За первое полугодие 2018 года 27 банков признали свою неплатежеспособность, а в ближайший год еще 48 кредитных организаций могут объявить дефолт, прогнозирует рейтинговое агентство "Эксперт РА".

Угрозой для банковского сектора является дальнейшее падение рубля, а под ударом окажутся банки с долгом в иностранной валюте, полагает аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай, сообщает Finanz.

Критический курс находится на уровнях выше 70 рублей за доллар: пробитие этого порога вызовет нехватку капитала у ряда крупных российских банков, что может привести к заморозке выплат по субординированному валютному долгу.

Каждые 5 рублей роста курса доллара снижают достаточность капитала банков на 20 базисных пунктов.

Ту же оценку дает международное рейтинговое агентство Fitch: курс выше 70 рублей за доллар может оказаться "проблемой для некоторых крупных банков", а ЦБ придется идти на послабление нормативов, как это уже было в 2014 году.

Обращаем внимание, что сегодня доллар превысил 70 рублей впервые с марта 2016 года

Восемнадцать лет назад – в "черный понедельник" 17 августа – правительство России и Центробанк объявили о техническом дефолте по основным видам государственных ценных бумаг. Впервые в мировой истории государство объявило дефолт по внутреннему долгу, номинированному в национальной валюте.

Эти события повлекли резкий обвал курса рубля, ситуация осложнилась тем, что банки перестали выдавать вклады населению, и вкладчики выстраивались в огромные очереди в надежде вернуть свои средства.

"Текущая ситуация принципиально отличается от ситуации 1998 года, что фактически делает невозможным повторение тех событий. Наиболее существенными отличиями является наличие значительных накопленных резервов (суверенных фондов и валютных резервов Банка России), низкий уровень государственного долга, в том числе – внешнего, гибкий валютный курс", — рассказали в ЦБ.

При этом в регуляторе отметили, что большую роль сейчас играют сбалансированные и достаточно консервативные денежно-кредитная и бюджетная политики, которые учитывают не только текущий момент, но и среднесрочную перспективу, ориентируются, прежде всего, на обеспечение стабильности – ценовой, финансовой, общеэкономической. Кроме того, Россия имеет более устойчивую и развитую внутреннюю финансовую систему, а также исторический опыт проведения макроэкономической политики в условиях резкого ухудшения внешних условий (в 1998, 2008 годах), напомнили в ЦБ.

"Все это является залогом более высокой устойчивости российской экономики к внешним шокам. Опыт 2016 года показал, что она в значительной степени адаптировалась к возросшей изменчивости внешнеэкономических условий. Ситуация на финансовых рынках остается стабильной, а экономика последовательно приближается к фазе восстановления", — подчеркнули в Центробанке.
 

Основными причинами дефолта 1998 года стали огромный государственный долг, порождённый обвалом азиатских экономик кризис ликвидности, низкие мировые цены на сырьё, составлявшее основу российского экспорта, а также строительство пирамиды государственных краткосрочных облигаций (ГКО).

«К сожалению, у нас в ближайшие годы будет достаточно много дефолтов, которые позволят нам на практике обсудить и обкатать какие-либо механизмы, которые делают дефолт по облигациям не трагедией, а некой технической историей, в результате которой часть долга конвертируется в акции, частично списывается, частично пролонгируется», – сказал он на совещании, посвященном обсуждению развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка РФ.

По словам Сергея Швецова, Центробанк продолжает работу над механизмом урегулирования дефолтов. Он уточнил, что в проработке есть несколько облигационных выпусков, по которым произошли дефолты.

«Мы смотрим, с одной стороны, есть ли элемент нарушения законодательства и уголовного преследования эмитентов, а с другой стороны, мы смотрим в рамках процедуры банкротства, где должны оказаться владельцы облигации с точки зрения их прав», – цитирует ТАСС первого зампреда Центробанка.

По мнению заместителя директора направления «Рейтинги финансовых институтов» Standard & Poor's Сергея Вороненко, такие истории, как случилась с «Трансаэро», будут продолжаться.

Многие банки переживут это болезненно, поскольку им придется увеличить отчисления в резервы, что окажет давление на прибыль и капитал кредитных организаций. S&P ожидает, что в 2016 году уровень проблемных долгов составит 20-25% от портфелей. тчисляемые резервы составят 4-4,5% от портфелей банков, информирует «РБК».

За весь 2014 год в мире в общей сложности произошло 60 случаев корпоративного дефолта.

На этой неделе 52-й компанией, объявившей о дефолте, стала американская Walter Energy Inc. Угольная компания не смогла найти средства для выплаты процентов по приоритетным векселям с погашением в 2020 году.

Из общего числа компаний, не сумевших выполнить денежные обязательств в этом году, 19 объявили дефолт из-за пропуска выплат процентов или основной суммы долга, 11 эмитентов подали заявления о банкротстве, 13 – провели обмен долга в стрессовых условиях (distressed exchange, эквивалент дефолта).

31 из 52 объявивших о дефолте компаний находятся в США, 12 – в развивающихся странах, 7 – в Европе, передает «Интерфакс».

Издание отмечает, что за три дня с депозитов греческих банков вкладчики сняли в общей сложности 2 млрд. евро. Возможно, банки страны не будут работать 22 июня, в день проведения внеочередного саммита ЕС.

О созыве экстренного саммита объявил глава Европейского совета Дональд Туск. Ключевым вопросом саммита станет тема долговых проблем Греции. Стране грозит дефолт, если она до 30 июня не выплатит около 1,5 млрд. евро по кредиту Международного валютного фонда, сообщает РБК.

«Греция, вновь к разочарованию некоторых, не готовится ни к какому банкротству – так же, как и ее кредиторы. Переговоры идут полным ходом к взаимовыгодному решению», – цитирует «Reuters» премьер-министра страны Алексиса Ципраса.

На 24 апреля намечены переговоры с кредиторами о промежуточном соглашении по продолжению финансирования страны. В рамках программы помощи Греция должна получить еще 7,2 млрд. евро, информирует «Коммерсантъ».

Ранее газета «Financial Times» сообщила, ссылаясь на источники, что правительство Греции готовится к дефолту на случай провала переговоров с кредиторами. Власти Греции не намерены выплачивать 2,5 млрд. евро, которые страна должна вернуть в мае-июне Международному валютному фонду. Издание не исключило, что предупреждения о неминуемом дефолте могут быть частью переговорной тактики греческого правительства.

1 мая 2015 года Греции предстоит выплатить 203 млн. евро, затем 12 мая – 770 млн. евро, и еще 1,6 млрд. евро в июне, уточняет «Интерфакс».

В ЦМАКП подсчитали, что без господдержки в 2015 году могут рухнуть более 200 российских банков. Для преодоления проблем им понадобится свыше 900 млрд. рублей. В 2016 году проблемы могут оказаться непосильными для 160 банков, которым потребуется свыше 500 млрд. рублей. Если ЦБ РФ заморозит ключевую ставку, в 2015 году поддержка в размере свыше 1 трлн. рублей понадобится 250 банкам, а в 2016 году – 230 банкам в размере более 0,8 трлн. рублей.

По данным исследования «Интерфакс-ЦЭА», в 2015 году при ожидаемом падении ВВП на 3-5% из-за нарастания кредитных рисков 150-200 банков могут лишиться лицензий. Частота дефолтов может вернуться к 15-16% в год, как в 90-е, и в результате число банков упадет примерно до 350-400.

Специалисты указывают, что уход с рынка 200 и более банков за пределами топ-50 не будет критическим для экономики, пишет газета «Ведомости».

«Экономическая модель, заложенная в 1991 году, рушится на наших глазах, мы лишь в начале огромного процесса, - предостерег Федоров. - Наша страна напоминает автомобиль, который несется к пропасти, а водитель успокаивает пассажиров и продолжает жать на газ.

Президент в трех последних посланиях буквально «талдычит» Центробанку – снижайте ключевую ставку. Прямо говорит - действуйте как ФРС и Европейский ЦБ. Но Центробанку хоть кол на голове теши».

«Вот вчера на Гайдаровском форуме говорилось о повышении пенсионного возраста, секвестре бюджета, укреплении бюджетного правила, - напомнил депутат. - Но это совершенно не новости. Это всего лишь исполнение сентябрьского указания МВФ.

Надо дать главе государства полномочия, чтобы его указания были обязательны к исполнению. Это, конечно, конституционная реформа, но она нужна.  

Нужна нулевая ключевая ставка ЦБ с завтрашнего же дня. Отказ от Базеля-3. Соответственно, у нас будет нулевая инфляция. Есть около 40 стран в мире, в которых ключевая ставка близка к нулю, и ни в одной из них нет высокой инфляции.

Но этого мало. У нас все инвестиции, все кредитование – все на долларе.  На рубле у нас только торговля. Но ЦБ кредитует экономику в долларах. Он может рублей напечатать сколько ему надо, но он кредитует страну в иностранной валюте, которую покупает за рубли на бирже. Это откровенный враг, если по-честному сказать.

На переходный период нужно заморозить оборот доллара в стране, ввести валютный контроль. Ну и в соответствии с ГК РФ, прекратить выполнение обязательств в силу обстоятельств непреодолимой силы. Не выплачивать 700 миллиардов иностранных заимствований странам-агрессорам, которые ввели против нас санкции. И запустить эти деньги в экономику вместо доллара. Нужно сжечь мосты, чтобы запустить национальную рублевую экономику. Это превратит Россию из потребителя инвестиций в мировой инвестиционный центр. Абсолютно понятное решение, заложенное в посланиях президента. Вопрос только, когда оно будет реализовано.  Тогда, когда из страны выгонят пятую колонну и заставят чиновников работать на страну, а не против нее».

По словам министра, в настоящее время в особо критической ситуации по долгам находятся порядка пяти российских регионов. Около десяти регионов подходят к планированию своего бюджета безответственно: «завышают доходы, закладывают туда воздушные доходные источники, которых явно быть не может, завышают источники финансирования дефицита бюджета».  

«Есть регионы, которые находятся в достаточно неплохом положении, середняки, но у которых такая безответственная финансовая политика привела к тому, что накоплены огромные долги», - отметил глава Минфина в прямом эфире радиостанции «Эхо Москвы».

Антон Силуанов не уточнил, о каких именно регионах идет речь, но заявил, что дефолтов регионов не будет. «В любом случае будем помогать субъектам, дефолтов регионов не будет. Но допускать ситуацию дефолтов это говорит о том, что неграмотная финансовая политика, как минимум надо ставить вопрос об эффективности министра финансов, поскольку он не смог представить все риски, не смог доказать руководству региона о недопустимости такой политики», - пояснил министр.

По ее словам, казначейские облигации США являются самым главным безрисковым активом. «Нам нужно будет использовать очень диверсифицированный подход к своим резервам. Возможно, искать какие-то другие бумаги. Я думаю, что вопрос будет не в нашем ЦБ, а в мировом сообществе, которое будет совершать быстрые шаги по созданию новых резервных валют, если ситуация будет заходить в тупик», - цитирует первого зампреда ЦБ агентство «Прайм».

Ранее Ксения Юдаева заявила, что российский Центробанк не разрабатывает специальных мер на случай дефолта США, поскольку считает его маловероятным. Напомним, центробанки мира начали разработку планов действий на случай дефолта США с целью предотвращения обвала финансовых рынков.

Аналитики прогнозируют, что в этой ситуации, учитывая текущее снижение интервенций со стороны Центробанка РФ и планомерное перемещение вверх границ валютного коридора, на рубль будет оказано серьезное давление. А российский рынок акций ожидает падение. Если США начнут пропускать платежи особенно по обслуживанию внешнего долга, обрушатся цены на финансовые активы, считают специалисты.

Правительство США частично закрыто с 1 октября из-за отсутствия федерального бюджета на 2014 финансовый год, а также неспособности администрации и Конгресса договориться о его временном финансировании. Ситуация усугубляется угрозой технического дефолта, который может наступить 17 октября, сообщает ИТАР-ТАСС.

Ранее стало известно, что центробанки мира начали разработку планов действий на случай дефолта США с целью предотвращения обвала финансовых рынков. Ксения Юдаева, первый зампред ЦБ РФ, заявила, что российский Центробанк не разрабатывает специальных мер на случай дефолта США, поскольку считает его маловероятным.

По мнению Ксении Юдаевой, длительные проблемы с обслуживанием американского долга могут иметь серьезное негативное влияние на глобальную финансовую систему, но в США это хорошо понимают, и именно поэтому такое развитие событий маловероятно.

«На наш взгляд, во-первых, дефолт – это очень маловероятное событие. Во-вторых, если и будут какие-то проблемы, то лишь с несколькими выпусками облигаций, и эти проблемы Банк России и российский финансовый рынок напрямую не затронут», - цитирует Ксению Юдаеву агентство «Прайм».

Ранее стало известно, что центробанки мира начали разработку планов действий на случай дефолта США с целью предотвращения обвала финансовых рынков.

Эксперты полагают, что первая реакция центробанков на дефолт США будет повторять их действия после банкротства Lehman Brothers в сентябре 2008 года, когда руководители центробанков обещали предоставить достаточный объем ликвидности, смягчили залоговые требования и увеличили объемы соглашений о долларовых свопах.

Лимит госдолга США в 16,7 трлн. долларов, установленный законом, был достигнут еще в мае. С тех пор Минфин США использует экстраординарные меры, чтобы избежать дефолта по долговым обязательствам страны, напоминает «Финмаркет».

В трех из десяти ведущих банков США сообщили, что действуют в соответствии с планом, который последний раз использовался в августе 2011 года, когда правительство США также стояло на грани дефолта. Пока все меры носят временный характер.

Официально считается, что министерство финансов США исчерпает лимит заимствований, а также свободные денежные средства в период с 22 октября 2013 года до конца месяца. Потолок госдолга США в размере 16,7 трлн. долларов был достигнут еще в мае, сообщает «Финмаркет».