вывод активов

Банк России заподозрил должностных лиц Международного банка Санкт-Петербурга (МБСП), оставшегося без лицензии в октябре прошлого года, в выводе активов.

«Должностными лицами банка осуществлены операции, имеющие признаки вывода активов путем передачи банком прав требований к ряду контрагентов своему акционеру, не обладающему способностью исполнить принятые обязательства», — говорится в сообщении ЦБ РФ.

По оценке Центробанка, активы кредитной организации по результатам исследования не превышают 10,8 млрд рублей, обязательства составили 23,9 млрд. Материалы о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, отправлены в Следственный комитет и в Генпрокуратуру

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у МБСП с 31 октября прошлого года, а 12 ноября было подано заявление в суд о признании МБСП банкротом. Первое заседание по делу пройдет 30 апреля.

МВД направило запрос в Центробанк с целью получения информации о  возможной противоправной деятельности руководителей и сотрудников санируемых Бинбанка и банка «Открытие», а также лишенного лицензии банка «Югра», связанной с хищением активов этих кредитных организаций.

Ранее в МВД поступил запрос из Госдумы, в котором депутаты просили предоставить информацию о причинах, повлекших потерю активов этих трех банков, установить ответственных за случившееся, а также привлечь к ответственности людей, в том числе должностных лиц ЦБ РФ, «допустивших сложившуюся ситуацию и вовремя не осуществлявших контроль и надзорные проверки в соответствии с должностными обязанностями», передает «Интерфакс».

В ответном письме МВД сообщило, что от ЦБ не поступало обращений о выявленных признаках противоправных деяний в этих банках. «Вместе с тем в Центральном банке РФ и АСВ неоднократно запрашивались сведения о расходовании денежных средств, выделенных в 2016 году и истекшем периоде 2017 года на санацию кредитных организаций», - говорится в письме. Однако данная информация не представлена на основании ограничений, предусмотренных законом «О банках и банковской деятельности», отмечает МВД.

Министерство сообщило, что запросило у ЦБ сведения о возможной противоправной деятельности руководителей и сотрудников  Бинбанка, «Открытия» и «Югры».

 

Бывшему председателю правления и совладельцу банка «Софрино» Дмитрию Малышеву заочно предъявлено обвинение в рамках уголовного дела о мошенничестве.

«По имеющимся сведениям, в ходе расследования уголовного дела, возбужденного 12.02.2015 по фактам хищения имущества банка, председателю правления банка Малышеву Д. К. заочно предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, он объявлен в розыск. Предварительное следствие по делу приостановлено 11.05.2017 года в связи с розыском обвиняемого», — сообщили  RNS в Агентстве страхования вкладов.

Лицензия банка «Софрино» отозвана 2 июня 2014 года. На 1 мая 2014 года банк занимал 314-е место в российской банковской системе по объему активов. Согласно схеме владения банком на 12 декабря 2013 года, по 16,8697% банка принадлежало пяти фирмам, конечным бенефициаром которых был Малышев, еще 0,0312% он владел напрямую, 15,62% принадлежало гендиректору художественно-производственного предприятия «Софрино» Русской православной церкви Евгению Пархаеву.

Впоследствии ЦБ сообщал, что временная администрация выявила факты вывода активов через выдачу заведомо невозвратных кредитов и сделок по «замене ликвидных активов на кредиты организаций с неизвестной платежеспособностью» на общую сумму 4,9 млрд руб. По данным следствия, проверка залогового имущества заемщиков не проводилась, сами заемщики были фиктивными. Так, на одном из договоров была подпись гражданина, якобы руководившего фирмой, который на самом деле скончался три года назад.

«По имеющейся информации, деньги, выданные в качестве кредитов, легализовывались через покупку у ЗАО КБ "Софрино" имущественных активов — недвижимости, участков земли, а также векселей других коммерческих организаций», — указывало МВД.

Как писал в феврале 2015 года «Коммерсант», следователи не исключали, что Малышев, который во время работы банкиром также возглавлял Федерацию парусного спорта Московской области, мог покинуть пределы России. Знакомый Малышева, пожелавший сохранить анонимность, сообщил RNS, что последний раз видел банкира три года назад — за границей.

"Роскосмос" не может распоряжаться своей валютной выручкой из-за хищения этих средств из Фондсервисбанка, заявил прокурор в Тверском суде Москвы.

Суд в четверг рассматривает вопрос об аресте бывшего президента Фондсервисбанка Александра Воловника, обвиняемого в выводе средств из банка через фирмы-однодневки, сообщает РИА Новости.

"Космическое агентство в настоящее время лишено возможности распоряжаться своей валютной выручкой, эти средства аккумулировались на счетах этого банка, а теперь денег просто нет в банке", — сказал прокурор. 

Инициатором уголовного дела является АСВ, пишет Коммерсант. Речь идет о событиях 2015 года, когда в Фондсервисбанке, являвшемся опорным для ракетно-космической отрасли (обслуживал практически все крупнейшие отраслевые предприятия, их зарплатные проекты, а также валютные счета самой госкорпорации), «зависли» около 47 млрд рублей, принадлежавших «Роскосмосу».

При этом, когда госкорпорация потребовала возвратить размещенные в банке средства, представители его руководства, по данным издания, объяснили, что сделать это не могут, так как они инвестированы в различные проекты, из-за чего полный возврат возможен лишь через три года.

Руководство "Роскосмоса" обратилось в ЦБ с просьбой разобраться в работе Фондсервисбанка. После аудита, который, по словам бывшего тогда зампредом Центробанка Михаила Сухова, обнаружил "факты существенного завышения стоимости активов", Фондсервисбанк попал под программу санации, которую проводит опорный банк "Ростеха" Новикомбанк. Его в качестве санатора предложил сам "Роскосмос", согласившись заодно заморозить часть своих средств, размещенных в Фондсервисбанке. На оздоровление Фондсервисбанка АСВ выделило 39 млрд руб., еще 27 млрд руб.— "Роскосмос".

Как сейчас полагает следствие, прежней командой управленцев Фондсервисбанка во главе с Александром Воловником часть средств могла быть выведена из банка на их личные проекты и покрытие личных же долгов.

Президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по делу о хищении свыше 114 млрд рублей у банка и просила рассмотреть ее дело в особом порядке.

Об этом сообщила "Интерфаксу" пресс-секретарь Хамовнического суда Москвы Ольга Мышелова.

Особый порядок судопроизводства предусматривает обязательное признание вины фигурантом, дачу показаний, а также принятие мер для возмещения ущерба по делу. Рассмотрение дела по существу назначено на 2 мая, сказала Мышелова.

Президент Внешпромбанка Маркус и ее заместитель Екатерина Глушакова обвиняются в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК РФ (мошенничество и растрата в особо крупном размере, совершенное группой лиц).

По версии следствия, Маркус со своим родным братом и фактическим руководителем банка Георгием Беджамовым не позднее мая 2009 года в Москве создали организованную группу. В нее они вовлекли вице-президента - директора департамента кредитования и депозитных операций банка Глушакову, а также неустановленных следствием лиц в целях систематического хищения денежных средств ООО "Внешпромбанк".

С мая 2009 года по декабрь 2015 года, злоупотребляя доверием большого числа клиентов банка, путем оформления по подложным документам заведомо невозвратных кредитов, списания денежных средств со счетов ряда вкладчиков без их ведома, а также путем выдачи кредитов 286 фирмам, зарегистрированным на подставных лиц, сообщники похитили более 114 млрд 166 млн рублей, сообщили ранее в Генпрокуратуре.

Скрывшийся от следствия Беджамов объявлен в международный розыск.

В отношении других соучастников расследование продолжается.

В начале 2016 г. Арбитражный суд Москвы признал банкротом Алексея Алякина, бывшего владельца банка «Пушкино» и делового партнера Сергея Полонского. Весной среди кредиторов банкира-банкрота неожиданно появилась его бывшая жена Елена Алякина с требованием погасить задолженность по алиментам на сумму 1,037 млрд руб., следует из картотеки суда. Требования Алякиной подтверждены двумя соглашениями об уплате алиментов от января 2010 г. и апреля 2013 г., говорится в уведомлении суда.

Если суд примет ее требование, другие кредиторы могут остаться фактически ни с чем, пишет газета Ведомости.

По мнению финансовой управляющей Алякина (назначена судом) Роксаны Кильмяковой, вероятность, что алименты будут присуждены Алякиной, составляет 50%, при положительном решении суда она – кредитор первой очереди.

Ранее бывшая жена в виде обеспечительных мер просила суд ввести запрет на продажу имущества, присужденного решением суда общей юрисдикции по бракоразводному делу, более чем на 340 млн руб.; часть из этого имущества совпадает с выставленным на продажу. Суд не одобрил ее требования.

Юристы высказывают мнение, что действие бывших супругов согласованы и направлены на вывод активов.

Агентство по страхованию вкладов все чаще сталкивается с фактами вывода контролирующими лицами неправомерно присвоенных активов банков за рубеж. Сами же такие лица нередко выезжают за пределы РФ, где пытаются легализовать неправомерно присвоенные средства, говорится в материалах к заседанию экспертно-аналитического совета при АСВ.

По оценкам АСВ, в настоящее время насчитывается более двух десятков проблемных банков, бывшие руководители и собственники которых скрываются за рубежом.

«Целесообразно было бы усовершенствовать действующее уголовное, гражданское и процессуальное законодательство, чтобы пресечь практику уклонения виновных лиц от ответственности путем оформления своего имущества на подставных лиц. Соответствующие предложения по совершенствованию отечественного законодательства в настоящее время прорабатываются с участием целого ряда компетентных структур и организаций (включая правоохранительные органы). Агентство также активно участвует в данной работе», – цитирует «Интерфакс» материалы АСВ.

Отметим, в 2015 году Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у 93 кредитных организаций и передал на санацию 15 кредитных организаций. В текущем году лицензий лишились 26 кредитных организаций.

В конце февраля первый зампред ЦБ Алексей Симановский заявил, что основную работу по расчистке банковского сектора Центробанк рассчитывает провести до 2017 года. По его словам, вскоре лицензии будут отзываться не десятками, а единицами.

Банк России и Агентство по страхованию вкладов выявили масштабные операции, указывающие на вывод активов из Внешпромбанка.

«Действия, связанные с выводом активов, как можно предположить, осуществлялись прежним руководством и лицами, контролирующими банк. Имеющаяся информация также позволяет предположить, что выводимые из банка активы могли быть инвестированы в объекты недвижимости, дорогостоящие транспортные средства, доли участия в коммерческих предприятиях, финансовые инструменты, а также иное имущество, которое юридически может находиться под контролем лиц, формально не имеющих отношение к ООО «Внешпромбанк», – говорится в сообщении Банка России.

По предварительным данным, это имущество может находиться как в России, так и за рубежом. Регулятор предостерегает от опасных сделок с украденными активами Внешпромбанка.

«Любые сделки, обременения или иное распоряжение имуществом, конечным источником приобретения которого являются средства ООО «Внешпромбанк», будут в дальнейшем оспариваться, а также могут попасть в сферу внимания правоохранительных органов», – обращает внимание пресс-служба Банка России.

Напомним, 18 декабря 2015 года ЦБ ввел временную администрацию во Внешпромбанк сроком на шесть месяцев. 21 января 2016 года Центробанк отозвал лицензию у Внешпромбанка. По величине активов кредитная организация занимала 40 место в банковской системе.

По оценкам временной администрации, «дыра» в балансе Внешпромбанка составила 187,4 млрд рублей.

По подсчетам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, объем выплат клиентам Внешпромбанка составит около 70 млрд рублей, пишут «Известия».

Агентство по страхованию вкладов готовит новые ограничения для собственников и топ-менеджеров проблемных банков. Речь идет о тех кредитных организациях, в отношении которых введены ограничения или ведется расследование. Соответствующие поправки гендиректор АСВ Юрий Исаев представил на заседании межведомственной комиссии по противодействию незаконным финансовым операциям.

АСВ предлагает взять за основу опыт Китая и Кореи в борьбе с преднамеренным банкротством банков и незаконным выводом активов. В частности, предусмотрено создание межведомственной комиссии по выявлению случаев незаконного вывода активов за границу, введение досудебного запрета на поездки за рубеж руководителям и собственникам проблемных банков. Кроме того, предлагается работать с анонимными сообщениями о местонахождении активов за границей и их бенефициаров, и выплачивать вознаграждение за информацию, которая сделала возможным взыскание активов.

Эксперты уверены, что ужесточение законодательства не решит проблему преднамеренного банкротства и вывода активов, и вряд ли остановит реальных преступников, пишет газета «Коммерсантъ».

Представители временных администраций ЦБ РФ, назначенные в Бенефит-банк и банк «Город», с первого дня работы столкнулись с фактами воспрепятствования деятельности.

Руководство банка «Город» не передало временной администрации кредитные договоры, числящиеся на балансе банка, на сумму более 11 млрд рублей, а руководство Бенефит-банка не передало кредитные договоры на сумму порядка 3,8 млрд рублей.

Кроме того, руководство Бенефит-банка не передало временной администрации электронную базу данных об имуществе, обязательствах кредитной организации, в том числе перед физлицами. А в банке «Город» за день до отзыва лицензии электронная база данных была уничтожена. Это может свидетельствовать о попытке сокрытия фактов вывода из банков активов, говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Информацию о нарушениях в Бенефит-банке и банке «Город» регулятор направил в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет РФ.

Напомним, ЦБ отозвал лицензию у Бенифит-банка 2 ноября 2015 года, лицензия у банка «Город» была отозвана 16 ноября. По величине активов на 1 октября банк «Город» занимал 190 место, а Бенифит-банк – 224 место в банковской системе РФ.

В ходе обследования финансового состояния ОАО АКБ «Пробизнесбанк» временная администрация установила, что руководством банка осуществлялись крупномасштабные операции, имеющие признаки вывода из банка активов.

«Так, размещая на хранение в депозитариях-нерезидентах ценные бумаги, банк скрывал от надзорного органа факты их обременения и выдачи поручительств в пользу компаний-нерезидентов, имевших обязательства перед указанными депозитариями по полученным от них средствам. Как следствие, в результате невыполнения компаниями-нерезидентами своих обязательств, банк утратил права на высоколиквидные ценные бумаги совокупной балансовой стоимостью не менее 12,2 млрд. рублей», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Кроме того, банк разместил 8,4 млрд. рублей в ценные бумаги (доли участия), не имеющие рыночных котировок, рейтинга и объема торгов.

Временная администрация установила, что активы банка на сумму не менее 10,3 млрд. рублей представлены кредитами ряду технических компаний и межбанковскими кредитами, служившими обеспечением по ссудам, предоставленным контрагентами и банками-корреспондентами третьим лицам. Кредитными организациями-корреспондентами не подтверждены обязательства перед АКБ «Пробизнесбанк» на сумму 3,4 млрд. рублей.

Информацию о нарушениях в Пробизнесбанке регулятор направил в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет.

Напомним, 12 августа ЦБ РФ отозвал лицензию у АКБ «Пробизнесбанк», занимавшего по величине активов 51 место в российской банковской системе. По данным регулятора, Пробизнесбанк проводил высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства.

ЦБ сообщал, что «дыра» в капитале Пробизнесбанка может превышать 67 млрд. рублей. Позже стало известно, что размер «дыры» между стоимостью активов и обязательств Пробизнесбанка сократился до 40 млрд. рублей.

19 августа Центробанк направил в арбитражный суд города Москвы заявление о признании ОАО АКБ «Пробизнесбанк» несостоятельным (банкротом).

Временная администрация по управлению Таурус Банком столкнулась с фактами воспрепятствования ее деятельности. В частности, руководство банка уклонилось от передачи правоустанавливающих документов по кредитам, числящимся на балансе банка, общей стоимостью более 1,9 млрд. рублей. Это может свидетельствовать о попытке сокрытия документарного подтверждения фактов вывода из банка активов, говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Кроме того временная администрация установила факты вывода активов из банка путем покупки заведомо неликвидных акций компаний на сумму 1,6 млрд. рублей. Также установлено, что стоимость имущества банка не превышает 981 млн. рублей, при величине обязательств – 4 684,6 млн. рублей.

Информацию об осуществленных бывшими руководителями и собственниками банка финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, регулятор направил в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет.

Напомним, 24 апреля 2015 года ЦБ отозвал лицензию у АО «Таурус Банк», занимавшего 436 место в российской банковской системе. По данным регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и не исполнял требования предписания надзорного органа в части введенных ограничений на осуществление отдельных банковских операций. Кроме того, на протяжении 2014 года и первого квартала 2015 года кредитная организация была вовлечена в проведение транзитных сомнительных операций, а также операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.

На момент отзыва лицензии отрицательный собственный капитал московского Таурус Банка составил 3,7 млрд. рублей.

7 мая начались выплаты страхового возмещения вкладчикам Таурус Банка, объем выплат оценили в 2,29 млрд. рублей.

30 июня арбитражный суд Москвы признал Таурус Банк несостоятельным (банкротом).