Банки

Валютные операции

Валютные операции - это операции с иностранной валютой. Все, что связано с такими операциями регулируется Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

Кто такой валютный резидент и нерезидент, что такое паспорт сделки (его отменили), возврат (репатриация) валютной выручки, можно ли платить иностранцам зарплату наличными - все это можно узнать из материалов этого раздела

Все материалы

1435

Вчера стало известно и о начавшихся трудностях у Меритбанка, сообщает Коммерсант.

В бухгалтерии Центрального дома туриста – клиента Меритбанка – на условиях анонимности сообщили, что компания перевела основные расчеты в другой банк: ";До конца июня мы с Меритбанком работали нормально. Хороший банк, но попал в какой-то список. Не одни мы услышали, что у банка проблемы. Сейчас в нем у нас минимум денег";.

14389

С начала банковской зачистки рост объема вкладов в России упал в 42 раза. Все это время чиновники как могли успокаивали банкиров и вкладчиков, что никаких «черных списков» нет, сообщает Новые Известия . Между тем «десятка» проблемных банков, которой пугали страну, выяснилась сама по себе.

«СОДБИЗНЕСБАНК» 12 мая лишился генеральной лицензии Центробанка на основании нарушения закона о противодействии легализации преступных доходов. 24 июня Арбитражный суд Москвы принял решение о ликвидации «Содбизнесбанка».

«КРЕДИТТРАСТ»
3 июня принял решение о самоликвидации и назначении ликвидационной комиссии. При этом он прекратил расчеты с клиентами. 23 июня Центробанк отозвал лицензию у банка из-за «недостоверности отчетности и неисполнения банковских законов».

НОВОЧЕРКАССКИЙ ГОРОДСКОЙ БАНК 28 мая лишился лицензии Центробанка за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов и неспособность проводить расчеты и платежи.

БАНКУ «ПАВЕЛЕЦКИЙ»
Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) 21 июня приостановила рейтинг, ссылаясь на неоднократные жалобы контрагентов на задержку платежей. Центробанк наложил мораторий на проведение всех операций этим банком. Ссылаясь на это распоряжение, «Павелецкий» прекратил выдачу наличных средств и частных вкладов, а также не выплатил акционерам около 3 млн. руб. дивидендов за 2003 год. Позднее менеджмент «Павелецкого» обратился в ЦБ с просьбой ввести в банке внешнее управление.

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ 21 июня приостановил работу, ссылаясь на проблемы с ликвидностью из-за «общего кризиса банковской системы». 95% сотрудников банка уволены по сокращению штатов.

«ПРОМЭКСИМБАНК» испытывает проблемы с клиентскими платежами и, по данным некоторых СМИ, фактически прекратил свое существование, уволив около 80% своего персонала.

БАНК «ДИАЛОГ-ОПТИМ» с 22 июня ограничил выдачу денег вкладчикам 10 тыс. рублей в одни руки, так как испытывает острые проблемы с ликвидностью. НАУФОР приостановил рейтинг банка. 2 июля председатель совета директоров банка Александр Поляков заявил, что банк продал все ликвидные активы и опасается отзыва лицензии Центробанком.

«ГУТА-БАНКУ»отказали в кредитовании крупнейшие банки-партнеры. Представитель одного из них, начальник управления финансовых рынков МДМ-банка Виктор Жидков заявил, что коммерческие риски в отношении «ГУТА-банка» столь серьезны, что нести их другие банки не хотят. Волну недоверия к банку спровоцировала информация, появившаяся в начале июня в СМИ, о происходящих в банке выемках документов по «делу «Госинкора». По некоторым данным, с 1 июля банк начал срывать некоторые межбанковские платежи, а с 5 июля возникли проблемы с получением наличных через банкоматы.

«АЛЬФА-БАНК»
испытывает, по данным СМИ, трудности с перекредитованием. Ему закрыли лимиты ряд партнеров из числа мелких и средних банков.

БАНК «АВАНГАРД»
, по данным СМИ, подозревается в мошенничестве при строительстве солодового завода в Подольском районе, и прокуратура Московской области возбудила по данному факту уголовное дело. По версии следствия, банк не выполнил своих обязательств перед компанией «Амрус» и при этом не вернул вложенные в строительство 2 млн. долларов. В банке все претензии отвергают и утверждают, что свои обязательства не выполнила как раз компания «Амрус».

1843
32233
676

Банки не могли заранее подготовится к новой системе валютного регулирования и фактически оказались в ситуации вынужденного нарушения закона «О валютном регулировании и валютном контроле, вступившего в силу 18 июня 2004 года.

В связи с этим Президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев в письме Председателю Центробанка Сергею Игнатьеву отметил, что большинство нормативных актов Банка России по валютному регулированию и валютному контролю опубликованы в «Вестнике Банка России» только 18 июня и вступают в силу с этой же даты Учитывая, что невыполнение инструкций ЦБ может повлечь за собой меры ответственности со стороны Банка России, Ассоциация считает, что для организации работы по исполнению актов Банка России кредитным организациям в условиях нового режима валютного регулирования необходимо установить срок не менее 90 дней. Поэтому Александр Мурычев обратился к Сергею Игнатьеву с просьбой рассмотреть вопрос о неприменении мер ответственности за нарушения нормативных актов Банка России, изданных во исполнение закона. Сообщает АРБ России

1026

С введением специальных валютных счетов для определенных видов операций Центробанку пришлось изменить собственную инструкцию от 30 марта 2004 года № 111-И об обязательной продаже части валютной выручки резидентов, сообщает "Двойная запись". Изменения в Инструкцию внесены Указанием ЦБР от 10 июня 2004 года № 1441-У и вступили в силу с 18 июня.

В числе прочего указано, что средства с транзитных валютных счетов могут быть перечислены в том числе и на спецсчета, открытые в данном уполномоченном банке. Кроме того, приведены данные, которые должны содержаться в распоряжении о продаже части валютной выручки в случае поступления на транзитный счет средств, подлежащих зачислению на спецсчет. Помимо обязательных реквизитов, указанных в Инструкции № 111-И, там нужно указать сведения о сумме, подлежащей зачислению на спецсчет, номер счета, дату и номер заявления о резервировании.

1160

Вступивший в силу с 17 июня новый закон о валютном регулировании и контроле отменяет требование об идентификации личности с условием, что оно не предусмотрено другими федеральными законами. Однако, такое требование содержится в законе от 7 августа 2001 г . № 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов Кроме того, необходимость предъявлять паспорт при операциях с валютой подкреплена инструкцией Центробанка от 28 апреля 2004 г . № 113-и о работе обменных пунктов.

Так что, будете менять валюту, не забудьте захватить паспорт

480

Глава Минфина Алексей Кудрин на совещании у президента объяснил значение вступившего в силу 18 июня закона о валютном регулировании. Он отметил, что финансовой система России все больше зависит от ситуации на мировых рынках. Для того, чтобы выработать «иммунитет», Цетробанк в соответствии с законом о валютном регулировании в течение двух лет может использовать инструменты (регулирующие инструкции) для того, чтобы спекуляции на финансовом рынке не привели к дисбалансу в платежном балансе России и, соответственно, к росту инфляции. По его словам, конкретные шаги будут зависеть от ситуации на финансовом рынке. По словам г-на Кудрина, закон о валютном регулировании облегчает движение капиталов как из России, так и в Россию и является серьезным шагом к конвертации рубля, сообщают РИА Новости.

793

Больше всего от валютной либерализации выигрывают граждане. У них появилось право открывать банковские счета в странах — членах Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и FATF без предварительного разрешения Центробанка, а лимит на свободную покупку иностранных ценных бумаг увеличен с $75 000 до $150 000 в год. Кроме того, теперь можно вывозить из России до $10 000 без справок об обмене валюты. Правда, об открытии счетов в заграничных банках россияне должны будут ставить в известность налоговые органы.

Для компаний основные ограничения по распоряжению валютной выручкой сохранились, но в более мягкой форме. Так, максимальный норматив обязательной продажи валютной выручки для экспортеров составляет 30% от суммы, и ЦБ вправе только понизить эту планку. С июля 2003 г. норматив составляет 25% (с декабря 1998 г. по июль 2001 г. — 75%, затем он был последовательно снижен до 50% и 35%). Требование о репатриации 100% экспортной выручки осталось в силе. Но компания, взявшая кредит у резидента ОЭСР или FATF на срок более двух лет, теперь может не возвращать в Россию часть выручки, которая идет на погашение займа. При этом спустя год после вступления закона в силу юрлица-резиденты смогут открывать банковские счета за границей, не спрашивая разрешения у российских властей.

Закон запрещает выдачу индивидуальных разрешений на проведение валютных операций (уже выданные разрешения останутся в силе).

Новые ограничения на валютные операции между резидентами и нерезидентами теперь могут вводиться, только если речь идет о "предотвращении существенного сокращения золотовалютных резервов", "резких колебаний" курса рубля, а также о поддержании устойчивости платежного баланса страны. В таких ситуациях ЦБ по согласованию с правительством может потребовать проведения ряда операций через особые банковские счета и с условием резервирования до 20% от суммы сделки при ввозе валюты и до 100% при вывозе. Эти меры распространяются на сделки с ценными бумагами, небанковские операции кредитных организаций, расчеты при приобретении резидентами у нерезидентов долей в уставном капитале. Операции с иностранными ценными бумагами ЦБ вправе заморозить на весь срок резервирования.

Впрочем, все ограничения, кроме обязательной репатриации валютной выручки, должны быть отменены с 1 января 2007 г. А председатель Банка России Сергей Игнатьев в начале июня пообещал, что "обременение будет в разы слабее" указанного в законе: например, если закон позволяет ввести 20%-ное резервирование на год, "цифра может быть 5-10% и срок может быть уменьшен". Эти параметры ЦБ должен согласовать с правительством на днях.

1921
5992
1737

В декабре прошлого года была принята новая редакция закона "О валютном регулировании и валютном контроле". Данный эакон устанавливает новый порядок обращения валюты и совершения операций с ней. В частности, он отменяет требования об идентификации личности при купле-продаже обычными гражданами наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков). Такая норма прямо содержится в статье 11 закона. Это означает, что сотрудник банка при покупке валюты не может отказать гражданину в совершении операции на том основании, что у него отсутствует паспорт. Сведения о лице вносятся в документы только по его желанию. Новый закон о валютном регулировании вступает в силу лишь через полгода после его принятия (так зафиксировано в самом законе), а именно 17 июня 2004 года. Эти полгода даны Центральному банку для того, чтобы скорректировать свои инструкции и привести их в соответствие с законом. При этом в законе есть существенная оговорка. Обязательная идентификация может предусматриваться другими федеральными законами. В случае обмена крупной суммы наличных Закон о противодействии отмыванию преступных доходов требует обязательного контроля. Такой контроль позволяет выявить подозрительные сделки, а также эффективно противодействовать финансированию терроризма. Закон об отмывании относит к числу сделок, подлежащих обязательному контролю, лишь сделки размером более 600 тыс. руб., или на сегодняшний день около 20 тыс. долл.

381

Завтра представители Банка России и Ассоциации российских банков (АРБ) встретятся для того, чтобы обсудить введение новой системы валютного контроля. До этой пятницы (времени вспупления в силу закона «О валютном регулировании и валютном контроле») правительство и ЦБ должны были принять более 20 подзаконных нормативных актов. Однако Банк России все необходимые документы если успеет принять, то лишь накануне. Таки образом времени на подготовку у кредитных организаций не остается. Фактически банки вынуждены будут нарушить закон лишь из-за нерасторопности специалистов Центробанка.

У представителей АРБ есть свои соображения по поводу того, как можно выйти из создавшейся ситуации. Они предлагают ввести мораторий до 1 января 2005 года на применение мер ответственности за нарушения актов Банка России, изданных во исполнение закона о валютном регулировании.

389

Единая валюта России и Белоруссии вряд ли будет введен с 1 января 2005 года Заявил Владимир Путин после завершения встречи с белорусским президентом Александром Лукашенко. «Вопрос находится в политико-психологической сфере, нужно время, чтобы общество было готово к этому (введению единой валюты). […] Мы не оставим эту работу и будем ее продолжать.» - подчеркнул президент России. «Что касается единой валюты, практически все соглашения, за исключением одного, в которое российская сторона предлагает внести коррективы, готовы, и как только наступит момент, когда мы сможем ввести (единую валюту) осознанно, мы примем решение", - прокомментировал в свою очередь президент Белоруссии Александр Лукашенко.