Олег Тиньков

А  права владения акциями TCS Group передал 19 марта в семейный траст.

В начале марта бизнесмен рассказывал, что болен лейкемией.

Тем не менее, недавно Тинькофф опубликовал годовой отчет. Там все круто, несмотря на суд в Америке и болезнь Олега.

Чистая прибыль увеличилась на 36% – до 11 млрд рублей. За весь 2019 год группа получила 36,1 млрд рублей чистой прибыли (+33% год к году). Этот показатель в холдинге назвали рекордным за всю его историю.

За 12 месяцев банк обслуживал текущие счета более 7,1 млн клиентов, общий остаток средств на счетах составлял 211,7 млрд рублей. 

Число клиентов в сфере малого и среднего бизнеса составило 535 тысяч с 60,2 млрд рублей на их расчётных счетах.

А что в 2020? На 1 марта 2020 года мобильное приложение «Тинькофф» скачали более 20 млн раз, ежемесячное количество активных пользователей – 5,3 млн.

Кроме того, Тинькофф объявил о выплате дивидендов. Оно ориентировочно состоится 30 марта.

Совет директоров одобрил промежуточные дивиденды в размере $0,21 на одну акцию или ГДР, общий объем выплат составит около $42 млн.

Банк отрицает отток средств на фоне новостей о судебных и личных проблемах Олега Тинькова. Руководство сохраняет 120-130 млрд рублей ликвидных активов.

По версии налогового консультанта, службы США будут готовы пойти на сделку с российским предпринимателем, потому что в стране очень развит такой сценарий завершения судебных дел. Там не заинтересованы «уничтожать» бизнесменов: нарушил – откусят кусок и пусть дальше работает. Если провинится еще раз – откусят повторно.

Минюст США рассказал, за что Тинькову грозит до 6 лет тюрьмы

А хватит ли у Тинькова денег на то, чтобы договориться с властями США, зависит от компетенции и стараний его юристов.

Завтра читайте большое интервью с Дмитрием. 

Тиньков отметил, что болезнь никак не скажется на его бизнесе, так как он «уже пару лет, как отошел от операционной деятельности».

• Утром 6 марта стало известно, что министерство юстиции США обвиняет Тинькова в сокрытии миллиарда долларов активов и доходов, с которых он должен был заплатить налог при выходе из американского гражданства в 2013 году. 
• Тиньков сейчас находится в Лондоне. 27 апреля начнется суд по вопросу его экстрадиции в США.

К 12:30 мск падение составляло 5,8%, расписки торговались по 1395 рублей за штуку.

TCS Group стала лидером падения на Мосбирже, отмечают «Ведомости». На Лондонской фондовой бирже через 10 минут после открытия торгов расписки компании подешевели на 7% до 20,6 доллара.

• За несколько часов до начала торгов в Москве министерство юстиции США раскрыло суть обвинений в адрес основателя TCS Group Олега Тинькова. По данным американского минюста, бизнесмен скрыл миллиард долларов активов и доходов, с которых он должен был заплатить налог при выходе из гражданства США в 2013 году.
• Тиньков находится в Лондоне, его оставили на свободе под залог 20 миллионов фунтов стерлингов. Суд начнется 27 апреля.

Через социальную сеть Титов поддерживает российского банкира Олега Тинькова, который сейчас находится в Лондоне и разбирается с американскими налоговиками в суде.

Олег Тиньков попал в сложную ситуацию. Будем надеяться, что она разрешится справедливо. Не хотелось бы, чтобы один из наиболее креативных, технологичных, дальновидных наших бизнесменов не смог развиваться дальше.

Титов надеется, что американская сторона учтет данные о налогах, уплаченных Тиньковым в 2013 году в России, ведь в стране действует соглашение об избежании двойного налогообложения, а это нельзя не учитывать.

А вообще, конечно, это проверка для бренда Тинькофф. Олег в свое время сумел отстроить принципиально новую модель розничного банка, надеюсь, что его «встроенные» преимущества позволят ему устоять, несмотря на шторм.

 

Согласно обвинительному заключению, Олег Тиньков был косвенным мажоритарным акционером внеофисного онлайн-банка, который предоставлял своим клиентам финансовые и банковские услуги. Обвинение заявляет, что в результате первичного публичного размещения акций (IPO) на Лондонской фондовой бирже в 2013 году, Тиньков фактически владел акциями банка на сумму более 1 миллиарда $.

Через три дня после IPO Тиньков отказался от своего гражданства США – облагаемое налогом событие, требующее от Тинкова доложить в IRS о конструктивной продаже своих активов по всему миру, сообщить о прибыли от конструктивной продажи этих активов в IRS и уплатить налог на такую прибыль в IRS.

Хотя Тиньков предположительно владел более чем 1 миллиардом $ акций TCS на момент его экспатриации через структуру Британских Виргинских островов, Тиньков подал налоговую декларацию за 2013 год, в которой сообщалось о доходах менее 206 000 $, и некорректные первоначальный и годовой отчет об экспатриации за 2013 год, где сообщалось, что его чистая стоимость составляла 300 000 $.

Если вину Тинькова докажут, его грозит максимальное наказание в виде трех лет лишения свободы по каждому пункту. Как мы понимаем, речь идет о шести годах. Ему также грозит период контролируемого освобождения, реституция и денежные штрафы.

Следующее заседание пройдет в суде Лондона 27 апреля. 

О том, что Тиньков является гражданином Кипра, общественность не знала.

В чем вообще дело? Американские налоговики считают, что бизнесмен в период с 23 октября 2013 года по 26 сентября 2019-го подписал заведомо ложную налоговую декларацию и другие документы, которые «занизили его доход и состояние в 2013 году» перед США. Суд в Лондоне решает, позволяют ли эти обвинения экстрадировать Тинькова в США.

Следующее слушание по делу Тинькова пройдет 27 апреля. Все время до него бизнесмен должен оставаться в Лондоне. По условиям залога, Тиньков отмечается в местной полиции трижды в неделю и соблюдает комендантский час с 19:00 до 7:00.

О том, что Тиньков вступает в судебную тяжбу стало известно в конце февраля. TCS Group Holding, чьим основным владельцев Тиньков является, сама предупредили о начале разбирательств и сообщила: претензии американцы предъявляют лично Тинькову, а не его компании.

Директор московского офиса консалтинговой компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк пояснил BFM, что претензии налоговой могут быть связаны с неуплатой налогов при отказе от американского паспорта. Также бизнесмен мог просто не получить подтверждения от властей, что у них нет претензий после оплаты этого налога.

«Если Тиньков действительно сдал свой паспорт, то есть не просто уехал из США, а его сдал, все как положено, по американским законам необходимо платить или определенное количество лет после этого налоги и в дальнейшем продолжать, как будто вы являетесь налоговым резидентом, или заплатить так называемый единоразовый налог на перевоз активов».

2 марта TCS Group подтвердила, что Олег Тиньков останется в Лондоне до апреля на время инициированного налоговой службой США (IRS) судебного разбирательства. Слушания являются ответом на обвинения в занижении налоговой отчетности для службы внутренних доходов США. После выдачи ордера на его задержание бизнесмен был освобожден под залог. По данным издания Daily Express, он составил £20 млн.

Эксперты оценивают перспективы господина Тинькова не слишком позитивно.

«Заведомое предоставление недостоверных сведений при подаче налоговой декларации попадает в категорию уклонения от уплаты налогов (tax evasion) и грозит налогоплательщику доначислениями налога, штрафами на сумму недоимки, а также, что немаловажно, привлечением к уголовной ответственности»,— указывает старший консультант О2 Consulting Влад Бурилов.

Михаил Бегунов из Tax Compliance поясняет, что выписанный ордер на арест свидетельствует о достаточности имеющихся доказательств в совершении вменяемого преступления, то есть шансы, что Тинькова удастся экстрадировать, у США велики. Пока не были объявлены суммы претензий IRS, говорить о потенциальных последствиях для всего бизнеса господина Тинькова рано, указывает партнер юридической фирмы Five Stones Consulting Екатерина Болдинова.

Однако, по мнению господина Бурилова, перевод дела в уголовную плоскость может значительно отразиться на деятельности группы в части выполнения стандартов, предъявляемых к листингуемым публичным компаниям, если корпоративно господин Тиньков значительно связан с группой (через офшоры ему принадлежит 87% голосующих акций TCS Group).

Сумма залога тоже может свидетельствовать о серьезности запроса США на экстрадицию.

По мнению заместителя руководителя практики структурирования бизнеса КСК-групп Станислава Ляпцева, исходя из размера залога можно предположить, что речь может идти не только о штрафе, но и о лишении свободы.

«2013 год — год выхода TCS на IPO. Сам Олег Тиньков на этом IPO заработал около $200 млн (по оценкам Forbes),— поясняет он.— С учетом того что в 2013 году господин Тиньков отказался от гражданства США — он должен был заплатить при выходе налог с учетом стоимости активов на дату отказа от гражданства. После выхода на IPO стоимость акций увеличилась. Если бы Олег Тиньков остался гражданином США на эту дату – он бы дополнительно заплатил налог на прирост капитала. Речь может идти о сумме до $40 млн (если учесть налог на прирост капитала в размере 20% от заработанной суммы)».

Аналогичный случай был у сооснователя Facebook Эдуардо Саверина, который отказался от гражданства США перед выходом на IPO, чтобы сэкономить на налогах (сумма около $600 млн), напоминает он. В самом негативном сценарии IRS может наложить арест на акции, принадлежащие господину Тинькову, продолжает господин Ляпцев.

На фоне истории с налоговыми претензиями США к Олегу Тинькову на Лондонской бирже акции TCS Group в понедельник потеряли 6,85%.

В выходные об аресте бизнесмена в Лондоне написали СМИ Великобиратании. Пресс-служба эко-системы Тинькофф на сей счет хранила молчание.

Теперь же и TCS Group Holding — головная компания «Тинькофф банка» — подтвердила информацию о выдаче в Лондоне ордера на задержание основного акционера группы Олега Тинькова и его освобождение под залог.

Компания также подтверждает, что ордер на задержание Тинькова касается обвинений в неуплате налогов со стороны Налогового управления США.

Сейчас в Лондоне проходят судебные слушания по этому делу. И Тиньков остается в столице Соединенного Королевства до их окончания. Ориентировочно – до апреля.

Ранее пресс-служба уведомляла, что претензии касаются Тинькова персонально и никак не задевают интересы бизнеса в России.

Олег Тиньков занимает 47-е место в рейтинге богатейших бизнесменов России по версии журнала Forbes. Его состояние оценивается в 2,2 миллиарда долларов. Известно, что в 2013 году Тиньков отказался от паспорта США. По информации лондонских журналистов он сдал полиции свой паспорт и носит электронный браслет.

Американская прокуратура выдала предварительный ордер на арест бизнесмена, обвиняя его в неуплате налогов. Залог, выплаченный Тиньковым, является одной из крупнейших подобных сумм.

Дело бизнесмена, который до 2013 года был гражданином США, рассматривалось в минувший четверг лондонским Вестминстерским окружным судом. Помимо залога бизнесмен согласился носить электронный браслет, и с 19:00 до 07:00 находиться в своей квартире в Лондоне. Тиньков не может выезжать за пределы лондонской кольцевой автодороги М25, он сдал свои паспорта в полицию, где должен отмечаться три раза в неделю, пишет Sunday Express.

Как ранее информировала TCS Group (головная компания «Тинькофф банка») на Лондонской фондовой бирже, налоговая служба США инициировала в Лондоне судебные слушания в отношении бизнесмена. Слушания начались в британской столице в феврале и продлятся до апреля. Дело касается урегулирования возможных налоговых претензий.

Бизнесмен участвует в слушаниях в качестве частного лица, ситуация не затрагивает ни одну из компаний группы «Тинькофф». Другие подробности не раскрываются. В TCS Group также подчеркнули, что Тиньков уверен в урегулировании дела в кратчайшие сроки.

«Мы самостоятельно сообщили информацию об участии Олега Тинькова в судебных слушаниях, инициированных IRS, для прозрачного соблюдения всех юридических норм, имеющих отношение к публичной компании с листингом в Лондоне и Москве. При этом Олег Тиньков не является гражданином США с 2013 года».

Ранее стало известно, что в феврале Лондонский суд начал слушанья по делу Тинькова с инициативы налогового ведомства США.

На фоне новости о слушаниях котировки TCS Group Holding рухнули на Московской бирже более чем на 8%. По данным на 12:15 мск, бумаги подешевели на 8,18% и стоят около 1424 рублей за штуку.

«Были бы свободные деньги, моментально вложил бы в «Тинькова», поскольку пугливый фондовый рынок быстро отыграет падение, как только поймет, что:

– претензии к частному лицу Тинькову, который, к слову, же семь лет как не гражданин США, не носят серьезного характера. В 2015 году IRS предъявила обвинения только 1330 налогоплательщикам из 150 миллионов за уклонение от уплаты налогов с законных источников (в отличие от незаконной деятельности или наркотиков), а суд ежегодно наказывает около 500 человек;

– дело из России видится как серьезное, но IRS нацелена на людей, которые занижают то, что они должны. Случаи уклонения от уплаты налогов в основном начинаются с налогоплательщиков, которые либо неверно показывают доходы, кредиты и/или вычеты в налоговых декларациях, либо не подают требуемую налоговую декларацию вовремя. Вряд ли Тиньков со своим штатом юристов и аудиторов мог так опростоволоситься;

– в пределе Тинькову грозит не более $100 тыс. штрафа, да и то, если суд встанет на сторону IRS.

Короче, лучшего момента для покупки акций Тинькова не придумать. Хоть какой-то куш на фоне разворачивающегося фондового обвала», – комментирует происходящее экономист Никита Кричевский.

Слушания проходят в Лондоне в феврале-апреле 2020 года.

Дело касается урегулирования возможных налоговых претензий. При этом бизнесмен уверен, что вопрос будет решен в кратчайшие сроки, отметили в компании.

В сообщении, опубликованном на сайте банка, «Тинькофф» подчеркнул отдельные буквы, из которых складывается сообщение «Как тебе такое, Олег Тиньков». Банкиру такое по душе.

Президент РПЛ Сергей Прядкин в среду, 26 февраля, официально объявил, что «Тинькофф» стал титульным спонсором премьер-лиги. Соглашение с банком рассчитано до конца сезона-2021/22. Турнир с этого месяца будет называться «Тинькофф Российская премьер-лига».

«Тинькофф» не первый раз оставляет скрытое послание в официальном релизе. В декабре 2019 г. в сообщении банка о запуске обновленного приложения, в котором появится окно «Сервисы», была зашифрована фраза «Шах и мат, Сбер, Яндекс и Мейл».

«TCS Group Holding PLC сегодня объявляет о планах инвестировать в новый венчурный проект, нацеленный на создание финтехкомпании, предоставляющей широкий спектр услуг для розничных клиентов в Европе (за исключением СНГ). Стартап предложит некредитные финансовые продукты», — говорится в сообщении.

Отмечается, что новый проект должен быть запущен в 2020 году и TCS Group Holding станет его основным инвестором. Компания будет иметь контрольный пакет акций и по мере развития нового предприятия траншами инвестирует в него до €25 млн.

Основателями финтехпроекта являются топ-менеджеры Тинькофф-банка — старший вице-президент и директор по развитию бизнеса Артем Яманов и вице-президент по разработке новых продуктов Александр Емешев. Чтобы сосредоточиться на новом проекте, они оставят свои посты в банке, следует из сообщения.

Олег Тиньков на своей странице в Instagram написал, что компания собирается «покорять Европу» и высказал надежду на конкуренцию с Revolut Николая Сторонского.

В ноябре 2006 года Тиньков приобрел небольшой московский «Химмашбанк» и стал председателем совета директоров этой кредитной организации. В декабре 2006 года банк был переименован в ЗАО «Тинькофф кредитные системы». В 2015 году – АО «Тинькофф Банк».

Сегодня банк Тинькофф – онлайн-экосистема, основанная на финансовых и лайфстайл-услугах. Клиентами Тинькофф стали 10 млн человек по всей стране. Банк работает также с компаниями и с ИП. Занимает 2 строчку в народном рейтинге. Лидирует в разных других рейтингах, одинаково многими любим и многими ненавидим, вот хотя бы за странный юмор чат-бота.

 

При этом основатель Тинькофф Банка отметил, что не имеет претензий к Герману Грефу, поскольку тот, скорее всего, «даже не знает про это», а его «подставляют» менеджеры.

В частности, отметил он, Тинькофф Банк добавил в свое мобильное приложение раздел «Истории», а Сбербанк через два месяца сделал открытки. «Мы придумали доставлять карты до клиента в день заказа, теперь они это повторяют; мы давным-давно дарили кожаные кардхолдеры — вот и они подделали под нас», — продолжил он. Кроме того, отметил Тиньков, приложение Сбербанка стало похожим на приложение его банка.

«#Сбербанк — хватит копировать и завидовать и подло хантить!» — написал Тиньков в Instagram. Он также пожаловался, что Сбербанк «тройными зарплатами» переманивает инженеров и других сотрудников. «Мы, конечно, и это переживем, потому настоящие лидеры и инноваторы — это мы и у нас работают лучшие и самые умные люди! А туда уходят... ну сами понимаете кто», — отметил он.

По словам банкира, потерпевшие – это мошенники, которыми занимается полиция.

Напомним, что история получила широкую огласку после публикации Михаила Жуховицкого. Он рассказал историю друга, чьи деньги банк перевел неизвестным людям по удостоверениям КТС. Этот документ выдается работникам при невыплате зарплаты. Клиент банка утверждает, что КТС были сфабрикованы, людей он не знал, а банк перевел деньги, ничего не перепроверив, и без ведома владельца счета. Тинькофф банк выпустил разъяснение, раскрыв несколько моментов, которые Жуховицкий не упоминал, и тем самым завел разговор о схеме, которую обнальщики проворачивают через КТС.