Первоначальный взнос по льготной ипотечной программе снизят до 15%. Это увеличит количество заемщиков, которые смогут воспользоваться ставкой 6,5%.

Правительство решило снизить размер первоначального взноса с 20 до 15% по программе льготной ипотеки, позволяющей взять жилищный кредит на новостройки под 6,5% годовых, пишут «РБК».

Глава Правительства уже подписал соответствующее постановление, однако на сайте правительства оно пока не выложено, возможно, появится сегодня.

О программе льготной ипотеки под 6,5% с возможностью взять квартиру в новостройке объявил президент в апреле, как об одной из мер по поддержке населения в период коронакризиса.

Правда, а если нет денег даже на взнос 15%? Без взноса ипотеку, конечно, пока дают, но условия для этого все строже.

Крупные банки увеличивают размер первоначального взноса при ипотеке. А некоторые отказываются от нулевого взноса.

Повышают взнос следующие банки:

  • Райффайзенбанк — до 20% (плюс 5–10 п. п. на первичное и вторичное жилье);
  • «Открытие» — до 20% (плюс 10 п. п.);
  • Альфа-банк — до 20% (плюс 5 п. п. на готовое жилье);
  • Промсвязьбанк — до 15% (плюс 5 п. п. на новостройки и вторичный рынок).
Кроме того, Промсвязьбанк отказался от ипотечной программы на столичные новостройки с нулевым первоначальным взносом. Она действовала в феврале. Также взнос на 10 п. п. повысил Совкомбанк — до 20%.

Недавно на «Клерке» писали, что первоначальный взнос снизил Сбербанк. Но не для всех.

По материалам «Коммерсантъ».

Сбербанк снизил первоначальный взнос по ипотеке до 10%. Только для участников зарплатного проекта в этом банке.

Для тех, кто берет ипотечный кредит без подтверждения дохода и занятости, сумма первоначального взноса снижена с 50 до 30%.

По данной кредитной программе можно купить как готовое жилье, так и в период застройки. Но она не распространяется на военную ипотеку, ипотеку по госпрограммам и на покупку загородной недвижимости.

По материалам «РГ».

Сбербанк снижает первоначальный взнос по ипотеке с господдержкой с 20 % до 15 % от стоимости недвижимости.

Теперь в ипотеку по льготной ставке 6,4% годовых можно приобрести квартиру в новостройке с минимальным первоначальным взносом. При регистрации сделки в электронном виде действует скидка 0,3 п.п. до 30 июня 2020 года, и льготная ставка снижается до 6,1% годовых, уточнили в пресс-службе кредитной организации.

В рамках программы можно оформить ипотечный кредит на покупку жилья в новостройке до 8 млн рублей в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области и до 3 млн рублей — в других регионах России. Срок кредитования — до 20 лет.

Оформить ипотеку с господдержкой можно по льготной ставке 6,4 % годовых до 1 ноября 2020 года.

В Правительство внесен проект постановления по снижению первоначального взноса по льготной ипотеке до 15%. Об этом сообщается на сайте Минфина.

Проект направлен на реализацию перечня поручений Президента и предусматривает снижение первоначального взноса с 20 до 15 % по ипотечным кредитам, предоставляемым в рамках программ «Семейная ипотека», «Дальневосточная ипотека» и «Льготная ипотека под 6,5% годовых».

С учетом практики реализации программы «Льготная ипотека под 6,5% годовых», запущенной в конце апреля 2020 года, в проект постановления также включены отдельные положения, направленные на совершенствование порядка взаимодействия заемщиков, кредиторов и АО «ДОМ.РФ» и упрощение процедуры получения льготного кредита (займа).

Правительство до 20 мая должно представить предложения о снижении до 15 % минимального размера первоначального взноса при предоставлении семьям, имеющим детей, кредитов на покупку жилья с использованием средств маткапитала.

Соответствующее поручение дал Президент Владимир Путин.

Ответственный за выполнение этого поручение — премьер-министр РФ Михаил Мишустин, сообщается на сайте Кремля.

Крупные банки стали повышать минимальный размер первоначального взноса, который требуется для оформления ипотечного кредита.

Одними из первых отреагировали на изменение ситуации на рынке отреагировали «Открытие», Росбанк и Совкомбанк, которые подняли панку первоначального взноса еще в марте, пишет РБК со ссылкой на статистику Frank RG.

Банк «Юникредит» с апреля поднял уровень первого взноса до 30% по ссудам на покупку квартиры на вторичном рынке и по кредитам на новостройки. Повышение составило 15 и 10 п.п. соответственно.

Минимальный порог первоначального взноса повысили в Альфа-банке (до 20 %) и Промсвязьбанке (до 15 %).

Россельхозбанк не менял условия по ипотеке, но свернул одну программу с низким первоначальным взносом (10 %).

Напомним, в марте после обвала рубля и повышения волатильности на рынке крупные банки начали повышать ставки по ипотечным кредитам. Условия, в частности, пересмотрели Альфа-банк, «Дом.РФ», «Открытие», Росбанк, Райффайзенбанк, Транскапиталбанк и «Юникредит».

Что касается повышения минимального взноса, то это делается, чтобы отрезать наименее подготовленных к ипотеке заемщиков.

Так, Промсвязьбанк принял решение поднять минимальный порог взноса по ипотеке, чтобы не нагружать семейный бюджет клиентов, сообщила руководитель центра разработки ипотечных продуктов ПСБ Марина Заботина. «Мы хотим обезопасить клиентов с небольшим размером накоплений, поскольку в большинстве случаев чем меньше размер первоначального взноса, тем выше будет платеж», — отметила она.

Минфин выступает против субсидирования государством первоначального взноса по ипотечным кредитам. Об этом заявил заместитель министра финансов Алексей Моисеев.

«Мы при прочих равных выступали бы против субсидирования привлечения взноса, потому что это привнесет в систему избыточные риски. Американская субпраймипотека погибла именно потому, что приходили люди, которые не должны были брать ипотеку, домохозяйство, которое не может начать копить, оно не сможет и платить проценты потом», – сказал Алексей Моисеев журналистам.

По словам замглавы Минфина, первоначальные взносы важны с точки зрения устойчивости банковской системы, передает «Интерфакс».

Ранее министр строительства и ЖКХ Михаил Мень сообщил, что правительство рассматривает возможность субсидирования первого взноса по ипотеке.

На прошлой неделе замглавы Минфина Алексей Моисеев заявил, что программа субсидирования процентных ставок по ипотеке на рынке первичного жилья продлеваться не будет. По его словам, обсуждаются другие меры поддержки ипотечного кредитования. Минстрой предлагал продлить льготную ипотечную программу еще на один год.

С 26 октября Сбербанк России снизит первоначальный взнос по ипотечным продуктам на 5 процентных пунктов. Об этом сообщил Алексей Трубников, начальник отдела развития залогового кредитования Сбербанка.

Взнос на первичное и вторичное жилье будет составлять 15%. Исключение составит лишь первоначальный взнос по госпрограмме поддержки ипотеки, который должен быть не менее 20%.

Неделей ранее Сбербанк сообщил, что выдал льготных ипотечных кредитов на 101 млрд. рублей, и намерен до марта 2016 года увеличить эту сумму до 200 млрд. рублей, информирует агентство «Прайм».

Отметим, с 12 октября Сбербанк снизил ставки по ипотеке на вторичном рынке жилья.

Половина ипотечных кредитов в России выдана с первоначальным взносом менее 30%, при этом треть портфеля – со взносом менее 20%. Агентство по ипотечному жилищному кредитованию предупреждает, что это в перспективе может стать источником системных рисков.

Объясняя системный риск, в АИЖК ссылаются на опыт 2008-2009 годов, когда цены на жилье сильно не упали. Банкам было трудно избежать потерь при реализации залогового жилья, на это требовалось порядка 1,5-2 лет, в течение которых банк нес дополнительные издержки. Зачастую такое дефолтное жилье является неликвидным и продать его даже за оценочную стоимость крайне сложно, отмечают в АИЖК.

В настоящее время в ВТБ 24 доля ипотечных кредитов с первоначальным взносом менее 20% не превышает 10%, а в Сбербанке каждый второй кредит выдается со взносом менее 20%. При этом в Сбербанке указывают, что заемщик, оплативший при покупке жилья лишь 20% от его стоимости, уже через 2-3 года снижает уровень задолженности менее чем до 70% от стоимости жилья. Поэтому в банке не считают, что ипотека с низким взносом представляет системный риск. Крупные частные банки предпочитают отбирать ипотечных заемщиков с большим первым взносом, пишет газета «Ведомости».

Большинство потенциальных ипотечных заемщиков готовы внести первоначальный взнос в размере до 1 млн. рублей. Об этом свидетельствуют результаты специального исследования компании «НДВ-Недвижимость». По данным специалистов компании, это не более 20-30% от стоимости однокомнатной квартиры в новостройках московского региона.

Чем больше первоначальный взнос, тем лучше условия по ипотеке, отмечается в материалах исследования. Так, по словам Андрея Владыкина, руководителя департамента ипотеки и кредитов компании «НДВ-Недвижимость», заемщики, внесшие около 30% в качестве первоначального взноса за новостройку стоимостью 2,7 млн. рублей и оформившие кредит на 15 лет, могут рассчитывать на платежи в размере до 25 тыс. рублей в месяц.

По данным исследования, 22% покупателей располагают более крупными средствами для внесения первоначального взноса: от 1 до 2 млн. рублей. У 10% потенциальных заемщиков имеется в наличии от 2 до 3 млн. рублей. 4% покупателей могут позволить первоначальный взнос в размере 3-4 млн. рублей, а 3% потенциальных заемщиков имеют возможность внести 4 млн. рублей и более, говорится в сообщении компании «НДВ-Недвижимость».

Отметим, эксперты ожидают, что осенью недвижимость в России может подорожать за счет снижения ставок по кредитам. Ранее специалисты прогнозировали, что цены на жилье не обгонят инфляцию, а, вероятнее всего, будут топтаться на месте. Не исключалось, что на рынок недвижимости придет очередная рецессия, и если она будет глубокой, квартиры и дома даже подешевеют, но приобрести жилье в ипотеку станет сложнее.

В ближайшие три года почти треть россиян планируют улучшить свои жилищные условия. Если в 2010 году лишь 4% опрошенных рассчитывали взять ипотечный кредит, в 2012 году их число выросло до 24%, а по результатам опроса НАФИ 2013 года уже 36% россиян надеются на ипотечный кредит.

МДМ Банк улучшил условия автокредитования, отменив первоначальный взнос. Воспользоваться новым предложением банка могут заемщики, решившие приобрести автомобиль иностранной марки (в том числе ТагАЗ) стоимостью от 500 тыс. до 1 млн. рублей, уточнили в пресс-службе кредитной организации.

Ставка по такому кредиту составляет от 12% годовых. В рамках предложения возможно привлечение созаемщиков с целью увеличения доступной суммы займа

С 20 июня 2011 года Альфа-Банк снизил размер первоначального взноса по ипотечному кредиту до 10%. Имея собственные средства в размере 10% от стоимости жилья, можно приобрести квартиру на вторичном рынке. Ставка по такому кредиту составит 12,75% годовых.

Для того, чтобы воспользоваться ипотечной программой Альфа-Банка с первоначальным взносом 10%, необходимо дополнительное страхование финансовой ответственности заемщика, уточнили в пресс-службе кредитнй организации.

Примсоцбанк снизил до 5% первоначальный взнос по ипотечным кредитам для держателей сертификата материнского капитала. Предложение банка распространяется на оформление кредитов «Дельтаэконом», «Дельтарублевый», «Дельта Новостройка», «Дельта Первичка», «Особый Новостройка», «Особый Первичка», «Дельта премиум» и «Особый».

Для получения кредита клиенту достаточно иметь 5% собственных средств, а до истечения 120 дней после оформления собственности остальная часть первоначального взноса компенсируется за счет средств материнского капитала. Дополнительным плюсом является отсутствие страхования ответственности при минимальном первоначальном взносе, это реальная экономия порядка 2-19% от общего размера кредита, уточнили в банке.

Мособлбанк запустил новый ипотечный продукт с первоначальным взносом от 5%. В качестве части первоначального взноса заемщики смогут использовать материнский капитал.

Как сообщили в пресс-службе банка, данная программа разработана с целью повышения доступности ипотечных жилищных кредитов для семей, получивших право на меры государственной поддержки в виде материнского капитала.

Примсоцбанк снизил размер первоначального взноса по 8 из 16 существующих в банке программ ипотечного кредитования. Изменения коснулись кредитов, выдаваемых в сотрудничестве с ипотечным коммерческим банком «Дельтакредит». Теперь оформить кредит в банке на покупку жилья можно, имея в наличии средства в размере 15% его стоимости.

Ипотечные программы предусматривают покупку жилья как на вторичном рынке, так и в новостройках, уточнили в пресс-службе банка. Оформить кредит можно в рублях и долларах.

АМТ Банк изменил требования к ипотечным заемщикам в части размера первоначального взноса. С 5 апреля приобрести квартиру в кредит стало возможно, имея средства в размере лишь 15% от ее стоимости. За рассмотрение ипотечной заявки в банке также не предусмотрено дополнительной платы, уточнили в банковской пресс-службе. Кроме того, банк расширил и географию выдачи ипотечных кредитов, предоставив такую возможность жителям Новосибирской области.

Напомним, в марте банк уже менял условия ипотечного кредитования, снизив до конца апреля размер комиссии за выдачу кредита до 1% от суммы займа и одновременно начал принимать заявки от клиентов с отрицательной кредитной историей.

Банк DeltaCredit улучшает условия кредитования в части размера первоначального взноса. Оформить ипотечный кредит теперь можно, имея для этой цели лишь 15% собственных средств. Ставка составит от 10,25% годовых при оформлении рублевого кредита и от 7% годовых при кредите в долларах.

Изменения коснулись таких ипотечных программ, как DeltaСтандарт, DeltaРублевый, DeltaНовостройка, DeltaВариант, DeltaМечта, DeltaЭконом5, DeltaЭконом7 и DeltaПлюс, уточнили в банковской пресс-службе. 

Губернатор Ульяновской области Сергей Морозов поручил принять меры по повышению доступности ипотечного кредитования на приобретение жилья.

Как сообщает пресс-служба Правительства Ульяновской области, сейчас в регионе разрабатывается механизм поддержки бюджетных работников в виде субсидии на первоначальный взнос при оформлении займа на жилье. По данной схеме сотрудники бюджетной сферы образования, медицины, культуры и спорта имеют возможность получить 50% от суммы первоначального взноса из консолидированного бюджета области и муниципального образования.

Соответствующее постановление Правительства должно вступить в силу уже в первом полугодии, а данная схема будет апробирована на работниках бюджетной сферы и уже к концу года будет внедрена для населения занятого в сфере промышленности, сельского хозяйства и бизнеса.