банк ОТП Банк

ОТП Банк в рамках проектного финансирования открыл кредитную линию компании ООО "ФинансИнвест" в сумме 21 млн. долларов.

Финансируемый проект является первым этапом строительства нового микрорайона в городе Тверь, сообщает пресс-служба банка. Общая площадь строительства - 167 780 кв. метров, в настоящее время возводятся три жилых семнадцатиэтажных дома, в которых будут размещаться более 600 квартир.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает о начале процедуры реорганизации Открытого акционерного общества "ОТП Банк" в форме присоединения к нему Закрытого акционерного общества "Донской народный банк".

Планируется, что Донской народный банк станет филиалом ОТП Банка. Уставный капитал кредитной организации составит в итоге 2,8 млрд. рублей.

Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service сегодня присвоило ОТП Банку следующие рейтинги по глобальной шкале: рейтинг финансовой устойчивости (РФУБ) E+, долгосрочный рейтинг BA1 и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте.

Одновременно рейтинговое агентство Moody's Interfax присвоило банку долгосрочный кредитный рейтинг по национальной шкале Aa1.ru. Рейтинг финансовой устойчивости банка имеет прогноз "стабильный", однако долгосрочные рейтинги его депозитов имеют прогноз "негативный". Рейтинги по национальной шкале не имеют прогноза.

В материалах агентства отмечается, что на рейтинг финансовой устойчивости ОТП E+, соответствующий базовой оценке кредитоспособности B1, положительно влияют постоянное укрепление банком своего положения на рынке и занятие лидирующих позиций по некоторым нишевым банковским продуктам за счет наличия доступа к источникам фондирования; хороший уровень корпоративного управления, надежное положение с ликвидностью благодаря долгосрочному фондированию со стороны материнской компании, высокий уровень капитализации, поддерживаемым материнской компанией путем регулярных капитальных вливаний.

В то же время сдерживают рейтинги такие факторы, как новая в России бизнес-модель, в результате продвижения которой банк понес повышенные убытки по кредитному портфелю, приведшая к скромной эффективности, что отразилось на размере чистой прибыли банка; высокая зависимость от текущей поддержки материнской компании, подвергающая банк риску сокрашения данной поддержи в случае возможного уменьшения его стратегической важности; более высокий, чем в среднем среди банков, аппетит к долгосрочным российским рискам, связанным с недвижимостью и строительством; ограниченная диверсификация клиентской базы.

ОТП Банк и Московский завод шампанских вин заключили договор о предоставлении кредитных ресурсов. Банк предоставит заводу 225 млн. рублей.

ОТП Банк сотрудничает с Московским заводом шампанских вин с 2008 года. В настоящее время общий объем финансирования ОТП Банком данной Группы компаний составляет более 735 млн. рублей, сообщает пресс-служба банка.

Собрание акционеров ОТП Банка приняло решение о присоединении дочернего Донского народного банка. Планируется, что Донской народный банк станет филиалом ОТП Банка.

Уставный капитал кредитной организации автоматически вырастет на сумму конвертированных в его акции акций Донского народного банка и составит в итоге 2,8 млрд. рублей, сообщает газета "Ведомости".

В начале апреля ОТП банк выставил на продажу кредиты более 180 тыс. должников из 30 регионов на сумму около 4,6 млрд. рублей с просрочкой от 900 дней. В конце осени был объявлен новый конкурс, к этому времени портфель долгов банка несколько увеличился.

Как сообщает газета "Ведомости", портфель просроченных долгов ОТП банка на 5,395 млрд. рублей купило коллекторское агентство Morgan&Stout. Портфель состоит из 262 117 кредитов. Стороны не раскрывают стоимость сделки. Известно, что сделку планируется закрыть до середины декабря. Специалисты указывают, что это крупнейшая сделка на российском рынке.

ОТП Банк объявляет о снижении ставок по депозитам в рублях и в валюте.

С 1 декабря 2009 максимальная ставка по депозитам в рублях составляет 13,5%, в долларах и евро - 7,85% и 7% в швейцарских франках, сообщает пресс-служба банка.

Венгерский ОТП-банк намерен привлекать депозиты абонентов мобильного оператора "МегаФон", сообщает "Коммерсантъ". Предполагается, что абоненты "МегаФона", открывшие вклады в ОТП-банке, будут получать 50-300 рублей ежемесячно в счет оплаты услуг сотовой связи.

Пилотный проект начал действовать в Новосибирске, с 2010 года он будет запущен во всех регионах присутствия ОТП-банка.

По мнению экспертов, использование ресурсов операторов сотовой связи может стать перспективным каналом продаж депозитных продуктов. В банковских кругах уверены, что идея продавать через сотовых операторов вклады весьма жизнеспособна. Сомневаются банкиры лишь в размере бонусов, предложенных в рамках проекта, которые могут не заинтересовать абонентов в открытии вклада.

ОТП Банк завершил сделку по покупке портфеля ипотечных кредитов. Банк приобрел 33 ипотечных кредита на 4,2 млн. долларов. 

Со второго квартала 2008 года ОТП Банк совершил уже 7 сделок по покупке портфелей ипотечных кредитов. По данным на 1 июля 2009 года объем портфеля ипотечных кредитов ОТП Банка составил 9,3 млрд. рублей.

На рынке экспресс-кредитования сменились лидеры - вместо банка "Русский стандарт" тройку крупнейших возглавил ХКФ Банк. Второе место занимает ОТП-банк, на третьем - Русфинансбанк. 

Как сообщает газета "Коммерсант", официальной статистики по выдаче кредитов в точках продаж банков-лидеров рынка экспресс-кредитования не ведется, сами банки не раскрывают точных объемов выдачи экспресс-кредитов. Проанализировав оборотные ведомости по счетам бухучета и динамику фактической задолженности по розничным кредитам на срок от трех месяцев до полутора лет, "Коммерсантъ" делает вывод, что рынок кредитования в точках продаж претерпел радикальные изменения. Общий объем кредитов в розничных торговых сетях сократился более чем на 30%, до 60 млрд. рублей. 

В настоящее время крупнейшим игроком на рынке экспресс-кредитования является ХКФ Банк, на его долю приходится 44% (27,1 млрд. рублей). ОТП-банк консолидирует 14,5% (9,1 млрд. рублей), Русфинансбанк занимает третье место (12,1%, 7,4 млрд. рублей). Лидер прошлых лет банк "Русский стандарт" занимает лишь четвертое место, его доля в общем портфеле сократилась до 11,5% (7 млрд. рублей). Затем следуют Альфа-банк (8%, 5,1 млрд. рублей) и "Ренессанс Кредит" (2%, 663,5 млн. рублей). 

С начала кризиса в связи с растущими рисками просрочки и дефицитом финансовых ресурсов банки стали сокращать выдачу кредитов в точках продаж. К концу 2008 года общий объем продаж в кредит, по данным розничных сетей, не превышал 15-20%, в то время как до кризиса он достигал 50%.

Филиал ОТП Банка в Челябинске стал первым подразделением кредитной организации на Урале. Планируется, что филиал будет опорой для продвижения ОТП Банка в Челябинской области и Уральском федеральном округе в целом. 

Директором филиала "Челябинский" ОТП Банка назначен Сергей Федюшин. До перехода в ОТП Банк он году занимал должность управляющего филиала Национального Банка "Траст" в г. Челябинске. 

Как сообщает пресс-служба банка, в регионе филиал будет продвигать депозитную линейку, а также такие продукты как кредитные карты и потребительское кредитование. Также филиал будет предоставлять полную линейку продуктов и услуг для корпоративных клиентов. 

Адрес филиала "Челябинский": ул. Воровского, д. 13.

Федеральная антимонопольная служба России прекратила рассмотрение дела против ОАО "ОТП Банк" и 241 торговой организации в связи с добровольным устранением нарушения антимонопольного законодательства. 

Как отмечает пресс-служба ФАС, основанием для возбуждения дела послужили поступившие в соответствии с частью 9 статьи 35 закона "О защите конкуренции" уведомления ОАО "ОТП Банк" о заключенных договорах о сотрудничестве с торговыми организациями. Согласно договорам возможность совместной реализации рекламных компаний и акций была предусмотрена только при условии предоставления торговыми организациями ОАО "ОТП Банк" эксклюзивного права на совместное осуществление программ кредитования. 

ОТП Банк и торговые организации добровольно признали факты нарушения антимонопольного законодательства и обратились в ФАС с ходатайством об освобождении от административной ответственности. При этом банк и торговые организации устранили нарушения антимонопольного законодательства, заключив к договорам о сотрудничестве дополнительные соглашения и направив их в ФАС.

Российская «дочка» венгерского OTP Bank предложила коллекторам купить портфель просроченных потребительских кредитов частным лицам на 4,6 млрд руб., пишут "Ведомости". В нем более 180 000 должников из 30 регионов. Платежей по этим кредитам не было более 2,5 лет.

Это будет самый крупный портфель просроченных долгов, который когда-либо предлагался к продаже. «Хоум кредит энд финанс банка» (ХКФБ) летом 2008 г. продал коллекторам кредиты около 100 000 человек на 2,7 млрд руб., а «Ренессанс кредит» — примерно на $100 млн.

Просрочка свыше трех лет почти безнадежна и такой портфель может стоить 1-2%, отмечают банкиры.

За три месяца можно взыскать 10% от объема долга, просроченного частными лицами более чем на год, со штрафами, при просрочке более трех лет можно взыскать максимум 10% за весь срок работы с портфелем, говорят коллекторы.

159 Fitch

Fitch Ratings понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента ("РДЭ") ОТП Банка (Россия) с уровня "BB+" до "BB" и изменило прогноз со "Стабильного" на "Негативный", говорится в сообщении агентства.

Рейтинговое действие отражает серьезность рецессии и наблюдаемое ухудшение операционной среды в Венгрии, которая является ключевым рынком для мажоритарного акционера ОТП Банка (Россия), крупнейшего в Венгрии банка OTP Bank Plc (рейтинг поддержки "2"). Данные факторы в сочетании с резким и в значительной мере синхронным спадом в других странах Центральной и Восточной Европы, а также СНГ, в которых OTP Bank Plc имеет дочерние банки, ослабляет самостоятельную кредитоспособность материнского банка и создает более существенную неопределенность относительно его способности и желания поддерживать свою дочернюю структуру в России, если такая поддержка потребуется, отмечается в сообщении агентства.

Прогноз по долгосрочному РДЭ Венгрии в иностранной валюте "BBB" и долгосрочному РДЭ в национальной валюте "BBB+" был пересмотрен со "Стабильного" на "Негативный" 2 марта 2009 г.

В то же время рейтинги ОТП Банка (Россия) продолжают отражать, вероятно, по-прежнему высокую готовность OTP Bank Plc оказывать поддержку своей дочерней структуре при необходимости. По мнению Fitch, властям Венгрии было бы сложно ограничить поддержку банку OTP Bank Plc уровнем материнской структуры, так как власти страны ожидают, что западноевропейские банки при необходимости окажут поддержку своим дочерним банкам в Венгрии. Fitch также отмечает, что программа МВФ для Венгрии предусматривает возможность предоставления государственной поддержки системообразующим банкам на консолидированной основе. Тем не менее, с учетом повышения вероятности усиления стресса на всех основных рынках, где ведет деятельность группа OTP, и значительного размера группы относительно государственного баланса Венгрии, по мнению Fitch, риск неоказания поддержки зарубежным дочерним компаниям, в особенности расположенным за пределами Европейского Союза, существенно увеличился.

Индивидуальный рейтинг "D/E" ОТП Банка (Россия) отражает имевший место в прошлом быстрый рост высокорискованного высокодоходного необеспеченного розничного кредитования и ипотечного кредитования в иностранной валюте, ухудшение качества активов при удельном весе проблемных кредитов (кредиты, просроченные более чем на 90 дней) достигшем 11% общего портфеля на конец января 2009 г., и растущую зависимость в плане фондирования от материнской структуры, доля которой составляла 33% всех пассивов на конец 2008 г. (на конец 2007 г.: 17%). Рейтинг также принимает во внимание приемлемую позицию ликвидности банка, которая поддерживается материнским банком и доступом к средствам, предоставляемым российскими властями, и учитывает улучшение качества корпоративного управления и повышение капитализации. Регулятивный показатель достаточности капитала достиг 17% на конец января 2009 г. после вливания капитала в размере 2,5 млрд. руб.

Долгосрочный РДЭ ОТП Банка (Россия) может быть вновь понижен, если продолжится ухудшение суверенной кредитоспособности Венгрии и операционной среды в стране, что могло бы ослабить самостоятельную кредитоспособность OTP Bank Plc и способность государства оказать поддержку группе в случае необходимости.

Имея суммарные консолидированные активы в размере $2,7 млрд., ОТП Банк (Россия), был 42-м крупнейшим российским банком на конец 2008 г. OTP Bank Plc в настоящий момент владеет 95,5% акций ОТП Банка (Россия).

Рейтинговые действия:

Долгосрочный РДЭ в иностранной валюте понижен с уровня "BB+" до "BB", прогноз изменен со "Стабильного" на "Негативный"

Краткосрочный РДЭ в иностранной валюте подтвержден на уровне "B"

Рейтинг поддержки подтвержден на уровне "3"

Индивидуальный рейтинг подтвержден на уровне "D/E"

Национальный долгосрочный рейтинг понижен с "AA(rus)" до "AA-(AA минус)(rus)", прогноз изменен со "Стабильного" на "Негативный".

Из-за ограниченного доступа к финансированию банки намерены изменить приоритеты в ведении розничного бизнеса. Кредиты будут более короткими и дорогими. Смена лидеров в этом секторе неизбежна, пишет "Ъ".

До кризиса на рынке экспресс-кредитования  тройку лидеров составляли банки "Русский стандарт", ХКФ Банк и банк "Ренессанс Кредит". По словам участников рынка, в последние месяцы прошлого года объемы экспресс-кредитования резко сократились.

ОТП-банк выиграл тендер по предоставлению кредитов на покупку техники в магазинах торговой сети "Техносила", после того, как оттуда ушел "Ренессанс Кредит". Переход новых игроков в самые крупные торговые сети может привести к смене лидеров экспресс-кредитования, констатируют банкиры.

Банки делают акцент на короткие кредиты из-за сокращения сроков привлекаемых денег, говорят участники рынка. Экспресс-кредиты традиционно считаются самыми дорогими для заемщиков и самыми доходными для банков, которые назначают повышенные проценты для минимизации рисков невозвратов.

Банки нашли новый способ размещения накопленных за время девальвации валютных запасов. В отсутствие спроса на валютные кредиты со стороны заемщиков они готовы выкупать валютные кредитные портфели других банков. Таким образом, банки фактически меняют избыточную валютную ликвидность на долю рынка кредитования, отмечает "Ъ". Риск покупки некачественных портфелей при этом резко возрастает, предупреждают эксперты.

О готовности выкупать пулы валютных кредитов, выданных другими банками, "Ъ" сообщили в ОТП Банке. По словам представителей банка, соответствующее предложение уже направлено 30 банкам. Увеличивать долю на рынке кредитования за счет избыточной валютной ликвидности планирует и Юниаструм банк. Речь идет об автокредитах и корпоративных кредитах.

Крупным банкам дополнительная валютная ликвидность сейчас не нужна, поэтому на предложение банков, желающих купить валютные портфели, откликнутся, скорее всего, лишь средние и мелкие банки, полагают эксперты. В результате банки, увеличивающие таким образом кредитный портфель, могут столкнуться с его низким качеством и ускоренным ростом невозвратов. После того, как рубль продолжит падение, риск невозвратов только усилится.

Собственный капитал ОТП Банка на 1 января составляет 11,9 млрд руб., что почти в 2 раза больше показателя на аналогичную дату 2007 года, сообщили в пресс-службе банка.

Чистая прибыль ОТП Банка на 1 января 2009 г. по РСБУ составила 1,8 млрд руб., что в 1,5 раза выше показателей за аналогичный период прошлого года.

Активы банка на 1 января 2009 г. составили порядка 79 млрд рублей, в то время как показатель в 2007 г. равнялся 61,2 млрд рублей.
На 1 января 2009 г. объем розничного кредитного портфеля составил более 40,6 млрд рублей, что на 41% выше показателя за аналогичный период прошлого года. Объем портфеля корпоративных кредитов - 17,8 млрд рублей, что на 31,8% выше показателя за аналогичный период прошлого года. Портфель депозитов физических лиц на 1 января 2009 г. составил 19 млрд рублей.

В течение 2008 г. ОТП Банк активно развивался как универсальный финансовый институт, предлагающий продукты как розничного, так и корпоративного направлений. Стратегия ОТП Банка в 2008 г. - стратегия «трех "р"» - в течение года была посвящена проведению ребрендинга, активной региональной экспансии и развитию розничных программ.

Портфель розничных кредитов ОТП Банка увеличился на 41%, составив на 1 января 2009 г. 40,6 млрд рублей.

Портфель коммерческих кредитов составил 17,8 млрд рублей на 1 января 2009 г., увеличившись на почти 32% по сравнению с результатами 2007 г.

Портфель депозитов физических лиц составил на 1 декабря 2009 г. более 19 млрд рублей.

В 2008 году в среднем эмиссия кредитных карт составляла 150 - 200 тысяч карт в месяц. Таким образом, в 2008 г. было активировано 950 тыс. карт, а число активно пользующихся картами клиентов составило 650 тыс.

. С 1 февраля ОТП Банк вводит вклад «Венгрия ближе», условия которого предусматривают максимальную ставку в 15% в рублях при размещении вклада сроком на 3 месяца, сообщили в пресс-службе банка.

Вклад «Венгрия ближе» - сезонный, пополняемый, без возможности расходных операций. Вклад можно открыть с 1 февраля по 1 апреля 2009 г. в одной из 4-х валют (рубли, доллары США, евро или швейцарские франки). Денежные средства можно разместить на срок 3 месяца, 6 месяцев или 1 год. Причем для рублей годовая процентная ставка уменьшается с увеличением срока размещения средств: 15% - 3 мес., 14% - 6 мес. и 13% - 1 год.

«Обычно для банковских депозитов характерны условия, при которых процентная ставка возрастает вместе со сроком размещения денежных средств. Мы решили нарушить эту привычную логику и разработать особый вклад для тех наших клиентов, которые еще не определились с выбором валюты вклада и сроком его размещения в нестабильное время. Благодаря вкладу «Венгрия ближе» у этой категории клиентов появится дополнительное время для спокойного принятия решения о выборе валюты, пока по их краткосрочному депозиту будут начисляться высокие проценты, - утверждает Игорь Антонов, Директор дирекции развития продуктов ОТП Банка. – Уверен, что этот вклад также будет востребован теми, чьи основные доходы и расходы приходятся на рубли».

Клиенты, открывшие новый вклад ОТП Банка «Венгрия ближе» на сумму от 15 000 рублей,  получают возможность выиграть одну из семи поездок на двоих в Венгрию. 7 путевок в Венгрию будут разыграны до 15 мая 2009 года

Согласно решению международной платежной системы Visa International ОТП Банк получил лицензию на осуществление эквайринговой деятельности, с помощью которой банк сможет самостоятельно обслуживать карты платежной системы VISA в терминалах банка, расположенных в торгово-сервисных предприятиях.

«Карточный бизнес является одним из наших приоритетных направлений, мы стремимся предложить нашим клиентам актуальные и востребованные продукты с высоким уровнем сервиса, - отметил Ласло Чука, Заместитель председателя правления, Руководитель дивизиона розничного бизнеса
ОТП Банка, - получение данной лицензии позволит нам предлагать торгово-сервисным предприятиям выгодные тарифы по эквайрингу карт, что будет способствовать дальнейшему развитию данного бизнеса нашего банка».

Ранее ОТП Банк получил лицензию на эквайринг от платежной системы MasterCard.

ОТП Банк является полноправным членом (Principal Member) международных платежных систем Visa International и MasterCard. Суммарно ОТП Банком выпущено 3,5 млн карт, из них в 2008 г. более 1,2 млн, отметили в пресс-службе.