банковский сектор

За январь 2016 года объем просроченной задолженности по розничному портфелю вырос на 2,1% (на 1,9% с поправкой на валютную переоценку).

Объем просрочки по корпоративному портфелю вырос за месяц на 12,1% (с исключением эффекта валютной переоценки прирост составил 11,2%). Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора РФ, опубликованные на сайте Центробанка.

В январе совокупный объем кредитов экономике увеличился на 1,6% (на 0,7% с поправкой на валютную переоценку), в том числе кредиты нефинансовым организациям выросли на 2,4% (+1,1%), а кредиты физлицам уменьшились на 0,6% (-0,7%).

За первый месяц 2016 года кредитными организациями получена прибыль в размере 32 млрд рублей против убытка в размере 24 млрд рублей за аналогичный период 2015 года.

За январь 2016 года кредитными организациями получена прибыль в размере 32 млрд рублей против убытка в размере 24 млрд рублей за аналогичный период 2015 года. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора РФ, опубликованные на сайте Центробанка.

С начала года резервы на возможные потери увеличились на 1,8%, или на 98 млрд рублей. За аналогичный период 2015 года показатель вырос на 7%, или на 284 млрд рублей.

Отметим, за 2015 год прибыль российских банков сократилась втрое: кредитными организациями была получена прибыль в размере 192 млрд рублей против 589 млрд рублей за 2014 год. По итогам 2016 года чистая прибыль банковского сектора может составить до 400 млрд рублей.

Премьер-министр Дмитрий Медведев заявил, что работа Центробанка по наведению порядка в банковской сфере способствовала оздоровлению финансовой системы. На совещании по ситуации в банковской сфере он отметил, что с рынка выводились слабые и недобросовестные банки, накопившие серьезные проблемы и вовлеченные в сомнительные операции.

Глава правительства также подчеркнул, что российская банковская система продолжает стабильное развитие в нынешних условиях.

По словам Дмитрия Медведева, банки, получившие средства на повышение капитализации через АСВ, внесли значительный вклад в рост кредитования.

«Мы ждем от участников программы дальнейшей работы по этому направлению, новых проектов по поддержке реального сектора экономики, процессов импортозамещения и по развитию высокотехнологичных производств», – цитирует Дмитрия Медведева «Интерфакс».

Отметим, в 2015 году Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у 93 кредитных организаций и передал на санацию 15 кредитных организаций. Потери банковской системы от отзывов лицензий оценили в 1 трлн рублей.

За 2015 год прибыль российских банков сократилась втрое: кредитными организациями была получена прибыль в размере 192 млрд рублей против 589 млрд рублей за 2014 год. ЦБ ожидает, что по итогам 2016 года чистая прибыль банковского сектора составит от 200 до 400 млрд рублей.

348 ЦБ РФ

Банк России предлагает установить повышенные коэффициенты риска по кредитам и вложениям в долговые инструменты, номинированные в иностранной валюте. Изменения вносятся в целях дополнительного покрытия капиталом валютных рисков банковского сектора.

«В частности, планируется ввести повышенный коэффициент риска в размере 1,1 по кредитам в иностранной валюте, предоставленным юридическим лицам после 1 апреля 2016 года, а также по вложениям в долговые ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, по сделкам, заключенным после 1 апреля 2016 года. Проект нормативного акта также предусматривает ряд исключений в обоих случаях. Кроме того, повышенный коэффициент 1,3 вводится по кредитам, выданным в иностранной валюте юридическим лицам для приобретения недвижимости – в данном случае речь также идет о кредитах, предоставленных после 1 апреля 2016 года», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Проект изменений в инструкцию ЦБ от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» опубликован на официальном сайте регулятора. Документ предусматривает, что изменения вступят в силу 1 апреля 2016 года.

В 2015 году количество банковских отделений на единицу населения сократилось на 15% – до 24,4 точки на 100 тысяч человек. Об этом заявил зампред ЦБ РФ Михаил Сухов.

«Одно из изменений, которое произошло в структуре бизнеса в прошлом году - это сокращение точек физического присутствия банков. Не могу сказать, что оно упало до какой-то критической цифры, но на 100 тысяч населения количество банковских точек сократилось с 28,6 до 24,4», – сказал он журналистам.

По словам Михаила Сухова, крупные банки не планируют наращивания физических точек присутствия, поскольку сейчас они в большей степени ориентированы на электронные технологии предоставления банковских услуг.

Зампред ЦБ также отметил, что уменьшением числа банков могут воспользоваться и кредитные организации небольшой величины.

«Это не технологичность, где они вряд ли могут соревноваться с конкурентами со стороны крупнейших банков, а применение принципа близости к клиентам, тем более что происходит сокращение числа точек за счет ухода средних банков, имеющих большое количество точек», – цитирует Михаила Сухова «Финмаркет».

Ранее сообщалось, что за 2015 год в России не появилось ни одного нового банка.

Отметим, основной акционер банка «Уралсиб» Владимир Коган предполагает, что количество банков в России может сократиться на 30-40%. По прогнозам главы ВТБ Андрея Костина, через пять лет в России останется порядка 300 банков.

Глава Сбербанка Герман Греф прогнозирует, что через пять лет все банки перейдут на digital-платформу, а спрос на традиционные банковские услуги в России продлится не более десяти лет.

По итогам 2016 года чистая прибыль банковского сектора может составить от 200 до 400 млрд рублей. Такой прогноз озвучил первый зампред ЦБ РФ Алексей Симановский.

«Я полагаю, что прибыль может составить от 200 до 400 млрд рублей. Я исхожу из того, что в текущем году продолжится слабое по динамике развитие кредитования нефинансовых организаций, то есть корпоративного сектора», – сказал он.

По мнению Алексея Симановского, розничное кредитование в текущем году остановит свое падение и выйдет на очень незначительные положительные темпы. Будет иметь место определенный рост просроченной задолженности и по корпорациям, и по заемщикам, отметил он.

Также Центробанк ожидает роста депозитного портфеля банков. По итогам 2016 года рост составит до 10%, передает ТАСС.

Отметим, за 2015 год прибыль российских банков сократилась втрое: кредитными организациями была получена прибыль в размере 192 млрд рублей против 589 млрд рублей за 2014 год.

Новый антикризисный план оставил банковский сектор без поддержки. Об этом сообщил замглавы Минэкономразвития Олег Фомичев.

«Для банков практически ничего нет в этом году. Это докапитализация, но сейчас информация разная. У нас по состоянию на конец прошлого года была информация, что на сумму порядка 25 млрд рублей недокапитализировали исходя из того, что хотели в прошлом году. Сейчас в плане содержится пункт о том, чтобы мы остатки прошлого года для тех банков, которые недокапитализировали, все-таки добили», – сказал заместитель министра.

По его словам, антикризисный план еще будет обсуждаться на уровне вице-премьеров на следующей неделе, поэтому возможны дальнейшие его корректировки. В частности, пункт о поддержке банков может быть и вовсе исключен, передает «Интерфакс».

Сегодня стало известно, что новый антикризисный план содержит программу помощи ипотечным заемщикам, попавшим в сложную финансовую ситуацию.

Ранее сообщалось, что план антикризисных мер предусматривает расходы на сумму 750 млрд рублей.

В 2015 году объем вкладов населения в российских банках увеличился на 25,2% и составил 23,2 трлн рублей. С учетом валютной переоценки прирост вкладов составил 16,8%. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора РФ в декабре 2015 года, опубликованные на сайте Центробанка.

За декабрь объем вкладов населения вырос на 8%, а с учетом валютной переоценки – на 5,1%.

Отметим, Центробанк прогнозировал, что в 2015 году рост вкладов физлиц в российских банках составит 15%. Агентство по страхованию вкладов ожидало, что рост банковских вкладов составит 17-19%.

По данным ЦБ РФ, банковские вклады для сохранения сбережений используют 10% россиян.

За 2015 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 192 млрд рублей против 589 млрд рублей за 2014 год. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора РФ в декабре 2015 года, опубликованные на сайте Центробанка.

Резервы на возможные потери увеличились с начала года на 33,4%, или на 1,4 трлн рублей. За аналогичный период 2014 года – на 42,2%, или на 1,2 млрд рублей, говорится в материалах ЦБ.

Напомним, Центробанк прогнозировал, что по итогам 2015 года прибыль банковского сектора составит 100-200 млрд рублей. Агентство Moody's ожидало, что российские банки в 2015 году останутся убыточными. Агентство Standard & Poor's, прогнозировало, что российская банковская система будет убыточна в 2015 году по МСФО, а по РСБУ банки могут получить прибыль на уровне статистической погрешности.

В уходящем году лицензию на ведение банковской деятельности получили только две небанковские кредитные организации, сообщили в пресс-службе ЦБ РФ.

Начиная с развала СССР и по 2014 год в России не было года, когда Центробанк не выдавал ни одной новой банковской лицензии, пишет газета «Известия». Однако из-за того что за весь прошедший год не появилось ни одного нового банка, потребители финансовых услуг не пострадают, отмечает издание.

С начала 2015 года Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у 93 кредитных организаций и передал на санацию 15 кредитных организаций. Потери банковской системы от отзывов лицензий оценили в 1 трлн рублей.

Отметим, по словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, регулятор продолжит ужесточать надзор в банковском секторе и избавляться от слабых игроков. В апреле Эльвира Набиуллина говорила, что Банк России уже проделал значительную часть работы по выводу с рынка финансово неустойчивых кредитных организаций. Алексей Симановский, первый зампред ЦБ, отмечал, что регулятор движется к той фазе, когда практика отзыва лицензий у банков станет редким явлением.

По оценкам главы Сбербанка Германа Грефа, в 2016 году могут лишиться лицензий около 10% российских банков.

Глава банка ВТБ24 Михаил Задорнов считает, что российская банковская система находится в более тяжелом кризисе, чем она была в 2014 году.

«Экономика в кризисе. Банковская система – это, по сути, кровеносная система экономики, она живет вместе со всей экономикой. Поэтому, конечно, банковская система в кризисе, в большем кризисе, чем она была в 2014 году. И по ней еще был нанесен довольно серьезный удар в конце прошлого года, когда сначала была девальвация, а потом повышение ставок», – заявил он в интервью телеканалу «Россия 24».

По мнению Михаила Задорнова, в 2016 году ключевая ставка будет постепенно снижаться.

«Если ставка уменьшается со снижением инфляции – это более благоприятная ситуация для банков, потому что снижение ставки – это один из факторов повышения спроса на кредиты. Чем выше ставка, тем меньше спрос на кредиты», – приводят его слова «Вести».

Напомним, в середине ноября Герман Греф оценил ситуацию в российской банковской системе как масштабный кризис.

С ним не согласился первый зампред ЦБ Алексей Симановский, по словам которого признаков кризиса в банковской системе нет. Глава ВТБ Андрей Костин также сообщил, что не видит признаков масштабного банковского кризиса. Об отсутствии кризиса в банковском секторе заявил и министр экономического развития Алексей Улюкаев.

Позже бизнес-омбудсмен Борис Титов назвал банковский кризис в России реальностью . По его словам, кризис действительно существует, но эта проблема пока маскируется.

В начале декабря глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что не разделяет мнение Германа Грефа о масштабном банковском кризисе. Кризиса нет, сказала она, отметив, что банковская система переживает непростые времена, но показала способность адаптироваться к изменившимся условиям.

В 2016 году ситуация в банковском секторе может немного улучшиться, полагает главный специалист отдела анализа рынков АО «Открытие Брокер» Алексей Павлов.

По его прогнозу, в 2016 году Центробанк продолжит отзыв лицензий, но при этом ключевые показатели банковской системы несколько улучшатся. В следующем году ЦБ РФ продолжит снижать ключевую ставку, а вслед за ней подешевеют и кредиты.

«Прибыль банков с высокой вероятностью будет повыше, кредитование может немного активизироваться, но это от многих факторов будет зависеть (в том числе и от ставок ЦБ)», – заявил Алексей Павлов в ходе онлайн-конференции на портале Finam.ru на тему: «Банковский сектор РФ в 2015 году: подсчитывая потери».

Поскольку практически невозможно понять, будет ли отозвана лицензия у того или иного банка, Алексей Павлов рекомендовал следить за тем, чтобы сумма на вкладе не превышала максимальный размер страхового возмещения, информирует пресс-служба АО «Открытие Брокер».

Напомним, в середине ноября Герман Греф оценил ситуацию в российской банковской системе как масштабный кризис.

С ним не согласился первый зампред ЦБ Алексей Симановский, по словам которого признаков кризиса в банковской системе нет. Глава ВТБ Андрей Костин также сообщил, что не видит признаков масштабного банковского кризиса. Об отсутствии кризиса в банковском секторе заявил и министр экономического развития Алексей Улюкаев.

Позже бизнес-омбудсмен Борис Титов назвал банковский кризис в России реальностью . По его словам, кризис действительно существует, но эта проблема пока маскируется.

В начале декабря глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что не разделяет мнение Германа Грефа о масштабном банковском кризисе. Кризиса нет, сказала она, отметив, что банковская система переживает непростые времена, но показала способность адаптироваться к изменившимся условиям.

По данным ЦБ РФ, на 1 декабря 2015 года в России действовали 740 кредитных организаций, из которых прибыльными были 525, убыточными – 211 и еще 4 кредитные организации не представили отчетность. Об этом свидетельствует экспресс-выпуск обзора банковского сектора Российской Федерации, размещенный на сайте Центробанка.

Напомним, месяц назад из 757 действующих кредитных организаций 538 были прибыльными, а 215 – убыточными. На 1 января 2015 года в России действовали 834 кредитные организации, из которых убыточными были 126, а на 1 января 2014 года убыточными были 88 из 923 кредитных организаций.

На 1 декабря 2015 года совокупная доналоговая прибыль, полученная 525 кредитными организациями, составила 658 345,2 млн рублей против 605 936,4 млн рублей на 1 ноября 2015 года. Совокупный убыток, который получили 211 банков, на 1 декабря составил 393 743,8 млн рублей.

По данным ЦБ РФ, за январь-ноябрь 2015 года российские банки получили прибыль в размере 265 млрд рублей против 781 млрд рублей за аналогичный период 2014 года.

За январь-ноябрь 2015 года российские банки получили прибыль в размере 265 млрд рублей против 781 млрд рублей за аналогичный период 2014 года. С начала года резервы на возможные потери увеличились на 27,6%, или на 1,1 трлн рублей (за аналогичный период 2014 года – на 33,0%, или на 940 млрд рублей). Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора РФ в ноябре 2015 года, опубликованные на сайте Центробанка.

В ноябре активы банковского сектора увеличились на 1,2% (на 0,2% с поправкой на валютную переоценку) и составили 79 трлн рублей.

За месяц совокупный объем кредитов экономике вырос на 1,6% (+0,8% с учетом валютной переоценки) до 43 трлн рублей, за 11 месяцев совокупный объем кредитов экономике увеличился на 5,3% (+0,7% с учетом валютной переоценки). Кредиты нефинансовым организациям в ноябре увеличились на 2,2% (+1,2%), а кредиты физлицам сократились на 0,4% ( 0,4%). За январь-ноябрь кредиты нефинансовым организациям выросли на 9,5% (+3,3%), а кредиты физлицам сократились на 5,8% ( 6,2%).

За ноябрь объем вкладов населения увеличился на 1,4% (+0,6%) до 21,5 трлн рублей. За 11 месяцев прирост составил 15,8% (+10,9%). Объем депозитов и средств на счетах организаций вырос за месяц на 2,4% (+1%) до 24,9 трлн рублей. За одиннадцать месяцев депозиты и средства на счетах организаций увеличились на 6,3% (-1,5%).

Отметим, по оценкам аналитиков, большую часть из 265 млрд рублей прибыли банки получили в форме подарка, а реальная прибыль в два с лишним раза меньше той, которая фигурирует в отчетности.

За 2014 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год.

Центробанк прогнозировал, что по итогам 2015 года прибыль банковского сектора составит 100-200 млрд рублей. Агентство Moody's ожидает, что российские банки в 2015 году останутся убыточными. По прогнозам Standard & Poor's, российская банковская система будет убыточна в 2015 году по МСФО, а по РСБУ банки могут получить прибыль на уровне статистической погрешности.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина не разделяет мнение Германа Грефа о масштабном банковском кризисе. Кризиса в банковской системе нет, заявила она на пресс-конференции по итогам заседания совета директоров ЦБ РФ.

По ее словам, банковская система переживает непростые времена, но она показала способность адаптироваться к изменившимся условиям. Быстро адаптироваться к новым условиям позволили регулятивные меры и реализация государственной программы докапитализации банков, отметила глава ЦБ, отвечая на вопросы журналистов.

Эльвира Набиуллина также подчеркнула, что прибыль банков по итогам 11 месяцев 2015 года превысила прогноз. Так, за январь-ноябрь банковский сектор заработал 265 миллиардов рублей прибыли, а ЦБ прогнозировал, что прибыль банковского сектора составит 100-200 млрд рублей.

Напомним, в середине ноября Герман Греф оценил ситуацию в российской банковской системе как масштабный кризис. С ним не согласился первый зампред ЦБ Алексей Симановский, по словам которого признаков кризиса в банковской системе нет. Глава ВТБ Андрей Костин также сообщил, что не видит признаков масштабного банковского кризиса. Об отсутствии кризиса в банковском секторе заявил и министр экономического развития Алексей Улюкаев.

На минувшей неделе бизнес-омбудсмен Борис Титов назвал реальностью банковский кризис в России. По его словам, кризис действительно существует, но эта проблема пока маскируется.

По оценкам ЦБ РФ, за январь-ноябрь 2015 года прибыль российского банковского сектора составила 265 миллиардов рублей.

«Из 740 кредитных организаций 530 на 1 декабря сгенерировали прибыль, превышающую 600 миллиардов рублей, и 210 сгенерировали убытки на около 350 миллиардов рублей», – сообщил накануне зампред ЦБ Василий Поздышев, передает «Прайм».

По мнению начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, реальная прибыль банков в два с лишним раза меньше той, которая фигурирует в отчетности.

«Мы имеем сейчас статистику за девять месяцев по размеру подарков, полученных банками от собственников, от акционеров, например. Можно ожидать, что за 11 месяцев получено подарков где-то на 150 млрд рублей. Мы видим, что большая часть прибыли получена просто в форме подарка – это или какие-то ценные бумаги, или недвижимость, и оценка их по рыночной стоимости, если таковая возможна, весьма и весьма сомнительна», – пояснил Максим Осадчий «Коммерсантъ FM».

Отметим, за 2014 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год.

Центробанк прогнозирует, что по итогам 2015 года прибыль банковского сектора составит 100-200 млрд рублей. Агентство Moody's ожидает, что российские банки в 2015 году останутся убыточными. По прогнозам Standard & Poor's, российская банковская система будет убыточна в 2015 году по МСФО, а по РСБУ банки могут получить прибыль на уровне статистической погрешности.

231 Fitch

Прогнозы международного рейтингового агентства Fitch Ratings на 2016 год для банковского сектора России и большинства стран СНГ остаются негативными.

Наблюдается вероятность дальнейшего ухудшения финансовых показателей банков, говорится в докладе Fitch. На качестве активов, рентабельности и достаточности банковского капитала продолжит отрицательно сказываться торможение экономического роста, ослабление национальных валют и повышение процентных ставок.

По прогнозам агентства, в 2016 году понижательные риски в большинстве стран региона будет сдерживать умеренный рост ВВП. Fitch также обращает внимание на существенные запасы капитала на некоторых рынках и у отдельных банков, эти резервы помогут абсорбировать растущие убытки по кредитам, передает «Интерфакс».

Октябрь стал первым месяцем текущего года, когда объем совокупной банковской прибыли превысил соответствующий показатель 2014 года. Об этом говорится в исследовании банковского сектора Российской академии народного хозяйства и государственной службы при президенте РФ.

За октябрь 2015 года совокупный финансовый результат деятельности кредитных организаций составил 66,4 млрд рублей против 46,7 млрд рублей, в октябре прошлого года. Рентабельность активов в годовом выражении, по оценке РАНХиГС, выросла с 0,9% до 1,0%, а рентабельность собственных средств – увеличилась с 8,2% до 10,8%.

Октябрь стал первым месяцем, когда на общую прибыль системы не повлияла девальвация рубля. От переоценки счетов в иностранных валютах в октябре 2014 года банки получили прибыль 95 млрд рублей, в октябре 2015 года переоценка, наоборот, дала отрицательный эффект – убыток 5 млрд рублей.

В исследовании указывается, что значительное число банков имели отрицательный финансовый результат. По итогам первых 10 месяцев 2015 года 215 банков продемонстрировали убытки, общий объем которых достиг 413 млрд рублей.

Всего без учета отчислений в резервы и переоценки счетов в иностранной валюте все кредитные организации заработали за 10 месяцев года 929 млрд рублей, из которых 889 млрд рублей приходится на прибыльные банки и лишь 106 млрд – на убыточные, пишут «Известия».

В 2016 году около 10% российских банков могут лишиться лицензий, заявил глава Сбербанка Герман Греф.

«В следующем году банки, скорее всего, будут терять лицензии. По нашим оценкам, 10% банков еще потеряют лицензии в следующем году», – сказал он, выступая в Совете Федерации.

Герман Греф признал, что в кризис банковский сектор пострадал больше всех, но при этом политика Центробанка, по его словам, была адекватной.

По оценкам главы Сбербанка, цена кризиса для банковского сектора за 2 года составила около 1,8% ВВП, на рекапитализацию сектора было направлено 1,5 трлн рублей, передает «Интерфакс».

Напомним, в середине ноября Герман Греф оценил ситуацию в российской банковской системе как масштабный кризис. Ранее он заявлял, что в следующем году ситуация в банковском секторе останется непростой, и не исключал банкротства крупных банков до конца 2016 года.