243 МВД

В Москве задержаны действующие и бывшие топ-менеджеры кредитно-финансовых учреждений, подозреваемые в незаконном выводе за рубеж денежных средств в особо крупном размере.

«По имеющимся документально подтвержденным сведениям, злоумышленники от лица так называемых фирм-«однодневок» заключили несколько фиктивных внешнеторговых контрактов с иностранными юридическими лицами якобы на поставку дорогостоящего контрольно-измерительного оборудования. Затем, используя недостоверные документы, перечислили денежные средства на счета нерезидентов, открытые в банках Эстонии и Латвии», – говорится в сообщении пресс-службы ГУЭБиПК МВД России и ГСУ ГУ МВД России по г. Москве.

По информации правоохранительных органов, оплаченный товар не был ввезен на территорию РФ, в результате аферисты незаконно вывели за рубеж более 1 млрд. рублей.

По данному факту возбуждено уголовное дело. В настоящее время один из фигурантов дела заключен под стражу, еще двое находятся под домашним арестом. Сотрудники полиции устанавливают все обстоятельства произошедшего, расследование продолжается.

МВД РФ завело уголовное дело в отношении клиентов Русского земельного банка, уклонившихся от репатриации валютных средств. Известно, что с заявлением в правоохранительные органы обратился Центробанк РФ, но регулятор не раскрывает подробности.

Компании выводили деньги из России под видом сделок по покупке оборудования. Так, в июне 2012 года неустановленные лица, действовавшие от имени руководителей ООО «Комплекс-СТ», оформили внешнеторговый контракт на поставку оборудования с кипрской компанией Geli Leines Ltd. Товарно-транспортные накладные были представлены в Русский земельный банк, и кредитная организация перевела с расчетного счета «Комплекс-СТ» в адрес Geli Leines 26,1 млн. долларов и 6,6 млн. евро. Как установила доследственная проверка, товарно-транспортные накладные были недействительными.

Согласно законодательству о валютном регулировании, «Комплекс-СТ» был обязан не позднее конца 2012 года обеспечить возврат в страну средств, уплаченных кипрской компании за не ввезенные в РФ товары, но средства компания не вернула, пишут «Ведомости».

Напомним, АКБ «Русский земельный банк» лишился лицензии 18 марта 2014 года. По данным на 1 марта 2014 года кредитная организация по величине активов занимала 227 место в банковской системе РФ. По информации регулятора, Русский земельный банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом РЗБ был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций, общий объем которых за 2013 год составил 15 млрд. рублей. По данным ЦБ РФ, на момент отзыва лицензии отрицательный собственный капитал Русского земельного банка составил 8,3 млрд. рублей. Со 2 июня 2014 года ЦБ РФ прекратил деятельность временной администрации по управлению РЗБ в связи с решением арбитражного суда города Москвы о признании банка несостоятельным (банкротом).

Правоохранительные органы РФ вскрыли крупномасштабную схему вывода из России через Молдавию почти 700 млрд. рублей с использованием 21 банка. Многие из кредитных организаций, участвовавших в оттоке капитала, уже лишились лицензий.

Вывод средств осуществлялся с использованием сфальсифицированных судебных постановлений, выданных районными судами Молдавии. По договорам займов, которые иностранные компании заключали с российскими, последние якобы получали ссуды на суммы от 100 до 875 млн. долларов или выступали по ним поручителями. Обязательства по фиктивным долгам не исполнялись, и кредиторы подавали иски в молдавские суды. Решения, на основании которых списывались и выводились средства, выносили 13 судов.

Деньги взимались со счетов порядка 100 российских компаний в 21 банке РФ. Затем они переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии и Белизе.

Проверку по поводу «молдавской схемы» ведут МВД РФ и Росфинмониторинг, но пока ведомства не сообщают о конкретных результатах, пишет газета «Ведомости».
 

В условиях санкций российские банки вывели из Европы и США 500 млрд. рублей. По данным ЦБ РФ, с 1 апреля по 1 сентября 2014 года объем средств, размещенных банками РФ за границей сократился с 4,5 трлн. рублей до 4 трлн. рублей.

Наиболее активно выводили средства банки, попавшие под санкции. Так, Газпромбанк снял 48,4 млрд. рублей, ВТБ вывел 39,5 млрд. рублей, Россельхозбанк – 16,7 млрд. рублей. Также в топ-10 банков, которые вывели с корсчетов зарубежных кредитных организаций существенные суммы, вошли Номос-банк, Московский кредитный банк, банк «Интеза», МТС-банк, Сургутнефтегазбанк, Юникредитбанк и «Ренессанс кредит».

Кроме того, сократился объем кредитов, выданных российскими банками зарубежным. С 1 апреля по 1 сентября 2014 года показатель снизился с 3,2 трлн. до 2,7 трлн. рублей. Резко сократили объемы кредитования Сбербанк (на 158,3 млрд. рублей), Райффайзенбанк (на 54,1 млрд. рублей) и Россельхозбанк (на 47,5 млрд. рублей).

По мнению аналитиков, основной причиной вывода средств и сокращения кредитования стали санкции в отношении РФ со стороны западных стран. Эксперты прогнозируют, что присутствие российских банков на Западе будет постепенно сокращаться, но это не приведет к полному выводу активов, пишут «Известия».

Россияне увеличили активность по выводу денег из России еще до санкций, и вывели за рубеж в первом квартале 2014 года 13,1 млрд. долларов. Общий объем переводов в страны дальнего зарубежья вырос по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 40%. Во втором квартале граждане перевели в дальнее зарубежье 10 млрд. долларов.

По данным ЦБ РФ, в начале украинского кризиса особой популярностью у состоятельных вкладчиков пользовались швейцарские банки. Так, в первом квартале в Швейцарию было перечислено 3,3 млрд. долларов против 1 млрд. долларов в январе-марте 2013 года. Объем переводов россиян в США за указанный период вырос почти вдвое – с 578 млн. до 1,1 млрд. долларов. В Великобританию за первые три месяца этого года россияне перевели 867 млн. долларов, в Австрию – 688 млн. долларов, в Германию – 651 млн. долларов. Переводы граждан в страны СНГ сократились на 5% и составили 3,6 млрд. долларов.

Специалисты указывают и на обратное движение капитала – опасаясь зарубежных санкций, россияне возвращали часть капитала в РФ, но эти тенденции были гораздо слабее.

По мнению экспертов, на поведение россиян повлияли, во-первых, рост недоверия к российской банковской системе, а, во-вторых, обострение российско-украинского конфликта, пишут «Известия».

По итогам второго квартала 2014 года российские банки сократили объем сомнительных операций до 1,6 млрд. долларов. Об этом на XII Международном банковском форуме сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Мы считаем, что получили важные результаты. Объем сомнительных операций по выводу денежных средств снизился с 5,8 млрд. долларов за третий квартал прошлого года до 1,6 млрд. долларов во втором квартале этого года. Налицо положительная динамика и очищение банковского сектора», – цитирует слова Михаила Сухова агентство «Прайм».

По его словам, 52 из 76 отозванных за этот период банковских лицензий были связаны с проведением сомнительных операций. Михаил Сухов отметил, что за указанный период 41 банк самостоятельно принял надлежащие меры по прекращению проведения сомнительных операций.

Отметим, по данным ЦБ РФ, объем незаконно выведенных денежных средств с территории России сократился в 2013 году до 26 млрд. долларов против 39 млрд. в 2012 году.

Российские банки начали выводить средства со счетов иностранных кредитных организаций. По данным ЦБ РФ, за июнь 2014 года средства на корреспондентских счетах и счетах до востребования, депозитах в иностранных банках, а также предоставленные межбанковские кредиты сократились до 4,4 трлн. рублей. Госбанки вернули в Россию из-за рубежа 352 млрд. рублей.

При этом российские «дочки» иностранных банков и частные банки, напротив, наращивали средства на счетах зарубежных кредитных организаций. Так, Юникредит банк отправил в июне за рубеж 34,6 млрд. рублей, Альфа-Банк - 17,3 млрд. рублей, Новиком-банк - 12,9 млрд. рублей, а Московский кредитный банк, банк «Открытие», Абсолют-Банк, Райффазенбанк и Петрокоммерц разместили на зарубежных счетах около 10 млрд. рублей каждый

Аналитики полагают, что вывод средств госбанков с зарубежных счетов связан с обострением отношений между Россией и Западом, пишет газета «Известия».

ЦБ РФ фиксирует резкий рост переводов физлиц в страны дальнего зарубежья. По мнению экспертов, граждане могут готовиться к ужесточению борьбы с офшорами и прятать деньги.

По данным Центробанка, в первом квартале 2014 года физические лица - резиденты вывели в страны дальнего зарубежья 11,2 млрд, что на 7% больше, чем в четвертом квартале 2013 года и на 69% больше, чем годом ранее. В ФНС отмечают, что в первом квартале на 28% выросло и число уведомлений о счетах, открытых физлицами за границей, против среднегодовых 10-20%.

Лидирует Швейцария, в которую россияне перевели 3,1 млрд. долларов. За год показатель вырос в 3,2 раза, а по сравнению с четвертым кварталом 2013 года - в 2,8 раза. На втором месте США, куда было переведено 0,9 млрд. долларов. За ними следуют Великобритания (0,8 млрд. долларов), Австрия (0,6 млрд. долларов), Германия, Латвия и Испания (все по 0,5 млрд. долларов), пишет газета «Ведомости».

204 ЦБ РФ

По данным ЦБ РФ, в 2013 году вывод капитала из России по сомнительным основаниям сократился до 26 млрд. долларов. За год в 2,5 раза снизился вывод капитала по схемам обналичивания. Об этом сообщил Дмитрий Скобелкин, зампред ЦБ РФ.

«Сегодня мы видим позитивные изменения в банковском секторе по этой проблематике. Объем незаконно выведенных денежных средств с территории РФ сократился в 2013 году до 26 млрд. долларов против 39 млрд. в 2012 году», - отметил он.

По словам зампреда ЦБ, была решена проблема вывода денежных средств по так называемой белорусско-казахской схеме. «Деньги выводились по офшорным схемам по товарам, которые поступают к нам с территории Таможенного союза. В 2012 году по таким схемам было выведено 26,5 млрд. долларов, в 2013 году - 21,8 млрд., по итогам первого квартала 2014 года - 0,1 млрд. долларов», - цитирует Дмитрия Скобелкина агентство «Прайм».

Мособлбанк опубликовал заявление в связи с публикацией в газете «Ведомости». Кредитная организация заявила, что не использует каких-либо незаконных способов ведения бизнеса и действует в рамках правового поля.

«Рассматриваю данную публикацию как инструмент недобросовестной конкуренции и попытку дестабилизации банковской системы России», - заявил Виктор Янин, председатель правления АКБ «Мособлбанк». Глава банка дал указание юридической службе рассмотреть возможность подачи заявления в суд о защите деловой репутации, говорится в сообщении банковской пресс-службы.

Отметим, по данным газеты, в Мособлбанке была выявлена схема по выводу за баланс вкладов физлиц. Ссылаясь на источники, близкие к ЦБ, издание сообщило, что банк, имеющий ограничение на привлечение вкладов, продолжал привлекать средства от физлиц, но не размещал их на соответствующих счетах, а выводил за баланс, на родственные банку компании. В итоге за баланс Мособлбанка было выведено около 60 млрд. рублей средств вкладчиков, пишут «Ведомости».

Отток средств российских клиентов из кредитных организаций, принадлежащих иностранцам, спровоцировал конфликт с Украиной и санкции ЕС и США. За март объем средств, выведенных клиентами из 60 «дочек» иностранных банков, составил 63 млрд. рублей. Население вывело из банков 41 млрд. рублей, 22 млрд. рублей пришлись на корпоративные счета. Это чуть более 20% от всех средств, выведенных клиентами из кредитных организаций. В феврале, напротив, был зафиксирован чистый приток частных и корпоративных средств в банки в размере 75 млрд. рублей.

По оттоку средств населения и компаний лидируют ХКФ-банк, из которого клиенты вывели 23,6 млрд. рублей, Райффайзенбанк и Росбанк, отток частных и корпоративных средств из которых составил 17,5 млрд. рублей.

По мнению экспертов, основным фактором оттока средств из «дочек» иностранных банков стал геополитический кризис, который привел к мощному ослаблению рубля, а также банковский микрокризис, пишут «Известия».

С декабря 2013 года банк «Западный», лишившийся на днях лицензии, участвовал в сомнительных операциях по выводу капитала из России. Как следует из документов ЦБ РФ, только с 21 февраля по 17 марта клиенты банка - юридические лица вывели за границу более 2 млрд. рублей. Эта сумма сопоставима с капиталом банка, который на тот момент составлял 2,96 млрд. рублей.

О том, что клиенты банка «Западный» проводили операции, целью которых мог быть вывод денег за границу, ЦБ РФ уведомил руководство кредитной организации в конце марта. Подозрения у регулятора вызвали компании «Беркут», «Тартус», «Солтин», «Гард», которые получали деньги по договорам поставки стройматериалов от многочисленных контрагентов, а затем перечисляли эти средства на счета других клиентов банка. Компании в этой цепочке платили в бюджет незначительные суммы, имели незначительный уставный капитал, были зарегистрированы примерно в одно и то же время, счета в банке «Западный» они также открыли одновременно. С точки зрения ЦБ, все признаки указывают на то, что компании не вели реальной деятельности и являлись фирмами-однодневками.

По данным ЦБ РФ, в это же время стали расти обороты по корсчетам «Западного» в других кредитных организациях. Так, по состоянию на 1 февраля 2014 года обороты по счетам ностро (корреспондентские счета в других банках) банка выросли более чем на 60% и составили порядка 22,7 млрд. рублей.

В конце февраля 2014 года у банка появились новые клиенты, а в целом объемы операций, которые ЦБ счел сомнительными, возросли. Меньше чем за месяц через четыре компании прошло 2,03 млрд. рублей, пишет «РБК daily».

Напомним, 21 апреля Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Западный». На 1 апреля по величине активов банк занимал 142 место в банковской системе РФ. В сообщении регулятора отмечалось, что в рамках надзора за деятельностью банка «Западный» ЦБ РФ установил существенную недостоверность его отчетности. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также не исполнил требование надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери. Руководством и собственниками банка не были приняты меры по его финансовому оздоровлению. После отзыва лицензии Владимир Семаго, акционер и председатель совета директоров банка, сообщил, что в начале года ЦБ РФ обязал банк «Западный» доформировать резервы на 2,8 млрд. рублей.

По данным ЦБ РФ, за март 2014 года средства российских кредитных организаций в иностранных банках сократились на 813,8 млрд. рублей. В пересчете на доллары по среднему курсу за март (36,2 рубля) банки РФ вывели порядка 22,5 млрд. долларов.

Это рекордная сумма за всю историю существования российской банковской системы. Первый подобный крупный отток был зафиксирован в ходе кризиса 2009 года, в августе он составил 200,7 млрд. рублей. Предыдущий рекорд был установлен сентябре 2013 года, когда в ходе банковского микрокризиса банки РФ вывели 387,6 млрд. рублей.

Эксперты полагают, что данная статистика свидетельствует об опасениях российских кредитных организаций по поводу санкций из-за присоединения Крыма к России. Опасаясь блокировки корсчетов, российские игроки предпочитают не рисковать. По прогнозам специалистов, в случае усиления санкций отток средств увеличится. Если в ближайшее время санкции так и останутся словесными угрозами, эксперты не исключают некоторую коррекцию, пишут «Известия».

Следственный комитет РФ возбудил уголовное дело по факту вывода и хищения активов ООО «Мой банк», совершенного группой лиц по предварительному сговору и в особо крупном размере. Об этом сообщил Владимир Маркин, официальный представитель СК РФ. Сегодня по подозрению в организации и участии в данном преступлении задержан Глеб Фетисов, экс-сенатор и бывший собственник ООО «Мой банк», говорится в сообщении пресс-службы СК РФ.

Ранее стало известно, что Следственный комитет по запросу Центробанка РФ проверит действия экс-владельца «Моего банка» Глеба Фетисова и его топ-менеджеров. ЦБ сообщил о противоправных действиях и указал на кредитные договоры, заключенные банком за последние три года с компаниями, имеющими признаки фиктивной деятельности.

Напомним, 31 января 2014 года. ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Моего банка». По данным регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику, не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Руководством и собственниками «Моего банка» не были приняты меры по обеспечению его деятельности, в том числе не созданы экономические условия привлечения АСВ к финансовому оздоровлению. По информации АСВ, в «Моем банке» было совершено около 400 сомнительных операций на общую сумму около 230 млн. рублей. После отзыва лицензии Глеб Фетисов, владевший ранее почти 95-процентным пакетом акций ООО «Мой банк», заявил о намерении судиться с нынешними владельцами банка. 10 февраля арбитражный суд Москвы зарегистрировал заявление Центробанка РФ с требованием признать банкротом ООО «Мой банк».

647 ЦБ РФ

Центробанк объявил войну сомнительным операциям и создает черный список российских компаний, которые подозреваются в незаконном выводе средств за границу и отмывании доходов, полученных преступным путем. ЦБ беспокоит увеличение объема сомнительных финансовых операций: с начала 2013 года он достиг 1,5 трлн. рублей, в полтора раза превысив прошлогодний показатель.

На этой неделе регулятор рассылает в кредитные организации письмо, в котором обозначены признаки, указывающие на незаконный вывод средств за границу, а также легализацию преступных доходов. К примеру, подозрение регулятора вызывают случаи, когда российские компании закрывают паспорта сделок по внешнеторговым контрактам и договорам займа в связи со сменой уполномоченного банка (обладающего расширенной лицензией на проведение валютных операций), но при этом ни в одну из кредитных организаций не обращаются.

Перечень будет направляться банкам территориальными учреждениями ЦБ. Включенные в список резиденты разделены на две группы: компании, каждой из которых иностранные контрагенты задолжали 80% суммы платежей по контрактам и предприятия, долг нерезидентов перед каждым из которых составляет 20–80% общей суммы договоров. Банки РФ вправе отказывать компаниям из первой группы в заключении договора банковского счета, а также в проведении операций. Сведения об операциях компаний второй группы должны направляться в Росфинмониторинг, пишут «Известия».