Блокировка счетов по 115-ФЗ
Инструменты для снижения риска блокировки счета
Работаете спокойно и вдруг блокировка счета! У вас честный бизнес, никаких сомнительных операций, а с однодневками вы знакомы только по новостям, почему вдруг ваша деятельность могла привлечь внимание банка? Сегодня мы хотели бы ответить на этот вопрос и рассказать, какие инструменты позволят минимизировать риски и обезопасить бизнес от блокировок.
Закручиваем гайки в ежовых рукавицах: как изменится № 115-ФЗ
Председатель Правительства Михаил Мишустин подписал Распоряжение Правительства РФ от 29.01.2021 № 193-р, которым внес в Госдуму Проект Федерального закона № 1104357-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации».
Финансовый контроль бизнеса: выстраивание отношений с банками
Анализ внешней среды — обязательное условие для успешного построения структуры бизнеса. Один из наиболее важных внешних факторов — взаимодействие с банком и банковский контроль. Ведь, с одной стороны, без расчётного банковского обслуживания в наше время не сможет обойтись ни один хозяйствующий субъект. А с другой, при открытии счетов и выстраивании отношений с банками необходимо учитывать возрастающий контроль по 115-ФЗ за финансовыми потоками клиента и заключаемыми им сделками, особенно, если р
Росбанк теперь быстрее проверит операции клиентов по 115-ФЗ. Процессы автоматизированы
В Росбанке теперь быстрее проверят сделки, подлежащие контролю в соответствии со 115-ФЗ. Все необходимые процессы теперь полностью автоматизированы.
Комплект для выживания при проверке по 115-Ф3
При нашем законодательстве лишиться денег можно по щелчку пальцев даже при безупречной репутации и прозрачных договорах. Но неизменным остаётся всегда одно — полное непонимание процессов проверки, когда у банка появились подозрения в отношении операций по счёту.
Банк заблокировал счет из-за активности по картам, которые сам же навязал
Банк сам предложил компании-клиенту карты для расчетов, которыми они и расплачивались. Наличку не снимали. Через 10 дней ловят блокировку счета по 115-ФЗ с диагнозом «подозрительная активность». И что это было?!
У людей появились проблемы со сделками с недвижимостью дороже 3 миллионов? Комментарий эксперта
В социальных сетях ходят слухи, что у людей появились проблемы с покупкой жилья, если сумма сделки превышает 3 миллиона. Люди жалуются, что банки требуют указать происхожедние средств.
ЦБ разделит бизнес на три группы риска
Одна из планируемых поправок в антиотмывочный закон 115-ФЗ – это внедрение на базе ЦБ платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).
Как контролируют наличку 115-ФЗ в 2021 году
В 2021 году существенно изменилось законодательство по контролю движения вашей налички со стороны банков.
Разменять небольшую сумму в банке можно будет без паспорта
В Госдуму внесён законопроект об отмене идентификации клиентов финансовых организаций при размене банкнот на сумму до 40 тысяч рублей.
Сообщите банку о том, что вы самозанятый. Иначе вам могут заблокировать операции
Самозанятым лучше сообщить своему банку о том, что он является плательщиком налога на профессиональный доход.
ЦБ РФ: Письмо № С59-5-ОТ/10318 от 08.12.2020
Запретят ли ИП переводить заработанные деньги на личные карты? Мы спросили эксперта БухСофт
Центробанк снова напугал ИП! С 1 октября 2021 года заработают новые Указания № 5599-У от 20.10.2020. Грозит ли блокировка за перевод денег со счета ИП на личный счет физлица? Мы решили спросить об этом Елену Новикову — руководителя продуктов БухСофт.
Контроль наличности: как ужесточения для обнальщиков отразятся на честных гражданах?
10 января вступили в силу поправки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они вносят изменения в перечень операций, информацию о которых банки и другие финансовые организации обязаны передавать в Росфинмониторинг. Некоторые операции исключаются из этого списка, но появляются и новые. В целом, отмечают эксперты, закон лишь ужесточает контроль за оборотом наличных и делает невозможными некоторые схемы «обнала».
Новые правила контроля за наличными касаются только юрлиц: разъяснения ЦБ
В ЦБ сегодня объяснили, что обязательному контролю за операциями с наличными в России подлежат только транзакции юридических лиц.
Какие операции с деньгами попадут под контроль уже с 10 января
С 10 января любые операции с наличными при сумме от 600 тыс. рублей к подлежащим обязательному контролю.
Вы всё не так поняли про 115-ФЗ! Что на самом деле ждёт бизнес в 2021-м году?
Понятным языком рассказываем, как будут строиться отношения бизнеса с контролирующими органами и банком. Скажем сразу, это не очередная статья с описанием поправок, пугающая размытыми формулировками. Быстро разберёмся с тем, что происходит, и пойдём резать салаты :)
В 2021 году банки будут контролировать бизнес по-новому
Ни для кого не секрет, что на структурирование и налоговую оптимизацию бизнеса в России немалое влияние оказывает Закон о противодействии легализации № 115-ФЗ. При этом пресловутые «блокировки» счетов, запросы документов и отклонение платежей являются лишь следствием, которое вытекает из квалификации операций компании в качестве подозрительных (сомнительных).
Четыре инструмента для счета предпринимателя без блокировок, или снова про 115-ФЗ
Когда предприниматель получает запрос от банка, его возмущению нет предела, вопросы бизнесу кажутся странными, и мне часто задают вопрос: «Имеет ли банк право?». Отвечаю: да. Имеет право задать любой вопрос по вашему бизнесу и доходчивость вашего ответа напрямую влияет, будут ли вас обслуживать банки вообще.
Участники оборота цифровой валюты должны будут соблюдать 115-ФЗ со следующего года
Со следующего года все, кто выпускают цифровую валюту, либо организуют ее обращение, обязаны соблюдать требования закона ПОД/ФТ, он же 115-ФЗ. То есть, идентификация и проверка всех участников транзакций с сообщением в Росфинмониторинг всех нарушений