Банки

Валютные операции

Валютные операции - это операции с иностранной валютой. Все, что связано с такими операциями регулируется Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

Кто такой валютный резидент и нерезидент, что такое паспорт сделки (его отменили), возврат (репатриация) валютной выручки, можно ли платить иностранцам зарплату наличными - все это можно узнать из материалов этого раздела

Все материалы

Минфин РФ подготовил законопроект "О внесении изменений в статью 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

Проектом предусмотрены поправки которыми, в частности, устанавливается ответственность в виде дисквалификации на срок от 1 года до 3-х лет за отдельные нарушения валютного законодательства и совершение правонарушений, связанных с репатриацией денежных средств, должностным лицом и лицом, ответственным за проведение внешнеторговой сделки, ранее подвергнутым административному наказанию за аналогичное административное правонарушение.

Предлагается дополнительно предусмотреть ответственность лиц, ответственных за проведение внешнеторговой сделки, за нарушения валютного законодательства, предусмотренного частями 1, 4 и 5 статьи 15.25 КоАП, расширить понятие должностного лица, что позволит привлечь к ответственности руководителей организаций, и установить возможность передачи органом или должностным лицом дел об административных правонарушениях, предусмотренных указанными частями статьи 15.25 КоАП РФ, на рассмотрение судье.

Верховный суд постановлением от 07.04.2016 N 304-АД16-2074 по делу N А70-10229/2015 оставил без удовлетворения жалобу ЗАО "Тюменский машиностроительный завод" на  решение Арбитражного суда Тюменской области от 15.10.2015 и постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2016.

ЗАО было привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 6 статьи 15.25 КоАП за непредставление в банк, в котором был оформлен паспорт сделки, данных об изменившемся КПП.  Код причины постановки на учет был изменен в связи с реорганизацией налоговых органов  Тюменской области, информация об этом была размещена на сайте УФНС и рассылалась налогоплательщикам.

Общество пыталось сослаться на то, что нарушение является малозначительным, но суд его не поддержал. Штраф за нарушение составил 40 000 рублей.


 

Банк России установил на 5 апреля официальный курс доллара на уровне 68,6753 руб., что на 1 руб. 53,43 копейки выше предыдущего показателя. Официальный курс евро повышен на 1 руб. 73,96 копейки до 78,1662 руб.

Стоимость бивалютной корзины ($0,55 и €0,45), рассчитанная по официальным курсам, увеличилась на 1 руб. 62,67 копейки до 72,9462 руб.

Россия занимает пятое место в мире по числу пользователей биткоина и иных криптовалют. Об этом заявил зампред комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой.

«По экспертным оценкам, в глобальном рейтинге по количеству пользователей биткоина и иных криптовалют Россия занимает пятое место с 200 тысячами пользователей. Четыре страны, опередившие Россию, это США, где биткоин используют 1,2 млн человек, затем следует Китай – 350 тысяч, третье место занимает Германия – 250 тысяч пользователей», – сказал он на заседании рабочей группы на тему «Правовое регулирование выпуска и оборота криптовалюты».

Андрей Луговой отметил, что в настоящее время в России и в мире нет единого подхода к проблеме использования криптовалют, передает ТАСС.

Напомним, в конце января 2014 года Центробанк предостерег граждан и юрлиц от использования bitcoin. В феврале на совещании в Генпрокуратуре Центробанк и правоохранительные органы наметили совместные действия по борьбе с обращением виртуальных валют в России. Позже Георгий Лунтовский, первый зампред ЦБ, призвал не отвергать этот инструмент и сообщил, что Центробанк и правительство могут со временем разработать регулирование для обращения электронных валют.

Летом 2015 года стало известно, что ЦБ может разрешить часть операций с биткоинами. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что Центробанк будет внимательно следить, а при необходимости и регулировать рынок биткоинов.

В ноябре 2015 года сообщалось, что правительство проводит экспертизу законопроекта об ужесточении наказания за выпуск и оборот криптовалют. Ранее Минфин предлагал ввести за выпуск и оборот криптовалют штраф до 500 тысяч рублей или исправительные работы сроком до двух лет.

Банк России намерен повысить порог идентификации клиентов при обмене валюты с 15 до 40 тысяч рублей. Об этом накануне на встрече с членами Ассоциации региональных банков заявил глава юридического департамента ЦБ РФ Алексей Гузнов.

«Сейчас порог 15 тысяч рублей. Мы сейчас размышляем над тем, чтобы поднять этот порог – до 40 тысяч рублей клиент не будет идентифицироваться, а до 100 тысяч рублей – клиент будет идентифицироваться по упрощенной операции», – приводит его слова Rambler News Service.

Напомним, с 27 декабря 2015 года ЦБ ужесточил правила обмена валюты. Тогда регулятор заявлял, что новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей.

За три последних месяца 2015 года в банковской системе РФ было выявлено 16 536 поддельных денежных знаков. Это минимальный показатель по минувшему году, говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Как и прежде, самыми подделываемыми дензнаками в четвертом квартале 2015 года были пятитысячные купюры: их обнаружено 11 188 штук. Поддельных тысячерублевок обнаружено в два с лишним раза меньше – 4 361.

«В декабре резко возросло число выявленных поддельных банкнот иностранных государств (468). Всего за последний квартал 2015 года их удалось обнаружить 939 штук, тогда как в среднем по году ежеквартальное число поддельных банкнот иностранных государств не превышало 800 штук», – отмечается в пресс-релизе регулятора.

Всего в 2015 году было выявлено почти 72 тысячи поддельных денежных знаков Банка России. Отметим, за 2014 год было обнаружено 82,5 тысячи поддельных дензнаков, из них 2 229 поддельных денежных знаков иностранных государств.

Как заявлял ранее первый зампред ЦБ Георгий Лунтовский, российские банкноты являются одними из самых защищенных в мире. Он уточнял, что число фальшивых купюр в финансовой системе Еврозоны в четыре раза выше, чем в России.

410 евро

С предложением отказаться от использования банкноты достоинством в 500 евро выступил глава ведомства Европейского союза по борьбе с мошенничеством (OLAF), итальянский прокурор Джованни Кесслер. Он уверен, что отказ от банкноты такого номинала позволил бы значительно усложнить жизнь мошенникам и коррупционерам, пишет Deutsche Welle.

Европейский центральный банк пока не прокомментировал предложение чиновника.

Ранее, в 2013 году отказаться от использования самой крупной европейской купюры призывали немецкие эксперты.

По данным на конец 2015 года, 500-евровые банкноты составляли 3% от общего числа купюр в обращении.

В минувшем году в Евросоюзе было выявлено рекордное количество фальшивых банкнот – 899 тысяч, что на 60 тысяч больше, чем в 2014 году. Фальшивомонетчики чаще всего подделывают купюры достоинством в 20 евро, информирует «Интерфакс».

На фоне резкого падения рубля в столичных пунктах обмена валют начались перебои с наличными долларами и евро.

В четверг некоторые банки отказывались продавать валюту клиентам. Так, в одном из отделений Крокус банка сообщили, что валюту нельзя купить из-за распоряжения головного офиса. Операции остановили после того, как с утра два раза меняли курсы, пояснила операционист. В отделении Ринвестбанка заявили, что долларов нет. Также валюты в свободном доступе не оказалось в отделении Сбербанка на Таллинской улице. Отказались продать валюту в связи с тем, что «на сегодня она уже заказана» в отделениях Райффайзенбанка на Ленинском проспекте и в Строгино. В отделении Банка Москвы сообщили, что осталось только 1,5 тысячи долларов и 2 тысячи евро, и посоветовали заказать валюту на завтра.

При этом ажиотажа в банках не наблюдается, суммы обмена банки не ограничивают.

Как обычно, при резкой девальвации рубля банки расширили разницу между курсами покупки и продажи долларов: по состоянию на 14:00 мск разница между курсами, обычно составляющая 0,6–1,2 рубля, выросла до 2,5 рубля, сообщает РБК, ссылаясь на данные сервиса РНВ.

Накануне биржевой курс доллара обновил исторический максимум, превысив отметку 80,1 рубля. Сегодня на Московской бирже доллар поднимался до 84,81 рубля, евро – до 92,555 рубля.

Центробанк установил официальный курс доллара США с 22 января в размере 83,5913 рубля за доллар, официальный курс евро с 22 января установлен в размере 91,1814 рубля за евро.

Центробанк Азербайджана уведомил банки о необходимости закрытия всех валютных обменников, функционирующих вне головных офисов, филиалов и отделений.

Исключением являются объекты туризма, особенно гостиницы, а также аэропорты, где пункты обмена валюты банков продолжат функционировать в прежнем режиме, сообщает агентство «Интерфакс-Азербайджан».

«В последние дни в связи с ростом операций с обменом валюты коммерческие банки приостановили деятельность обменных пунктов для эффективного и оперативного регулирования своих операций, усиления контроля над операциями и оптимизации расходов», – цитируют «Вести» сообщение Центробанка Азербайджана.

Отметим, в конце прошлого года решение закрыть все обменные пункты в стране принял Нацбанк Таджикистана.

Центробанк и банки должны сделать новые правила обмена валюты комфортными для граждан. Об этом в интервью телеканалу «Россия 24» заявил министр финансов Антон Силуанов.

«Вопрос следующий: как сделать так, чтобы те процедуры, которые сегодня есть по обмену валюты, и последующие изменения этих процедур с точки зрения заполнения определенных бланков отчетности, заполнения определенных бумажек не привели к тому, что эти операции были бы дискомфортны для граждан. В Центральном банке вместе с банками, думаю, найдут необходимые решения», - приводит его слова ТАСС.

Глава Минфина также заявил, что правительство не планирует вводить налог на валютно-обменные операции.

Напомним, с 27 декабря 2015 года ЦБ ужесточил правила обмена валюты.

Эксперты прокомментировали решение ЦБ РФ ужесточить правила обмена валюты. Новые правила идентификации банками клиентов вступают в силу с 27 декабря. Регулятор заявил, что нововведение не создаст гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты.

«На мой взгляд, ЦБ немного лукавит, когда говорит о том, что новый порядок покупки валюты не вызовет сложностей у граждан нашей страны», – заявила Кира Гин-Барисявичене, управляющий партнер Группы юридических и аудиторских компаний «СБП», комментируя ситуацию для Клерк.Ру.

По ее словам, теперь в момент оформления покупки валюты будет больше бумажной работы и потребуется больше времени на эту операцию. А в случае ажиотажного спроса на валюты это решение ЦБ приведет к блокированию обменников и сократит продажу населению валюты.

«Во-вторых, ранее при обмене рублей на другую валюту в размере свыше 600 тыс. рублей нужно было в анкете указать источник происхождения денежных средств. Теперь источник происхождения средств надо будет указывать при всех операциях на сумму свыше 15 тыс. рублей. Означает ли это, что у государства появляется возможность собирать все данные по валютно-обменным операциям в одну базу, одной кнопкой посмотреть все операции физлица с валютой, проверить не забыл ли гражданин заплатить НДФЛ по сделкам, а заодно понять, какие у него доходы…. Эти пункты, на мой взгляд, являются самыми важными в нововведениях государства, которые ЦБ открыто нам не озвучивает», – отметила Кира Гин-Барисявичене.

Александр Егоров, ведущий аналитик группы компаний TeleTrade, уверен, что для большинства клиентов изменения правил при обмене валюты не являются принципиальными.

«При этом большую часть рутиной работы по заполнению необходимых анкет выполняет сотрудник банка, а предоставление документа, удостоверяющего личность, и ранее требовалось для проведения конверсионных операций. Скорее всего, может немного увеличится время оформления операции. Но вряд ли это приведет к катастрофическому росту очередей в обменных пунктах», – считает Александр Егоров.

Юрий Тимошенков, креативный директор «Медиа Масс.Штаб», также указал на дополнительные сложности. По его словам, желающим придется не просто посещать офис банка, но и тратить там лишнее время.

«Однако я не верю в то, что россияне будут реже менять валюту. По крайней мере, если власти не введут оперативно выездные визы для всех. А вот расцвет «серых» и «черных» уличных менял уверенно берусь предсказать, то есть, если совсем грубо – в чем-то мы идем «назад в 90-е». Также возрастет количество и объем онлайн операций конверсии в банках-клиентах, и, вероятно, спред между обменными курсами во всех без исключений банках страны», – полагает он.

Новые правила идентификации банками клиентов вступают в силу с 27 декабря. Регулятор заявляет, что нововведение не создаст гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты.

«При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Центробанк уточняет, что законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.

Положение ЦБ от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» принято в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Документ не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Валютного ажиотажа нет и не предвидится, заявил зампред правления Сбербанка Александр Торбахов.

«Судя по всему, население тоже привыкло к тому, что происходит. Никакой паники, даже не то что паники – малейшего даже движения в сторону «давайте конвертировать туда-обратно» не наблюдается. Ничего сопоставимого с ноябрем-декабрем прошлого года в этом году не происходило, и, я думаю, уже не произойдет», – сказал он на пресс-конференции.

Александр Торбахов отметил, что направление операций по обмену валют сейчас «абсолютно планомерное», передает «Финмаркет».

Напомним, в конце прошлого года на фоне резкого ослабления рубля ряд кредитных организаций, в том числе и Сбербанк, столкнулись с ажиотажным спросом на валюту со стороны населения.

Нацбанк Таджикистана принял решение закрыть все обменные пункты в стране.

Валютные операции будут производиться только в банковских центрах обслуживания, филиалах финансовых учреждений и головных офисах кредитных организаций, говорится в официальном заявлении Нацбанка. Проведение сделок в других местах будет считаться незаконным. Покупатели и продавцы будут привлекаться в равной степени к административной или уголовной ответственности.

Ранее Нацбанк Таджикистана сообщил о задержании шести работников обменных пунктов различных банковских структур и кредитных организаций, которые занимались неофициальной куплей-продажей валюты, передает «Интерфакс».

На 1 ноября 2015 года в Таджикистане работало 1 473 обменника, из которых 636 были открыты в столице страны, городе Душанбе, информирует «РБК».

Европейский союз после парижских терактов намерен усилить контроль над виртуальными валютами, включая биткоины, а также над анонимными электронными платежами. Об этом говорится в проекте документа, подготовленного властями ЕС в рамках борьбы с финансированием терроризма.

Предложение будет рассмотрено на экстренном заседании министров внутренних дел и министров юстиции стран ЕС, которое состоится в Брюсселе 20 ноября, сообщает агентство «Прайм», ссылаясь на Reuters.

СМИ не исключают, что власти ЕС могут запретить биткоины.

Отметим, в середине сентября глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, что регулятор не запрещает криптотехнологии, но видит риски использования виртуальных валют. Ранее она говорила, что Центробанк будет внимательно следить, а при необходимости и регулировать рынок биткоинов.

В начале ноября стало известно, что правительство РФ проводит экспертизу законопроекта об ужесточении наказания за выпуск и оборот криптовалют.