Клерк.Ру

Новости для банкира

рейтинг новостей

Агентство по страхованию вкладов по состоянию на 14 августа выплатило вкладчикам банка "Югра" 90% страховых выплат.

"По состоянию на 14 августа 2017 года агентство выплатило страховое возмещение 188,3 тысячи вкладчиков банка "Югра" на сумму 156,1 миллиарда рублей, что соответствует 90% страховой ответственности АСВ", — говорится в сообщении АСВ.

Страховой случай с банком "Югра", у которого с 28 июля ЦБ отозвал лицензию, стал крупнейшим за период расчистки банковской системы РФ, пишет РИА Новости. Выплаты страхового возмещения вкладчикам "Югры" осуществляются с 20 июля через пять банков-агентов — Сбербанк, "ВТБ 24", Россельхозбанк, банк "Открытие" и "Уралсиб". АСВ оценивало общий объем выплат в 169,2 миллиарда рублей. 

В банковском сообществе второй день бушует грандиозный скандал из-за рассылки управляющей компанией «Альфа-Капитал» письма в котором было предупреждение о возможных проблемах у четырех российских банков, входящих в топ-15 по стране: ФК «Открытие», Бинбанка, Промсвязьбанка и Московского кредитного банка.

Автором рассылки оказался директор по работе с состоятельными клиентами УК «Альфа капитал». В письме указывается на то, что управляющая компания закрыла лимиты на облигации этих четырех банков и рекомендует своим клиентам «дистанцироваться от риска, переведя активы к более надежным участникам банковской системы».

Позднее пресс-служба "Альфа-Банка" (контролируется "Альфа-Групп", так же как и "Альфа-капитал") разослала официальное опровержение рассылки, назвав её самодеятельностью конкретного работника. Банк утверждает, что продолжает работать с упомянутыми банками в обычном режиме.

Однако скандал погасить не удалось. Автора рассылки вызвали на ковер в ЦБ, а ФАС направила запрос в УК «Альфа капитал». Возмущены и владельцы ФК «Открытие», Бинбанка, Промсвязьбанка и Московского кредитного банка. В частности совладелец Бинбанка Микаил Шишханов вназвал ситуацию «наглой и бессовестной провокационной атакой». 

В Промсвязьбанке письмо "Альфа-Капитала" назвали примером "недобросовестной конкуренции и искажения действительности".

Президент АРБ Гарегин Тосунян считает, что "провоцировать нервозность на рынке и подталкивать клиентов банков к неадекватным действиям - не самая хорошая модель поведения. Клиенты не станут углубляться в детали, и это может быть стрессом для системы в целом".

Федеральная палата адвокатов России заявила РИА Новости о том, что готовит предложения по борьбе с информационными вбросами против банков. Так что последствия письма могут сказаться и на законодательстве. Президент палаты, в частности, предлагает, установить достаточно высокие административные штрафы, а также возможность дисквалификации за подобные действия. 

Новая версия мобильного приложения Сбербанк Бизнес Онлайн для устройств под управлением операционной системы iOS стала полностью доступна людям с инвалидностью по зрению.

В числе возможностей приложения, которыми теперь могут пользоваться незрячие и слабовидящие пользователи, — создание и подписание платёжных поручений, подготовка бюджетных платежей, поиск операций по названию, ИНН и сумме, общение в чате со специалистом технической поддержки, обмен валюты, сообщили в пресс-службе банка.

Напомним, Сбербанк Бизнес Онлайн — система ДБО для предпринимателей, предоставляющая возможность готовить и отправлять платёжные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками Сбербанка и т. д. Системой можно пользоваться как при помощи компьютера, так и смартфона.

С 1 января 2018 вступает в действие национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 57580.1-2017 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Защита информации финансовых организаций. Базовый набор организационных и технических мер». Стандарт утвержден приказом Росстандарта от 8 августа 2017 года № 822-ст.

Документ содержит требования к организации всех основных процессов информационной защиты, включая противодействие вредоносному коду, утечкам информации, а также нарушению целостности информационной инфраструктуры. Отдельно рассмотрены требования к защите информации при осуществлении удаленного доступа с использованием мобильных устройств.

Стандарт предлагает комплексный подход к планированию, реализации, контролю и совершенствованию процесса защиты информации в финансовых организациях.

Также в документе приведены требования к защите информации на всех этапах жизненного цикла автоматизированных систем и приложений, используемых компаниями и банками.

Переход на новые стандарты позволит финансовым организациям повысить уровень защищенности от киберпреступлений, обеспечить стабильное и бесперебойное обслуживание клиентов, сообщает пресс-служба ЦБ.

С сегодняшнего дня Сбербанк снижает процентные ставки по жилищным кредитам на покупку новостроек и квартир на вторичном рынке, а также снижает минимальный размер первоначального взноса по продукту «Приобретение готового жилья».

Как сообщает пресс-служба кредитной организации, текущее изменение – самое масштабное за все годы существования ипотеки в Сбербанке единовременное улучшение условий по продукту: диапазон изменения составит 0,6-2 п.п., первоначальный взнос снижен на 5 п.п.

 

Новые ставки ипотеки на приобретение жилья в новостройке составят 7,4-10%, на вторичном рынке 8,9-10%. Первоначальный взнос на продукт «Приобретение готового жилья» теперь составляет 15%.

Решением Банка России в Генбанк, который является одним из крупнейших банков Крыма, назначена временная администрация. Однако Банк России в своем сообщении отмечает, что кредитная организация, которая является значимой для Республики Крым и города Севастополь, продолжит работу в обычном режиме

Накануне публикации решения ЦБ правительство Крыма привлекло входящий в группу «Россия» Собинбанк в качестве системного инвестора для Генбанка. Власти объяснили это решение заботой о повышении финансовой устойчивости Генбанка. По словам источника РБК, речь идет о спасении системно значимого для региона банка: он — активный игрок на банковском рынке и участник крымских ФЦП.

Еще один источник РБК рассказывал, что в ситуацию с Генбанком вмешался Банк России. По его словам, у банка «есть некая нехватка капитала, но она не критична для продолжения его деятельности и произошла из-за недооценки кредитного риска». По словам собеседника РБК, регулятор, вводя нового инвестора, решил действовать на упреждение потенциального возникновения проблем.

Генбанк после присоединения Крыма к России был одной из трех кредитных организаций, которые работали на полуострове. Помимо него в Крыму действуют РНКБ и ЧБРР. Также на полуострове работают филиалы шести банков — Крайинвестбанка, Темпбанка, ИС Банка, «Северного кредита», «России», ВВБ. Другие банки опасаются входить на полуостров из-за возможности попасть под западные санкции.

Сбербанк и Яндекс подписали соглашение о намерениях создать совместное предприятие на базе Яндекс.Маркета. Объединив инфраструктуру и технологии, компании будут развивать экосистему электронной коммерции, включающую покупку и продажу товаров, в том числе цифровых, а также связанные с этим продукты и услуги, сообщает пресс-служба Сбербанка.

По условиям соглашения Сбербанк вкладывает в Яндекс.Маркет 30 миллиардов рублей. На момент сделки партнёры оценивают всё предприятие в 60 миллиардов рублей без учёта будущей синергии. Стороны будут иметь равные доли в компании. До 10% акций компании пойдут на формирование опционного фонда для сотрудников Яндекс.Маркета.

На данный момент подписаны необязывающие документы по созданию совместного предприятия. Сделка будет закрыта после того, как будут подписаны обязывающие документы, проведена комплексная инвестиционная проверка Яндекс.Маркета и получены необходимые регуляторные разрешения. Стороны ожидают закрытия сделки до конца 2017 года.

Два банка и одна небанковская кредитная организация лишились сегодня лицензий. ЦБ применил данную меру воздействия к банку «Резерв» (г. Челябинск), банку «Анелик РУ» (г. Москва) и НКО «Континент Финанс» (г. Москва).

В течение последних нескольких месяцев деятельность банка «Резерв» была сопряжена с повышенными кредитными рисками. ЦБ неоднократно применял в отношении банка меры надзорного реагирования, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Руководство банка фактически самоустранилось от решения возникших проблем, что свидетельствует об отсутствии перспектив нормализации его деятельности, сообщает пресс-служба ЦБ.

Банк «Анелик РУ» являлся расчетным центром одной из платежных систем, однако не относился к кредитным организациям, признанным Банком России значимыми на рынке платежных услуг. В деятельности ООО КБ «Анелик РУ» установлены многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов. С конца 2016 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием, а также транзитных операций.

НКО «Континент Финанс» не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, кредитной организацией проводились сомнительные операции по купле-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств.

В Сбербанке создано новое подразделение — Служба Омбудсмена, которая будет решать спорные и нестандартные ситуации, возникающие у клиентов. Подразделение подчиняется напрямую Герману Грефу.

Основные принципы работы подразделения — независимость, справедливость и объективность, конфиденциальность, стремление к изменениям, простота и полнота ответов, сообщили в пресс-службе банка.

Служба Омбудсмена принимает обращения клиентов – физлиц, а также ИП и юрлиц сегмента малого и микробизнеса.

В компетенцию Службы входит рассмотрение досудебных финансовых претензий на сумму более 3 тысяч рублей в том случае, если клиент уже получал ответ на своё обращение от банка и не согласен с ним. Обращение должно быть связано с предоставлением банком услуг или обслуживания в рамках договорных отношений с клиентом.

Центробанк подал в Арбитражный суд Москвы заявление о признании банка "Югра" банкротом.

ЦБ РФ отозвал лицензию "Югры" с 28 июля, напоминает "Интерфакс". До этого, с 10 июля, регулятор ввел в банк временную администрацию в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ), а также мораторий на удовлетворение требований кредиторов (что по закону является страховым случаем). Сумма выплат вкладчикам оценивалась в 170 млрд рублей. Основной владелец банка Алексей Хотин предложил ЦБ план спасения "Югры", однако регулятор счел его нереалистичным и отозвал у банка лицензию.

Отрицательный капитал банка "Югра" после досоздания резервов оценивается в 7,04 млрд рублей.

Банк сейчас пытается оспорить в суде введение временной администрации и моратория. Арбитражный суд Москвы назначил на 15 августа предварительное заседание по иску банка "Югра" к ЦБ РФ о признании недействительными соответствующих приказов регулятора.

Банк "Югра" на конец первого полугодия 2017 года занимал 33-е место по размеру активов и 12-е место по объему средств физлиц в рэнкинге "Интерфакс-100".

Конфликт вокруг Ассоциации российских банков разгорается.

Напомним, недавно о своем намерении выйти из АРБ заявили восемь крупнейших банков. В совместном пресс-релизе они отметили, что недовольны руководством Ассоциации.

Как стало известно, ряд других кредитных организаций намерены последовать примеру своих коллег и тоже выйти из АРБ Несогласные с политикой главы АРБ Гарегина Тосуняна планируют перейти в ассоциацию «Россия», радикально реформировав ее, пишет «Коммерсантъ».

По информации источников “Ъ”, речь идет о банках «АК Барс», «Зенит» и его дочернем Липецккомбанке, Совкомбанке, Абсолют-банке, Связь-банке и Росевробанке.

Сбербанк сделал проще и выгоднее условия получения кредитных карт для новых клиентов.

Теперь для оформления кредитной карты клиентам, у которых еще нет предодобренного предложения, достаточно паспорта, тогда как ранее надо было предоставить также справку о доходах и копию трудовой книжки. Решение по кредитной карте можно будет получить в течение 24 часов, сообщает пресс-служба банка.

Также для своих новых клиентов Сбербанк отменяет плату за первый год обслуживания для некобрендовых кредитных карт Visa и Mastercard категорий Classic, Standard и Gold Сбербанк. Это позволит клиенту сэкономить 750-3000 рублей в зависимости от вида карты. Получить скидку смогут клиенты, которые оформят карты в 2017 году.

Ранее кредитные карты по паспорту и с бесплатным годовым обслуживанием Сбербанк предоставлял только существующим клиентам банка, для которых было сформировано предодобренное предложение.

Поясним, предодобренное предложение – это индивидуальный, заранее рассчитанный кредитный лимит для кредитной карты, который банк готов предоставить действующему клиенту, соответствующему требованиям кредитной политики и имеющего достаточную историю взаимоотношений с банком.

Альфа-банк разослал своим клиентам информационное письмо, в котором сообщил о введении новых комиссий: 10% от суммы за перечисление остатка денежных средств и 25% за выдачу наличных в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк считает абсолютно правильной политику ЦБ РФ, направленную на предотвращение теневого оборота наличных. Данная мера никоим образом не будет распространяться на  добросовестных клиентов, уверяют банкиры, и надеются на понимание и дальнейшее сотрудничество с лояльными клиентами.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО АКБ «Крыловский» (г. Краснодар).

Основой ресурсной базы кредитной организации являлись привлеченные денежные средства населения. В ходе проведенной Банком России ревизии касс ряда подразделений АКБ «Крыловский» выявлена крупная недостача денежных средств.

Формирование необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам выявило полную утрату кредитной организацией собственных средств (капитала), сообщает пресс-служба ЦБ.

Экс-председатель правления кредитной организации Дмитрий Шиляев заявил, что решение ЦБ об отзыве лицензии было вполне ожидаемым.

«Это ожидаемо и укладывается в стратегию действий ЦБ: обвинить банк в нарушении нормативов, которые не нарушались, наличии забалансовых вкладов, которые в итоге не подтвердились, и т.д. Временная администрация АСВ, которая изучала финансовое состояние банка, искусственным образом разрушила капитал банка в 30 млрд», — сказал Шиляев.

По его словам, именно действия временной администрации создали «дыру» в бюджете банка и стали формальными основаниями для отзыва лицензии, пишут «Известия». Он отметил, что владельцы «Югры» продолжат отстаивать репутацию банка.

«Акционер «Югры» представил в ЦБ план оздоровления. Меньше чем за сутки специалисты ЦБ, видимо, приняли решение о его несостоятельности и отозвали лицензию. Мы были к этому готовы. Мы будем отстаивать репутацию банка всеми доступными способами», — отметил Шиляев. Также он добавил, что решение ЦБ рассматривается владельцами банка, как «эмоциональное давление на клиентов, которые не спешили забирать свои вклады из банка».

ЦБ РФ принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 9%, сообщается на сайте регулятора.

На начало года ключевая ставка равнялась 10%, а потом её три раза снижали: с 27 марта (до 9,75%), со 2 мая (до 9,25%) и с 19 июля (до 9%).

Совет директоров, заседавший сегодня, отметил, что инфляция остается вблизи целевого уровня, а восстановление экономической активности продолжается. Однако Банк России видит пространство для снижения ключевой ставки во втором полугодии 2017 года. Таким образом, нас может ожидать и четвертое изменение ставки в этом году.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия у ПАО Банк «Югра».

Пресс-служба ЦБ сообщает, что деятельность банка была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества.

Бизнес-модель банка основывалась на финансировании бизнес-проектов, связанных с бенефициарами кредитной организации за счет привлеченных денежных средств физических лиц посредством выдачи кредитов компаниям, масштабы деятельности которых не соответствовали объему полученных кредитов.

Что делать, если у вашего банка отозвали лиценцию? Или чувствуете, что скоро это прозойдет. Даем инструкцию.

Кредитная организация фактически не осуществляла в сколько-нибудь значимых объемах кредитование физических лиц, а также юридических лиц, не связанных с собственниками банка.

При этом надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений.

В 2017 году Банк России шесть раз информировал Генеральную прокуратуру о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды — Росфинмониторинг об осуществлении банком сомнительных транзитных операций.

Крайне низкое качество ссудного портфеля Татфондбанка обнаружила временная администрация. Это обусловлено кредитованием юридических и физических лиц, имеющих сомнительную платежеспособность, неспособных исполнять свои обязательства, в том числе организаций, не ведущих реальную хозяйственную деятельность.

Кроме того, временной администрацией выявлено, что руководством банка осуществлен ряд сделок, имеющих признаки вывода из банка ликвидных активов и их замещения на активы более низкого качества, в том числе сделки по переуступке прав требований, а также операции по выводу ликвидного обеспечения.

Также установлены факты преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов заведомо в ущерб другим кредиторам банка.

По оценке временной администрации стоимость активов ПАО «Татфондбанк» не превышает 71,4 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 189,7 млрд рублей, сообщает пресс-служба ЦБ.

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками Татфондбанка, направлена Банком России в Генпрокуратуру, МВД и СК для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Банк «Югра» намерен добиться признания незаконным решения Центробанка. Заявление с соответствующим требованием зарегистрировано накануне в Арбитражном суде Москвы (дело А40-135650/2017).

Напомним, ЦБ РФ с 10 июля ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка "Югра" и возложил на АСВ функции временной администрации банка сроком на полгода.

Согласно результатам анализа динамики операций по национальным картам, проведенного НСПК, за январь 2017 года было совершено 2,4 млн трансакций по картам «Мир», а в июне этот показатель достиг 14,3 млн.

Таким образом, число операций по нацкартам выросло в 6 раз.

Чаще всего россияне расплачиваются «Миром» в продуктовых магазинах. По данным НСПК, на продовольственный ритейл приходится 28,9% всех операций по картам «Мир». Еще 6,5% трансакций связано с оплатой мобильной связи, 4,3% совершаются в ресторанах и фастфудах. В аптеках производится 2,3% операций по картам «Мир», в магазинах одежды — 1,5%, а в супермаркетах электроники — только 0,5%.

Эксперты, опрошенные газетой «Известия», связывают рост популярности карт с их технологической начинкой (транспортное и топливное приложения, геолокация, программа лояльности) и расширением сети приема (сейчас «Мир» принимают в Армении, на очереди - Таиланд, ОАЭ, Белоруссия и Казахстан).

По оценкам экспертов, через три года НСПК может занять более 40% рынка по эмиссии пластиковых карт. Этому будет также способствовать и перевод на «Мир» бюджетников.

Аналитики прогнозируют, что благодаря увеличению доли НСПК среди платежных систем количество операций по этим картам вырастет в десятки тысяч раз к 2020 году по сравнению с текущим.

×
×