Банки

Новости банков

Новости банков - это новости обо всем, что происходит в банковской сфере. Как будут собирать биометрические данные, кто подключился в системе быстрых платежей, сбой в работе банка - это все можно найти в этом разделе

Все материалы

373 ВТБ

ВТБ уведомляет, что 28 февраля все пользователи ВТБ Онлайн смогут проводить операции в мобильном банке бесплатно — комиссии за все платежи и переводы отменяются.

Такое решение банк принял после масштабного сбоя накануне, не хочется подрывать доверие 8 млн клиентов. ВТБ подчеркивает: он такой щедрый – первый из крупных игроков банковского рынка в России.

Как мы поняли из сообщения ВТБ, комиссию он сегодня снимать будет, но вернет деньги в марте и отдельно уведомит о возврате клиентов.

Вчерашний сбой в работе был вызван масштабной перестройкой IT-инфрастурктуры банка, цель которой – создание наиболее безопасных и удобных для клиентов сервисов.

Социальная инженерия вышла на новый уровень — мошенники стали использовать такси, чтобы убеждать клиентов переводить деньги на счета злоумышленников, рассказали «Известиям» представители крупнейших банков, информацию подтвердили в ЦБ.

Новая схема подразумевает, что жертву, у которой нет онлайн-банка, обманным путем вынуждают перевести деньги через банкомат и под видом новой услуги даже обеспечивают ей трансфер до АТМ. Новый вид мошенничества получил условное название «такси от банка».

О сути нового мошенничества рассказал директор по мониторингу операций и диспутам Альфа-банка Алексей Голенищев. По его словам, несколько человек обратились в кредитную организацию с жалобами: им звонили с номера, который начинался с «8 800», и сообщали, что с карты пытались списать несколько тысяч рублей. У потенциальных жертв не было интернет-банка, поэтому дальнейшие действия разворачивались по новому сценарию.

«Клиенту предложили воспользоваться специальным трансфером до ближайшего банкомата, где можно осуществить операцию по переводу средств на якобы безопасный счет. В заботе о клиентах мошенники ушли дальше банков — это повысило доверие жертвы. Клиенту заказали такси через обычный сервис и привезли к АТМ, где он под диктовку перевел средства на счет злоумышленника», — продолжил Алексей Голенищев.

Такой сценарий направлен в основном на людей преклонного возраста, которых легко обмануть. При этом клиентам не дают времени на раздумья.

Сбербанк, Абсолют банк и некоторые другие уже подтвердили, что встречались с такой схемой.

Подобные мошенничества не проходят без участия менеджеров банковских отделений, которые могут разглашать банковскую тайну о размере вклада знакомым злоумышленникам, говорят эксперты. И эта схема крайне опасна для клиентов банка, ведь они добровольно переводят свои деньги. Вернуть украденные таким способом деньги банк не сможет, а возможность компенсировать потери появляется только при обращении в правоохранительные органы.

«Тинькофф» в официальном релизе о спонсорстве Российской премьер-лиги (РПЛ) по футболу зашифровал послание для своего основателя Олега Тинькова.

В сообщении, опубликованном на сайте банка, «Тинькофф» подчеркнул отдельные буквы, из которых складывается сообщение «Как тебе такое, Олег Тиньков». Банкиру такое по душе.

Президент РПЛ Сергей Прядкин в среду, 26 февраля, официально объявил, что «Тинькофф» стал титульным спонсором премьер-лиги. Соглашение с банком рассчитано до конца сезона-2021/22. Турнир с этого месяца будет называться «Тинькофф Российская премьер-лига».

«Тинькофф» не первый раз оставляет скрытое послание в официальном релизе. В декабре 2019 г. в сообщении банка о запуске обновленного приложения, в котором появится окно «Сервисы», была зашифрована фраза «Шах и мат, Сбер, Яндекс и Мейл».

«Абсолют банк» продаст часть комплекса Сандуновских бань в центре Москвы.

Торги по продаже части комплекса пройдут в течение 2–3 месяцев, сообщил «Ведомостям» представитель банка.

18 ноября прошлого года Московский арбитражный суд по иску банка обратил взыскание на пять помещений общей площадью почти 10 000 кв. м по адресу: ул. Неглинная, 14, стр. 1 и 1А. 12 февраля нынешнего года это решение подтвердил Девятый арбитражный апелляционный суд.

Трехэтажное здание выходит фасадом на ул. Неглинную. Это памятник истории – доходный дом предпринимательницы и мецената Веры Фирсановой. Он является частью архитектурного комплекса Сандуновских бань, расположенных по адресу: ул. Неглинная, 14, стр. 3–7, позади доходного дома Фирсановой. Помещения в здании сдаются в аренду под офисы и объекты стрит-ритейла.

Как следует из судебных материалов, «Абсолют банк» взыскал здание на Неглинной в качестве обеспечения по кредиту компании «АНПЗ-продукт» – бывшего дистрибутора Антипинского нефтеперерабатывающего завода (АНПЗ) на 18,2 млрд руб. Заемщик вернул лишь 15,3 млрд руб. С учетом штрафов и пеней «АНПЗ-продукт» должен «Абсолют банку» 3,1 млрд руб.

Владелец здания – АО «Прогресс». Кто им владеет, не известно. В 2012 г. учредителем компании стала белизская «Фермозо». Из судебных материалов следует, что еще в 2014 г. «Прогресс» пытался перестроить одно из зданий комплекса в гостиницу.

Запрос «Ведомостей» в АНПЗ остался без ответа. Предприятие, как и «АНПЗ-продукт», находится в процессе банкротства. В июле прошлого года основной владелец АНПЗ Дмитрий Мазуров был арестован по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере и растрате, а контроль над заводом перешел к основному кредитору – Сбербанку.

 

Банки с 2021 года начнут получать информацию от ФНС о смерти клиентов. Информация сэкономит время банка и снизит риски мошенничества со счетами граждан. Об этом сообщил ТАСС президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский.

21 февраля банки на встрече с представителями ФНС, Банка России и Минфина выступили с предложением получать информацию о смерти граждан от ФНС. После уведомления ФНС банки смогут подтверждать данную информацию через запросы в ЗАГС и родственникам клиента и прекратить движение денежных средств по счету.

«Мы договорились о создании рабочей группы, которая подготовит предложения по изменению в законодательство. Будем одновременно работать с министерствами и ведомствами, с тем, чтобы закрепить эту инициативу. На сегодня на том уровне, на котором мы обсуждали, мы получили поддержку ЦБ и ФНС. Надеемся, что мы сможем запустить эту систему с 1 января следующего года, – сказал он. – Мы хотим предотвратить значительные случаи мошенничества, внедрив систему получения информации от ФНС о смерти владельца счета».

Это позволит снизить срок получения информации банками до нескольких недель. А сейчас на это уходит до шести месяцев. Сейчас банки узнают о смерти клиентов при обращении наследников, нотариусов или в процессе работы с проблемной задолженностью.

До момента уведомления банка о смерти физлица счета умершего клиента активны. Ежегодно со счетов клиентов российских банков до вступления в наследство выводится 20 млрд рублей, также Пенсионный фонд России переплачивает по пенсионному обеспечению на счета умерших клиентов около 2 млрд рублей в год, сообщили в АБР. Есть судебные разбирательства, в которых замешаны сотрудники банка.

В пресс-службе АБР пояснили, что Федеральная налоговая служба имеет возможность адресно уведомлять банки, в которых умерший гражданин был клиентом, так как организация обладает реестром открытых счетов во всех банках и одновременно является оператором единого госреестра ЗАГС.

То есть, информация будет расходиться не во все банки, а только в те, где у человека открыт счет. Там не будет ни фамилии, ни имени, только сообщение о том, что скончался владелец счета. Банк в установленном порядке будет делать запросы родственникам и в ЗАГС и получать соответствующую информацию.

Банки возвращают россиянам лишь каждый седьмой рубль, переведенный без их согласия, то есть 15% от общей суммы украденного, подсчитали в ЦБ. Низкий уровень компенсаций связан с тем, что многие клиенты сами выдают данные мошенникам.

Российские банки в 2019 году суммарно выплатили клиентам 935 млн руб., списанных с их счетов без согласия. Эта сумма компенсирует примерно 15% денег, потерянных клиентами в результате несанкционированных операций, говорится в ежегодном докладе ФинЦЕРТа (Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России). С документом ознакомился РБК.

В прошлом году банки провели 576,5 тыс. транзакций, которые впоследствии были признаны несанкционированными. Речь идет о переводах физических и юридических лиц, совершенных без их согласия с помощью платежных карт и других электронных средств платежа, в том числе электронных кошельков. Общая сумма таких операций составила 6,42 млрд руб.

По итогам 2018 года ФинЦЕРТ сообщал о несанкционированных операциях на 1,38 млрд руб., но учитывал лишь операции по платежным картам.

Как следует из доклада ФинЦЕРТа, подавляющая доля (99,2%) несанкционированных операций проводилась по счетам физлиц. Средняя сумма одной транзакции составила 10 тыс. руб. Специалисты ЦБ выделяют три канала, через которые совершаются подобные переводы:

  • банкоматы и терминалы;
  • оплата товаров и услуг в интернете (так называемые CNP-транзакции);
  • дистанционные банковские сервисы (онлайн-кабинеты или мобильные приложения).
Низкий уровень возмещения банками похищенных средств связан с тем, что в большинстве случаев преступники прибегают к методам социальной инженерии (психологических методов по выманиванию у людей необходимых мошенникам сведений), признает ФинЦЕРТ. Как отмечается в докладе, клиенты доверяют мошенникам и сами выдают им конфиденциальную информацию, нарушая тем самым требования договора с банком. А если клиент сам скомпрометировал данные карты или дистанционного банковского обслуживания, банк может не возвращать ему деньги.

Чаще всего мошенники используют методы социнженерии для списания денег через мобильное приложение или интернет-банк — здесь его доля составляет 88,9%. Это объясняется тем, что в системах дистанционного банковского обслуживания доступны более крупные суммы, чем в других каналах. Специалисты зафиксировали 160,8 тыс. подобных краж на общую сумму 2,27 млрд руб. Из этих денег банки вернули клиентам лишь 162,3 млн руб., то есть каждый 14-й рубль.

Впрочем, мошенники встречаются и в самих банках — в 2019 году в ЦБ сообщили о 877 случаях, когда банковские сотрудники получили несанкционированный доступ к информации на счетах клиентов и перевели средства без разрешения. Ущерб от таких хищений составил 24,5 млн руб.

Сбербанк поставил новый рекорд расточительности среди всех российских госкорпораций. Девять топ-менеджеров Сбербанка получили в 2019 году 6,3 млрд рублей в виде вознаграждений. Это следует из квартального отчета банка.

В среднем на каждого пришлось по 702 млн рублей, или 2,84 млн рублей за каждый рабочий день. Щедрая оплата сложилась из фиксированного вознаграждения 1,4 млрд рублей в виде должностных окладов, оплаты отпусков, оплаты по среднему заработку за период служебных командировок и бонусов в размере 4,9 млрд рублей в виде квартальных премий и вознаграждений по итогам работы за год.

Также не забыли учесть нагрузку и за исполнение функций членов наблюдательного совета банка, при этом ее оценили совсем скромно, всего лишь в дополнительные 13 млн рублей. Чтобы отмести все сомнения в прозрачности, в документе указано, что выплата вознаграждений и компенсаций осуществляется в соответствии с условиями договоров. А само увеличение не столь значительно и по сравнению с прошлым годом составило лишь 14,5%.

Сбербанк согласился вернуть миллион рублей, который украли со счета у пенсионера – следователя Василия Кирьянова. Он открыл три разных вклада в Сбербанке, положив на них в общей сложности 1,1 млн рублей.

В марте 2018 года в банке ему сообщили, что его пенсию увели и все остальные деньги тоже. Внутренняя проверка банка установила, что кто-то совершил почти сотню транзакций с его счетов за несколько дней по 13,5 тыс. руб. каждая через приложение «Сбербанк-онлайн» со смартфона с операционной системой «Андроид».

У пенсионера был только кнопочный телефон, а что такое интернет, он знает лишь понаслышке. Пенсионер уверяет: никаких транзакций он не подтверждал, никому никаких кодов из СМС сообщений не называл и никаким образом не участвовал в переводах средств в пользу таинственного Николая Александровича А.

Сбербанк на претензии сначала ответил отказом, работа полицейских тоже была нулевой. После подачи иска в суд Сбербанк сначала отнекиваться, а после огласки вдруг решился вернуть деньги. Одним из условий мирового соглашения, которое Сбербанк заключил с Василием Кирьяновым, являлся пункт о неразглашении информации.

Сбербанк допустил другие банки к сервису мгновенных платежей «Яндекс.Касса». Ранее он был доступен только для клиентов Сбера.

Теперь Сервисом для приёма платежей в интернете и офлайне могут пользоваться юридические лица с открытыми счетами в других банках, но при условии, что компания-покупатель является клиентом интернет-банка «Сбербанк Бизнес Онлайн». В отличие от классических платежей, сервис позволяет переводить деньги за одну-три минуты. Гарантом перевода выступает «Яндекс.Касса», а сама операция проходит в течение обычного срока в два-три дня.

Это третий сервис, который благодаря допуску к нему других банков в перспективе может стать конкурентом «Системе быстрых платежей».

Как работать в СБП

 

В Москве семья бизнесменов не обнаружила на рабочем счете деньги. Сбербанк по ошибке списал со счета семьи врачей Натальи Медведевой и её супруга 50 тысяч долларов.

Произошедшее в банке объяснили техническими неполадками. Супруги-врачи 15 лет назад взяли кредит на свой бизнес – они владеют медицинской клиникой. В очередной визит люди попросили выписку по счету и обнаружили, что денег на счету не хватает. Неизвестные без их ведома сняли 50 тысяч долларов.

Врачи рассказали, что банк объяснил пропажу денег технической неполадкой в системе и принес свои извинения. Но деньги на счет вернулись не сразу, а спустя время. Бизнесменам пришлось подождать актуальную справку на электронную почту.

UPD. Сбербанк прокомментировал, что деньги с банковского счета клиента не списывались. 12 февраля при обращении в офис банка для получения выписки с кредитного счета произошел локальный сбой программного обеспечения одного из компьютеров. В результате была распечатана не соответствующая действительности информация о состоянии счета. Сотрудники банка разъяснили клиенту причину произошедшего и помогли составить соответствующее обращение. Через два дня банк направил актуальную справку об остатке ссудной задолженности.

На теневых форумах появились новые объявления о продаже персональных данных клиентов Сбербанка, докопались «Известия».

Продавцы сливают две «папки» – с 20 тыс. и со 100 тыс. строк. Журналисты издания проверили тестовый фрагмент первой базы и удостоверились в подлинности информации. При этом анализ показал, что сведения не совпадают с ранее выставленными на продажу, то есть в Сбербанке новая утечка. Продавец обещает каждую неделю предоставлять по 10 тыс. новых записей по 35 рублей за строчку.

Информация может пригодиться мошенникам, которые крадут деньги, обдурив человека по телефону.

Напомним, что на базе Сбербанка правительство будет строить цифровизацию всей страны

В Сбербанке пояснили, что эти данные уже находились в продаже на черном рынке и относятся к 2015-2016 годам. Так же банк не считает себя источником утечки данных клиентов и их продажи.

Сбербанк примет участие в строительстве цифровой платформы государства. Об этом стало известно после встречи Мишустина и Грефа, где обсуждался переход банка от ЦБ к правительству.

Между Грефом и Центробанком последние годы были большие публичные трения. Теперь ЦБ не сможет влиять на Сбер как акционер — только как регулятор. Ну а для Минфина окончательно прекратится спор за дивиденды от госбанка. Теперь вот Грефу доверили цифровизацию всей страны.

Напомним, по условиям сделки по передаче контроля над Сбербанком от ЦБ к правительству стоимость 50 % плюс одной акции крупнейшего банка России составит около 2,8 триллиона рублей, которые перечислят в несколько траншей, а затем 75 % этих средств поступит в бюджет.

Законопроект о продаже акций Сбербанка, принадлежащих Банку России, разработан и направлен в правительство, сообщили одновременно ЦБ и Минфин, которые совместно разрабатывали документ.

«Предполагается, что пакет Банка России будет приобретен за счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) по рыночной стоимости», — цитирует сообщение Центробанка РБК. Такая инвестиция будет соответствовать целям управления ФНБ — обеспечению сохранности вложенных средств и стабильного дохода от их размещения, так как ожидаемая дивидендная доходность акций Сбербанка по итогам 2019 года «значительно превысит стоимость заимствований на рынке облигаций федерального займа».

ЦБ принадлежит 50% плюс одна акция Сбербанка. Стоимость всего пакета может составлять около 2,8 трлн руб., исходя из стоимости одной акции на Московской бирже.

После объявления ЦБ и Минфина (15:40) акции Сбербанка за несколько минут выросли в цене более чем на 2% — с 255,17 руб. до 259,77 руб. за штуку.

На выкуп акций Сбербанка будут направлены ликвидные средства ФНБ превышающие порог в 7% ВВП. «Выкуп доли не отменяет наших планов по инвестированию ФНБ в инфраструктурные проекты», — говорится в комментарии министра финансов Антона Силуанова, поступившем в РБК.

1316 банки

Клиенты ВТБ И Сбербанка сегодня жалуются на сбой. Люди пишут, что нет доступа в DBO через сертификат, не работает личный кабинет, не приходят смс для подтверждения перевода или платежа. 

По данным сайта downdetector.ru сбой ВТБ случился в середине дня, у Сбербанка еще утром, сейчас пик пройден, но сбербанковские клиенты все еще жалуются на проблемы связи. 

Мошенники придумали новый способ хищения денег со счетов банковских клиентов. Подробности узнала газета «Известия».

Клиенту банка звонят и сообщают, что в ближайшее время закроют банковский счет. Узнают, в каком отделении и в какое время/дату клиент хочет осуществить операцию. Если клиент отвечает, что ничего закрывать не собирается, ему предлагают «спасти» средства с помощью перевода на «безопасный счет».

Далее мошенники просят назвать пришедший на смартфон код или реквизиты банковской карты. Это, конечно, именно та информация, которая помогает мошенникам обчистить счет.

Помните, ни в коем случае нельзя сообщать незнакомцам свои персональные данные (например, три цифры на обратной стороне карты или срок действия пластика), разовые пароли, которые приходят по СМС.

Совет директоров ЦБ на заседании в пятницу в шестой раз подряд снизил ключевую ставку — на 0,25 п.п., до 6% годовых, говорится на сайте регулятора. Новая ставка начнет действовать с понедельника, 10 февраля.

Главным аргументом в пользу снижения ставки было замедление инфляции. Месячный рост цен в январе составил 0,4%, а с коррекцией на сезонность был практически нулевым, годовой замедлился до 2,4% с 3% в декабре.

По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 3,5–4,0% по итогам 2020 года и останется вблизи 4% в дальнейшем.

В краткосрочной перспективе риски замедления инфляции по-прежнему выше рисков ее ускорения, пишет ЦБ. В то же время рост цен на продовольствие может ускориться, указывает регулятор. Он также допускает, что может недооценивать последствия уже произошедших снижений ключевой ставки. Сохраняется и риск дальнейшего замедления мировой экономики, дополнительный фактор неопределенности для ближайших кварталов — ситуация с коронавирусом.

При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом, ЦБ допускает возможность дальнейшего снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

TCS Group Holding («Тинькофф банк» и «Тинькофф страхование»), основанная Олегом Тиньковым, инвестирует до €25 млн в новую финтех-компанию, сообщает пресс-служба группы.

«TCS Group Holding PLC сегодня объявляет о планах инвестировать в новый венчурный проект, нацеленный на создание финтехкомпании, предоставляющей широкий спектр услуг для розничных клиентов в Европе (за исключением СНГ). Стартап предложит некредитные финансовые продукты», — говорится в сообщении.

Отмечается, что новый проект должен быть запущен в 2020 году и TCS Group Holding станет его основным инвестором. Компания будет иметь контрольный пакет акций и по мере развития нового предприятия траншами инвестирует в него до €25 млн.

Основателями финтехпроекта являются топ-менеджеры Тинькофф-банка — старший вице-президент и директор по развитию бизнеса Артем Яманов и вице-президент по разработке новых продуктов Александр Емешев. Чтобы сосредоточиться на новом проекте, они оставят свои посты в банке, следует из сообщения.

Олег Тиньков на своей странице в Instagram написал, что компания собирается «покорять Европу» и высказал надежду на конкуренцию с Revolut Николая Сторонского.

Оформить страховку, получить потребкредит или обзавестись банковской картой скоро можно будет прямо на кассе в магазине. Такую услугу в торговых точках сельской местности до конца этого года планирует запустить Сбербанк, сообщил «Известиям» сам банк.

Банкам невыгодно содержать офисы в регионах, клиентов помогают удержать магазины. В прошлом году в небольших удаленных поселениях запустили пилот: снимать наличные, а также проводить платежи ( в том числе коммунальные) через кассу магазина. Сервис действует уже в 3 тыс. сельских магазинов. При этом в самом магазине необязательно что-либо покупать.

Что другие? Татарстанский Ак Барс Банк в этом году собирается запустить проект по оплате коммунальных услуг на кассах в селах. Visa запустила сервис «наличные с покупкой» в ряде точек бренда «ВкусВилл». Сервис действует в более 2 тыс. магазинов. MasterCard совместно с Райффайзенбанком организовала работу проекта во всех магазинах Billa и в более чем 500 магазинах «ВкусВилл», где можно снять деньги с карт порядка 10 банков-эмитентов.

В платежной системе «Мир» сообщили, что также запустили пилот по снятию наличных на кассах магазинов, при условии, что один и тот же банк обслуживает точку и выступает эмитентом карты.

Крупнейшие банки до конца этого года переоборудуют свою сеть банкоматов для обслуживания клиентов без пластиковых карт. Об этом пишут «Известия». Работать с банкоматом можно будет после касания телефоном с NFC-датчиком, к которому подвязан счет в банке или картой. Это решит проблему «захвата» карт, а также снизит мошенничество. Кроме того, бесконтактность сокращает время обслуживания одного клиента в среднем с 45 до 10 секунд.

В частности, в банке «Открытие» заявили, что доля бесконтактных устройств самообслуживания уже достигла 85%, полностью переоборудовать сеть собираются до конца года. В ближайшее время также планируется апгрейд всех банкоматов МКБ на бесконтакт.

В других банках из топ-10 «Известиям» сообщили, что в 2020-м планируется в несколько раз увеличить долю устройств самообслуживания с NFC: в ВТБ — примерно с 6 до 25%, в Альфа-банке — с 56 до 85%, в Росбанке — с 25 до 54%. Банкоматный парк Промсвязьбанка располагает 44% таких АТМ, их количество будет планомерно увеличиваться, поделились планами в финорганизации. В Сбербанке бесконтактные АТМ составляют уже около 95% парка, а в Тинькофф Банке — все 100%.

Напомним, что по последним данным ЦБ, безналичные платежи в розничной торговле в III квартале 2019-го превысили 61%. При этом Россия – мировой лидер по количеству проведенных платежей с использованием телефонов или касанием картой с 2010 по 2018 год.

Стоимость TCS Group (объединяет «Тинькофф банк» и «Тинькофф страхование»), основанной российским бизнесменом Олегом Тиньковым, превысила $5 млрд. Данные Лондонской биржи приводит Bloomberg.

Это новый рекорд для компании. Отметку в $4 млрд TCS Group побила в январе 2018 года.

«Отдельное спасибо Оливеру Хьюзу. Когда в 2015 году мы стоили $300 млн, он единственный в команде, кто верил, что мы будем стоить 5 и потом 10 млрд долларов. Оливер, ты монстр», – написал Олег Тиньков в своем Instagram-аккаунте.

Тиньков также поблагодарил клиентов банка и всех, кто покупает на Тинькоффинвестиции.

TCS Group зарегистрирована на Кипре и является основным акционером «Тинькофф банка». Основной акционер холдинга – Олег Тиньков, недавно прикупивший самолет.

По данным компании на июль 2019 года, Тинькову принадлежат 40,4% , менеджменту – 6,5%. 53,1% находятся в свободном обращении на бирже. В июле 2019 года бизнесмен увеличил долю в своей банковской группе, потратив около $10 млн на 0,3% от её уставного капитала.