Банки

Решения ЦБ

Центральный банк РФ (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк страны. Его решения обязательны для всех других кредитных организаций (банков, МФО и т.п.). Устанавливает ключевую ставку (ставку рефинансирования), которая применяется для расчета пеней в различных ситуациях.

Все материалы

Банк России получил принципиально новое оружие в борьбе с вредоносными сайтами и теперь сможет блокировать их за один день. Благодаря особому статусу компетентной организации отныне он имеет право выявлять сайты-нарушители, распространяющие вредоносные программы, ресурсы с противоправным контентом и фишинговые сайты.

Данные о виртуальных ворах Центробанк будет предоставлять координационному центру (КЦ) национального домена сети, что и позволит максимально оперативно блокировать подозрительные сайты. По сути, регулятор будет закрывать сомнительные ресурсы практически самостоятельно, пояснили «Известиям» в пресс-службе ЦБ, отметив при этом, что процедура будет укладываться в один день.

В прошлом году при содействии Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ) Банка России было заблокировано 1588 фишинговых сайтов, угрожающих финансовой и информационной безопасности граждан и национальной платежной системе.

Этот показатель можно считать весьма скромным по сравнению с общим числом потенциально опасных сайтов, через которые мошенники крадут данные о банковских счетах граждан. По данным КЦ, в России зарегистрировано более 6,4 млн доменных имен .ru и .рф. Из них опасность представляют страницы около 370 тыс. ресурсов в сети, и это число постоянно растет, сообщили в «Яндекс.Браузер».

Обычно мошенники пользуются доверием людей, выдавая вредоносные сайты-двойники за реальный интернет-банк. Так киберворы могут получить доступ к паролям, защищающим личную информацию.

Получение Центробанком новых возможностей станет важным шагом в борьбе с кибермошенниками. Впрочем, на значительную часть опасных ресурсов это не повлияет, опасаются эксперты.

— Обычно такие сайты располагаются за пределами зоны .ru, и на них КЦ повлиять не может. К тому же значительную их часть составляют скомпрометированные сайты. Это легальные ресурсы, которые были взломаны, — пояснил Эльмар Набигаев из Positive Technologies.

279 ЦБ РФ

ЦБ РФ не аккредитовал рейтинговое агентство "Рус-Рейтинг" и Национальное рейтинговое агентство (НРА), говорится в сообщении ЦБ.

Наличие аккредитации Банка России является необходимым условием для осуществления рейтинговой деятельности на территории России после окончания переходного периода, который истекает 13 января 2017 года для российских юрлиц и 13 июля 2017 года для иностранных, уточняет "Интерфакс".

В настоящее время аккредитацию ЦБ прошли только два рейтинговых агентства, работающих по национальной шкале, - АКРА и "Эксперт РА".

351 ЦБ РФ

Основные цели деятельности ЦБ, который является мегарегулятором финансовых рынков, скорее всего, не будут включать «способствование росту экономики и максимизации занятости населения». Дополнить действующий закон «О Центральном банке» таким положением предложили депутаты Орловской области. Летом этого года проект наделал много шума. Однако Минфин раскритиковал резонансные поправки, пишут «Известия».

Сейчас своей деятельностью Банк России, как указывается в 86-ФЗ, должен способствовать достижению четырех целей: защите и обеспечению устойчивости рубля, развитию и укреплению банковской системы, а также обеспечению стабильности и развитию национальной платежной системы и финансового рынка.

Члены профильного комитета Госдумы по финрынку рекомендовали законопроект к рассмотрению и установили срок для представления отзывов, предложений и замечаний до 17 ноября. К тому моменту никто из заинтересованных сторон свои комментарии в комитет не направил, рассказал «Известиям» его глава Анатолий Аксаков. Из-за этого он направил в Минфин, Минэкономразвития, Счетную палату и аппарат правительства письмо с просьбой поторопиться с отзывами.

По мнению Анатолия Аксакова, Банк России уже обладает достаточно широкими полномочиями. Ответственность за экономический рост должна лежать на плечах правительства, а ЦБ должен только создавать условия для наращивания ВВП, убежден парламентарий.

С ним соглашается и бывший зампред Центрального банка, профессор Российской академии народного хозяйства и госслужбы (РАНХиГС) Константин Корищенко. Он считает, что законопроект носит весьма спорный характер.

— Нельзя одновременно отвечать и за экономический рост, и снижать инфляцию, и поддерживать занятость. Это слишком большое количество противоречивых требований. Если все их отнести к одному ЦБ, то он может вообще ничего не достичь, — пояснил экс-зампред Центробанка.

Совет директоров Банка России сегодня принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 10,00% годовых.

Совет директоров отмечает, что динамика инфляции и экономической активности в целом соответствует прогнозу, инфляционные риски несколько снизились. При этом замедление темпа роста потребительских цен отчасти обусловлено влиянием временных факторов, а снижение инфляционных ожиданий остается неустойчивым.

С учетом принятого решения и сохранения умеренно жесткой денежно-кредитной политики инфляция замедлится до целевого уровня 4% в конце 2017 года. По мере закрепления тенденции к устойчивому снижению темпа роста потребительских цен Банк России рассмотрит возможность снижения ключевой ставки в первом полугодии 2017 года, сообщает пресс-служба ЦБ.

При принятии решения о ключевой ставке на ближайших заседаниях Банк России будет оценивать инфляционные риски и соответствие динамики экономики и инфляции базовому прогнозу.

Семинары по теме Решения ЦБ
Все семинары
897 ЦБ РФ

Накануне в Саратове начало работу новое подразделение Банка России – Управление по обработке обращений граждан Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров. Сюда будут стекаться все поступившие в Банк России обращения и жалобы от граждан страны.

«Главная задача нового центра – отвечать на запросы наших граждан, делать это как можно быстрее и таким образом, чтобы не просто исполнять нормы федерального законодательства о сроках ответов, но и реально помогать человеку решить его проблемы. Гражданин является центром финансового рынка, поэтому для нас так важно получать от него сигналы и работать над улучшением деятельности этого рынка, чтобы люди чувствовали себя по-настоящему защищенными. Взаимодействие гражданина с финансовым рынком происходит практически каждый день, и наша задача сделать его максимально комфортным», – прокомментировал открытие нового подразделения первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов.

Жалобы и обращения граждан, которые поступают в Банк России по почте и через раздел «Интернет-приемная» на сайте ранее обрабатывались разными подразделениями регулятора, и ответ готовился в соответствии с законодательством, как правило, в течение месяца. Задача центра – ускорить этот процесс. С помощью специально разработанного алгоритма и унификации подхода к анализу и классификации жалоб значительная часть ответов будет подготовлена и направлена гражданам на электронную почту в срок от нескольких часов до нескольких суток.

Для Банка России повышение уровня финансовой грамотности населения – один из приоритетов, поэтому в ответе на свою жалобу гражданин получит не только разъяснение по существу, но и рекомендации, каким образом следует действовать и как избежать попадания в неприятную ситуацию в будущем. В случаях, требующих взаимодействия с поднадзорными организациями, обращения будут рассматриваться профильными надзорными подразделениями Банка России.

В ближайшее время будет запущен второй центр приема и обработки во Владимире.

У Банка России до сих пор нет полномочий по регулированию и надзору за банковскими холдингами, включающими в себя несколько банков и финансовых компаний, имеющих одних и тех же собственников», — сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина на VII съезде ассоциации российских банков.

Наличие у одних и тех же собственников возможности владеть разными финансовыми активами, не объединенными в единый финансовый холдинг, ведет к многочисленным злоупотреблениям, подрыву финансовой устойчивости банков и других финансовых компаний, а в отдельных случаях может создавать риски финансовой стабильности, утверждает глава ЦБ.

Набиуллина предложила установить надзор за банковскими холдингами и обязать их владельцев создавать промежуточную компанию для управления холдингом.

Источник: РБК

Премьер-министр Дмитрий Медведев утвердил план мероприятий по совершенствованию контрольно-надзорной деятельности в России на 2016-2017 годы,  и рассчитывает, что это позволит снизить нагрузку на бизнес в стране, сообщает РИА Новости.

"Хочу вас проинформировать, я утвердил план мероприятий по совершенствованию контрольно-надзорной деятельности в стране на период с 2016 по 2017 годы. Надеюсь, это позволит снизить административную нагрузку на бизнес, сделает проверки более эффективными и уже в этом году будет подготовлен проект закона о федеральном, региональном и муниципальном контроле в нашей стране", — сказал Медведев, выступая во вторник на заседании правкомиссии по информационным технологиям.

Минфин Франции просит о расширении полномочий в сфере надзора за банковскими счетами лиц, подозреваемых в связях с террористами. Эти меры необходимы для предотвращения новых терактов, пишет Financial Times.

Доступ к финансам всех лиц, включенных в списки разыскиваемых преступников или находящихся под наблюдением спецслужб, Минфин может получить с начала 2016 года. Это порядка 10,5 тысяч человек, за большинством из них круглосуточное наблюдение не ведется из-за дефицита средств и кадров.

Кроме того, министр финансов Франции Мишель Сапен объявил об усилении надзора над предоплаченными банковскими картами. Сейчас в стране действуют правила, согласно которым разовые предоплаченные карты на сумму до 250 евро и пополняемые карты на общую сумму до 2,5 тысяч евро в год не требуют предъявления удостоверения личности. С первого квартала 2016 года правила будут ужесточены, передает «Интерфакс».

Центробанк поднял вопрос об обязательном участии банков в FinCERT. Регулятор намерен обязать кредитные организации предоставлять информацию о хищениях денежных средств со счетов клиентов.

Центр по борьбе с киберугрозами (FinCERT) начал работу 1 мая. Центробанк представил его общественности в конце июня. Предполагалось, что FinCERT будет аккумулировать информацию о кибератаках на банки и их клиентов, потенциальных киберугрозах, и рассылать собранные данные банкирам. Однако пока банки не начали передавать данные в FinCERT. Представители кредитных организаций говорят о нежелании привлекать внимание ЦБ к своим проблемам, а также афишировать их перед конкурентами.

В случае обязательного участия банков в FinCERT у них появится еще одна форма отчетности. Для этого регулятор должен определить тип и формат передаваемых сообщений о кибератаках, а также техническую сторону взаимодействия с банками. На реализацию проекта потребуется не менее года, пишет газета «Известия».

305 ЦБ РФ

В настоящее время в зоне повышенного внимания регулятора находятся 150 российских банков. Об этом заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«В зоне повышенного внимания, ежедневной отчетности сейчас находятся порядка 150 банков. Сумма достаточно большая, но она сокращается по сравнению с серединой прошлого года», – сказал он.

Михаил Сухов уточнил, что в этой зоне 61 банк ограничен в сфере привлечения банковских вкладов. «Это значит, что этим банкам дана последняя возможность реструктурировать свои активы», – пояснил зампред ЦБ, передает агентство «Прайм».

В середине июня Эльвира Набиуллина, глава ЦБ, заявляла, что регулятор считает необходимым усилить надзор за российскими банками.

327 ЦБ РФ

Центробанк обяжет бюро кредитных историй проводить регулярные проверки кредиторов с целью выяснить, давал ли заемщик согласие на запрос информации о нем в рамках кредитного отчета. Об этом говорится в письме директора департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Людмилы Тяжельниковой.

Проверяться будут как профессиональные (банки, МФО, КПК), так и непрофессиональные кредиторы, то есть любые компании, предоставляющие займы в рассрочку, заключившие договор с БКИ для получения информации о потенциальных клиентах. Проверки профессиональных кредиторов будут проходить не реже одного раза в год, а компании, не поднадзорные регулятору, будут проверяться не реже одного раза в 3 года.

Бюро будет дистанционно или в ходе выездных мероприятий требовать у кредиторов подтверждающие документы. Банки и другие профессиональные кредиторы будут лишь указывать, что согласие клиента у них есть, а непрофессиональные кредиторы обяжут приложить скан согласия клиента.

Как пояснил источник, близкий к регулятору, цель Центробанка – не допустить, чтобы персональная информация о россиянах использовалась без их согласия, пишет газета «Известия».

264 ЦБ РФ

ЦБ РФ считает необходимым усилить надзор за российскими банками. Об этом в Госдуме заявила Эльвира Набиуллина, глава Центробанка.

«Сложности в экономике и финансовой сфере – не повод сворачивать политику оздоровления банковского сектора, более того, мы считаем необходимым усилить надзор за банками», – приводит ее слова ТАСС.

За два с половиной года Центробанк РФ отозвал 145 лицензий у российских банков, заявила Эльвира Набиуллина в начале июня на Международном банковском конгрессе в Санкт-Петербурге. Ранее она говорила, что Банк России уже проделал значительную часть работы по выводу с рынка финансово неустойчивых кредитных организаций.

По словам Алексея Симановского, первого зампреда ЦБ, регулятор движется к той фазе, когда практика отзыва лицензий у банков станет редким явлением.

Тотальный контроль ЦБ вывел российские банки на первое место в мире по соотношению накладных расходов к активам. Об этом 6 апреля в ходе пресс-конференции, посвященной предстоящему ХХVI съезду Ассоциации российских банков «Антикризисная тактика и стратегия: взаимодействие банков и регуляторов» заявил Гарегин Тосунян, президент АРБ. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«Нынешнее отношение регулятора к банковскому надзору, по большому счету, нарушает общепринятую презумпцию невиновности, – отметил глава Ассоциации. – Банк России, заведомо подозревая кредитные организации в нарушениях, проявляет ко всем одинаково пристальное внимание. Как правило, выражается это в том, что Центробанк принимает все новые и новые инструкции, а коммерческие банки, в свою очередь, пишут один отчет за другим. Это обстоятельство не может не отражаться на стоимости банковских услуг. Российские банки занимают первое место в мире как по соотношению накладных расходов к активам, так и по соотношению расходов к доходам».

«Наша банковская система явно нуждается в более эффективном управлении расходами, и эта проблема не появилась в силу кризисных явлений или санкций, – говорится в докладе АРБ к ХХVI съезду. – Российские банки продолжают ежегодно тратить огромные суммы, обращаясь за помощью по оптимизации в консалтинговые компании, однако это не дает никаких плодов. Это действительно серьезный вопрос, ставящий под угрозу системное развитие сектора, и его следует решать следующими путями: как резким упрощением регулирования со стороны регулятора, так и повышением качества управления со стороны топ-менеджмента отечественных кредитных организаций».

«Пруденциальный надзор со стороны ЦБ мог бы быть более точечным, пояснил Гарегин Тосунян, – направленным на те отклонения, которые видны регулятору задолго до стадии, когда пора отзывать лицензию. Если посмотреть в прошлое, то мы увидим, что за последние десять лет ЦБ отозвал 450 банковских лицензий и принял не более десятка решений о санации банков. Между тем, наверное, было бы логичнее обратное соотношение».

363 ЦБ РФ

Банки, имеющие высокую концентрацию инвестиций на бизнес собственника, будут предметом двойного-тройного надзора Центробанка РФ. Об этом заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

По его словам, число таких банков доходит до 200. «Мы говорим о том, что концентрация инвестиций на бизнес собственников у пары сотен банков достаточно высока... Мы имеем сложную ситуацию. Наряду с высокой концентрацией на бизнес одного лица, мы будем иметь сложное финансовое состояние в экономике и, вполне возможно, сам бизнес этих заемщиков будет находиться в сложной ситуации. Поэтому все эти банки должны быть предметом двойного, тройного внимания в сфере надзора» – сказал Михаил Сухов.

С 2015 года ЦБ РФ получил широкие полномочия по контролю за такими банками, а с 1 января 2016 года регулятор планирует ввести норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (Н25), который ограничит кредиты собственникам кредитных организаций уровнем 20% капитала, сообщает агентство «Прайм».

297 ЦБ РФ

ЦБ РФ изменит подход к надзору и будет проводить экспертный анализ активов кредитных организаций.

В январе регулятор направил территориальным учреждениям письмо, в котором описывается процесс дистанционного надзора за банками, в том числе за их проблемными активами. ЦБ РФ подчеркивает, что оценка качества активов и возможных потерь банка должна представлять собой экспертное суждение и опираться на анализ экономической природы банковских операций.

Особое внимание регулятор уделяет собственникам банка и их проектам, рекомендуя в заключении о финансовом состоянии банка отдельно указывать все активы, связанные с бизнесом его собственников. «Проблемные активы следует относить к операциям, несущим риск на собственников банка», - цитирует письмо регулятора газета «Ведомости».

Издание отмечает, что ЦБ РФ проверит финансовое положение акционеров банков. Уточняется, что будут проверяться компании, владеющие более 10% в капитале, необходимые документы должны быть отправлены в Центробанк до 1 апреля.

Законодатели намерены лишить Центробанк РФ иммунитета от прокурорских проверок. Соответствующий законопроект, вносящий изменения в ФЗ «О прокуратуре РФ» подготовил член комитета Госдумы по бюджету и налогам Евгений Федоров.

Поправки в законодательство, в частности, предусматривают установление права Генпрокуратуры на надзор «за обеспечением устойчивости российского рубля, а также осуществлением единой государственной денежно-кредитной политики Центральным банком РФ».

В настоящее время ЦБ РФ имеет фактически статус неприкосновенности, а Генпрокуратура лишена возможности проверить законность действий ЦБ. По мнению депутата, такая ситуация способствует значительному снижению ответственности за свои действия со стороны функционеров Центробанка, пишут «Известия».

Напомним, в начале ноября 2014 года стало известно, что Евгений Федоров направил в Генпрокуратуру запрос о проведении проверки ЦБ РФ. По мнению депутата, переход к режиму плавающего курса валют и формированию курса рубля под влиянием рыночных факторов нарушает 75-ю статью Конституции РФ, в которой указано, что основной функцией ЦБ РФ является защита и обеспечение устойчивости рубля. Позже депутат сообщил, что Генеральная прокуратура проводит доследственную проверку по действиям ЦБ РФ. Однако в Генпрокуратуре заявили, что ведомство лишь изучает запросы депутатов по поводу правомерности действий ЦБ на валютном рынке.

Банк России выделил 16 системно значимых микрофинансовых организаций, которые находятся под надзором центрального аппарата регулятора. Об этом накануне в рамках XII национальной конференции по микрофинансированию сообщил Михаил Мамута, начальник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности ЦБ РФ.

«Мы выделили порядка 16 крупных МФО, которые в совокупности формируют значительную часть рынка. Они находятся под надзором Центрального аппарата Банка России», – сказал Михаил Мамута. По его словам, остальные микрофинансовые организации будут распределены между территориальными управлениями ЦБ РФ по месту прописки.

«Чем крупнее участник, чем больше его оборот и влияние на рынок, тем глубже мы хотим понимать, как он работает», – цитирует представителя Центробанка ТАСС.

227 ЦБ РФ

ЦБ РФ намерен усилить надзор за качеством ключевых индикаторов финансового рынка, определяющих стоимость денег на нем. Речь идет о ставках MosPrime Rate, ROISFIX, NFEA FX Swap Rate USD, объективность которых стала актуальна после скандала с манипулированием LIBOR.

Предложения по повышению качества индикаторов Центробанк РФ представил на совместном экспертном совете Национальной валютной и Национальной фондовой ассоциаций в конце октября. По словам Василия Заблоцкого, исполнительного директора НВА, концепция Центробанка предполагает, что регулятор будет следить за адекватностью правил формирования индикаторов, устанавливать порядок передачи банками информации о котировках администратору ставок, контролировать защиту данных от искажений, устанавливать ответственность за отклонение от согласованных им правил.

Концепция с учетом предложений участников рынка может быть представлена руководству ЦБ РФ до начала 2015 года, пишет газета «Коммерсантъ».