Банки

Глава ФСФР отверг обвинения АРБ в препятствовании работе банков

Федеральная служба по финансовым рынкам не согласна с претензиями Ассоциации российских банков по поводу сложностей согласования внутрибанковских правил противодействия отмыванию преступных доходов.
108 0

Федеральная служба по финансовым рынкам не согласна с претензиями Ассоциации российских банков по поводу сложностей согласования внутрибанковских правил противодействия отмыванию преступных доходов. Об этом на международной научно-практической конференции "Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период" заявил руководитель Федеральной службы по финансовым рынкам Владимир Миловидов, сообщает корреспондент ИА "Клерк.Ру" Сергей Васильев.

На этой же конференции президент АРБ Гарегин Тосунян пожаловался на существующую практику двойного согласования банковских правил внутреннего контроля за подозрительными операциями. "Согласовывать их необходимо как с Росфинмониторингом, так и с Федеральной службой по финансовым рынкам", - заметил он. По словам Тосуняна, ФСФР не торопится выдавать свое разрешение. В службу с этой целью обратилась 121 кредитная организация (в том числе банки, входящие в Топ-50), привел пример президент АРБ. Но согласовать документы пока что смогла только одна, остальные 120 получили отказ.

"Обидно за недопонимание между Ассоциацией российских банков и ФСФР, - парировал Владимир Миловидов. - Тем более обидно, когда на разных языках начинают говорить казалось бы, союзники. Непонятно, то ли кто-то в иллюзиях пребывает, но ли сам себе повод для страха создает". По словам главы ФСФР, цифры про 120 и 1 банк не имеют под собой ни малейшего основания, они попросту неверны. Как отметил Владимир Миловидов, до апреля 2009 года в ФСФР за согласованием правил обратились 283 кредитные организации, и около 100 из них уже получили разрешение. "Мы каждую неделю согласовываем правила в 6-7 банках", - сообщил руководитель службы. "И не надо наводить тень на плетень, - повысил голос руководитель ФСФР. - Это я обращаюсь к комитету АРБ, который занимается отмыванием, точнее, борьбой с отмыванием. Когда на сайте ассоциации размещаются рекомендации о том, как не надо исполнять закон, это, мягко говоря, вызывает вопросы. Прежде чем вешать их на сайт, наверное, надо как-то было это обсудить?".

"Тут обсуждали, распространяется действие закона на кредитную организацию или не распространяется, - напомнил Миловидов. - Коллеги, а кто сказал, что кредитная организация - это название юридического лица? Это лицензия юридического лица, дающая право осуществлять банковские операции. Но точно такое же юридическое лицо получает лицензию участника рынка ценных бумаг. У нас законодательство такое, что в одном лице соединяются эти две лицензии. Плохо это или хорошо - вопрос к законодателям, Центробанку, отчасти к нам. Но ни в одном законе не написано, что лицензия кредитной организации является приоритетной по отношению к лицензии профучастника".

"Мы работаем с ЦБ, чтобы нормы контроля были более понятными и очевидными. Из приказа Росфинмониторинга №256 в принципе следует, что правила контроля за отмыванием средств могут утверждаться в рамках самостоятельного подразделения банка, которое занимается профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. И когда мне рассказывают, что банк, имеющий 10 филиалов по стране, должен сотрудников каждого филиала обучить - это неправда. Давайте работать более конструктивно", - подытожил Владимир Миловидов.

Начать дискуссию

Быть бухгалтером хочу, пусть меня научат... или нет. Можно ли стать бухгалтером самому с нуля и что для этого надо знать

Меня на этот пост вдохновил вопрос пользователя в телеграм-канале. Она попросила помощи в заполнении упрощенной отчетности и уточнила — справится ли она сама, если она не бухгалтер? И, правда, а можно ли вести учет и при этом не иметь образования бухгалтера и всему научиться самому.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
113

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Мошенничество

Сотрудник банка отдохнул за границей и обогатился за счет клиентки на 29 млн рублей

Сотрудники управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Ростовской области выявили факт многомиллионного мошенничества в особо крупном размере сотрудником банковской организации.

ВЭД

Три главных изменения 2024 года для бухгалтера ВЭД

Продавцы из ЕАЭС начнут платить налоги в российскую казну, бизнес освободят от отчетности по мелким сделкам с зарубежными партнерами, а цифровые активы становятся обычным способом расчета.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Лучшие спикеры, новый каждый день

Обязательную маркировку ювелирных изделий перенесут на 2025 год

Чтобы снизить нагрузку с Пробирной палаты, которая будет ставить клеймо на украшения, Минфин перенесет срок обязательной маркировки на 1 сентября 2025 года.

С 1 мая запустят эксперимент по маркировке моторных масел

Для борьбы с контрафактом на рынке Минпромторгу предложили включить в эксперимент по маркировке не только моторные масла для автомобилей, но и свечи зажигания, детали подвески и рулевого управления.

Календарь вебинаров для бухгалтера в апреле 2024. Акцент на проверки

Вебинар — простой способ разобраться в любом важном для бухгалтера вопросе. «Клерк» приглашает на вебинары экспертов-практиков, которые понятно и с примерами разберут любую тему. Вы можете задавать спикеру вопросы и он ответит на них в прямом эфире.

Иллюстрация: freepik/freepik
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Экспорт

Минпромторг сократит список экспортеров, которые могут получать транспортные субсидии

Изменения затронут только тех, кто занимается экспортом товаров из высокомаржинальных групп.

С 01 апреля 2024 года порог беспошлинного ввоза товаров, возможно, вернется к уровню €200 евро

Но подготовка новых документов не началась.

УК РФ

Опасное производство 2 года работало без лицензии и получило доход 26 млн рублей

В Ставропольском крае перед судом предстанет обвиняемый в незаконном предпринимательстве с извлечением дохода на сумму более 26 млн рублей.

Обеспечительные меры при ВНП, предварительные обеспечительные меры + защитный лайфхак

Всегда ли налоговики могут наложить обеспечительные меры (арест) на имущество по результатам проверки?

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру
7
109

Кто имеет право работать неполный день

Если у сотрудников есть основания для неполной занятости, работодатель должен установить удобный для работника график и снизить нагрузку.

Календарь вебинаров для бухгалтера в апреле 2024. Платные и бесплатные

Собрали для вас анонсы вебинаров на апрель 2024 года.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Каким числом выставлять счет-фактуру на аванс: бухгалтеры разбираются с формулировками в НК. «Ночной бухгалтер» № 1652

В телеграм-канале «Клерка» бухгалтеры спорили о том, какую дату указать в счет-фактуре на аванс — день получения аванса или любую из последующих пяти дней, которые даны на выставление документа. Истину нашли (вроде).

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
202
IT-компании

Яндекс запустил линейку нейросетей YandexGPT третьего поколения

Искусственный интеллект нового поколения лучше работает со сложными задачами. Бизнес может самостоятельно дообучить нейростеть.

51
Бесплатно с Архив документов

Сколько лет все-таки хранить кадровые документы? Мини-курс

Разбираемся в мини-курсе, какие типы хранения кадровых документов выделяют и какова продолжительность хранения кадровых документов.

Сколько лет все-таки хранить кадровые документы? Мини-курс
НДФЛ

В 2024 году ФНС разошлет уведомления на НДФЛ с процентов по вкладам за 2023 год

В 2024 году вкладчикам впервые необходимо будет уплатить НДФЛ с процентов от банковских вкладов за 2023 год.

Перерасчет имущественных налогов будут делать по-новому

Физлица будут направлять в ИФНС заявления на перерасчет налога на имущество, земельного и транспортного, к которому можно приложить документы, а можно и не прикладывать. Налоговики будут рассматривать это заявление 30 дней.

Как разработать эффективную программу обучения для новых сотрудников

Обучение персонала — сложный и многогранный процесс. Если проводить его правильно, он может стать ключевым инструментом для усиления корпоративной культуры, увеличения продуктивности и стимулирования мотивации сотрудников.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
5
59
УК РФ

Поиск бывшего гендира может вылиться в вымогательство

Сотрудники главного управления уголовного розыска МВД совместно с коллегами из Красноярского края задержали подозреваемых в серии вымогательств у бизнесменов.

Интересные материалы

Обзоры новостей

⚡️Итоги дня: Ozon изменил расчет сбора, Дурова призвали внимательнее следить за Telegram, Камчатку трясет

Подготовили обзор главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.