Нехватку кредитов от иностранных банков ощутил, прежде всего, сырьевой сектор РФ. Западные банки сократили кредитование российских производителей сырья до минимума с 2009 года.

За полгода объем синдицированных кредитов снизился на 82%, до 3,5 млрд. долларов. При этом объем кредитования мировой сырьевой отрасли сократился на 2%, до 344,2 млрд. долларов.

В текущем году российским корпоративным заемщикам предстоят выплаты по международным кредитам на 191 млрд. долларов (около 9,6% ВВП), сообщает со ссылкой на «Bloomberg» агентство «Прайм».

Центробанк РФ ожидает, что банки Крыма выдадут до конца 2014 года не менее 27 млрд. рублей в виде кредитов. Предполагается, что юридическим лицам будет выдано 15 млрд. рублей, а жителям Крыма - 12 млрд. рублей. Об этом сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Цифра 15 млрд. кредитного портфеля вполне реальна в этом году, надеюсь, банки ее достигнут до конца года», - сказал он на пресс-конференции в Симферополе. «Речь идет о задолженности 5 тыс. рублей на человека, что сильно ниже, чем в среднем по РФ», - добавил Михаил Сухов.

На данный момент коммерческие банки выдали 3,2 млрд. рублей в виде кредитов физлицам и 2,4 млрд. рублей в виде кредитов крымским предприятиям, уточнил зампред ЦБ РФ, отметив, что это небольшие цифры, передает «Финмаркет».

Крупные российские банки не хотят финансировать поставки 1,5 тыс. вагонов для ГУП «Московский метрополитен» на условиях правительства Москвы.

Столичные власти отказываются напрямую участвовать в сделке и предоставить банкам гарантии по кредитам. Правительство Москвы не хочет передавать вагоны банкам в залог по кредиту и не соглашается на лизинговые схемы. Планируется, что вагоны будут переданы в залог метрополитену, а при досрочном прекращении контракта они перейдут в собственность с обязательством выкупа в рассрочку. Прошло несколько совещаний с участием Сбербанка, Газпромбанка, ВТБ и ЕБРР, но стороны не смогли согласовать параметры кредита.

Стоимость контракта на закупку 1,5 тыс. вагонов оценивается в 260 млрд. рублей. Производители опасаются, что теперь конкурс на поставку вагонов может быть отложен и у претендентов не останется времени на разработку новых вагонов для метрополитена, пишет газета «Коммерсантъ».

142 ЦБ РФ

Центробанк РФ отметил ускорение кредитования в России. Об этом накануне на заседании рабочей группы Госдумы по рассмотрению отчета ЦБ за 2013 год сообщила Ксения Юдаева, первый зампред ЦБ РФ.

«Кредитование ускорилось. Был темп роста кредитования нефинансовых организаций в апреле 18%, в мае почти 17% по сравнению с 12,7% на конец 2013 года. Мы видим рост кредитования юрлиц», - цитирует Ксению Юдаеву «Интерфакс».

Ранее Василий Поздышев, зампред ЦБ РФ, сообщил, что по итогам первого квартала 2014 года сегмент кредитования юрлиц продемонстрировал рост на 6%. Он уточнил, что такого роста не было давно.

Отметим, что в крупных российских банках наблюдается опережающий рост корпоративных кредитных портфелей. Так, с начала 2014 года корпоративный кредитный портфель банка ВТБ вырос на 17,2%, у Промсвязьбанка показатель увеличился на 13,8%, у Росбанка – на 10%, в Сбербанке зафиксирован рост объема корпоративного кредитного портфеля на 11%.

155 ЦБ РФ

В 2014 году Банк России выделит около 3 млрд. рублей на кредиты предприятиям Крыма. Об этом сообщил Владимир Левандовский, министр финансов республики.

Он уточнил, что кредиты будут выдаваться под 8-10% годовых, а распределять средства будут крымские органы власти. Министр финансов отметил, что заявки на получение кредитов подали более 50 предприятий, передает «Интерфакс».

По данным ЦБ РФ, на 1 апреля 2014 года российские банки предоставили кредитов на общую сумму 42 005,7 млрд. рублей против 42 492,1 млрд. рублей на 1 марта 2014 года. В рублях предоставлено кредитов на 31 999,3 млрд. рублей, в иностранной валюте – на общую сумму 10 006,4 млрд. рублей. За январь-март 2014 года объем кредитов, предоставленных организациям, банкам и физлицам вырос на 1 588 млрд. рублей. Об этом свидетельствуют данные обзора банковского сектора Российской Федерации, размещенные на сайте Центробанка.

Просроченная задолженность по всем кредитам на 1 апреля 2014 года составила 1 525,9 млрд. рублей.

На 1 апреля объем кредитов, предоставленных банками нефинансовым организациям, составил 23 841,7 млрд. рублей. Физлицам банки РФ предоставили кредитов на 10 228,1 млрд. рублей.

222 ЦБ РФ

Банк России ожидает роста кредитов экономике РФ в 2014 году на 12-15%. Рост розничного кредитования в РФ в 2014 году прогнозируется на уровне 15-20%. Об этом накануне сообщил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ.

По итогам 2013 года корпоративный кредитный портфель российских банков вырос на 12,7%, как и годом ранее. Темпы роста розничного кредитования в 2013 году замедлились с 40% до 28,7%, информирует «Прайм».

519 ЦБ РФ

Решение Банка России повысить ключевую ставку с 5,5% до 7% обострило риски крупнейших государственных банков, которые выдали кредиты крупным предприятиям под низкие проценты. Об этом 7 марта в ходе круглого стола «Экономика РФ: перспективы финансового и банковского секторов» заявил Евгений Надоршин, главный экономист АФК «Система». С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«Для ослабления рубля есть фундаментальные причины, - отметил в ходе круглого стола Игорь Николаев, директор Института стратегического анализа ФБК. - Первая из них - слабеющая российская экономика. Не может быть такого, чтобы экономика слабела, а рубль укреплялся. Плюс чистый отток капитала не может не отражаться на курсообразовании. Нам уже называли показатель оттока за январь - 17 миллиардов долларов. Это очень большая цифра, и нет никаких оснований полагать, что в феврале ситуация будет лучше. По нашей оценке, экономика в нынешнем году будет продолжать падение. Вообще, это будет первый год (не считая кризисного 2009-го) за последние 15 лет, когда экономика будет в минусе. Боюсь, что и в 2015-м тенденция сохранится».

«После 2008 года баланс притока-оттока капиталов ни разу не был положительным, а в последние год-два картина усугубилась, - подчеркнул Евгений Надоршин. - И это не просто деньги иностранцев, которые не хотят вкладываться в нашу страну, это деньги самих резидентов. Основные причины замедления экономики - они не в украинском кризисе, они у нас внутри, давно накоплены.

Недавнее повышение ключевой ставки Центробанком я не могу назвать удачным решением. Представьте, что будет с корпоративными портфелями крупнейших банков, где очень большая часть кредитов выдана по ставке ниже 10%. Все просили ставки ниже, ниже, оказывалось административное давление на ставки по депозитам населения, постоянно говорилось, что кредиты нужно давать дешевле, и что в итоге?

Вот вам ключевая ставка базового фондирования - 7%, вот вам просрочка по корпоративному портфелю (достаточно пары-тройки процентов), и часть корпоративного портфеля станет убыточной. Уже имеющегося портфеля, выданного. ЦБ усугубляет проблемы банковского сектора без острой необходимости».

По прогнозам Центробанка РФ, в 2014 году рост розничного кредитного портфеля российских банков не превысит 25%. Рост корпоративного кредитного портфеля может составить чуть больше 10%. Об этом сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

Он отметил, что замедление темпов роста произойдет вследствие ожидаемого плавного снижения наиболее рискованного необеспеченного кредитования.

Как сообщил Михаил Сухов, по итогам 2013 года корпоративный портфель вырос на 10%, а розничный - на 29%, передает «Прайм».

У трех четвертей российских предприятий пока нет проблем с доступом к банковским кредитам на развитие производственных мощностей. Но высокий уровень ставок по кредитам тормозит развитие каждого четвертого предприятия.

Эксперты отмечают, что высокие ставки не дают развиваться отечественной легкой промышленности и производству строительных материалов. Они получают заемные средства в среднем под 13,5% годовых, тогда как химическая промышленность и металлургия занимают под 10,8%. Химпром и металлурги обладают более крупными предприятиями, поэтому как заемщики они надежнее для банкиров, указывают специалисты.

По мнению экспертов, вариантов для снижения ставок по займам не так уж и много. Первый - снижение инфляции. ЦБ РФ намерен полностью перейти на инфляционное таргетирование к 2015 году, как следствие, могут пойти вниз и процентные ставки по кредитам. Второй вариант – воздействие на снижение ставок административными способами. В России приличная доля банков с госучастием, вслед за госбанками ставки снизят и коммерческие кредитные организации, полагают специалисты, пишет «Российская газета».

Напомним, президент РФ Владимир Путин поручил Центробанку проработать вопрос снижения ставок по кредитам, предоставляемым организациям, осуществляющим деятельность в производственной сфере. Предложения должны быть представлены до 1 сентября 2014 года.

196 ЦБ РФ

Президент РФ Владимир Путин поручил проработать вопрос снижения ставок по кредитам, предоставляемым организациям, осуществляющим деятельность в производственной сфере.

«Рекомендовать Центральному банку РФ проработать вопрос о стимулировании снижения уровня процентных ставок по рублевым кредитам, предоставляемым организациям, осуществляющим деятельность в производственной сфере. Доклад - 1 сентября 2014 года», - говорится в перечне поручений президента. Перечень поручений по итогам совместного заседания Госсовета и комиссии по мониторингу достижения целевых показателей социально-экономического развития России, состоявшегося 23 декабря 2013 года, опубликован на сайте Кремля.

Кроме того, правительству совместно с Центробанком поручено проанализировать уровень процентных ставок по кредитам, предоставляемым кредитными организациями для финансирования бюджетного дефицита бюджетов субъектов РФ. Предложения о механизме стимулирования снижения таких ставок должны быть представлены к 1 апреля 2014 года.

По данным ЦБ РФ, в январе-ноябре 2013 года объем кредитов, выданных российскими банками физлицам, увеличился до 9 768,0 млрд. рублей. Из них просроченная задолженность составила 440,1 млрд. рублей. Объем просроченных кредитов за январь-ноябрь вырос на 40,6%, в ноябре показатель увеличился на 1,1%.

За 11 месяцев объем кредитов, предоставленных банками физлицам, вырос на 26,2%, кредитование юридических лиц увеличилось на 13,5%. По данным ЦБ, кредиты, предоставленные нефинансовым организациям, увеличились до 22 664,8 млрд. рублей, из них просроченная задолженность составила 987,8 млрд. рублей. Об этом говорится в обзоре банковского сектора Российской Федерации, размещенном на сайте ЦБ РФ.

Отметим, за январь-ноябрь 2013 года активы российских банков выросли на 13,6% и составили на 1 декабря 2013 года 56 258 589 млн. рублей.

164 ЦБ РФ

В октябре 2013 года средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками физлицам на срок до года выросла до 24,7%. В сентябре этот показатель составлял 24,4% годовых, в августе - 23,8% годовых. Об этом свидетельствуют данные Центробанка РФ о средневзвешенных процентных ставках по рублевым операциям российских кредитных организаций без учета ОАО «Сбербанк России».

Средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок свыше одного года в октябре составила 19,1% против 19,4% в сентябре и 19,5% в августе 2013 года.

В октябре 2013 года средневзвешенная ставка по кредитам нефинансовым организациям на срок до одного года составила 9,8% против 9,9% в сентябре. Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками нефинансовым организациям на срок свыше одного года, за месяц выросла с 11,9% до 12% годовых.

Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками физлицам на срок до одного года, в сентябре 2013 года увеличилась на 0,6 процентного пункта. Об этом свидетельствуют данные Центробанка РФ о средневзвешенных процентных ставках по рублевым операциям российских кредитных организаций без учета ОАО «Сбербанк России».

Так, в сентябре 2013 года средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок до одного года составила 24,4%, тогда как в августе она составляла 23,8%, в июле - 24,3%, а в январе 2013 года - 26,2%. Средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок свыше одного года в сентябре составила 19,4% против 19,5% в августе и 21,7% в январе 2013 года.

В августе 2013 года средневзвешенная ставка по кредитам нефинансовым организациям на срок до одного года составила 9,9%, не изменившись за месяц. В январе 2013 года показатель составлял 10%. Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками нефинансовым организациям на срок свыше одного года, за месяц выросла с 11,7% до 11,9%. В январе 2013 года ставка составляла 12,5%.

Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками физлицам на срок до одного года, в августе 2013 года снизилась на 0,5 процентного пункта. Об этом свидетельствуют данные Центробанка РФ о средневзвешенных процентных ставках по рублевым операциям российских кредитных организаций без учета ОАО «Сбербанк России».

Так, в августе 2013 года средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок до одного года составила 23,8%, тогда как в июле она составляла 24,3%, в июне - 24,9%, а в январе 2013 года - 26,2%. Средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок свыше одного года в августе составила 19,5% против 20,1% в июле и 21,7% в январе 2013 года.

В августе 2013 года средневзвешенная ставка по кредитам нефинансовым организациям на срок до одного года составила 9,9%, не изменившись за месяц. В июне показатель составлял 10,1%, в январе – 10%. Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками нефинансовым организациям на срок свыше одного года, за месяц снизилась с 11,8% до 11,7%. В январе 2013 года ставка составляла 12,5%.

Отметим, что Клерк.Ру запустил новый опрос на тему: «Допускаете ли вы возможность того, что не сможете погасить банковский кредит?».

По данным ЦБ РФ, на 1 сентября 2013 года российские банки предоставили кредитов на 38 795,1 млрд. рублей.

Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым организациям, составили 21 767,2 млрд. рублей. В том числе просроченная задолженность на 1 сентября составила 952,4 млрд. рублей. Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные кредитным организациям, составили 5 333,3 млрд. рублей, в том числе просроченная задолженность - 7,5 млрд. рублей.

Объем предоставленных банками кредитов физическим лицам составил 9 249,4 млрд. рублей. Об этом свидетельствуют данные обзора банковского сектора Российской Федерации, опубликованного на сайте ЦБ РФ.

В августе 2013 года совокупный объем корпоративных и розничных кредитов вырос на 1,8%. Темпы роста кредитного портфеля замедлились. В июле 2013 года показатель составлял 2,2%.

В августе кредиты нефинансовым организациям увеличились на 1,5%, кредиты физическим лицам выросли на 2,5%.

По корпоративному портфелю в августе отмечалось снижение просроченной задолженности на 1,1%, а по розничному, наоборот, прирост на 3,8%. В результате удельный вес просроченной задолженности по корпоративным кредитам сократился с 4,6% до 4,5%, а по розничным кредитам показатель вырос незначительно и практически остался на уровне предыдущего месяца (4,4%). Об этом свидетельствуют данные ЦБ РФ о динамике развития банковского сектора в августе 2013 года.

Крупнейшие банки, входящие в топ-30 по активам, в 2013 году предпочитают кредитовать предприятия торгового сектора. Об этом свидетельствуют данные ежегодного отчета BDO в России по итогам опроса 48 банков и инвесткомпаний. Кроме торговли в тройку лидеров по кредитной привлекательности вошли девелоперы и производители товаров массового потребления. В 2012 году тройку лидеров составляли недвижимость, энергетика и телекоммуникации, а торговля занимала лишь седьмое место в списке.

В общем перечне предпочтений участников банковского рынка торговля удерживает позицию лидера уже второй год. А занимавший ранее второе место нефтегазовый сектор в 2013 году опустился сразу на пять позиций. В тройку лидеров кредитной привлекательности попали транспорт и логистика, а также промышленное производство.

Участники рынка считают, что изменения предпочтений банкиров связаны со снижением спроса на кредиты со стороны отраслей, опустившихся в рейтинге: энергетика, телеком, нефтегазовый сектор. Компании, представляющие указанные секторы, уверяют, что не чувствуют на себе охлаждения интереса банков к кредитованию их бизнеса. Впрочем, заемщики утверждают, что это они потеряли интерес к кредитам, предпочитая заимствования на публичных рынках, пишет «Коммерсантъ».

298 ЦБ РФ

Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками физлицам на срок до одного года, в июле 2013 года снизилась на 0,6 процентного пункта. Об этом свидетельствуют данные Центробанка РФ о средневзвешенных процентных ставках по рублевым операциям российских кредитных организаций без учета ОАО «Сбербанк России».

Так, в июле 2013 года средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок до одного года составила 24,3%, тогда как в июне она составляла 24,9%, а в январе 2013 года - 26,2%. Средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок свыше одного года в июле составила 20,1% против 20,5% в июне и 21,7% в январе 2013 года.

В июле 2013 года средневзвешенная ставка по кредитам нефинансовым организациям на срок до одного года составила 9,9%. В июне показатель составлял 10,1%, в январе – 10%. Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, предоставленным российскими банками нефинансовым организациям на срок свыше одного года, не изменилась за месяц и составила в июле 2013 года 11,8%. В январе 2013 года ставка составляла 12,5%.

Во втором квартале 2013 года условия банковского кредитования для всех категорий заемщиков практически не изменились. Об этом свидетельствуют данные обзора ЦБ РФ, основанного на результатах ежеквартального опроса 62 крупнейших банков, на которые приходится свыше 80% кредитного рынка.

Во втором квартале банки продолжали повышать требования к финансовому положению заемщиков, одновременно расширяя спектр направлений кредитования. Так, по итогам первого полугодия объем кредитов физлицам увеличился на 13,7% против 18,4% за аналогичный период прошлого года. За полгода объем кредитов компаниям вырос на 5,3% против 6,8% в первом полугодии 2012 года.

Из обзора ЦБ следует, что во втором полугодии можно ожидать смягчения условий банковского кредитования для физлиц и предприятий малого и среднего бизнеса. Условия кредитования для крупных заемщиков, напротив, будут лишь ужесточаться. Банкиры не отрицают, что готовы пойти на некоторые послабления в розничном кредитовании, но лишь для хороших клиентов. Массовое смягчение условий невозможно из-за возросших рисков в этом сегменте и, как следствие, увеличения отчислений в резервы, пишет «Коммерсантъ».