отзыв лицензии

Компания перечислила в бюджет 614 тыс. руб. в счёт уплаты НДС за III квартал 2017 года. Вернее, компания думала, что перечислила.

На самом деле деньги до бюджета на дошли, потому что банк оказался неплатежеспособным. На его корреспондентском счёте не было денег, и в бюджет банк ничего не отправил. Но с расчетного счета компании деньги были списаны.

Организация считала, что эти 614 тыс. руб. сформировали переплату по НДС и в начале 2019 года попросила инспекцию зачесть эту сумму в счёт уплаты НДС за IV квартал 2017 года. Инспекция отказала, потому что до бюджета-то деньги не дошли.

Суды поддержали инспекцию. Они сказали, что:

– зачесть можно только ту сумму, которая поступила на счета соответствующего бюджета;

– даже если обязанность по уплате налога признана исполненной, то это ещё не значит, что эту сумму можно зачесть.

В этом деле интересно то, что инспекция не доказала недобросовестность компании. Фирма не знала о проблемах банка. Но суды все равно отказали в зачете 614 тыс. руб.

2650 НДС

Директора компании «Русцентросвязь» вызвали в налоговую на комиссию. Причина вызова – инспекторам не понравился один из контрагентов компании. Они пригрозили камеральной проверкой по этому контрагенту и предложили добровольно заплатить НДС и налог на прибыль. 120 млн руб, однако.

Директор согласился и заплатил через Военно-промышленный банк. Но до бюджета деньги не дошли, т.к. через 2 недели после платежа у банка отозвали лицензию.

Компания пошла в суд, требуя считать налог уплаченным. И вот тут пошло самое интересное. Суд сказал: 

– а в связи с чем вообще компания решила заплатить эти 120 млн? Инспекция на комиссии потребовала? Не знаю я никакой комиссии, её, может, и не было вообще. А если и была, то обязанность доплатить налог она не порождала. Компания должна платить налог в двух случаях: когда она сама декларирует этот налог, либо когда налоговая выставляет требование. А она его выставляет по итогам проверки, которой в этом случае не было.

– в платёжных поручениях нет отметки о списании денег со счёта компании, нет назначения платежа (соответствующая графа не заполнена), да и вообще, компания действовала недобросовестно. Она предъявила платежные поручения в банк при том, что имелась общедоступная информация, что у него есть финансовые трудности. Вот так и испарились 120 млн руб.

Это трагикомедия какая-то. Больше «траги», чем комедия.

Дело № А40-293750/2018

Вкладчики обанкротившихся банков смогут получать выплаты через онлайн-приложения кредитных организаций. Первыми смогут воспользоваться сервисом вкладчики Нижневолжского коммерческого банка (НВКбанк, Саратов), которые также являются клиентами Сбербанка, через приложение «Сбербанк онлайн». Об этом сообщает Агентство по страхованию вкладов.

«Агентство представляет новый сервис, позволяющий банкам-агентам принимать заявления о выплате страхового возмещения в электронной форме и осуществлять выплаты через свои онлайн-приложения. ПАО «Сбербанк» в начале 2020 года первым проинформировало агентство о завершении тестирования данного сервиса и готовности к его применению», – указано в пресс-релизе АСВ.

По мере технической готовности к данному сервису смогут подключиться все банки, через которые АСВ осуществляет выплаты гражданам. Также в агентстве отметили, что после принятия поправок в федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» вкладчики смогут дистанционно оформлять заявления и получать выплаты страхового возмещения с использованием ЕПГУ или сайта агентства.

Центробанк России 31 января отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Аграрного профсоюзного акционерного коммерческого банка «Апабанк».

Более 70% кредитного портфеля «Апабанка» представлено проблемными ссудами. Он также занижал величину необходимых к формированию резервов и завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.

Согласно данным ЦБ, банк на 1 января 2020 года занимал 369-е место в банковской системе России по величине активов.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Нижневолжского коммерческого банка, говорится в сообщении ЦБ.

АО «НВКбанк» из Саратова занимал 179-е место в рейтинге банков.

Разоренным вкладчикам 2014-2020 будут платить до 5 млн рублей

Свое решение ЦБ объясняет наличием высоких рисков для кредиторов и вкладчиков. В банк назначена временная администрация, а полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Комитет Госдумы по финансовому рынку обсудит идею выплаты крупной компенсации вкладчикам банков, у которых отозвали лицензию за время с 29 декабря 2014 г. и до момента вступления в силу законопроекта. Обсуждается выплата в размере 100%, но не более 5 млн руб.

Распоряжение Путина проработать этот вопрос поручили Антон Силуанов и глава ЦБ Набиуллина, пишут «Ведомости».

Важным условием будет то, что процедура банкротства этих банков к моменту нововведения не должна быть завершена.

Сейчас максимальная выплата составляет 1,4 млн руб. АСВ уже представило цифры: новая норма применима к 170 000 вкладчиков, а сумма на доплату им составит 45,6 млрд руб.

С 2014 г. лицензии лишилось примерно 500 банков. Процедура банкротства банков, ставших крупнейшими страховыми случаями – «Югры», Пробизнесбанка, «Интеркоммерца», Росинтербанка, Внешпромбанка – еще продолжаются. все еще идут.

ЦБ отозвал лицензию у столичного банка «Промышленно-Финансовое Сотрудничество» (ПФС-банк), сообщается на сайте регулятора утром 17 января.

Согласно приказу первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина, деятельность банка прекращена с 17 января. Лицензия отозвана из-за неисполнения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России.

По величине активов, согласно данным ЦБ, ПФС-банк на 1 декабря 2019 года занимал 348-е место в банковской системе РФ.

Сегодня ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ «Нэклис-Банк» (г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 251 место в банковской системе РФ.

Нэклис-Банк полностью утратил собственные средства вследствие доформирования резервов по ряду активов, проводил операции, имеющие признаки вывода активов.

В результате проведенных Нэклис-Банк операций по замещению активов на балансе кредитной организации образовался портфель потенциально невозвратных ссуд физлиц на общую сумму более 1,3 млрд рублей. Указанные операции по кредитованию физических лиц обладали признаками возможного вывода денежных средств с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, сообщает пресс-служба ЦБ.

Добавим, по данным ЦБ, 64% банка владеет президент группы компаний InfoWatch Наталья Касперская — через кипрскую Organat Financial Ltd. Остальные доли принадлежат физическим лицам.

 

Следователи ведут дело против крупнейшего в стране серийного «поджигателя» банков Ильи Клигман.

Он назван организатором криминальных схем по выводу 100 млрд рублей из десятка банков. Его следы замечены в выводе денежных средств из почти полутора десятков разорившихся банков:  «Агросоюза» (долг 7 млрд руб.), «Интеркоммерц» (65,1 млрд руб.), Анталбанка (14,7 млрд руб.), Арксбанка (более 35 млрд руб.), Инкаробанка (более 3 млрд руб.), Трансинвестбанка (более 9 млрд руб.), Байкалбанка (6 млрд руб.), Геленджик-банка (долг 825 млн руб.), Тайм-банка (700 млн руб.) и других. Например, с Клигманом связывают оставшийся на прошлой неделе без лицензии Невский, где украли 3 млрд рублей, пишет «Коммерсант».

Клигман заочно обвинён в мошенничестве, объявлен в розыск и может попасть в базу Интерпола. Сам банкстер проживает за пределами России. И всем в Банке России это известно. В Россию Клигман давно не ездок, но в Берлине ему неплохо: ему принадлежит пять берлинских ресторанов, а также самый крупный аквапарк в Черногории, проекты в Прибалтике. Инвестирует в Европу он с размахом – купил через друга Шляхового белградский ВТБ. 

ЦБ отозвал лицензии у двух банков — Невского народного банка (ННБ) и ивановского Кранбанка.

Оба банка обвиняются в нарушении федеральных законов. В кредитные организации введена временная администрация.

ННБ, в частности, «полностью утратил собственные средства вследствие хищения значительной части активов». В декабре 2019 года неизвестные похитили у банка деньги и ценные бумаги на сумму более 3 млрд руб. Кроме того, кредитная организация формировала резервы на потери по фактически отсутствующим активам. По заявлению ЦБ в отношении банка возбуждено уголовное дело.

А Кранбанк неоднократно нарушал требования, связанные с противодействием отмыванию доходов, и проводил нерыночные операции по заключенным арендным договорам, которые были похожи на вывод средств. И на этот банк ЦБ подал заявление в правоохранительные органы.

Кранбанк занимал 204 место в российской банковской системе, его головной офис расположен в Иваново, у банка более 15 тыс. вкладчиков. Один из его акционеров с долей в 12,91% — миллионер и нынешний совладелец «Юлмарта» Август Мейер, обращает внимание РБК.

Банки, у которых отозвана лицензия, будут предоставлять сведения о закрытии счетов своих клиентов в ФНС России. Такие изменения в Налоговый кодекс внесены федеральным законом 325-ФЗ.

Ранее они прекращали сообщать эти данные в налоговые органы после отзыва лицензии на проведение банковских операций, поясняет пресс-служба ФНС. Это приводило к недостоверности сведений о счетах, содержащихся в информационном ресурсе налоговых органов.

Теперь налоговики смогут поддерживать сведения о банковских счетах налогоплательщиков в актуальном состоянии.

Особенно эти изменения пригодятся при предоставлении кредитов налогоплательщикам, а также при передаче сведений о счетах должников взыскателям и представителям госорганов, имеющих право на доступ к такой информации, по мотивированным запросам. ФНС России предоставляет указанные сведения налогоплательщикам при личном посещении инспекции, а государственным органам – в электронной форме через систему межведомственного электронного взаимодействия.

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ «Кредитинвест» (Республика Дагестан, г. Кизилюрт), сообщает пресс-служба ЦБ.

ЦБ принял такое решение, руководствуясь тем, что банк Кредитинвест:

  • допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю;
  • проводил сомнительные трансграничные операции;
  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.

900 ЦБ РФ

Центробанк хочет создать новый правовой механизм, который позволит ему бороться с выводом активов, действуя на упреждение: блокировать счета и операции с имуществом лиц, контролирующих финансовые организации, до того, как суд решит взыскать с них убытки.

Чтобы новый механизм был эффективным, Центробанк хочет блокировать счета реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций, рассказал «Ведомостям» представитель ЦБ. Определять их регулятор хочет сам, предоставив таким лицам право оспаривать его решение в административном и в судебном порядке.

Существующая процедура Центробанк не устраивает: она нацелена на привлечение к ответственности бенефициаров финансовых организаций и возмещение ими ущерба постфактум — когда у компании или банка уже отозвана лицензия либо они проходят процедуру оздоровления. Но за это время их бенефициары успевают вывести активы.

Ошибка Центробанка может дорого обойтись пострадавшим, говорят эксперты. Им придется оспаривать действия регулятора, рискуя тем временем потерять бизнес и лишиться репутации. Кроме того, не ясно, по каким параметрам Центробанк будет выявлять реального собственника банка.

Появится широкий простор для злоупотреблений, опасаются юристы. Центробанк уже сейчас обладает огромными полномочиями, а в случае принятия таких поправок они станут безграничными.

ЦБ сегодня отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «ГринКомБанк» (г. Иркутск). По величине активов кредитная организация занимала 410 место в банковской системе РФ.

По итогам судебных разбирательств у ГринКомБанка возникло обязательство по досрочному возврату ранее привлеченного субординированного банковского вклада (депозита). В связи с этим величина собственных средств (капитала) снизилась до уровня ниже размера уставного капитала, сообщает пресс-служба ЦБ.

Существенную долю (более 55%) в активах ГринКомБанка составляло непрофильное имущество, в том числе низколиквидные объекты недвижимости, не используемые в основной деятельности. Кроме того, на балансе банка учитывался кредитный портфель крайне низкого качества — более 90% ссудной задолженности юридических и физических лиц признано безнадежной.

Руководство и собственники не приняли действенные меры по стабилизации финансового положения кредитной организации, что свидетельствовало о бесперспективности ее дальнейшего функционирования.

Передаем плохие новости про Плюс банк, который многие по старой памяти еще считают приличной организацией. Юрлица и ИП, держащие там счета, спешно уносят ноги.

Весь топ-менеджмент Плюс банка вскоре будет выслан из России, узнал «Небрехня». Кроме того, банк фигурирует в деле по использованию труда нелегальных иммигрантов. Наши проверили элитный коттедж, числящийся на балансе у организации, и выяснили, что все казахское руководство банка имеет нелегальную регистрацию в стране. Вскоре всех депортируют на родину, в Казахстан.

До 2018 года у банка была вполне приличная репутация. Но все изменилось после того, как кредитную организацию выкупил казахский Цесна Банк, принадлежащий руководителю администрации президента Казахстана Адильбеку Джаксыбекову. С тех пор банк стал активнее судиться с недовольными клиентами, собственными работниками, а прибыль стабильно шла в минусе.

Не беремся утверждать, что у банка вот-вот отзовут лицензию, но такой риск есть. Пострадать могут и вкладчики. На фоне дефицита ликвидности, банк собирал депозиты в режиме пылесоса.