Банки

Новости банков

Новости банков - это новости обо всем, что происходит в банковской сфере. Как будут собирать биометрические данные, кто подключился в системе быстрых платежей, сбой в работе банка - это все можно найти в этом разделе

Все материалы

«В эти январские праздники случайно обнаружил один лайфхак», – рассказывает налоговый консультант Марат Самитов.

У меня расчетный счет в банке Точка, а как известно, в праздники деньги не ходят. А мне, каким-то чудом, 3 и 6 января пришли деньги от юрлиц, у которых расчетный счета в Тинькофф банке, которые перевели деньги во время праздников! Так как у меня есть корпоративная карта, я мог этими деньгами пользоваться уже в праздники! Что очень удобно!

Я уточнил у менеджера – как такое могло быть? И вот его ответ: 3,6,8 у нас работали межбанковские платежи, но не в режиме онлайн. У Тинькофф скорее всего было так же. Поэтому деньги пришли. Другие крупные банки не могут так работать, у них первые платежи уходили и приходили 9.01. Получается, что Точка и Тинькофф – два таких банка, где деньги приходили даже в праздники. 

ВТБ установил первые в России видеобанкоматы, благодаря которым можно получить консультацию онлайн у сотрудников контакт-центра банка. Об этом пишет издание «РБК» со ссылкой на представителя банка.

Новые банкоматы оснащены экраном и специальным оборудованием для проведения видеоконсультаций, при этом они продолжают выполнять функции приема и выдачи наличных, также с их помощью можно изменить пин-код, запросить мини-выписку и баланс.

Видеобанкоматы работают в отделениях ВТБ в ТЦ «Афимолл» и около станции «Цветной бульвар».

По мнению старшего вице-президента ВТБ Мигеля Маркарянца, новая технология позволит сократить расходы банка и будет востребована в отдаленных точках. Ранее ВТБ сообщало о планах за три года перевести все свои банкоматы на бесконтактную технологию.

ЦБ отозвал лицензию у столичного банка «Промышленно-Финансовое Сотрудничество» (ПФС-банк), сообщается на сайте регулятора утром 17 января.

Согласно приказу первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина, деятельность банка прекращена с 17 января. Лицензия отозвана из-за неисполнения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России.

По величине активов, согласно данным ЦБ, ПФС-банк на 1 декабря 2019 года занимал 348-е место в банковской системе РФ.

Группа «ПИК» и Сбербанк запустили сервис по онлайн-оплате жилой недвижимости, а также кладовых помещений и машино-мест с помощью банковских карт, пишет РБК. Так, безналичная оплата картой любого банка возможна только при 100-процентной оплате квартиры. Сначала надо забронировать квартиру на сайте, затем в личном кабинете можно оплатить покупку.

По мнению вице-президента по продажам группы «ПИК» Геннадия Россо, полностью цифровая покупка недвижимости — это вопрос ближайшего времени. Комиссий по онлайн-операциям для клиентов не предусмотрено.

В конце 2016 года Сбербанк уже проводил пилотный проект по оплате недвижимости картами. Однако, как пояснили в банке, тогда никто из застройщиков этим функционалом в полной мере не воспользовался, эквайринг применялся только для бронирования квартир и других услуг. По словам экспертов, онлайн-оплата квартир значительно упростит структуру сделки, но по нынешней схеме не станет массовой, поскольку основная доля сделок проходит с привлечением ипотеки. Таких сделок может стать больше, если компания запустит возможность оплаты первого взноса по карте и автоматического получения ипотеки.

Также выйти на рынок недвижимости собираются и другие банки-эквайеры: ВТБ, «Русский Стандарт», Альфа-Банк.

422 Windows 7

Прекращение поддержки Windows 7 грозит проблемами российским банкам.

С 14 января Microsoft прекратила техническую поддержку Windows 7 и Windows Server 2008. Как пояснил «Коммерсанту» архитектор технологического центра Microsoft в России Иван Будылин, это означает отсутствие обновлений безопасности, а использование операционной системы без установки обновлений ведет к существенным рискам потери данных. Кроме того, работа без техподдержки противоречит требованиям информационной безопасности в рамках профильного ГОСТа и нормативных актов Федеральной службы по техническому и экспортному контролю.

Российские банки пока не готовы полностью отказаться от Windows 7 и Windows Server 2008, показал опрос «Коммерсанта».
Часть банков отметили, что заключили с Microsoft соглашение о платной дополнительной поддержке Windows 7 (EAS). Однако предлагаемая Microsoft платная поддержка — не альтернатива обновлению операционной системы, а временная мера. В Альфа-банке сообщили, что полный переход был завершен осенью 2019 года, он охватил 25 тыс. машин и продлился около полутора лет, потребовал модернизации парка рабочих станций, кроме того, были доработаны несколько систем для совместимости с Windows 10. В ВТБ отметили, что, «безусловно, банкам требуются временные и финансовые затраты на апгрейд оборудования и информационных систем, обновление систем ВТБ идет в плановом режиме». Проводят обновления и в Росбанке.

По данным сервиса Statcounter, по состоянию на декабрь 2019 года доля компьютеров с Windows 7 в России составляла около 32%. Однако в банковском секторе показатель ниже — примерно на каждом пятом компьютере установлена Windows 7.

Сбербанк умеет убедить клиента, что тот доволен сервисом. Учитесь у Сбербанка вести беседу. 

А пока вы не дошли до скрина обычной переписки, напомним вам про миссию компании:

«Наши клиенты, их потребности, мечты и цели есть основа всей деятельности банка как организации. Миссия банка также устанавливает амбициозную цель наших устремлений — стать одной из лучших финансовых компаний мира — и подчеркивает, насколько важны для Сбербанка его сотрудники, и насколько реализация его целей невозможна без реализации их личных и профессиональных целей Высокие цели достигаются командой единомышленников, которых объединяет общая система ценностей».

 

Подведём итоги новогодних корпоративов банкстеров.

Самым жирным корпоративом отметился цэбэшный банк Открытие. Банкстеры сняли два топовых московских клуба Icon и Gypsy, а для Михаила Задорнова пел Мумий Тролль.

Остальные были скромнее: у Сбербанка было 5000 человек, но в районе на Шарикоподшипниковской и люди носили одежду с собой, но еды и спиртного было полно.

Остальные банкстеры не отставали – у Газпромбанка был Билан, в Райффайзенбанке хватило только на Укупника и AC/DC.

Любопытно, что в некоторых госбанках оплата корпоративов происходила за счёт любимых клиентов, которые отсыпали деньги на спецсчет.

Вот основные выводы года, которые сделал Сбербанк:

В 2019 г. произошло существенное замедление всех банковских рынков.

По жесткости банковского регулирования Россия в 2019 году поставила мировой рекорд.

Благодаря высокому профициту бюджеты всех уровней стали крупнейшим кредитором банковской системы, что начинает влиять на ставки и конкуренцию и снижает рост кредитования.

На фоне снижения спроса на кредиты со стороны крупных компаний рост кредитования юридических лиц был на четверть обеспечен за счет малого и среднего бизнеса (МСБ). Это не столько следствие активизации малого и среднего бизнеса, сколько следствие ухода крупнейших компаний за кредитными средствами на рынок облигаций и за границу. 

Ипотечные ставки к концу 2019 года снизились до рекордного уровня, но рекорд выдач откладывается до 2020 года.

Дефолтность банков оказалась минимальной за последние 5 лет, но выше уровня 2013 года.

Безналичный оборот по итогам IV квартала 2019 года превысит 50% расходов граждан.

Кибербезопасность стала важнейшим приоритетом для банков, при этом главным трендом стал расцвет социальной инженерии и «опросов», породивший рост спроса мошенников на персональные данные клиентов банков

Банк Точка тарифицирует платежи самозанятым как стандартные расчеты с контрагентами.

Точка запустила продукт для компаний, которые работают с контрагентами, зарегистрированными как самозанятые. Он заработает с 1 января 2020 года.

Раньше с самозанятыми приходилось рассчитываться по тарифу для физических лиц: есть лимиты, действует комиссия.

«По сути самозанятые – это те же ИП, но на другой системе налогообложения. Несправедливо, что для расчетов с ними компаниям приходится оплачивать комиссию и сталкиваться с лимитами переводов физлицам. Мы решили исправить это недоразумение: теперь перевод самозанятому будет тарифицироваться как стандартный перевод контрагенту. Пока ни один другой банк не предлагает такую тарификацию и не умеет отделять контрагентов-самозанятых от обычных физических лиц», – поясняет менеджер по продукту банка для предпринимателей Точка Ярослав Андреев.

История семьи Беловых, которая удочерила двух девочек и стала должником перед Россельхозбанком, наконец, разрешилась в пользу приемных родителей.

Депутат от Самарской области Александр Хинштейн смог договориться с банком. И избавить людей от неустойки.

«На наше счастье эта квартира находилась в ипотеке у государственного банка – «Россельхозбанка», поэтому сразу же, я связался с председателем правления банка Борисом Листовым, объяснил ему эту ситуацию, и мы договорились о том, что банк снимает все претензии с приемной семьи, заключает мировое соглашение и забирает эту квартиру вместе с вопросами по долгам – штрафам, пеням под 2 миллиона…», – пояснил Хинштейн на передаче «Время покажет».

Вообще, сочувствующие, в том числе на «Клерке» предлагали сдавать квартиру и за счет аренды погашать долги. Но, как оказалось, стоимость квартиры ниже, чем набежавший долг в 2 миллиона рублей. Больше чем за 1 миллион квартиру не продать. Квартира в одном городе, Беловы живут за 100 км. Кроме того, приемной семье эта квартира не нужна: родетели уже платят кредит за трехкомнатную квартиру.

Экс-сотрудница отделения Примсоцбанка, имея доступ к хранилищу, с 2016 по 2018 года вскрывала вакуумные упаковки с деньгами и меняла 100-долларовые купюры на банкноты меньшим номиналом.

Чтобы никто не заметил разницы, после подмены она указывала ложные сведения о сумме на накладках упаковки, ставила свою подпись и возвращала деньги обратно в хранилище.

В общей сложности 52-летня челябинка наменяла на 10,7 млн руб, при этом деньги она старалась не тратить, оставляя их на пенсию.

В итоге суд приговорил мошенницу к двум с половиной годам колонии общего режима, остальная часть похищенного будет взыскана по иску Примсоцбанка.

Но остаётся вопрос и к банку: почему он так редко проводит ревизии.

1196 ЦБ РФ

Страшная месть главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной: всем членам профсоюза ЦБ она начислила премии по итогам года – по 50-80 рублей.

Не тысяч, а именно рублей.

Кому то 51 рубль, кому-то 72 рубля.

Потому что Банк России – это команда! И опять же, на филлеры потратились. Какой-нибудь Марине Рыклиной из пресс-службы можно начислить пару месячных окладов на премию, а простым трудягам – издевательство. Сотрудники подумали-подумали – и вернули премии обратно в ЦБ. На ботокс. 

Напомним, что у здания ЦБ местный профсоюз недавно проводил акцию против незаконных сокращений.

Тинькофф Бизнес информирует о том, что в новогодние праздники изменится расписание рублевых межбанковских переводов (время по Мск):

Отправка платежей будет производится в указанные дни только в это время:

31 декабря  с 01:00 до 15:00

3 января с 10:00 до 19:00

6 января с 10:00 до 19:00

8 января с 10:00 до 19:00

Поступления зачисляем все дни до 19:00 по Мск. Исключение:

31 декабря до 15:00

1, 2 и 7 января выходной

Валютные переводы и поступления будут ходить в стандартном режиме. Выходной только 1 января.

31 декабря — сокращенный день:

Доллары, евро и юани до 15:00

Фунты стерлингов до 12:00

Внутрибанковские переводы работают, как всегда, круглосуточно.

Тинькофф Банк стал первым банком, присоединившимся к платформе Сбербанка, которая позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода, — «Плати QR».

Об этом РБК рассказал представитель Сбербанка, участие в проекте подтвердили в пресс-службе Тинькофф Банка.

Функция доступна в приложении Тинькофф Банка на iOS, позже она появится в Android. Чтобы оплатить покупку, пользователи должны отсканировать смартфоном QR-код: в разделе приложения «Платежи» выбрать «Оплатить по QR-коду», с помощью камеры сканировать QR-код, размещенный на кассе магазина, ввести сумму покупки и подтвердить операцию.

Сбербанк устанавливает свои QR-коды в первую очередь в тех торговых точках, где не принимаются карты, — небольших магазинах и салонах красоты, цветочных лавках, на ярмарках, рынках и т.д. Его платформа «Плати QR» была запущена в августе 2019 года. Она создавалась как конкурент аналогичному сервису, который ЦБ развивает в своей Системе быстрых платежей (СБП). При этом Сбербанк успел запустить свой проект быстрее — QR-платежи в СБП начали развиваться только осенью 2019 года

«Хочу рассказать максимальному количеству людей про то, как защищены наши данные, счета и карты в Сбербанке», – пишет Екатерина из Королева через сервис Яндекс.Район.

Больше месяца продолжается борьба из-за того, что каким-то непостижимым образом ее зарплатную карту, которая открыта больше 7 лет, в какой-то момент оформили на однофамилицу.

«Я получила доступ через приложение онлайн к её личному кабинету, а некие лица к моим счетам. У меня списали деньги и вывели их на стороннюю карту в другой банк».

Ужас продолжается: перевыпускали карты опять на чужое имя и блокировали их, закрывали обращения с формулировкой, что женщина сама отказалась от предоставления решения. До сих пор не возмещают украденные деньги.

«Но самое страшное – случай не единичный. По крайней мере так же пострадали два человека из Питера и ещё одна из Москвы. И это только про тех, кого знаю. Извинились ли они и постарались компенсировать ущерб – да, мне предложили две книги в подарок и кредит! Что восприняла как издевательство! По возврату средств ответили, что операции были проведены с помощью моих персональных данных. И это звучит потрясающее, так как две недели по номеру 900 называли меня другим отчеством, присылали баланс по чужим картам и говорили, что паспортные данные не совпадают. Сфотографировала все, что можно было и чужое отчество и счета и карты мои на чужого человека с их печатями и через несколько дней те же карты уже на моё имя».

Екатерина утверждает, что на банк больше не надеется, только на юриста и суд.

Сбербанк начал тестировать отмену так называемого банковского роуминга, предусматривающего взимание комиссии за переводы между клиентами одного банка.

Полная отмена такого роуминга планируется к середине следующего года, сообщает ТАСС со слов Германа Грефа.

«Мы уже тестируем в одном из российских регионов схему, будем тестировать еще другие схемы изменения комиссионных платежей, и я думаю, что к середине года мы внедрим промышленное решение», — сказал Греф в интервью телеканалу «Россия 24».

Делает это банк не по собственной воле. Закон об отмене банковского роуминга вступит в силу как раз в середине 2020 года. И глава Сбербанка уже пригрозил тем, что повысит другие комиссии, чтобы компенсировать потери.

За последние пять лет крупнейшие банки увеличили вознаграждения руководящему персоналу в три-шесть раз. При этом количество линейных сотрудников резко сократилось.

Это демонстрируют данные их отчетности, которую проанализировали «Известия». Самым щедрым оказался Газпромбанк, потративший на компенсации топам 3,8 млрд рублей. Второе место разделили Сбербанк и ВТБ с 3,3 млрд рублей. Далее идут Альфа-банк — 2,1 млрд рублей и ФК «Банк Открытие» — 1,76 млрд рублей.Больше всего в январе-сентябре этого года топам заплатили Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк — от 3,3 до 3,8 млрд рублей.

К ключевому управленческому персоналу обычно относятся члены совета директоров и правления, иногда — главный бухгалтер. Такой состав, например, у РСХБ, говорится в его отчете, а вот ВТБ включает в этот список еще несколько менеджеров, отметили в пресс-службе банка, не уточнив, о ком именно идет речь. Не все кредитные организации раскрывают состав ключевых сотрудников, поскольку требований этого делать нет.

За последние пять лет вознаграждение топов в крупнейших банках выросло многократно, следует из их отчетности. С 2015 года «Юникредит» увеличил компенсации в 1,5 раза, Райффайзенбанк и РСХБ — примерно вдвое, Альфа-банк и ВТБ — втрое, Сбербанк — вчетверо, а МКБ — в шесть раз.

Высокий уровень вознаграждения оправдан стратегическими задачами, которые ставятся перед руководством, говорят эксперты. Цифровизация, повышение эффективности бизнеса, вывод принципиально новых продуктов — и всё это в условиях жесточайшей конкуренции. Эффективные топ-менеджеры были и остаются дорогими, и найти их непросто.

Между тем за пять лет кредитные организации закрыли почти 30% отделений: в январе 2015 года их было 41,5 тыс., а сейчас — около 29 тыс. Банки связывают это с необходимостью резать издержки, поскольку зарабатывать при низких ставках трудно. Технологии также «съедают» линейных сотрудников. Только у Сбера с 2015 года штат сократился почти на 52 тыс. человек и сейчас составляет 278 тыс. работников, следует из их отчетности

В Москве у метро «Новослободская» открылось первое отделение Сбербанка, совмещенное с McDonald's, сообщили «Ведомости».

Пройдя через зону с банкоматами, клиент оказывается в просторном зале, в дальнем углу которого расположена зона МакКафе, состоящая, однако, из одной только кофемашины. Справа от нее, на стене закреплен планшет, с помощью которого посетитель может сделать заказ из стандартного меню McDonald's. Причем доставку можно заказать не только в отделение Сбербанка, но и на другой адрес. В самом отделении еду не готовят. Через триста метров есть полноценный McDonalds, и заказ в отделение Сбербанка будут, по всей видимости, доставлять оттуда. Доставкой занимается Delivery Club, совладельцем которого Сбербанк стал через СП с Mail.Ru Group.

О планах открыть совместные точки обслуживания стороны рассказали в начале июня. Так Сбербанк надеется привлечь в свои отделения больше клиентов, объяснял «Ведомостям» первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин. По его словам, поток клиентов в сеть отделений Сбербанка падает: по прогнозам, в течение 3–5 лет он может упасть на 30%, это общая тенденция для всех банков в мире.

Сбербанк и McDonald's планируют развивать партнерство также и в других сферах, включая использование технических систем для анализа данных, разработку систем анализа потребительского поведения, ускорение расчетов с использованием платежных карт и т. д. Сейчас Сбербанк обеспечивает прием карт в большинстве точек в McDonald's, до этого единственным партнером сети в этой сфере был банк «Русский стандарт».

Подоспел список самых эффективных банков для компаний, которые занимаются продажей товаров или услуг населению. Основные характеристики: ИП или ООО, УСН или ОСНО, наемные сотрудники есть. Вот рейтинг, в лидерах – Тинькофф банк. Ниже по списку, но тоже с хорошими оценками Точка банк, Делобанк, Модульбанк, Сбербанк.

Для ТСП управление закрывающими документами менее важно, чем для ИП, так как обычно за это отвечают поставщики. Более существенное влияние оказывает отсутствие других элементов экосистемы, направленных на управление товарными остатками и, ведение кадрового делопроизводства.

У банков из второй десятки как правило присутствует только зарплатный проект в формате импорта реестра из 1С. Лучшие интернет-банки для ТСП дают широкие возможности заказа продуктов и помогают предпринимателю в ведении бизнеса. В этих банках можно подключить эквайринг и заказать онлайн-кассу, а также есть инструменты для просмотра статистики и аналитики продаж. Если у предпринимателя случится кассовый разрыв, он прямо в интернет-банке сможет получить кредит или воспользоваться экосистемным сервисом привлечения инвестиций.

Кроме этого, Точка, Тинькофф Банк и ДелоБанк предлагают инструменты для формирования каналов продаж, создание сайтов внутри личного кабинета, смс рассылки.

2155 ЦБ РФ

Глобальный черный список клиентов, замешанных в сомнительных действиях по 115-ФЗ появится на свет не раньше, чем через 2 года.

Предварительное название: Платформа KYC («Знай своего клиента»).

У ЦБ есть все базы, есть вся необходимая информация. Вопрос в ответственности.

Каждому юридическому и физическому лицу будет присвоен уровень риска. В ЦБ опасаются, что банки будут отказывать в обслуживании клиентам, имеющим повышенный риск, ссылаясь на информацию от Банка России. Радостно, что товарищи из ЦБ усвоили печальный опыт списков 550-П и пытаются подходить к вопросу более ответственно. Иными словами, сотрудники ЦБ продумывают юридические нюансы, как спихнуть ответственность за блоки клиентов по новым спискам на банки. Здесь все гораздо сложнее. Если в случае со списками 550-П Банк России выступает в роли почтальона и с него спроса нет, то в случае новых черных списков – ЦБ и автор и аналитик. Придется отвечать за последствия, а ЦБ такого не любит.