%D1%81%D0%BE%D0%BC%D0%BD%D0%B8%D1%82%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B5%20%D0%BE%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8
Блокировок станет больше: ЦБ ужесточает требования к банкам
ЦБ РФ принял решение со второго квартала 2021 года ужесточить критерии вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции. Теперь порог объема сомнительных операций снижен с 1 млрд рублей до 500 млн рублей за квартал.
Плохих юрлиц и ИП выгонят из банка, а их деньги отберут в казну: обзор нового проекта
Всех банковских клиентов из числа юрлиц и ИП разделят на зеленых, желтых и красных. Красным мало того, что откажут в обслуживании, у них еще изымут все деньги в пользу государства.
Подозрительные операции клиентов: как они выглядят с точки зрения банков
Банки теперь внимательнее следят за операциями своих клиентов. При подозрении в незаконной деятельности, уходе от налогов или отмывании средств банкиры могут отказать в проведении операции, списать большую комиссию или вовсе заблокировать счет компании.
Опубликован проект с новыми основаниями для блокировки счетов
Центробанк опубликовал на федеральном портале проект поправок в Положение №375-П от 02.03.2012.
ЦБ РФ придумал еще 10 поводов оставить нас без денег
Подготовил краткую справку, касающуюся контроля Центробанка и коммерческих банков за каждым нашим рублем. Предстоят довольно существенные изменения.
Какие назначения платежей приведут к блокировкам
Назначение платежа должно быть подробным. Фразы «платёж за хозяйственные товары» сразу вызовут вопросы и чаще всего приведут к автоматическому блоку.
ЦБ обновляет список операций, из-за которых ваш счет могут заблокировать. В новом списке есть, чему поудивляться
Центробанк планирует обновить список необычных операций, перечисленных в Положении № 375-П.
Изменение критериев подозрительных операций
На сегодняшний день основная сложность применения «антиотмывочного» законодательства в том, что исчерпывающего перечня операций, относимых банком к числу подозрительных, необычных, сомнительных или транзитных, не существует.
ЦБ пересмотрит критерии сомнительных операций некоммерческих организаций
ЦБ РФ обирается обновить признаки финансирования терроризма и отмывания денег с использованием некоммерческих организаций (НКО), в том числе иностранных
Список новых оснований для блокировки банковских счетов
Банк России готов обновить общие подходы к определению сомнительности банковских операций.
ЦБ создаст для банков реестр сомнительных компаний
Банк России в этом году планирует начать работу над реестром контрагентов с повышенным риском участия в сомнительных операциях.
Аудиторы призывают внести технический овердрафт в число сомнительных операций
В рамках аудиторских проверок банков необходимо тщательнее анализировать причины ошибочных списаний средств клиентов со счетов, а сами технические овердрафты следует внести в перечень сомнительных операций.
По каким признакам банк будет определять перевод денег без согласия клиента и блокировать операции
Банк России утвердил список признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.
Блокировка сомнительных операций по картам: как ваши счета защитят от мошенников
С 26 сентября в силу вступает закон, позволяющий российским банкам блокировать сомнительные операции и карты клиентов. Читайте официальный обзор от Госдумы об этом нововведении.
Аудиторы будут сообщать о сомнительных сделках
Аудиторы будут сообщать о сделках, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Банки продолжают блокировать счета бизнеса. Что в Промсвязьбанке?
Каждый день наши читатели делятся с коллегами все новыми историями о блокировке счетов. Под подозрением все – крупные компании с большими оборотами и мелкий бизнес с «копеечными» транзакциями, фирмы со стажем и совсем новые компании.
Компаниям будет проще вернуть деньги, украденные с их счетов
Процедуру возврата денег, украденных со счетов клиентов банков, упростят. Речь идет о тех случаях, когда списанные со счета средства поступили на счет банка, но еще не были зачислены на счет получателя.
Суд и налоговики сказали, что северные ягоды в Москве не растут
Суд указал, что ягоды, произрастающие в северных районах страны, приобретены у поставщиков, место нахождения которых – город Москва, при этом общество не представило обоснование закупа ягод не у карельских поставщиков
Новый критерий благонадежности для клиентов банка: 0,9% налогов от оборота по счету
Центробанк подготовил новые методические рекомендации для банков по выявлению и пресечению операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, обналичка, финансирование терроризма