отмывание средств

Ивана Мязина — «теневого банкира №1» и создателя некогда самых крупных каналов по выводу денег из России — обвиняют в мошенничестве и растратах.

В Подольский суд поступили материалы дела в отношении Ивана Мязина —создателя некогда самых крупных каналов по выводу денег из России, пишет «Компромат групп». В частности — каналов, действовавших через Молдавию (Ландромат), через Deutsche Bank и Danske Bank. Речь идет в общей сложности о сумме, превышающей $50 млрд.

Следственный департамент МВД РФ предъявил Ивану Мязину обвинения по статьям УК РФ 160 (растрата) и 159 (хищение путем мошенничества). Генпрокуратура передала материалы на рассмотрение в Подольский суд, предварительная дата слушаний пока не назначена.

В ходе расследования удалось собрать материалы о том, что теневой банкир в свое время был участником самых крупных каналов по отмыванию денег.

«У Мязина имелись обширные связи в правоохранительных органах, а также в ЦБ РФ и действовавшей на тот момент ФСФР», — заявляли на допросах свидетели.

В массовом выводе средств из РФ участвовали в свое время «Русский земельный банк», «Российский кредит», «Саммит банк», Deutsche Bank, эстонское отделение Danske Bank и др. При этом Иван Мязин организовывал «прикрытие деятельности инвестиционных компаний по выводу денежных средств за рубеж через свои связи в ЦБ РФ, организовывал потоки денежных средств, поиск и вовлечение в данную деятельность сторонних банков и инвестиционных компаний».

Согласно материалам дела, Мязин и два других совладельца банка — Олег Белоусов (находится в розыске), Алексей Куликов (осужден) — создавали фирмы, куда стягивались обналиченные денежные средства для их последующей передачи в виде взяток в ЦБ РФ. За эти деньги представители Банка России не замечали незаконные операции по переправке гигантских сумм за пределы страны.

Было установлено, что Мязин, Куликов и Белоусов за счет средств, похищенных в российском банковском секторе, приобрели «иностранный банк CDB, расположенный на территории Республики Кипр».

Олег Белоусов, Алексей Куликов и Иван Мязин были тесно связаны с сотрудниками ФСБ Кириллом Черкалиным и Дмитрием Фроловым, которые сейчас находятся под стражей. А Куликов и Фролов вовсе являлись очень близкими друзьями. По мнению оперативников, эти отношения носили не просто товарищеский характер, за ним скрывались очень большие суммы, значительная часть которых могла оседать у контрразведчиков. С Куликовым и Мязиным, которые находятся в СИЗО, уже побеседовали относительно их взаимоотношений с Черкалиным и Фроловым. Однако Мязин крайне неохотно идет на неофициальное общение. Официально он также не признает вину.

По версии СД МВД РФ, акционеры Промсбербанка Алексей Куликов, Иван Мязин, Олег Белоусов отдавали распоряжения выдавать под фиктивные залоги кредиты десяткам однодневок. Таким образом из банка было выведено 3,2 млрд рублей, которые оказались за границей. Согласно схеме, разработанной организаторами аферы, после выдачи кредитов Промсбербанк переуступил права требования по ним своей «дочке» — страховой компании «Оранта». Та продала кредиты подконтрольным фигурантам дела фирмам, расположенным в Молдавии и Прибалтике. Эти фирмы-нерезиденты через заграничные суды требовали от должников возврата средств, далее деньги оседали за пределами РФ.

Интересы 21-летнего Виталия Бурыкина, который обвиняет Тинькофф банк в краже 5 млн рублей, будет представлять адвокат Насти Рыбки Дмитрий Зацаринский.

Юрист выложил совместное фото с молодым человеком на своей странице в соцсетях.

Легкую улыбку и открытый взгляд юрист сопровождает предложением к банку урегулировать все мирно. Если судить по выражению лица гендиректора «Пегаса», настроение у парня хмурое.

Новых обстоятельств дела Дмитрий Зацаринский не разлашает, пишет, что его пригласили помочь. Зато тему продолжает Михаил Жуховицкий, который эту историю начал.

Всех юрлиц обяжут содействовать борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Такие поправки в закон будет проталкивать Росфинмониторинг, пишет «Коммерсант».

Сейчас сотрудничать с правоохранительными органами и проверять с пристрастием контрагентов обязаны работники банков, агентств недвижимости, нотариусы, бухгалтеры-аудиторы и юристы. Их бдительность уже привела к тому, что заблокирован миллион счетов физлиц и компаний.

Теперь же требование информировать о подозрительных операциях хотят возложить просто на все организации.

Вот выдержки из проекта:

«Юрлица обязаны сотрудничать с правоохранительными и уполномоченными органами по вопросам борьбы с отмыванием средств и легализацией доходов, полученных преступным путем.

...

Внедрение процедур, направленных на установление добросовестности контрагента в рамках совершения сделок».

Короче, маячит реальная перспектива быть заблокированным по доносу конкурента или перебдевшего клиента, которому что-то мутное приснилось, он сразу побежал к проверяющим. Или как там было в 1937 ?

1309 ФБК

Следственный комитет возбудил уголовное дело об отмывании порядка миллиарда рублей в Фонде борьбы с коррупцией Алексея Навального.

По версии следствия, с 2016 по 2018 годы «лица, имеющие отношение к деятельности некоммерческой организации „Фонд борьбы с коррупцией“ (ФБК), включая сотрудников фонда», получили деньги от третьих лиц. Эти деньги, как утверждается, были приобретены преступным путем.

Затем деньги зачислили на счета ФБК, «завершив тем самым совместные преступные действия по их легализации», утверждает СК.

Кто проходит подозреваемым по этому уголовному делу, не сообщается.

  • О доследственной проверке по статье об отмывании денег накануне сообщало издание «Проект». В качестве подозреваемых в материале назывались бывший глава ФБК Роман Рубанов, глава федерального штаба Навального Леонид Волков и сотрудник фонда Руслан Шаведдинов.

405 Swedbank

Совет директоров Swedbank в четверг уволил гендиректора Бригитту Боннесен из-за разрастающегося скандала с отмыванием денег. О ситуации вокруг банка пишет газета «Ведомости».

Накануне стало известно, что в 2008–2018 гг. шведский банк через свое подразделение в Эстонии провел высокорискованные операции примерно на 135 млрд евро ($151,5 млрд) в основном с деньгами российских клиентов. Это уже второй крупный скандинавский банк после Danske Bank, который уволил руководителя из-за предполагаемого отмывания денег из России и стран СНГ.

О возможной причастности Swedbank к отмыванию денег через Эстонию стало известно в феврале, когда об этом сообщили эстонская газета Postimees и шведский телеканал SVT. Поначалу говорилось, что через Swedbank прошли сомнительные операции минимум на $5,8 млрд. Затем выяснилось, что размер транзакций превышал $10 млрд, причем операции на $26 млн связаны с «делом Магнитского», и основатель инвестфонда Hermitage Capital Уильям Браудер обратился в шведскую полицию с жалобой на банк и призвал его к сотрудничеству с властями. На этой неделе SVT со ссылкой на внутренний доклад банка сообщил, что в общей сложности эстонское подразделение Swedbank провело операции с деньгами нерезидентов на 135 млрд в течение 10 лет. Бóльшая часть этих денег была связана с клиентами из России, хотя не все эти транзакции являются подозрительными.

Swedbank отказался комментировать названную SVT сумму. Но это уже сопоставимо со скандалом вокруг Danske Bank, через эстонский филиал которого в 2007–2016 гг. прошло около 200 млрд евро из России и других стран бывшего СССР. Датский банк признал, что значительная часть этих средств может быть классифицирована как подозрительные операции, и в сентябре 2018 г. уволил гендиректора Томаса Боргена.

До сих пор было известно, что с февраля расследования в отношении Swedbank ведут финансовые власти Швеции и Эстонии, но оказывается, что им заинтересовались и регуляторы США. Сразу несколько расследований открыл департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, отправив запросы относительно действий банка в связи с сообщениями о масштабных подозрительных операциях.

Российское отделение Transparency International заявило о конфликте интересов у девяти депутатов Москвы и Московской области, пишет РБК. Среди них - руководитель театра «Русская песня» Надежда Бабкина.

Бабкина является заместителем председателя комиссии Мосгордумы по культуре и массовым коммуникациям. Театр, которым она руководит, подведомственен этому комитету.

«В качестве депутата Бабкина контролирует деятельность департамента культуры Москвы, который при этом является учредителем «Русской песни», — говорится в расследовании Transparency International.

Заключая договор с театром на выступление на его сцене, Бабкина должна согласовать этот договор с учредителем театра. «Они с чиновниками департамента культуры оказываются в ситуации кругового конфликта интересов», — утверждает Transparency International. По данным организации, с 2017 года Бабкина заключила по меньшей мере три аналогичных контракта общей суммой около 6,9 млн руб.

Еще одной причиной для конфликта интересов в организации назвали вопросы реализации билетов на театрально-зрелищные мероприятия, которые находятся в ведении комиссии по культуре, а значит, и самой певицы. Пресс-атташе заместителя председателя комиссии Мосгордумы Надежды Бабкиной Константин Филиппов сообщил РБК, что Бабкина «не комментирует» эту публикацию.

Прокуратура Чеченской Республики провела проверку исполнения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Установлено, что межрайонная инспекция ФНС России № 6 по Чеченской Республике зарегистрировала в качестве юридического лица ООО «Индег-Групп».

Между тем проведенной проверкой выявлено, что общество является фирмой-однодневкой. По юридическому адресу, заявленному при регистрации, оно никогда не располагалось, реальная финансово-хозяйственная деятельность не велась. Кроме того, руководителем и учредителем ООО «Индег-Групп» является фактически не существующее лицо с вымышленными установочными данными, отраженными в незаконно выданном паспорте гражданина Российской Федерации.

Несмотря на это, более 30 коммерческих организаций, находящихся в основном в городах Москва и Санкт-Петербург, на расчетные счета ООО «Индег-Групп» в течение нескольких суток перечислили денежные средства в общей сумме, превышающей 400 млн рублей. В последующем практически все указанные средства с целью незаконного вывода в наличный оборот перечислены на счета физических лиц.

Прокуратура республики материалы проверки в порядке п. 2 ч. 2 ст. 37 УПК РФ направила в органы предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании виновных лиц. По результатам их рассмотрения возбуждены уголовные дела по ч. 2 ст. 173.2 УК РФ (незаконное использование документов для образования юридического лица) и ч. 1 ст. 285 УК РФ (злоупотребление должностными полномочиями), сообщает Генпрокуратура.

Расследование уголовных дел прокурором Чеченской республики взято на контроль.

Росфинмониторинг, МВД, Следственный комитет, ФСБ и Генпрокуратура намерены усилить борьбу с сомнительными операциями. Как сообщил источник, близкий к Росфинмониторингу, на недавнем совещании в ведомстве обсуждался новый формат взаимодействия. В частности, ведомства планируют обмениваться данными о подозрительных трансакциях онлайн через специальную систему.

В Росфинмониторинге ожидают, что это позволит сократить объем незаконных финансовых операций и более активно выявлять топ-менеджеров, вовлекающих банки в сомнительные схемы.

Сейчас ведомства вместо использования онлайн-систем реагирования ведут переписку по делам, связанным с отмыванием денег. Информация о незаконных финансовых операциях поступает правоохранительным и следственным органам за день-два. За это время могут быть уничтожены важные доказательства, необходимые для возбуждения уголовного дела, а виновные банкиры могут успеть скрыться.

Перевод взаимодействия в электронный формат — через СМЭВ — позволит правоохранителям существенно ускорить обмен сведениями по фактам отмывания денег, уверен собеседник «Известий». А значит — пресечь возможности для нарушений.

Новация поможет более эффективно привлекать к ответственности банкиров, вовлеченных в сомнительные схемы, не давая им приобретать статус «беглых».

— При первых признаках участия банка в незаконных финансовых операциях сведения через СМЭВ будут доступны правоохранительным и следственным органам, которые смогут держать руку на пульсе, — пояснил источник. — И в случае отзыва лицензии у кредитной организации топ-менеджмент не сможет избежать наказания. Более оперативный обмен информацией усилит эффективность привлечения преступников к ответственности.

Ежегодно через российские банки отмываются около 20 миллиардов долларов, вырученных от продажи наркотиков. Об этом заявил глава Федеральной службы по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН) Виктор Иванов.

«Деньги, вырученные от наркотиков, уже не лежат под подушкой, а попадают, в том числе, в банковскую систему. Мы оцениваем этот рынок в России приблизительно в 18-20 миллиардов долларов ежегодно. Эти деньги отмываются в финансовой банковской системе и куда-то вкладываются», – сказал он журналистам.

По его словам, ФСКН реализует самое больше количество дел по отмыванию и легализации преступных доходов. В прошлом году ведомство через суд заморозило активы наркопреступности на 1 млрд рублей, сообщает агентство «Прайм».

Депутат Госдумы Олег Пахолков планирует подготовить законопроект, обязывающий граждан доказывать законность наличия у них крупных денежных сумм.

В соответствии с разрабатываемым законопроектом каждый гражданин, обладающий суммой, превышающей 1 млн рублей, будет обязан доказать законность приобретения этих денег. В противном случае гражданин понесет ответственность, вплоть до уголовной. Законность денег будет проверяться при совершении крупных покупок.

Сам Пахолков утверждает, что в стране сейчас имеется огромное число безработных миллионеров, имеющих сомнительные источники доходов.

В связи с этим депутат предлагает ввести уголовную ответственность в виде лишения свободы на срок до 10 лет в случае, если гражданин, у которого была выявлена сумма денег в размере 10 и выше млн рублей, законность которой он не смог доказать.

Ранее депутат законодательного собрания Санкт-Петербурга Андрей Анохин также разработал законопроект, согласно которому, безработных россиян, которые совершают крупные покупки, не имея официальных источников дохода, будут наказывать исправительными работами.

Согласно проекту, граждане, у которых расходы в течение года составляют более 1 млн рублей, но при этом не имеют официально подтвержденных источников дохода, понесут административную ответственность. Таких граждан планируется наказывать исправительными работами на срок до 3 месяцев.

В закон о противодействии отмыванию денежных средств будут внесены изменения, обязывающие банки выяснять происхождение денежных средств, которые будут возвращаться в страну в ходе будущей амнистии капиталов.

Об этом 29 апреля в ходе конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ» сообщил заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павел Ливадный. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Ожидается, что Госдума примет законопроект об амнистии капиталов в мае. Амнистия капиталов предполагает добровольное декларирование гражданами принадлежащих им за рубежом имущества, акций, ценных бумаг и счетов в банках. Предполагается, что на декларацию «амнистируемого» будет распространяться режим налоговой тайны, то есть эти данные нельзя будет использовать в рамках уголовного дела или налоговой проверки.

Ранее сообщалось, что под влиянием межправительственной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) законопроект в ходе трех чтений может быть серьезно скорректирован.

 «Следуя требованиям FATF, российским банкам придется с особым вниманием изучать источники происхождения амнистируемых средств, которые будут возвращаться к ним из-за границы, - пояснил Павел Ливадный. - Тем более что в законопроекте об амнистии прямо указано, что нужно раскрывать бенефициарных владельцев счетов – правда, там речь идет о счетах в зарубежных банках.

Поэтому планируем в ближайшее время дополнить ст. 7 закона № 115-ФЗ соответствующей нормой - при возникновении сомнений в происхождении амнистируемых средств на кредитную организацию будет возлагаться обязанность по проверке их источников».

«Банки должны будут проверять амнистируемые средства не по налоговым декларациям, а по другим источникам государственных органов», - уточнил замглавы Росфинмониторинга.

До конца 2014 года в России может быть создана база недобросовестных банковских клиентов, которым отказано в проведении операций. Об этом накануне на встрече банкиров с руководством ЦБ, подготовленной Ассоциацией российских банков, сообщили представители Центробанка.

По словам Дмитрия Скобелкина, зампреда ЦБ РФ, создание такой базы находится в стадии высокой готовности. Илья Ясинский, замдиректора департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ РФ отметил, что соответствующие акты могут вступить в силу еще до конца текущего года.

В настоящее время обсуждается, кто займется формированием и публикацией базы – Росфинмониторинг или банковские ассоциации. «Высказывалась точка зрения, что, возможно, правильнее было бы наделить такими полномочиями АРБ. Но мне всегда казалось, это мое субъективное мнение, что это должен быть государственный орган», – сказал Дмитрий Скобелкин. По его мнению, база должна формироваться на основе сведений Росфинмониторинга, ЦБ РФ, ФНС и Таможенной службы, сообщает «Финмаркет».

198 США

Прокуратура Восточного округа штата Нью-Йорк совместно с министерством юстиции США начала расследование в отношении Геннадия Тимченко.

Российского бизнесмена подозревают в отмывании через финансовую систему США денег, полученных от коррупционных сделок с нефтью, сообщает The Wall Street Journal, ссылаясь на собственные источники. В частности, в настоящее время проверяются сделки, в рамках которых компания Gunvor Group, принадлежавшая Геннадию Тимченко, покупала нефть у ОАО «Роснефть», а затем продавала ее третьим лицам.

В Gunvor отвергли обвинения американской стороны, заявив, что компания уже более двух лет не приобретала нефть у «Роснефти». Геннадий Тимченко отказался от комментариев.

В марте Геннадий Тимченко был включен в санкционный список США. За день до введения санкций он продал свою долю в 43% в компании Gunvor партнеру по трейдинговому бизнесу Торбьорну Торнквисту, передает «Интерфакс».

По поручению правительства РФ разрабатывается законопроект, предполагающий создание черного списка граждан и компаний, которым кредитные организации ранее отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» закона. Документ готовят Росфинмониторинг и Центробанк. Соответствующие поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности».

Планируется, что список подозрительных клиентов банков будет публичным. Но пока не решено, будет он открыт только для банков, или поиск по списку станет доступен общественности. Предполагается, что кредитные организации смогут использовать список в качестве риск-ориентировки при обслуживании частных и корпоративных клиентов.

В настоящее время российские банки ведут подобные списки самостоятельно и не распространяют такую информацию. По данным ЦБ РФ, объем сомнительных операций банковских клиентов в 2013 году достиг 1,5 трлн. рублей, в полтора раза превысив показатель 2012 года, пишут «Известия».

Отметим, по информации Росфинмониторинга, на теневой сектор в России приходится до 40% денежной массы, и текущие меры борьбы с отмыванием денежных средств не приносят требуемого результата.

На теневой сектор в России приходится до 40% денежной массы, и текущие меры борьбы с отмыванием денежных средств не приносят требуемого результата. Об этом 4 сентября в ходе международного банковского форума в Сочи заявил директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

«Мы должны включить механизм более раннего предупреждения, не давая попасть кредитным организациям в проблемные ситуации, – считает Чиханчин. – Нам удалось закрыть основные теневые площадки, но появилось много мелких региональных площадок».

Речь, судя по всему, идет не только о борьбе с «отмывочными» банками, но и о создании реестра их клиентов. «Мы не всегда знаем, куда уходит сомнительная клиентура банка и менеджмент, если они переходят в другие финансовые структуры, – подчеркнул Чиханчин. – Надо подумать – создавать списки или выйти на другое решение, которое позволило бы защитить государство и банки от людей, запускающих подобные схемы».

«Мы С ЦБ выстраиваем системы дистанционного контроля, которые позволят увидеть теневые схемы, загрязненность фирмами-однодневками, - заметил. - Тем не менее, существует ряд проблем, которые нужно решать вместе с банковским сообществом».

Лишь треть кредитных организаций предоставляют сведения о прекращении обслуживания клиентов, пожаловался глава Росфинмониторинга. Он предостерег банки от «добровольного выталкивания» клиента – по словам Чиханчина, это не решение проблемы, и когда клиент уходит в «слаборегулируемый сектор», проблема только обостряется.

305 ЦБ РФ

Банк России поддерживает идею создать реестр банковских клиентов, которым отказано в открытии счетов или проведении операций по «антиотмывочным» основаниям. Об этом заявил Дмитрий Скобелкин, зампред ЦБ РФ.

В ходе заседания рабочей группы Госдумы он отметил, что уже существует план с Росфинмониторингом. Однако, по словам зампреда ЦБ, есть «некое ограничение по раскрытию информации о клиентах». «Там должна быть понятная идентифицирующая составляющая. Они не могут все отдать. Они нам направляют информацию статистическую, но клиента я не вижу. Я хотел бы консолидировать эту информацию с информацией, которую сейчас мы направляем в наши главки, а главки доводят до банков, о недобросовестных участниках внешнеэкономической деятельности. Мы видим, когда деньги уходят, а товар не приходит, и деньги не возвращаются обратно», - цитирует Дмитрия Скобелкина «Интерфакс».

В 2013 году Генпрокуратура РФ выявила 4,3 тыс. нарушений в сфере отмывания доходов и обналичивания денежных средств в банках. Об этом заявил Александр Буксман, первый замгенпрокурора РФ.

«Всего в прошлом году прокурорами было выявлено 4 тыс. 300 нарушений закона. По ним внесено 1 тыс. 258 представлений, в суды направлено почти 500 исков и заявлений, по требованию прокуроров 1 тыс. 300 виновных лиц были привлечены к дисциплинарной и административной ответственности», - сказал он в ходе конференции Ассоциации российских банков (АРБ) по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

В прошлом году по совместным материалам Генпрокуратуры и Росфинмониторинга было возбуждено 459 уголовных дел. Большая часть преступлений, по словам первого замгенпрокурора, связана с хищением средств посредством совершения незаконных финансовых операций, перевода средств из безналичной формы в наличную, а также злоупотреблениями должностными полномочиями, передает ИТАР-ТАСС.

В 2013 году Центробанк сменил критерии отзыва лицензий у участников банковского рынка. Об этом 19 декабря в ходе пресс-брифинга на тему «Что будет с банковским сектором и экономикой в 2014 году?» сообщил Павел Гагарин, председатель совета директоров АКГ «Градиент Альфа». С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

С приходом в Центробанк нового председателя Эльвиры Набиуллиной произошло заметное ужесточение денежно-кредитной политики и банковского контроля, напомнил Павел Гагарин. Это выразилось в частности, в резком росте числа отозванных лицензий. Суммарно в этом году лицензий отозвано не намного больше, чем в прошлом (было 26, стало 30). Но стоит отметить, что 27 из 30 лицензий были отозваны за второе полугодие (Набиуллина, как известно, возглавила Банк России в июне).

«Кроме того, есть разница в том, за что отзывались лицензии, - отметил Гагарин. - В 2012 году - в основном за предоставление недостоверной отчетности, нарушение нормативов по кредитованию. В 2013 году главным прегрешением банков стало нарушение закона №115-ФЗ о борьбе с отмывание денег. Пошли «первые ласточки» и по более жестким законам, принятым недавно - 134-ФЗ, 248-ФЗ. Сейчас на завершающей стадии разработки находится законопроект №330414-6, который усиливает контроль за выполнением банками функции налогового агента.

Все эти документы направлены на возложение на банк все большего числа контрольных функций государства. Я не прогнозирую большого числа отзыва лицензий у банков в 2014 году. Другое дело - не очень удачная практика правоприменения. Бояться отзыва лицензии сейчас должны не только злостные нарушители банковского законодательства, но и добросовестные банки (например, обладающие интересными активами, развитой филиальной сетью - это может являться лакомым куском)».