Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство

352
Материалы о блокировке счетов в соответствии с законом 115-ФЗ, изменениях в законах об отмывании доходов, полученных преступным путем и т.п.

Теги

Новости по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»

Статьи по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»

Практическая помощь бухгалтеру и предпринимателю представлена в виде аналитических статей, разборов законов и конспектов вебинаров подготовленных редакцией «Клерк»

Статьи от редакции «Клерка»

Смотреть все
Смотреть все

Налоговая нагрузка: как показать банку, что все налоги уплачены

Всем известно, что в рамках 115-ФЗ банки обязаны выявлять сомнительные операции и в случае обнаружения — ограничить доступ к пользованию расчетным счетом. Один из таких критериев — низкая налоговая нагрузка.

Налоговая Правда

Банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Как оспорить отказ и вернуть доступ к деньгам

Закон предусматривает чёткий механизм, как обжаловать решение банка, снять блокировку и восстановить нормальное обслуживание. В статье – подробный план действий, который поможет спасти ваш бизнес и деловую репутацию.

Коммерческая Тайна

115-ФЗ: что это за закон простыми словами и как он влияет на бизнес

Федеральный закон 115-ФЗ, или так называемый «антиотмывочный закон», — это один из ключевых нормативных актов в России, для многих предпринимателей и компаний этот закон стал причиной беспокойства, особенно из-за возможной блокировки счетов. В этой статье мы разберем, что такое 115-ФЗ

Юрист Еремин

🔥«Антиотмывочный» 115-ФЗ. Что вызывает подозрение у банков в 2025 году

Федеральный закон № 115-ФЗ постоянно дополняется. Вместе с ним обновляется и перечень операций, по которым банки могут запрашивать разъяснения у компаний. Расскажем, какие действия компаний и физиков вызовут подозрения у банков в 2025 году.

Наталия Лукина

Что делать, если банк ограничил доступ к счету по 115-ФЗ: подробный гайд

В последние месяцы случаи блокировок счетов физических лиц по 115-ФЗ приобрели массовый характер. Под подозрение попадают даже те, кто раньше не имел проблем: переводы от друзей, сбор средств на лечение, помощь родным — все операцэто может стать триггером для банковских алгоритмов. Итак, гайд.

Коммерческая Тайна

Почему банки блокируют счета и как этого избежать. Советы, которые помогут вам сэкономить на консультации

Банки обязаны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег, коррупции и прочим финансовым трюкам. Если финансовая организация заподозрит неладное, ваш счет может попасть под блокировку.

Олеся Бакаева

№ 115 – ФЗ не отступает. Ограничение операций по счёту: 6 основных причин

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, банки обязаны обращать внимание на операции сомнительного характера. Обнаружив такие операции, банк имеет право ограничить предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания (ДБО).

Налоговая Правда

Новость недели: 115 ФЗ – Упрощение обжалования блокировки средств

В начале осени на стратегической сессии по развитию предпринимательства Михаил Мишустин поручил Минфину и Росфинмониторингу упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства. Насколько эта тема сегодня актуальна для бизнеса?

Налоговая Правда
Смотреть все

Статьи от компаний по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»

82

Экспертные материалы представителей компаний в области бухгалтерского учета и предпринимательства

Новые правила переводов с 1 июня 2025 года: что изменится для внештатных исполнителей

С 1 июня 2025 года в России вступил в силу закон № 522-ФЗ, который внес изменения в давно знакомый многим 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Казалось бы — при чем тут фрилансеры, самозанятые и бизнес, работающий с внештатными исполнителями? Разбираемся вместе: что изменилось, кто теперь будет под особым вниманием Росфинмониторинга и налоговой, и как обезопасить себя.

WinWork

Как аутсорсеру составить ПВК по новым требованиям 115-ФЗ — старые правила не работают с 1 июня

Правительство РФ отменило старые правила ПВК для аутсорсеров, с 1 июня 2025 г. нужно работать по-новому. За нарушения и ошибки грозят стотысячные штрафы и приостановка деятельности на 90 дней. Разбираемся в изменениях в антиотмывочном законе №115-ФЗ.

Клерк

Блокировка счета по 115-ФЗ: за что наказывают и как снять ограничения

Блокировка расчетного счета — один из самых тяжелых сценариев для любого бизнеса. И чаще всего он случается не из-за злого умысла, а из-за формального попадания под критерии подозрительных операций, предусмотренных законом 115-ФЗ.

КОММЕРЧЕСКАЯ ТАЙНА

Почему селлерам блокируют счета по 115-ФЗ и как обезопасить свой счет от блокировки

Селлеры все чаще сталкиваются с блокировкой счетов по 115-ФЗ. Объясняется это в том числе и спецификой онлайн-торговли, из-за чего у кредитных организаций нередко возникают вопросы к банковским операциям продавцов. Мы проанализировали обращения наших клиентов и выявили ТОП причин и ошибок, по которым селлеры чаще всего попадают на блокировку счета по 115-ФЗ. Подробнее об этом, мерах безопасности и порядке действий при блокировке счета — в статье. 

Центр Финансового Управления

Запрос по 115-ФЗ: что делать, если бизнес не прошел проверку

Запрос банка по 115-ФЗ — это способ разобраться в ситуации, которая вызвала у комплаенс службы банка сомнения в законности сделки, убедиться в личности предпринимателя или руководителя компании, а также в легальности бизнеса. Но что делать, если результат проверки — отрицательный? Рассказываем.

Модульбанк

Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ и что делать, если все-таки заморозили

Центробанк подготовил инструкцию, как не вызвать у банка приступа подозрительности и не оказаться в эпицентре блокировки счета. Все по закону 115-ФЗ: какие операции на грани фола, что делать, чтобы банк не решил, что вы жулик, и что предпринять, если счет все же «подморозили».

ООО «Мос-учет»

Блокировка счета по 115-ФЗ: почему блокируют и как разблокировать?

Если банк заблокирует расчетный счет, ссылаясь на закон 115-ФЗ, его восстановление может занять несколько недель, в некоторых случаях — месяцев. Использовать его для расчетов с клиентами будет нельзя, как и вывести с него деньги без потерь. Открыть новый счет в том же банке тоже не получится. Разбираемся, кому грозит такая блокировка и как ее избежать.

ПЭБ

Как вести бизнес и не нарушать 115-ФЗ

Руководитель службы внутреннего контроля Ак Барс Банка Сергей Мешалкин поделился, на что обращают внимание банки при сотрудничестве с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в целях исполнения 115-ФЗ. Рассказываем о самых важных моментах.

Ак Барс Банк

Как контролировать налоговую нагрузку, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ

Низкая налоговая нагрузка клиента — один из критериев, на который банк обращает внимание при выявлении подозрительных операций, в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (№ 115-ФЗ). Можно ли оптимизировать налогообложение, не создавая рисков для бизнеса?

Модульбанк
Смотреть все

Уже более 10 000 статей от компаний в блогах на «Клерк»

Курсы и вебинары по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»

Обучение для бухгалтеров по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство». Курсы повышения квалификации, онлайн-курсы и вебинары от «Центра обучения Клерка»

  • Попали в черный список банка, что делать? Мини-курс

    Как налоговики будут взыскивать недоимки и блокировать счета с 2023 года. Мини-курс

    Смотреть все

Консультации по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»

Оперативные ответы практикующих экспертов по бухгалтерии, налогам, кадрам, праву, работе с 1С и другим темам, которые важны бухгалтерам, предпринимателям и кадровикам

115-ФЗ

До августа физлицо работал "коробейником" без регистрации. Закупал оптом вещи  и ходил предлагал их к продаже людям. В какой-то момент времени Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ, так как было много переводов от физлиц.
С 1 августа 2024 зарегистрировал ИП через Т-Банк, чтобы стать честным налогоплательщиком (47.99 Торговля розничная прочая вне магазинов, палаток, рынков), открыл там расчетный счет и начал пользоваться услугой эквайринга от этого же банка. Но фактически никаких платежей по картам он не проводит - так как и прежде, покупателям  удобнее оплачивать товар переводом через СБП.

Получил претензию от Т-Банка, опять по 115-ФЗ и призывом пользоваться эквайрингом.

Вопрос: на сколько законно требовать использовать эквайринг (при этом согласен оплачивать его и дальше, чтобы избежать претензий банка по 115-ФЗ). На сколько это поможет и есть ли какие-то рекомендации, чтобы не подпадать под санкции банка по 115-ФЗ:

может стоит открыть счета в разных банках и одну неделю работать по одному счету, другую по другому и т.д....?

Эксперт:

Надежда К.

наличный расчет

ИП рассчитывается с поставщиками наличными (поставщики так требуют), есть накладные. Но т.к. в этих случаях не используется эквайринг, банк сообщил про риск блокировки (т.к. менее 30% закупок идет по безналичному расчету). Как правильно оформлять покупку за наличные во избежание блокировки?

Как быть, если поставщики готовы принимать оплату только наличными?

Эксперт:

Надежда К.

Блокировка счета ФЛ по 115-ФЗ

Добрый день! Ситуация следующая: супруг открыл ИП (патент). На период отсутствия эквайринга денежные средства за оказанные услуги переводили супруге на карту. Супруге заблокировали счета в соответствии со 115-ФЗ из-за многочисленных поступлений. Можно ли дать пояснение в банк с указанием реальных причин перевода, что супруг временно отсутствовал и данные суммы будут учтены в его налоговой базе? Разблокируют ли тогда счет? Или какой алгоритм действий сейчас порекомендуете?

Эксперт:

Александр З.

ПВК Росфинмониторинг.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, что нужно изменить в ПВК по Росфинмониторингу в связи с обновлениями показателя 21 таблицы 3.21 " Состав и формат информационной части ФЭС о подозрительной деятельности", а также справочники № 2, 3, 4, 5, 7 Описания структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС.

Эксперт:

Надежда К.

Смотреть все консультации