обналичивание денежных средств

Центробанк ужесточает надзор за микрофинансовыми организациями и движением наличности через них.

Так, при проверках МФО представители регулятора смогут требовать ревизии наличности в присутствии руководителя компании, чтобы оценить соответствие объема наличных денег в кассе тому показателю, который компания указывает в документах по бухучету. Об этом говорится в новом указании ЦБ № 3699-У. Проверки регулятора будут как плановыми, так и внеплановыми.

Ранее ЦБ в письме «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций» рекомендовал банкам более тщательно отслеживать движение средств МФО, находящихся на обслуживании.

По экспертным оценкам, до 25% всех микрофинансовых организаций занимаются обналичкой, и в год они могут обналичивать порядка 4 млрд. рублей.

Специалисты полагают, что высокий уровень контроля и регулярные проверки будут способствовать сокращению числа МФО, пишет газета «Известия».

Национальный платежный совет проанализировал рынок карт физических и юридических лиц, и зафиксировал рост доли операций по снятию наличных с корпоративных банковских карт.

Активизация снятия наличных была отмечена в третьем квартале 2014 года, когда доля выросла с 56,4% до 61,3%. По итогам первого квартала доля таких операций составила 62,4%. Также зафиксирован рост средней суммы снятия наличных с корпоративных карт – в первом квартале она составила 68 тыс. рублей. При этом по картам физических лиц растет доля безналичных операций.

Алма Обаева, президент НПС, считает, что это свидетельствует о растущем объеме использования корпоративных карт для незаконного обналичивания средств. Возможно, корпоративные карты используются компаниями и для безналоговой выплаты зарплаты сотрудникам.

В НПС указывают, что «ситуация явно носит нездоровый характер» и заявляют о намерении обратить внимание регуляторов на эту проблему.

По мнению экспертов, полностью решить проблему с незаконной обналичкой через коорпоративные карты можно только запретив снятие наличных с них, пишет газета «Коммерсантъ».

9830 откат

Сотрудники ГУЭБиПК МВД совместно с УМВД по Рязанской области пресекли деятельность преступной группы, участники которой подозреваются в незаконной банковской деятельности.

По данным правоохранительных органов, группа подпольных банкиров действовала на территории Центрального федерального округа с января 2012 года. Злоумышленники обналичивали денежные средства, используя подставных юрлиц, на счета которых по фиктивным основаниям переводились финансовые средства «клиентов». Лжебанкиры взимали за свои услуги комиссию в размере 1-5 % от каждой банковской транзакции. В результате в «теневой» сектор экономики было выведено несколько сотен миллионов рублей.

По выявленному факту возбуждено уголовное дело по статье «Незаконная банковская деятельность» УК РФ. В настоящее время задержаны 5 фигурантов дела.

«Оперативно-розыскные мероприятия, направленные на установление других участников группы и дополнительных эпизодов их противоправной деятельности, продолжаются», – говорится в сообщении пресс-службы ГУЭБиПК МВД России.

Сегодня в Карелии суд вынес приговор бывшему депутату Петрозаводского городского совета и его сообщникам, признав их виновными в ведении незаконной банковской деятельности.

Следствие и суд установили, что с 2003 по 2009 годы обвиняемые в составе организованной группы осуществляли незаконные банковские операции, связанные с обналичиванием и транзитом денежных средств, используя для этого 17 фиктивно созданных подконтрольных им лжепредприятий.

При этом общая сумма оборота денежных средств по данным счетам превысила 1,7 миллиарда рублей. Всего организованной группой было незаконно обналичено свыше 1,1 миллиарда рублей.

Все фигуранты уголовного дела получили реальные и условные сроки заключения, передает пресс-служба Следственного комитета РФ.

204 ЦБ РФ

По данным ЦБ РФ, в 2013 году вывод капитала из России по сомнительным основаниям сократился до 26 млрд. долларов. За год в 2,5 раза снизился вывод капитала по схемам обналичивания. Об этом сообщил Дмитрий Скобелкин, зампред ЦБ РФ.

«Сегодня мы видим позитивные изменения в банковском секторе по этой проблематике. Объем незаконно выведенных денежных средств с территории РФ сократился в 2013 году до 26 млрд. долларов против 39 млрд. в 2012 году», - отметил он.

По словам зампреда ЦБ, была решена проблема вывода денежных средств по так называемой белорусско-казахской схеме. «Деньги выводились по офшорным схемам по товарам, которые поступают к нам с территории Таможенного союза. В 2012 году по таким схемам было выведено 26,5 млрд. долларов, в 2013 году - 21,8 млрд., по итогам первого квартала 2014 года - 0,1 млрд. долларов», - цитирует Дмитрия Скобелкина агентство «Прайм».

В 2013 году Генпрокуратура РФ выявила 4,3 тыс. нарушений в сфере отмывания доходов и обналичивания денежных средств в банках. Об этом заявил Александр Буксман, первый замгенпрокурора РФ.

«Всего в прошлом году прокурорами было выявлено 4 тыс. 300 нарушений закона. По ним внесено 1 тыс. 258 представлений, в суды направлено почти 500 исков и заявлений, по требованию прокуроров 1 тыс. 300 виновных лиц были привлечены к дисциплинарной и административной ответственности», - сказал он в ходе конференции Ассоциации российских банков (АРБ) по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

В прошлом году по совместным материалам Генпрокуратуры и Росфинмониторинга было возбуждено 459 уголовных дел. Большая часть преступлений, по словам первого замгенпрокурора, связана с хищением средств посредством совершения незаконных финансовых операций, перевода средств из безналичной формы в наличную, а также злоупотреблениями должностными полномочиями, передает ИТАР-ТАСС.

Сотрудники столичной полиции задержали подпольных банкиров, которые подозреваются в незаконном обналичивании денежных средств.

По данным МВД, группа граждан через подконтрольные им фирмы, зарегистрированные на неосведомленных лиц на территории России и Латвии, осуществляли транзит безналичной валюты, выдачу наличных денежных средств, а также конвертацию российских рублей в иностранную валюту. По оценкам следствия, доход от противоправной деятельности превысил 16,4 млн. рублей. В октябре 2013 года по факту незаконной банковской деятельности было возбуждено уголовное дело.

20 декабря были задержаны двое подозреваемых. Им предъявлено обвинение и избрана мера пресечения в виде домашнего ареста, говорится в сообщении пресс-службы Главного следственного управления ГУ МВД России по г. Москве. Расследование уголовного дела продолжается.

В 2013 году Центробанк сменил критерии отзыва лицензий у участников банковского рынка. Об этом 19 декабря в ходе пресс-брифинга на тему «Что будет с банковским сектором и экономикой в 2014 году?» сообщил Павел Гагарин, председатель совета директоров АКГ «Градиент Альфа». С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

С приходом в Центробанк нового председателя Эльвиры Набиуллиной произошло заметное ужесточение денежно-кредитной политики и банковского контроля, напомнил Павел Гагарин. Это выразилось в частности, в резком росте числа отозванных лицензий. Суммарно в этом году лицензий отозвано не намного больше, чем в прошлом (было 26, стало 30). Но стоит отметить, что 27 из 30 лицензий были отозваны за второе полугодие (Набиуллина, как известно, возглавила Банк России в июне).

«Кроме того, есть разница в том, за что отзывались лицензии, - отметил Гагарин. - В 2012 году - в основном за предоставление недостоверной отчетности, нарушение нормативов по кредитованию. В 2013 году главным прегрешением банков стало нарушение закона №115-ФЗ о борьбе с отмывание денег. Пошли «первые ласточки» и по более жестким законам, принятым недавно - 134-ФЗ, 248-ФЗ. Сейчас на завершающей стадии разработки находится законопроект №330414-6, который усиливает контроль за выполнением банками функции налогового агента.

Все эти документы направлены на возложение на банк все большего числа контрольных функций государства. Я не прогнозирую большого числа отзыва лицензий у банков в 2014 году. Другое дело - не очень удачная практика правоприменения. Бояться отзыва лицензии сейчас должны не только злостные нарушители банковского законодательства, но и добросовестные банки (например, обладающие интересными активами, развитой филиальной сетью - это может являться лакомым куском)».

В рамках ранее возбужденного уголовного дела сотрудники столичной полиции совместно с ФСБ произвели 34 обыска в кредитно-финансовых учреждениях и офисах юридических лиц. В частности, обыски прошли в ТЦ «Москва», КБ «Майма», КБ «Союзный», КБ «Информпрогресс», «Фора-Банк», КБ «Проинвестбанк» в Москве, Московской области, Нижнем Новгороде, Перми и Владимире.

В результате мероприятий в ТЦ «Москва» были задержаны 96 выходцев из КНР, Вьетнама, Таджикистана, Узбекистана, Азербайджана и Афганистана, нарушивших миграционный режим пребывания на территории РФ.

20 ноября были задержаны двое граждан КНР, которые, по предварительным данным, являются участниками преступной группы. Также задержан житель Московской области, предполагаемый организатор преступной группы, занимающейся обналичкой денежных средств посредством фиктивных организаций, их выводом за рубеж, в том числе в оффшорные зоны.

В настоящее время расследование уголовного дела продолжается, проверяется причастность к совершенному преступлению иных лиц, говорится в сообщении пресс-службы Главного следственного управления ГУ МВД России по г. Москве.

Незаконная схема по обналичиванию материнского капитала реализовывалась в 2010-2012 гг. на территории 9 регионов: Республики Татарстан, Пермского и Ставропольского края, Ивановской, Липецкой, Самарской, Смоленской, Тамбовской и Томской областей. Разработка организованной группы велась около двух лет. Оперативники ГУЭБиПК МВД выявили более 80 фактов незаконного обналичивания маткапитала. Речь идет о сумме свыше 10,5 млрд. рублей. Также были установлены организаторы и соучастники противоправной деятельности.

В настоящее время задержаны девять основных фигурантов, подозреваемых в многомиллиардной афере с незаконным обналичиванием материнского капитала. В их числе и организатор схемы, который является руководителем ООО «Управляющая компания «Центр микрофинансирования», а также учредителем ООО «Центр микрофинансирования» и порядка 400 коммерческих организаций в различных регионах РФ, сообщает пресс-служба ГУЭБиПК МВД России.

В сообщении МВД не уточняются имена задержанных, однако известно, что президентом УК «Центр микрофинансирования» является Павел Сигал, первый вице-президент «Опоры России» по региональному развитию.

Замоскворецкий суд признал бывшего руководителя одной из столичных инвестиционных компаний виновным в совершении незаконной банковской деятельности и назначил ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев колонии общего режима.

Руководитель инвестиционной компании был задержан в ноябре 2011 года по подозрению в легализации денежных средств на сумму более чем 100 млрд. рублей. Действуя в составе преступной группы, он осуществлял различные схемы по нелегальной банковской деятельности, легализации и незаконному обналичиванию денежных средств, используя брокерские компании и сделки с ценными бумагами. Доход от противоправной деятельности злоумышленника с августа 2010 года по ноябрь 2011 года составил около 8,7 млн. рублей.

Обвинение в совершении преступлений по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность в составе организованной группы, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере) было предъявлено в октябре 2012 года, в феврале 2013 года уголовное дело было направлено в Замоскворецкий районный суд для рассмотрения по существу, сообщает пресс-служба Главного следственного управления ГУ МВД России по г. Москве.

В Санкт-Петербурге заместитель директора филиала ООО «Росгосстрах» подозревается в незаконной банковской деятельности. 34-летний Дмитрий Синишев задержан в рамках расследования уголовного дела, возбужденного по п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ.

По версии следствия, в период с января 2012 по июль 2013 года члены организованной группы приобрели более 20 фирм-однодневок, на счета которых переводились денежные средства с целью их обналичивания. Затем деньги переводились на счет ООО «Росгосстрах», после чего Синишев передавал обналиченные деньги своим соучастникам. В ходе обыска в указанных организациях были обнаружены наличные денежные средства в общей сумме более 25 млн. рублей.

Ранее Синишев скрылся от следствия, обвинение ему предъявили заочно. Расследование уголовного дела продолжается, сообщает пресс-служба Главного следственного управления Следственного комитета РФ по Санкт-Петербургу.

Правоохранительные органы РФ пресекли деятельность крупной организованной группы, занимавшейся незаконной банковской деятельностью и обналичиванием денежных средств. По предварительной оценке, злоумышленники вывели в теневой оборот свыше 36 млрд. рублей.

По данным следствия, группа действовала более 5 лет на территории московского и других регионов РФ, в незаконной деятельности были задействованы более 400 человек. Участники группы использовали несколько подконтрольных банков, а также свыше 100 российских и зарубежных фирм, через которые обналичивались денежные средства, а затем направлялись на счета в Прибалтийские государства и Республику Кипр. Комиссия за услуги составляла 2%. Доход от противоправной деятельности, по предварительным данным, составил более 575 млн. рублей.

По данным фактам возбуждено уголовное дело по статьям «Организация преступного сообщества» и «Незаконная банковская деятельность». В настоящее время следственные действия продолжаются, сообщает пресс-служба ГУЭБиПК МВД.

В Москве сотрудники правоохранительных органов пресекли незаконную деятельность подпольных банкиров, обналичивших более 7 млрд. рублей.

По данным ГУЭБиПК, основную часть группы составляли выходцы из Турции и Сирии, которые с 2011 года осуществляли на территории РФ банковские операции без лицензионно-разрешительных документов. Используя сеть, включавшую более 10 подконтрольных «фирм-однодневок», преступники занимались расчетами, обналичиванием средств и денежными переводами по поручениям физических и юридических лиц. Транзакции проводились под видом оплаты товаров и услуг, в качестве комиссии злоумышленники взимали от 0,5 до 6 процентов.

По данному факту возбуждено уголовное дело по статье «Незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере». Организатор противоправной финансовой схемы и двое его сообщников задержаны, еще два участника группы находятся под подпиской о невыезде, сообщает пресс-служба ГУЭБиПК МВД России.

В Москве пресечена незаконная банковская деятельность по обналичиванию денежных средств. По данным ГУЭБиПК МВД России, с января 2011 года участники преступной группы незаконно осуществляли банковские операции по обналичиванию денежных средств. Всего в «теневой» сектор экономики выведено более 1,5 млрд. рублей.

Средства переводились по фиктивным платежным поручениям ООО «Бизнес Консалтинг» на счета «фирм-однодневок», открытые в одном из коммерческих банков Москвы. Наличные выдавались через депозитарий банка. Комиссионные, которые взимали злоумышленники, составляли до 5 процентов от суммы обналиченных средств.

По данному факту возбуждено уголовное дело по статье «Незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере». В настоящее время задержаны 4 фигуранта, все они находятся под домашним арестом, сообщает пресс-служба ГУЭБиПК МВД России.

Вместе с тем, в самом банке опровергли данную информацию и пояснили, что следственные действия проводились в отношении только одного клиента банка, деятельность которого никаким образом не связана с деятельностью самого банка.

Все офисы, а также подразделения кредитного учреждения работают в штатном режиме и продолжают обслуживание клиентов.

Сотрудниками правоохранительных органов пресечена деятельность организованной группы, незаконно обналичивавшей денежные средства с использованием системы электронных переводов ФГУП «Почта России». По оценкам следствия, оборот «теневых» финансовых операций превышал 15 млрд. рублей в год.

В настоящее время задержаны шестеро подозреваемых. Установлено, что мошенники под видом платежей за несуществующие услуги направляли деньги клиентов на счета фирм, подконтрольные организаторам схемы. Затем денежные средства переводились физлицам, которые получали их наличными в отделениях «Почты России». В итоге деньги за минусом 2,5%  возвращались «заказчику». 

Во время обысков оперативники изъяли учредительные документы «фирм-однодневок», более сотни печатей нотариусов, налоговых инспекций, учреждений почтовой связи, а также денежные средства в сумме 129 млн. рублей. По фактам незаконной банковской деятельности возбуждено уголовное дело, сообщает пресс-служба ГУЭБиПК МВД России.