Банки

Решения ЦБ

Центральный банк РФ (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк страны. Его решения обязательны для всех других кредитных организаций (банков, МФО и т.п.). Устанавливает ключевую ставку (ставку рефинансирования), которая применяется для расчета пеней в различных ситуациях.

Все материалы

Экономические успехи 2014-2019 внесут в российские учебники. Вы удивитесь, как круто у нас обстоят дела.

Правительство гордится своими достижениями в экономике. Министр Орешкин заявил, что реформы крайней пятилетки попадут в учебники. Хвалится, что правительство ввело инфляционное таргетирование, новое бюджетное правило, большую программу бюджетной консолидации и перешло к плавающему валютному курсу. Что это?

Если коротко речь идет о том, что ЦБ озвучивает прогноз по инфляции, вслед за этим растут цены, подорожание стимулирует экономический рост, что тянет за собой увеличение доходов населения.

Чтобы понять, чем хвалится министр, надо опустить момент с доходами и смотреть только на перспективы выживания при дешевой нефти. Орешкин упирает на то, что пять лет назад мы хорошо жили только при 115 долларов за баррель. А теперь и 40 нас устроит. И все у нас в порядке. Оказывается, Россия стала менее уязвима к мировым экономическим проблемам.

Мы помним, что в учебнике по макроэкономике есть обязательные разделы «Фискальная политика государства», «Потребительский выбор», «Денежно-кредитная политика». Вот тут материала для учебника набралось с лихвой. Предлагаем вам принять участие в опросе и составить свой рейтинг. Вангуем, вы все в курсе, что плавающий рубль ни при чем.

В пятницу состоится заседание совета директоров ЦБ, на котором будет рассмотрена ключевая ставка.

Аналитики полагают, что ставка будет вновь снижена.

Напомним, на сегодняшний день она составляет 7,5 %.

По мнению экономистов, на этой неделе ЦБ снизит ее на 25 базисных пунктов до 7,25 %.

О возможности второго подряд снижения ставки заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Глава регулятора дала рынку очень мягкий сигнал: она допустила как минимальное смягчение на 25 б.п., так и резкое — сразу на 50 б.п., передает РБК.

 

832 ЦБ РФ

Центробанк не чеканил в прошлом году монеты номиналом ниже рубля. В 2018-м в обращении находилось мелочи на общую сумму около 6,6 млрд рублей, следует из данных регулятора за прошлый год.

В 2018 году, следует из данных Банка России, в обращении находились монеты достоинством в одну копейку на 72,8 млн, пятикопеечные – на 288,5 млн, монеты в 10 копеек составляли сумму чуть более 2,5 млрд, а 50 копеек – около 3,6 млрд рублей. Причем в сравнении с 2017-м этот показатель изменился на уровне статистической погрешности.

Монеты достоинством в одну и пять копеек ЦБ не чеканил с 2012 года, пишут «Известия».

Центробанк неоднократно заявлял, что производство мелочи номиналом ниже рубля убыточно. Стоимость производства монет не раскрывается, однако, по оценкам специалистов, она в несколько раз превышает номинал.

963

Совет директоров Банка России в пятницу, 27 апреля, сохранил ключевую ставку на уровне 7,25%. Такое решение прогнозировали практически все экономисты.

Потенциал снижения ключевой ставки в рамках нейтральной денежно-кредитной политики, по мнению ЦБ, уменьшился — процентные ставки на развитых рынках выросли, страновая премия за риск на Россию увеличилась.

Следующее заседание Совета директоров ЦБ РФ, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 15 июня 2018 г.

Семинары по теме Решения ЦБ
Все семинары
1316 ЦБ РФ

В ЦБ грядут масштабные сокращения. В 2018 году свои места в теручреждениях ЦБ покинут 2 тыс. 32 человека, в 2019 году - 1 тыс. 276 человек, в 2020 году - 1 тыс. 922 человека.

В системе торгов «Сбербанк-АСТ» размещена конкурсная документация ЦБ, согласно которой он готов заплатить 37,9 млн рублей поставщику услуг по аутплейсменту - помощи в трудоустройстве высвобождаемым сотрудникам территориальных учреждений. Всего будет уволено 5 тыс. 230 сотрудников, передает «Интерфакс».

Поставщик услуг по аутплейсменту должен будет оказать уходящим сотрудникам психологическую поддержку, провести коммуникационные сессии, помочь с рассылкой резюме и прохождением интервью у будущего нового работодателя.

528 ЦБ РФ

На сайте ЦБ открывается новый раздел «Консультируем корпоративных клиентов», в котором финансовые организации и их клиенты смогут узнать о наиболее распространенных нарушениях компаний и о том, каким образом их избежать.

Анализируя жалобы потребителей финансовых услуг, Банк России выявляет наиболее часто встречающиеся нарушения, которые допускают по отношению к своим клиентам кредитные организации, субъекты рынка коллективных инвестиций, а также профессиональные участники рынка ценных бумаг и инфраструктурные организации.

В новом разделе к каждому кейсу, описывающему то или иное нарушение, даны разъяснения законодательства и рекомендации, основанные на лучших практиках деятельности на финансовом рынке. В частности, негосударственным пенсионным фондам рекомендуется не нарушать месячный срок уведомления клиента о вновь заключенном договоре об обязательном пенсионном страховании, а банкам даются рекомендации по внесению исправлений в кредитные истории клиентов и выполнению обязательств по договору вклада. Некоторые нарушения могут быть единичными, но с помощью опубликованной в разделе информации Банк России стремится нивелировать вероятность их повторения другими участниками рынка.

Раздел будет постоянно пополняться на основе анализа вновь поступивших жалоб и обращений.

Банк России считает, что появление нового раздела будет способствовать предотвращению нарушений со стороны финансовых организаций, а также повышению финансовой грамотности как сотрудников этих организаций, так и их ключевых контрагентов – потребителей финансовых услуг, акционеров и инвесторов.

585 ЦБ РФ

Банк России запустил сервис бесплатных СМС-сообщений, с помощью которого предлагает гражданам оценить качество ответов, предоставленных им регулятором через Интернет-приемную. Такой механизм позволит повысить эффективность работы с обращениями потребителей финансовых услуг.

При этом все СМС-сообщения от имени Банка России будут поступать с короткого номера 3434. Потребителя попросят оценить, насколько полно и качественно Банк России ответил на его обращение. Это можно сделать, выставив оценку от 1 до 5 баллов. Ответное СМС является для гражданина бесплатным, сообщает пресс-служба ЦБ.

Регулятор напоминает, что любые сообщения с иных номеров, кроме 3434, от имени Банка России, в том числе требующие введения ПИН-кода, подтверждения операций, предоставления личных данных и другие, следует расценивать как мошеннические действия.

Сегодня состоялось заседание Совета директоров Банка России, на котором принято решение снизить ключевую ставку с 9 до 8,5%.

Совет директоров отмечает, что инфляция находится вблизи 4%, а экономика продолжает расти.

На фоне благоприятной динамики цен ряда товаров и услуг возобновилось снижение инфляционных ожиданий, однако они еще не закрепились на низком уровне. Среднесрочные риски превышения инфляцией цели преобладают над рисками устойчивого отклонения инфляции вниз, сообщает пресс-служба ЦБ.

Напомним, проследить динамику изменения ключевой ставки ЦБ можно в справочнике на нашем сайте.

 

Совет директоров Банка России сегодня принял решение снизить ключевую ставку до 9,00% годовых.

ЦБ отмечает сохранение инфляции вблизи целевого уровня, продолжающееся уменьшение инфляционных ожиданий, а также восстановление экономической активности. Краткосрочные инфляционные риски снизились, в то же время на среднесрочном горизонте они сохраняются. Для поддержания инфляции вблизи целевого значения 4% Банк России продолжит проведение умеренно жесткой денежно-кредитной политики, сообщает пресс-служба регулятора.

ЦБ видит пространство для снижения ключевой ставки во втором полугодии 2017 года. В дальнейшем, принимая решение, Банк России будет исходить из оценки инфляционных рисков, динамики инфляции и экономики относительно прогноза.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 28 июля 2017 года.

400 ЦБ РФ

Банк России будет предоставлять физическим и юридическим лицам свои услуги на Едином портале государственных услуг. Соответствующие изменения были инициированы Банком России и закреплены в постановлении Правительства РФ от 04.05.2017 № 525 и распоряжении Правительства РФ от 04.05.2017 № 865-р.

В электронном виде в Банк России можно будет направлять уведомления, необходимые для соблюдения законодательства о раскрытии информации на рынке ценных бумаг, в том числе уведомления от акционеров, от лиц, получивших право распоряжаться голосами по акциям, а также от организаций, подконтрольных эмитенту, сообщили в пресс-службе ЦБ. Таким же образом можно будет направить уведомления от лиц, получивших право распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на акции отдельных категорий некредитных финансовых организаций (НФО).

Кроме того, через портал госуслуг будет предоставлена возможность получать выписки из отдельных государственных реестров и реестров лицензий НФО, а также реестров иных лиц, в том числе актуариев, аттестованных лиц и другое. На Едином портале также будет доступна информация из Центрального каталога кредитных историй о бюро, в котором хранится кредитная история гражданина.

Данный способ взаимодействия позволит значительно повысить скорость и удобство получения услуг Банка России. Впоследствии список предоставляемых услуг планируется расширить.

Воспользоваться новыми сервисами можно будет после завершения всех необходимых технологических работ по размещению услуг на портале.

Прекращена работа сайтов компаний, ранее исключенных из государственного реестра МФО, однако продолжающих осуществлять микрофинансовую деятельность, сообщает пресс-служба ЦБ.

На данных сайтах компаниями незаконно использовалась в наименованиях аббревиатура «МФО», размещались сведения о порядке и условиях предоставления микрозаймов, указывались процентные ставки, имелись электронные формы для заполнения, работающие ссылки, а также содержались предложения разместить вклад/депозит, инвестировать средства.

Напомним, соглашение о взаимодействии Банка России и Координационного центра национального домена сети Интернет было подписано 29 декабря 2016 года. В соответствии с договоренностью регулятор был наделен правом обращаться к регистраторам за прекращением делегирования доменных имен.

В 2016 году Банк России выявил 1378 компаний, предположительно осуществляющих нелегальную деятельность на микрофинансовом рынке, и направил сведения о выявленных фактах в правоохранительные и другие уполномоченные органы. После разработки и начала масштабного использования нового инструмента у Банка России появились дополнительные возможности по борьбе с нелегальными кредиторами, предлагающими свои услуги в онлайн-пространстве.

422 ЦБ РФ

Банк России планирует перейти на онлайн-взаимодействие с банками посредством личных кабинетов к началу 2018 года.

Ранее глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил о подготовке программного продукта, который позволит ЦБ осуществлять онлайн-надзор за коммерческими банками, передает RNS.

«Банк России полностью поддерживает данную инициативу, так как переход на электронное онлайн-взаимодействие с банками позволит повысить оперативность получения информации как ЦБ, так и банками», — указали в ЦБ.

Ряд банков уже участвует в пилотном проекте по использованию личных кабинетов для взаимодействия с регулятором, но полностью завершить внедрение этого проекта планируется к началу 2018 года.

«С рядом банков ведется пилотное взаимодействие с использованием личных кабинетов. Отметим, что использование личного кабинета для обмена информацией с ЦБ не является обязательным. В то же время мы ожидаем, что постепенно контрагенты ЦБ перейдут на электронный обмен данными по большинству вопросов, как это произошло ранее при появлении технологий мобильных- и интернет-банков при взаимодействии коммерческих банков и их клиентов. Завершение проекта по созданию и внедрению личных кабинетов контрагентов ожидается к началу 2018 года», — указали в ЦБ.

283 ЦБ РФ

3 марта 2017 года в г. Владимире открылось Управление по обработке обращений граждан Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг. С марта текущего года все жалобы и обращения граждан страны будут стекаться во Владимир и в аналогичное управление в Саратове, открытое в сентябре 2016 года. Таким образом, завершено формирование «единого окна» Банка России по приему жалоб и обращений.

Как показала практика работы управления в Саратове, на 37% жалоб и обращений, поступающих регулятору, ответ может быть дан в первые 1–2 дня, поскольку данные вопросы относятся к массовым или часто повторяющимся.

«Часто ответ – это разъяснение гражданину его прав, чтобы он мог воспользоваться этим и решить свой вопрос, пока не поздно, – пояснил руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Михаил Мамута. – Нередко тот ответ, который приходит спустя установленные законом 30 дней, уже не помогает, а лишь констатирует факт проблемы. Например, период охлаждения по договору добровольного страхования действует только 5 дней с момента его подписания».

Благодаря новому подходу производительность сотрудников Службы по защите прав потребителей увеличилась в три раза, а сроки ответов на некоторые вопросы составляют от 40 минут до 2 часов, сообщает пресс-служба ЦБ. При этом жалобы, требующие более детального анализа, перенаправляются специалистам Службы по защите прав потребителей и в профильные департаменты Банка России.

ЦБ предлагает допустить к госсредствам банки, согласившиеся раскрывать надзорную информацию о своем финансовом положении госорганам и госкорпорациям. Соответствующее предложение председатель ЦБ Эльвира Набиуллина направила главе правительства Дмитрию Медведеву в середине февраля.

Оценка надежности банка по уровню капитала может привести к неравным условиям конкуренции в секторе и ограничить доступ некоторых субъектов экономики к банковским услугам, полагают в ЦБ. К примеру, при использовании этого критерия права на участие в программе льготного кредитования сельхозпроизводителей лишаются небольшие региональные банки.

ЦБ впервые выступил с этим предложением в июле прошлого года. Тогда Набиуллина заявила, что согласие на раскрытие информации о надзорных действиях ЦБ в отношении банка может стать одним из критериев его допуска к госсредствам. С тех пор представители регулятора не раз публично высказывались в поддержку этой идеи, но лишь сейчас ЦБ направил свои предложения главе правительства, запустив тем самым процесс обсуждения реализации этой идеи профильными ведомствами, передает "Интерфакс".

Представители бизнеса, госструктур и деловых ассоциаций уже не раз просили ЦБ в той или иной степени информировать о проблемах банков, чтобы избежать ситуации, когда после отзыва лицензии в кредитной организации "зависают" миллиардные депозиты крупных предприятий или государственных учреждений.

Правительство в прошлом году резко ужесточило требования к банкам, где могут размещаться деньги бюджета и внебюджетных фондов, чтобы снизить риск потери бюджетных средств. В частности, были повышены минимальные требования к капиталу до 25 млрд рублей, а в некоторых случаях - до 250 млрд рублей. Это в разы сократило число кредитных организаций, которые имеют доступ к средствам государства.

407 ЦБ РФ

Цель документа, подписанного сегодня Председателем Банка России Эльвирой Набиуллиной и Генеральным прокурором РФ Юрием Чайкой, – организация активного информационного взаимодействия между ведомствами.

«Предыдущему соглашению между Генпрокуратурой и Банком России уже 20 лет. За это время серьезно изменились финансовая система страны и сам регулятор. Новое соглашение позволит повысить эффективность пресечения недобросовестных практик и преступлений на российском финансовом рынке», – заявила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Соглашение направлено на усиление работы в целях укрепления законности в кредитно-финансовой сфере, поддержания стабильности банковской системы и финансовых рынков РФ, защиты интересов потребителей финансовых услуг, противодействия нелегальной деятельности организаций и граждан по предоставлению потребительских кредитов (займов), а также легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сообщает пресс-служба ЦБ.

Сотрудничество Генеральной прокуратуры РФ и Банка России может проходить в формате совещаний, конференций, заседаний межведомственных рабочих групп, сверки статистических данных, а также взаимодействия специально созданных рабочих групп, отмечается в документе.

Решение Совета директоров Банка России о сохранении ключевой ставки на прежнем уровне в 10% годовых является слишком осторожным в текущих экономических условиях. Такое мнение высказал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, президент Ассоциации "Россия" Анатолий Аксаков.

"Политику ЦБ РФ по обеспечению финансовой стабильности можно только приветствовать, и мы видим определенные успехи в этом направлении. Удержание инфляции в заданных пределах также работает на макроэкономическую стабильность и, в перспективе, на повышение инвестиционной активности и поддержку экономического роста", - отметил Анатолий Аксаков.

"Однако при этом, на мой взгляд, упускаются из виду негативные последствия замораживания или медленного снижения ключевой ставки для экономического роста. В данном случае ЦБ проявляет такую осторожность, которая на фоне текущих показателей инфляции - самых низких с 1991 года - кажется участникам рынка излишней", - добавил Анатолий Аксаков.

По его оценке, сейчас есть все возможности для того, чтобы ЦБ РФ снижал ключевую ставку, причем более решительно, чем это делалось до сих пор, сообщается на сайте Ассоциации. Снижение ставки позволило бы не только простимулировать кредитование экономики, но и поддержать определенную стабильность на валютном рынке, избежать слишком резкого укрепления рубля, которое работает против роста промышленного производства, считает Анатолий Аксаков.

Банк России получил право инициировать блокировку мошеннических ресурсов сети Интернет, относящихся к сфере финансовых рынков и национальной платежной системе в домене .su. Соответствующее соглашение заключено между регулятором и Фондом развития Интернет – уполномоченным органом, осуществляющим управление доменом .su.

Ранее подобное соглашение было заключено между Банком России и Координационным центром национального домена сети Интернет – администратором национальных доменов верхнего уровня .рф и .ru.

Таким образом, Банк России получил статус компетентной организации по отношению ко всем доменам российского сегмента сети Интернет: .ru, .su и .рф. Это позволит эффективнее выявлять и блокировать с помощью регистраторов доменных имен сайты, используемые для фишинга, несанкционированного доступа в информационные системы третьих лиц, распространения и управления вредоносными программами (управление бот-сетью), сообщает пресс-служба ЦБ.

Новые полномочия помогут Банку России защитить персональные данные и деньги граждан от посягательств со стороны кибермошенников, снизить репутационные риски организаций кредитно-финансовой сферы.

Сегодня совет директоров Банка России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 10,00% годовых. Совет директоров отмечает, что динамика инфляции в целом соответствует прогнозу, инфляционные ожидания постепенно снижаются, а экономика восстанавливается быстрее, чем ожидалось ранее. При этом замедление темпа роста потребительских цен отчасти обусловлено влиянием временных факторов.

Планируемое проведение Минфином России операций по покупке/продаже иностранной валюты на валютном рынке в рамках применения переходного бюджетного правила не создаст существенных инфляционных рисков при сохранении Банком России умеренно жесткой денежно-кредитной политики. Инфляция замедлится до целевого уровня 4% к концу 2017 года и будет поддерживаться вблизи него в дальнейшем. С учетом изменения внешних и внутренних условий потенциал снижения ключевой ставки Банком России в первом полугодии 2017 года уменьшился, сообщает пресс-служба ЦБ.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 24 марта 2017 года.