Банковские кредиты экономике можно сделать дешевле, снизив риски банков путем совершенствования законодательства. Об этом заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ. По его словам, речь идет о совершенствования законодательной среды в части создания условий для того, чтобы банки могли более уверенно оценивать риски заемщиков. Михаил Сухов уверен, что есть резервы для совершенствования залогового законодательства и законодательства о банкротстве, сообщает агентство «Прайм».

В срок до 19 июня 2013 года правительству и ЦБ РФ поручено представить предложения по мерам, направленным на снижение стоимости кредитования предприятий реального сектора, включая мероприятия, направленные на снижение административной нагрузки на банки, защите прав кредиторов и развитию конкуренции в банковском секторе.

Отметим, российский Центробанк ожидает ускорения темпов роста рынка корпоративных кредитов к середине года до 15%.

112 ЦБ РФ

Российский Центробанк ожидает ускорения темпов роста рынка корпоративных кредитов к середине года до 15%. Об этом на Российском экономическом и финансовом форуме в Германии заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

По его словам, к середине года темпы роста корпоративного кредитования могут выйти на уровень прогноза ЦБ в 15% в годовом исчислении. Сейчас годовые темпы роста кредитования нефинансового сектора составляют чуть менее 12%. Темпы роста кредитования физлиц уже вернулись в целевой интервал 30-35%, отметил Михаил Сухов.

«Темпы роста наиболее рискованного сегмента - потребительских кредитов физлицам - падают: в начале июня они снизились в годовом исчислении до 34,8%, в течение года наблюдаем период затухания. Ожидаем, что в середине года под воздействием принятых решений Центрального банка мы увидим более рациональное поведение банков в этой сфере», - цитирует Михаила Сухова агентство «Прайм».

Центробанк РФ предлагает обязать банки направлять в бюро кредитных историй информацию обо всех кредитах до 3 млн. рублей, выдаваемых юрлицам и индивидуальным предпринимателям. Об этом на Международного банковского конгрессе заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

Пока корпоративные заемщики не обязаны предоставлять информацию в БКИ. Но в последнее время возросла активность банков, запрашивающих кредитные истории корпоративных заемщиков. Так, по данным НБКИ, с января по май 2013 года кредиторам выдано в 2,5 раза больше кредитных историй корпоративных заемщиков в месяц, чем за аналогичный период прошлого года.

Участники рынка считают, что предложение направлять данные в БКИ о кредитах МСБ без согласия заемщиков не окажет существенного влияния на рынок, пишут «Известия».

Сергей Игнатьев, глава российского Центробанка, не видит оснований считать недостаточным рост кредитования в РФ.

На банковском конгрессе в Санкт-Петербурге Сергей Игнатьев заявил, что с 1 мая 2012 года по 1 мая 2013 года портфель кредитов нефинансовым организациям и населению в целом вырос на 19%, за исключением инфляции - на 11%. «Это намного выше ВВП в реальном выражении, и нет оснований считать его недостаточным», цитирует агентство «Прайм» Сергея Игнатьева.

В 2013 году произойдет резкий рост кредитования промышленности - до 3,7 трлн. рублей с 2,5 трлн. рублей в 2012 году. Об этом говорится в очередном пересмотренном «Прогнозе индикаторов экономики РФ» на 2013-2015 годы. Прогноз, уточненный с учетом данных первого квартала 2013 года, опубликовал Институт народнохозяйственного прогнозирования Российской академии наук.

ИНП РАН также прогнозирует в 2014 году остановку роста кредитования промсектора (рост на 0,1 трлн. рублей) и восстановление роста чистого кредитования промышленности в 2015 году.

Согласно прогнозам ИНП, в 2013 году ВВП при сохранении текущих трендов вырастет на 2,6%, исходя из данных модели, этот результат будет наихудшим в промежутке 2011-2015 годов: в 2014 году рост экономики составит 3,5%, в 2015 году - снизится до 3%, пишет «Коммерсантъ».

Ранее глава Минэкономразвития Андрей Белоусов сообщал, что в 2013-2016 годах среднегодовой рост кредитования предприятий РФ прогнозируется на уровне не менее 16-18%. Между тем, банки снижают ставки по корпоративным кредитам. Так, в апреле ставки российских банков (без учета Сбербанка) по рублевым кредитам корпоративному сектору сроком до года снизились на 0,2 п.п., до 10,2% годовых. По мнению экспертов, банки столкнулись с падением спроса на корпоративные кредиты и потому вынуждены снижать ставки. Пока участники рынка отмечают слабый спрос на новые кредиты, но, по прогнозам специалистов, средняя ставка по корпоративным кредитам продолжит снижаться.

Российские банки ожидают, что во втором-третьем кварталах 2013 года спрос на кредиты будет расти. Несмотря на ужесточение условий кредитования для физлиц, банки прогнозируют интерес к кредитованию в основном с их стороны.

Так, в первом квартале 2013 года ряд банков ужесточили требования к финансовому положению заемщиков. Более четверти (26%) кредитных организаций сообщили о повышении процентных ставок по потребительским кредитам, 21% банков повысили ставки по ипотеке.

Участники рынка прогнозируют, что во втором-третьем кварталах условия выдачи кредитов будут улучшаться, также ожидается смягчение условий кредитования для малого бизнеса. При этом условия для крупных корпоративных заемщиков серьезно не изменятся, пишет «Коммерсантъ», ссылаясь на материалы ЦБ и «Интерфакса».

Между тем, в апреле ставки российских банков (без учета Сбербанка) по рублевым кредитам корпоративному сектору сроком до года снизились на 0,2 п.п., до 10,2% годовых. По мнению экспертов, банки столкнулись с падением спроса на корпоративные кредиты и потому вынуждены снижать ставки. По прогнозам, средняя ставка по корпоративным кредитам продолжит снижаться.

Наблюдательным советом Внешэкономбанка окончательно принято решение о способе предоставления госгарантий по кредитам среднему бизнесу. Решение по госгарантиям скоро будет одобрено на набсовете МСП Банка. Ожидается, что первые сделки состоятся уже в июле 2013 года. Ставки по таким ссудам могут быть на 1-1,5 процентных пункта ниже среднерыночных.

Новый механизм предусматривает предоставление среднему бизнесу гарантий на общую сумму 20 млрд. рублей. Государство готово поручиться за половину ссуды, поэтому совокупный объем проектов в программе может составить 40 млрд. рублей, пишет «РБК daily». Олеся Теплоухова, зампред правления МСП Банка, пояснила, что при гипотетическом случае невыплаты долга заемщиком это сделает МСП Банк, если же он не сможет погасить ссуду, его обязательства примет ВЭБ, акционером которого является государство.

 

Российские банки начали снижать ставки по кредитам еще до призывов президента Владимира Путина. Как показала статистика ЦБ, рынок лучше президента убеждает банки делать кредиты более доступными. Так, в апреле ставки российских банков (без учета Сбербанка) по рублевым кредитам корпоративному сектору сроком до года снизились на 0,2 п.п., до 10,2% годовых.

Напомним, на прошлой неделе Владимир Путин предложил обсудить кредитные ставки на специальной встрече с прежним и новым руководством Центробанка, главами крупных банков. А в конце апреля президент РФ Владимир Путин предложил банкирам рассмотреть возможность снижения процентных ставок за счет сокращения маржи и переоценки стоимости рисков в сторону уменьшения.

Кредиты дешевеют при растущей стоимости фондирования для банков: в апреле депозиты населения подорожали на 0,1 п.п., до 7% годовых. Сбербанк, являющийся основным кредитором экономики, с начала года уже дважды снижал ставки по корпоративным кредитам. При этом госбанку не удалось остановить сокращение портфеля: за первый квартал он сократился на 1,5%. В целом по банковской системе прирост корпоративного портфеля с начала года составляет 3,2%.

По мнению экспертов, банки столкнулись с падением спроса на корпоративные кредиты и потому вынуждены снижать ставки. Пока участники рынка отмечают слабый спрос на новые кредиты, но, по прогнозам специалистов, средняя ставка по корпоративным кредитам продолжит снижаться, пишут «Ведомости».

Для снижения процентной ставки необходимы не призывы к банкам, а конкретные меры на государственном уровне. Об этом заявил президент АРБ Гарегин Тосунян накануне на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным в Воронеже.

Основным драйвером снижения процентной ставки и формирования длинных пассивов может быть только государство в лице Центробанка и Минфина РФ, отметил президент АРБ. В частности, Гарегин Тосунян предложил ЦБ и Минфину предоставлять ресурсы в экономику на срок до 12-36 месяцев. При этом средства должны быть доступны для всех банков, а лимиты для каждого банка могут быть установлены индивидуально в зависимости от количественных характеристик и соблюдения надзорных требований.

Кроме того, необходимо планомерно увеличивать объемы и сокращать ставки по рефинансированию со стороны ЦБ и Минфина. «Если хотим достичь кредитной ставки в 9%, надо сократить ставки рефинансирования до 6%, если хотим сократить до б% ставку по кредитам, то ставку рефинансирования надо сократить до 3% и т.д.», - уточнил Гарегин Тосунян

Также глава АРБ предложил принять поправки к 837 статье ГК, создающие инструмент долгосрочных вкладов населения, активно использовать механизм государственных гарантий, не сдерживать искусственно темпы роста банковской системы и отдельных банков путем принятия ограничительных мер или принуждения к формированию избыточных резервов, говорится в сообщении Ассоциации российских банков.

По итогам 4 месяцев текущего года темпы роста корпоративных портфелей российских банков превысили показатели прошлого года. Так, по данным ЦБ, в январе-апреле прирост корпоративного кредитования составил 3,2%, суммарный объем достиг 20,6 трлн. рублей. Аналогичные показатели прошлого года составляли 2,4% и 18,1 трлн. рублей.

Участники рынка полагают, что пока рано говорить об опережающем росте корпоративных кредитов как об устойчивой тенденции. Однако специалисты отмечают, что превратить апрельские результаты в тенденцию может курс на снижение ставок, рекомендуемый банкам финансовыми властями.

Пока, по наблюдениям экспертов, корпоративные заемщики тратят полученные средства на рефинансирование старых кредитов. Предприятия уже достаточно серьезно закредитованы, поэтому банки вынуждены более строго подходить к отбору корпоративных заемщиков. По прогнозам, по итогам года рынок корпоративного кредитования продемонстрирует рост на уровне 10-15%, пишет «Коммерсантъ».

Впрочем, Минэкономразвития РФ прогнозирует, что в 2013-2016 годах темпы роста кредитования российских предприятий ускорятся до 16-18% в год. Антон Силуанов, министр финансов РФ, заявил на прошлой неделе, что уже имеются договоренности с банковским сообществом, согласно которым правительство примет на себя меры по снижению издержек банков, а те, в свою очередь, будут снижать ставки кредитования. Ранее министр финансов призывал российские коммерческие банки активнее сокращать собственные издержки, чтобы сделать кредиты дешевле. При этом глава Минфина уточнял, что нельзя принуждать банки к снижению ставок административными методами.

Минэкономразвития РФ прогнозирует, что в 2013-2016 годах темпы роста кредитования российских предприятий ускорятся. Это произойдет благодаря мерам по снижению процентных ставок и повышению доступности кредитов, которые предлагает ведомство. Меры содержатся в плане по стимулированию экономического роста, который МЭР внесло в правительство РФ.

По прогнозам, среднегодовой рост кредитования предприятий РФ может ускориться до 16-18% в год. Тогда как в 2012 году кредитование корпоративного сектора в РФ, по данным ЦБ, выросло на 12,7%, сообщает «Прайм».

Антон Силуанов, министр финансов РФ, заявил накануне, что уже имеются договоренности с банковским сообществом, согласно которым правительство примет на себя меры по снижению издержек банков, а те, в свою очередь, будут снижать ставки кредитования. Ранее министр финансов призывал российские коммерческие банки активнее сокращать собственные издержки, чтобы сделать кредиты дешевле. При этом глава Минфина уточнял, что нельзя принуждать банки к снижению ставок административными методами. Отметим, в начале апреля, выступая на ежегодном съезде Ассоциации российских банков, Антон Силуанов раскритиковал банки, кредитующие население по запредельно высоким ставкам.

В марте 2013 года кредиты банков РФ экономике выросли на 0,9%, перекрыв показатель февраля в 0,4%. Об этом сообщил зампред ЦБ Михаил Сухов, уточнив, что данные свидетельствуют о сохранении достаточно высоких темпов роста этих ссуд. Мартовский рост по кредитам физлицам составил 2,2% против 1,7% в феврале.

В годовом исчислении кредиты банков нефинансовому сектору также показали более высокий темп, чем в минувшем году - 13,9% против 12,7%. В 2012 году спад кредитования наблюдался два месяца подряд, тогда как в этом году - лишь в январе, сообщает агентство «Прайм».

Московский банк Сбербанка России предоставил кредит ЗАО «Сбербанк Лизинг». Кредитные средства в размере 920 млн. рублей предоставлены на 10 лет.

Заемные ресурсы будут направлены на финансирование сделки корпоративного лизинга, в результате которой банк профинансировал затраты ЗАО «Сбербанк Лизинг», связанные с приобретением 519 цистерн и передачей их в лизинг ООО «Финансовый Альянс», отмечается в сообщении Московского Сбербанка.

Владимирское отделение Волго-Вятского банка Сбербанка России подписало кредитный договор с ООО Ювелирный завод «Адамант». В рамках договора заводу будет предоставлен кредит на сумму 200 млн. рублей. Срок кредитования составит 3 года.

Заемные ресурсы будут направлены на пополнение оборотных средств в целях увеличения объемов выпуска продукции, сообщает пресс-центр Волго-Вятского Сбербанка.

Кредитный портфель по юридическим лицам отделения Марий Эл Сбербанка России достиг рекордного значения. С начала 2012 года по состоянию на 22 марта 2013 года кредитный портфель увеличился более чем на 5 млрд. рублей и составил 15 млрд. 173 млн. 605 тыс. рублей.

Около 66% кредитного портфеля составили кредиты, предоставленные Министерству финансов РМЭ на покрытие дефицита бюджета и погашение долговых обязательств, а также кредиты на поддержку и развитие социальной инфраструктуры республики, оборонно-промышленного комплекса. Остальная доля кредитов приходится на субъекты малого (10%), среднего (19%) и крупного (5%) предпринимательства, отмечается в сообщении пресс-центра Волго-Вятского Сбербанка.

Банк ВТБ предоставил ОАО «Газпром нефтехим Салават» кредитные средства в размере 165 млн долларов. Средства выданы на один год в рамках трехлетней кредитной линии, открытой в банке для предприятия.

Заемные ресурсы предприятие направит на реализацию инвестиционной программы на 2013 год, сообщает пресс-служба банка ВТБ.

Южно-Сахалинский филиал Банка Москвы установил кредитный лимит на ГК Оренбург в размере 300 млн. рублей.

В рамках лимита банк уже предоставлены два кредитных продукта для ЗАО «Оренсах» и ЗАО «ОренБург», представляющих группу компаний «Оренбург».

Кредит для ЗАО «ОренБург» в размере 50 млн. рублей предоставлен на 2 года и предназначен для приобретения основных средств компании. Кредит для ООО «Оренсах» в размере 70 млн. рублей выдан на 1 год для пополнения оборотных средств, сообщает пресс-служба Банка Москвы.

В феврале 2013 года Московский банк Сбербанка России выдал юридическим лицам кредиты на общую сумму 46,7 млрд. рублей.

С начала 2013 года Московский Сбербанк предоставил юрлицам кредиты на 84,2 млрд. рублей.

За месяц остаток срочной ссудной задолженности юридических лиц вырос на 6,4 млрд. рублей (1,1%), с начала года рост составил 2,3 млрд. рублей (0,4%). По данным на 1 марта 2013 года остаток срочной ссудной задолженности юрлиц составил 573,1 млрд. рублей, сообщает пресс-служба банка.

В 2013 году Московский банк Сбербанка России намерен нарастить совокупный кредитный портфель более чем на 15% против роста на 56% по итогам 2012 года. Об этом заявил председатель Московского банка, член правления Сбербанка Максим Полетаев.

По его словам, в 2012 году кредитный портфель физлиц вырос на 50%, достигнув отметки в 249,9 млрд. рублей на начало года. Кредитный портфель юрлиц за год увеличился на 60% и составил 571 млрд. рублей. В настоящее время общий кредитный портфель банка превышает 820 млрд. рублей, сообщает «Прайм».
 

Банк Москвы предоставил кредит ООО «Торговый Дом Нефтьмагистраль».

Кредит на сумму 258 млн. рублей выдан для участия в открытых электронных аукционах на ОАО «Единая электронная торговая площадка». Полученные средства направлены на обеспечение заявок для участия в торгах на поставку топлива для нужд ГУП «Мострансавто», сообщает пресс-служба Банка Москвы.