Материалы с тегом Агентство кредитных гарантий

АКГ за полгода выдало бизнесу около тысячи кредитных гарантий, но число претендентов на них в несколько раз больше. Об этом 20 мая в ходе круглого стола «Государство и малый бизнес. Что мешает развитию?» заявила Галина Изотова, председатель Агентства кредитных гарантий. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«За полгода активной работы Агентства кредитных гарантий одобрено около 1 500 заявок на предоставление гарантий, примерно тысяча гарантий уже выдана, – сообщила Галина Изотова. – Но обращений от бизнеса на самом деле мы получаем в разы больше.

В этом деле невозможно без стандартизации. Она должна быть реализована в Национальной гарантийной системе, разработка которой почти завершена: в 15 регионах НГС должна начать действовать уже в этом году. Как будет действовать НГС? В рамках единой информационной базы она будет показывать нам все факты обращений предпринимателей – либо в региональные гарантийные фонды, либо в администрации, либо в банки. И если мы увидим, что бизнес предпринимателя, желающего получить кредит, подходит под стандарт, который для него определен в открытом пространстве, но банк либо гарантийный фонд ему отказали, мы начнем разбираться, в чем дело».

Отметим, что завтра, 21 мая, Ассоциация региональных банков будет обсуждать проект стандартного договора кредитования малого и среднего предпринимательства, разработанный совместно с Европейским банком реконструкции и развития. Стандартный договор, по расчетам, будет являться одним из инструментов новой политики господдержки малого и среднего бизнеса.

«Кроме того, нужна помощь государства в финансировании стартапов, – полагает Галина Изотова. – У нас сегодня лишь единицы банков решаются финансировать бизнес на его начальном этапе. Мы предлагаем, чтобы Агентство кредитных гарантий смогло заходить в капитал стартапа с тем, чтобы в последующем контролировать его развитие и на каком-то этапе выходить».

Центробанк РФ и Минэкономразвития утвердят программу рефинансирования кредитных организаций под ставку в 6,5% при условии предоставления гарантий со стороны Агентства кредитных гарантий. В конечном итоге это позволит снизить кредитную ставку для предпринимателей до 10,75%, заявила Галина Изотова, глава АКГ.

По ее словам, программа будет окончательно утверждена уже в марте.

Сейчас Агентство кредитных гарантий при содействии ЦБ РФ прорабатывает ряд программ для поддержки приоритетных отраслей экономики совместно с профильными министерствами и ведомствами, в том числе с Минсельхозом, Минпромторгом, Роснано.

«По итогам 2014 года рынок кредитования снизился на 6%, в текущем году тенденция снижения рынка сохраняется. Сейчас данные программы особенно актуальны и важны не только для предпринимателей, но для экономики страны в целом», – приводит слова Галины Изотовой пресс-служба АКГ.

Об этом 12 февраля в ходе брифинга на тему «Новые банковские продукты для поддержки малого и среднего бизнеса» сообщил Михаил Задорнов, президент банка ВТБ 24. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

В ходе брифинга были представлены совместные продукты Агентства кредитных гарантий и [bank=17]ВТБ 24[/bank], предназначенные для поддержки малого предпринимательства: гарантии по лизинговым сделкам, а также гарантии по кредитам для сегмента «микробизнес» с использованием технологии «фабрика гарантий».

«ВТБ 24 был основным партнером Агентства кредитных гарантий с первого дня его работы, сегодня на его долю приходится более трети всех гарантий, выданных АКГ», – отметила Галина Изотова, председатель правления Агентства кредитных гарантий.

«Наше кредитование малого и среднего бизнеса направлено в первую очередь на предприятия с оборотом более 90 млн. рублей в год, – пояснил Михаил Задорнов. – Средний объем выдаваемого кредита – 10 млн. рублей. По гарантиям от АКГ работаем преимущественно с неторговым бизнесом. На долю торговли приходится 11% заявок, и то это инвестиционные кредиты, а не на поддержание оборотного капитала.

Очевидно, потребность в инвестициях и, соответственно, спрос на кредиты в этом году будут не такими, какие мы ожидали в начале 2014 года. Экономический спад есть экономический спад. Тем не менее, в январе 2015-го в наш банк было подано больше заявок на кредиты от малого бизнеса, чем в тот же месяц прошлого года. И суммарный объем запросов тоже больше. Тут, конечно, оказывает влияние тот факт, что многие банки сегодня выдачу новых кредитов прекратили вовсе.

С 1 марта будет запущено новое направление по выдаче гарантий АКГ по кредитам для микробизнеса (с оборотом от 20 до 60 млн. рублей в год). Таких кредитов мы уже выдаем десятки тысяч, средний их размер – 600 тысяч рублей. Ставки по ним колеблются в зависимости от условий, но наличие гарантии АКГ позволяет снижать ставку примерно на полтора процента. Вообще, мы работаем по стране еще с 68 региональными фондами. Ожидаем, что Национальная гарантийная система, которая должна заработать в скором времени, позволит сделать предоставление гарантий максимально быстрым».

19 февраля стратегия создания НГС будет утверждена Министерством экономического развития, подтвердила Галина Изотова. АКГ работает с несколькими десятками банков, в течение 2015 года их количество должно увеличиться еще примерно на 50 штук. Гарантии агентства предоставляются, в том числе, на пополнение оборотных средств в торговле, а также на реструктуризацию уже действующих кредитов. Снижение кредитной ставки при наличии гарантии АКГ составляет в разных случаях от 0,5% до 6%.

По словам Изотовой, сегодня с Центробанком обсуждается программа, в ходе которой АКГ будет «закрывать» гарантиями целый пул кредитов малому и среднему бизнесу. В случае наличия такой гарантии банк (из числа аккредитованных ЦБ) будет получать финансирование под 6,5% годовых. По условиям программы, для конечного получателя кредита ставка не должна превышать 10,75%.

После повышения ключевой ставки ЦБ система предоставления государственных кредитных гарантий для малого и среднего бизнеса испытывает серьезные трудности. Об этом в ходе пресс-конференции на тему «Государственная поддержка малого и среднего предпринимательства в условиях новой экономической реальности: ключевые проекты и нововведения» сообщил Антон Данилов-Данильян, член совета директоров Агентства кредитных гарантий. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Как известно, ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий», созданное в соответствии с распоряжением правительства РФ, начало работу в июне 2014 года. Агентство призвано централизовать работу региональных гарантийных фондов, возможности которых признаны ограниченными, а в некоторых регионах – и исчерпанными. АКГ «подстраховывает» региональные фонды, выдающие гарантии по кредитам малых и средних предприятий, в случае необходимости выдавая гарантии напрямую. Сформированный за счет средств федерального бюджета уставной капитал агентства составляет 50 млрд. рублей.

Ожидается, что по итогам 2014 года АКГ выдаст около 450 гарантий – в два раза меньше, чем было запланировано. Причиной этого стали резкое изменение ситуации на российском финансовом рынке.

«Все последние месяца активность заемщиков, желающих получить кредит в рублях под гарантию АКГ на 50% от той заявки, которую подал предприниматель, только возрастала, – сообщил Антон Данилов-Данильян. – Первая категория качества, предоставленная АКГ официальным решением Банка России, дает банкам возможность снижать нормативы обеспечения по кредитам, выданным при нашем участии, и благодаря этому ставка по этим кредитам снижалась на 2,5-3,5%. Со своей стороны, агентство тоже снизило собственные ставки по предоставляемым гарантиям с 1,75% до 0,25%».

Однако все изменилось после решения Центробанка поднять ключевую ставку – сначала до 10,5%, а потом до 17%. «Представители ЦБ говорят, что процентная ставка формируется относительно недельных сделок и что это, в принципе, не должно повлиять на кредитование бизнеса под инвестиционные проекты в среднесрочной перспективе, – отметил Данилов-Данильян. – Однако у банков все приходящие ресурсы представляют собой единую массу – получают ли они их под 17% от ЦБ, или под другие проценты от депозитов граждан, или от депозитов юридических лиц. И повышение ставки до 17% сказалось почти мгновенно. Банки полностью или частично приостановили выдачу кредитов бизнесу вне зависимости от наличия гарантий АКГ».

29 декабря совет директоров АКГ должен утвердить скорректированный план работы на 2015 год, включающий в себя антикризисные меры. Предполагается более активно, чем раньше, привлекать к сотрудничеству региональные гарантийные фонды, начать взаимодействие не только с банками, но и с лизинговыми компаниями. Кроме того, АКГ начнет предлагать бизнесменам реструктуризацию уже имеющихся кредитов, а также представит новую программу, связанную с импортозамещением. Тогда же, 29 декабря станет известно, будет ли в новых условиях увеличен уставный капитал агентства.

Государственное «Агентство кредитных гарантий» в октябре снизило ставку гарантии по кредитам для бизнеса с 1,75% до 1,25%.Об этом 15 октября в ходе пресс-конференции на тему «Национальная гарантийная система: новые механизмы поддержки малого и среднего предпринимательства» сообщил Антон Данилов-Данильян, член совета директоров ОАО «Агентство кредитных гарантий», сопредседатель «Деловой России». С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий», созданное в соответствии с распоряжением правительства РФ, начало работу в июне. Агентство призвано централизовать работу региональных гарантийных фондов, возможности которых признаны ограниченными, а в некоторых регионах – и исчерпанными. АКГ «подстраховывает» региональные фонды, выдающие гарантии по кредитам малых и средних предприятий, в случае необходимости выдавая гарантии напрямую.

На сегодняшний день выдано уже 35 гарантий, еще 51 сделка одобрена советом директоров АКГ и получит гарантии в ближайшее время. До конца года АКГ планирует выдать прямые гарантии малым и средним предприятиям на сумму 51,2 млрд. рублей. с учетом региональных фондов – почти 180 млрд рублей. Число банков-партнеров агентства увеличилось до 27.

Стоимость самой гарантии, изначально оцененная в 1,75% суммы кредита, со 2 октября снижена до 1,25%. «Бизнес, для которого важна каждая доля процента ставки, давно просил нас уменьшить ее размер, и мы это сделали», – отметил Данилов-Данильян. С 2015 года, возможно, ставка для разных банков будет дифференцироваться.

Еще одно новшество касается максимального срока предоставления гарантии, который увеличен с 7 до 15 лет.

В отдельных случаях гарантия агентства, по просьбе самих банков, выдается для рефинансирования кредита, с обслуживанием которого заемщик не может справляться самостоятельно. Отдельные программы предусмотрены для строительной отрасли. Кроме того, в ближайшие дни стартует пилотный проект по гарантированию лизинговых операций – первыми его участниками станут «Сбербанк лизинг» и «[bank=5]ВТБ[/bank] лизинг».