ЦБ РФ

Банк России с 1 июля 2018 года меняет для банков – операторов по переводу денежных средств и операторов услуг платежной инфраструктуры форму отчетности о событиях, связанных с нарушением защиты информации при переводе средств. 

Кроме того, Банк России обязал банки сообщать об инцидентах, связанных с нарушением защиты информации при переводе средств, об экономических последствиях кибератак. Об этом говорится в сообщении регулятора.

«В частности, операторы будут сообщать в Банк России о том, на какие суммы за отчетный период покушались злоумышленники, какие суммы удалось похитить. Важным показателем будет сумма похищенных средств, возвращенных оператором своим клиентам», - пояснил ЦБ.

Благодаря полученным данным ЦБ сможет оценить, насколько добросовестно операторы исполняют обязанности по возмещению потерь клиентам.

ЦБ РФ и Национальный Банк Республики Казахстан подписали договор о сотрудничестве и обмене информацией в области надзора за финансовым рынком.

Договор предусматривает обмен информацией в области лицензирования поднадзорных организаций, надзора за их текущей деятельностью, противодействия недобросовестным практикам на финансовом рынке, осуществления процедур несостоятельности (банкротства) и финансового оздоровления, сообщает пресс-служба ЦБ.

Кроме того, в рамках договора регуляторы обмениваются сведениями об организационной структуре, структуре собственности и менеджменте поднадзорных организаций, а также информацией в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

У работников крупных предприятий должен быть выбор, финансовыми инструментами какого банка пользоваться и на карту какого банка получать зарплату. Такое заявление сделал первый заместитель председателя Центробанка Сергей Швецов журналистам во время презентации доклада на Международном финансовом конгрессе, сообщил корреспондент РБК.

«Если предприятие большое, должно быть не менее трех банков. То есть гражданин не должен сталкиваться с ситуацией отсутствия выбора. У гражданина должен быть выбор воспользоваться зарплатными проектами того или иного банка», — сказал Швецов.

По его словам, сейчас, когда речь идет о том, что зарплатный проект не является обязательным, это «лукавство». «Хотя мы сейчас декларируем, что у гражданина есть свобода пойти что-то купить на рынке иное, другую пластиковую карточку, де-факто гражданин практически всегда будет соглашаться с зарплатным проектом», — заявил Швецов.

По его словам, зарплатные проекты, как правило, также содержат льготные условия обслуживания пластиковых карт. «Они обдуманы лучше, чем альтернативные рыночные индивидуальные предложения», — указал Швецов, представляя доклад о конкуренции на финансовом рынке, который ЦБ подготовил совместно с ФАС.

Поэтому в докладе, по его словам, содержатся предложения, согласно которым предприятия в зависимости от размера будут предлагать своим работникам более одного банка. «Мы вместе с ФАС выступили с инициативой поддержать вариант, который сегодня реализован в Казахстане: в зависимости от размера предприятия администрация должна предлагать не один банк в качестве зарплатного, а два, три и т. д.», — рассказал он.

Большинство действующих на сегодняшний день в России банков работают честно и соблюдают правила, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, выступая на Международном финансовом конгрессе.
 
«Конкуренция в банковском секторе будет в фокусе внимания Банка России. Мы убеждены, что качество конкуренции не зависит напрямую от количества банков. Да, большое количество банков было лишено лицензии, но все они значительно искажали конкурентное поле, занимаясь незаконными операциями, кредитуя в основном своих же собственников, привлекая средства вкладчиков и кредиторов по завышенным ставкам», — передает слова Набиуллиной РИА Новости.
Глава ЦБ отметила, что эта работа еще не до конца завершена, но уже можно сказать, что большинство действующих сегодня банков работают честно и соблюдают установленные правила. «Игра по правилам — для нас это основа справедливой конкуренции», — добавила она.
 

Вы сталкивались с тем, что в течении непродолжительного срока, чек полученный из банкомата становится просто листком бумаги?

Прочитать на нем что-либо становится невозможным. Текст напечатанный на чеке быстро выцветает. Если — да, то не вы один.

В Центробанк регулярно поступали жалобы по этому поводу. И поэтому регулятор издал информационное письмо № ИН-06-59/28 от 15.05.18 года.

В нем он рекомендовал кредитным организациям осуществлять печать платежного документа на бумажном носителе, при которой реквизиты, содержащиеся на подтверждающем документе, остаются четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев со дня их выдачи на бумажном носителе.

Кроме того, ЦБ РФ указал, что кредитным организациям необходимо обеспечить получение копий подтверждающих документов физическими лицами при оплате некоторых услуг на безвозмездной основе. Каких? Узнайте в статье.

 

 

 

В связи с поступающими жалобами граждан, ЦБ РФ направил банкам рекомендации к печати документов, подтверждающих совершение операции с использованием банкоматов.

В целях обеспечения защиты прав плательщиков - физических лиц кредитным организациям рекомендовано осуществлять печать платежного документа на бумажном носителе, при которой реквизиты, содержащиеся на подтверждающем документе, остаются четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев со дня их выдачи на бумажном носителе. Для этого необходимо использовать термочувствительную чековую ленту, обеспечивающей длительную устойчивость изображения, а также осуществлять регулярный контроль состояния чекового принтера.

Учитывая социальный характер платежей в пользу организаций, оказывающих жилищно-коммунальные услуги, банкам рекомендуется обеспечить возможность плательщику получение копию подтверждающего документа (по запросу). Без взимания за это платы.

О пополнении накопительной и страховой части пенсии граждан планируют уведомлять при помощи СМС-сообщений, пишет «Парламентская газета». А для расчётов размера пенсии будут разработаны калькуляторы, сообщил первый заместитель председателя Центробанка Сергей Швецов на «круглом столе» в Государственной Думе по совершенствованию пенсионной системы.

По мнению Швецова, чтобы гражданин мог самостоятельно разобраться в пенсионных накоплениях, следует внедрить систему осязаемости этих средств. Сервисы должны быть разработаны по аналогии с банковскими.

«Как только начислили зарплату и кусочек суммы переведён на пенсионный счёт, гражданин должен получить СМС-уведомление», — приводит пример первый замглавы ЦБ.

Осязаемость — это критический фактор доверия, благодаря такой прозрачности система будет работать как часы, отметил представитель ЦБ.

С помощью онлайн-калькулятора граждане самостоятельно смогут проводить расчёты — сколько надо отчислять дополнительно, чтобы получать на пенсии больший доход. Пока же, отметил Швецов, граждане России не ставят перед собой долгосрочные цели.

ЦБ РФ планирует в 2018 году довести долю карт «Мир» до 15% от общего объема операций по картам, пишет РИА Новости.

«Если говорим о 2018 годе, то мы планируем подойти к цифре порядка 15% от общего объема операций и дальше наращивать по годам», — сказала сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова на заседании рабочей группы в Госдуме.

Доля карт российской платёжной системы «Мир» по состоянию на 1 января 2018 года, исходя из показателей их эмиссии, составила 11% от общего объёма рынка платёжных карт.

Банк России стал владельцем свыше 99,9% обыкновенных акций ПАО Банк «ТРАСТ» и АО «РОСТ БАНК».

Указанные действия осуществлены в рамках реализации плана участия регулятора в осуществлении мер по предупреждению банкротства вышеназванных банков.

План предусматривает приобретение Банком России допвыпуска обыкновенных акций банка «Траст» на сумму 300 млн руб. и банка «Рост» на 350 млн. рублей, сообщает пресс-служба ЦБ.

В рамках «Основного направления развития финансовых технологий на 2018-2020 гг.» планируется присвоить каждому россиянину уникальный номер — сквозной идентификатор. Такой новостью поделились с нами участники нашей группы в Фейсбук.

Сквозной идентификатор объединит данные паспорта и СНИЛС, и, вероятно, со временем заменит их.

Разработка сквозного идентификатора проводится Центробанком, Минкомсвязи и Минфином.

В данный момент ЦБ и министерства проводят совещания посвященные новому идентификатору. Внедрять же его планируется начать в 2019 году.

Определение сквозного идентификатора клиента обеспечивает предоставление различных видов информации о клиенте заинтересованным органам и организациям в том числе для оказания ему финансовых услуг, 

— говорится в документе, опубликованном Центральным Банком.

Совет директоров Банка России в пятницу, 27 апреля, сохранил ключевую ставку на уровне 7,25%. Такое решение прогнозировали практически все экономисты.

Потенциал снижения ключевой ставки в рамках нейтральной денежно-кредитной политики, по мнению ЦБ, уменьшился — процентные ставки на развитых рынках выросли, страновая премия за риск на Россию увеличилась.

Следующее заседание Совета директоров ЦБ РФ, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 15 июня 2018 г.

Наблюдательный совет Ассоциации финансовых технологий (АФТ) утвердил концепцию и организационно-правовую модель системы быстрых платежей, говорится в сообщении ассоциации.

Предполагается, что оператором и расчетным центром системы будет ЦБ РФ, операционным платежным клиринговым центром — Национальная система платежных карт (НСПК).

Создание системы быстрых платежей в России позволит физическим, а в дальнейшем и юридическим лицам производить мгновенные платежи, независимо от того, в каких банках открыты счета отправителя и получателя.

Ранее генеральный директор Ассоциации финансовых технологий Сергей Солонин в интервью «Интерфаксу» в феврале сообщал, что объем инвестиций в создание российской системы быстрых платежей оценивается более чем в 1 млрд рублей. Он отметил, что прототип системы будет запущен во втором квартале 2018 года.

Глава АФТ также рассказал, что рассматриваются разные варианты регистрации новой системы — на ассоциацию, на отдельное юрлицо и на НСПК. По его мнению, НСПК могла бы стать «неплохой площадкой для подобной технологии».

Набсовет АФТ в декабре 2017 года утвердил ООО «БПЦ банковские технологии» разработчиком прототипа системы быстрых платежей.

Новая система позволит гражданам в перспективе совершать мгновенные платежи в режиме 24/7, в том числе с использованием QR-кода или мобильного телефона получателя средств. Функционал этой системы может быть расширен за рамки операций между физлицами в сторону B2B- и B2C-платежей.

Президент РФ поручил Правительству совместно с Банком России обеспечить внесение изменений в законодательство Российской Федерации, направленных на:

  • исключение необоснованной блокировки кредитными организациями банковских счетов юридических и физических лиц;
  • конкретизацию порядка и оснований принятия решений о блокировке счетов кредитными организациями физических и юридических лиц.
Данное поручение было сформировано по результатам встречи Президента с  женщинами-предпринимателями прошедшей 7 марта 2018 года. В процессе беседы одна из предпринимателей пожаловалась на необоснованное применение банками 115-ФЗ, благодаря чему случаются очень серьёзные  проблемы в работе.

Помощник Президента Андрей Белоусов подтвердил,что проблема носит массовый характер. Причиной блокировки счетов называется 115-ФЗ в 90% случаев, т.к. основания в законе прописаны очень общо, и этот процесс отдан на усмотрение самих банков и никак не регулируется. 
 
Срок исполнения поручения: 1 сентября 2018 года.

Ключевая ставка Банка России может пойти как вверх, так и вниз — регулятор снял ограничение на невозможность ее повышения. Такое заявление сделал глава департамента денежно-кредитной политики регулятора Игорь Дмитриев.

«Уже снимается ограничение на невозможность повышения ставки в зависимости от прогноза инфляции», — сказал Дмитриев на международном банковском форуме «Казначейство 2018».

Сейчас ключевая ставка составляет 7,25 процента годовых, напоминает РИА Новости. Ближайшее заседание совета директоров Банка России по процентной политике состоится 27 апреля.

Сотрудникам Банка России предлагается дать право на беспрепятственный доступ в помещения юридических лиц, органов и организаций для борьбы с неправомерным использованием инсайдерской информации.

Соответствующие поправки в правительственный законопроект № 925980-6 будут внесены в ближайшее время, передает РБК. Ожидается рассмотрение проекта во втором чтении.

В рамках проверок по инсайдерским делам ЦБ сможет получить доступ к документам и информации, в том числе той, доступ к которой ограничен федеральными законами. Сотрудники Банка России смогут самостоятельно копировать оригиналы документов и компьютерной информации «в целях избежания сознательного искажения, сокрытия или уничтожения информации». Сейчас ЦБ может лишь запрашивать документацию у организаций.

По словам замглавы Минфина Алексея Моисеева, проверки с беспрепятственным доступом представителей ЦБ в помещения юридических лиц и других организаций будут осуществляться только при серьезных основаниях полагать, что нарушен закон об инсайдерской информации.
 

С 18 апреля 2018 года надзор за всеми кредитными организациями Северо-Западного региона перейдет от Северо-Западного главного управления ЦБ к новому централизованному подразделению регулятора — службе текущего банковского надзора. Об этом журналистам рассказала зампред ЦБ Ольга Полякова.

По ее словам, централизация надзора за региональными банками призвана исключить зависимость решений местных надзорных подразделений ЦБ от администрации региона.

«Видение надзорным подразделением деятельности кредитной организации будет основано только на официальных документах, нормативах, предписаниях. Никаких двойных толкований отныне быть не должно. Такого рода обстоятельства, присутствовавшие, к сожалению, в деятельности наших надзорных подразделений, должны быть исключены», — сказала Полякова.

Переход контроля за местными банками из Петербурга в Москву ставит под угрозу существование целого ряда местных банков, находящихся в доверительных отношениях с ЦБ, говорят банкиры.

«Совершенно точно можно ожидать, что регулятор начнет переводить все больше кредитов из категории допустимых по качеству в категорию высокорискованных», — сказал один из игроков банковского рынка. «Раньше все друг друга знали, иногда на проблемку (проблемная задолженность — ред.) или достаточность капитала регулятор мог смотреть сквозь пальцы. Теперь надзор станет намного более принципиальным», — добавил собеседник РБК Петербург.

Центробанк отозвал сегодня лицензии у двух банков: у московского коммерческого банка «Лайт» (Лайтбанка) и у самарского «Активкапитал Банка» («АК Банка»).

Решение об отзыве лицензии у «Лайтбанка» было принято в связи с неисполнением банком требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, а также принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. 

«Активкапитал Банка» поплатился лицензией за неисполнение требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю.

«Лайтбанка» занимал 425 место в банковском рейтинге, а вот «Активкапитал Банк» входил во вторую сотню - 117 место на 1 марта 2018 года.

Раздел «Отношения с инвесторами» на официальном сайте Банка России будет доступен на китайском языке, сообщает пресс-служба регулятора.  Это должно способствовать привлечению китайских инвесторов на российский финансовый рынок.

Страница содержит сведения о встречах и телеконференциях представителей регулятора с инвестиционным сообществом, а также ссылки на полезные для инвесторов ресурсы ЦБ.

В 2017–2018 годах в России была сформирована финансовая инфраструктура, необходимая для обслуживания китайских инвесторов по операциям с российскими ценными бумагами: начал функционировать расчетно-клиринговый центр по операциям в юанях, банки с китайским капиталом, присутствующие на российском рынке, получили лицензии для работы с ценными бумагами (брокерскую, дилерскую и депозитарную). Кроме того, в 2017 году было открыто Представительство ЦБ РФ в г. Пекине.

Открыть оригинал изображения (1825x878, 356.78 Кб)

ЦБ примет участие в осуществлении мер по предупреждению банкротства банков «Траст» и «Рост Банка». Соответствующий план уже утвержден.

В рамках реализации Плана участия Банка России с 15.03.18 функции временной администрации по управлению банками, ранее переданные АСВ, будут возложены на Фонд консолидации банковского сектора.

Эти меры обеспечат бесперебойную деятельность банков по обслуживанию клиентов и исполнению имеющихся обязательств, пояснили в пресс-службе ЦБ.

Поясним, новая схема санации предполагает прямое участие ЦБ в качестве инвестора с использованием средств ФКБС. Такой механизм санации был впервые использован при оздоровлении банка «Открытие». Позднее по той же схеме объявлена санация Бинбанка, Промсвязьбанка и банка «Советский».