банк Московский банк реконструкции и развития

17 сентября 2009 года Ипотечный агент МБРР осуществил размещение двух выпусков ипотечных ценных бумаг в форме жилищных облигаций с ипотечным покрытием классов "А" и "Б" на общую сумму 2 217 293 000 рублей.

По закрытой подписке размещены неконвертируемые документарные процентные жилищные облигации с ипотечным покрытием на предъявителя класса "А" в количестве 1 906 872 штук, номинальная стоимость каждой облигации 1 тыс. рублей. Также по закрытой подписке размещены неконвертируемые документарные процентные жилищные облигации с ипотечным покрытием на предъявителя класса "Б" в количестве 310 421 штук, номинальная стоимость каждой облигации 1 тыс. рублей.

Оба выпуска были приобретены Московским банком реконструкции и развития.

Погашение номинальной стоимости и выплата купонного дохода по облигациям осуществляется частями, 20 числа месяца марта, июня, сентября и декабря каждого года последовательно в соответствии с установленной очередностью. Как сообщает пресс-служба МБРР, облигации обеспечиваются одним ипотечным покрытием. Ипотечное покрытие составляют обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными. В состав ипотечного покрытия входит 1 574 закладных, выданных в 40 субъектах РФ.

17 сентября 2009 года Московский банк реконструкции и развития разместит через ЗАО "Ипотечный агент МБРР" ипотечные облигации с поручительством АИЖК.

По открытой подписке будут размещены облигации с ипотечным покрытием класса "А" номинальным объемом 1 млрд. 906,872 млн. рублей и облигации класса "Б" на 310,421 млн. рублей. Общий номинальный объем выпусков - 2,217 млрд. рублей.

Два транша ипотечных облигаций МБРР были зарегистрированы Федеральной службой по финансовым рынкам 18 августа.

18 августа Федеральная служба по финансовым рынкам зарегистрировала два выпуска жилищных облигаций с ипотечным покрытием ЗАО "Ипотечный агент МБРР" (специализированный ипотечный агент Московского банка реконструкции и развития). Общий номинальный объем выпусков - 2,216 млрд. рублей. 

Ипотечный агент МБРР разместит 1906872 облигаций класса "А" номиналом 1 тыс. рублей. Общий объем выпуска составляет 1,906 млрд. рублей. Общий объем выпуска жилищных облигаций с ипотечным покрытием класса "Б" составляет 310,421 млн. рублей (310421 ценных бумаг номиналом 1 тыс. рублей). 

Облигации выпускаются по условиям соглашения между Московским банком реконструкции и развития и ОАО "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию", подписанного в марте 2009 года.

160 ФТС

Федеральная таможенная служба внесла изменения в реестр банков и иных кредитных организаций, обладающих правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных платежей. 

В реестр включены Московский банк реконструкции и развития и Ростпромстройбанк. 

Также ФТС внесла в реестр ряд отделений Сбербанка России: Читинское ОСБ № 8600, Тюменское ОСБ № 58, Нефтеюганское ОСБ № 7962, Красногорское ОСБ № 7808, Стромынское ОСБ № 5281.

Уфимский филиал МБРР открыл дополнительные офисы в городах Нефтекамск и Туймазы. Теперь в структуру Уфимского филиала входят 4 дополнительных офиса: в Уфе, Стерлитамаке, Нефтекамске и Туймазы, а также два операционных офиса: в Ижевске и Оренбурге. 

Новые подразделения предоставят юридическим и физическим лицам продуктовую линейку МБРР и широкий спектр банковских услуг.

По итогам 2008 года консолидированные активы Московского Банка Реконструкции и Развития выросли по сравнению с 2007 годом на 35% до 166 568 млн. рублей. 

Собственный капитал банка увеличился на 85% и составил 13 798 млн. рублей. Кредитный портфель по итогам года вырос на 43% до 99 653 млн. рублей. Чистая прибыль составила 107 264 тыс. рублей. 

В 2008 году МБРР погасил синдицированный кредит банка WestLB AG, London на сумму 40 млн. евро, два кредита банка Dresdner Bank, London на общую сумму 125 млн. долларов, и уже в 2009 году погашен третий выпуск еврооблигаций на сумму 100 млн. долларов. Как сообщает пресс-служба МБРР, на сегодняшний день у банка нет иных обязательств по публичным долговым инструментам к погашению до конца 2009 года.

Московский Банк Реконструкции и Развития своевременно и в полном объеме погасил третий выпуск еврооблигаций на сумму 100 млн. долларов. 

Как сообщает пресс-служба МБРР, до конца 2009 года других погашений по публичным долговым инструментам у банка нет. 

Облигации были выпущены 27 июня 2006 года на Люксембургской бирже в форме кредитных нот. Объем выпуска - 100 млн. долларов, срок обращения - 3 года.

Акционеры Московского Банка Реконструкции и Развития на общем годовом собрании утвердили годовой отчет банка, годовую бухгалтерскую отчетность, в том числе отчет о прибылях и убытках МБРР за 2008 год. Собрание избрало совет директоров, ревизионную комиссию и утвердило аудитора на 2009 год. 

Акционеры МБРР решили направить 10% чистой прибыли (28 731 940 рублей 56 коп.) в резервный фонд банка. В соответствии с Уставом Банка в резервный фонд направляется не менее 10% чистой прибыли. Часть чистой прибыли в размере 1 614 085 рублей будет направлена на выплату вознаграждения членам совета директоров банка. На собрании акционеров решено не выплачивать дивиденды по обыкновенным и привилегированным акциям, а также не распределять чистую прибыль в размере 256 973 380 рублей, оставив ее в распоряжении банка. 

В совет директоров МБРР вошли: Анна Андреева; Алексей Буянов ; Феликс Евтушенков; Наталия Евтушенкова; Сергей Зайцев; Георгий Кравченко; Галина Левыкина; Евгений Мадорский; Сергей Павлов; Александр Хандруев; Сергей Черемин; Андрей Шляховой. 

Аудитором МБРР на 2009 год утверждена компания ЗАО "Делойт и Туш СНГ".

Рейтинговое агентство "Эксперт РА" присвоило Московскому Банку Реконструкции и Развития рейтинг на уровне "А+" - "очень высокий уровень кредитоспособности". 

В материалах агентства указывается, что высокий уровень рейтинговой оценки обусловлен широкой географией деятельности МБРР, наличием диверсифицированной базы заемщиков – юрлиц, невысокой долей ссуд IV и V категории качества в портфеле юрлиц, хорошими нормативами мгновенной и долгосрочной ликвидности, наличием доступа к широкому кругу инструментов рефинансирования в ЦБ, а также высоким уровнем обеспечения выданных ссуд. 

В МБРР отмечают, что присвоенный уровень кредитоспособности обусловлен также снижением объема просроченной задолженности: балансовые счета показывают, что за март она сократилась на 12,9%, а за предыдущий месяц – на 7,17%.

Московский Банк Реконструкции и Развития осуществил полное досрочное погашение кредита на сумму 75 млн. долларов. 

Кредитные ресурсы были привлечены в рамках соглашения, заключенного с "Дрезднер Банк АГ" 2 апреля 2008 года. Срок кредита составлял 1,5 года. По договору МБРР должен был погасить кредит 2 октября 2009 года. 

Как сообщает пресс-служба банка, погашение кредита было осуществлено в пользу "Коммерцбанк АГ" как правопреемника "Дрезднер Банк АГ".

18 июня Московский Банк Реконструкции и Развития разместил на Московской межбанковской валютной бирже облигации серии 05. По словам председателя правления МБРР Сергея Зайцева привлеченные от размещения средства планируется направить на поддержание текущей финансовой деятельности банка, а также для расширения круга инвесторов и диверсификации ресурсной базы. 

По открытой подписке размещено 5 млн. штук ценных бумаг номинальной стоимостью 1 тыс. рублей каждая. Общий объем выпуска составил 5 млрд. рублей, сообщает пресс-служба МБРР. Срок обращения выпуска - 5 лет, оферта через 1 год.

По состоянию на 1 июня 2009 года портфель срочных вкладов физических лиц Московского Банка Реконструкции и Развития превысил 20 млрд. рублей. 

Как отмечает пресс-служба МБРР, за декабрь 2008 года прирост депозитов физлиц в МБРР составил 11,3%, за первый квартал 2009 года этот показатель составил 9,7%, а по состоянию на 1 июня 2009 года прирост депозитов достиг 15%. 

По словам старшего вице-президента МБРР Андрея Шелкового, таких результатов удалось добиться за счет комплекса мер, направленных на поддержание клиентоориентированной политики и обеспечение роста депозитного портфеля: проведения сезонных рекламных кампаний, розыгрыша ценных призов, активного использования метода прямых и корпоративных продаж.

Московский Банк Реконструкции и Развития подписал Декларацию о присоединении к новому всероссийскому проекту в области ипотеки - Межрегиональной антикризисной системе сопровождения ипотечных заемщиков (МАССИЗ).

В соответствии с подписанной Декларацией, МБРР поддерживает идею создания разветвленной сети региональных консультационных центров на базе риэлтерских компаний на местах. Данные центры будут предназначаться для работы с ипотечными заемщиками, которые испытывают финансовые трудности по обслуживанию взятых ими кредитов, но при этом не подпадают под стандарты государственной реструктуризации этих кредитов, реализуемых через АРИЖК.

«К великому нашему сожалению, российская ипотека, долгое время радовавшая нас темпами роста и обширностью перспектив, в сложившейся экономической ситуации, является проблемой для кредиторов и многих заемщиков, - прокомментировал старший вице-президент МБРР Андрей Шелковый. - Государственная программа реструктуризации «сложных» ипотечных кредитов, увы, помогает далеко не всем. С остальным нам, кредиторам, приходится разбираться самим. И, по-моему, замечательно, если на помощь в этом нелегком вопросе приходят те, кто еще вчера помогал нам в продаже ипотеки: брокеры, риэлторы. Ведь зачастую они психологически ближе к заемщику. А к недвижимости – тем более. Именно поэтому мы первыми подписали Декларацию о присоединении к МАССИЗ и намерены активно использовать предоставленные возможности».

"Национальное Рейтинговое Агентство" присвоило индивидуальный рейтинг кредитоспособности ОАО АКБ "Московский Банк Реконструкции и Развития" (Москва) на уровне "АА" (очень высокая кредитоспособность, второй уровень), говорится в сообщении агентства.

АКБ "МБРР" создан в 1993 г. Банк входит в крупнейшую в России и СНГ корпорацию АФК "Система", объединяющую более 50 дочерних и зависимых компаний. Конечным владельцем банка является основной акционер и председатель Совета Директоров ОАО "АФК "Система" - Владимир Евтушенков, которому принадлежит более 62% акционерного капитала Корпорации.

Сегодня АКБ "МБРР" - универсальный, высокотехнологичный коммерческий Банк, обладает развитой продуктовой линейкой услуг физическим и юридическим лицам, осуществляет операции на основании Генеральной лицензии ЦБ РФ, лицензии на совершение банковских операций с драгоценными металлами, лицензии ФКЦБ России профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской, брокерской и депозитарной, а так же деятельности по управлению ценными бумагами и лицензии биржевого посредника на совершение фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле на территории Российской Федерации. АКБ "МБРР" является участником национальных общественных и финансовых организаций и ассоциаций. Банк включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов, филиальная сеть банка развита и представлена 17-ю филиалами в различных городах и регионах России. АКБ "МБРР" обладает правом участвовать в конкурсах по отбору банков-агентов, через которые АСВ будет осуществлять выплаты страхового возмещения и расчеты с кредиторами первой очереди.

Одним из приоритетных направлений деятельности АКБ "МБРР" было и остается обслуживание крупной и средней корпоративной клиентуры различной отраслевой специализации. Основу клиентской базы АКБ "МБРР" составляют компании проводной и мобильной связи, предприятия пищевой промышленности, крупные лизинговые и страховые компании, предприятия военно-промышленного комплекса, строительные компании, крупные транспортные железнодорожные компании, предприятия электроэнергетики, представители российского туристического рынка, крупнейшие дилеры ведущих мировых автомобильных брендов, предприятия киноиндустрии. Банк активен в сегменте розничных услуг, обладает конкурентоспособными сберегательными продуктами, по итогам 2008 г. банк входит в ТОП-30 крупнейших розничных банков по объему портфеля срочных вкладов физических лиц.

Дальнейшая стратегия развития банка предполагает сохранение и укрепление текущих рыночных позиций и позиций ликвидности банка, с одновременной оптимизацией операционного процесса и сокращением расходов. Фокусируясь на органическом росте ряда направлений своего бизнеса, банк проводит оптимизацию кредитных программ, реорганизацию филиальной сети, осуществляет техническое перевооружение служб банка. Среди наиболее значимых и перспективных проектов банка значительное место занимаю сделки слияния - поглощения, где АКБ "МБРР" рассматривает крупные региональные финансовые организации, обладающих развитой сетью и клиентской базой, являющиеся лидерами рынка розничных услуг в наиболее перспективных и промышленно-развитых регионах России.

"Наличие мощной поддержки со стороны акционеров банка, высокий уровень диверсификации бизнеса АФК "Система", устойчивая позиция Группы и Банка на отечественном рынке создает уверенность в дальнейших перспективах развития АКБ "МБРР", - отмечает заместитель начальника аналитического управления "Национального Рейтингового Агентства" Светлана Каневская. - В то же время индивидуальный рейтинг учитывает тот факт, что значительная доля розничных кредитов в судном портфеле банка классифицируется в категорию высокого риска, так как в будущем можно ожидать увеличения просроченной задолженности по банковской системе именно в сегменте розничного и ипотечного кредитования".

На уровень рейтинговой оценки так же оказали влияние умеренные показатели рентабельности капитала и активов банка, определенный уровень рисков концентрации кредитного портфеля и базы фондирования на предприятиях АФК "Система", наличие мощных конкурентов в выбранных сегментах бизнеса.

Уровень долговой нагрузки банка на сегодняшний день - приемлемый. Значительное внимание, уделяемое процессам, процедурам мониторинга и контроля за рисками, высокий уровень корпоративного управления, современная организационная структура, минимизируют уровни операционных рисков и рисков бизнес-процессов.

Банк располагает отчётностью по международным стандартам финансовой отчетности, аудированной компанией ЗАО "Делойт и Туш СНГ".

ОАО "Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов" (ОАО "АРИЖК") и Московский Банк Реконструкции и Развития заключили соглашение о сотрудничестве в рамках реализации программы государственной поддержки заемщиков, оказавшихся в сложной жизненной ситуации. Об этом говорится в сообщении пресс-службы банка.

Согласно данному соглашению, МБРР становится официальным агентом по реструктуризации АРИЖК в Москве, который будет осуществлять все необходимые действия, связанные с подготовкой и оформлением Реструктуризации Ипотечного кредита (займа) Заёмщика, в том числе путем заключения от имени АРИЖК договора Стабилизационного займа.

Также заемщики любых иных банков и небанковских организаций, проживающие в Москве и соответствующие «Стандартам реструктуризации ипотечных кредитов (займов) для отдельных категорий заемщиков», могут обращаться в МБРР за помощью в реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (займов) в случае отказа их кредитора предоставить реструктуризацию ипотечного кредита (займа).

Реструктуризация осуществляется на срочной, платной и возвратной основе и позволяет заемщикам с учетом их текущего финансового положения непрерывно и в полном объеме осуществлять погашение текущих ежемесячных платежей по ипотеке в льготный период. Льготный период (максимум 12 месяцев) дается заемщику для поиска работы и восстановления своей платежеспособности, что в конечном итоге, позволит ему в дальнейшем самостоятельно осуществлять погашение ипотечного кредита и возврат денежных средств, выданных в рамках программы реструктуризации.

Агентство AK&M присвоило Московскому Банку Реконструкции и Развития рейтинг кредитоспособности по национальной шкале "А+" со стабильными перспективами, говорится в сообщении банка.

Рейтинг "А+" означает, что МБРР относится к классу заемщиков с высоким уровнем надежности.

64 Fitch

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings поместило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента ("РДЭ") "B+" Московского Банка Реконструкции и Развития ("МБРР") и Далькомбанка в список Rating Watch "Негативный". Об этом говорится в сообщении агентства.

Рейтинговые действия следуют за помещением вчера в список Rating Watch "Негативный" долгосрочного РДЭ в иностранной валюте "BB-" (BB минус) Акционерной финансовой корпорации Система (АФК "Система"). АФК "Система" является основным акционером МБРР и, через МБРР, Далькомбанка. Рейтинги МБРР и Далькомбанка отражают мнение Fitch о высокой готовности АФК "Система" предоставить поддержку этим банкам в случае необходимости, хотя она ограничена способностью АФК "Система" предоставить поддержку. Fitch ожидает принять решение об исключении РДЭ банков из списка Rating Watch "Негативный" после принятия решения об исключении из списка Rating Watch "Негативный" РДЭ АФК "Система".

МБРР - средний по размерам российский банк, 95-процентная доля в котором принадлежит АФК "Система". Обслуживание потребностей АФК "Система" остается важной частью бизнеса МБРР, однако банк также развил значительную клиентскую базу среди несвязанных сторон. В феврале 2009 г. МБРР стал единственным владельцем Далькомбанка, который был приобретен АФК "Система" в 2007 г.

Далькомбанк - небольшой российский банк, расположенный в городе Хабаровск и имеющий широкое присутствие на Дальнем Востоке России.

Проведенные рейтинговые действия:

МБРР

Долгосрочный РДЭ "B+" помещен в список Rating Watch "Негативный"

Краткосрочный РДЭ подтвержден на уровне "B"

Индивидуальный рейтинг подтвержден на уровне "D/E"

Рейтинг поддержки подтвержден на уровне "4"

Национальный долгосрочный рейтинг "A-(A минус)(rus)" помещен в список Rating Watch "Негативный".

Далькомбанк

Долгосрочный РДЭ "B+" помещен в список Rating Watch "Негативный"

Краткосрочный РДЭ подтвержден на уровне "B"

Индивидуальный рейтинг подтвержден на уровне "E"

Рейтинг поддержки подтвержден на уровне "4"

Национальный долгосрочный рейтинг "A-(A минус)(rus)" помещен в список Rating Watch "Негативный".

Московский Банк Реконструкции и Развития получил эквайринговую лицензию международной платежной системы Visa, говорится в сообщении пресс-службы банка.

Наличие данной лицензии позволит МБРР самостоятельно обслуживать карты международной платежной системы Visa в собственных терминалах, установленных в торговых предприятиях, отметили в банке.

На должность вице–президента по информационным технологиям Московского Банка Реконструкции и Развития назначен Константин Меденцев.

В новой должности Константин Меденцев будет курировать вопросы, связанные с проектной деятельностью в банке и оптимизацией технологических процессов, а также решать стратегические задачи по развитию бизнеса в новых для банка ИТ сегментах. Кроме того, в сферу его полномочий войдет весь комплекс задач, связанных с программой внедрения комплексной автоматизированной банковской системы Colvir и оптимизацией текущих ИТ процессов.

«Существующая ситуация на рынке требует внедрения адекватных информационных систем, которые позволят обеспечить высокий уровень управляемости банковского бизнеса как в центре, так и в регионах. Перед нами стоит задача построения наиболее эффективной и профессиональной ИТ-команды, а также внедрение ИТ-технологий, обеспечивающих конкурентные преимущества для Банка, и позволяющие эффективно управлять себестоимостью и качеством банковских продуктов и услуг», - отметил председатель правления МБРР Сергей Зайцев.