АРИЖК запустило в крупных российских городах пилотный проект «обратной ипотеки». Суть предложения заключается в следующем: пожилым людям выдается кредит под залог их собственной квартиры. На кредит начисляются проценты.

Однако возврат кредита вместе с начисленными процентами будет происходить уже после смерти заемщика. Кредитору перейдет залог. В случае превышения стоимости квартиры над суммой долга, наследники заемщика получат остаток. Кроме того, наследники могут оставить себе квартиру, если самостоятельно рассчитаются с банком по долгам умершего родственника.

Предоставление кредита может происходить двумя способами: в виде ежемесячных платежей или же единовременно. Второй способ, отмечают в АРИЖК, подойдет пенсионерам, страдающим тяжелыми заболеваниями. Эти деньги можно будет потратить на лечение.

Размер ежемесячных выплат зависит от региона. Например, в Москве под залог типовой двухкомнатной квартиры пенсионер может получать около 40 тыс. руб. в месяц в течение 10 лет, пишет газета «Ведомости».

Московский областной банк внедрил новый ипотечный продукт «Переезд», который разработан АРИЖК. Особенность программы состоит в том, что заемщик не вносит ежемесячных платежей. Погашение займа и процентов происходит за счет реализации имеющегося жилья в конце срока кредитования. Подтверждения дохода заемщика не требуется, так как обеспечением по кредиту служит имеющееся у заемщика жилье.

Кредит выдается на срок от 12 до 24 месяцев по ставке от 12,5% до 14% годовых.

Сейчас продукт «Переезд» могут оформить только владельцы квартир в многоквартирных домах, уточнили в пресс-службе банка.

Газпромбанк и ОАО "Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов" заключили договор о специализированном расчетном обслуживании.

В рамках договора в головном офисе и всех филиалах банка будет осуществляться прием и зачисление платежей в пользу АРИЖК. Банк намерен обеспечивать перевод средств без взимания комиссии, сообщает департамент по информационной политике ГПБ.

Банк "КИТ Финанс" намерен отдать в Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов еще 600 жилищных займов объемом около 1 млрд. рублей. Как сообщает РБК daily, взамен пакета ипотечных кредитов будут получены облигации агентства.

Это уже второй транш ипотеки, первый числом 800 кредитов был передан в агентство в июле этого года в обмен на его облигации. По словам источника, близкого к АРИЖК, 40% этих кредитов Агентство вернуло банку, сославшись на то, что они "непроблемные". Тем не менее, банк улучшил качество своего ипотечного портфеля: уровень просрочки снизился с 13,7 до 12,3%. Новый транш, переданный агентству, сократит долю просрочки примерно до 11,5%.

Таким образом "КИТ Финанс" планирует очистить свой кредитный портфель, а в дальнейшем - секьюритизировать его и продать на рынке полностью. Эксперты полагают, что реальными покупателями ипотечных бумаг без госгарантий могут стать только структуры, близкие к акционерам самого "КИТ Финанса".

В Ступинском районе Московской области стартовал совместный проект АИЖК, АРИЖК, компании MR Group, ЛОКО-Банка и банка "Зенит" - строительство города Новое Ступино. Это будет первый в России город-спутник, жителям которого будут обеспечены продуманные комфортные, экологически благоприятные и, что немаловажно, доступные условия жизни и работы, сообщает пресс-служба ЛОКО-Банка.

По условиям подписанного соглашения АИЖК предоставит ЛОКО-Банку целевой заем на финансирование строительства и обязуется рефинансировать ипотечные кредиты (закладные) по проекту. ЛОКО-Банк, в свою очередь, обеспечит непосредственное финансирование строительства.

В течение месяца будет согласован объем взаимных обязательств и стороны приступят к работе, отмечается в сообщении банка.

Инвестиционный банк "КИТ Финанс" совершил сделку с Агентством по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК). В рамках сделки банк передал в АРИЖК часть своего ипотечного портфеля, в который вошли более 800 кредитов заемщиков, испытывающих затруднения с выплатой ипотечного кредита.

Взамен КИТ Финанс получит облигации Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, сообщает пресс-служба банка.

АРИЖК предложит заемщикам помощь в форме повторной реструктуризации их кредитов в соответствии с программой поддержки. Банк, в свою очередь, освободит баланс от сложных активов и сосредоточится на решении стратегических задач по наращиванию корпоративного кредитного портфеля в соответствии с планом финансового оздоровления на 2010 год, отмечается в сообщении банка.

Учитывая возрастающий в России уровень безработицы, особенно среди жителей моногородов, генеральный директор Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК) Андрей Языков рассказал журналистам о разработанной госпрограмме «Переезд», которая предлагает технологию поддержки переезжающей рабочей силы, передает наш корреспондент Сергей Васильев.

Разработанный в рамках госпрограммы механизм позволяет человеку, лишившемуся работы, переехать для трудоустройства в другой город и обеспечить себя собственным жильем. Апробироваться программа будет на примере города Тихвин в Ленинградской области, где группа компаний «ИСТ» возводит новый завод - Тихвинский вагоностроительный.

Особенности представленной АРИЖК государственной программы, читайте в материале нашего корреспондента «Государство подталкивает россиян к переездам вслед за новой работой».

ОАО "Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов" (АРИЖК) и группа компаний "ИСТ", в которую входит ЗАО "Тихвинский вагоностроительный завод" (ТВСЗ), заключили первое соглашение о сотрудничестве в рамках реализации пилотного проекта государственной программы "Переезд". С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

По соглашению, "ИСТ" и АРИЖК оказывают помощь в трудоустройстве на Тихвинском вагоностроительном заводе (Ленинградская область), переезде и приобретении там жилья гражданами, чья квалификация и специальность соответствует критериям, предъявляемым ТВСЗ к кандидатам на вакантные места.

Лимит на реализацию пилотного проекта специального ипотечного продукта "Переезд" равен 500 миллионам рублей. Он рассчитан на переезд примерно 400 семей. Соглашение заключено пока только с одним строящимся предприятием группы "ИСТ" - ТВСЗ, полный запуск которого запланирован на 4 квартал 2010 года. Помимо строительства завода, "ИСТ" инвестирует около 200 миллионов долларов в строительство в Тихвине жилья для будущих сотрудников. К 2012 году планируется построить 2775 квартир общей площадью более 170 тысяч квадратных метров. Всего на Тихвинском вагоностроительном заводе будет создано около 3500 новых рабочих мест.

Владельцы предприятия рассчитывают на переезд в Тихвин квалифицированных специалистов из тех городов, где проходят сокращения на профильных предприятиях: Ярославля, Тольятти, Набережных Челнов, Нижнего Тагила, Нижнего Новгорода и других.

ОАО "Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов" готовит выпуск облигаций серии 01 на общую сумму 1,2 млрд. рублей.

По открытой подписке планируется разместить 1,2 млн. облигаций номиналом 1 тыс. рублей. Дата погашения выпуска - 20 декабря 2030 года, по выпуску предусмотрена возможность досрочного погашения.

В ходе конференции «Финансовая культура и безопасность граждан России», генеральный директор Агентства по реструктуризации жилищных вкладов (АРИЖК) Андрей Языков рассказал о новых мерах поддержки ипотечных заемщиков, которые агентство планирует ввести в следующем году.

Как известно, 30 октября наблюдательный совет АИЖК (материнская компания ОАО «АРИЖК») постановил продлить на 2010 год государственную программу помощи ипотечным заемщикам, оказавшимся в трудной жизненной ситуации. Это так называемый базовый, или первый уровень поддержки.

Но в следующем году АРИЖК намерено ввести и второй, и третий уровни этой поддержки, на что планируется потратить 2,5 миллиарда рублей, - передает корреспондент ИА «Клерк.ру» Сергей Васильев. Второй уровень предполагает, что агентство будет выкупать права требования по ипотечным кредитам у банков, которые провели первичную реструктуризацию, но тем не стало от этого легче.

Банкам будет предложено решение по продаже проблемных ипотечных кредитов, а также решение проблемы с ликвидностью. Заемщикам, в свою очередь, АРИЖК предложит новый смягченный график платежей, который позволит им вновь обслуживать свой ипотечный кредит.

Третий уровень поддержки имеет отношение к тем клиентам ипотеки, которые проживают в монопрофильных городах и, будучи не в силах продолжать выплачивать кредит, оказались под угрозой выселения на улицу из своего единственного жилья. АРИЖК планирует приобретать жилье, на которое судом обращено взыскание, и за плату передавать его в собственность муниципалитету.

Муниципалитет, в свою очередь, обязан сохранять за бывшим собственником права проживания в этом помещении до тех пор, пока ему не будет выделено жилье из так называемого маневренного фонда. Но поскольку в большинстве регионов таких фондов нет, как нет и средств в бюджетах на их формирование, АРИЖК готово передавать жилые помещения муниципалитетам с длительной рассрочкой платежа. После того как бывший собственник квартиры получит, наконец, жилье по социальным нормам из маневренного фонда, он должен освободить квартиру, которая так и не стала его собственностью.

«Нам крайне необходимы мероприятия, которые помогали бы довести до людей информацию, что при возникновении финансовых сложностей необходимо как можно скорее ставить в известность своего кредитора, а не бежать от проблем, так как это может привести к потере единственного жилья», - заметил Андрей Языков.

Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов разработало план индивидуальной поддержки заемщиков.

Новый план АРИЖК рассчитан на заемщиков, не имеющих возможности восстановить свою платежеспособность и оплачивать купленную в кредит квартиру или дом, сообщил генеральный директор агентства Андрей Языков в интервью телеканалу "Вести".

Агентство увеличивает срок основного ипотечного кредита или периода поддержки, это возможность снижения процентной ставки по этому ипотечному кредиту, отметил Андрей Языков. По действующей программе АРИЖК оказывает поддержку в течение 12 месяцев, скорее всего, период помощи во второй раз будет увеличен до 24 месяцев, заявил глава АРИЖК. По его словам, это будет индивидуальное решение по каждому из заемщиков.

Банк "БТА-Казань" заключил соглашение о сотрудничестве с Агентством по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК). 

Соглашение касается реализации программы государственной поддержки заемщиков, оказавшихся в сложной жизненной ситуации. "БТА-Казань" становится одним из официальных агентов по реструктуризации АРИЖК в Республике Татарстан. 

Теперь за помощью в реструктуризации ипотечных жилищных кредитов могут обращаться заемщики банка, попадающие под "Стандарты реструктуризации ипотечных кредитов для отдельных категорий заемщиков".

Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов и банк "Агропромкредит" заключили агентский договор в рамках реализации программы господдержки заемщиков, оказавшихся в сложной жизненной ситуации. Банк стал официальным агентом АРИЖК по реструктуризации во всех городах своего присутствия. 

По условиям договора заемщики любых иных банков и небанковских организаций могут обращаться в "Агропромкредит" за помощью в реструктуризации ипотечных жилищных кредитов в случае отказа их кредитора предоставить реструктуризацию ипотечного кредита. Заемщики должны проживать в городах присутствия "Агропромкредита" и соответствоватье "Стандарту реструктуризации ипотечных кредитов для отдельных категорий заемщиков". 

Также АРИЖК и банк "Агропромкредит" заключили соглашение о сотрудничестве, которое вводит упрощенный порядок документооборота в отношении заемщиков банка.

Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК) предоставило с начала деятельности в январе 2009 года по настоящее время на реструктуризацию ипотечных кредитов почти 1 млрд рублей. Об этом генеральный директор АРИЖК Андрей Языков сообщил в четверг на пресс-конференции в Ростове-на-Дону, передает "Прайм-ТАСС". Руководитель агентства предпочел не называть количество заемщиков, обратившихся в него за поддержкой, но сказал, что их меньше, чем ожидалось. По его словам, агентство провело свыше 15 тыс. консультаций, «но количество реальных обращений существенно меньше».

Языков сослался на экспертную оценку, согласно которой в 2009 году в АРИЖК может обратиться за поддержкой максимально 100 тыс. заемщиков. «Наша структура подготовлена к тому, чтобы все 100 тыс. обращений удовлетворить, если их окажется меньше — это хорошо. То, что их сейчас значительно меньше, тоже хорошо, но, с другой стороны, говорит о том, что существуют недоработки с нашей стороны», — признал он, уточнив, что имеется в виду технологическая сторона работы с банками и недостаточная информированность населения.

«Сейчас поток заемщиков определяется не столько экономической ситуацией в регионах, сколько степенью информированности населения о госпрограмме поддержки ипотечных заемщиков», — пояснил он. При этом Языков добавил, что АРИЖК не ставит своей целью «раздать все деньги» (уставный капитал агентства — 5 млрд рублей), так как это бюджетные средства, которые надо сохранять, но при этом агентство «старается не отказывать без оснований на то». Глава АРИЖК одобрил деятельность банков, предоставляющих заемщику свои схемы реструктуризации ипотечных кредитов, так как в этом случае у него появляется выбор, куда обратиться — в банк или в агентство.

По словам Языкова, АРИЖК в настоящее время реализует госпрограмму поддержки ипотечных заемщиков по всей территории страны, используя созданную им сеть региональных агентов-партнеров, в первую очередь тех из них, которые были созданы местными властями для развития ипотеки в регионе.

Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов» (АРИЖК) и Далькомбанк заключили соглашение о сотрудничестве в рамках реализации программы государственной поддержки заемщиков, оказавшихся в сложной жизненной ситуации.

Согласно данному соглашению, со второй декады маяДалькомбанк становится официальным Агентом по реструктуризации АРИЖК в Дальневосточном федеральном округе.

Далькомбанк имеет обширную региональную сеть отделений на территории Дальневосточного федерального округа, а также штат высокопрофессиональных сотрудников, которые будут осуществлять первичную проверку документов, поступающих от заемщиков через своих кредиторов. Это позволит существенно ускорить обработку документов для всех жителей самого крупного Федерального округа РФ. Также заемщики любых иных банков и небанковских организаций, проживающих в Дальневосточном федеральном округе и соответствующие «Стандартам реструктуризации ипотечных кредитов (займов) для отдельных категорий заемщиков», могут обращаться в ОАО «Далькомбанк» за помощью в реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (займов) в случае отказа их кредитора предоставить реструктуризацию ипотечного кредита (займа).

Реструктуризация осуществляется на срочной, платной и возвратной основе и позволяет заемщикам с учетом их текущего финансового положения непрерывно и в полном объеме осуществлять погашение текущих ежемесячных платежей по ипотеке в льготный период. Льготный период (максимум 12 месяцев) дается заемщику для поиска работы и восстановления своей платежеспособности, что в конечном итоге позволит ему в дальнейшем самостоятельно осуществлять погашение ипотечного кредита и возврат денежных средств, выданных в рамках программы реструктуризации.

Важной частью соглашения о сотрудничестве между ОАО «АРИЖК» и ОАО «Далькомбанк» является упрощенный порядок документооборота в отношении заемщиков самого «Далькомбанка», в рамках процедуры реструктуризации, что позволит существенно сократить срок рассмотрения заявок и оказания помощи заемщикам.

Сбербанк заключил соглашение с Агентством по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК), которое поможет заемщикам банка, чей доход снизился, получить рассрочку по ипотечному кредиту. Они будут получать стабилизационные займы агентства на 12 месяцев, которые смогут использовать на погашение кредита в то время, пока их доход не восстановится, пишут "Ведомости". Реструктуризация может распространяться и на жилищные — оформленные без залога квартиры — кредиты, которых в Сбербанке большинство, говорит источник, близкий к банку. Зампред правления Сбербанка Дмитрий Давыдов в январе оценивал портфель жилищных кредитов Сбербанка в 495 млрд руб.

Ипотечные кредиты будут реструктурироваться по стандартной для заемщиков всех банков схеме, говорит гендиректор АРИЖК Андрей Языков, главное — жилье должно быть единственным. Если и у поручителей снизились доходы, банк может потребовать дополнительное обеспечение по кредиту и заключить с клиентом договор ипотеки, т. е. оформить залог квартиры, после чего тот может обратиться в АРИЖК, говорит он. Заявления от клиентов Сбербанка сейчас в агентстве есть, но их число не раскрывается.

Около 45% заемщиков, обращающихся за помощью по реструктуризации ипотечных кредитов в Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов, получают отказ. Об этом рассказал журналистам сегодня, 20 апреля, генеральный директор АРИЖК Андрей Языков.

По его словам, рассчитывать на помощь от АРИЖК могут заемщики, у которых резко сократились в результате кризиса доходы, а квартира, под которую взят ипотечный кредит, является единственной и не является элитным жильем. "По оценкам экспертов, проблемы по выплатам кредитов могут возникнуть не более у 25% заемщиков",- сказал Языков.

По его данным, всего на территории России в настоящий момент выдано около 750 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 1,2 трлн. руб, передает "Росфинком".

Должники по ипотеке больше не должны будут продавать за долги авто дешевле 350 тыс. руб. Наблюдательный совет Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) отменил такое требование. Решение было принято наблюдательным советом накануне и вступит в силу, скорее всего, с 1 мая. Речь идет только о тех должниках, которые просил провести реструктуризацию задолженности или планировал обратиться с такой просьбой уточняет "Росфинком".

Кроме того, для должников, желающих реструктурировать ипотеку, несколько упрощен перечень документов, которые он должен предоставить в АРИЖК. Скорректирована сумма, которая должна оставаться у должника на жизнь. Если до сих пор она составляла ежемесячно два прожиточных минимума на каждого члена семьи, причем без учета ипотечных выплат, то теперь после выплаты ежемесячного ипотечного платежа, она должна составлять не меньше трех прожиточных минимумов.

ОАО "Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов" (ОАО "АРИЖК") и Московский Банк Реконструкции и Развития заключили соглашение о сотрудничестве в рамках реализации программы государственной поддержки заемщиков, оказавшихся в сложной жизненной ситуации. Об этом говорится в сообщении пресс-службы банка.

Согласно данному соглашению, МБРР становится официальным агентом по реструктуризации АРИЖК в Москве, который будет осуществлять все необходимые действия, связанные с подготовкой и оформлением Реструктуризации Ипотечного кредита (займа) Заёмщика, в том числе путем заключения от имени АРИЖК договора Стабилизационного займа.

Также заемщики любых иных банков и небанковских организаций, проживающие в Москве и соответствующие «Стандартам реструктуризации ипотечных кредитов (займов) для отдельных категорий заемщиков», могут обращаться в МБРР за помощью в реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (займов) в случае отказа их кредитора предоставить реструктуризацию ипотечного кредита (займа).

Реструктуризация осуществляется на срочной, платной и возвратной основе и позволяет заемщикам с учетом их текущего финансового положения непрерывно и в полном объеме осуществлять погашение текущих ежемесячных платежей по ипотеке в льготный период. Льготный период (максимум 12 месяцев) дается заемщику для поиска работы и восстановления своей платежеспособности, что в конечном итоге, позволит ему в дальнейшем самостоятельно осуществлять погашение ипотечного кредита и возврат денежных средств, выданных в рамках программы реструктуризации.

Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК) приняло решение о смягчении стандартов, пишут "Ведомости". Например, реструктурировать ипотечные кредиты смогут покупатели комнат, отменяется требование обязательной регистрации заемщика в квартире или комнате, купленной в ипотеку. Если раньше рассчитывать на помощь Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) можно было только после продажи почти всего ликвидного имущества, то сейчас речь идет лишь об имуществе, продажа которого возможна в течение определенного времени (срок обсуждается). А если стоимость имущества не покрывает платежи по ипотечному кредиту в течение года, то требование его продажи снимается.

Это решение в четверг должен рассмотреть наблюдательный совет АИЖК. Смягчение стандартов вызвано тем, что по нынешним стандартам более 50% обратившихся в АРИЖК получили отказ. Всего в России к 1 января 2009 года было выдано 340 256 ипотечных кредитов.