78 СПЧ

Поправки в законодательство, позволяющие Минфину получить доступ к банковской тайне, рассмотрит Комиссия Совета по правам человека при президенте.

Об этом пишут «РИА Новости» со ссылкой на главу комиссии Наталию Евдокимову.

«Я считаю это (поправки к закону о банковской деятельности) дискриминацией и нарушением прав человека. Когда будет законопроект, будем писать его анализ», — сказала Евдокимова.

По ее словам, есть риск, что это будет относиться и к физическим лицам, так как по новому законодательству теперь иностранными агентами могут быть не только зарегистрированные, а значит и имеющие счет в банке, некоммерческие организации, но и физические лица, каковые уже есть, и незарегистрированные организации.

«Это нарушение всего и вся, потому что Конституционный суд РФ в 2014 году, вынося свое решение о конституционности нормы, связанной с выполняющими функции иностранного агента, сказал, что они не могут быть дискриминированы ни в одной области, что это только название», — пояснила она.

Евдокимова отметила, что после этого мало того, что принято множество законов РФ, которые дискриминируют такие организации, но и новшества, которые вступают в силу с этого года, это новые субъекты, выполняющие функции иностранного агента — физические лица и незарегистрированные общественные объединения.

«Мы все думали, а механизм-то какой, если нет счета в банке, как это сделать? Тогда будем контролировать членов этой организации, либо просто физических лиц», — уточнила она.

На «Клерке» сегодня писали о желании Минфина получить доступ к банковской тайне.

Минюст рассчитывает получить доступ к операциям и банковским счетам юрлиц и граждан. Для этого подготовлены поправки в законодательство.

Как пишут «Известия», в ведомстве подготовили законопроект с поправками в ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Они подразумевают включение Минюста в перечень лиц, имеющих право на получение от кредитных организаций сведений, являющихся банковской тайной.

По информации издания, в Минюсте подтвердили информацию о готовящихся поправках.

«Проект федерального закона разработан в целях совершенствования осуществляемого Минюстом федерального государственного надзора за деятельностью НКО. Реализация положений, предусмотренных законопроектом, не повлечет негативных социально-экономических, финансовых и иных последствий для некоммерческих организаций, осуществляющих деятельность в соответствии с действующим законодательством», — пояснили в пресс-службе министерства, не став уточнять, о каких именно организациях идет речь.

Издание выяснило в пресс-службе Правительства, что в июне документ внесут на рассмотрение исполнительного органа, а в сентябре — отправят в Госдуму.

Глава профильного комитета Госдумы по развитию гражданского общества, вопросам общественных и религиозных организаций Сергей Гаврилов рассказал, для чего нужны эти поправки.

«Этот законопроект запоздал. Он абсолютно логичен с точки зрения полномочий Минюста, которыми он до сих пор в полной мере не пользовался. Лично я вижу ряд веских оснований, по которым мы должны его принять. Прежде всего, это выстраивание в России полноценного гражданского общества, которое будет выступать партнером государства. Для этого мы должны понимать, что НКО, которые получают субсидии и льготы, действуют в рамках российского законодательства», — пояснил парламентарий изданию.

По его словам, нужен инструмент для борьбы с НКО, незаконно занимающихся бизнесом, и используемых в «отмывочных» схемах.

Вице-спикер Госдумы от ЛДПР Игорь Лебедев считает, что размывать понятие банковской тайны нецелесообразно.

«Нет никаких гарантий, что не возникнет злоупотреблений в ущерб гражданам нашей страны. Банковская тайна — это одно из великих достижений человечества с точки зрения частной жизни. Если мы начнем раздавать к ней право доступа, то никакой частной жизни не останется. Если хотите что-то узнать, обращайтесь в суд. Поэтому мы вряд ли поддержим данную идею Минюста», — пояснил изданию депутат.

Первый зампред фракции «Справедливой России» Михаил Емельянов тоже высказал мнение по проекту.

«Конечно, важно контролировать потоки денег, которые идут через НКО, особенно в части иностранного финансирования. Поэтому мы должны будем услышать дополнительные аргументы со стороны Минюста. С другой стороны, все-таки министерство не имеет отношения к правоохранительным органам, которые сегодня обладают этим доступом. Минюст всегда может обратиться в прокуратуру для такой проверки», — заявил депутат.

По его словам, расширение круга лиц, имеющих доступ к банковской тайне, чреват повышением рисков утечки персональных данных граждан.

Разработаны поправки в НК в целях обеспечения возможности налоговых органов получать от Банка России документы и сведения, в том числе составляющие банковскую тайну и персональные данные физлиц.

Также проектом Банк России включен в число субъектов, которые вправе получать от налоговых органов документы и сведения, составляющие налоговую тайну. Аналогичные поправки вносятся также в закон о ЦБ.

Как отмечается в пояснительной записке, усиление контрольно-аналитической работы невозможно без укрепления ее информационной основы.

Отмечается, что недобросовестные налогоплательщики, реализуя политику агрессивного налогового планирования, применяют все более сложные схемы ухода от налогообложения, характеризующиеся высокой латентностью.

Повышение эффективности работы налоговых органов по выявлению схем незаконной минимизации налоговых обязательств напрямую зависит от возможности получения и использования налоговыми органами всех сведений, относящихся к деятельности проверяемого налогоплательщика, в том числе составляющих банковскую тайну или содержащих персональные данные физлиц.

Получение ФНС сведений об операциях по счетам банков, об операциях по счетам клиентов банков, а также отчетности кредитных и некредитных финансовых организаций, послужит мощным индикатором в целях применения риск-ориентированного подхода при отборе объектов для налогового контроля и будет являться дополнительным препятствием нанесению ущерба бюджету РФ со стороны налогоплательщиков, злоупотребляющих своим правом, говорится в пояснительной.

В свою очередь, получение Банком России от налоговых органов сведений, содержащие информацию, составляющую налоговую тайну, позволит повысить оперативность и качество надзорной деятельности, осуществляемой ЦБ в отношении банков.

ЦБ будет получать не только бухгалтерскую и налоговую отчетность, но и сведения о доходах и счетах юридических лиц и ИП, информацию о сомнительных операциях, об имуществе юридических и физических лиц, объектах начисленных и уплаченных налогов и задолженности перед бюджетом банковских клиентов, учредителей, аффилированных лиц банков.

Перечень документов и сведений, которые ЦБ будет передавать в налоговую службу, будет определен в соглашении между ЦБ и ФНС.

В ближайшие три года российские налоговики могут получить больше возможностей для изучения информации о клиентах банков. Расширение прав Федеральной налоговой службы предусмотрено в «Основных направлениях бюджетной и налоговой политики», которые правительство внесло в Госдуму.

Какую именно информацию о клиентах и по какой схеме смогут получать налоговики, в документе не сказано.Там просто предусмотрено «расширение возможностей получения налоговыми органами информации от кредитных организаций, необходимой для осуществления налогового контроля, а также направления такой информации по запросу компетентного органа иностранного государства».

Правительство также предлагает законодательно закрепить возможность обмена данными между Банком России и ФНС: тогда регулятор получит доступ к сведениям, представляющим налоговую тайну, а налоговая служба — к банковской тайне. Как следует из документа, этот обмен может быть необходим ЦБ «для исполнения возложенных на него функций».

ФНС стремится получить неограниченный доступ к банковской тайне давно, с начала 2000-х годов, говорят эксперты. В то время Михаил Мишустин, нынешний глава Правительства, уже работал в налоговых органах и тему эту прекрасно знает. На пути ФНС к банковской тайне все эти годы стоит ЦБ, который считает, что открытие полного доступа к движениям средств граждан может снизить доверие к банковской системе.

По материалам РБК.

239 МВД

Центральный банк России не считает необходимым расширять возможности правоохранительных органов для получения банковской тайны.

«Расширение возможностей правоохранительных органов в получении банковской тайны, вопрос, о чем неоднократно поднимало МВД, мы не считаем необходимым»,  – заявили в Центробанке.

Сегодня на «Клерке» писали, что МВД запросило доступ к банковской тайне у ЦБ. Для облегчения расследования хищений.

Использованы материалы РИА-Новости.

241 МВД

Министр внутренних дел Колокольцев предложил главе ЦБ открыть сотрудникам ведомства доступ к банковской тайне, а также заключить соглашение об информационном взаимодействии.

Глава МВД указал на инцидент с выводом денег из ФК «Открытие» и Промсвязьбанка (ПСБ) бывшими собственниками банков.

«Данная ситуация в том числе связана с невозможностью своевременного получения правоохранительными органами сведений и документов, содержащих банковскую тайну», – констатирует Колокольцев в письме Набиуллиной (по материалам «Известий»).

Также МВД подготовило изменения в законодательство, чтобы избежать неверного толкования, из-за которого кредитные организации отказываются сотрудничать с силовиками.

В стране существуют 73 сервиса, которые занимаются вербовкой инсайдеров в российских банках. Такой информацией поделился исследователь даркнета (скрытой сети, часто использующейся для незаконной деятельности) Антон Ставер.

«Большое количество групп, предоставляющих такие услуги, обусловлено тем объемом работы, которая на них сваливается», — объяснил «Известиям» Ставер.

По словам исследователя, сервисы, вербующие сотрудников банков, получают в день до 50 заказов, чего хватает для существования целой индустрии. Заказчиками данных обычно выступают конкуренты банков, ревнивые супруги клиентов, а также хакеры и мошенники. При этом вербовкой, по информации Ставера, чаще всего «занимаются специализированные структуры».

Специалист отметил, что вербовщики получают от заказчиков около 15 тысяч рублей за одного сотрудника банка. Время выполнения заказа колеблется от 5 до 7 суток, после чего заказчик получает сведения в одном из мессенджеров. С данными исследования согласен Павел Крылов, который руководит компанией, специализирующейся на расследовании киберпреступлений.

«Мошеннические схемы с использованием персональных данных сейчас успешны и эффективны, поэтому злоумышленники активно ищут инсайдеров в банках», – считает специалист.

Он также отметил, что схемы с вербовкой ради монетизации используют различные преступные группировки, пользующиеся возможностями по краже и выводу денег.

Налоговые инспекторы повсеместно разглашают данные о компании ее конкурентам или другим покупателям. А вот редкая история, когда продавец попался. 

В Уфе осудили сотрудницу межрайонной инспекции ФНС России №40. 26-летней женщине предъявлено обвинение в разглашении сведений, составляющих банковскую тайну, пишет UfaTime.ru.

С ноября 2017 по июль 2018 года директор одной из коммерческих фирм передал инспектору 65 тыс. рублей. Деньги предназначались за оказание содействия в исключении нескольких юридических лиц из проектов плана выездных налоговых проверок. Инспектор также предоставляла бизнесмену выписки по банковским счетам контрагентов и конкурентов компании.

Свою вину женщина признала частично. По решению суда виновная оштрафована на 550 тыс. рублей, также ей запрещено занимать должности государственной и муниципальной службы в течение 3 лет.

Сумма взятки конфискована в доход государства.

Для более эффективной борьбы с коррупцией необходимо открыть следователям доступ к банковской тайне на стадии доследственных проверок, вернуть конфискацию имущества как дополнительный вид наказания и ввести институт уголовной ответственности юридических лиц.

Об этом в интервью «Известиям» заявил председатель Следственного комитета России, генерал юстиции Александр Бастрыкин.

По его словам, это нужно для повышения эффективности борьбы с коррупцией. Многие люди, пояснил он, пытаются скрывать принадлежащее им имущество уже на стадии доследственной проверки.

Для того чтобы предложенная мера начала действовать, надо внести изменения в ст. 26 закона «О банках и банковской деятельности» («Банковская тайна»), отметил Бастрыкин.

Председатель СКР также подчеркнул, что повышение эффективности работы по возмещению ущерба от коррупционных преступлений — это важнейшее направление не только СКР, но и Счетной палаты, ЦБ, Росфинмониторинга, Федеральной налоговой службы. Поэтому решать этот вопрос следует «совместными согласованными усилиями», отметил Бастрыкин.

СКР по-прежнему настаивает на введении института уголовной ответственности юридических лиц . Ведь в подавляющем большинстве случаев нажитые коррупционным путем денежные средства и финансовые инструменты выводятся за рубеж через юридических лиц.

Система быстрых платежей (СБП), с помощью которой физлица смогут мгновенно переводить друг другу деньги по номеру мобильного телефона независимо от банков заработала в тестовой режиме 28 января. Однако уже начинаются проблемы, пишут «Ведомости».

Одна из проблем, которую надо решить, – как переводить деньги человеку, привязавшему к одному номеру телефона счета в разных банках. Один из вариантов был в таком случае предложить отправителю самому выбрать банк из перечня тех, где у получателя есть счета.

Оказалось, что такой сценарий нарушает закон о банковской тайне: отправитель средств узнает, в каких банках открыты счета его адресата. Это угрожает безопасности клиента. Зная, в каком банке у него счет, мошенники могут более эффективно проводить атаки – например, звонить и представляться сотрудником конкретного банка, объясняет представитель «Золотой короны», атаки могут быть особенно эффективны, если у мошенников есть дополнительные данные о клиенте (например, номер паспорта).

Банки обсуждали риски безопасности и нарушения банковской тайны с ЦБ – оператором СБП, а также НСПК, говорят два банкира. По их словам, сейчас обсуждается следующий вариант решения проблемы.

Если получатель не выбрал банк по умолчанию, то при отправке ему платежа через СБП система предложит отправителю на выбор список всех банков – участников системы, сказал представитель ЦБ, и тогда отправителю будет необходимо связаться с получателем и уточнить, в какой банк ему отправлять средства. Он подчеркнул, что система работает в соответствии с законом.

Правительство подготовило отрицательный отзыв на законопроект, который предоставляет прокурорам право получать в банках сведения о счетах граждан без соответствующего решения суда.

Согласно законопроекту, прокуроры смогут требовать у банков справки о счетах, операциях и вкладах граждан, компаний, а также индивидуальных предпринимателей.

Правительство указало, что Генпрокурор РФ Юрий Чайка и сейчас может обращаться с запросами в банк по его клиентам без решения суда, а расширение полномочий рядовых прокуроров нарушит конституционные права россиян, сообщают “Известия”.

Президент РФ подписал закон, направлен на повышение ответственности за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну.

Как сообщает пресс-служба Кремля, согласно Федеральному закону от 29.06.2015 № 193-ФЗ, максимальный размер штрафа, предусмотренного частью первой статьи 183 Уголовного кодекса РФ, увеличивается с 80 тысяч рублей до 500 тысяч рублей.

Штраф, предусмотренный частью второй статьи увеличивается со 120 тысяч рублей до 1 миллиона рублей, частью третьей – с 200 тысяч рублей до 1,5 миллиона рублей.

С 2018 года планируется присоединение России к единому международному стандарту финансовой отчетности Глобального форума ОЭСР по налоговой прозрачности. Об этом в ходе научно-практической конференции «Налоговая база должна остаться в России» сообщил Алексей Оверчук, заместитель руководителя ФНС России. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«Старая модель налогового администрирования, в которой могли активно применяться оффшоры, доживает последние годы, – отметил Алексей Оверчук. – До сих пор юрисдикция налоговых органов заканчивалась на национальных границах. И налоговые органы были не способны понять – а что же происходит с деньгами дальше, когда они уходят из страны? Сегодня мир пришел к новой модели. Два года назад, в сентябре 2013-го, «большая двадцатка» приняла план BEPS по борьбе с размыванием налоговой базы и перемещением прибыли. План успешно воплощается».

«В ноябре 2014 года Госдума ратифицировала закон о присоединении России к многосторонней конвенции о взаимной административной помощи по налоговым делам, – напомнил Оверчук. – Механизм, определенный этим законом, должен заработать в ближайшее время. Создается новая правовая среда, в которой активно применяется международный информационный обмен, одновременные проверки налоговыми органами двух стран. У ФНС, кстати, уже есть успешный опыт совместных проверок с коллегами из Западной Европы. Хочу отметить, что в этом плане нашим контактам не мешают никакие санкции.

Что касается обмена информацией. Никто не отменяет обмен по запросу, как это происходит сегодня в рамках соглашений об избежании двойного налогообложения. Но появляется и автоматический обмен, инициативный - когда налоговый орган, проводя проверку у себя в стране, понимает, что получил информацию, интересную зарубежным коллегам. Предусмотрено создание объединенного центра информации о налоговых уклонениях, охватывающего 49 стран – участников Глобального форума ОЭСР по налоговой прозрачности».

«В рамках глобальной деофшоризации разработан и внедряется общий стандарт финансовой отчетности, – сообщил замруководителя ФНС. – Россия обязалась внедрить его с 2018 года, и сейчас мы отрабатываем с банками специфику его применения. Внедрение стандарта будет означать полную отмену банковской тайны.

Круг отчитывающихся организаций охватывает все сегменты финансового рынка – не только банки, но и опекунских учреждения, депозитарии, инвестиционные и страховые компании, трасты, фонды. Предмет отчетности – счета (включая депозитные и опекунские), проценты, дивиденды, все страховые продукты.

С вводом стандарта на банки будет фактически возложена обязанность проводить due dilligence (комплексную проверку) своих клиентов. Банки будут выявлять контролирующих лиц и бенефициаров, передавать информацию в налоговые органы, а те уже станут осуществлять международный обмен этой информацией».

Страны Евросоюза договорились ликвидировать банковскую тайну. Министры финансов стран ЕС согласовали закон, требующий раскрывать информацию о банковских клиентах и их доходах, пишет «Financial Times».

Документ обязывает банки всех 28 стран Евросоюза автоматически отсылать клиентские данные налоговым властям той страны, гражданином которой является клиент. Речь идет, в частности, о получаемых клиентами банков дивидендах, доходах с капитала и других формах финансового дохода, а также данные об остатках средств на счетах.

Планируется, что отмена банковской тайны сделает европейскую налоговую систему полностью прозрачной и станет одним из наиболее мощных инструментов борьбы с предотвращением ухода от налогов.

Новые соглашения вступят в силу во всех странах ЕС, за исключением Австрии, в 2017 году, передает «Интерфакс».

Отмена банковской тайны подрывает доверие россиян к национальной банковской системе и играет на руку Соединенным Штатам. Об этом 14 июля в ходе пресс-конференции «Расширение доступа к банковским счетам: что ждет вкладчиков» заявил член Комитета Государственной Думы по бюджету и налогам Евгений Федоров. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Как известно, с 1 июля 2014 года вступила в силу новая редакция п. 2 ст. 86 Налогового Кодекса РФ, в соответствии с которой банки обязаны сообщать в налоговую инспекцию по месту своего нахождения информацию об открытии или закрытии счета, изменении его реквизитов не только по организациям и ИП, но и по физическим лицам, которые не являются предпринимателями.

Речь идет о вновь открываемых счетах или закрытии уже существующих. Сведения об открытом до 1 июля 2014 года счете физлица в налоговые органы отправляться не будут – пока человек не решит его закрыть. В свою очередь, из Налогового кодекса убрана статья, согласно которой предприятия и ИП обязаны сообщать в УФНС об открытых или закрытых банковских счетах. Раньше если предприниматель не сообщал об этом в семидневный срок, на него налагался крупный штраф. Теперь санкции отменены.

В случае проведения налоговой проверки или истребования документов (информации) на основании ст. 93.1 НК РФ ИФНС может запросить у банка сведения не только о наличии банковского счета, но и о движении средств по нему.

Одним из важнейших последствий нововведения должна стать невозможность для компании или физического лица открыть новый банковский счет, если старый заблокирован за неуплату налога.

Евгений Федоров назвал изменения в НК введенными по указке Международного валютного фонда и отметил, что они вполне укладываются в логику так называемого „закручивания гаек“ в банковской системе. «Все это вписывается в так называемые „антикризисные меры“, навязанные нам западным миром», — подчеркнул Федоров.

По мнению депутата, новые обязанности банков по информированию фискальных органов и потенциальные риски утечки информации снизят доверие россиян к национальной банковской системе, а это только на руку США и отдельным европейским странам.