обналичка

Продажа налички и коммунальные услуги — какая связь, рассказывают авторы канала «BlackAudit»?

ОПГ занималась обналичкой с 2007 года. В 2013 была создана следующая схема. В двух областях стали появляться пункты приема платежей за коммунальные услуги. Договоры заключались со всеми крупными поставщиками ресурсов. Деньги из пунктов приема платежей должны были переводиться на специальный банковский счет. А оттуда поставщикам ресурсов.

Но наличка за коммуналку использовалась в схеме. В фирму обращались крупные клиенты за обналом, которые переводили деньги на подставные фирмы. В обмен получали наличку за вычетом процентов за услугу. А поставщики получали безнал с подставных фирм. Фактически, фирма занималась продажей налички. Безнал поступал под разными предлогами: покупка товаров или ремонте работы.

По движению средств по счетам было доказано, что все сделки были фиктивными. Деньги всегда доходили до поставщиков коммунальных услуг, страдало только государство. Теневой оборот за два года составил более 5 млрд. рублей. Схема работала до момента ареста организаторов. После у поставщиков коммунальных услуг возникли претензии к нескольким тысячам абонентов. Абоненты предоставляли чеки об оплате и долги списывались.

Даже во время камеральной проверки инспекторы могут вызвать руководителя проверяемой организации для дачи свидетельских показаний. Недавно вышло сообщение с напоминанием: письмо ФНС от 09.08.19 № ЕД-4-15/15859@.

А вот свеженькое про допросы у следователя, комментарий подписчика выложил Баблишко 2.0.

«Москва. Балуемся наличкой, но без жести и в разумных пределах. Во вторник пришла повестка о вызове на допрос, в пятницу с адвокатом был у следака. В целом по налогам доказуха есть, а по обналу не особо. Но что меня поразило! В нескольких моментах следователь БУКВАЛЬНО ГОВОРИЛ СЛОВАМИ МОИХ ПАРТНЕРОВ. После допроса я прошерстил все переписки, и нашел!!! Несколько писем в электронной почте и 3 сообщения в смс!! Я просто в шоке. Следак их дословно проговорил. Я так понимаю это намек на то, что они все знают и надо идти в сознанку??? Меня партнеры слили?».

Может быть и партнеры, но компания сама виновата, что допустила ошибку в построении системы безопасности бизнеса. Если в общении по электронной почте и смс вы передаете важную информацию, то в 90% следствие ей уже обладает. Это ведь элементарные вопросы безопасности.

 

 

 

На данный момент максимально обезопасить себя нельзя никак, предупреждают авторы канала «Будни бухгалтера».

Если вы заинтересовали наши «любимые» органы  ничего не поможет от них скрыться. Но есть несколько нелишних советов:

 Используйте удаленные сервера, зарегистрированные заграницей;

 Не работайте с одного IP по разным конторам;

 Для общения с клиентами используйте мессенджеры, лучше всего китайские (KakaoTalk, Threema и др.);

— Избегайте общения по мобильному телефону и смс.

И последнее, самое важное. Работайте с понятными клиентами, которые обналичивают свои деньги, а не посредников, которые могут пропустить через вас ворованное. За такими посредниками всегда потянется неприятный шлейф, который затронет вас.

Объем сомнительных операций с признаками незаконного обнала в российских банках в первом полугодии сократился в 2,1 раза, рапортует ЦБ.

Объемы сомнительных транзитных операций повышенного риска — в 1,6 раза.

Структура операций по обналичиванию денег в банковском секторе в первом полугодии, как и в предыдущие периоды, в основном формировалась выдачами со счетов (включая платежные карты) физических лиц (66%). Для вывода денежных средств за рубеж наиболее часто использовались сделки с услугами (36%) и авансовые платежи за импортируемые товары (24%).

По итогам первого полугодия 2019 года в структуре транзитных операций повышенного риска основную часть составляли операции, направленные на обналичивание денежных средств через счета (включая платежные карты) физических лиц (48%).

Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2019 года, также как в 2018 году, формировался в строительном секторе (32%), торговле (27%) и секторе услуг (26%).

ЦБ, не подскажите точно, сколько полегло невинно заблокированных?

115-ФЗ будет еще жестче.

Банк России вынесет проблему социальной инженерии на уровень правительства, пишет «Коммерсант».

По данным ЦБ, в 2018 году с ее применение было совершено 97% несанкционированных операций по платежным картам на 1,34 млрд руб. При этом основным источником данных о владельцах карт стали базы госорганизаций.

ЦБ предлагает законодательно ввести блокировку карт и электронных кошельков дропперов – владельцев счетов, используемых при выводе денежных средств. Также регулятор проработает комплекс мер по борьбе с несанкционированным выводом средств при компьютерном взломе клиента или объекта платежной инфраструктуры.

Участники рынка опасаются, что ЦБ не видит полной картины о реальном объеме мошенничеств – крупнейшие игроки передают ему информацию в ограниченном объеме, например, только об успешных атаках.

Банки получили распоряжение ЦБ быть более осторожными при выдаче векселей. Или вообще воздержаться, потому что инструмент используют в незаконных схемах (Методические рекомендации от 16.09.2019 № 26-МР).

Как устроена схема? Организатор схемы от имени подконтрольной ему однодневки заключает с ИП договор займа и перечисляет деньги на его расчетный счет. На эти деньги ИП покупает у банка простые векселя и передает их однодневке в счет погашения своего долга по займу. В тот же день предприниматель выкупает у компании векселя за наличку с дисконтом 0,5 %, получив квитанцию к приходному кассовому ордеру. После чего, гасит купленные векселя в банке, получив деньги наличными.

На самом деле векселя никуда не передаются, предприниматель обналичивает их и передает деньги однодневке.

3878 НДС

Возможен ли вариант зашива НДС, когда система АСК не видит нарушений или не выявляет разрыв?

Ответ однозначный — нет. Никаких методов обхода системы АСК в принципе не существует, пишут в телеграмм-канале «Околобнала». А те, кто говорит о том, что используют схемы, по которым АСК не запускается/глючит/не видит разрыв — пытаются ввести вас в заблуждение и заработать больше денег.

На данный момент есть вариант, который способен ввести АСК в кратковременное заблуждение до тех пор, пока инспектор не начнет детально разбираться вручную. Этот вариант предоставлен на фото. Из того, что видим здесь главное — это частичный возврат НДС с компании 3-го звена на компанию из 1-го звена. Некоторые называют это «закольцовкой». Делается это специально, с целью немного запутать робота и придать цепи большую длину и большую разветвленность.

Имеет ли смысл закрывать так? На данный момент абсолютно никакого, так как налоговики «бьют» теперь по первым звеньям и идут к клиенту с настойчивой просьбой уплатить НДС за недобросовестного контрагента.

Такой схемой пользуются зашивальщики, которые не имеют в своем арсенале достаточного количества компаний для закрытия НДС, с целью создания более разветвленной цепи.

Сайты обнальщиков массово блокируют.

На днях саратовская прокуратура потребовала заблокировать 15 сайтов, которые писали о легализации доходов, полученных преступным путем. С начала года только она закрыла 70 сайтов с острыми советами.

Поскольку «отмывание» денег, добытых преступным путем, является преступлением, прокуратура считает, что подобные публикации нарушают правила государства.

Вообще, вопрос стоит серьезно: За обналичку наказывают строже, чем за убийство

 

Профессиональные обналищики разделились на два лагеря, рассказывает автор канала furanavladik.

У первого еще остаются запасы НДС, сделанные до введения АСК НДС в 2014 году, конторы из второго лагеря делают НДС за счет красивого «зашивания».

Но из-за усиления аналитической составляющей контроля, ставки на закрытие НДС будут дорожать. Также будет возрастать стоимость обслуживания площадок и крупных транзитных компаний, что сделает «входные» вложения для начинающих обнальных компаний абсолютно неподъемными. Как следствие, вырастет количество «кидков», а их сумма будет все дальше снижаться. В Москве обнальные конторы уже кидают клиентов на 500 тыс. рублей.

Государство сделало многое, чтобы задушить стабильный обнал для простых людей и оставила кормушку только для своих и профессионалов, которые давно в рынке. Вот такие тренды на рынке обнала.

Закончилось расследование по делу обнальной конторы, которую крышевали полицейские из антикоррупционного отдела.

Группа обнальщиков в течение 2014-2016 годов вывела в теневой оборот более полумиллиарда рублей. Компания держала несколько офисов в бизнес-центрах Барнаула и за 3 процента (а позднее 7 процентов) через систему «клиент-банк» вертела незаконными операциями. 

Предпринимателя Станислава Игонина, организовавшего контору, приговорили к 2,5 годам условно с испытательным сроком на 3 года. Он заключил досудебное соглашение о сотрудничестве, что смягчило приговор, но заработанные деньги пришлось вернуть.

Предполагаемый доход группировки составил более 25 млн руб.

А вот судьба предполагаемых подельников, среди которых затесались заместитель начальника местного ОЭБ и ПК УМВД России и оперуполномоченный УЭБ и ПК ГУ МВД России, еще не решена. По версии следствия сотрудники отделов по борьбе с коррупцией братья Роман и Витайлий Ланцовы крышевали бизнес. А также сами занимались поиском новых клиентов, перевозкой денег и конспирацией.

Против них Игонин дал показания. Уголовное дело с утвержденным прокурором обвинительным заключением ушло в суд. Сотрудники ФСБ помогли, чем смогли. Но полицейские вину не признают, и утверждают, что у следствия ничего кроме показаний Игонина нет. А его покровителем были не они, а высокопоставленный сотрудник ОМВД России по Новоалтайску, пишет Политсиб.ру. От работы одного из братьев отстранили, другого уволили, их имущество арестовано. Судить полицейских будут по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность с извлечением доходов в особо крупном размере), максимальное наказание по ней — до семи лет лишения свободы и штраф до 1 млн руб.

Информация предоставлена управлением Следственного комитета по Алтайскому краю

6661 115-ФЗ