банк Трансэнергобанк

МВД по Республике Дагестан возбудило уголовное дело против экс-предправления Трансэнергобанка Мурада Рамазанова и бывшего руководителя допофиса «Махачкалинский» кредитной организации Юрия Саруханова. Экс-руководство крупнейшего «обнального» банка Кавказа подозревают в хищении из кассы банка 4 млрд. рублей, а также в попытке хищения аналогичной суммы из фонда страхования вкладов.

По данным Росфинмониторинга, в 2010 году объем обналиченных денежных средств через счета клиентов Трансэнергобанка составил около 14 млрд. рублей, в 2011 году он достиг 37 млрд. рублей, а за девять месяцев 2012 года через Трансэнергобанк было отмыто 27 млрд. рублей. 2 ноября 2012 года ЦБ РФ отозвал лицензию у Трансэнергобанка, в январе 2013 года банк был признан банкротом, конкурсным управляющим кредитной организации назначено АСВ.

В АСВ указывают, что накануне отзыва лицензии в отчетности Трансэнергобанка был отражен лавинообразный, более чем десятикратный, рост обязательств перед вкладчиками. Объем депозитов, отраженный в отчетности, увеличился на сумму свыше 4 млрд. рублей, которые приходятся на 6,5 тыс. счетов. Однако, как показала проверка, никакого реального внесения средств во вклады не было. Кроме того, из кассы банка было похищено 4 млрд. рублей.

АСВ направило в МВД еще одно заявление - по факту хищения 2,9 млрд. рублей, принадлежащих Трансэнергобанку. Это кредитные средства, которые были получены от Эсид-банка. Также АСВ планирует провести проверку обстоятельств банкротства Трансэнергобанка. В госкорпорации считают, что в ходе проверки могут быть выявлены признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, пишут «Известия».

Банк России принял решение прекратить с 6 февраля 2013 года деятельность временной администрации по управлению махачкалинским Трансэнергобанком, назначенной в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Временная администрация прекращает работу в связи с решением Арбитражного суда Республики Дагестан от 23.01.2013 о признании несостоятельной (банкротом) кредитной организации ООО «Трансэнергобанк» (регистрационный номер Банка России 3106, дата регистрации - 04.10.1994) и назначением конкурсного управляющего, сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России.

Арбитражный суд Республики Дагестан удовлетворил заявление ЦБ РФ о признании банкротом дагестанского Трансэнергобанка. В отношении банка открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим назначено Агентство по страхованию вкладов, сообщает РАПСИ.

Ранее сообщалось, что АСВ выявило фиктивную задолженность перед вкладчиками Трансэнергобанка. Напомним, лицензия у Трансэнергобанка была отозвана 2 ноября 2012 года.

Агентство по страхованию вкладов сообщает о противоправных действиях, выявленных при организации страховых выплат в махачкалинском Трансэнергобанке. В частности, выявлены масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками с целью хищения средств фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ).

Официальная отчетность банка на 1 апреля 2012 года свидетельствует о 75 вкладчиках и объеме вкладов около 40 млн. рублей. Однако накануне отзыва лицензии в отчетности банка отражен лавинообразный рост обязательств перед вкладчиками на сумму в 4,8 млрд. руб., которые приходятся на 6,5 тыс. счетов. На всех новых счетах указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тыс. рублей, отмечается в сообщении АСВ.

При этом Агентство не видит никаких причин для столь бурного роста вкладов - в этот период не проводились рекламные акции, а ставки по вкладам были даже ниже средних по региону. АСВ не исключает, что указанное является имитацией, рассчитанной на сокрытие противоправных действий.

Агентство по страхованию вкладов направило в правоохранительные органы заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств ФОСВ в особо крупном размере. Страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрение, до окончания следствия производиться не будут.

По реестру обязательств банка на страховое возмещение могут рассчитывать 80 реальных вкладчиков, общий объем выплат оценивается в 30 млн. рублей.

15 ноября 2012 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам махачкалинского ООО «Трансэнергобанк».

2 ноября у этого банка – участника системы обязательного страхования вкладов была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, что является страховым случаем, предусмотренным федеральным законодательством. Возмещение по вкладам выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его вкладов (счетов) в банке, но не более 700 тысяч рублей в совокупности.

Согласно полученному реестру обязательств Трансэнергобанка за выплатой страхового возмещения на сумму около 30 млн. рублей могут обратиться 80 вкладчиков.

Вкладчики банка могут получить страховое возмещение через ОАО «Россельхозбанк» с 15 ноября 2012 года по 15 мая 2013 года в г. Махачкале. Заявления о выплате возмещения по вкладам и иные необходимые документы могут направляться почтовым отправлением по адресу АСВ: 109240, г. Москва, Верхний Таганский тупик, д. 4.

Полный текст информационного сообщения о порядке выплаты страхового возмещения опубликован 13 ноября 2012 года в газете «Дагестанская правда», отмечается в сообщении АСВ.

Россельхозбанк стал победителем конкурса по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам махачкалинской кредитной организации ООО «Трансэнергобанк».

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплату возмещения по вкладам Россельхозбанк начнет 15 ноября 2012 года.

Дополнительная информация для вкладчиков Трансэнергобанка о месте, времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения будет размещена 13 ноября в газете «Дагестанская правда» и на сайте Агентства по страхованию вкладов, сообщает пресс-служба АСВ.

Напомним, лицензия на осуществление банковских операций у ООО «Трансэнергобанк» была отозвана 2 ноября 2012 года.

Агентство по страхованию вкладов сообщает о наступлении 2 ноября 2012 года страхового случая в отношении махачкалинского ООО «Трансэнергобанк».

В связи с тем что Трансэнергобанк является участником системы обязательного страхования вкладов (№ 621 по реестру банков – участников ССВ), каждый его вкладчик имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения.

Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банка, который составляет в среднем два года, отмечается в сообщении АСВ.

Предполагается, что выплаты вкладчикам Трансэнергобанка начнутся не позднее 16 ноября 2012 года. Выплатами компенсаций по вкладам займется банк-агент, который будет отобран на конкурсной основе в срок не позднее 9 ноября 2012 года.

Агентство по страхованию вкладов призывает вкладчиков Трансэнергобанка проявлять спокойствие и не волноваться за судьбу своих сбережений.

276 ЦБ РФ

Приказом Банка России от 02.11.2012 № ОД-727 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у махачкалинской кредитной организации ООО «Трансэнергобанк».

Решение об отзыве лицензии принято в связи с достаточностью капитала ООО «Трансэнергобанк» ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного ЦБ на дату госрегистрации кредитной организации.

В Трансэнергобанк назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Поскольку Трансэнергобанк является участником системы страхования вкладов, отзыв лицензии является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом №177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке, сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России.