Банки

Проблемные банки

Все материалы

Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости ПАО «Бинбанк» и АО «Рост Банк», сообщает сегодня пресс-служба ЦБ.

В рамках данных мер планируется участие Банка России в качестве основного инвестора с использованием денежных средств Фонда консолидации банковского сектора.

Реализация мер по повышению финансовой устойчивости Банков осуществляется в сотрудничестве с действующими собственниками и руководителями Банков, что позволит обеспечить непрерывность их деятельности на рынке банковских услуг и осуществить в последующем все необходимые мероприятия с целью дальнейшего развития деятельности Банков.

Бинбанк и Рост Банк, а также иные банки группы — АО «Бинбанк диджитал» (г. Москва) и АО «Уралприватбанк» (г. Екатеринбург) — продолжат работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки. Банк России будет оказывать финансовую поддержку банкам группы, гарантируя непрерывность их деятельности.

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. Механизм конвертации средств кредиторов в акции (bail-in) не применяется.

Банк России принял решение о предоставлении ПАО «БИНБАНК» средств для поддержания ликвидности на основании обращения кредитной организации, сообщает пресс-служба ЦБ.

В банке сообщили, что этих средств хватит для выполнения всех обязательств перед клиентами.

Бинбанк для удобства клиентов специально продлил на 2 часа время работы своих отделений в период с 20 по 22 сентября включительно. Также банк привлек дополнительных сотрудников для поддержания эффективной работы контакт-центра и офисов на всей территории России.

В офисах и банкоматах Бинбанка поддерживается достаточный объем наличных средств. При желании вкладчики могут снять свои средства.

«При этом у клиентов нет никаких оснований для беспокойства, банк продолжает работать в обычном режиме, поэтому мы рекомендуем не расторгать договор вклада досрочно, чтобы не потерять начисленные проценты», - сообщает пресс-служба кредитной организации.

 

В ближайшее время ЦБ может ввести временную администрацию в Бинбанк и передать его в свой Фонд консолидации банковского сектора, созданный для санации банков.

Вместе с Бинбанком в Фонд консолидации могут отойти санируемый совладельцем банка Микаилом Шишхановым «Рост банк» и «Бинбанк диджитал», пишут «Ведомости» со ссылкой на свои источники.

Есть мнение, что история Бинбанка может быть связана с пенсионными накоплениями россиян.

Напомним, первым проектом Фонда консолидации стала ФК «Открытие». О введении там временной администрации было объявлено 29 августа. То есть банк фактически ушел под государственный контроль. ЦБ будет ему помогать справляться с проблемами.

Читайте наш обзор последних банковских скандалов.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «Русский Международный Банк» (г. Москва). По величине активов кредитная организация занимает 137 место в банковской системе РФ.

Бизнес-модель АО «РМБ» Банк в значительной степени была ориентирована на высокорискованное кредитование заемщиков, в том числе нерезидентов, связанных с конечными бенефициарами кредитной организации. Ввиду неудовлетворительного качества активов, не генерировавших достаточный денежный поток, банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед кредиторами. Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и достоверного представления информации в уполномоченный орган, сообщает пресс-служба ЦБ.

Состояние банка "ФК Открытие" ухудшилось после сделки по приобретению "Росгосстраха", сообщил первый зампред Банка России Дмитрий Тулин.

"Росгосстрах" — не единственная причина, но это был некий триггер, который послужил катализатором процесса, приблизил это событие. Фактически затраты банка по финансированию этой деятельности намного превзошли ожидания собственников группы "Открытие". Банк израсходовал на эти цели изрядные суммы своей ликвидности", — пояснил Тулин.

Первый зампред ЦБ отметил, что этой сделкой банк поставил себя в уязвимое положение, пишет РИА Новости. "Стало понятно, что собственникам банка придется признать факт снижения регуляторного капитала перед регулятором, и перед внешними аудиторами рано или поздно, и перед рейтинговыми агентствами, что и произошло", — добавил Тулин.

Он также пояснил, что о проблемах в "Открытии" регулятору было известно еще прошлой осенью, а с просьбой о спасении банка к ЦБ обратились его собственники.В самом "Открытии" заявили, что поддержка Центробанка дает хорошие возможности для дальнейшего развития.

Информация об объединении активов "Открытие Холдинга" и "Росгосстраха" появилась в декабре 2016 года. В марте стало известно, что банк "ФК Открытие" получил право распоряжаться 19,8% уставного капитала "Росгосстраха", ранее его доля составляла 4,4%. В августе ФАС разрешила структуре "Открытия" приобрести 100% страховой компании. 

Банк России во вторник объявил о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости "Открытия". В банк введена временная администрация, основным акционером станет ЦБ за счет средств Фонда консолидации банковского сектора."Открытие" и входящие в группу организации и сервисы, в том числе "Росгосстрах" и Рокетбанк, продолжают работу в штатном режиме.

Центральный банк 29 августа объявил о санации ФК «Открытие». Там ввели временную администрацию.

В сообщении ЦБ говорится, что мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. Механизм конвертации средств кредиторов в акции (bail-in) не применяется.

То есть предполагается, что банк продолжит работать в обычном режиме. 

Между тем, сегодня акции «ФК Открытие» выросли на 2,4 % на новости о санации. 

Напомним, что информация о том, что банк не справляется без господдержки, недавно утекла в рассылке управляющей компанией «Альфа-Капитал». Из-за этой рассылки случился грандиозный скандал.

В письме УК сообщалось о возможных проблемах у четырех российских банков, входящих в топ-15 по стране: ФК «Открытие», Бинбанка, Промсвязьбанка и Московского кредитного банка.

 Акционерный коммерческий банк "Северо-Восточный Альянс" лишился лицензии.

Решение ЦБ РФ об отзыве лицензии размещено сегодня на сайте регулятора. В качестве причины такого решения указывается неспособность своевременно исполнять обязательства перед кредиторами. Кроме того, бизнес-модель АКБ «СВА» (АО) была ориентирована на обслуживание интересов его собственников. Высокорискованное кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, и не осуществляющих реальную деятельность, привело к образованию на балансе кредитной организации значительного объема «неработающих» активов.

Банк занимал 250-е место в банковской системе страны и не являлся участником системы страхования вкладов.

 

Вкладчики-«превышенцы» банка «Югра» по всей России собирают заявления на имя председателя Центрального банка Эльвиры Набиуллиной с требованием запросить у Агентства по страхованию вкладов план финансового оздоровления банка.

Документы будут отправлены по почте в бумажном виде и через сайт регулятора. Об этом говорится в письме клиентов «Югры» (есть в распоряжении портала Банки.ру).

«В связи с тем, что на первом судебном заседании представители АСВ не назвали основания, по которым была парализована работа банка, бизнес его клиентов и заморожены деньги вкладчиков на сумму более 15 миллиардов рублей, мы обращаемся к Вам с требованием запросить у Агентства по страхованию вкладов план оздоровления банка, который стал основанием для ввода временной администрации и моратория на удовлетворение требований кредиторов финансовой организации, и представить этот документ его кредиторам», — отмечается в письме.

«Превышенцы» также требуют от регулятора следующие сведения: какие фактические данные использовались при подготовке плана, кто готовил план, как рассматривался и утверждался, какая роль была отведена АСВ в плане и насколько соответствуют фактические действия АСВ плану.

В случае если план не будет предоставлен вкладчикам, они «будут считать, что последующие действия временной администрации во главе с АСВ были направлены на искусственное создание условий для отзыва лицензии».

Кроме того, бывшие вкладчики угрожают ЦБ исками в высшие судебные инстанции и митингами по всей стране «разоренных банков с целью внести необходимые изменения в федеральные законы для защиты вкладчиков от мошеннических схем, прикрытых законом о банковской тайне».

Ранее Арбитражный суд Москвы на предварительном заседании по заявлению банка «Югра» отклонил ходатайство об истребовании плана санации финучреждения, напоминает портал Банки.ру.

ЦБ РФ обнаружил хищения кредитных досье заемщиков банка "Легион" с оригиналами кредитных договоров и договоров залога накануне отзыва у него лицензии, говорится в сообщении регулятора.

Кроме того, временная администрация по управлению АКБ "Легион" установила факты хищения кредитных досье заемщиков с оригиналами кредитных договоров и договоров залога из помещения банка накануне отзыва у него лицензии.

Информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками банка операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена в Генеральную прокуратуру РФ, МВД и Следственный комитет для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

ЦБ отозвал лицензию у банка с 7 июля, напоминает "Интерфакс". "Легион" по итогам I квартала 2017 года занял 145-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". По данным Банка России, на 1 июня текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 157-е место в банковской системе РФ.

«Русский инвестиционный альянс» АО «РИАБАНК» лишился лицензии.

ЦБ РФ отозвал лицензию у банка, сославшись на неэффективную систему управления рисками и внутреннего контроля, что привело к появлению значительного объема активов низкого качества. При этом бизнес-модель банка не была ориентирована на оказание традиционных банковских услуг — кредитная организация была вовлечена в осуществление сомнительных операций, связанных с обналичиваем и выводом денежных средств за рубеж.

Банк России неоднократно применял в отношении «РИАБАНК» меры надзорного реагирования, говорится в сообщении регулятора, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

По данным ЦБ, банк занимал 334-е место в российской банковской системе.
 

Агентство по страхованию вкладов по состоянию на 14 августа выплатило вкладчикам банка "Югра" 90% страховых выплат.

"По состоянию на 14 августа 2017 года агентство выплатило страховое возмещение 188,3 тысячи вкладчиков банка "Югра" на сумму 156,1 миллиарда рублей, что соответствует 90% страховой ответственности АСВ", — говорится в сообщении АСВ.

Страховой случай с банком "Югра", у которого с 28 июля ЦБ отозвал лицензию, стал крупнейшим за период расчистки банковской системы РФ, пишет РИА Новости. Выплаты страхового возмещения вкладчикам "Югры" осуществляются с 20 июля через пять банков-агентов — Сбербанк, "ВТБ 24", Россельхозбанк, банк "Открытие" и "Уралсиб". АСВ оценивало общий объем выплат в 169,2 миллиарда рублей. 

789 Крым

Решением Банка России в Генбанк, который является одним из крупнейших банков Крыма, назначена временная администрация. Однако Банк России в своем сообщении отмечает, что кредитная организация, которая является значимой для Республики Крым и города Севастополь, продолжит работу в обычном режиме

Накануне публикации решения ЦБ правительство Крыма привлекло входящий в группу «Россия» Собинбанк в качестве системного инвестора для Генбанка. Власти объяснили это решение заботой о повышении финансовой устойчивости Генбанка. По словам источника РБК, речь идет о спасении системно значимого для региона банка: он — активный игрок на банковском рынке и участник крымских ФЦП.

Еще один источник РБК рассказывал, что в ситуацию с Генбанком вмешался Банк России. По его словам, у банка «есть некая нехватка капитала, но она не критична для продолжения его деятельности и произошла из-за недооценки кредитного риска». По словам собеседника РБК, регулятор, вводя нового инвестора, решил действовать на упреждение потенциального возникновения проблем.

Генбанк после присоединения Крыма к России был одной из трех кредитных организаций, которые работали на полуострове. Помимо него в Крыму действуют РНКБ и ЧБРР. Также на полуострове работают филиалы шести банков — Крайинвестбанка, Темпбанка, ИС Банка, «Северного кредита», «России», ВВБ. Другие банки опасаются входить на полуостров из-за возможности попасть под западные санкции.

Два банка и одна небанковская кредитная организация лишились сегодня лицензий. ЦБ применил данную меру воздействия к банку «Резерв» (г. Челябинск), банку «Анелик РУ» (г. Москва) и НКО «Континент Финанс» (г. Москва).

В течение последних нескольких месяцев деятельность банка «Резерв» была сопряжена с повышенными кредитными рисками. ЦБ неоднократно применял в отношении банка меры надзорного реагирования, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Руководство банка фактически самоустранилось от решения возникших проблем, что свидетельствует об отсутствии перспектив нормализации его деятельности, сообщает пресс-служба ЦБ.

Банк «Анелик РУ» являлся расчетным центром одной из платежных систем, однако не относился к кредитным организациям, признанным Банком России значимыми на рынке платежных услуг. В деятельности ООО КБ «Анелик РУ» установлены многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов. С конца 2016 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием, а также транзитных операций.

НКО «Континент Финанс» не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, кредитной организацией проводились сомнительные операции по купле-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств.

Центробанк подал в Арбитражный суд Москвы заявление о признании банка "Югра" банкротом.

ЦБ РФ отозвал лицензию "Югры" с 28 июля, напоминает "Интерфакс". До этого, с 10 июля, регулятор ввел в банк временную администрацию в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ), а также мораторий на удовлетворение требований кредиторов (что по закону является страховым случаем). Сумма выплат вкладчикам оценивалась в 170 млрд рублей. Основной владелец банка Алексей Хотин предложил ЦБ план спасения "Югры", однако регулятор счел его нереалистичным и отозвал у банка лицензию.

Отрицательный капитал банка "Югра" после досоздания резервов оценивается в 7,04 млрд рублей.

Банк сейчас пытается оспорить в суде введение временной администрации и моратория. Арбитражный суд Москвы назначил на 15 августа предварительное заседание по иску банка "Югра" к ЦБ РФ о признании недействительными соответствующих приказов регулятора.

Банк "Югра" на конец первого полугодия 2017 года занимал 33-е место по размеру активов и 12-е место по объему средств физлиц в рэнкинге "Интерфакс-100".

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО АКБ «Крыловский» (г. Краснодар).

Основой ресурсной базы кредитной организации являлись привлеченные денежные средства населения. В ходе проведенной Банком России ревизии касс ряда подразделений АКБ «Крыловский» выявлена крупная недостача денежных средств.

Формирование необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам выявило полную утрату кредитной организацией собственных средств (капитала), сообщает пресс-служба ЦБ.

Экс-председатель правления кредитной организации Дмитрий Шиляев заявил, что решение ЦБ об отзыве лицензии было вполне ожидаемым.

«Это ожидаемо и укладывается в стратегию действий ЦБ: обвинить банк в нарушении нормативов, которые не нарушались, наличии забалансовых вкладов, которые в итоге не подтвердились, и т.д. Временная администрация АСВ, которая изучала финансовое состояние банка, искусственным образом разрушила капитал банка в 30 млрд», — сказал Шиляев.

По его словам, именно действия временной администрации создали «дыру» в бюджете банка и стали формальными основаниями для отзыва лицензии, пишут «Известия». Он отметил, что владельцы «Югры» продолжат отстаивать репутацию банка.

«Акционер «Югры» представил в ЦБ план оздоровления. Меньше чем за сутки специалисты ЦБ, видимо, приняли решение о его несостоятельности и отозвали лицензию. Мы были к этому готовы. Мы будем отстаивать репутацию банка всеми доступными способами», — отметил Шиляев. Также он добавил, что решение ЦБ рассматривается владельцами банка, как «эмоциональное давление на клиентов, которые не спешили забирать свои вклады из банка».

С сегодняшнего дня отозвана лицензия у ПАО Банк «Югра».

Пресс-служба ЦБ сообщает, что деятельность банка была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества.

Бизнес-модель банка основывалась на финансировании бизнес-проектов, связанных с бенефициарами кредитной организации за счет привлеченных денежных средств физических лиц посредством выдачи кредитов компаниям, масштабы деятельности которых не соответствовали объему полученных кредитов.

Что делать, если у вашего банка отозвали лиценцию? Или чувствуете, что скоро это прозойдет. Даем инструкцию.

Кредитная организация фактически не осуществляла в сколько-нибудь значимых объемах кредитование физических лиц, а также юридических лиц, не связанных с собственниками банка.

При этом надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений.

В 2017 году Банк России шесть раз информировал Генеральную прокуратуру о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды — Росфинмониторинг об осуществлении банком сомнительных транзитных операций.

Крайне низкое качество ссудного портфеля Татфондбанка обнаружила временная администрация. Это обусловлено кредитованием юридических и физических лиц, имеющих сомнительную платежеспособность, неспособных исполнять свои обязательства, в том числе организаций, не ведущих реальную хозяйственную деятельность.

Кроме того, временной администрацией выявлено, что руководством банка осуществлен ряд сделок, имеющих признаки вывода из банка ликвидных активов и их замещения на активы более низкого качества, в том числе сделки по переуступке прав требований, а также операции по выводу ликвидного обеспечения.

Также установлены факты преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов заведомо в ущерб другим кредиторам банка.

По оценке временной администрации стоимость активов ПАО «Татфондбанк» не превышает 71,4 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 189,7 млрд рублей, сообщает пресс-служба ЦБ.

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками Татфондбанка, направлена Банком России в Генпрокуратуру, МВД и СК для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Банк «Югра» намерен добиться признания незаконным решения Центробанка. Заявление с соответствующим требованием зарегистрировано накануне в Арбитражном суде Москвы (дело А40-135650/2017).

Напомним, ЦБ РФ с 10 июля ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка "Югра" и возложил на АСВ функции временной администрации банка сроком на полгода.

"ВТБ 24" за первый день выплат выдал 10 миллиардов рублей страхового возмещения вкладчикам банка "Югра", сообщила кредитная организация.

ЦБ РФ с 10 июля ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка "Югра" и возложил на АСВ функции временной администрации банка сроком на полгода, напоминает РИА Новости

"ВТБ 24" выплатил 10 миллиардов рублей страхового возмещения вкладчикам банка "Югра", что составляет 15% от общего объема. Всего в первый день выплат в отделения банка по всей стране обратились 10,5 тысячи человек. 72% от полученных средств вкладчики оставили на счетах и вкладах в "ВТБ 24", — говорится в сообщении.

Выплаты производятся вопреки требованиям Генпрокуратуры, потребовавшей ввести мораторий на удовлетворение требований кредиторов "Югры" и отменить возложение на АСВ функций временной администрации по управлению банком. Она также направила АСВ предостережение о недопустимости выплат вкладчикам банка "Югра". Документ, датированный 19 июля, направлен главе АСВ Юрию Исаеву и руководителю временной администрации банка "Югра" Дмитрию Онегину.