Банки

В 2024 году было движение средств на счете в банке ФРГ приход эквивалент примерно 450'000 руб. и расход примерно 450'000 руб.

Остаток на 31.12.2024 г. около 0.

В 2024 году человек еще налоговый резидент РФ

Правильно ли я понимаю, что отчет о движении средств в этом случае можно не подавать, так как сумма движения средств меньше 600'000 руб.?

Специалист банка кредитного отдела запросил финансовую модель по предприятию ( оптовая торговля станками и оборудованием). Подскажите, пожалуйста, как ее составить и где посмотреть образцы данного документа.

Добрый день! Технический вопрос. У сотрудников Счета открыты в разных отделениях сбербанка, в Москве и в Алтайском крае, разные Бики банков. В 1с бухгалтерия нужно создать зарплатный проект. Но получается, что под каждый БИК создается свой зарплатный проект? В случае со сбербанком, можно ли объединить зарплатные проекты в одну ведомость? Чтобы зарплату выплачивать одним документом. Или придется открывать новые счета сотрудникам?

Физическое лицо, резидент РФ, имеет счет в банке Узбекистана.

Сумма оборота и остатка по счету не превышает 600 тыс руб.

Нужно ли физ лицу предоставлять отчет о движении средств по иностранным счетам? Есть ли автообмен с Узбекистаном?

Добрый день! Есть Письмо Банка России от 29.12.2006 N 175-Т "Об определении эффективной процентной ставки по ссудам, предоставленным физическим лицам"
Подскажите, пожалуйста, есть ли какие-то письма ЦБ об определении эффективной процентной ставки по кредитам для коммерческих организаций?

Здравствуйте, не подскажите. При открытии счета в озон банке для юр.лиц можно покупать товары для бизнеса со скидками. В случае открытия счета,как его пополнять и что указать в назначении платежа? И какими проводками все это оформить в 1С?

Согласно ч.3.1 ст.8 ФЗ 3.1-3.2 ФЗ "О национальной платежной системе", оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

Имеется ли судебная практика о взыскании с банка убытков, если банк не выполнил данные требования и не провел проверку?

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, мы открываем счёт в банке. Там сначала попросили письмо о том, что у нас нет бенефициаров, а теперь звонят, наоборот просят сделать бенефициара, например Генерального директора. Действительно ли согласно фз-115 мы должны выделить бенефициара для открытия счета в банке. И не грозит ли это ни чем генеральному директору или нашему ООО?

Добрый день!

У ИП заключен договор безвозмездного пользования нежилым помещением с собственником (матерью), на основании которого ИП погашает задолженность по оплате коммунальных услуг (аренду не платит).

ИП оплатил ком.услуги, от банка пришел запрос сведений о выгодоприобретателе в рамках 115-ФЗ.

Помогите разобраться, пожалуйста, является ли собственник в данной ситуации выгодоприобретателем?