отзыв лицензии

Банк России с 12 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского «ПИР Банка» говорится в сообщении ЦБ РФ.

Эта кредитная организация на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением транзитных сомнительных операций. В деятельности банка были выявлены многочисленные нарушения законодательства в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ПИР Банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств населения.

Банк является участником системы страхования вкладов. По размеру активов финансовая организация входила в третью сотню и занимала 296-е место в банковской системе страны.

Сегодня призами ЦБ отозваны лицензии у двух кредитных организаций. Без лицензий остались АО «АКБ «КОР» (г. Волгоград) и АО КБ «Флора-Москва» (г. Москва).

В деятельности банков выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, сообщает пресс-служба ЦБ.

Бизнес-модель АО «АКБ «КОР» в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 50% кредитного портфеля.

АО КБ «Флора-Москва» на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением банком транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулированы лицензии банков на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

Приказом Банка России от сегодняшнегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО Коммерческий банк «Банк торгового финансирования» (г. Москва).

Бизнес-модель АО КБ «БТФ» в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его акционеров и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 45% от кредитного портфеля. Кредитование данных заемщиков привело к образованию на балансе банка значительного объема неработающих активов, включая недвижимое имущество, учтенное по завышенной стоимости.

Кроме того, банком систематически проводились непрозрачные для надзорного органа сделки, направленные на сокрытие реального объема принимаемых кредитных рисков и обеспечение формального соблюдения пруденциальных норм деятельности, сообщает пресс-служба ЦБ.

Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физлиц.

 

ООО КБ «Аксонбанк» (Кострома) сегодня лишился лицензии.

Об этом сообщает пресс-служба ЦБ.

Бизнес-модель банка носила выраженный кэптивный характер — основным направлением деятельности банка являлось финансирование оптово-розничных организаций, связанных с бизнесом его собственника.

В настоящее время ссудной задолженностью указанных компаний сформировано порядка 80% корпоративного кредитного портфеля ООО «Аксонбанк», что привело к образованию на балансе значительной доли активов сомнительного качества. При этом фактически единственным источником фондирования указанных вложений кредитной организации являлись привлеченные от населения денежные средства.

Банк России неоднократно (7 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ООО КБ «Аксонбанк» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.

Массированный этап отзыва лицензий в российском банковском секторе завершается, его финансовое оздоровление на заключительном этапе, заявил в ходе форума Ассоциации банков России зампред ЦБ Василий Поздышев.

«Массированный этап отзыва лицензий потихоньку завершается, мы подходим к этапу завершения финансового оздоровления банковского сектора», — цитирует Поздышева РИА Новости.
Больше всего лицензий было отозванов в 2016 году - 93. Всего с 2013 года по сегодняшний день лишились лицензий 344 банков.

Ростуризм в понедельник исключил из единого федерального реестра туроператоров три юридических лица, от лица которых осуществляла туроператорскую деятельность компания «Натали Турс», сообщает «Интерфакс».

«...исключить из единого федерального реестра туроператоров сведения о следующих туроператорах, осуществляющих туроператорскую деятельность с использованием обозначения «Натали турс» («Natalie tours») и единого сайта в сети интернет: www.natalie-tours.ru: ООО «Панорама Тур», ООО «Агентство путешествий «НАТАЛИ», ООО Туроператор «Натали Турс», — говорится в приказе, подписанном главой ведомства Олегом Сафоновым.

Как подчеркивается в документе, компании исключены «в связи с аннулированием с 4 июля 2018 г. всех заказов/туристских услуг».

Туроператорам будет направлено уведомление о принятии Ростуризмом решения об их исключении из единого федерального реестра туроператоров. В документе подчеркивается, что прекращение туроператором туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения всех обязательств по договорам о реализации туристского продукта не освобождает туроператора от обязанности обеспечить туристам оказание входящих в туристский продукт услуг по заключенным договорам о реализации туристского продукта.

Долг «Натали» перед туристами и партнерами достигает 1,5 млрд рублей. Общее число пострадавших туристов приближается к 30 тыс. Пока почти никому из них не удалось вернуть деньги за отмененные туры. СК «Ингосстрах», где застрахована ответственность туроператора, заявила, что готова выплачивать компенсации пострадавшим клиентам в объеме, который покрывается финансовой гарантией туроператора, но только после того, как он объявит об остановке деятельности.

В Российском союзе туриндустрии (РСТ) ранее заявляли, что ситуация с «Натали Турс» беспрецедентна для рынка, так как компания аннулировала проданные туры, но не объявляет об остановке деятельности. Таким образом, ее клиенты не могут получить компенсации. С 3 сентября вступили в силу поправки в закон о туристской деятельности, в соответствии с которыми Ростуризм получил право исключать туроператора из реестра, если он не выполняет обязательства перед туристами. Раньше исключить компанию из реестра можно было только после того, как она сама объявит об остановке деятельности.

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «К2 Банк» (г. Черкесск).

К2 Банк (АО) являлся монопродуктовой кредитной организацией, бизнес-модель которой концентрировалась на предоставлении банковских гарантий с привлечением узкого круга посредников (агентов) на нерыночных и не соответствующих обычаям делового оборота условиях.

Портфель выданных кредитной организацией гарантий по состоянию на 01.08.2018 составил 9,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств более чем в 5 раз, сообщает пресс-служба ЦБ.

 

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Центрально-Европейского банка.

Банк специализировался на выдаче банковских гарантий. Портфель выданных кредитной организацией гарантий по состоянию на 1 августа составил более 6,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств в 9 раз. 

На балансе банка из-за крайне рискованной кредитной политики образовался значительный объем активов низкого качества, отмечается в сообщении регулятора. ЦБ четыре раза за последний календарный год применял в отношении банка меры надзорного воздействия.

По данным Банка России, на 1 августа эта кредитная организация занимала 322 место

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
Ликвидация без проверок
www.law-russia.ru
Добровольная ликвидация с гарантией отсутствия проверки. Проводим во всех регионах РФ, работаем со всеми сложными случаями, предоставляем финансовые гарантии. Бухгалтерам, аудиторам и юридическим компаниям предоставляем специальные условия. Снимаем поручительство физических лиц за долги юридических лиц. Обеспечиваем полный комплекс "под ключ".
19 октября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
12 ноября
Москва
Отчетность за 2018 г.: налог на прибыль, НДС, ПБУ, взносы и НДФЛ, зарплата. Учетная политика на 2019 г. (12-13 ноября 2018 г., зачет часов ИПБ)
23 октября
Москва
Новеллы валютного и таможенного законодательства. Новый ФЗ от 03.08.2018 №289

Приказом Банка России от сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО АКБ «Московский Вексельный Банк» (г. Москва).

В результате систематического проведения банком операций, направленных на сокрытие реального финансового положения банка и уклонение от исполнения требований надзорного органа об адекватной оценке принимаемых рисков, на балансе кредитной организации образовался значительный объем активов сомнительного качества, сообщает пресс-служба ЦБ.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АКБ «Московский Вексельный Банк» меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

Решение ЦБ принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Два банка сегодня остались без лицензий. Информация об этом размещена на сайте Банка России.

Лицензию на осуществление банковских операций отозвали у Нового промышленного банка (Новый Промбанк, Москва). Причина — использование рискованной бизнес-модели, что привело к формированию на балансе кредитной организации значительного объема активов низкого качества. Кроме того, собственники банка применяли «схемные» операции, чтобы скрыть реальное финансовое положение.

У второго банка, «Новое время» лицензия аннулирована в связи с его добровольной ликвидацией.

С сегодняшнего дня отозваны лицензии у двух банков. Без лицензий остались ООО «Южный региональный банк» (г. Ростов-на-Дону) и АО «Тагилбанк» (г. Нижний Тагил).

Деятельность ООО «ЮРБ» на протяжении длительного времени характеризовалась существенным спадом деловой активности и оттоком клиентской базы на фоне негативной деловой репутации руководства кредитной организации, отмечает пресс-служба ЦБ.

Деятельность АО «Тагилбанк» на протяжении длительного времени являлась убыточной ввиду низкой эффективности использовавшейся бизнес-модели. Кроме того, в рамках осуществления надзорных мероприятий регулятором установлено наличие на балансе кредитной организации имущества, учтенного по существенно завышенной стоимости. Объективное отражение стоимости указанных активов по требованию надзорного органа выявило ухудшение финансовых показателей банка, свидетельствующее о наличии в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и, как следствие, реальной угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков.

 

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у  АО АКБ «Газбанк» (г. Самара).

На балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов. Кроме того, в деятельности банка установлены нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ЦБ неоднократно (11 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АО АКБ «ГАЗБАНК» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения, сообщает пресс-служба регулятора.

Объявления

Некоммерческие организации
www.law-russia.ru
Регистрация, реорганизация и ликвидация общественных и некоммерческих организаций. Все сложные вопросы в МинЮсте. Согласование слов "Москва" и "Россия".
Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
12 ноября
Москва
Отчетность за 2018 г.: налог на прибыль, НДС, ПБУ, взносы и НДФЛ, зарплата. Учетная политика на 2019 г. (12-13 ноября 2018 г., зачет часов ИПБ)
19 октября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
24 октября
Москва
Внештатные сотрудники. Как заменить ключевых сотрудников фрилансерами. Коворкинг и проблемы в бухгалтерском учете и налогообложении

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка Советский. В сообщении ЦБ указано, что обязательства банка «Советский» будут переданы другой кредитной организации.

Банк «Советский» проходил процедуру санации с октября 2015 года, напоминает РБК. Первоначально его санацией занимался банк Российский капитал, но в марте 2016 года санатор сменился — им стал Татфондбанк, который через год сам потерял лицензию. В феврале 2018 года ЦБ решил санировать «Советский» через новый механизм — Фонд консолидации банковского сектора.

В приказе ЦБ сказано, что решение принято «в связи со значением всех нормативов достаточности средств (капитала) кредитной организации <...> ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации».

Сегодня еще у одной кредитной организации отозвала лицензию. Такую меру воздействия ЦБ применил к столичному банку «Рублев».

Бизнес-модель АО КБ «Рублев» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества, передает пресс-служба ЦБ.

 

Банк России с 22 июня отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Московско-Уральского акционерного коммерческого банка (Москва, Мосуралбанк), говорится в сообщении ЦБ РФ.

Мосуралбанк регулярно представлял в Центробанк существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и обязательного отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

На 1 июня текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 269-е место в банковской системе РФ.

ЦБ РФ отозвал лицензию у банка «Воронеж», сообщается на сайте регулятора.

Кредитная организация поплатилась лицензией за «схемные» операции по замещению активов с целью сокрытия своего реального финансового положения, что привело к образованию значительного объема активов сомнительного характера. Кроме того, руководство банка пыталось вывести активы, отмечается в сообщении ЦБ.

По величине активов  банк «Воронеж» занимал 211-е место в банковской системе России.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО «Русский Национальный Банк» (г. Ростов-на-Дону).

Бизнес-модель банка была в значительной степени ориентирована на обслуживание интересов его собственников. Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, привело к образованию на ее балансе значительного объема проблемных активов, включая имущество, учтенное по завышенной стоимости, сообщает пресс-служба ЦБ.

Кроме того, банком систематически проводились непрозрачные сделки, направленные на камуфлирование принимаемых кредитных рисков с целью формального соблюдения пруденциальных норм деятельности.

 

ЦБ отозвал сегодня лицензию у ООО «Бум-Банк» (г. Нальчик).

Использование банком рискованной бизнес-модели, ориентированной преимущественно на кредитование физических лиц, привело к формированию на балансе значительного объема активов сомнительного качества. При этом основу ресурсной базы кредитной организации составляли привлеченные от населения денежные средства.

Кроме того, в деятельности банка установлены нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области ПОД/ФТ в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю, сообщает пресс-служба ЦБ. При этом во втором полугодии 2017 года банк был активно вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.

Если у негосударственного пенсионного фонда, в котором находятся ваши пенсионные накопления, аннулирована лицензия, вам не нужно предпринимать специальных мер, чтобы вернуть ваши средства пенсионных накоплений. Все необходимые действия за вас сделает ЦБ.

Начиная с даты аннулирования лицензии у вашего действующего страховщика - НПФ, вашим новым страховщиком в системе ОПС станет ПФР.

При этом сумма средств пенсионных накоплений, гарантированная к передаче в ПФР равна номиналу, то есть сумме взносов, которые уплатили за вас ваши работодатели, без учета инвестиционного дохода, а также средствам, уплаченным в рамках Программы софинансирования и сформированным за счёт материнского (семейного) капитала.

Если вырученные средства от реализации АСВ активов НПФ превысят размер гарантируемого номинала, то средства в размере превышения также поступят в ПФР для восстановления застрахованным лицом потерянного инвестиционного дохода.

Перечень НПФ, которые вошли в систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений, размещён на сайте АСВ.

 ЦБ РФ отозвал лицензии у ярославского Объединенного кредитного банка и хабаровского банка «Уссури».

По размеру активов ярославский банк занимает 200-е место в банковской системе России, «Уссури»  - 275-е.

Лицензии отозваны за неоднократные нарушения и активы сомнительного характера.

 

Объявления

Некоммерческие организации
www.law-russia.ru
Регистрация, реорганизация и ликвидация общественных и некоммерческих организаций. Все сложные вопросы в МинЮсте. Согласование слов "Москва" и "Россия".
У Вас налоговая проверка?
www.law-russia.ru
Представляем интересы в любой московской налоговой инспекции по прохождению выездных и камеральных проверок. Обосновываем налоговикам сложные случаи. Если беремся - гарантируем результат.
19 октября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
19 октября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
12 ноября
Москва
Отчетность за 2018 г.: налог на прибыль, НДС, ПБУ, взносы и НДФЛ, зарплата. Учетная политика на 2019 г. (12-13 ноября 2018 г., зачет часов ИПБ)