корреспондентский счет

С 1 января 2017 года банки Москвы переведены из упраздненной налоговой инспекции № 50 (специализировавшейся на финансовых организациях) в разные налоговые инспекции Москвы (по месту их физического нахождения).

Между тем иностранные банки должны стоять на учете в налоговом органе по месту постановки на учет их российского банка-контрагента (того, в котором у инобанков открываются счета).

Таким образом, данная реформа налоговых органов обязывает иностранные банки при установлении корреспондентских отношений неоднократно вставать на учет в налоговых инспекциях г. Москвы. Это тормозит процесс открытия корреспондентских счетов и ведет к дополнительным расходам для банков-нерезидентов, следует из письма Ассоциации региональных банков «Россия» в юридический департамент ЦБ.

По словам опрошенных РБК банкиров, ситуация осложняется тем, что до сих пор остается неясным, вставать на учет в инспекции по месту учета российского банка-контрагента банку-нерезиденту нужно только при открытии новых счетов в московских банках (например, в банке, с которым ранее не было корротношений, либо при открытии счетов в новой валюте у существующих российских банков-партнеров) или же перерегистрация у налоговиков в целом необходима для продолжения уже существующих отношений с российскими банками.

Второй вариант — худший. Он означает, что если у банка-нерезидента были открыты счета в десяти московских банках, которые теперь зарегистрированы в десяти разных московских инспекциях вместо одной, как раньше, то иностранной кредитной организации надо подготовить десять комплектов документов для постановки на учет в десяти разных столичных инспекциях, указывают банкиры.

«В такой ситуации каждый банк действует на свой страх и риск, — говорит банкир из банка топ-100, попросивший об анонимности. — Кто-то временно прекращает корреспондентские отношения до момента перепостановки инобанка на учет в нужной инспекции, кто-то продолжает проводить платежи без перерегистрации, считая, что проблема касается только открытия новых счетов».

Банкам-резидентам зарубежных стран в России может быть облегчен режим подачи документов для открытия корреспондентских счетов.

Национальный совет финансового рынка и Ассоциация российских банков обратились в Центробанк с просьбой отменить действующее ныне требование, согласно которому иностранные банки должны представлять документы, переведенные на русский язык, легализованные в посольстве (консульстве) зарубежного государства в РФ, а также заверенные нотариусом. В НСФР и АРБ считают, что это избыточное требование существенно затягивает процедуру открытия корреспондентских счетов.

Ранее регулятор просил участников рынка представить предложения по облегчению режима открытия корсчетов для банков-нерезидентов. В Центробанке рассчитывают, что это будет способствовать привлечению инвестиций в российскую экономику, пишет газета «Известия».

Чтобы предотвратить вывод активов из «Моего банка» ЦБ РФ разрешил ему проводить операции только через корреспондентские счета в Сбербанке, ВТБ и самом Банке России. Согласно введенному ограничению, рублевые платежи «Мой банк» может проводить только через корсчета ЦБ, а валютные - через ВТБ и Сбербанк.

В настоящее время «Мой банк» не принимает и не выдает вклады. Ограничений по обслуживанию юрлиц сейчас нет, но платежи банк все равно не проводит, пишет газета «Ведомости», ссылаясь на источник, близкий к правлению банка, а также на знакомого одного из акционеров кредитной организации.

Накануне некоторые отделения «Моего банка» полностью прекратили выдачу наличных. Напомним, в конце прошлой недели стало известно, что «Мой банк» уже направил в ЦБ план санации. Спасение банка лоббируют его знаменитые вкладчики, среди которых кинорежиссер Никита Михалков и советник президента Сергей Глазьев. Ранее СМИ сообщали, что «Мой банк» не принимает вклады физлиц в некоторых московских отделениях. В середине декабря 2013 года «Мой банк» ввел лимит на выдачу наличных и намеревался снять ограничения через две-три недели. Изначально он составлял 20 тыс. рублей день по вкладам и 60 тыс. рублей по картам, но потом лимит выдачи наличных денег по банковским картам был снижен втрое - до 20 тыс. рублей. В банке отмечали, что ограничения связаны только с процедурой смены акционеров кредитной организации.

Судостроительный Банк открыл корреспондентский счет в польских злотых в банке PKO Bank Polski SA, являющемся крупнейшим в Польше, а также входящем в топ-1000 крупнейших банков мира.

Наличие такого счета обеспечит возможность клиентам СБ Банка осуществлять расчеты с польскими контрагентами в максимально сжатые сроки. В пресс-службе кредитной организации отметили, что СБ Банк обладает широкой сетью банков-корреспондентов из разных стран, что позволяет его клиентам оперативно осуществлять расчеты в любой мировой валюте, включая самые экзотические.

Банк Холдинг-Кредит уведомил своих клиентов, что 10 мая Центробанк заблокировал корсчет Холдинг-Кредита. В этой связи кредитная организация не может проводить операции своих клиентов. Не смотря на то, что денег на корсчете банка вполне достаточно для удовлетворения потребностей клиентов, использовать их банк не может – они фактически заморожены, отмечает пресс-служба кредитной организации.

«Все попытки руководства Банка «Холдинг-Кредит» провести переговоры с Отделением № 4 МГТУ Банка России по поводу получения денежных средств со своего корсчета не увенчались успехом», - говорится в пресс-релизе, опубликованном на сайте банка.

Сегодня банк намерен провести очередные переговоры с ЦБ на тему разблокировки корсчета.

Напомним, 5 мая 2012 года банк объявил санитарным днем, обещав возобновить работу 10 мая, после праздников. Однако пришедшие в офис клиенты так и не смогли снять свои деньги или оформить «платежки».

По некоторой информации, у банка возникли проблемы с ликвидность: налоговики требуют с него 2 млрд. рублей. Недавно коллегия судей Высшего арбитражного суда отказала банку «Холдинг-Кредит» в пересмотре решений нижестоящих судов, которые подтвердили правомерность претензий налоговиков. По данным ФНС, при реализации драгметаллов банк использовал хитрые схемы минимизации налогообложения с целью сэкономить на НДС.

Ссылки по теме:

Вкладчики банка «Холдинг-Кредит» столкнулись с трудностями при попытке снять деньги – Клерк.ру, 11.05.12

Банк «Холдинг-Кредит» не смог отстоять в суде доначисление ему налоговиками 1,7 млрд. руб. НДС – Клерк.Ру, 24.04.12

Налоговики доначислили банку «Холдинг кредит» НДС на 1,7 млрд. рублей – Клерк.Ру, 13.03.12

Сайты по теме:

Банк Холдинг-Кредит

Клиенты банка «Кедр» получили возможность воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием внешнеторговых контрактов в китайских юанях. Банк предлагает своим клиентам проводить операции в китайской валюте через корреспондентский счет «Ностро», открытый в Банке Китая (Элос) в Москве.

В пресс-службе «Кедра» отметили, что намерены расширить свою корреспондентскую сеть, в связи с чем будет открыт корреспондентский счет в китайских юанях еще и в Шанхайском филиале Банка Китая (КНР).

Накануне Примсоцбанк открыл корреспондентский счет в оном из крупнейших банков Китая - Bank of China.

В этой связи замначальника управления международных и межбанковских операций банка Сергей Горох отметил, что прямые корреспондентские отношения с Bank of China позволят ускорить процесс доставки платежа до конечного получателя – китайского контрагента российской компании.

«Сегодня мы предлагаем нашим клиентам проводить расчеты с китайскими партнерами, минуя посредничество третьих валют. Российские рубли могут быть использованы в расчетах с приграничными территориями Китая — провинциями Хейлунцзян и Цзилинь. При этом платежи в юанях осуществляются нашими клиентами по всей территории КНР», - заявил представитель банка.

С 15 декабря для клиентов Интеркоммерц Банка снижаются валютные риски при взаиморасчетах по внешнеэкономическим контрактам. Банк открыл корреспондентский счет в китайских юанях в в Bank of Communications Co Ltd.

«Принимая во внимание ситуацию на западном рынке и ослабление позиции евро, мы полагаем, что роль китайского юаня как одной из мировых валют и китайской экономики в целом будет только возрастать. Данным тенденциям также способствуют принимаемые Правительством КНР решения по ослаблению ограничений для расчетов в юанях», - говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации.

Московский кредитный банк открыл корреспондентский счет в китайских юанях. Счет открыт в АКБ «Торгово-промышленный банк Китая», «дочке» Industrial and Commercial Bank of China.

Открытие такого счета вызвано, в том числе, активным интересом к расчетам в юанях среди клиентов банка. Это позволит им осуществлять расчеты с контрагентами в максимально короткие сроки и с минимальными издержками.

Кроме того, как отметили в пресс-службе банка, переход клиентов на расчеты в юанях поможет им и их поставщикам избежать рисков, связанных с валютными колебаниями.

Национальный резервный банк объявил об открытии корреспондентского счета в белорусских рублях. Счет открыт в Сбербанке России.

Новый корреспондентский счет позволит клиентам банка, осуществляющим внешнеэкономическую деятельность, оперативно и с минимальными затратами проводить расчеты и конверсионные операции в белорусских рублях с деловыми партнерами, находящимися на территории Белоруссии, отметили в пресс-службе банка.

Межпромбанк, лишенный лицензии в октябре 2010 года, имел корреспондентский счет в небанковской кредитной организации «Межрегиональный клиринговый центр» (МКЦ). Компания была аффилирована с банком, она принадлежала либо Межпромбанку, либо компаниям, которые владели им. Через корсчет Межпромбанка в НКО прошел ряд операций в то время, когда по основному счету уже была картотека.

Первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников заявил, что агентство намерено оспорить некоторые из осуществленных операций, которые были совершены за полгода до банкротства банка. Наибольшие денежные потоки прошли через корсчета МКЦ в июне и июле 2010 года, пишет газета «Ведомости». Между тем АСВ не предъявляет претензий непосредственно к компании, отмечая, что ее лишь использовали для расчетов.

АМТ Банк открыл корреспондентский счет в юанях в китайском Bank of Communications. Таким образом, клиенты банка получили возможность осуществлять расчеты по экспортным торговым контрактам в китайской валюте.

В банке отметили, что среди клиентов растет востребованность в проведении расчетов в юанях. «Китайская экономика является одной из самых быстрорастущих в мире, и мы полагаем, что роль юаня как одной из мировых валют в будущем будет только возрастать», - заявила исполнительный директор АМТ Банка Виктория Ермакова.

Промсвязьбанк подписал соглашение с Сельскохозяйственным банком Китая. В рамках подписанного соглашения Промсвязьбанку будет открыт корреспондентский счет в китайских юанях. Кроме того, между банками заключено соглашение об условиях предоставления торгового финансирования.

Как отметил президент Промсвязьбанка Артем Констандян, подписанное соглашение позволит клиентам банка оперативно и с минимальными затратами осуществлять платежи в юанях, рассчитываться со своими китайскими партнерами и получать финансирование.

Банк «Кедр» открыл 7 февраля в АКБ «Банк Китая » корреспондентский счет НОСТРО в китайских юанях. Как отмечает пресс-служба банка, этот китайский банк является «дочкой» Bank of China Limited (КНР), входящим в число 20 крупнейших банков мира.

Теперь клиенты банка «Кедр» смогут осуществлять расчеты по внешнеторговым контрактам в китайской валюте, что удешевит поставки участникам ВЭД.

Морской банк открыл корреспондентский счет в шведских кронах. Корсчет был открыт в бельгийском ING Belgium NV/SA.

В пресс-службе кредитной организации отметили, что банк уже имеет возможность проведения прямых расчетов в евро, долларах США, норвежских кронах и английских фунтах стерлингов. Теперь клиенты Морского банка смогут проводить прямые расчеты и в шведских кронах.

Банк Уралсиб открыл в шанхайском филиале Standard Chartered Bank корреспондентский счет "ностро" в китайский юанях.

Теперь расчеты в этой валюте смогут вести клиенты банка, совершая сделки со своими китайскими бизнес-партнерами и благодаря этому экономить на транзакционных издержках. В то же время этот шаг будет способствовать продвижению Уралсиба на китайский финансовый рынок.

Как отмечается в пресс-релизе банка, банк Великобритании, в филиале которого и был открыт корсчет, является одним из основных иностранных партнеров Уралсиба и активно участвует в международных сделках Банка.

Московский кредитный банк открыл корреспондентский счет в долларах в Citibank N.A. в Нью-Йорке.

Как сообщает пресс-служба МКБ, открытие счета в одном из известнейших банков мира свидетельствует о высоком уровне доверия к банку со стороны контрагентов, его надежности и прозрачности, а также о его безупречной репутации на международном рынке. Ежедневно Citibank N.A. обрабатывает более 225 млн. трансакций на сумму более 1,7 трлн. долларов.

Установление корреспондентских отношений с Citibank N.A. позволит МКБ оптимизировать предлагаемые услуги осуществления расчетов. Банк также сможет обслуживать потребности своих клиентов в максимально короткие сроки и с минимальными издержками.

По данным на 3 сентября 2010 года прямые корреспондентские отношения связывают Московский кредитный банк с 21 зарубежным банком из 12 стран мира.

194 юань

Бинбанк открыл корреспондентский счет в китайских юанях в АКБ "Банк Китая (Элос)", дочернем банке одного из крупнейших мировых банков Bank of China. Как отмечается в сообщении банка, корреспондентский счет открыт в связи с ростом интереса корпоративных клиентов Бинбанка к использованию юаней при расчетах по внешнеторговым контрактам с китайскими контрагентами.

Для осуществления прямых переводов в Китай, как корпоративными клиентами, так и частными лицами, Бинбанк в начале текущего года открыл корреспондентский счет в долларах США в головном офисе Bank of China в Пекине.

ФАС Северо-Кавказского округа в Постановлении от 28 мая 2010 г. по делу N А53-18434/2009 подтвердил, что действующее налоговое законодательство не возлагает на налогоплательщика при выставлении платежных поручений в банк обязанности проверять наличие денежных средств на корреспондентском счете банка.

ФАС указал, что налогоплательщик обязан самостоятельно в срок, установленный законодательством о налогах и сборах, исполнить обязанность по уплате налога. Неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате налога является основанием для направления налоговым органом или таможенным органом налогоплательщику требования об уплате налога.

Поскольку обязанность по исчислению и уплате спорного налога налогоплательщик исполнил своевременно, направление ему требования с предложением уплаты недоимки по нему и принятие решения о ее взыскании за счет денежных средств общества незаконны - повторное взыскание с общества не поступивших в бюджет налогов является незаконным, поскольку данные средства не являются недоимкой.

При этом законодательство не ставит уплату налогов в зависимость от наличия или отсутствия денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, через которую осуществляются платежи в бюджет.

ОАО СКБ Приморья "Примсоцбанк" открыл в VTB Bank (Deutschland) AG корреспондентский счет в британских фунтах стерлингов.

Изменение позволит клиентам банка оптимизировать международные расчеты, снизив их себестоимость, сообщает банковская пресс-служба. Наличие прямых корреспондентских отношений позволяет Примсоцбанку осуществлять переводы в любую точку мира в кратчайшие сроки.

Как отметил начальник отдела документарных операций и корреспондентских отношений Примсоцбанка Сергей Горох, банк уже осуществляет международные расчеты в самых востребованных мировых валютах: долларах США, евро, японских йенах, китайских юанях. Теперь к ним добавились фунты стерлингов Соединенного Королевства, что дополняет спектр оказываемых услуг.