Банки

Решения ЦБ

Центральный банк РФ (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк страны. Его решения обязательны для всех других кредитных организаций (банков, МФО и т.п.). Устанавливает ключевую ставку (ставку рефинансирования), которая применяется для расчета пеней в различных ситуациях.

Все материалы

Генпрокуратура России намерена усилить контроль над кредитными организациями. Об этом сообщил Александр Буксман, первый заместитель генпрокурора России.

«У нас в свое время был лозунг: «не лезьте в экономику», но это оказалось ошибочным. Вы видите, происходят банкротства, банки лишают лицензии, пришла пора бороться с теневой экономикой в банковском секторе», – сказал он на Всероссийском совещании сотрудников прокуратуры в Казани, передает ИТАР-ТАСС

Напомним, в 2013 году Генпрокуратура РФ выявила 4,3 тыс. нарушений в сфере отмывания доходов и обналичивания денежных средств в банках.

231 ЦБ РФ

Банк России создает сектор для регулирования работы рейтинговых агентств. В настоящее время регулятор открыл на своем официальном сайте две вакансии: руководителя и главного экономиста сектора рейтинговых агентств.

В сообщениях Банка России указано, что задачами новых сотрудников станут разработка нормативно-правовой базы регулирования деятельности рейтинговых агентств в РФ, организация процесса контроля и надзора за деятельностью рейтинговых агентств, а также разъяснение вопросов применения рейтинговых оценок участниками финансового рынка.

На данный момент в РФ нет закона, регулирующего деятельность рейтинговых агентств. Особое внимание ЦБ РФ к этому рынку было привлечено в марте 2014 года на фоне обострения геополитической ситуации. В конце августа стало известно, что участники рынка получили от Центробанка проект закона, предполагающий создание международными рейтинговыми агентствами «дочек» в России, которые подпадали бы под надзор ЦБ РФ, информирует ИТАР-ТАСС.

509 ЦБ РФ

Центробанк РФ считает нецелесообразным передавать коллекторов под свой надзор. Об этом говорится в письме «О возможности регулирования Банком России коллекторской деятельности» за подписью зампреда ЦБ РФ Владимира Чистюхина. Документ направлен в Госдуму.

В письме отмечается, что регулирование деятельности коллекторских агентств повлечет за собой значительные издержки и отвлечение существенного объема имеющихся ресурсов. «Указанные обстоятельства с большой вероятностью могут привести к снижению качества регулирования и надзора в сфере деятельности не кредитных финансовых организаций, что в результате может поставить под сомнение возможность эффективного осуществления Банком России полномочий», - указывает в письме Владимир Чистюхин.

Ранее с просьбой рассмотреть возможность передачи ЦБ РФ новых полномочий к регулятору обратилась группа депутатов. Теперь парламентарии недовольны решением ЦБ и полагают, что Центробанк просто не хочет разбирать огромное количество жалоб на коллекторов и банки.

Представители коллекторских агентств считают, что хорошо продуманное регулирование не помешало бы рынку, но в целом без него работать проще. По их мнению, недобросовестными коллекторами должен заниматься не регулятор, а правоохранительные органы. В настоящее время, по данным базы СПАРК, в России действуют более 1 тыс. коллекторских агентств, пишет газета «Известия».

Совет директоров ЦБ РФ одобрил проект указания о снижении требований к капиталу некредитных финансовых организаций и дифференциации размера требований в зависимости от совершаемых операций. Об этом говорится в пресс-релизе Национальной ассоциации участников фондового рынка, при активном участии которой готовился документ.

«Требования для дилеров и брокеров снижаются с 35 млн. рублей до 3 млн. рублей при условии, что они не кредитуют клиентов и не пользуются средствами клиентов. Требования к капиталу для прайм-брокеров снижаются с 35 млн. рублей до 15 млн. рублей при условии, что они являются членами СРО. Требования к минимальному капиталу управляющих ценными бумагами снижаются с 35 млн. рублей до 5 млн. рублей, для депозитариев - с 60 млн. рублей до 15 млн. рублей, при условии, что они являются членами СРО..Для прайм-брокеров, управляющих ценными бумагами и депозитариев, не являющихся членами СРО, минимальные требования к собственному капиталу остаются на уровне 35 и 60 млн. рублей соответственно», - сообщает пресс-служба НАУФОР, отмечая, что ранее требования к капиталу некредитных финансовых организаций только повышались.

По информации НАУФОР, начиная с 2009 года индустрия брокеров, дилеров и управляющих сократилась более чем на треть. В значительной степени это произошло именно из-за завышенных требований к собственным средствам, считают в ассоциации.

198 ЦБ РФ

Центробанк РФ рассматривает возможность запретить иностранным финансовым компаниям рекламировать свои услуги в российских СМИ. Об этом в минувшую пятницу сообщила Елена Чайковская, директор департамента развития финансового рынка ЦБ РФ.

«На сегодняшний день ничего не мешает компании, зарегистрированной в офшорной зоне, растянуть билборды посреди московских улиц, рекламировать свою деятельность, рекламировать на ведущих радиокомпаниях. Понятно, что это является проблемой. Поправки подготовлены, и мы надеемся, что в осеннюю сессию они будут приняты», - сказала Елена Чайковская.

Она отметила, что в случае принятия поправок все иностранные финансовые компании, осуществляющие деятельность, которая лицензируется в России, не смогут проводить публичные кампании в СМИ. Сергей Швецов, первый зампред ЦБ РФ, уточнил, что это не касается форекс-компаний. По его словам, прежде, чем принять решение, Центробанк проанализирует роль иностранных финкомпаний на российском финансовом рынке, передает «Интерфакс».

Семинары по теме Решения ЦБ
Все семинары
226 ЦБ РФ

В Центробанке РФ не поддерживают идею предоставления ему полномочий по регулированию деятельности коллекторских агентств. Об этом накануне заявил Владимир Чистюхин, зампред ЦБ РФ.

«Мы никого больше брать не хотим. Дайте нам, пожалуйста, возможность справиться с тем, что нам уже дали. Наверное, да, жаловаться все равно будут нам, но регулировать еще этот сегмент рынка очень бы не хотелось», - сказал Владимир Чистюхин на заседании рабочей группы в Госдуме, отвечая на вопрос, как регулятор относится к идее регулирования этой сферы.

Владимир Чистюхин напомнил, что ЦБ РФ получил функции по регулированию деятельности ломбардов и рейтинговых агентств. «А реальных полномочий по надзору не дали. У нас сегодня в законе просто написано, что мы осуществляем регулирование и контроль. В какой форме, что мы можем требовать? К сожалению, придется выходить с просьбой к законодателю, просить нам помочь и какие-то полномочия все-таки нам предоставить, иначе это такие эфемерные функции - вроде мы должны что-то сделать, а ничего сделать не можем», - цитирует зампреда ЦБ «Финмаркет».

297 ЦБ РФ

Территориальным управлениям ЦБ РФ поручено усилить надзор за кредитными кооперативами. Список кредитных кооперативов, требующих дополнительного контроля со стороны регулятора, содержится в письме, направленном территориальным управлениям.

Под усиленный надзор попали 27 крупнейших в РФ кредитных кооперативов, численность пайщиков в которых превышает 5 тысяч пайщиков, пишет газета «Известия».

Издание отмечает, что в соответствии с законом «О потребительской кооперации» зарегистрировать кредитный кооператив может любое объединение граждан, включающее не менее 15 человек. При этом никакой лицензии получать не надо. Простотой процедуры нередко пользуются мошенники, которые обещают своим вкладчикам высокие проценты, а потом исчезают с собранными деньгами.

Банк России представил для обсуждения основные подходы к регулированию и надзору за деятельностью системно значимых кредитных организаций.

В материалах регулятора говорится, что с 1 января 2016 года для всех банков РФ требования по соотношению базового капитала и активов, взвешенных с учетом риска, будут включать предусмотренный Базелем III буфер поддержания капитала, поэтапно увеличиваемый в период с 2016 по 2019 год. Этот механизм предполагает невозможность получения акционерами банков дивидендов при снижении достаточности базового капитала ниже значения буфера. Минимальная величина буфера поддержания капитала для всех банков будет составлять в 2016 году 0,625%, в 2017 году 1,25%, в 2018 году 1,875%, в 2019 году 2,5%.

Системно значимые банки с 1 января 2016 года должны будут поддерживать дополнительный буфер капитала в размере 1% от величины активов, взвешенных по уровню риска. Для них с 2019 года совокупные требования к достаточности базового капитала составят 8,5%, последовательно увеличиваясь с 6,625% в 2016 году.

Кроме того, с 2015 года системно значимые банки должны будут иметь планы по восстановлению финансовой устойчивости. Среди других предложений по регулятивным мерам в отношении системно значимых кредитных организаций - введение показателя краткосрочной ликвидности, предоставление возможности заключать с ЦБ договоры об открытии обеспеченных кредитных линий, введение показателя чистого стабильного фондирования.

Как сообщалось ранее, в первом квартале 2014 года Банк России завершит формирование списка системно значимых банков. В список войдут 50-60 кредитных организаций.

В первом квартале 2014 года Банк России завершит формирование списка системно значимых банков. В список войдут 50-60 кредитных организаций. Об этом сообщил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ.

По его словам, в настоящее время Банк России обсуждает подходы и решения обнародования списка системно значимых банков.

Алексей Симановский отметил, что статус системно значимого банка влечет за собой дополнительные регулятивные требования и более интенсивный надзор. «Отнесение банка к системно значимым не связано с тем, чтобы определить классификацию неприкасаемых, «вечно зеленых» банков», - цитирует Алексея Симановского агентство «Прайм». Первый зампред ЦБ также уточнил, что в 2014 году регулятор не планирует вводить повышенные требования к капиталу этих банков.

В начале февраля стало известно, что Центробанк начал переводить кредитные организации в новый департамент банковского надзора за системно значимыми банками. Первыми банками, которые ЦБ признал системно значимыми и взял на особый режим надзора, стали Газпромбанк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк. Напомним, в январе ЦБ РФ принял решение увеличить количество системно значимых банков. Ранее Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, говорил, что список системно значимых банков расширится с предполагаемых 20 до более 50 банков.

Центробанк РФ начал переводить кредитные организации в новый департамент банковского надзора за системно значимыми банками. Первыми банками, которые ЦБ РФ признал системно значимыми и взял на особый режим надзора, стали Газпромбанк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк.

Эти банки переведены из-под надзора главного управления ЦБ РФ по ЦФО непосредственно в центральный аппарат ЦБ, под наблюдение директора департамента надзора за системно значимыми банками Михаила Ковригина. Приказ о переводе подписан до официального утверждения перечня системно значимых банков, на передачу всей необходимой документации из столичного управления ЦБ в центральный аппарат были отведены всего лишь сутки.

Экспертов слегка удивил выбор банков, которые первыми перешли под надзор нового департамента. Газпромбанк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк, безусловно, относятся к системно значимым, но первыми в списке эксперты ожидали увидеть Сбербанк и ВТБ. Специалисты считают, что именно на этих трех банках новый департамент ЦБ намерен опробовать новые методики надзора за крупнейшими игроками, пишут «Известия».

Отметим, по мнению специалистов агентства «Standard &Poor's», введение списка системно значимых банков в РФ не повлияет на концентрацию банковского сектора, но, вероятно, приведет к усилению регулятивного надзора за участниками списка. В январе ЦБ РФ принял решение увеличить количество системно значимых банков. Ранее Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, говорил, что список системно значимых банков расширится с предполагаемых 20 до более 50 банков.

Введение списка системно значимых банков в РФ не повлияет на концентрацию банковского сектора, но, вероятно, приведет к усилению регулятивного надзора за участниками списка. Об этом накануне сообщила Ирина Велиева, ведущий аналитик международного рейтингового агентства «Standard &Poor's».

«На рынке существует мнение, что появление списка усилит концентрацию банковского сектора. На наш взгляд консолидация и усиление позиций крупнейших банков в России - это долгосрочный тренд, и он обусловлен макроэкономическими тенденциями. Введение списка системно значимых банков не повлияет на вектор консолидации банковского сектора, но краткосрочно может усилить эту тенденцию», - сказала она.

Кредитные организации, которые попадут в список системно значимых, не получат очевидные конкурентные преимущества или статус наиболее надежных. По слова Ирины Велиевой, в международной практике системно значимые банки попадают под пристальное внимание регулятора и более жесткий регулятивный надзор. S&P ожидает, что российский Центробанк пойдет по тому же пути усиления надзора, сообщает ИТАР-ТАСС.

Напомним, в январе ЦБ РФ принял решение увеличить количество системно значимых банков. Ранее Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, говорил, что список системно значимых банков расширится с предполагаемых 20 до более 50 банков.

Во второй половине 2013 года Центробанк РФ скорректировал свою надзорную тактику и ввел для проблемных банков правило «6+6 месяцев». Об этом сообщил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ.

«Раньше мы, главным образом, полагались на «терапевтические» методы. В том числе, предоставляли банкам возможность исправлять проблемные ситуации в течение весьма длительного времени. Это касается и финансовой устойчивости, и вовлеченности банков в сомнительные операции», - сказал Алексей Симановский в интервью ИТАР-ТАСС.

Теперь процедуры надзора более четко регламентированы. Для финансово неустойчивых банков введено правило «6+6 месяцев»: за первые полгода банк должен показать, что он встал на путь исправления и тогда ему дается еще 6 месяцев на окончательное решение всех проблем. По словам первого зампреда ЦБ, если проблемы банков не исправляются в разумно короткие сроки, слишком высока вероятность того, что они не будут исправлены никогда и более того, будут нарастать.

«Рынок воспринимает наши решения как сигналы - и отзывается более ответственным отношением к ведению банковского бизнеса», - уточнил Алексей Симановский.

244 ЦБ РФ

Валентина Матвиенко, председатель Совета Федерации, выступила за увеличение полномочий Центробанка РФ в сфере надзора. По ее мнению, дальнейшее увеличение полномочий могло бы стать предпосылкой успешной борьбы с криминальными элементами в банковской системе.

«В экспертном сообществе обсуждается возможность наделения правом выносить мотивированное суждение, чтобы не доводить ситуацию до того, когда приходится повторять фразу из популярного фильма: «Все уже украдено до нас», - отметила спикер Совфеда, выступая на заседании Межрегионального банковского совета при верхней палате парламента.

По словам Валентины Матвиенко, абсолютное большинство банков работают профессионально, честно и законопослушно. «В этой связи очень опасен тот поток и лавина информации, которые идут сейчас в средствах массовой информации, на рынке», - уточнила она, высказав возмущение списками ненадежных банков. «Такого рода информации надо ставить прочный заслон и привлекать к ответственности, это расшатывает ситуацию в банковской системе, это волнение среди вкладчиков, это может привести к подрыву банковской деятельности», - цитирует Валентину Матвиенко ИТАР-ТАСС.

253 ЦБ РФ

С 2014 года Центробанк РФ возьмет под надзор вознаграждение банковских топ-менеджеров и сотрудников, отвечающих за риски и внутренний контроль. В настоящее время ЦБ не может напрямую контролировать систему оплаты труда в банках. Регулятор подготовил проект инструкции, согласно которому такое право он может получить в 2014 году.

Предполагается, что система отплаты труда банкиров должна учитывать риски, результаты деятельности банка, масштабы и характер его операций. Несоответствие системы оплаты труда повлечет за собой наказание вплоть до запрета на проведение ряда операций или замены руководителей.

В случае негативного финансового результата в целом по банку или определенному направлению бизнеса топ-менеджеры могут лишиться около 40% бонусов. Предполагается, что ЦБ РФ будет применять более мягкие требования к оценке системы оплата труда в отношении банков с активами менее 50 млрд. рублей и вкладами физлиц менее 10 млрд. рублей.

О необходимости учитывать результаты и управление рисками при оценке мотивации труда в банках еще в прошлом году говорил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, напоминает «Прайм».

Российских банкиров страшит не столько риск сокращения бонусов, сколько придание вознаграждениям огласки. По их мнению, это усугубит негативное восприятие банкиров в обществе. Если ЦБ получит право регулировать зарплаты в банковском секторе, то они станут уходить в тень, считают участники рынка. Не исключено и снижение квалификации банкиров, пишет газета «Коммерсантъ».

Московская международная валютная ассоциация опубликовала заявление в связи с активизацией надзорных действий ЦБ РФ.

В заявлении профессионального объединения участников межбанковского финансового рынка отмечается, что в последнее время заметно активизировались службы банковского надзора регулирующего органа. Если за январь-июнь ЦБ отозвал 3 банковских лицензии, то с июня по текущий момент их лишились уже 22 кредитные организации.

«У банковского сообщества вызывает недоумение и законные вопросы, почему противозаконная деятельность известных кредитных организаций не была пресечена прежде, чем у них возник масштабный объем обязательств перед их клиентами - физическими и юридическими лицами? Связано ли это с несовершенством банковского надзора, или это результат «изъятия» из под него т.н. «аффилированных» структур? Услышит ли банковская и широкая общественность официальные разъяснения и ответы по этому поводу? Какие выводы для себя сделал и делает регулятор из нынешних прецедентов отзыва лицензий у банков, входящих в систему страхования вкладов, и в результате деятельности которых из фонда АСВ только с начала года было выплачены десятки миллиардов рублей? Не пришло ли время пересмотреть сам порядок формирования и использования средств этого фонда?», - говорится в заявлении ММВА, опубликованном на сайте ассоциации.

ММВА поддерживает действия регулятора по оздоровлению банковской системы, финансового рынка в целом и выводу с него недобросовестных элементов. Но при этом опасается, что непродуманные до конца надзорные действия могут привести к коллапсу межбанковского рынка по аналогии с кризисом, разразившимся летом 2004 года. Опасения ММВА вызывает также и то, что нынешней ситуацией активизации банковского надзора с целью недобросовестной конкуренции уже воспользовались некоторые крупные игроки. Как и в 2004 году в медийном пространстве начали распространяться «черные» списки неблагонадежных банков, участились случаи вбросов компромата и негативной информации в отношении банков-конкурентов.

Банковский сектор становится едва ли не единственной отраслью экономики, в которой почти не появляются новые предприятия, и вместе с тем постоянно сокращается число действующих, говорится в заявлении ММВА.

По мнению экспертов, в конце года чистка кредитных организаций, не отвечающих критериям ЦБ по надежности и прозрачности, продолжится с нарастающей интенсивностью. По их оценкам, в группе риска находятся почти две трети небольших банков. Специалисты говорят о росте недоверия россиян к банковской системе, а также предупреждают о грядущей консолидации банковского сектора и перетоке клиентов в крупные банки. Отметим, клиенты небольших банков уже начали отзывать вклады в пользу крупнейших игроков. В настоящее время Клерк.Ру проводит опрос на тему: «Считаете ли вы достаточно надежными небольшие российские банки?».

221 ЦБ РФ

Министерство финансов положительно оценивает политику ЦБ РФ в сфере банковского надзора по зачистке рынка от недобросовестных участников. Ведомство ожидает от регулятора взвешенных решений и в дальнейшем, сообщил Алексей Моисеев, замглавы Минфина.

«Это очень хорошо. У нас Банк России, как надзорный орган, должен обеспечить безусловное выполнение банками законов, в том числе законов, в нарушении которых обвиняется сейчас Мастер-Банк», - сказал он.

По словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, регулятор не исключает еще отзывов лицензий у нарушающих законы банков. «Он не один такой, но таких банков немного», - сказала Эльвира Набиуллина, отвечая на вопрос, может ли последовать за Мастер-Банком кто-то еще и можно ли говорить о зачистке российского банковского сектора от нарушителей, сообщает «Прайм».

189 ЦБ РФ

Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал поправку, согласно которой предлагается отдать ломбарды под контроль Центрального банка РФ. Соответствующая поправка внесена в законопроект, направленный на защиту прав потребителей услуг микрофинансовых организаций.

Поправка вносится в статью 76.1 закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», дополняя ломбардами список некредитных организаций, регулирование, контроль и надзор за которыми ведет Центробанк, уточняет «Прайм».

«Как-то ломбарды вышли у нас из-под регулирования, и никто их не регулирует. Решили мы их вернуть на историческую родину, в Центральный банк», - говорила ранее Наталья Бурыкина, глава профильного комитета.

В связи с принятием закона о консолидированном надзоре в РФ насчитывается порядка 40 банковских холдингов и 150 банковских групп. Об этом накануне сообщил Василий Поздышев, глава департамента банковского регулирования ЦБ РФ. «По нашим подсчетам, из 950 кредитных организаций мы видим, что формируется около 150 банковских групп и около 40 банковских холдингов», - заявил он на конференции АРБ.

Закон о консолидированном надзоре за банками, банковскими группами и банковскими холдингами, существенно расширяющий надзорные полномочия Центробанка, был принят в июле. Согласно закону, доля банковского бизнеса в банковском холдинге должна быть не менее 40%. Банковскими признаются группы, где контроль над участниками принадлежит кредитной организации, уточняет «Прайм».

291 ЦБ РФ

Центробанк РФ планирует повысить ответственность микрофинансовых организаций за несоблюдение антиотмывочного законодательства.

Микрофинансовые организации, наряду с банками и участниками финансовых рынков, подпадают под действие закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение закона грозит отзывом лицензии, но деятельность МФО не подлежит лицензированию, а потому ответственность у них ниже. Это, по мнению Центробанка, открывает поле для злоупотреблений: есть риск, что банки, занимающиеся легализацией преступных доходов, переводят их в МФО.

Регулятор предлагает по аналогии с отзывом лицензий у банков исключать из реестра МФО, которые не справляются с финмониторингом. ЦБ инициирует внесение поправок, согласно которым одним из оснований исключения из реестра МФО станет нарушение норм 115-ФЗ.

Участники рынка считают, что ужесточение требований сильно увеличит финансовую нагрузку на сектор, пишет «РБК daily».

Комитет Госдумы по финансовому рынку предлагает отдать ломбарды под контроль Центробанка РФ. Соответствующая поправка внесена ко второму чтению в законопроект, направленный на защиту прав потребителей услуг микрофинансовых организаций.

«Как-то ломбарды вышли у нас из-под регулирования, и никто их не регулирует. Решили мы их вернуть на историческую родину, в Центральный банк», - сообщила Наталья Бурыкина, глава профильного комитета.

Обсуждение поправки и принятие решения по ней перенесено на 25 октября, информирует «Прайм».