мошенничество

В ноябре мы писали историю кассира, оказавшегося под жестким прессингом службы безопасности Россельхозбанка и его кадрового отдела. Публикуем продолжение, которым с нами поделилась дочь кассира Мария Шер.

Но сначала напомним основные моменты. Отделение столкнулось с мошенничеством клиента, но банк решил разбираться не с ним, а с работниками. Кассира, который исполнял поручение начальства, теперь обвиняют, прессингуют и не дают уволиться на желаемых условиях.

«9 декабря впервые после больничного мама вышла на работу. Как оказалось, её отключили от учётной записи в компьютере. За кассу не пустили, посадив в операционном зале «перебирать бумажки» – то есть, фактически лишили рабочего места, без увольнения. Мама поинтересовалась, какова судьба соглашения, составленного в прошлый раз юристом и согласованного с банком – о взаимном отсутствии претензий между ним и мамой. Начальница митинского отделения Карпова на это пообещала, что в течение дня в отделение подъедет главная кадровичка Россельхозбанка Елена Баэрт, и что-то привезет вручать».

В итоге на встречу с женщиной приехала и Баэрт, и двое сотрудников службы безопасности, один из которых уже ранее кричал, запугивал и унижал женщину. Втроём они стали заставлять кассира подписать приказ об увольнении со следующей формулировкой: «За многочисленные нарушения в работе и в связи с утратой доверия».

«Кроме того, больничный, до которого они же маму и довели – от стресса ей ещё в прошлый раз стало очень плохо, вызывали две скорые подряд – оплачивать в банке отказались, придравшись к какой-то закорючке. Якобы врач, оформлявший маме больничный, с ошибкой её имя написал (это не так). На маму давили и запугивали, Баэрт ёрничала и издевалась – «Что, думаете, после того, что вы тут устроили, вы сможете дальше у нас работать?». Угрожали физически не выпускать маму из банка, пока не подпишет, говорили, что в случае отказа принудительно ей трудовую засунут в сумку. Маму довели до слёз, ей вновь стало плохо, вызвали скорую прямо на рабочее место. Причем Баэрт и Коротких пришлось чуть не уговаривать ее вызвать».

К этому моменту появился юрист кассира Валентин Карелин, и его возвращение банку очень не понравилось. Сотрудники вызвали полицию, чтобы выгнать юриста из здания.

«Вызванный банковский охранник пытался силой выволочь адвоката из кабинета начальницы отделения Карповой, матерился, применил к Валентину физическую силу и наставил ему синяков. Но выдворить не смог – поскольку приехавшая полиция подтвердила, что наш юрист всё делает законно, а вот данные охранника правоохранители переписали. Валентин написал на него заявление за побои и воспрепятствование выходу из кабинета (его сперва пытались выгнать из кабинета, а потом в нем же запереть)».

К 18.00 адвокат и кассир, наконец, смогли покинуть банк. Карелин поехал в полицию – писать заявление по устроенной в банке потасовке и прочим нарушениям. Кассир с дочерью – в поликлинику, где врач подтвердил гипертонический криз, дал новый больничный на всю неделю.

«Только по его истечению выяснилось, что за маму уже всё решили – в банке её считают уволенной, хотя ни под каким приказом она так и не расписывалась, ей до сих пор не дали расчёта – хотя обязаны были дать не позднее дня с момента увольнения, и даже не возвращают трудовую книжку».

Женщина намерена оспаривать незаконное увольнение, восстанавливаться на работе через суд и пытаться привлечь к ответственности банк всеми законными методами, чтобы получить все полагающиеся средства и снять незаконные обвинения.

Следователи ведут дело против крупнейшего в стране серийного «поджигателя» банков Ильи Клигман.

Он назван организатором криминальных схем по выводу 100 млрд рублей из десятка банков. Его следы замечены в выводе денежных средств из почти полутора десятков разорившихся банков:  «Агросоюза» (долг 7 млрд руб.), «Интеркоммерц» (65,1 млрд руб.), Анталбанка (14,7 млрд руб.), Арксбанка (более 35 млрд руб.), Инкаробанка (более 3 млрд руб.), Трансинвестбанка (более 9 млрд руб.), Байкалбанка (6 млрд руб.), Геленджик-банка (долг 825 млн руб.), Тайм-банка (700 млн руб.) и других. Например, с Клигманом связывают оставшийся на прошлой неделе без лицензии Невский, где украли 3 млрд рублей, пишет «Коммерсант».

Клигман заочно обвинён в мошенничестве, объявлен в розыск и может попасть в базу Интерпола. Сам банкстер проживает за пределами России. И всем в Банке России это известно. В Россию Клигман давно не ездок, но в Берлине ему неплохо: ему принадлежит пять берлинских ресторанов, а также самый крупный аквапарк в Черногории, проекты в Прибалтике. Инвестирует в Европу он с размахом – купил через друга Шляхового белградский ВТБ. 

Специалист отдела по работе с исполнительными документами Альфа-банка Михаил Изосимов сильно проигрался в карты. Своих сбережений на оплату долга не хватало, и он решил позаимствовать их у банка. У него был доступ к специальной программе, которую использовали для исполнения решений судов о взыскании со страховых компаний денег в пользу клиентов Альфа-банка, пишет Росбалт

Изосимов увидел в ней возможность заработать и придумал нехитрую аферу: когда ему приходили исполнительные листы, он вносил в программу ложные цифры, и деньги от страховщиков уходили не клиентам, а на его счет.

Первый такой транш следователи датируют 27 июня. Он был пробой сил: Изосимов перевел себе 35 000 рублей.

Дальше Изосимов осмелел. Через пару недель он повторил попытку, причем аппетиты его возросли многократно: 15 июля он отправил себе 458 тысяч рублей, а уже через два дня – 951 тысячу. И тут же попался.

Подозрительная операция заинтересовала Росгосстрах, подключили службу безопасности – и ниточки привели к Изосимову. Доказательств было хоть отбавляй: все операции мужчина совершал с рабочего компьютера, использовал свои логин и пароль к программе, и даже счет, на который он переводил деньги, был зарегистрирован на него.

Михаилу Изосимову вменили три эпизода мошенничества в сфере компьютерной информации, из которых два – в крупном размере (ч. 3 ст. 159.6 УК). Наказание – до шести лет лишения свободы.

Как пояснила старший помощник прокурора Лариса Игнатьева, обвиняемый признался в преступлении и попросил провести судебное разбирательство в особом порядке. Потерпевшая сторона заявила иск в 1,444 млн рублей, из которых 280 тысяч мужчина уже вернул.

Басманный суд приговорил бывшего первого вице-премьера – министра финансов Московской области Алексея Кузнецова к 14 годам заключения и выплате более 13,6 млрд руб.

В 2000-2008 годах, возглавляя Министерство финансов Московской области, Кузнецов вместе с другими чиновниками Подмосковья входил в группировку, расхищавшую муниципальную собственность – потерпевшими признаны ряд ЖКХ Подмосковья и правительство Московской области.

Кузнецов признан виновным в 22 эпизодах особо крупного мошенничества, растраты и легализации денежных средств, полученных в результате совершения преступления на общую сумму 14,3 млрд руб.

Все деньги Кузнецов выводил за границу и вкладывал в недвижимость, в частности в приобретение отелей в Альпах. Были арестованы два его отеля в Куршевеле  Crystal и Pralong, стоимостью 45 млн евро, земельные участки, автомобили, антиквариат и квартиры в Москве, недвижимость в Швейцарии и банковские счета на сумму более 10 млн швейцарских франков.

Экс-чиновник был задержан французской полицией по запросу российских правоохранительных органов на курорте Сан-Тропе на Лазурном берегу Франции в 2013 году, при задержании у него изъяли несколько поддельных паспортов.

Также выяснилось, что, находясь на госслужбе, Кузнецов имел двойное гражданство  России и США, при этом имел допуск к гостайне.

В итоге суд зачел Кузнецову время домашнего ареста во Франции, поэтому ему осталось сидеть около 6 лет, и после он сможет свободно улететь с США, где у него также осталась недвижимость и счета в банках.

Участились жалобы от желающих получить кредит в ОТП банке.

Клиентам приходит уведомление о предодобрении, а в офисе банка им оформляют договор с аффлированной МФО. Все бы ничего, но проценты по договору достигают больше 50-100%.

Например, взяв кредит в 200 000 руб. в ОТП банке, клиент ушел с договором МФО под 49% и 147 000 на руках (минус страховка, комиссии и обязательные платежи).

В банке существует договоренность по разделению финансовых продуктов и товарных сегментов между ОТП банком и МФО ОТП Финанс. Также банк и МФО используют общие каналы продаж и базы заемщиков. В результате ОТП проводит разделение – «хороших» заемщиков – в банк, «плохих» – в МФО.

Создав в рамках финансовый группы МФО, ОТП переводит на нее часть плохих кредитов, очищая баланс, а также банк дает МФО кредит, на которые она выкупает у банка плохие долги.

Банки предложили новый вариант предотвращения мошеннических переводов, пишет РБК.

Кредитные организации хотят не переводить средства, а возвращать их отправителю в случае, если у них есть сомнения в законности операции. Сейчас средства могут уйти мошенникам, если клиент вовремя не ответит на звонок банка.

Банки предложили поменять механизм работы с денежными переводами, которые осуществляются без согласия клиента, рассказал вице-президент Ассоциации банков «Россия» (АБР) Алексей Войлуков. Во-первых, они хотят увеличить срок, на который блокируется сомнительный перевод, а во-вторых – возвращать средства клиенту, если с ним не удалось связаться для подтверждения операции, вместо того чтобы все равно переводить их.

Инициатива обсуждалась на последней встрече сотрудников, ответственных за безопасность в крупных банках, которая прошла на площадке АБР.

Сейчас банк-отправитель денежных средств может заблокировать денежный перевод клиента-физлица на два дня, если он содержит признаки совершения операции без согласия клиента. За два дня банк должен получить от клиента подтверждение проведения операции. Если за этот срок связаться с клиентом не удалось и легитимность перевода не доказана, банк все равно должен возобновить операцию и перевести деньги получателю. Эти изменения в антифрод-законодательство (167-ФЗ) вступили в силу в сентябре 2018 года.

В законе не прописано, каким образом следует получить подтверждение, но обычно банки получают его с помощью телефонных звонков.

По мнению директора по мониторингу операций и диспутам Альфа-банка Алексея Голенищева, нынешнюю схему нужно либо полностью отменить, либо изменить формулировку так, чтобы возобновление платежа было опциональным. «Открытие» поддерживает эти предложения, отметил вице-президент, начальник управления правовой экспертизы банка Сергей Селезнев, однако они не должны усложнять процедуру для добросовестных клиентов.

ВТБ и Райффайзенбанк, по словам их представителей, не участвуют в обсуждении этих предложений и не видят необходимости в изменении 167-ФЗ.

«Два дня – это достаточный срок для связи с клиентом. Любые блокировки операций повышают затраты и риски банков на сопровождение процесса, а также требуют дополнительных человеческих ресурсов для поддержки этой работы», – объяснил руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.

На одну прачку в Ульяновской области стало меньше.

Сотрудниками УФСБ России по Ульяновской области совместно с региональным СУ СК пресечена деятельность ОПГ, которая специализировалась на обналичивании через расчетные счета подконтрольных юрлиц и ИП. Обороты фирм исчислялись миллиардами.

Уголовное дело возбуждено по ст. 172 УК РФ. Подозреваемым грозит до 5-7 лет лишения свободы. Следствию еще предстоит выявить весь круг участников.

Организаторы уже известны. Ими стали известные в области бизнесмены Нурали Латыпов (учредитель сети магазинов бытовой техники «Погода в доме», «Уютный дом») и Алексей Тырлышкин (за этим числится достаточное количество закрытых фирм, типа ООО «Магистраль», «Волготранс», «Техстройторг»).

Безопасность ОПГ обеспечивал бывший сотрудник РОВД Фридман, его супруга – начальник следственного отдела УМВД России по Ульяновской области. В деле замешаны и другие сотрудники регионального УМВД. Неудивительно, что ОПГ долгое время не интересовались правоохранители. Существование данной ОПГ стало возможным благодаря тотальной коррупции в силовых и контрольно-надзорных структурах Ульяновской области.

Вероятнее всего, в уголовном деле появится и сотрудники налоговых органов, которые годами не замечали фирм, через счета которых проходили миллиарды.

ЦБ может обратить внимание на накрутку процентов через автокредитные схемы. Они остаются одним из центров мошенничества.

Большинство решивших подписать кредитный договор пребывают в шоке от суммы, которую им пришлось переплатить.

Почти все банки вписывают в кредитные договора КАСКО, страховку, стоимость которых при покупке напрямую в 5-10 раз ниже, чем в комплексе с кредитом. Многие банки, такие как ВТБ, Митсубиси банк, Балтинвестбанк, Сетелем банк впихивают в договор якобы обязательные услуги «помощи на дорогах» и премиальные карты третьих компаний (тот же «Ринг Сити»).

Львиная доля стоимости этих допов уходит в карман в качестве агентских, а попытка отказа от них приводит к серьезному увеличению процента по кредиту.

Но некоторые банки используют еще более мошеннические методы и грабят клиента по полной, вписывая в кредит третью компанию в качестве поручителя. Активно этим методом пользуется назарбаевский Плюс Банка, качество работы которого похоже на микрофинансовую организацию. А также БыстроБанк, который вписывает прокладку ООО «Брокер», в которой работают выходцы из Быстробанка.

Комиссии в их схемах могут доходить до 100%. Представители этих банков в автосалоне предлагают низкую ставку по кредиту при покупке автомобиля и торопят с подписанием договора, чтобы клиент побыстрее уехал. Радость от такой покупки быстро рассеивается, когда вчитываясь в договор, обнаруживаешь в нем прокладку в виде поручителя по договору.

Как люди законно не платят транспортный налог

На поручительство уходит существенная часть взятого кредита, например при покупке авто за 510 000 рублей – в кредит будет дополнительно включен сертификат стоимостью около 170 000. Естественно представитель банка умолчит о распределении суммы кредита, не выдаст договор поручительства и квитанцию о переводе. На горячей линии банка объяснят, что в случае отказа от поручительства ставка по кредиту поднимется и клиент потеряет еще больше.

Если клиент всё-таки решит отказаться – то его отправят разбираться с поручителем напрямую, который вертит клиентом как хочет, пользуясь пробелом в законах услуг по поручительству. В случае отказа платить кредит, поручитель оперативно гасит его сам и требует долг уже с процентами, плюс компенсацию убытков.

Количество подобных случаев сильно возросло за последние несколько месяцев, поэтому советуем внимательнее вчитываться в условия договора и вносить первоначальный взнос только после получения оригинала и приложений, подписанных со стороны банка.

От имени Роспотребнадзора мошенники с помощью «Почты России» рассылают людям и организациям уведомления о якобы административных штрафах, при этом в письмах указывают свои реквизиты. Об этом сообщает пресс-служба Роспотребнадзора.

Ведомство отмечает, что в постановлении о назначении штрафа обязательно должен быть указан счет получателя в территориальном органе Федерального казначейства РФ.

«Следовательно, получателем платежа не может выступать иное юридическое лицо», — напоминает ведомство на своем сайте.

Людям и в компании приходят липовые штрафы и от налоговой, и от трудовой инспекции. В общем, теперь любой штраф безопаснее пробивать на честность в ведомстве, которое его якобы выписало.

«Лаборатория Касперского» сообщает о резком всплеске активности онлайн-мошенников, которые рассылают объявления, обещающие пользователям Сети денежные поступления (так называемый скам).

«Наблюдается бум скама — мошеннических рассылок и объявлений, обещающих пользователям крупное денежное поступление: выигрыш, вознаграждение за участие в акции или прохождение опроса, социальные выплаты и т.д.», — цитирует сообщение пресс-службы РБК.

Для получения обещанной суммы жертве мошенничества предлагается оплатить «комиссию» или «закрепительный платеж». Как правило, его величина небольшая. Однако в итоге пользователи никаких поступлений не получают, а «комиссия» уходит злоумышленникам.

В «Касперском» сообщили, что во второй половине текущего года потенциальная сумма ущерба от скама составила более 7 млрд руб. В среднем «комиссия», которую преступники требуют от пользователей, составляет 200 руб. К тому же люди рискуют сохранностью своих платежных данных в том случае, если они их вводили при оплате.

Просьба оплатить «комиссию» возникает далеко не сразу, уточняют специалисты. Это происходит на той стадии, когда пользователь уже представляет, как сможет распорядиться деньгами, которые вот-вот свалятся им просто так.

В 2019 году скамеры расширили масштаб своей деятельности. Теперь помимо электронной почты они использую и другие платформы: социальные сети, видеосервисы, блоги и прочее.

а еще потерять 100 млн бюджетных денег?

Рецепт от чиновников Тамбовской области передает бизнес-омбудсмен Борис Титов на своей странице в Facebook.

Возьмите крепкую строительную компанию, которая зарекомендовала себя на федеральном уровне. Построила 54 спортивных объекта в России. Её проекты и разработки рекомендовал использовать в федеральных целевых программах сам министр спорта РФ. Например, ООО «Национальную компанию строительства и проектирования спортсооружений». И закажите ей строительство крупного спортивного объекта. Например, «Центр единоборств» и Крытый футбольный манеж в Тамбове.

Подкрепите договор подряда бюджетным финансированием из трёх источников: федерального, областного, городского. Через 3 года получите спортивный объект, перережьте красную ленточку. Похвастайтесь в СМИ. Действительно есть чем: сооружение уникально не только для Тамбовской области, но и для всего Центрального федерального округа. Признано лучшим спортивным объектом в России по итогам 2018 года! Спортивный комплекс работает уже 2 года. Тренирует спортсменов, проводит соревнования. Все счастливы.

Кроме, собственно самой компании, построившей такой классный объект. Она уже 2 года не может получить от областного бюджета оплату своей работы. 100,8 млн рублей.

Ремарка: объект построен в рамках федеральной (!) целевой программы «Развитие физкультуры и спорта в РФ на период 2006-2015 годов». На дворе уже практически 2020-й. Федеральный бюджет полностью расплатился. А воз с областными деньгами и ныне там. Точнее, доподлинно неизвестно, где именно он «потерялся».

Может быть, у властей есть претензии к объекту? И он не принят, хоть и введен в эксплуатацию и два года работает?

Нет, у подрядчика на руках все акты о приемке выполненных работ, о приемке законченного строительства. Есть и решение Арбитражного суда о взыскании задолженности в пользу компании. Да и как вы себе представляете, чтобы федеральный (!) бюджет оплатил работы, которые не были выполнены полностью. А вот администрации Тамбовской области – плевать на обязательства федеральной целевой программы.

Именно – плевать, не побоюсь этого слова. Прежде чем обратиться ко мне, компания отправила десятки писем в разные инстанции. Выиграла суды. Все согласны, что областной бюджет должен вернуть деньги. И что? А вот что. На момент строительства в компании работало 153 сотрудника. Сейчас – 11 человек. Минус 142 рабочих места благодаря чиновникам Тамбовской области. Компания была крупным налогоплательщиком: за 6 лет работы – 108 млн рублей НДС + 59 млн рублей налога на прибыль. Сейчас – компания в стадии банкротства. Благодаря чиновникам Тамбовской области.

Ну а где компания должна брать средства на заработную плату, на развитие, на оплату счетов, на выплату налогов? Задолженность в 100 млн рублей за выполненные (!) работы, естественно, пробили брешь в финансах.

И самый провокационный вопрос. Если строительство спортивного центра шло в рамках ФЦП. Если финансирование было заложено в бюджете – федеральном и региональном. Если федеральный бюджет выполнил свои обязательства. То вопрос: куда «потерялись» 100,8 миллионов из бюджета Тамбовской области?

Готовлю письма в прокуратуру, подытожил Титов. 

Мошенники с целью кражи средств с карт часто звонят клиентам Сбербанка от имени службы безопасности кредитной организации, покупателя и брокера, сообщает «РИА Новости» со ссылкой на письмо кредитной организации.

По данным Сбербанка, злоумышленники, представившись сотрудниками службы безопасности сообщают, что банк якобы выявил подозрительную операцию с картой, а затем просят назвать ее полные данные, код безопасности на оборотной стороне карты и код из SMS. В банк в этом году поступило 2,5 миллиона жалоб на подобные звонки. При получении такого звонка клиенту рекомендуют не совершать никаких операций по инструкциям звонящего. При этом, как только собеседник попросит предоставить данные карты или интернет-банка, стоит сразу закончить разговор.

Второй распространенной схемой мошенничества, по данным Сбербанка, является «звонок от покупателя». Если клиент оставлял свое имя и номер телефона на сайте бесплатных объявлений, мошенник может представиться потенциальным покупателем и попросить для оплаты не только номер карты, но и ее код безопасности или код из SMS-сообщения. Предоставлять их ни в коем случае нельзя, отметили в банке.

Также злоумышленник может выдать себя за сотрудника брокерской или дилерской компании и предложить инвестировать деньги с высокой доходностью, отмечают в Сбербанк. Как только клиент соглашается открыть счет и переводит мошеннику деньги, тот просто пропадает. Сбербанк рекомендует своим клиентам прежде, чем совершать какие-либо переводы, проверить лицензию компании на сайте ЦБ, а также проверить, кому принадлежат реквизиты — счет у настоящих брокерских или дилерских компаний должен принадлежать юрлицу.

Наконец, мошенники часто устраивают онлайн-опросы якобы от имени банка, за прохождение которых обещают начислить денежное вознаграждение. Однако довольно часто злоумышленники просят перечислить закрепительный платеж для подтверждения карты и перечисления бонусов, а затем пропадают, отметили в Сбербанке.

А вот новый старый развод, про который Сбербанк не рассказал. 

1243 банки

Громкий эпизод произошел в Москве, где обокрали мужчину 83 лет.

Пенсионер обратился в банк, сотрудница которого изменила владельца расчетного счета. Вместо пенсионера его деньгами стал владеть знакомый банкирши.

Пожилой мужчина вовремя обнаружил факт кражи крупной суммы и обратился в полицию. Там по горячим следам отыскали подозреваемых в преступлении – сотрудницу банка и ее сына. Завершить операцию по обналичиванию злоумышленники не смогли по независящим от них причинам, рассказывает представитель МВД. Однако при обыске у задержанных полицейские изъяли 7,5 млн рублей, происхождение которых устанавливается.

Следователи ГУ МВД по Москве возбудили уголовное дело по статье «Кража». Подозреваемые находятся под домашним арестом.

Подобные кражи происходят регулярно. В ноябре возбудили дело в отношении сотрудницы банка из Тамбова, которая похищала деньги со счетов местных пенсионеров.

Зарегистрированные в Химках Максим Романов и Людмила Коновалова – дроперы, которые сняли выведенные из Тинькофф банка 5,3 млн рублей в банкоматах Райффайзенбанка, считает издание The Bell.

Их фамилии указаны в заявлении, которое директор компании «Пегас» Бурыкин подал в полицию. Страницу из этого заявления публиковал Жуховицкий, факт такого заявления подтверждал и адвокат Зацаринский.

Максим Романов прочитал сообщения корреспондента The Bell во «ВКонтакте», но отвечать не стал. Он закрыл свой профиль и заблокировал возможность отправлять ему новые сообщения. Тем не менее, он ежедневно бывает онлайн.

Людмила Коновалова, напротив, в свой профиль больше не заходила. Ее родственники прочитали сообщения корреспондента The Bell, но не ответили на них.

Но, как оказалось, найти дроперов сразу после исчезновения денег пытался кто-то еще. Когда корреспондент связался с друзьями дроперов в соцсетях, некоторые из них ответили, что им уже задавали аналогичные вопросы, и показали сообщения от пользователя c ником «Владимир Постников». В своих сообщениях он пересылал фотографии паспортов Романова и Коноваловой и в довольно агрессивной манере интересовался, как их разыскать.

The Bell обнаружил 13 юрлиц, оформленных на Постникова. Три из них — действующие. Еще в семи компаниях Постников был руководителем, в трех остается им до сих пор. В их числе, например, московская компания «Валми» (специализация — бухгалтерские услуги), «Карельский лес» (распиловка) и ООО «Рента+» (аренда морских судов). Сведения об адресе последней ФНС признала недостоверными. У «Карельского леса» заблокированы счета в Альфа-банке и банке «Точка». У «Валми» заблокированы 10 счетов в разных банках.

По версии полиции, Постников мог быть куратором дроперов, рассказали The Bell два человека, знакомые с ситуацией со снятием денег. То, что он вдруг бросился их разыскивать, позволяет предположить, что они присвоили выведенные из банка деньги. Издание предполагает, что шум, поднятый в соцсетях, мог быть устроен для того, чтобы вынудить банк компенсировать пропажу.

В МВД и Тинькофф банке на просьбу The Bell прокомментировать эту версию и ход расследования не ответили. Адвокат Виталия Бурыкина заявил лишь, что не знает, возбуждено ли дело по заявлению его клиента. Сам Зацаринский направил претензию в Тинькофф банк и требует организацию вернуть деньги своего клиента

Мосгорсуд отменил решение о взыскании 2 млрд рублей с дворника из Воскресенска Светланы Бодровой, которая по невнимательности подписала кредитный договор при приеме на работу, сообщила РИА Новости пресс-секретарь суда Ульяна Солопова.

Женщина во время устройства на работу в 2016 году не ознакомилась с содержанием документов, которые подписала, и стала учредителем фирмы, на которую преступники оформили кредит.

Суд первой инстанции удовлетворил иск о взыскании с нее задолженности. Женщина обратилась с жалобой в Мосгорсуд.

«Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда постановила отменить заочное решение Дорогомиловского районного суда г. Москвы, принять новое решение об отказе в удовлетворении заявленных исковых требований КБ «Судостроительный банк» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов». Таким образом, апелляционная жалоба ответчика удовлетворена», – сказала Солопова.

Мосгорсуд учел тот факт, что суд первой инстанции рассмотрел дело заочно, без участия ответчиков.

У вас нет долгов по коммуналке и вы ни у кого не брали взаймы? Это не значит, что с вас не могут потребовать деньги. О новом виде мошенничества с использованием судебных приказов пишет «Российская газета»1.

Судебный приказ — судебное постановление, вынесенное мировым судьей на основании заявления о взыскании денежных сумм, если размер требования не превышает 500 тыс.рублей. Получить можно не по всем требованиям, а только по указанным в ст.122 ГПК, в частности по сделке в простой письменной форме, взысканию алиментов, задолженности по коммунальным услугам и др. Является одновременно исполнительным документом. Судебный приказ отменяется при получении возражения от должника в установленный срок (10 дней со дня получения должником приказа).

Жильцы нескольких домов в подмосковной Кубинке обнаружили, что по судебному приказу с их банковских карт списаны деньги в пользу неведомого им предпринимателя из Екатеринбурга. Оказалось, что он скупает долги россиян и обращается в суды, для получения на этих людей судебных приказов. И долги эти липовые. В проданном неизвестно кем перечне якобы должников — просто списки проживающих в домах граждан и членов их семей. И против каждой фамилии вписана сумма «долга» — от 5 до 30 тысяч рублей. Мировой судья просто выписал судебные приказы по спискам жильцов домов в Кубинке, которые продал неизвестно кто от имени уже не существующей компании.

Еще одна мошенническая схема связана с липовыми займами. Делается фиктивная расписка от имени добропорядочного гражданина, который и понятия не имеет что получил деньги взаймы. В ход идут подделанные паспорта заёмщика и указываются неправильные адреса, чтобы судебный приказ не был получен должником вовремя и не был отменен в законном порядке. При этом и истец, якобы дававший деньги, действует по фальшивому паспорту. Так, в статье РГ описывается реальная история, в которой взыскателем в суде был некий гражданин Соболев, который в реальности оказался маргинальной личностью, денег никаких у него нет и не было. Он сам завсегдатай контор микрозаймов, где неоднократно забывал свой паспорт.

Еще несколько примеров, приведенные в статье «Российской газеты» показывают, что судьи, вынося судебные приказы, не проверяют ничего. Адреса, по которому якобы живет должник, может не существовать вовсе.

Получается удивительная ситуация — любой человек может подделать расписку и пойти к мировому судье, заявив требование о взыскании денег с кого угодно. Ведь судебный приказ можно получить, если требование основано на простой письменной сделке и не превышает 500 тыс. рублей.

Чтобы отменить незаконный приказ, добропорядочным гражданам придется потрудится. Ведь мошенники подают в суды в разных городах страны, заявляя липовые адреса должников.

______________________

1В статье газеты есть не совсем верная информация — судебные приказы существуют давно. Только в прошлом году в список требований, по которым можно выносить приказы добавили долги по коммунальным услугам и взносам в ТСЖ.

Полиция и общественные организации выявили новую схему обмана людей в Интернете.

Как стало известно «Клерк», в сентябре 2019 г. руководитель МОО «Центр правопорядка в г. Москве и Московской области» Александр Хаминский направил начальнику ГУ МВД России по г. Москве Олегу Баранову соответствующую информацию. По результатам рассмотрения его обращения были усмотрены противоправные действия. Проводится проверка. О новой схеме мошенничества доложили даже министру внутренних дел Колокольцеву.

Мошенники размещают в социальных сетях недостоверную рекламу, незаконно эксплуатирующую имена и изображения известных лиц, эмблемы телеканалов и передач, логотипы и наименования крупных компаний и органов власти. К примеру, презентуют какую-либо акцию от известного человека или компании.

Дальше мошенники стилистически имитируют новостные заголовки, недостоверные отсылки к личному опыту состоятельных граждан, а также применяют ряд специальных суггестивных техник, вводящих в заблуждение и провоцирующих людей перевести деньги мошенникам. Людям обещают выигрыш, но вместо реальных операций и зачислений на счету жертвы рисуются различные цифры, якобы подтверждающие получение «прибыли».

Реализация схемы также сопровождается незаконным сбором персональных данных граждан и их ненадлежащим хранением.

Как сообщил «Клерк» Хаминский, в свою бытность членом Общественного совета при ГУ МВД России по г. Москве, он неоднократно участвовал совместно с руководителями Главного следственного управления в рассмотрении нескольких десятков уголовных дел, связанных с деятельностью финансовых организаций, и не смог пройти мимо.

От действий мошенников пострадало множество людей, о чем свидетельствуют негативные отзывы в адрес электронных платформ и информационных ресурсов. С осторожностью участвуйте в розыгрышах и акциях компаний, которые обещают обогащение, в том числе через использование суррогатных финансовых инструментов, к примеру, биткоин.

2480 банки

Историю кассира с зашкаливающим уровнем банковского цинизма рассказала корреспондент Russia Today Маша Шер. Речь идет о ее матери, работающей в должности валютного кассира в Россельхозбанке.

Женщине 58 лет, она имеет 3 степень инвалидности.

Несколько недель назад отделение, где работала женщина столкнулось с мошенничеством.

«Некий гражданин, клиент банка, дважды получил выплату от АСВ по одному и тому же страховому поводу, 1,4 млн. рублей. На беду, в тот день, когда он пришёл во второй раз, была смена именно моей мамы. Вместе с ней также работали два менеджера, мужчина и женщина. Решение о выплате денег принимали именно они, не мать. Мама «виновата» лишь в том, что по распоряжению менеджеров выдала из кассы деньги. Она и не могла их не выдать, оспорить решение вышестоящего сотрудника, и действовала исключительно по инструкции».

Когда обман вскрылся, банк не стал ни подавать заявление о совершённом преступлении в полицию, ни как-либо еще пытаться привлечь к ответственности мошенника. Вместо этого в Россельхозбанкее решили взыскать ущерб с собственных сотрудников, работавших в тот день. Сначала 11 часов допрашивали мужчину, жесточайше прессовали, запугивали.

«Ближе к полуночи прямо с допроса мужчину повезли в полицию и написали на него заявление, в котором он указан организатором кражи, а мама и второй менеджер – сообщницами. Сейчас решается вопрос о возбуждении уголовного дела».

Потом на допрос вызвали кассира. Приехать вместе с адвокатом запретили.

«Тогда же мама раскрыла свою инвалидность, сказала, что ехать к 5 вечера, зная, что ее коллегу 11 часов мучили, она не может тупо по состоянию здоровья. Мама также сослалась на высокую нагрузку кассы в тот день и отсутствие сменного кассира – если б она поехала, в разгар рабочего дня, работа отделения попросту бы остановилась. Этому доводу вняли, и перенесли допрос на следующий день».

Вместо допроса женщина поехала вместе с адвокатом в головной офис компании, чтобы объяснить, почему она не может поехать на допрос одна, а требовать от неё это сделать – незаконно. Но начальница отделения закатила скандал с оскорблениями. Потом женщине, отказавшейся ехать без адвоката и по состоянию здоровья на допрос, впаяли прогул. Когда вмешался адвокат, стали оформлять однодневную командировку.

Ближе к середине дня (приехали они туда к 9 утра) с адвокатом связалась начальница отдела кадров. Была достигнута договоренность о том, что служба безопасности снимает свои претензии с мамы, а мама увольняется по собственному желанию (она не была против этого решения). Женщина пыталась забрать свои вещи: туфли, бумаги. Ей мешали, ссылаясь на секретные сведения банка, которые там могут содержаться.

«Наконец, в отделение подъехала начальница отдела кадров Елена Баэрт. Адвокат написал соглашение о расторжении трудовых отношений по согласию сторон, и отдельно прописал там пункт о взаимном отсутствии материальных и иных претензии у банка и мамы. Это было важно, поскольку мы всерьёз опасались дальнейшей мести Россельхоза – что маму внесут в какие-либо чёрные списки, осложнят карьеру в дальнейшем. Проведя в банке 9,5 часов, к 6 вечера мама с Валентином (адвокат – прим. «Клерк») наконец освободились».

Но на следующий день вместо утвержденного накануне текста соглашения женщине дали на подпись принципиально другой вариант. Пункта об отсутствии претензий там, разумеется, не содержалось, зато стоял пункт о трехлетнем неразглашении каких-либо сведений о банке! От женщины снова стали требовать вначале проследовать на допрос, затем вернуться на рабочее место. Расчёт кассиру пообещали сделать только 25 числа, а до того времени работать, иначе оформят прогул и уволят по статье.

Мы обратились за комментарием и вскоре расскажем, чем закончилась история. 

Адвокат Дмитрий Зацаринский, который представляет интересы директора компании «Пегас», направил претензию в банк для добровольного урегулирования спора о многомиллионном ущербе. Информацию он подтвердил в разговоре с корреспондентом «Клерка».

Для банка Тинькофф – эта сумма вообще ни о чем. Претензия была отправлена на этой неделе, реакции от банка пока нет. Что они сделают, я не знаю
Если ответа от Тинькофф банка не поступит или ответ будет дан отрицательный, Зацаринский планирует подавать иск в Арбитражный суд и взыскивать ущерб в таком порядке. Адвокат ссылается на положительную практику в решении похожих дел – постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.06.2019 № Ф05-5599/2019 по делу № А40-137907/2018.

Компания судилась с банком Юнистрим, тоже из-за удостоверения КТС, которое было сфальсифицировано. Суд требование компании о взыскании убытков с банка удовлетворил, так как обоснованность списания денег банком не доказана, им не проявлена должная степень заботливости и осмотрительности при исполнении исполнительного документа.

Мы спросили про директора компании «Пегас», кто он и чем занимается.

Обычный молодой парень, решил заняться бизнесом, фирму совсем недавно открыл. Летом 19 года. Парень занимается сейчас своей жизнью. 
Разговоров о номинальности не идет?

«Я юрист, адвокат. Я привык утверждения подтверждать фактами. А там одни голословные заявление. Более того, если мой доверитель мне на это укажет, я подам иск к Тинькофф банку, и буду привлекать их к материальной ответственности за нанесение репутационного ущерба компании «Пегас». Но пока такого указания мне не поступало», – пояснил Зацаринский.

Зацаринский обращает внимание: если банк подозревал клиента в недобросовестности, почему ему не заблокировали счет до перевода. Ведь ЦБ указывал банкам быть внимательнее с операциями по КТС и давал время на проверку документа.

Что известно о расследовании, ведь директор «Пегас» обращался в полицию? 

«Сейчас идет проверка. Я не знаю, возбудили ли уголовное дело. У меня на данный момент информации нет. Я считаю в действиях директора и учредителя компании "Пегас" состава уголовного преступления нет», – закончил адвокат.

Если вы не понимаете, о чем речь, начните с этой новости.