👀 Росфинмониторинг начнет мониторить СБП и «Мир» напрямую, кроме банков данными будет делиться НСПК + комментарий налогового эксперта
Росфинмониторинг вернулся к инициативе собирать данные о транзакциях не только от банков, но и от НСПК. Если год назад это была идея, то сейчас она превратилась в законопроект, который даст службе право запрашивать данные из Системы быстрых платежей и платежной системы «Мир».
Формат взаимодействия — сроки, объем, состав информации — будет определен в специальном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК.
Сейчас получение данных требует формального запроса через банк, а новый механизм предполагает прямой канал между Росфинмониторингом и НСПК. Отслеживание подозрительных операций будет происходить практически в режиме реального времени.
Государство консолидирует контроль над всей цифровой платежной инфраструктурой, устраняя слепые зоны для мониторинга.
С новыми полномочиями Росфинмониторинг сможет быстрее и проще отслеживать схемы дробления, цепочки P2P и массовые переводы между частными лицами.
ЦБ не раз отмечал, что через СБП проходит значительная доля операций без согласия пользователей.
Специально для «Клерка» комментирует Константин Чупырь — налоговый юрист и налоговый консультант, автор блога на «Клерке»:
«Это новый инструмент финансового контроля. Росфинмониторинг примеряет на себя функции налогового надзирателя по собственной инициативе либо по добровольному принуждению. Сами понимаете, что если функционал Росфинмониторингу расширят, это потребует затрат на модернизацию оборудования, ПО и т. д. А это дополнительные бюджетные ассигнования, даже если мониторинг будет из ряда вон плохо работать.
Это логичный шаг в условиях цифровизации экономики и потребует от всех участников рынка большей финансовой дисциплины».
Начать дискуссию