Бхалла, распознавание отпечатка пальца обеспечит дополнительное удобство и безопасность: "Это не что-то такое, что можно отнять или скопировать". Отпечаток скопировать все-таки можно, указывает ведущий специалист Берлинской лаборатории безопасности Карстен Ноль: Все что нужно - это стекло, к которому вы прикасались, или что-нибудь еще". Если данные об отпечатке одного пальца украдены, то у пользователя остается девять возможностей заменить его, и они конечны, говорит эксперт.

Банк России принял решение о начале процедуры финансового оздоровления с применением механизма bail-in в отношении АО АКБ «Пересвет», говорится в сообщении пресс-службы регулятора.

Более 70 кредиторов Банка на добровольной основе изъявили желание принять участие в финансовом оздоровлении путем конвертации средств, размещенных в Банке, в объеме 69,7 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации. Проведено 9 собраний владельцев облигаций, на которых приняты решения о реструктуризации 6 из 9 выпусков облигационных займов с одновременным изменением параметров — увеличение срока до 20 лет, уменьшение процентной ставки до 0,51%.

Объем финансирования, необходимого для проведения процедуры финансового оздоровления, выделяемый АСВ за счет кредита Банка России, составляет 66,7 млрд рублей, в том числе на покрытие дисбаланса и поддержание ликвидности банка.

По предложению крупнейших кредиторов Банк «ВБРР» определен в качестве инвестора для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства «Пересвета».

Сегодня на утреннем пленарном заседании Госдума приняла во втором (основном) чтении законопроект № 61700-7 «О внесении изменений в статью 161 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» и Федеральный закон «О национальной платежной системе» (в части совершенствования требований к организации и функционированию платежных систем).

В соответствии с законопроектом, банки до 1 июля 2017 года должны будут обеспечить прием национальных платежных инструментов – карт «Мир», во всех предназначенных для расчетов с использованием платежных карт устройствах, включая банкоматы и кассовые терминалы. С 1 июля при обращении бюджетников за открытием нового счета банки будут обязаны выдавать карту «Мир». Что касается установки терминалов, законопроект определил срок – до 1 октября 2017 года.

Определены сроки перехода бюджетников на платежные карты «Мир» - до 1 июля 2018 года. Пенсионеры смогут получитьэту карту взамен имеющихся карт по истечении срока их действия, но не позже 1 июля 2020 года. При этом, пенсионерам не нужно будет специально приходить для получения новой карты, когда закончится срок действия текущей, её просто заменят на карту «Мир» без взимания платы.

Обязанность обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) с использованием карты «Мир» предлагается не распространять на субъектов предпринимательской деятельности, выручка у которых не превышает 40 млн рублей в год.  При этом можно будет не принимать карты «Мир» в торговых объектах с выручкой менее 5 млн рублей за предшествующий год.

В местах, где отсутствует доступ к сотовой связи или коллективный доступ в интернет, продавец освобождается от обязанности обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) с использованием карты «Мир».

Требования об обязательном переходе на карты «Мир» также не будут распространяться на получение гражданами налоговых вычетов по НДФЛ, выплат на банковские счета, не предусматривающие по ним операций с использованием платежных карт, выплат в наличной форме (в том числе через почтовые отделения), единовременных выплат или выплат, осуществляемых реже одного раза в год.

По мнению одного из авторов проекта, Председателя Комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова, законопроект направлен на защиту интересов россиян.

×
×