Клерк.Ру

Рейтинг сомнительных операций: как в 2018 году обналичивали деньги и выводили их за рубеж

В 2018 году вывод денежных средств за рубеж по сравнению с 2017 годом уменьшился на 24%, а обналичивание денег в банковском секторе — почти в 2 раза. Такие данные приводит ЦБ в документе «Структура сомнительных операций в банковском секторе в 2018 году».

Вывод денег за границу

Авансовые платежи по импорту превалируют в структуре вывода денежных средств за рубеж. На их долю приходится 32 %. Сделки с услугами, в основном морские контейнерные перевозки, составляют 17%.

Вывод денежных средств за рубеж с использованием исполнительных документов в 2018 году существенно сократился по сравнению с 2017-ым.

Способ вывода денег за рубеж

2017 год

2018 год

мрд. рублей

%

млрд. руб.

%

Авансирование импорта товаров

23

24 %

23

32 %

Переводы по сделкам с услугами

21

22 %

17

23 %

Переводы по исполнительным документам (через ФССП)

19

20 %

8

11 %

Переводы по сделкам с ценными бумагами

13

14 %

7

9 %

Импорт товаров в рамках Таможенного союза

13

13 %

8

11 %

Импорт товаров с использованием льготных режимов

3

3 %

-

-

Переводы по агентским договорам

-

-

6

9 %

Иные схемы

4

4 %

4

5 %

Итого

96

100 %

73

100 %

Обналичка

В 2018 году в структуре обналичивания превалировали выдачи со счетов и по платежным картам физических лиц (57%).

Способ обналичивания

2017 год

2018 год

мрд. рублей

%

млрд. руб.

%

Выдачи со счетов физлиц и счетов платежных карт

152

47 %

100

57 %

Выдачи на прочие цели и по платежным картам юрлиц

135

41 %

67

38 %

Выдачи ИП

15

5 %

7

4 %

Выдачи по сделкам с ценными бумагами

-

-

2

1 %

Иные схемы

24

7 %

-

-

Итого

326

100 %

176

100 %

Транзитные рисковые операции

При ощутимом снижении объемов обналичивания денег в банковском секторе в 2018 году усилился его переток в небанковский сектор, что отразилось на росте транзитных операций повышенного риска по безналичной компенсации наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми компаниями и дистрибьютерами.

Отключить рекламу
 

Как отмечает ЦБ, транзитные операции повышенного риска предшествуют обналичиваниюи выводу денежных средств за рубеж, часто сопровождаются сменой оснований входящих и исходящих платежей, «ломкой» НДС.

Вид операции

2017, %

2018, %

Выдачи со счетов физлиц и счетов платежных карт

38 %

34 %

Продажа денежной наличности торговыми компаниями

29 %

48 %

Продажа денежной наличности туристическими компаниями

5 %

5 %

Оптимизация налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий

11 %

6 %

Вывод денежных средств за рубеж

11 %

6 %

Продажа денежной наличности платежными агентами

7 %

1 %

Итого

100 %

100 %

Отключить рекламу