Новости для банкира

Раздел «Отношения с инвесторами» на официальном сайте Банка России будет доступен на китайском языке, сообщает пресс-служба регулятора.  Это должно способствовать привлечению китайских инвесторов на российский финансовый рынок.

Страница содержит сведения о встречах и телеконференциях представителей регулятора с инвестиционным сообществом, а также ссылки на полезные для инвесторов ресурсы ЦБ.

В 2017–2018 годах в России была сформирована финансовая инфраструктура, необходимая для обслуживания китайских инвесторов по операциям с российскими ценными бумагами: начал функционировать расчетно-клиринговый центр по операциям в юанях, банки с китайским капиталом, присутствующие на российском рынке, получили лицензии для работы с ценными бумагами (брокерскую, дилерскую и депозитарную). Кроме того, в 2017 году было открыто Представительство ЦБ РФ в г. Пекине.

Открыть оригинал изображения (1825x878, 356.78 Кб)

На минувшей неделе в Минэкономразвития прошло совещание по вопросу создания Центров оказания услуг (ЦОУ) для малого бизнеса на базе отделений банков.

Сегодня ЦОУ открыты 19-ю банками в 45 субъектах РФ, в планах - довести до 80 число субъектов федерации, в которых к концу 2018 года Центры будут функционировать на базе отделений банков.

ЦОУ на базе кредитной организации могут быть созданы в одной из 2-х форм:

1) на базе банка открывается территориальное обособленное структурное подразделение МФЦ (ТОСП МФЦ), ЦОУ является структурным подразделением МФЦ,

2) банк наделяется статусом привлекаемой организации, ЦОУ является структурным подразделением банка, сотрудники которого обслуживают заявителей.

В связи с определенными коллизиями законодательства (219-ФЗ требует, чтобы услуги МФЦ оказывались сотрудниками МФЦ), наибольшее распространение получила модель открытия окна МФЦ (ЦОУ) на базе отделения банка, уточнили в пресс-службе АРБ.

Минэкономразвития готовит типовые документы и регламенты вхождения банков в проект по созданию ЦОУ, которые в ближайшее время будут представлены заинтересованным участникам.

Напомним, создание центров госуслуг формата «одного окна» на базе банков предусмотрено проектом «Малый бизнес и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».

С паспортом приоритетного проекта можно ознакомиться здесь.

ЦБ утвердил изменения в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО «Промсвязьбанк», предусматривающие привлечение ГК «Агентство по страхованию вкладов» в качестве инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка и его докапитализацию.

В результате приобретения дополнительного выпуска обыкновенных именных акций банка на сумму 113,4 млрд рублей АСВ станет владельцем свыше 99,9% обыкновенных акций банка. Планом участия также предусматривается оказание банку финансовой помощи Агентством.

Источником соответствующего финансирования со стороны Агентства станет имущество, передаваемое Банком России в качестве имущественного взноса в имущество АСВ, сообщает пресс-служба ЦБ.

Для завершения работы по финансовому оздоровлению Промсвязьбанка планируется также реализовать мероприятия по продаже банком проблемных активов.

Денежные средства, ранее предоставленные Банком России в качестве ликвидности банку, будут возвращены в течение 2018 года.

 

В связи с неустойчивым финансовым положением ПАО Банк «Объединенный финансовый капитал» (г. Москва) и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков, Банк России возложил с 21 марта 2018 года на Агентство по страхованию вкладов функции временной администрации по управлению банком сроком на 6 месяцев.

Одновременно Банк России ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО «ОФК Банк» сроком на 3 месяца.

Указанные решения приняты Банком России в целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков банка и обеспечат полный контроль ситуации в кредитной организации и сохранность её активов, сообщает пресс-служба ЦБ.

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «Телекоммерц Банк» (г. Тула).

В деятельности АО «Телекоммерц Банк» установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, на протяжении 4 квартала 2017 года и 1 квартала 2018 года наблюдался резкий рост объема проводимых кредитной организацией сомнительных транзитных операций, а также сомнительных операций с иностранной валютой.

В конце февраля текущего года АО «Телекоммерц Банк» были осуществлены крупные сделки с ценными бумагами, которые, согласно имеющимся в распоряжении Банка России данным, носили фиктивный характер и были направлены на масштабный вывод активов. Таким образом, в деятельности кредитной организации прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, выражавшиеся в проведении операций, влекущих прямой ущерб для интересов ее кредиторов, сообщает пресс-служба ЦБ.

В крупные российские банки еженедельно приходят до 2 миллионов запросов ФССП, касающихся информации о наличии в банках счетов юридических и физических лиц.

По данным ФССП, в 2017 году ведомство направило в банки более 2 млрд. обращений. Речь идет о постановлениях судебных приставов, касающихся запросов о розыске счетов должников, о наложении ареста на денежные средства юридических и физических лиц, а также об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на банковских счетах.

«За три года число обращений службы судебных приставов в кредитные организации выросло почти в 7 раз, пропорционально этому увеличились и издержки банков. Однако подавляющая часть этих обращений не достигает цели: в банке находятся счета менее чем 8 процентов должников, в отношении которых поступили запросы Службы судебных приставов. Остальное – работа на корзину. Поэтому в ходе нашей встречи были сформулированы предложения, направленные на повышение эффективности информационного взаимодействия с госорганами. Первая возможность состоит в обмене информацией об открытых счетах между ФССП и ФНС, вторая – создание «облачной» базы данных исполнительных документов с возможностью онлайн доступа для банков», - отметил вице-президент Альфа-банка Олег Иванов в ходе встречи, прошедшей накануне в Ассоциации банков России.

В рабочей встрече принимали участие представители Альфа-банка, Росбанка, Совкомбанка Промсвязьбанка, Росевробанка, банка «Открытие», банка «Хоум кредит», а также представители Минюста, ФНС и ФССП, сообщает пресс-служба Ассоциации.

ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков — «Кредит Экспресс» (Ростов-на-Дону) и у белгородского «Вэлтон Банка».

Банка «Кредит Экспресс» потерял лицензию в связи с неисполнением организацией требований российского законодательства и нормативных актов ЦБ.

ЦБ неоднократно применял в отношении банка «Кредит Экспресс» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Однако руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее работы.

«Вэлтон Банк» сам попросил отозвать у себя лицензию, хотя претензий к его работе у Банка России не было.

ЦБ примет участие в осуществлении мер по предупреждению банкротства банков «Траст» и «Рост Банка». Соответствующий план уже утвержден.

В рамках реализации Плана участия Банка России с 15.03.18 функции временной администрации по управлению банками, ранее переданные АСВ, будут возложены на Фонд консолидации банковского сектора.

Эти меры обеспечат бесперебойную деятельность банков по обслуживанию клиентов и исполнению имеющихся обязательств, пояснили в пресс-службе ЦБ.

Поясним, новая схема санации предполагает прямое участие ЦБ в качестве инвестора с использованием средств ФКБС. Такой механизм санации был впервые использован при оздоровлении банка «Открытие». Позднее по той же схеме объявлена санация Бинбанка, Промсвязьбанка и банка «Советский».

 

За нарушение запретов Центробанка для собственников, менеджмента и сотрудников банков может быть введена уголовная ответственность, сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев.

Соответствующие предложения регулятора изложены в консультативном докладе, опубликованном на сайте ЦБ для обсуждения с участниками рынка.

«Несмотря на то, что у Центрального банка есть право запрещать какие-либо операции, наличие этого запрета, к сожалению, не гарантирует его исполнения, и мы видим определенные количества случаев действий банков в нарушении наших запретов и ограничений. Поэтому мы хотели бы обсудить вопрос ответственности за нарушения запретов Банка России. Обычно будет предлагаться уголовная ответственность, она связанна с понятием значительного ущерба», — цитирует РИА Новости слова Поздышева.

Акционеры Совкомбанка и Росевробанка достигли принципиальной договоренности о слиянии двух банков.

Совкомбанк дополнительно к имеющимся 45% акций Росевробанка приобретет еще не менее 35% у REG Holding, сообщил «Интерфакс».

Предполагается, что председатель правления Росевробанка Илья Бродский конвертирует большую часть своих акций в акции объединенного банка и войдет в его руководство, в том числе в наблюдательный совет.

Активы объединенной банковской группы должны превысить 1 трлн рублей, собственный капитал — 100 млрд рублей.

Банки продолжат работать по отдельности до конца 2018 года.

«Следует отметить, что данное событие является закономерным итогом совместного партнерства с Совкомбанком, которое началось еще три года тому назад, когда Совкомбанк вошел в состав акционеров Росевробанка. Период совместной работы показал, что оба банка еще больше усилили свои позиции в тех нишах, где они являлись одними из лидеров. В связи с этим синергетический эффект от объединения очевиден как акционерам, так и клиентам двух банков», — отметил глава Росевробанка Илья Бродский.

Росевробанк в феврале сообщил, что может направить на выплату дивидендов за 2017 год не более 3,5 млрд рублей, рассматривает возможность выкупа своих акций у акционеров. «Распределение прибыли за 2017 год по решению совета директоров произойдет путем выплаты дивидендов или через процедуру buyback (частичный обратный выкуп собственных акций)», — отмечалось в сообщении. При этом Росевробанк не уточнил, есть ли уже акционеры, готовые продать ему свои акции.

Совкомбанк в январе 2018 года консолидировал свыше 45% Росевробанка, выкупив 11% акций у Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР). До этого, в декабре 2017 года, Совкомбанк приобрел 5,7% акций Росевробанка у DEG.

В капитал Росевробанка Совкомбанк вошел в сентябре 2015 года, купив 9,48% его акций. Кредитная организация тогда оценивала это вложение, прежде всего, как финансовую инвестицию.

Гусев, комментируя выкуп акций у ЕБРР, в январе отмечал, что инвестиции в Росевробанк дают стабильно высокий дивидендный доход и прирост стоимости. Совкомбанк ожидал, что Росевробанк направит на дивиденды за 2017 год около 2 млрд рублей из порядка 5 млрд рублей чистой прибыли в 2017 году.

Доля прямого участия Совкомбанка в капитале Росевробанка составляет 35,34%. Еще 10,05% Росевробанка Совкомбанк контролирует через REG Holding Ltd, которой принадлежит 64,66% этой кредитной организации. Таким образом, Совкомбанк контролирует 45,4% Росевробанка. При этом он считает себя «миноритарным финансовым инвестором». Остальные акции Росевробанка принадлежат ряду физлиц, в том числе топ-менеджерам и членам их семей.

Совкомбанк по итогам 2017 года занял 15-е место в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА», Росевробанк — 43-е место.

Сегодня на нашем сайте завершился опрос на тему банковских вкладов.

Напомним, по мнению экспертов, люди потеряли веру в финансовую стабильность, чему немало способствовали действия АСВ, которое судится с вкладчиками проблемных банков, забравшими свои деньги незадолго до отзыва лицензии. Кроме того, у россиян упали доходы и их не устраивают те проценты по вкладу, которые предлагают банки. В этой связи наблюдается отток вкладов.

Мы спросили наших читателей, закрывали ли они свои банковские счета в последнее время. Тех, кто закрыл вклад, оказалось 27%. Причем большинство из них (19%) сделали это потому, что больше не верят банкам. 8% закрыли вклад по банальной причине – им понадобились деньги.

33% опрошенных спокойны за свои сбережения. Пока деньги лежат в банке, они там не только сохраняются, но и преумножаются. Таким образом, только треть наших читателей хранят деньги в «сберегательной кассе».

Между тем большинство наших читателей (40%) вообще не имеют банковских вкладов, а значит перед ними не стоит вопрос – забрать деньги или оставить.

Банк России принял решение докапитализировать Бинбанк на 56,9 млрд руб., сказано сообщается на сайте ЦБ РФ. Данные средства будут направлены на приобретение дополнительного выпуска акций Бинбанка.

Центробанк в октябре утвердил план своего участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства Бинбанка, напоминает РБК. Он предусматривал в том числе докапитализацию банка и выдачу средств на поддержку ликвидности. ЦБ объединит Бинбанк с «ФК Открытие» до 1 апреля 2019 года, сообщается также на сайте регулятора. О том, что Бинбанк и «ФК Открытие» будут объединены, заявляла ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

Банк России объявил о санации Бинбанка, занимавшего 12-е место среди банков России по размеру активов, 21 сентября. Банк проходит процедуру финансового оздоровления через новый подконтрольный ЦБ Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). По новым правилам санации регулятор становится основным собственником санируемых банков с последующей продажей их частному инвестору.

Сбербанк запустил новый социальный сервис для детей «Островок безопасности».

Проект рассматривает любой офис Сбербанка как еще одно место, помимо полицейского участка, куда может прийти каждый ребёнок, если он потеряется.

Детские «Островки безопасности» от Сбербанка гарантируют, что любой потерявшийся ребенок и обратившийся за помощью в отделение Банка, будет находиться в безопасном месте под присмотром нашего сотрудника. Также сотрудники Банка, свяжутся со скорой помощью и полицией, чтобы сообщить о потерявшемся.

«Согласно стратегии развития, Сбербанк строит экосистему, которая подразумевает не только финансовые продукты, но и социальные программы, направленные на различные группы наших клиентов», — говорит заместитель Председателя Правления Сбербанка Александр Торбахов. — Проект, нацеленный на заботу о детях, как о наиболее незащищенной категории, вклад банка в наше общее будущее«.
В России по данным ПСО «Лиза Алерт» ежегодно теряется 50 тысяч детей, большинство из них теряются в многолюдных местах. Дети, оказавшиеся одни на улице, часто не знают, что им делать, к кому можно обратиться, кому можно доверять. Ребенок боится подойти к взрослым и сказать о том, что он потерялся. Отделения Сбербанка находятся в заметных местах и имеют яркий запоминающийся логотип. Родители могут объяснить своему ребенку, что в случае сложной ситуации у него есть возможность обратиться за помощью в отделение Сбербанка, где ему обязательно помогут.

Верховный суд России 21 марта рассмотрит кассационную жалобу на решение о блокировке сайта Bitcoininfo.ru, публиковавшего новости о биткоине и других криптовалютах, сообщили РИА Новости в суде в понедельник.

Решение заблокировать сайт принял Выборгский суд Санкт-Петербурга еще в июле 2016 года по требованию прокурора. Владелец сайта обжаловал решение в Санкт-Петербургский городской суд, но апелляционная инстанция встала на сторону прокуратуры, и решение вступило в законную силу. Теперь решение предстоит проверить кассационной инстанции ВС РФ.

Между тем аналогичное решение по ряду других сайтов о биткоине, принятое Октябрьским судом Петербурга, Санкт-Петербургский городской суд в конце февраля отменил и направил на новое рассмотрение. При этом суд первой инстанции отмечал, что биткоин и другие криптовалюты «способствуют росту теневой экономики», а «свободное распространение информации об электронной валюте» опасно с точки зрения того, что криптовалюты часто используются для торговли оружием, наркотиками и другой преступной деятельности. РИА Новости.

Теперь представители малого бизнеса – клиенты Сбербанка могут оформить кредит в интернет-банке «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Для тех, кто только начинает работать с банком, доступ к сервису открыт на сайте http://www.sberbank.ru/onlinecredit.

Заявку на кредит и документы можно отправить в электронном виде.

Решение принимается дистанционно.

Новым клиентам потребуется визит в банк для идентификации.

В 2017 году Сбербанк выдал малому и среднему бизнесу более 1,3 триллиона рублей, превысив показатели 2016 года на 60 %. Средняя ставка по выдаваемым кредитам снизилась с 12,7 % до 11,2 % годовых. Каждый пятый кредит, выдаваемый малому бизнесу, — инвестиционный. Средний срок кредитования — 3,5 года.

Сбербанк запустил 50% скидку за первый год обслуживания золотых карт Visa, Mastercard или МИР. Новый тариф составит 1500 руб. вместо 3000 руб. Оформить карту со скидкой можно до 31 мая 2018 года включительно, сообщает пресс-служба банка.

«Скидка за обслуживание по золотым картам – это продолжение комплексной кампании Сбербанка по улучшению своего карточного предложения:  ранее мы запустили повышенные СПАСИБО для золотых карт в самых популярных категориях. Акция будет интересна как новым клиентам Сбербанка, так и тем, кто пользуется нашими классическими картами. По статистике, потребительское поведение 40% владельцев классических карт Сбербанка соответствует поведению владельцев золотых карт, при этом они не получают тех бонусов, которые начисляются по Gold, - сообщила директор дивизиона «Эквайринг и дебетовые карты» Сбербанка Светлана Кирсанова.

В Сбербанке перечислили преимущества золотых карт:

  • начисляются повышенные бонусы СПАСИБО: 5% бонусов при оплате в кафе и ресторанах, 1% — в супермаркетах. На остальные покупки начисляется 0,5% СПАСИБО;
  • бесплатно предоставляется смс-сервис «Мобильный банк»;
  • доступ к скидкам и привилегиям от платёжных систем.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Алжан» (г. Махачкала). Отметим, что банк занимал 517 место в банковской системе РФ и не является участником системы страхования вкладов.

Осуществленные ООО КБ «Алжан» во второй половине февраля текущего года крупные сделки, направленные на замещение значительной части активов, привели к потере ликвидности и неспособности банка своевременно исполнять обязательства перед кредиторами, сообщает пресс-служба ЦБ.

ЦБ РФ согласился с предложением Сбербанка исключить 1200 бизнесменов из «черного списка» подозреваемых в отмывании доходов, заявил старший вице-президент Сбербанка Анатолий Попов.

В середине февраля Попов сообщил РИА Новости, что Сбербанк подал в ЦБ предложение об исключении 1200 российских предпринимателей из «черных списков», у которых заблокированы счета из-за подозрений в отмывании доходов. При этом банк признал, что они просто допустили ряд ошибок, а деятельность их совершенно легальна.

В конце декабря прошлого года Госдума приняла закон о введении механизма реабилитации лиц из «черного списка», формируемого Росфинмониторингом и Банком России, в целях защиты добросовестных клиентов кредитных и других финансовых организаций. В такой список попадают клиенты банков, которым отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Вносимые законом изменения позволят реабилитировать тех, кто добросовестно работают, но по определенным причинам попали в список потенциально недобросовестных клиентов.

Финансовым властям и законодателям стоит подумать над тем, как оградить банки от мошенников, которые распространяют в соцсетях порочащую деловую репутацию кредитных организаций информацию, заявила председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко.

Она отметила, что сегодня массив информационных данных, который сопровождает «банковскую» тематику, «напоминает сводки с театра военных действий». «Мы без конца слышим о банкротствах, отзывах лицензий, выводе активов. Понятно, что всё это только снижает доверие к банковской системе», — передает слова спикера «Парламентская газета».

По её словам, потребители и инвесторы должны получать и позитивную информацию от мегарегулятора, финансовых властей и парламента. «Люди должны узнавать о наличии надёжных частных банков, выполняющих все требования Центробанка, располагающих качественными активами и ясной стратегией развития. Такие позитивные сигналы найдут положительные отклики и у граждан, и у бизнеса. Поэтому призываю всех участников рынка, финансовые власти внимательно следить за риторикой, а руководство Банка России  - показать здесь всем хороший пример», — сказала председатель Совфеда.

Она также отметила, что в настоящее время в соцсетях и мессенджерах появляется много недостоверной информации о деятельности разных банков. «Сегодня  очень легко нанести ущерб репутации любого банка. Здесь нам надо подумать, как поставить заслон против таких мошеннических действий, которые могут иметь колоссальные последствия», — заметила политик.

В ЦБ грядут масштабные сокращения. В 2018 году свои места в теручреждениях ЦБ покинут 2 тыс. 32 человека, в 2019 году - 1 тыс. 276 человек, в 2020 году - 1 тыс. 922 человека.

В системе торгов «Сбербанк-АСТ» размещена конкурсная документация ЦБ, согласно которой он готов заплатить 37,9 млн рублей поставщику услуг по аутплейсменту - помощи в трудоустройстве высвобождаемым сотрудникам территориальных учреждений. Всего будет уволено 5 тыс. 230 сотрудников, передает «Интерфакс».

Поставщик услуг по аутплейсменту должен будет оказать уходящим сотрудникам психологическую поддержку, провести коммуникационные сессии, помочь с рассылкой резюме и прохождением интервью у будущего нового работодателя.