мошенничество

2757 карта

При оформлении кредита клиентам стали выдавать дополнительно дебетовую карту. Люди не ждут подвоха, потому что считают, что по ней должником не станешь. Но на практике такой пластик может стать для клиента золотым, пишет Лайф.

1. Банк выдает дебетовую карту, а потом по умолчанию поднимает тело кредита.

Пришла в банк, заключила договор и оформила потребительский кредит. Через пару дней решила внимательно просмотреть все банковские документы. И была удивлена, что с меня сразу банк снял 20 000 рублей. За что? За карту, которая мне фактически не нужна и пользоваться я ею не собираюсь. Причём в приходном ордере я же и получатель этих денег! Как? Без подписания приходного ордера на эту сумму кредит бы не выдали. Фактически добровольно принуждают пойти на это. Ещё и сумма основного долга по кредиту тоже на 20 000 рублей больше. Взяла 50 000, а вернуть должна 70 000. И это не считая процентов — тоже порядка 20 000 рублей! Банк дважды с меня получит 20 000 рублей. В итоге взяла 50 000, а возвращаю 110 000. Ничего себе 16% годовых! – жалуется на портале banki.ru Наталья.

2. Банк вместо обычного выдает карту с премиальным тарифом. При этом обслуживание таких дебетовых карт может стоить десятки тысяч рублей в год. Размер переплаты будет зависеть только от статуса пластика. Чем больше привилегий даёт карта, тем дороже стоит её годовое обслуживание. Стандартная цена – 15–20 тыс. рублей в год, без гарантии, что эта плата перекроет выгоду от бонусов, кешбэков и других скидок.

3. Дарит бесплатное обслуживание дебетовой карты, но недобросовестные менеджеры умалчивают о том, какой период это будет длиться. 

Мошенники обманывают покупателей, создавая сайты-двойники интернет-магазинов. Информация опубликована на сайте системы мониторинга качества 20 ноября, пишут «Известия».

Совершая покупки в интернете, в первую очередь обращайте внимание на доменное имя — оно не должно подражать доменным именам популярных сайтов. Пытаясь запутать пользователей, злоумышленники заменяют буквы символами — например, цифра «0» вместо буквы «о». Дизайн сайта также должен быть уникальным, не вызывающим ассоциаций.

Злоумышленники создают максимально похожую копию известного сайта и тем самым вводят пользователей в заблуждение и либо похищают их конфиденциальные данные, в том числе логин и пароль, либо продают несуществующие товары и услуги от лица известного магазина. Как правило, мошенники создают «сайты-однодневки», поэтому следует обращать внимание на дату регистрации домена, которую можно проверить с помощью Whois-сервисов. Лучше отдавать предпочтение доменам старше двух недель.

Осуществляя покупки, пользователь вводит данные своей банковской карты. Для шифрования сайт используют протокол HTTPS и сертификат безопасности. Об их наличии говорят символы HTTPS и изображение «замочка» в адресной строке. О безопасности ресурса также свидетельствует указание на сайте ИНН или ОГРН, а также контактных данных. Очень часто мошенники создают копии сервисов по продаже авиабилетов. В преддверии зимних отпусков Роскачество изучило 40 наиболее популярных в Рунете сайтов агентств по онлайн-продаже авиабилетов. Из них 30 ресурсов были признаны безопасными, к использованию не рекомендуется один из-за использования сайтом незащищенного протокола HTTP и отсутствия сертификата безопасности.

Бизнесмен оказался жертвой мошенничества со стороны своего бухгалтера и снохи в одном лице. Грустную историю поведали судебные приставы Курганской области.

Мужчина из-за болезни потерял сына. Конечно, он взял на себя все заботы о внуке и невестке: обеспечивал продуктами, бытовой техникой и путевками за границу. Кроме того, он устроил сноху в свою фирму бухгалтером.

«Это решение и стало роковым для семейных отношений. 40-летняя женщина, конечно же, с удовольствием сменила работу на более высокооплачиваемую. Однако предложение свекра она восприняла как должное и вскоре занялась хищением денежных средств, принадлежавших фирме. За несколько лет она сумела похитить 4 миллиона рублей, — рассказали в пресс-службе УФССП России по Курганской области.

Когда мошенничество было обнаружено и доказано правоохранительными органами, женщина признала вину и вернула часть похищенных денег.

По решению суда мошеннице назначено наказание в виде 4 лет и 5 месяцев лишения свободы условно. Если она не погасит долг полностью, то наказание может смениться на реальный срок. В настоящий момент на имущество женщины наложен арест. И в скором времени состоится его реализация.

Президиум Мосгорсуда удовлетворил требование Генпрокуратуры и вернул на новое рассмотрение в Мещанский суд столицы дело бывшего главного бухгалтера «Седьмой студии» Нины Масляевой. Об этом сообщает корреспондент Business FM.

Бывший главный бухгалтер АНО «Седьмая студия», 60-летняя Нина Масляева заключила сделку со следствием, дав показания на режиссера Кирилла Серебренникова и других фигурантов резонансного дела о хищении 133 млн рублей в ходе реализации театрального проекта «Платформа». Масляева признала вину в мошенничестве. Ее дело было выделено в отдельное производство и должно было слушаться отдельно. Однако 11 апреля Мещанский суд Москвы вернул его в прокуратуру для дальнейшего направления в Следственный комитет, а иными словами, на доследование.

Что же касается Кирилла Серебренникова и еще трех фигурантов, то с осени 2018 года их дело слушалось Мещанским судом. Однако 11 сентября 2019 года дело было возвращено в прокуратуру из-за нарушений, допущенных в ходе следствия. Тем не менее прокуратура не согласилась с этим, добившись отмены этого решения в Мосгорсуде. 8 октября вышестоящая инстанция вернула дело Кирилла Серебренникова, Софьи Апфельбаум, Юрия Итина и Алексея Малобродского в районный суд на рассмотрение его заново иным составом. 1 ноября Мещанский суд приступил к рассмотрению дела заново.

Подсудимым вменяется хищение путем мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ) 133 млн из 216 млн рублей, выделенных Министерством культуры РФ в рамках театрального проекта по популяризации современного искусства «Платформа». Фигуранты факт хищений отрицают, настаивая, что все деньги тратились на постановки.

После нашумевшей истории с Тинькофф банком и его клиентом ЦБ, Росфинмониторингу, Минтруду и депутатам предстоит подумать о поправках в законодательство.

Национальный совет финансового рынка (НСФР) уже подготовил пакет предложений, сообщил на заседании по вопросам использования решений комиссий по трудовым спорам (КТС) в мошеннических схемах и схемах по отмыванию преступных доходов председатель НСФР Андрей Емелин.

Совет предложил взыскивать сумму свыше 200 тыс. рублей по удостоверениям КТС только через судебных приставов, а также увеличить срок для проверки подлинности удостоверения до 14 дней. Для этого надо внести изменения в ст. 70 Закона «Об исполнительном производстве».

Кроме того, НСФР предлагает изменить ст. 384 Трудового кодекса РФ, а именно обязать работодателя уведомлять Федеральную инспекцию труда о создании, ликвидации и вынесении решений КТС и определить порядок уведомления.

Еще могут ввести уголовную ответственность за создание фиктивных КТС и КТС, созданных в мошеннических целях.

Ликвидировать КТС пока не будут, хотя это пережиток советской системы, считает председатель НСФР Андрей Емелин.

Если вы пропустили начало, то 9 октября Михаил Жуховицкий рассказал историю своего приятеля. Со счета его фирмы было списано 5,5 млн рублей якобы без ведома генерального директора. Банк перевел деньги на основании КТС, гендиректор сказал, что согласия не давал и ничего не подтверждал. Банк утверждает, что действовал по закону, а фирма похожа на однодневку. Интересы директора ООО «Пегас» защищает адвокат Зацаринский. На запрос «Клерка» адвокат пока не ответил.

К концу года активизировались мошенники, которые выуживают деньги доверчивых автолюбителей.

Схема такова: у вас есть один или два неоплаченных штрафа, жулики присылают СМС с указанием, что вы снова нарушили и у вас снова штраф, но есть возможность оплатить до такого-то числа со скидкой и указывают реквизиты, по которым надо оплатить все штрафы. Не редко сообщение написано якобы от номера 900 (расчёт, на то, что у вас автоподписка на штрафы от Сбербанка).

Вы, решив, что лучше оплатить со скидкой, делаете эту оплату в приложении Сбера (или любом другом), – то есть нажимаете «оплатить» перейдя по ссылке в сообщении, и всё, деньги ушли. Правда, если проверить этот последний штраф по номеру постановления, выяснится, что он выписан совсем на другую машину и часто, по поводу правонарушения в другом регионе. Но вам же некогда, а сообщение ну прям очень похоже на настоящее.

Такие СМС приходили и раньше, но в них не было указания на ваши имя. А теперь ФИО есть и это наводит на грустные размышления. Получается, что злодеи знают о наличии штрафов именно у вас, но не знают данных вашего автомобиля (то есть утечка не через ГИБДД), значит – это снова слив через банки.

Всегда проверяйте любые извещения об оплате, не кормите мошенников.

 

Мошенники, крадущие деньги с банковских карт, придумали новый способ обналичивания средств, пишут Известия».

Злоумышленники чаще всего переводят деньги на виртуальный пластик онлайн-кошельков. Они делают это при помощи сервисов, которые позволяют осуществлять переводы по номеру карт (система card2card).

Человек вбивает данные карточки, где лежат деньги на счету, и данные виртуального пластика, куда он собирается отправить средства. Мошенники, маскируясь под сотрудников службы безопасности банка, выманивают код смс-подтверждения.

В результате деньги клиента уходят на виртуальные карты, но не клиента, а мошенников — в «Яндекс.Деньги», QIWI или Webmoney. Виртуальные карты просто купить на подставных лиц. И в целом их защита ниже, чем у банковских.

«Если в прошлом году банк не фиксировал ни одного случая кражи средств через сard2сard, то в 2019-м это происходит до четырех раз в месяц», – поясняет сотрудник службы безопасности одного из банков.

Вот и МВД ранее заявило о росте числа преступлений с использованием платежных карт: с января по сентябрь 2019 года в России было зарегистрировано 10,3 тыс. преступлений по ст. 159.3 УК РФ. Это в четыре с лишним раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Чаще всего злоумышленники сообщают, что служба безопасности банка якобы видит, как со счета клиента только что чуть не ушла конкретная сумма (возможно, вся сумма, находящаяся на счете). Сумма известна им, и она реально соответствует остатку. Потом человеку говорят, что карта заблокирована на время, и нужно сообщить коды подтверждения блокировки со стороны клиента. Благодарный клиент рассказывает мошеннику коды подтверждения, но не знает при том, что это не коды блокировки, а перевода средств, и все деньги со счета клиента уходят.

При таких звонках, нужно вешать трубку и перезванивать в банк самостоятельно.

74726 кассир

Пенсионерка из Набережных Челнов по ошибке получила в банке лишние полмиллиона. Но отказывается их возвращать, потому что, якобы, отнесла деньги в церковь. Подробностями истории делится «АИФ-Казань».

У 81-летней жительницы Набережных Челнов умер сын. Женщина пришла в банк и предъявила свидетельство о своем праве на часть наследства. Она должна была получить около 100 тыс. рублей, но кассир, подсчитывая доли, по ошибке начислила 600 тысяч.

Забрала пенсионерка деньги только на следующий день – банк не мог сразу же выдать такую большую сумму. А еще через неделю, когда за своей долей в банк пришел другой наследник, ошибка вскрылась.

Кассир ошиблась в расчетах – в этом документе о наследовании нет цифр только ФИО и доли, одну из которых она неправильно рассчитала. Кассир позвонила бабушке, та сначала согласилась посоветоваться с другим сыном, потом не брала трубки, потом через сына пояснила, что все деньги отнесла в церковь.

Журналисты пытались выяснить у батюшки, оставлял ли кто сумму в полмиллиона на поминальные молитвы. Но тот лишь развел руками: нет. Сын пенсионерки уже готов обратиться в суд, так его замучили звонки из банка и журналистов.

Кассир же планирует через юриста добиваться справедливости. Банк трясет деньги с нее и удерживает ползарплаты ежемесячно.

В ОВД «Комсомольский» Набережных Челнов возбуждать уголовное дело по этой истории отказались. Однако постановление об отказе на днях отменила прокуратура, материалы дела будут дополнительно проверять.

Служба налоговых переплат. Осторожно, так кличут себя мошенники, обманывающие доверчивых граждан. УФНС по республике Татарстан уже известно о случаях развода. Люди жалуются на мошенничество и в других регионах. Жулики рассылают электронные сообщения о наличии переплаты по налоговым обязательствам и возможности получения данной выплаты в течение 24 часов. Приблизительно такое сообщение люди видят на сайте, когда переходят из письма и «пробивают» себя. 

СУММА К ВЫПЛАТЕ:
117 564 Руб. В результате проверки сумма возмещения Вам налоговых переплат по Вашему ИНН за период, установленный федеральным законом составила 117 564 рубля Напоминаем, что мы не являемся банковской системой, мы являемся службой по возмещению налоговых переплат населению и не имеем больше дополнительных средств на счетах, чем Вам положено по закону, поэтому перед выплатой средств просим Вас ниже самостоятельно произвести оплату издержки по переводу Вам денежных средств в размере 0,2% от суммы перевода, что в Вашем случаи составляет 235 рублей, после чего средства поступят на Ваш счет, в течение 1-2 минут.

Налоговики просят быть бдительными, не путать и никак не связывать эту организацию с ФНС. Инспекции не рассылают электронные сообщения о наличии переплаты по налоговым обязательствам и возможности получения данной выплаты по электронной почте. Если получили такое письмо, не реагируйте на него. Не открывайте ссылки, не переводите комиссии за псевдовыплаты. Всю информацию о наличии переплаты по налогам можно получить с помощью интернет-сервисов, размещенных на официальном сайте ФНС России.

1279 КТС

Обсуждается реформирование порядка взыскания средств по решениям комиссий по трудовым спорам (КТС), пишет автор канала «Тот самый 115-ФЗ». Основная задача – исключение удостоверения КТС из списка исполнительных документов, обязательных для безакцептного списания со счета банками. 

В последнее время участились случаи мошенничества с pешениями КТС. Так вот, вся власть перейдет в руки инспекторов по труду. Инспектор ГИТ будет передавать материалы о задолженности по зарплате судебным исполнителям, и списание денег со счета работодателя будет проходить в принудительном порядке. 

Схема та же, только меняется исполнитель. Гадаем, что помешает инспектору за мзду оформить документы на взыскание несуществующего долга по зарплате?

С помощью КТС мошенники реализуют схему отмывания. 

Вот типология использования решений комиссии по трудовым спорам для обналичивания денег: 

1.В номинальной организации формируется искусственная задолженность по заработной плате.

2.Создается комиссия по трудовым спорам.

3.Работники, которым не выдана заработная плата, подают в комиссию заявления с просьбой обязать работодателя выплатить им деньги. 

4.Комиссия по трудовым спорам выносит решение о выплате задолженности по заработной плате.

5.Работодатель не исполняет решение, и комиссия выдает работнику удостоверение, которое является исполнительным документом и предъявляется в территориальный орган ФССП или в банк должника (работодателя). Банк исполняет требования взыскателя.

6.Таким образом, работник предъявляет исполнительный документ к взысканию искусственной задолженности по заработной плате, после чего полученные денежные средства обналичиваются.

 

1341 НДС

Продавцы бумажного НДС заявляют, что, несмотря на передовые технологии ФНС, перед каждой отчетностью у них не падает спрос на счета-фактуры. Все чаще, конечно, ими потом занимается прокуратура. А вот о чем, в том числе, нужно помнить их клиентам.

Если вы покупаете бумажный НДС, то впоследствии бывает ситуация, когда компания, на которую вы ссылаетесь, принудительно ликвидируется налоговой. Вроде бы надо радоваться (нет фирмы – нет проблем), НДС обратно не откатить. Однако НДС от такой «дохлой» фирмы имеет один нюанс.

Дело в том, что налоговая придумала лайфхак: по взаимоотношениям с ликвидированными фирмами у покупателя запрашиваются не только книги покупок, но и доказательство оплаты товара или услуги. Если вы не предоставите таких доказательств или честно признаетесь, что оплаты не было – вам доначислят НДС в полном объеме.

Так что помним об этом, рисуем векселя и договоры цессии, избавляемся от подобной задолженности, советуют авторы канала «Антифинразведка».

Очередная преступная группировка, которая занималась незаконным возмещением НДС из бюджета, попалась и пойдет под суд.

Прокуратура Санкт-Петербурга направила уголовное дело о мошенничестве на сумму более 300 млн рублей.

Обвиняют 4 человек. По версии следствия они совершили 56 преступлений, предусмотренных статьями 159 и 174.1 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере и легализация (отмывание) преступного дохода).

Расследование длилось 6 лет. По версии следствия, обвиняемые создали ОПГ для хищения из бюджета денег путем незаконного получения налоговой выгоды и возмещения НДС. Для этого они зарегистрировали 25 однодневок и, выступая от имени их руководителей, обращались в налоговые Санкт-Петербурга с декларациями, в которых отражали не соответствующие действительности сведения о наличии права на возмещения из бюджета суммы НДС. К проверкам они готовились.

Создавали подложную документацию, натаскивали номинальных директоров и даже создавали муляжи товаров, демонстрируя тем самым остаток нереализованных товаров на складах. Отказ в возмещении суммы налога не останавливал обвиняемых. Они подавали жалобу в УФНС и арбитражные суды, доходили даже до кассационной инстанции.

За период преступной деятельности с 2011 по 2014 год, злоумышленники намеревались похитить из бюджета свыше 7,7 млрд рублей, однако, смогли завладеть 308 млн рублей.

Следствие собрало доказательства в 1 400 томах уголовного дела. Вскоре дело рассмотрит суд.

Компании регулярно получают от налоговиков предложения решить вопрос с проверкой за деньги. Иногда за это представителей службы сажают, иногда ФНС говорит, что так действуют только мошенники.

Но о таких просьбах мы еще не слышали. Лженалоговики (или все-таки настоящие налоговики) просят забронировать номера в гостиницах. И настоятельно рекомендуют подготовить для отдыхающих презент в размере 6-7 тыс. рублей. 

Официально налогоплательщикам предлагают не паниковать и не вестись на просьбу. А обращаться за разъяснениями непосредственно в инспекцию. Если звонящий просит денег, то это точно жулик, на которого следует заявить в полицию.

В четырех регионах задержали мошенников, обманувших более тысячи граждан при оформлении кредитов, сообщила официальный представитель МВД Ирина Волк. 

Жулики гарантировали людям помощь в получении кредитов, но лишь брали комиссию и ничего не делали.

В группе было 16 человек и роли между ними были четко распределены.

«Одни находили граждан, нуждающихся в получении денежных средств, другие убеждали потенциальных клиентов в том, что за денежное вознаграждение фирма гарантирует одобрение тем или иным банком нужной суммы, третьи выполняли функции сотрудников «кол-центра», четвертые отвечали за размещение рекламы в сети интернет, а также сбор денежных средств за мнимые услуги», — рассказала Волк.

Задержание прошло в рамках спецоперации. В ходе 25 обысков у подозреваемых изъяли бланки, печати, штампы, компьютерную технику, сотовые телефоны и сим-карты.

Возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Четырех фигурантов отправили под стражу, остальных отпустили под подписку о невыезде.

Мошенники активизировались как в интернете, обещая фиктивные выплаты по СНИЛСу и требуя с граждан персональные данные, так и участились случаи телефонного обзвона якобы от сотрудников ПФР, проводящих мифическую «инвентаризацию пенсионеров» и уточняющих номера банковских карт для осуществления пенсионных выплат.

ПФР подготовил несколько советов для граждан:

1. Никому и никогда не передавайте свои персональные данные (за исключением ситуаций, если это требуется для оказания услуг официальными представителями учреждения). При этом напомним, что услуги различных государственных и финансовых учреждений, кредитных организаций и т.д. предоставляются либо в специализированных офисах, либо в офисах МФЦ, либо в электронном виде через Личные кабинеты, вход в которые обеспечивают индивидуальные логин и пароль.

2. Не пользуйтесь советами по решению финансовых вопросов малознакомых третьих лиц. Всегда есть необходимая информация на официальных сайтах или по «горячему» телефону.

3. Следите за состоянием своих лицевых счетов (как в кредитных организациях, так и за лицевым счетом в ПФР, чтобы контролировать свои пенсионные накопления и страховщика, который ими управляет). Обеспечьте себе оповещение (например, SMS-оповещение) о проведенных финансовых операциях с вашим счетом.

4. Не подписывайте документы, не прочитав содержания, в том числе в учреждениях, предлагающих «быстрые» кредиты, кадровых агентствах и т.д.

5. Не заходите на незнакомые сайты по ссылкам, отправленным вам на электронную почту или в виде сообщения на телефон — всегда можно найти в интернете официальные страницы необходимых организаций (учреждений, магазинов, предпринимателей и т.д.) либо необходимую информацию об определенном товаре, услуге или мероприятии.

6. Помните, сотрудники госучреждений, в том числе ПФР по домам не ходят для уточнения и сбора персональных данных. Прием может быть осуществлен на дому в исключительных случаях по предварительной договоренности. Речь идет о маломобильных гражданах.

7. Если возникла проблема (или даже сомнения), сразу обращайтесь в официальное представительство учреждения (организации) для своевременного решения вопроса.

Появилась новая схема корпоративного фишинга.

Сотруднику банка или любой другой организации присылают «приглашение» на аттестацию. У жертвы может сложиться ощущение, что речь идет об обязательной процедуре, которая к тому же способна обернуться денежными бонусами. На якобы HR-портале сотрудника просят авторизоваться, введя логин и пароль от рабочей почты, после чего эти данные отправляются мошеннику, рассказали в «Лаборатории Касперского».

Таким образом злоумышленник получает доступ к переписке, которая может содержать и файлы с персональными данными клиентов, пишут «Известия».

Банки часто работают с базами клиентов, в которых содержится большой объем данных по конкретному вкладчику или владельцу карты за несколько лет — такую информацию мошенник вполне может получить из корпоративной почты

Эксперты отмечают, что самое слабое звено при фишинговых атаках — это сам сотрудник, который получает письма и выполняет инструкции в них. Для повышения осведомленности работников финансовые организации часто проводят тренинги и знакомят сотрудников с реальными фишинг-кейсами.

Мошенники, представившиеся работниками банка, похитили у московской пенсионерки 5,5 млн рублей, сообщил телеканал РЕН ТВ.

Пострадавшая обратилась в полицию и сообщила, что ей на мобильный телефон поступил звонок от мужчины, который представился сотрудником службы безопасности банка. Он спросил, нет ли у женщины родственников в Краснодарском крае. Получив отрицательный ответ, мужчина заявил, что мошенники пытаются взломать банковские счета женщины, и попросил ее снять деньги и перевести на другие счета, чтобы сохранить сбережения.

В результате пенсионерка совершила около 10 банковских переводов на счета других людей. Кроме того, потерпевшая заявила, что на нее был также оформлен кредит. Правоохранители выясняют подробности происшествия.

Напомним, недавно СК предупреждал и о другом способе обмана людей, чаще всего пенсионного возраста. А директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity Softline Company Александр Дворянский предупредил, что отвечая на звонки с незнакомых номеров словом «да», люди рискуют столкнуться с аферистами, собирающими биометрию — цифровые отпечатки голоса.