микробизнес

Глава общественной организации «Опора России» Александр Калинин в ходе выступления на ПМЭФ-2017 заявил о необходимости создать в России «акселератор», позволяющий малым предприятиям трансформироваться в средние.

«Третий момент, на котором, мне кажется, нам нужно вместе с министерством экономики подумать, — нам нужно создать акселератор, прописать четко: у нас действительно есть чем гордиться в микробизнесе, но у нас системно не прописан акселератор, как из микробизнеса стать средним бизнесом», — сказал Калинин.

Он отметил, что в России сейчас 20 тыс. средних предприятий, и это число уже много лет не меняется, при том, что микропредприятий в России почти 6 млн., передает RNS.

«Вот этот акселератор нужно тщательно прописать. Сфокусировать все институты развития, вот именно, чтобы из микропредприятий в России делать средние предприятия», — добавил Калинин.

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект об упрощении кадрового делопроизводства у представителей микробизнеса. Проектом предусматривается, что работодатель (организации и ИП), относящийся к категории микропредприятий, может не принимать локальные нормативные акты, содержащие нормы трудового права. В этом случае положения и условия, которые в соответствии с Трудовым кодексом регулируются локальными нормативными актами, должны быть включены в трудовой договор, типовая форма которого утверждается Правительством Российской Федерации.

Кроме этого, по соглашению сторон трудового договора, микропредпирятие может не вносить в трудовую книжку работника сведения о работе, а при заключении трудового договора впервые не оформлять трудовую книжку.

Бизнес-омбудсмен Борис Титов попросил Центробанк увеличить максимальную страховку по вкладам компаний с 1,4 млн. до 5 млн. рублей. Также он предложил включить в систему страхования банковских счетов микро- и малый бизнес.

«Потеря микро- и малым предприятием денег в банке, у которого отозвана лицензия, как правило, ведет к прекращению предпринимательской деятельности, утрате источника дохода для предпринимателя и его семьи, а также и для наемных работников субъектов малого предпринимательства», – говорится в письме бизнес-омбудсмена, которое он направил в ЦБ в конце октября.

В Центробанке сообщили, что возможность включения вопроса в повестку рабочей группы по финансированию МСП будет рассмотрена после изучения аргументов, представленных в письме Бориса Титова.

Как указал в письме бизнес-омбудсмен, введение страховки для бизнеса не потребует значительных затрат и не приведет это к сокращению фонда обязательного страхования, поскольку денежные средства на счетах юрлиц войдут в состав расчетной базы для исчисления страховых взносов.

В Госдуме поддерживают предложение Бориса Титова, а в Минфине сомневаются в целесообразности нововведения, пишет газета «Известия».

Об этом 12 февраля в ходе брифинга на тему «Новые банковские продукты для поддержки малого и среднего бизнеса» сообщил Михаил Задорнов, президент банка ВТБ 24. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

В ходе брифинга были представлены совместные продукты Агентства кредитных гарантий и ВТБ 24, предназначенные для поддержки малого предпринимательства: гарантии по лизинговым сделкам, а также гарантии по кредитам для сегмента «микробизнес» с использованием технологии «фабрика гарантий».

«ВТБ 24 был основным партнером Агентства кредитных гарантий с первого дня его работы, сегодня на его долю приходится более трети всех гарантий, выданных АКГ», – отметила Галина Изотова, председатель правления Агентства кредитных гарантий.

«Наше кредитование малого и среднего бизнеса направлено в первую очередь на предприятия с оборотом более 90 млн. рублей в год, – пояснил Михаил Задорнов. – Средний объем выдаваемого кредита – 10 млн. рублей. По гарантиям от АКГ работаем преимущественно с неторговым бизнесом. На долю торговли приходится 11% заявок, и то это инвестиционные кредиты, а не на поддержание оборотного капитала.

Очевидно, потребность в инвестициях и, соответственно, спрос на кредиты в этом году будут не такими, какие мы ожидали в начале 2014 года. Экономический спад есть экономический спад. Тем не менее, в январе 2015-го в наш банк было подано больше заявок на кредиты от малого бизнеса, чем в тот же месяц прошлого года. И суммарный объем запросов тоже больше. Тут, конечно, оказывает влияние тот факт, что многие банки сегодня выдачу новых кредитов прекратили вовсе.

С 1 марта будет запущено новое направление по выдаче гарантий АКГ по кредитам для микробизнеса (с оборотом от 20 до 60 млн. рублей в год). Таких кредитов мы уже выдаем десятки тысяч, средний их размер – 600 тысяч рублей. Ставки по ним колеблются в зависимости от условий, но наличие гарантии АКГ позволяет снижать ставку примерно на полтора процента. Вообще, мы работаем по стране еще с 68 региональными фондами. Ожидаем, что Национальная гарантийная система, которая должна заработать в скором времени, позволит сделать предоставление гарантий максимально быстрым».

19 февраля стратегия создания НГС будет утверждена Министерством экономического развития, подтвердила Галина Изотова. АКГ работает с несколькими десятками банков, в течение 2015 года их количество должно увеличиться еще примерно на 50 штук. Гарантии агентства предоставляются, в том числе, на пополнение оборотных средств в торговле, а также на реструктуризацию уже действующих кредитов. Снижение кредитной ставки при наличии гарантии АКГ составляет в разных случаях от 0,5% до 6%.

По словам Изотовой, сегодня с Центробанком обсуждается программа, в ходе которой АКГ будет «закрывать» гарантиями целый пул кредитов малому и среднему бизнесу. В случае наличия такой гарантии банк (из числа аккредитованных ЦБ) будет получать финансирование под 6,5% годовых. По условиям программы, для конечного получателя кредита ставка не должна превышать 10,75%.

Динамика роста кредитования Сбербанком малого, среднего и микробизнеса в разы превышает средние показатели по отрасли. Об этом 11 апреля в ходе пресс-конференции, посвященной итогам работы за 2012 год, сообщил председатель Среднерусского банка Сбербанка России Олег Смирнов. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Среднерусский банк (СРБ) Сбербанка России осуществляет свою деятельность на территории Московской, Тульской, Брянской, Рязанской, Тверской, Калужской, Смоленской областей.

По результатам 2012 года кредитный портфель физических лиц СРБ вырос на 43% (среднее значение по банковской отрасли – 39%) и на 1 января 2013 года составлял 230 млрд. рублей. Объем депозитов физлиц за тот же срок вырос на 18% (общая сумма - 712 млрд. рублей). Лидером по объему кредитов физлиц стало головное отделение СРБ по Московской области (106 млрд. рублей, рыночная доля в регионе – 47%). Доля Сбербанка на рынке кредитования физлиц на территории СРБ увеличилась на 1,4 п.п. - до 34,3%.

Объем кредитного портфеля юридических лиц на 1 января 2013 года составил 470 млрд. рублей (прирост на 19%). Отдельно взятое кредитование малого бизнеса (предприятий с выручкой от 60 до 400 млн. рублей) увеличилось на 76% (в Рязанском отделении - на 127%). Общий объем его объем за год составил 27,37 млрд. рублей. Прирост портфеля кредитов микробизнесу (организации с выручкой до 60 млн. рублей в год) еще более значителен - 133%. Общий объем портфеля - 10,44 млрд. рублей.

В деле кредитования малого бизнеса и стартапов Сбербанк в целом занимает все более и более значительное место. Возможности доступа к государственному финансированию, конечно, недооценить невозможно. По словам Олега Смирнова, в 2013 году рост кредитования малого бизнеса будет не таким впечатляющим - "всего" 30%. Впрочем, на общем фоне отрасли это очень большая цифра.

Райффайзенбанк снизил процентные ставки по кредитам для компаний малого и микробизнеса на 2-3%.

В частности, по беззалоговому кредиту «Экспресс» теперь действует единая процентная ставка 17,9% в рублях. По залоговому кредиту «Классик» действует ставка 14,9% годовых в рублях.

В Райффайзенбанке прогнозируют, что в ближайшие годы рынок кредитов МСБ будет расти темпами 25-27% в год, при этом рост будет зависеть от доступности банковского финансирования и политики государства в области поддержки малого и среднего бизнеса, сообщает банковская пресс-служба.

Ростовский банк «Центр-инвест» получит 1,5 млрд. рублей для развития микробизнеса и энергоэффективных технологий на Юге России.

15 марта 2013 года банк «Центр-инвест» и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) подписали договор о предоставлении двух кредитных линий по 750 млн. рублей каждая. Срок кредитования - 3 года.

В Ростовской области на долю банка «Центр-инвест» приходится более 27% всех долгосрочных кредитов на инвестиционные цели для малого и среднего бизнеса, отмечается в сообщении банковской пресс-службы.

Сбербанк России в рамках акции, действующей до 1 октября 2013 года, отменяет комиссию за предоставление кредита по большинству малых продуктов для малого бизнеса. Об этом накануне в ходе брифинга сообщил вице-президент Сбербанка по развитию малого бизнеса Сергей Борисов, передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Отмена комиссии коснулась следующих кредитных продуктов: «Бизнес-доверие», «Бизнес-проект», «Бизнес-оборот», «Бизнес-инвест», «Бизнес-авто», «Бизнес-актив», «Бизнес-недвижимость», «Бизнес-рента», «Госзаказ». «Такая мера позволит Сбербанку задать новые стандарты работы с малым бизнесом на рынке кредитования», - полагает Сергей Борисов.

Помимо этого, Сбербанк снижает ставки по кредитам малого бизнеса на 0,55-1% (за исключением скоринговых продуктов для микробизнеса). В целом, по расчетам Борисова, экономия заемщика может составить до 2% от суммы кредита (среднее значение которого в 2012 году составило 5 млн. рублей). После окончания срока акций будет оценен ее экономический эффект, а саму акцию, скорее всего, продлят.

Общий портфель кредитов Сбербанка, выданных малому и микробизнесу, за год вырос на 22% и составил 768 млрд. рублей. Количество заемщиков за это же время увеличилось на 47%. По собственной оценке Сбербанка, на его долю приходится четверть всех займов, выдаваемых в России малому и микробизнесу.

Особенно явственно (на 247%) вырос объем выдачи кредитов через так называемую «кредитную фабрику». По этой модели скоринга одобряется 60% заявок, средняя сумма кредита составляет 800 тыс. рублей.

В 2012 году объем кредитного портфеля по продуктам для малого и микробизнеса Северо-Западного банка Cбербанка России вырос более чем вдвое и превысил 21 млрд. рублей.

За год Северо-Западный Сбербанк выдал представителям малого бизнеса около 8 тыс. кредитов на 17,5 млрд. рублей. В том числе более 5,3 тыс. кредитов на сумму более 4,8 млрд. рублей предоставлено по программе беззалогового кредитования для малого бизнеса «Доверие».

В настоящее время в Северо-Западном банке обслуживается порядка 69 тысяч представителей малого бизнеса, сообщает пресс-центр банка.