Банки

Блокировка счетов

Заблокировали счет или карту? Почитайте материалы в этом разделе и вы узнаете: что такое черный список ЦБ и как из него удалиться; как безопасно перевести деньги с карты на карту чтобы не заблокировали счет; как разблокировать расчетный счет; что такое 115-ФЗ и почему из-за него блокируют счета и карты и многое другое.

Все материалы

Возможность в автоматическом режиме проверить заблокирован ли счет клиента налоговым органом, появится у российских банков уже в июле 2017 года, сообщается на сайте ФНС.

Данный механизм будет реализован с использованием системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) - универсальным средством обмена сведениями в электронной форме между государственными органами и коммерческими организациями.

Решение об этом принято на заседании подкомиссии по использованию информационных технологий при предоставлении государственных услуг под председательством замминистра связи и массовых коммуникации А.О.Козырева.

Сейчас кредитные организации не могут открывать новые счета тем клиентам, у которых прежние счета были заблокированы по решению налогового органа.

В настоящее время для проверки блокировок на счетах сотрудникам банков необходимо обратиться к соответствующему сервису, заполнив предлагаемые формы вручную. Такой механизм взаимодействия недостаточно эффективен из-за больших временных затрат на обслуживание клиентов.

После внесения изменений в соответствующие нормативные акты и необходимых доработок информационных систем, банки смогут в автоматическом режиме, используя сведения из электронного досье клиента, удостовериться в возможности открытия счета.

Для своевременного перехода кредитных организаций на новую систему обмена данными, предусмотрен переходный период до конца 2017 года. С 1 января 2018 года проверка приостановлений по счетам налогоплательщиков с помощью СМЭВ останется единственной доступной технологией информирования.

Посетительница нашего форума обнаружила, что налоговая инспекция заблокировала счет компании. Причина блокировки вызвала недоумение: по словам налоговиков, все дело в неявке директора, вызванного на комиссию. Причем примечателен тот факт, что директор налоговую посещал, и более того, дал пояснения по интересующим инспекторов вопросам.

В назначенную дату директор поехал, дал пояснения. Было это в начале августа.
Вдруг, вчера узнаём, что расчетный счет заблокирован. За что, никакой информации.
Звонили в налоговую, там сказали. что у них как-то не отметилось, что директор приходил.
Обещают разблокировать в ближайшее время. Но вот уже 3-й день нет возможности оплачивать с расчетного счета покупки.

Работа ООО приостановлена, т.к. без оплаты поставщики не отгружают материалы.
И вот у меня вопрос, что это за новшество такое?
Смысл таких жестких действий ИФНС?
- Бух220416

Между тем участники обсуждения отмечают, что ИФНС имеет право блокировать счет по ряду причин, и неявка директора в список таких причин не входит.

А вы когда-нибудь сталкивались с незаконной блокировкой счета? Как быстро удавалось разрешиться ситуацию? Поделиться своим опытом можно в теме форума «ИФНС заблокировала счет».

ФНС спросили, не лучше ли перед тем, как приостановить операции по счетам за 10-дневную задержку отчетности, сначала оповестить компанию (ИП) об этом?

Налоговики в письме № АС-3-15/3463@ от 28.07.2016 ответили отрицательно и привели следующие аргументы:

  •  такое информирование ослабит налоговую дисциплину и предоставит возможность нарушителям перечислять средства своим деловым партнерам без отправления отчетности;
  •  право ИФНС блокировать счета, поставленное в зависимость от предстоящего оповещения, приведет к многочисленным налоговым спорам;
  •  практическая реализация такого предложения воспрепятствует повышению налоговой грамотности, поскольку обязанность соблюдать сроки подачи отчетов фактически переложится на налоговиков;
  •  увеличится нагрузка на сотрудников инспекций;
  •  возникнут затраты, связанные с отправкой сообщений (бумага, почтовые услуги), что увеличит бюджетное финансирование, а налоговые поступления в бюджет не увеличатся.

С 1 июля 2016 года в соответствии с пунктом 5.1 статьи 23 НК РФ лицо, относящееся к категории налогоплательщиков, обязанных в соответствии с пунктом 3 статьи 80 НК РФ представлять налоговые декларации (расчеты) в электронной форме, должно не позднее 10 дней со дня возникновения любого из оснований отнесения этого лица к указанной категории налогоплательщиков обеспечить получение документов, которые используются налоговыми органами при реализации своих полномочий в отношениях, регулируемых законодательством о налогах и сборах, от налогового органа по месту учета в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи через оператора электронного документооборота. Об этом напоминает ФНС в письме № ЕД-4-15/11597@ от 29.06.2016 г.

В случае неисполнения обязанностей, установленных пунктом 5.1 статьи 23 НК РФ, налоговая инспекция имеет право приостановить операции по счетам в банке и переводы электронных денежных средств налогоплательщика.

ФНС РФ поручила подведомственным инспекциям направлять информационное письмо в срок не позднее чем за 5 дней до принятия решения налоговым органом о блокировке счетов. Форма  информационного письма приложена к документу.

С 1 июля 2016 года действует новая редакция пункта 3 статьи 76 Налогового кодекса. Она расширяет перечень оснований для блокировки счета налоговой.

Суть поправок заключается в том, что компании, которые обязаны отчитываться через интернет, должны обеспечить электронный документооборот с инспекцией. Для этого в течение 10 рабочих дней надо заключить договор с оператором. При несоблюдении этого срока инспекция заблокирует счет. Решение налоговой о блокировки счета должно быть отменено не позднее одного дня, следующего за днем, когда организация заключит договор с оператором и сможет отправлять и получать из инспекции все документы в электронном виде.

Для налогоплательщиков НДС, которые и сейчас сдают электронную отчетность через оператора, ничего не меняется. А вот новичкам, которые только встали на учет, безопаснее заключить договор с оператором электронного документооборота в течение 10 рабочих дней с даты регистрации.

Читайте на клерк.Ру все изменения в обзоре законодательства от Аппарата Уполномоченного по защите прав предпринимателей

С 1 июля 2016 года действует новая редакция пункта 3 статьи 76 Налогового кодекса. Она расширяет перечень оснований для блокировки счета налоговой.

Суть поправок заключается в том, что компании, которые обязаны отчитываться через интернет, должны обеспечить электронный документооборот с инспекцией. Для этого в течение 10 рабочих дней надо заключить договор с оператором. При несоблюдении этого срока инспекция заблокирует счет. Решение налоговой о блокировки счета должно быть отменено не позднее одного дня, следующего за днем, когда организация заключит договор с оператором и сможет отправлять и получать из инспекции все документы в электронном виде.

Для налогоплательщиков НДС, которые и сейчас сдают электронную отчетность через оператора, ничего не меняется. А вот новичкам, которые только встали на учет, безопаснее заключить договор с оператором электронного документооборота в течение 10 рабочих дней с даты регистрации.

Читайте на клерк.Ру все изменения в обзоре законодательства от Аппарата Уполномоченного по защите прав предпринимателей

С 1 июля 2016 года действует новая редакция пункта 3 статьи 76 Налогового кодекса. Она расширяет перечень оснований для блокировки счета налоговой.

Суть поправок заключается в том, что компании, которые обязаны отчитываться через интернет, должны обеспечить электронный документооборот с инспекцией. Для этого в течение 10 рабочих дней надо заключить договор с оператором. При несоблюдении этого срока инспекция заблокирует счет. Решение налоговой о блокировки счета должно быть отменено не позднее одного дня, следующего за днем, когда организация заключит договор с оператором и сможет отправлять и получать из инспекции все документы в электронном виде.

Для налогоплательщиков НДС, которые и сейчас сдают электронную отчетность через оператора, ничего не меняется. А вот новичкам, которые только встали на учет, безопаснее заключить договор с оператором электронного документооборота в течение 10 рабочих дней с даты регистрации.

Читайте на клерк.Ру все изменения в обзоре законодательства от Аппарата Уполномоченного по защите прав предпринимателей

1309 банки

Клерк.Ру уже неоднократно поднимал тему взаимоотношения банков с клиентами1, но противостояние продолжается. Очередная ветка по этому поводу появилась в пятницу на нашем форуме "Банки свирепствуют строго по методичке ЦБ РФ от 13.04.2016 № 10-МР. А как у вас?".

Своим опытом общения с тремя банками поделилась ВаляЧел. Лидером её антирейтинга является МДМ-банк.

"Заходим однажды в интернет-банк - не заходится. Звоним в техподдержку - так у вас же блокировка. Звоним операционисту, а ей реально неловко. В мдм-банке ни в чем не повинных девушек-операционистов бросают перед разъяренными клиентами, которым предварительно без предупреждения отрубили счет. С полной невозможностью связаться с кем-то еще. Нам не выкатывали ни список документов на проверку, ни просьб пояснить чем мы тут занимаемся. Просто отрубили счет. ", - пишет ВаляЧел.

"Банк, видимо, тренируясь в садизме, милостиво разрешил приносить нам платежки на бумаге, с комиссией 12 (ДВЕНАДЦАТЬ)% от суммы платежки. Естественно было принято решение немедленно открыть счет в другом банке. Операционист, испытывая крайнюю неловкость, все-таки рекомендовала написать нам объяснительное письмо с пояснением деятельности. Потому что иначе мдм банк внесет нас в черный список, который формирует ЦБ. И это будет совсем плохо.", - продолжает автор темы.

Сбербанк хоть и обошелся без блокировок, но умудрился удивить бывалого бухгалтера своими требованиями при открытии счета:  

"А там, помимо прочего, страховой полис с ВСК (отменное хамство по телефону с киданием трубок). Жизь его и здоровье застраховали. На мои квадратные глаза он ответил, что в Сбере ему сказали, что без страхования жизни и здоровья директора, открыть расчетный счет для его ООО ну никак, никак нельзя. О, эти добрые люди из Сбербанка!"<
Автор темы предлагает  пополнить список обчитавшихся методичкой зверствующих банков. Клерк.Ру присоединяется к предложению. Клиенты банка должны знать, с кем им предстоит иметь дело и какие неожиданности им могут грозить.

7165 банки