Российская финансовая система является ростовщической для заемщиков. Об этом на форуме «Россия зовет!» заявил глава «Русала» Олег Дерипаска.

«Долговой рынок неэффективный, можно сказать – кабальный. Финансовая система – ростовщическая. Извиняюсь, вырвалось», – сказал он.

Бизнесмен отметил, что перелома в экономике не произойдет, пока банковские ставки не опустятся до уровня 5% годовых.

«Я бы остановился на этом – как реально обеспечить ресурсы для компаний, не только крупных, но и малого и среднего бизнеса, которые являются потребителями тех материалов и сырья, которые производим мы, производит Игорь Иванович (Сечин). Секрет очень простой – нужно дать им доступные кредитные ресурсы под ставку в районе 5 процентов через банки. Пока этой ставки не будет, говорить о каком-то переломе не приходится», – приводит его слова ТАСС.

Отметим, что в ходе форума глава ВТБ Андрей Костин заявил о бессмысленности кредитования малого и среднего бизнеса. Для банков это потенциально невозвратные долги, указал он.

По прогнозам Герберта Мооса, зампредседателя правления ВТБ, во второй половине 2015 года рынок корпоративных кредитов вырастет на 10%, а розница продолжит стагнировать.

«Рассчитываем, что за оставшиеся месяцы мы увидим некоторый рост нашего кредитного портфеля. Думаю, что наш рост будет соответствовать общей динамике рынка. Надеемся, что наш корпоративный кредитный портфель к концу года вырастет на 10%», – сказал Герберт Моос в ходе телефонной пресс-конференции. Розничный портфель, по прогнозам ВТБ, расти не будет.

Герберт Моос отметил, что во втором квартале замедлилось падение рынка банковского кредитования: кредитование населения снизилось на 1%, кредитование компаний – на 4%.

За полгода ВТБ списал проблемные кредиты на 26,6 млрд. рублей, при этом на долю корпоративного портфеля пришлось более 23 млрд. рублей списаний. Во второй половине года банк намерен списать свыше 10 млрд. рублей проблемной задолженности, информирует «РБК».

201 ЦБ РФ

По итогам 2015 года кредиты предприятиям вырастут на 5-7%. Об этом на встрече с Президентом России Владимиром Путиным сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

«Хотя в целом кредитование за первое полугодие упало на 0,5 процента, но, если посмотреть и очистить показатели от изменения валютного курса (он менялся), в первом квартале у нас было падение кредитования предприятий (о предприятиях говорю), падение – один процент, а во втором квартале уже прирост 0,9 процента. В последние месяцы полугодия (март–июнь) чуть больше идет кредитование. По нашим оценкам, осторожным, кредиты предприятиям по году вырастут где то на 5–7 процентов», – приводит слова Эльвиры Набиуллиной пресс-служба Кремля.

Глава Центробанка также отметила, что ставки по кредитам реальному сектору экономики снижаются. По данным мониторинга ЦБ, в январе 20 крупных банков выдавали кредиты в основном по ставке 25–27%. Сейчас больше половины кредитов выдается по ставке 14-18%, уточнила Эльвира Набиуллина.

«Понимаем, что эта ставка еще достаточно высокая для большинства предприятий, тем не менее, происходит снижение от пиковых значений. Рассчитываем на то, что финансовая система будет сохранять свою устойчивость, и будет осуществлять основную функцию кредитования и финансирования экономики», – отметила она.

Глава Сбербанка Герман Греф считает, что пик падения объемов кредитования бизнеса в России пройден. Об этом он заявил в ходе встречи с Президентом России Владимиром Путиным.

«По нашим ощущениям, во втором полугодии ситуация будет более или менее выравниваться. В июне месяце мы увидели медленный, но постепенный рост спроса кредита со стороны юридических лиц. Большой рост спроса мы увидели в сегменте крупнейших предприятий в июне. Мы думаем, что это отложенный спрос: были очень высокие ставки, и предприятия старались не брать деньги; сейчас ставки начинают падать, и спрос начинает восстанавливаться», – сказал глава Сбербанка.

По его словам, со стороны крупных, средних и малых предприятий спрос на кредиты растет более медленными темпами.

Герман Греф отметил, что по итогам шести месяцев объем кредитования юрлиц упал примерно на 6,5%.

«В целом мы прогнозируем второе полугодие сложным, но такого пика падения, который был, особенно в первом квартале и даже во втором квартале, мы не предполагаем. Будет сложно, тем не менее ситуация, по нашим ощущениям, если, конечно, никаких шоков не произойдет, будет более или менее восстанавливаться», – приводит слова Германа Грефа пресс-служба Кремля.

Депутат и первый вице-президент Союзмаша Владимир Гутенев раскритиковал осторожную политику Центробанка. По его мнению, регулятору следует снижать ключевую ставку более быстрыми темпами, чем по 1,5-2 пункта. Об этом говорится в письме, которое Владимир Гутенев направил вице-премьеру Игорю Шувалову.

Парламентарий видит роль Центробанка в качестве эмиссионного центра, нацеленного, прежде всего, на поддержку промышленного роста.

«Регулятор, по нашему мнению, через коммерческие банки должен выделять промышленным предприятиям, в первую очередь высокотехнологичного сектора, а также производственным и перерабатывающим предприятиям аграрного сектора финансовые средства, «подкрасив» их для целевого использования. При этом доступ реальных производств к кредитам необходимо обеспечить ставкой в размере 2,5-4%, ограничив маржинальную наценку банками до 1,5%», – цитирует письмо депутата газета «Известия».

В начале июня Владимир Гутенев от имени промышленников направил в ЦБ письмо с просьбой максимально быстро снизить ключевую ставку до 8-8,5%, а в перспективе – до 6-6,5%.

15 июня совет директоров ЦБ принял решение снизить ключевую ставку c 12,5% до 11,5% годовых. Следующее заседание совета директоров, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 31 июля 2015 года. Аналитики не исключают, что Центробанк может решиться на первое в этом году повышение ключевой ставки.

В мае 2015 года средневзвешенная ставка по рублевым кредитам физлицам на срок до года составила 29,16%. По сравнению с апрелем ставка увеличилась на 2,73 п.п. Об этом свидетельствуют данные по кредитным и депозитным операциям в рублях без учета ОАО «Сбербанк России», опубликованные на сайте Банка России.

Средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок свыше года сократилась на 0,85 п.п. и составила 21,68% годовых.

Средняя стоимость кредитов корпоративному сектору на срок до года сократилась на 1,14 п.п. и составила 16,05%, а на срок свыше года – выросла на 0,58 п.п. и составила 16,62%.

Отметим, объем кредитования по итогам первого полугодия снизился на 5% и составил не более 10,728 трлн. рублей. Прежде в течение 6 лет рынок только рос. При этом просрочка россиян по кредитам с начала года выросла на 22%.

Российские банки возобновили кредитование застройщиков жилья, смягчив требования к заемщикам.

Так, «Сбербанк CIB» с начала года принял решение о кредитовании 10 новых проектов в сегменте жилой недвижимости на сумму более 30 млрд. рублей. Промсвязьбанк, не прекращавший финансирование жилищных проектов, в этом году также одобрил нескольких новых проектов.

Участники рынка отмечают, что в начале года ставки достигали 24-28%, а сейчас в среднем они составляют около 15%. Банки смягчают требования и по наличию у заемщиков финансовых ресурсов.

Эксперты связывают оживление строительного рынка со снижением ставок и запуском программы государственного субсидирования ипотеки, пишет газета «Ведомости».

В январе-мае 2015 года объем кредитования российской экономики сократился на 3%. С учетом валютной переоценки снижение составило 1,5%. Об этом сообщила Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ.

«Мы видим замедление темпов кредитования. В этом году в некоторые месяцы мы наблюдали и убытки по банковской системе в целом. Прибыль за январь–май текущего года составила 9 млрд. рублей. Кредиты экономике за 5 месяцев сократились на 3%, с поправкой на валютную переоценку – на 1,5%. Капитал при этом вырос на 1,2%. Это важно, поскольку рост капитала – ключевое условие для наращивания кредитования экономики», – сказала она, выступая в Госдуме. Текст выступления Эльвиры Набиуллиной опубликован на сайте ЦБ РФ.

Ранее ЦБ приводил данные за апрель 2015 года, согласно которым совокупный объем кредитов экономике сократился на 2,8%, до 39 трлн. рублей.

Центробанк ожидает роста активов банков РФ за 2015 год на 5-7%. Такой прогноз на заседании годового собрания Ассоциации региональных банков озвучил Василий Поздышев, зампред ЦБ РФ.

«Средние темпы годового роста банковских активов на 1 мая – 8,7%. То есть, я вполне могу допустить годовые темпы роста банковских активов от 5 до 7%», – сообщил он.

По словам зампреда ЦБ, положительная динамика наблюдается в сегменте корпоративного кредитования: на 1 мая кредиты предприятиям составили 28,6 трлн. рублей. Он уточнил, что на 1 февраля объем корпоративных кредитов сократился на 9,5%, на 1 марта – на 0,4%, на 1 апреля показатель был равен нулю, а на 1 мая вырос на 0,6%.

«Я думаю, что эта тенденция к росту банковских кредитов будет продолжаться, в первую очередь она будет стимулироваться снижением процентных ставок, снижением стоимости пассивов», – цитирует Василия Поздышева агентство «Прайм».

Отметим, по данным ЦБ, за апрель 2015 года активы российских банков сократились на 2,8%, без учета переоценки валютных активов показатель вырос на 1%. На 1 мая 2015 года совокупный объем активов составил 72 трлн. рублей.

За апрель совокупный объем кредитов экономике (нефинансовым организациям и физлицам) сократился на 2,8%, до 39 трлн. рублей. С учетом валютной переоценки показатель вырос на 0,2%. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора Российской Федерации в апреле 2015 года, опубликованные на сайте ЦБ РФ.

Портфель кредитов нефинансовым организациям за апрель уменьшился на 3,5% (+0,6% с учетом валютной переоценки), а портфель кредитов физическим лицам – на 1,1% (-0,8% с учетом валютной переоценки). Объем просрочки по корпоративному портфелю за апрель вырос на 6,9%, а по розничному – на 1,4%.

За апрель 2015 года активы российских банков сократились на 2,8%, без учета переоценки валютных активов показатель вырос на 1%. На 1 мая 2015 года совокупный объем активов составил 72 трлн. рублей.

«За четыре месяца текущего года основные балансовые показатели (по состоянию на 1.05.15) сократились: активы – на 6,9% (-4,3%); кредиты нефинансовым организациям – на 3,2% (-0,4%); кредиты физическим лицам – на 4,5% (-4,3%); совокупный объем кредитов нефинансовым организациям и розничных кредитов – на 3,5% (-1,5%)», – говорится в материалах Банка России.

По данным ЦБ РФ, за март 2015 года объем кредитов, выданных российскими банками физлицам, сократился на 1,3%. Об этом свидетельствует экспресс-выпуск обзора банковского сектора Российской Федерации, размещенный на сайте Центробанка.

С начала года объем выданных россиянам кредитов упал на 3,4%. Отметим, за январь-март 2014 года показатель вырос на 2,7%.

Объем кредитов, предоставленных банками нефинансовым организациям, за март сократился на 1,6%, а за период с начала года – вырос на 0,3%. Прирост за январь-март прошлого года составлял 6%.

Глава Сбербанка Герман Греф ожидает восстановления кредитования экономики к середине 2015 года. Об этом он сообщил на встрече с Президентом РФ Владимиром Путиным.

«Мы за первые три месяца снизили объем кредитования юридических лиц примерно на два процентных пункта. Это тоже лучше, чем мы ожидали: мы думали, что портфель упадёт примерно на шесть-семь процентных пунктов. И тоже такая же ситуация. Февраль фактически был очень сильным в падении, но и ставки были очень высокими. В феврале пошли первые заявки; в марте более или менее у нас начинается уже оживление; в апреле мы видим, что появляется у компаний значительно больше аппетита к риску, аппетита к проектам. И конечно, еще достаточно высокая ставка, но в апреле показатели инфляции падают, курс рубля укрепляется. Ощущение таково, что к середине года в принципе, если не произойдет каких то негативных событий, более или менее кредитование должно восстановиться», – приводит слова Германа Грефа пресс-служба Кремля.

Отметим, по данным ЦБ РФ, за первые три месяца 2015 года прирост корпоративного кредитования составил порядка 0,5%.

За первые три месяца 2015 года прирост корпоративного кредитования составил порядка 0,5%. Об этом заявил Василий Поздышев, зампред ЦБ РФ.

Кредитование предприятий восстанавливается, отметил он.

«Мы видим, что после снижения темпов кредитования, оно потихоньку восстанавливается. Если мы подведем итоги кредитования предприятий в первом квартале, пока мы получили только промежуточные данные, тем не менее, они дают понять, что кредитование начинает восстанавливаться. Там не будет отрицательных темпов роста. Там будут темпы роста близкие к нулю и немного положительные, от нуля до половины процента за квартал», – сказал Василий Поздышев в интервью телеканалу «РБК».

Ранее Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, сообщал, что в феврале 2015 года российские банки сократили кредитование нефинансовых организаций на 4,7%.

Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам физическим лицам на срок до года в феврале 2015 года составила 28,95% годовых против 29,28% в январе 2015 года. Об этом свидетельствуют данные, опубликованные на сайте Банка России. Информация о процентных ставках кредитных организаций по кредитным и депозитным операциям в рублях приводится без учета данных по Сбербанку.

Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам физическим лицам на срок свыше года в феврале увеличилась до 23,52% годовых. В январе показатель составлял 22,63%.

Ставки по кредитам корпоративному сектору в феврале снизились. Так, средневзвешенная ставка по рублевым кредитам на срок до года сократилась с 19,82% до 18,34%, а по кредитам на срок свыше года – с 17,35% до 16,82%.

Отметим, по информации Объединенного кредитного бюро, в феврале 2015 года количество заявок на банковские кредиты от физлиц снизилось на 51% по сравнению с показателем за февраль 2014 года.

В феврале 2015 года российские банки сократили кредитование нефинансовых организаций на 4,7%. Об этом на российском экономическом и финансовом форуме в Женеве заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Показатели кредитной активности банков падают на разных рынках. Кредиты нефинансовому сектору в рублевой оценке всех банковских активов сократились на 4,7% за месяц», – сказал он.

По словам Михаила Сухова, рублевые кредиты в рублевой оценке сократились на 1,1%. «Это подтверждает бизнес-мнение о том, что в начале года кредитоваться будет сложнее как со стороны заемщиков, так и со стороны банков», – пояснил зампред, отметив, что снижение ключевой ставки ЦБ РФ до 14% «внесет позитивный вклад в эти процессы», сообщает агентство «Прайм».

223 ЦБ РФ

Центральный банк РФ прогнозирует, что в 2015 году доля просроченной задолженности по кредитам компаниям вырастет до 5,3-5,5%.

В 2014 году доля просрочки в корпоративном кредитном портфеле почти не изменилась, составив 4,2%. При этом кредитный портфель вырос на 31% с учетом влияния валютной переоценки, без нее – на 13%.

«...Вполне вероятное увеличение доли просроченной задолженности нефинансового сектора экономики до 5,3-5,5 процента не будет сопровождаться пропорциональным давлением на финансовые результаты и капитал банков», – передала пресс-служба регулятора слова зампреда ЦБ РФ Михаила Сухов в ответ на запрос «Рейтер».

ЦБ РФ признает, что изменение объемов реального ВВП может повлиять на возвратность банковских кредитов, и надеется, что принятые в декабре меры по поддержке финансового сектора позволят банкам экономить резервы.

Регулятор поддерживает привязку программы докапитализации через ОФЗ к требованию нарастить кредиты экономике. «Мы надеемся, что предоставление новых кредитов в рамках докапитализации банков не приведет к росту просроченной задолженности», – отмечает Михаил Сухов.

По оценкам группы Unicredit, темпы роста кредитного портфеля российских банков снизятся в два раза – с 22,2% в 2014 году до 10,9% по итогам 2015 года. Об этом заявила Кармелина Карлуццо, заместитель начальника департамента стратегического анализа Unicredit по странам Центральной и Восточной Европы.

«Негативный тренд в России начался еще до наступления кризиса. В частности, Центральный банк начал ограничивать рост розничного кредитования», – сказала она на конференции в рамках форума Euromoney.

В частности, Unicredit прогнозирует прирост по корпоративному портфелю российских банков на уровне 14,5% против 26% в 2014 году. По розничному портфелю прирост составит 5% против 18% годом ранее, информирует «Интерфакс».

Банк России согласился выделить до 300 миллиардов рублей на реструктуризацию обслуживаемых кредитов производственного среднего бизнеса. Об этом в ходе заседания Антикризисного штаба «Деловой России» сообщил Борис Титов, сопредседатель организации, уполномоченный по защите прав предпринимателей при президенте РФ. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Повышение ключевой ставки ЦБ до 17% привело к значительным осложнениям в кредитовании бизнеса, констатировала служба уполномоченного еще в декабре. Займы если выдаются, то под высокий процент, что ставит многие предприятия на грань дефолта. Более того, банки повышают ставки не только по новым, но и по уж обслуживаемым кредитам. Причем в основном это делают не крупные банки, а представители второго и третьего эшелонов, которые и кредитуют малый и средний бизнес. Чтобы спасти финансирование производственных инвестпроектов, «Деловая Россия» предлагает дополнительно «накачать» эти банки ликвидностью.

Предлагается выделить из Резервного фонда 250-300 млрд. рублей на докапитализацию МСП Банка (группа ВЭБ). Эти средства, предоставленные под 9% годовых, далее должны быть направлены на рефинансирование кредитов, выданных производственным предприятиям банками второго эшелона. Критерием для отбора проекта должно стать его одобрение со стороны созданного в прошлом году Агентства кредитных гарантий. При этом предполагается, что АКГ не станет проводить собственной инвестиционной экспертизы, а станет лишь подтверждать соответствие оценок банка установленным формам.

По словам Бориса Титова, Банк России в лице Эльвиры Набиуллиной предварительно одобрил это предложение. «Появление новых инвестпроектов сейчас маловероятно, – признал сопредседатель «Деловой России». – Речь о том, чтобы спасти уже начатые. У некоторых компаний, например строительных, стоят незавершенные дома, а по кредитам они продолжают платить. Другие уже построили, например, заводы, но для их запуска тоже необходимы кредиты на оборотные средства».

По данным ЦБ РФ, в ноябре 2014 года средневзвешенная процентная ставка по рублевым кредитам физлицам на срок до года увеличилась на 0,21 процентного пункта. В ноябре ставка составила 24,86% годовых против 24,65% в октябре. Об этом свидетельствуют данные по кредитным и депозитным операциям в рублях кредитных организаций без учета Сбербанка России.

Средневзвешенная процентная ставка по кредитам физлицам на срок свыше года в ноябре выросла на 0,23 процентного пункта и составила 18,19% годовых. В октябре показатель составлял 17,96%.

Также в ноябре выросла стоимость кредитов, предоставленных нефинансовым организациям. Так, средневзвешенная ставка по рублевым кредитам на срок до 1 года, включая «до востребования», выросла на 1,08 п.п – с 11,3% в октябре до 12,38% в ноябре. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам на срок свыше 1 года увеличилась на 0,29 п.п. – с 12,87% до 13,16%.