банк Монетный дом

В ближайшее время перед судом вновь предстанет бывший банкир Матвей Урин, который сейчас отбывает срок за избиение иностранца. В этот раз он обвиняется в мошенничестве, совершенном организованной группой лиц с причинением ущерба в особо крупном размере.

Как установили следователи, Урин, совместно с соучастниками, получил контроль над несколькими крупными банками. В сферу интересов злоумышленников попали «Славянский банк», «Традо-Банк», «Уралфинпромбанк», «Банк Монетный дом» и «Донбанк».

Активно рекламируя депозиты с повышенными ставками, банкиры привлекли немало средств физлиц. В одном только банке «Монетный дом» депозиты открыли 100 тысяч граждан.

Полученные от населения деньги банкиры перечисляли в фиктивный депозитарий «Финансовая компания «Эдвэнтис Капитал», в обмен на выписки о, якобы, зачислении на счета банковской сети купленных ценных бумаг. Между тем данное предприятие было зарегистрировано на подставное лицо и предоставляло в надзирающие органы «нулевые» отчеты. Депозитарий-«пустышка» был полностью подконтролен «горе-банкирам», передает пресс-служба Следственного департамента МВД России.

На самом деле в его распоряжении никаких ценных бумаг никогда не находилось, а поступавшие деньги транзитом переводились в те же упомянутые банки, но уже на иные, специально подготовленные счета, после чего различными способами обналичивались.

Всего по уголовному делу к ответственности могут быть привлечены 4 человека, которым, в случае обвинительного приговора, грозит до 10 лет лишения свободы и крупные денежные штрафы.

Ссылки по теме:

Вынесен приговор экс-главе Традо-Банка – Клерк.Ру, 15.05.12

Руководители банков группы Матвея Урина могут быть привлечены к уголовной ответственности – Клерк.Ру, 20.03.12

Мультибанк был задействован в банковской схеме Матвея Урина – Клерк.Ру, 18.05.11

Сайты по теме:

МВД России

В уголовном деле по факту вывода активов из банков, входящих в группу Матвея Урина, появился еще один фигурант.

Напомним, по версии следствия, в 2010 году Матвей Урин с подельниками вывели из Традо-банка, Славянского банка, банка «Монетный дом», Донбанка и Уралфинпромбанка более 15 млрд. рублей.

Для осуществления своих корыстных планов банкиры использовали сделки с фиктивными ценными бумагами. Сделки заключались с компаниями «Эдвантис Кэпитал», «Форвард Капитал» и «Ричмонд Секьюритис», которые выступали в роли депозитариев, выдававших фальшивые выписки о наличии у банкиров ценных бумаг, пишет РБК daily.

В настоящее время обвинение в мошенничестве предъявлено бывшему председателю совета директоров банка «Монетный дом» Руслан Гусаев. Он будет объявлен в розыск. Остальные руководители «уринских» банков по делу проходят пока в роли свидетелей. Однако не исключено, что и они вскоре могут оказаться обвиняемыми.

«Материалы проверок ЦБ и ФСФР указывают на то, что руководство этих банков имело возможность оценить характер деятельности «Эдвантис Кэпитал», «Ричмонд Секьюритис» и «Сигма-Инвест», а также содержание предоставляемой ими информации; с учетом отсутствия у депозитариев положительной деловой репутации и значительных сумм сделок. Действия руководителей того же «Монетного дома» могут быть квалифицированы как злоупотребление служебным положением или как преднамеренное банкротство», - отметил, в частности, заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников.

134 ЦБ РФ

В связи с решением Арбитражного суда Челябинской области от 17.02.2011 о признании несостоятельной (банкротом) кредитной организации Банк "Монетный дом" и назначением конкурсного управляющего, Банк России прекращает с 25 февраля деятельность временной администрации по управлению этой кредитной организацией. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России.

Напомним, временная администрация была введена в челябинском банке «Монетный дом» в связи с отзывом у него лицензии 20 декабря 2010 года.

На состоявшемся сегодня заседании Арбитражного суда Челябинской области принято решение о признании банкротом ОАО Банк "Монетный дом", передает агентство РАПСИ. С иском о признании банка банкротом 27 декабря обащался Центральный банк Российской Федерации в лице главного управления по Челябинской области.

Напомним, лицензия у банка «Монетный дом» была отозвана 20 декабря 2010 года. В сообщении ЦБ отмечалось, что банком отражались в учете фактически отсутствующие ценные бумаги и не создавались адекватные резервы на возможные потери по прочим активам, что привело к полной потере капитала и ликвидности. Руководство и акционеры кредитной организации не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации.

Директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов сообщил, что общий отрицательный капитал банков «Славянский», Традо-банк, Уралфинпромбанк, «Монетный дом» и Донбанк, лицензии которых были отозваны Центробанком, составляет 10,4 млрд. рублей. Владельцы указанных банков выводили активы, заменяя их фиктивными ценными бумагами, которые в дальнейшем вносили в качестве залога по кредитам в другие банки.

Напомним, что в декабре признаки финансовой аферы были обнаружены ЦБ РФ в Традо-Банке и Славянском. Кроме того, АСВ выявило в этих банках беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физлицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств на общую сумму около 765 млн. рублей.

Общий объем выплат вкладчикам банков так называемой группы Матвея Урина составил 10 млрд. рублей, пишет газета «Ведомости». Рекордной за весь период деятельности системы страхования вкладов, стала сумма в 5,187 млрд. руб., выплаченная вкладчикам банка «Монетный Дом»

Агентство по страхованию вкладов сообщает, что 28 декабря 2010 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам челябинского банка "Монетный дом". 20 декабря 2010 года у этого банка – участника системы обязательного страхования вкладов (№ 347 по реестру банков-участников) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Согласно полученному реестру обязательств банка "Монетный дом" за выплатой страхового возмещения на сумму 5 187 млн. рублей могут обратиться около 27 тыс. вкладчиков. Как отмечается в сообщении АСВ, это самый крупный страховой случай за весь период деятельности системы страхования вкладов.

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения по вкладам осуществляются через ВТБ24,МДМ Банк и Челиндбанк с 28 декабря 2010 года. ВТБ24 и МДМ Банк будут работать с вкладчиками в городе Москве, а также в городах Курганской, Оренбургской, Свердловской, Тюменской, Челябинской областей: Магнитогорске, Миассе, Челябинске, Тюмени, Кургане, Оренбурге, Орске, Екатеринбурге, Лесном, Каменске-Уральском. Также в структурные подразделения указанных банков могут обращаться вкладчики, открывшие счета в отделениях "Монетного дома" в городах Сибай, Белорецке, Учалы Республики Башкортостан. Во всех вышеперечисленных городах ВТБ24 осуществляет выплаты вкладчикам, чьи фамилии начинаются с букв А-О, а МДМ Банк - чьи фамилии начинаются с букв П-Я. Кроме того, ВТБ24 будет производить выплаты в г. Бузулуке Оренбургской области. В Челиндбанк могут обращаться вкладчики в городах Челябинской области: Трехгорном, Чебаркуле, Златоусте, Сатке, Аше, Юрюзани, Озерске, Южноуральске, Кыштыме, Снежинске, Бакале.

Информация о порядке выплаты страхового возмещения (сокращенная версия сообщения) публикуется 29 декабря в газетах "Уральский рабочий", "Магнитогорский рабочий", "Вечерний Оренбург" и "Тюменские известия". Полная версия сообщения со всеми адресами будет опубликована 31 декабря в газете "Вечерний Челябинск".

Агентство по страхованию вкладов сообщает о наступлении 20 декабря 2010 года страхового случая в отношении кредитной организации ОАО Банк "Монетный дом".

В связи с тем, что указанный банк является участником системы обязательного страхования вкладов (№ 347 по реестру банков – участников ССВ), каждый его вкладчик имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения, предусмотренного федеральным законодательством.

Временная администрация по управлению банком "Монетный дом" уже начала формирование реестра обязательств банка перед вкладчиками, который она представит в АСВ в течение семи дней после отзыва у банка лицензии. Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банк-агент, который будет отобран на конкурсной основе в срок не позднее 23 декабря 2010 года.

Выплаты начнутся не позднее 30 декабря 2010 года. Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банка, который составляет в среднем 1,5-2 года.

АСВ призывает вкладчиков банка проявлять спокойствие и не волноваться за судьбу своих сбережений.

Приказом Банка России от 20.12.2010 № ОД-650 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у челябинской кредитной организации ОАО Банк "Монетный дом".

Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного ЦБ на дату госрегистрации кредитной организации, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ, банком отражались в учете фактически отсутствующие ценные бумаги и не создавались адекватные резервы на возможные потери по прочим активам, что привело к полной потере капитала и ликвидности. Руководство и акционеры кредитной организации не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации.

В банк назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначен заместитель начальника ГРКЦ ГУ Банка России по Челябинской области Сергей Чирков.

Банк "Монетный дом" является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законодательством.

Напомним, в начале октября вице-премьер, министр финансов РФ Алексей Кудрин, выступая на инвестиционном форуме "Россия зовет!", заявил, что в ближайшее время у наиболее слабых банков могут быть отозваны лицензии. По словам Алексея Кудрина, необходимо убирать из банковской системы "слабые звенья" и избавляться от кредитных организаций, которые не могут выполнять свои обязательства перед кредиторами.

Подробную информацию об отзыве банковских лицензий у российских кредитных организаций смотрите в нашем "Справочнике банков".

6 июля 2010 года Свердловское УФАС признало рекламу ОАО Банк "Монетный дом" ненадлежащей.

Управление ФАС возбудило дело против банка 5 апреля 2010 года на основании заявления АНО "Организационный комитет XXII Олимпийских зимних игр и XI Паралимпийских зимних игр 2014 года в городе Сочи", содержащего жалобу на распространение банком "Монетный дом" рекламы с признаками нарушения рекламного законодательства.

В рекламном ролике банка содержалась информация о том, что "до Олимпиады в Ванкувере осталось девять дней", а также был использован товарный знак, представляющий собой пять переплетающихся колец одинакового размера, правообладателем которого является Международный олимпийский комитет.

Материалы дела переданы должностному лицу Свердловского УФАС, уполномоченному осуществлять производство по делам об административных правонарушениях, предусмотренных статьёй 14.3 КоАП РФ, сообщает пресс-служба Управления.

Завершена сделка по приобретению АКБ "Славянский Банк". Новым владельцем банка отныне является финансово-промышленная группа, объединяющая в себе ряд коммерческих банков: АКБ "Традо-Банк", КБ "Монетный дом", КБ "Донбанк".

Славянский Банк не изменяет форму собственности, не меняет реквизиты и месторасположения головного офиса, филиалов и дополнительных офисов, сообщает пресс-служба кредитной организации. Руководство Славянского Банка от лица нового владельца, как официального правопреемника, берет на себя все взятые долгосрочные и краткосрочные обязательства финансовой организации перед физическими лицами, юридическими лицами, клиентами и партнерами банка.

Обновленный совет директоров на ближайшем внеочередном собрании акционеров вынесет на утверждение новый состав руководства банка.