Михаил Задорнов

Председатель правления ВТБ24 Михаил Задорнов возглавит банк «Открытие» после завершения работы временной администрации. Об этом сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в рамках XV Международного банковского форума ассоциации «Россия» в Сочи.

«Хотя председатель правления (банка «Открытие») будет назначен только в завершение работы временной администрации, управляющей компании Фонда консолидации банковского сектора, я бы хотела уже сегодня анонсировать, чтобы и клиенты, и контрагенты банка имели большую определенность, большее понимание, что эту позицию в банке согласился по нашему приглашению занять Михаил Михайлович Задорнов», - сказала Набиуллина во время своего выступления.

Председатель ЦБ добавила, что бизнес-модель «Открытия» возможно «вылечить и починить» и развивать банк дальше, пишут «Известия».

Напомним, ЦБ запустил процедуру санации банка «Открытие». Банк фактически уходит под государственный контроль, а ЦБ будет ему помогать справиться с проблемами.

 

 

Президент-председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов заявил, что расходы на Олимпиаду в Сочи составили 1,5 трлн рублей.

«Ни для кого не секрет, что Олимпиада в Сочи не стоила столько, сколько говорили официальные лица – 230 миллиардов рублей. Она стоила около 1,5 триллиона рублей. И те компании и банки, которые кредитовали строительство олимпийских объектов, получили – конечно, не по желанию Владимира Дмитриева (председателя Внешэкономбанка), а по решению правительства – гарантии ВЭБа», – рассказал Задорнов в интервью телеканалу «Дождь».

Он назвал финансирование олимпийской стройки «квазибюджетным» и отметил, что многие расходы являются невозвратными.

Ранее Счетная палата оценила затраты на подготовку олимпийских игр в 324,9 млрд рублей.

Пресс-секретарь Президента Росси Дмитрий Песков не согласился с оценками Михаила Задорнова.

«Здесь очень важно дифференцировать. Надеюсь, что Задорнов не повторяет имевшую место перед Олимпиадой традиционную ошибку, когда в одну корзину связывали все расходы – и олимпийские, и инфраструктурные по региону», – приводит его слова ТАСС.

Рубль будет укрепляться до конца 2016 года, ожидают в ВТБ24.

«Что мы обсуждаем сейчас при уточнении бизнес-плана? Мы рассчитываем, что от сегодняшнего значения курс рубль будет укрепляться до конца года. Мы ожидаем продолжения рецессии, спад экономики в этом году будет в пределах 1%. Вряд ли он составит больше даже при цене среднегодовой 35-40 долларов за баррель», – заявил глава ВТБ24 Михаил Задорнов в интервью «Россия 24».

По его словам, банк рассчитывает на снижение инфляции до 8% по итогам первого квартала и до 7-7,5% к концу года, сообщает агентство «Прайм».

В начале торгов на Московской бирже курс доллара составил 78,95 рубля, евро стоил 89,08 рубля. Эксперты указывают, что небольшой рост доллара и евро при открытии торгов валютой связан с нисходящей динамикой цен нефти, передает «Интерфакс». Центробанк установил официальный курс доллара США с 11 февраля 2016 года в размере 79,0689 рубля за доллар, официальный курс евро установлен в размере 89,2213 рубля за евро.

Bank of America Merrill Lynch Global Research прогнозирует, что в 2016 году курс рубля укрепится до 65 рублей за доллар. Российский экономист Сергей Гуриев допускает падение курса рубля еще на 10-15% при сохранении нефтяных цен на текущем уровне. Эксперты Института Гайдара ожидают, что по итогам 2016 года средняя стоимость доллара составит 69,4 рубля, а в 2017 году – 65,7 рубля.

[KPOLL=1204]

В 2015 году объем срочных депозитов физических лиц на счетах ВТБ24 активно увеличивался, в первую очередь благодаря вкладам значительного размера. Об этом 10 февраля в ходе конференции, посвященной итогам 2015 года, сообщил президент – председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

За минувший год объем срочных депозитов физлиц в ВТБ24 увеличился на 25% и составил 1,72 трлн рублей. Две трети прироста обеспечили состоятельные клиенты, отметил Михаил Задорнов. В 2015 году портфель привлеченных средств VIP-клиентов увеличился на 319 млрд рублей и превысил 730 млрд рублей.

При этом доля валютных депозитов в ВТБ24 за последние два года постоянно растет. В 2015 году на них впервые пришлось больше половины портфеля – 51,8%.

В январе количество заявок на розничные кредиты ВТБ24 выросло в полтора-два раза. Об этом 10 февраля в ходе конференции, посвященной итогам 2015 года, сообщил президент – председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

По данным Росстата, весь 2015 год оборот розничной торговли в России сокращался, причем все более быстрыми темпами. В четвертом квартале он упал по сравнению с тем же периодом 2014-го на 13,5%. Реальные располагаемые денежные доходы граждан, между тем, уменьшились менее чем на 5%.

«Россияне сократили расходы на покупки в два раза сильнее, чем сократились их доходы, – прокомментировал это обстоятельство Михаил Задорнов. – В том числе и по той причине, что они пытаются ускоренными темпами выплачивать долги, накопленные перед банками».

Однако недавно, к удивлению банкиров, тенденция изменилась. С начала года отмечен очень активный спрос на кредитные продукты.

«В январе ВТБ24 принял в два раза больше заявок на кредиты наличными по сравнению с январем 2015-го, – сообщил Задорнов. – Примерно в полтора раза больше заявок на автокредиты. Заявки на ипотеку достигли уровня начала 2015 года. Единственный сегмент, где мы не видим роста спроса – это [rubricator=206]малый бизнес[/rubricator]. Соответственно, мы увеличили объем выдачи. Без карточных кредитов ВТБ24 продал населению в январе 2015-го кредитов на 25 млрд рублей. В январе 2016-го – уже более чем на 40 млрд рублей. Возможно, люди решили не покупать валюту, а потратить часть накопленных рублей на какие-то покупки, одновременно подкредитовавшись в банке».

За 2014-2015 годы кредитная нагрузка на население очень сильно снизилась, констатировал глава ВТБ24. Возможно, пришла пора менять режим жесткой экономии на более высокий уровень потребления.

Сокращение оттока капитала из России в 2015 году позволило сформировать положительное сальдо платежного баланса страны. Об этом 10 февраля в ходе конференции, посвященной итогам 2015 года, сообщил президент – председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

По данным Центробанка, сальдо текущего счета в платежном балансе России по итогам 2015 года осталось положительным и составило 65,8 млрд долларов.

«При плавающем курсе рубля платежный баланс к концу года абсолютно подстроился под новую цену на нефть, – констатировал глава ВТБ24. – Сальдо в 66 млрд долларов, около 6% ВВП – это по любым международным стандартам очень прочный показатель. Достигнут он, конечно, в основном за счет сокращения импорта товаров и услуг. И не только товаров конечного потребления, но и, что самое печальное – за счет импорта технологий и оборудования».

По его словам, отток капитала в объеме 64,5 млрд долларов почти полностью съедает это позитивное сальдо.

«Отток в минувшем году обусловлен не серыми схемами, это банально выплаты по внешнему долгу государства и корпораций в отсутствие привлечения нового финансирования. Причем стоит подчеркнуть, что население, в отличие от 2014 года, влияет на этот отток минимально. Конвертирование рублей в иностранную валюту перестало быть массовым трендом», – отметил Михаил Задорнов.

Для сравнения, в 2014 году отток капитала составлял 167 млрд долларов.

Страхование депозитов и средств на расчетных счетах юридических лиц станет дополнительной нагрузкой на бюджет и клиентов банков. Об этом президент-председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов заявил в эфире телеканала РБК.

«Я отрицательно отношусь к этой идее. Она по сути неправильная», – указал он.

Михаил Задорнов отметил, что физлицам зачастую сложно оценить реальное положение банка, а у бизнеса есть собственные финансовые службы, которые должны просчитывать риски работы с финансовыми учреждениями и выбирать надежных партнеров.

По словам Михаила Задорнова, непонятно, за счет каких средств будет формироваться гарантийный фонд на компенсацию потерь юрлиц.

«Это прежде всего может стать дополнительной нагрузкой на бюджет, которую в данной ситуации я считаю совершенно невозможной. Или для банков, а проще говоря, для клиентов, поскольку банки постараются переложить часть нагрузки на них», – цитирует ТАСС главу ВТБ24.

Напомним, ранее с инициативой ввести страхование вкладов юрлиц выступил бизнес-омбудсмен Борис Титов. Он заявил о росте числа жалоб пострадавших от банкротства банков и предожил страховать банковские вклады юрлиц до 5 млн рублей.

Глава банка ВТБ24 Михаил Задорнов считает, что российская банковская система находится в более тяжелом кризисе, чем она была в 2014 году.

«Экономика в кризисе. Банковская система – это, по сути, кровеносная система экономики, она живет вместе со всей экономикой. Поэтому, конечно, банковская система в кризисе, в большем кризисе, чем она была в 2014 году. И по ней еще был нанесен довольно серьезный удар в конце прошлого года, когда сначала была девальвация, а потом повышение ставок», – заявил он в интервью телеканалу «Россия 24».

По мнению Михаила Задорнова, в 2016 году ключевая ставка будет постепенно снижаться.

«Если ставка уменьшается со снижением инфляции – это более благоприятная ситуация для банков, потому что снижение ставки – это один из факторов повышения спроса на кредиты. Чем выше ставка, тем меньше спрос на кредиты», – приводят его слова «Вести».

Напомним, в середине ноября Герман Греф оценил ситуацию в российской банковской системе как масштабный кризис.

С ним не согласился первый зампред ЦБ Алексей Симановский, по словам которого признаков кризиса в банковской системе нет. Глава [bank=5]ВТБ[/bank] Андрей Костин также сообщил, что не видит признаков масштабного банковского кризиса. Об отсутствии кризиса в банковском секторе заявил и министр экономического развития Алексей Улюкаев.

Позже бизнес-омбудсмен Борис Титов назвал банковский кризис в России реальностью . По его словам, кризис действительно существует, но эта проблема пока маскируется.

В начале декабря глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что не разделяет мнение Германа Грефа о масштабном банковском кризисе. Кризиса нет, сказала она, отметив, что [rubricator=81]банковская система[/rubricator] переживает непростые времена, но показала способность адаптироваться к изменившимся условиям.

Глава ВТБ24 Михаил Задорнов прогнозирует, что люди начнут более активно брать кредиты и портфели розничных банков вырастут.

Отметим, по данным ЦБ РФ, в ноябре 2015 года совокупный объем кредитов экономике вырос на 1,6% (+0,8% с учетом валютной переоценки) до 43 трлн рублей. При этом кредиты физлицам в ноябре сократились на 0,4%, а за 11 месяцев – на 5,8%.

В ЦБ ожидают, что по итогам 2015 года снижение темпов кредитования населения составит 10%.

ВТБ 24 не рассматривает вариант конвертации валютной задолженности по ипотеке в рубли по льготному курсу октября 2014 года. Об этом заявил глава банка Михаил Задорнов.

Президент-председатель правления [bank=17]ВТБ 24[/bank] встретился с группой валютных ипотечных заемщиков, испытывающих сложности с обслуживанием кредитов. По словам Михаила Задорнова, банк готов работать с каждым проблемным заемщиком в индивидуальном порядке, однако не будет конвертировать валютную ипотеку по льготному курсу.

«Решать проблемы одной категории заемщиков за счет других клиентов мы не считаем возможным», – пояснил глава ВТБ 24.

Сейчас банк предлагает валютным ипотечника несколько вариантов – от конвертации валютной задолженности в рубли по специальной ставке (11% годовых) до списания задолженности за счет заложенного имущества.

Валютная ипотека оформлена у 4 тыс. клиентов, но лишь четверть из них полностью выполняют свои обязательства.

«С начала года более 2 000 человек выбрали один из предложенных вариантов реструктуризации кредита, 600 клиентов вышли на просрочку 90+. 480 из них ведут переговоры о реструктуризации, 120 человек на данный момент от всех предложений банка отказались», – говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации.

Напомним, в конце января ЦБ РФ опубликовал рекомендации банкам по реструктуризации валютной ипотеки по курсу 39,4 рубля за доллар. Для валютной ипотеки, выданной после 1 апреля 2015 года, ЦБ РФ повысил коэффициенты риска при расчете достаточности капитала с 150% до 300%. Несмотря на риски валютной ипотеки, за январь-август 2015 года банки выдали почти 500 таких кредитов. По данным ЦБ, в январе было выдано всего 13 ипотечных валютных кредитов, а в августе уже 103.

Кредитование малого бизнеса в целом по стране демонстрирует серьезный провал (минус 12% с мая 2014 года по май 2015-го), однако показатели государственных банков не так плохи. Об этом в ходе пресс-конференции по итогам первого полугодия 2015 года сообщил Михаил Задорнов, президент-председатель правления банка ВТБ24. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

В сегменте кредитования малого бизнеса снижение портфеля ВТБ24 существенно замедлилось, отметил Михаил Задорнов. По итогам 1 квартала портфель сократился на 4,4%, по итогам 2 квартала – на 2,1%. Объем портфеля на 1 июля – 179,4 млрд. рублей. При этом объем выдачи растет: во втором квартале малому бизнесу было выдано в полтора раза больше кредитов, чем в первом (3,7 тыс. на 28,4 млрд. рублей.). Стоит отметить, что доля организаций оптовой и розничной торговли в общем объеме выдачи за год увеличилась с 47% до 57%.

В то время как общий внешнеторговый оборот России в первом полугодии уменьшился на 30%, у клиентов ВТБ24 из числа малого бизнеса оборот по сделкам с зарубежными партнерами вырос почти на 9%, сообщил Задорнов. Для финансирования сделок клиенты используют как собственные, так и заемные средства.

В первом полугодии рынок кредитования населения в целом по России сократился на 5,3%. На этом фоне портфель кредитов физлицам ВТБ24 снижался медленнее рынка, что позволило банку увеличить свою долю с 12,73% до 12,95%. Об этом в ходе пресс-конференции по итогам первого полугодия 2015 года сообщил Михаил Задорнов, президент-председатель правления банка ВТБ24. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Во 2 квартале сокращение кредитного портфеля ВТБ24 фактически остановилось (по итогам первого квартала он уменьшился на 2,8%, по итогам второго – на 0,8%), отметил Задорнов. Объем выдачи увеличился по всей линейке кредитных продуктов, однако особенно значимый прирост показали ипотека (плюс 20,65 млрд. рублей с начала года) и кредитные карты (плюс 6,6 млрд. рублей).

Что касается ипотеки, то здесь, разумеется, сыграла свою роль государственная поддержка. С 1 апреля 2015 года, когда начала действовать соответствующая госпрограмма, ВТБ24 выдал 11,1 тыс. ипотечных кредитов на сумму 19,2 млрд. рублей (средний размер кредита – 1,745 млн. рублей). За это же время было принято 44,8 тыс. заявок на сумму 88,5 млрд. рублей.

Активно реализуется госпрограмма поддержки автокредитования: с 1 апреля ВТБ24 выдал 9,9 тыс. автокредитов на сумму 3,5 млрд. рублей (средний кредит – 353,5 тыс. рублей) и принял 60 тыс. заявок на сумму 22,5 млрд. рублей.

«Население прошло пик проблем со своей задолженностью, – считает президент ВТБ24. – Мы это видим. Сокращается общее число заемщиков, сокращается доля неипотечных кредитов (причем очень заметно). Если мы возьмем все платежи населения по оплате банковского долга (основной суммы и процентов), то увидим, что отношение месячных выплат к месячным доходам населения за год сократилось с 20% до 17-18%. 2014 год для банковской системы был самым тяжелым с точки зрения досоздания резервов. Сейчас мы чувствуем заметное облегчение».

Михаил Задорнов отметил, что большое влияние на оздоровление ситуации с кредитованием будет иметь начало действия закона о банкротстве физлиц, который вступает в силу 1 октября. По оценкам ВТБ24, закон может затронуть до 5% трудоспособного населения.

Население России в 2015 году в своем финансовом поведении вернулось к модели сберегания: число и объем депозитов возрастает. Об этом в ходе пресс-конференции по итогам первого полугодия 2015 года сообщил Михаил Задорнов, президент-председатель правления банка ВТБ24. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

За 6 месяцев 2015 года портфель срочных депозитов ВТБ24 вырос на 117 млрд. рублей – до 1,39 трлн. рублей. Это почти в 3,5 раза больше, чем годом ранее, отметил Михаил Задорнов. Объем депозитов, открытых за 6 месяцев 2015 года, более чем в два раза превысил показатель первого полугодия 2014 года. Доля группы ВТБ на рынке привлеченных средств физических лиц увеличилась на 0,11 п.п. и достигла 9,75%.

Валютная структура депозитов ВТБ24 за год существенно изменилась. Если по состоянию на конец июня 2014 года доля рублевых вкладов составляла 64,7%, то после второго квартала 2015-го она сократилась до 53,7%. Доля вкладов в евро увеличилась с 9,5% до 10,5%, а долларовых депозитов – с 24,4% до 34,7%.

«Темп роста депозитов в разы выше, чем в первое полугодие прошлого года, – отметил президент ВТБ24. – Помимо новых денег, мы видим на счетах возврат части средств, которые люди сняли в панике в декабре прошлого года. Уменьшается процент заполняемости банковских ячеек, то есть деньги из наличного состояния возвращаются на счета. Ну и, конечно, имеет значение тот фактор, что в текущей ситуации люди несут деньги сильным игрокам рынка – в том числе ВТБ24».

Михаил Задорнов подчеркнул, что население и в первом, и во втором квартале текущего года продавало иностранной валюты больше, чем покупало. «Это не потому, что люди хотят на этом что-то заработать, – пояснил банкир, – а потому что вынуждены продавать скупленную в прошлом году валюту, чтобы тратить деньги на текущие нужды».

Резкое сокращение импорта товаров и услуг позволило в первом полугодии 2015 года улучшить сальдо платежного баланса Российской Федерации. Об этом 16 июля в ходе пресс-конференции по итогам полугодия сообщил Михаил Задорнов, президент – председатель правления банка ВТБ 24. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

По последним данным Центробанка, показатели платежного баланса Российской Федерации улучшаются. В частности, по итогам первого полугодия сальдо баланса было хоть и отрицательным (–12,2 млрд. долларов), но по сравнению с минус 107,5 млрд. долларов по итогам 2014 года это явное улучшение. Сальдо счета текущих операций по итогам полугодия составило плюс 48,1 млрд. долларов, что меньше 59,5 млрд. в 2014 году. Зато резко сократился отток капитала, что и позволило сократить итоговую разницу.

«Подобные результаты достигнуты за счет того, что импорт товаров и услуг в Россию резко сократился, – пояснил Михаил Задорнов. – Минус 40% за полугодие – импорт товаров, минус 30% – импорт услуг, включая внешний туризм. В итоге этого оказалось почти достаточно, чтобы компенсировать отток капитала из страны. ЦБ тратит меньше денег на создание валютных резервов. Хотя нам и предстоят еще два пика платежей по внешнему долгу – в сентябре и декабре, но текущий счет закрывает эти выплаты».

То есть финансовый кризис нам пока что не угрожает. Гораздо хуже, по словам президента [bank=17]ВТБ 24[/bank], то, что ухудшение международной обстановки осложнило или закрыло российским предприятиям доступ к современным технологиям.

Михаил Задорнов, глава банка ВТБ 24, ожидает, что через два года доля некредитоспособных граждан составит 5% населения России.

По словам Михаила Задорнова, через два года с банковских балансов будут списываться долги 2012-2013 годов. «Но в целом ситуация по новым портфелям и по кредитам со второй половины 2016 года будет более здоровой с точки зрения работы с оставшейся более кредитоспособной частью населения», – цитирует главу [bank=17]ВТБ 24[/bank] «Интерфакс».

Отметим, по данным НБКИ, к июню в России насчитывалось 34,9 млн. розничных заемщиков с действующими кредитами. С начала года их количество снизилось на 3,6 млн. человек, а за год – на 4,4 млн.

Кризис в Греции может привести к ослаблению рубля и снижению спроса на нефтяные активы. Об этом заявил Михаил Задорнов, глава ВТБ 24, занимавший пост министра финансов в 1997-1999 годах.

«Греческий кризис, безусловно, обесценивает валюты Центральной Европы, то есть польскую валюту, чешскую, балканских стран, где сильно представительство греческих банков, и, конечно, рубль. То есть вот рубль будет обесцениваться в этот период, как и все валюты, не входящие в саму еврозону (кроме доллара)», – сказал он в интервью телеканалу «Россия 24».

Михаил Задорнов назвал греческий кризис «сигналом к меньшему спросу на нефтяные активы». По его мнению, кризис может снизить мировые цены на нефть наряду с возможным соглашением Ирана и «шестерки» по ядерному досье Тегерана, передает ТАСС.

На прошлой неделе стало известно, что греческое правительство приостановило работу банков и ввело меры по контролю за движением капиталов. Накануне власти Греции продлили банковские «каникулы» до 8 июля. После того, как Греция ввела ограничительные меры, котировки акций европейских банков резко упали. Совокупная капитализация банковского сектора в ходе торгов уменьшилась более чем на 40 млрд. евро. Индекс Stoxx 600, в расчет которого входят акции европейских банков, рухнул на 4,4%.

В ЦБ РФ считают, что долговые проблемы Греции не создают угрозы для российского банковского сектора.

Российский рубль имеет потенциал к укреплению в пределах 5-10% и не будет обесцениваться в дальнейшем. Об этом заявил Михаил Задорнов, глава ВТБ 24.

«Когда мы говорим о потенциале к укреплению, все равно это в пределах 5-10%, конечно, не более от сегодняшних значений. Если исходить из сегодняшнего уровня цен на нефть и то, что не будет новых геополитических рисков, как на Украине, так и более глобальных, мы считаем, что рубль, безусловно, имеет потенциал к укреплению», – сказал он в эфире телеканала «Россия 24».

Михаил Задорнов подчеркнул, что по сравнению с началом 2014 года произошла девальвация не только российского рубля, но в целом валют развивающихся рынков.

«Рубль уже существенно обесценился, и я не разделяю позиций о том, что он должен сейчас обесцениваться дальше от сегодняшнего уровня. Вряд ли ЦБ способен долго удерживать рубль от движения к равновесию», – цитирует главу ВТБ 24 агентство «Прайм».

Российский рубль в настоящее время укрепился слишком сильно, заявил на прошлой неделе Антон Силуанов, глава Минфина РФ. Ранее Ксения Юдаева, первый зампред ЦБ РФ, отмечала, что происходившее быстрое укрепление российского рубля в целом закончилось.

Отметим, в настоящее время Клерк.Ру проводит опрос на тему: «Доверяете ли вы прогнозам экспертов относительно курсов иностранных валют?».

Банковская система РФ в 2014 году недополучила 500 млрд. рублей из-за переводов физлиц за рубеж. Об этом заявил Михаил Задорнов, глава банка ВТБ 24.

«За 2014 год банки, если мы уберем эффект переоценки (валютной), вообще не получили свежих денег в банковскую систему», – отметил он. По оценкам главы [bank=17]ВТБ 24[/bank], предыдущие четыре года ежегодный приток свежих денег в российскую банковскую систему составлял 2-2,5 трлн. рублей в год.

«Соответственно, если мы посчитаем, что примерно как минимум 2 триллиона рублей должна была получить приток депозитов банковская система в прошлом году, эти деньги пошли по трем направлениям: они были сняты с банковских счетов просто домой, в сейфы, то есть, они остались в стране. Второе – они были потрачены на жилье, автомобили, в период всплесков спроса, и третье – эти деньги были отправлены за границу», – уточнил Михаил Задорнов.

Данные платежного баланса показывают, что переводы в Швейцарию, США, Великобританию, Латвию выросли по сравнению с 2014 годом на 10 млрд. долларов. «Если мы возьмем среднегодовой курс, то мы можем осторожно оценить переводы за границу на свои счета примерно в половину триллиона рублей, то есть это примерно 500 миллиардов рублей. И мы можем сказать, что примерно четверть недополученных банковской системой денег, она просто была переведена на свои счета гражданами России с точки зрения именно избежания странового риска», – цитирует Михаила Задорнова агентство «Прайм».