пластиковая карта

По оценкам платежной системы Visa, в России карты с чипом распространены больше, чем в среднем по миру. Это связано с требованием Центробанка, запретившего банкам выпускать карты с магнитной полосой. С 1 июля 2015 года банки должны выпускать расчетные и кредитные карты, оснащенные микропроцессором.

Уровень проникновения чиповых карт Visa в России существенно выше общемирового, который составляет 32%, по данным EMVCo на четвертый квартал 2014 года. В MasterCard уточнили, что на российском рынке карты платежной системы преимущественно выпускаются с EMV-чипом.

Производители карт указывают, что сама по себе магнитная карта при средних тиражах стоит порядка 0,3-0,4 евро, чиповая карта добавляет к этой цене еще минимум 0,60-0,7 евро. В компании «Алиот», производящей карты, уточнили, что большинство крупных банков, которые выпускают более 100-150 тыс. карт в год, уже почти полностью перешли на чип, пишет газета «Ведомости».

304 НСПК

Национальная система платежных карт и крупнейшая японская платежная система Japan Credit Bureau договорились о выпуске кобейджинговых карт.

«Партнерство НСПК с японской платежной системой позволит обеспечить прием карт «Мир»-JCB в инфраструктуре JCB по всему миру, в том числе в странах Азии, где JCB имеет традиционно сильные позиции и широкую сеть пунктов приема карт. Кобейджинговая карта «Мир»-JCB будет работать в инфраструктуре платежной системы «Мир» как банковская карта «Мир», а в инфраструктуре JCB, за пределами России, как карта JCB», - говорится в сообщении пресс-службы НСПК.

Эмиссия карт «Мир»-JCB запланирована на 2016 год.

Напомним, власти ускорили принятие закона о НПС в ответ на действия Visa и MasterCard, которые 21 марта 2014 года без предварительного уведомления заблокировали операции по картам ряда российских банков после того, как США ввели санкции против «АБ «Россия». Летом 2014 года Центробанк учредил оператора Национальной системы платежных карт (НСПК).

Планируется, что основной массив выпуска карт НСПК придется на начало 2016 года, а к 2018 году доля национальной платежной карты будет составлять не менее 50% российского рынка.

Платежная система MasterCard тестирует новое приложение, которое позволит держателям банковских карт использовать для авторизации селфи.

Участники пилотного проекта смогут авторизовать онлайн-платежи, не применяя PIN-код. Достаточно будет сфотографировать свое лицо. Программа преобразует снимок в цифровой вид и передаст на серверы MasterCard для сравнения с кодом, в котором зашифрован образец лица владельца карты.

«Нам приходится помнить слишком много паролей, и это создает дополнительные проблемы для клиентов и бизнеса. Новое поколение увлечено селфи. Я думаю, это им понравится», – заявил Аджай Балла, президент MasterCard.

В тестовом проекте пока участвуют всего 500 человек, сообщают «Вести» со ссылкой на «The Telegraph».

Как сообщалось ранее, с помощью селфи можно будет защитить и банковский аккаунт – принципиально новую технологию доступа к личным финансовым данным предложил американский банк Wells Fargo.

За первые пять месяцев 2015 года количество операций по кредитным картам за рубежом уменьшилось на 27% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Об этом говорится в ежегодном исследовании российской «дочки» международной финансовой корпорации Citigroup.

В январе-мае 2015 года количество онлайн-транзакций российских клиентов банка за границей выросло на 11%, а количество покупок в магазинах (офлайн) сократилось на 36%. Наиболее снизились траты на кожгалантерею (на 50%), ювелирные изделия (на 51%) и спортивные товары (на 48%).

Такое снижение покупательской активности за рубежом отмечено впервые за всю историю исследования, отмечают в Ситибанке. При этом указывается, что количество покупок, сделанных в России, в целом выросло на 21%, сообщает агентство «Прайм».

В следующем году мошенникам, списывающим деньги с банковских карт россиян, поставят блок. Как рассказали в Национальной системе платежных карт, все новые карты там будут выпускать с контактным чипом и магнитной полосой. Защита карты НСПК также включает микропроцессор и приложение для чипа. Это существенно повысит безопасность электронных платежей.

По оценкам участников рынка, вставка чипа сделает карту для потребителя дороже на 15-50 рублей. А для кредитных организаций самым дорогим станет этап оснащения всех банкоматов новой системой считывания.

Массовый выпуск национальных платежных карт запланирован на 2016 год. А пока россияне могут самостоятельно повысить безопасность безналичных расчетов. Эксперты рекомендуют держателям карт без чипа обратиться в банк и перевыпустить карту уже с чипом, пишет «Российская газета».

По данным Центробанка, общая сумма несанкционированных операций с платежными картами, эмитированными на территории РФ, за 2014 год составила 1,58 млрд. рублей.

Отметим, по данным НАФИ, россияне стали реже сталкиваться с мошенничеством по картам, а информированность о способах защиты выросла. Так, доля россиян, сталкивавшихся с мошенничеством при использовании банковских карт, сократилась с 15% в 2013 году до 12% в 2014 году. Доля тех, кто не знает никаких мер защиты от мошенничества, снизилась с 39% в 2013 году до 29% в 2014 году.

Сбербанк не видит перспектив развития своего карточного проекта ПРО100 и намерен выйти из него. Об этом рассказал Максим Полетаев, первый зампред правления Сбербанка.

Госбанк признал нецелесообразным развивать свой проект в условиях запуска Национальной системы платежных карт. По словам Максима Полетаева, рассматриваются несколько сценариев выхода из ПРО100.

Наиболее вероятным финалом станет закрытие карточного проекта. Участники рынка отмечают, что покупателей на данный продукт сейчас нет, пишет газета «Коммерсантъ».

Напомним, власти ускорили принятие закона о НПС в ответ на действия Visa и MasterCard, которые 21 марта 2014 года без предварительного уведомления заблокировали операции по картам ряда российских банков после того, как США ввели санкции против «АБ «Россия». Летом 2014 года Центробанк учредил оператора Национальной системы платежных карт (НСПК). Планируется, что основной массив выпуска карт НСПК придется на начало 2016 года, а к 2018 году доля национальной платежной карты будет составлять не менее 50% российского рынка.

Владимир Путин подписал Федеральный закон об усилении ответственности за преступления, совершаемые в целях хищения денежных средств с использованием банковских технологий.

Как сообщает пресс-служба Кремля, документом предлагается установить уголовную ответственность за изготовление, приобретение, хранение, а также сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты.

Сейчас уголовная ответственность установлена только за изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных платежных карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.

За данные правонарушения предполагается наказание в виде принудительных работ на срок до 5 лет либо лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет.

240 ЦБ РФ

Центробанк РФ намерен в течение двух месяцев договориться с MasterCard о создании кобейджингового проекта с НСПК. Об этом заявила Ольга Скоробогатова, зампред ЦБ РФ.

«С точки зрения кобейджинговых программ, которые, безусловно, интересны нашим гражданам, и нам тоже, а именно, чтобы наша карта могла приниматься в других странах мира, это прежде всего страны ЕС, Белоруссия, Казахстан и Армения. С Арменией прошли переговоры, сейчас идет подготовка и оценка технологических тонкостей. JCB вышла с предложением сделать кобейдж нашей карты, JCB и с MasterCard идут переговоры, мы надеемся, что в течение двух месяцев мы их завершим», – сказала она в пятницу в Госдуме.

Кобейджинговые банковские карты работают в нескольких платежных системах, обычно в двух, уточняет «Прайм». Как напоминает агентство, ранее гендиректор НСПК Владимир Комлев сообщал, что НСПК обсуждает кобейджинговые программы, в частности, с японской JCB, а также с MasterCard и American Express.

Напомним, летом 2014 года Центробанк РФ учредил оператора Национальной системы платежных карт (НСПК). В октябре стало известно, что международные платежные системы согласились работать в России через процессинг НСПК. 31 марта 2015 года ЦБ РФ сообщил, что НСПК запустила операционно-клиринговый центр для обработки внутрироссийских транзакций по картам международных платежных систем. К концу мая 2015 года к Национальной системе платежных карт подключились все российские банки, работающие с Visa и MasterCard.

Карты MasterCard уже работают в Крыму, заявил Владимир Комлев, гендиректор Национальной системы платежных карт (НСПК).

«По моей информации, там (в Крыму) MasterCard уже работает. А Visa скоро заработает. Давайте мы не будем называть конкретных дат. MasterCard там функционирует в сети тех банков, чьи банкоматы и POS-терминалы работают в Крыму, очень у многих из них транзакции с картами MasterCard проводятся», – сказал он журналистам.

Владимир Комлев уточнил, что речь идет только о внутрироссийских транзакциях.

По его словам, полный функционал карт на территории Крыма будет восстановлен до конца текущего года, передает «Интерфакс».

417 НСПК

К Национальной системе платежных карт подключились все российские банки, работающие с Visa и MasterCard. Об этом заявила Ольга Скоробогатова, зампред ЦБ РФ.

«Мы перевели все транзакции по картам MasterCard в апреле, и буквально вчера мы завершили полный перевод всех банков по картам Visa», – приводит ее слова «Интерфакс».

Ранее сообщалось, что полностью перевели обработку транзакций в НСПК в промышленном режиме 76 банков, работающих с Visa. Процесс перевода внутрироссийского процессинга Visa в Национальную систему платежных карт планировалось завершить к началу июня 2015 года.

Напомним, власти ускорили принятие закона о НПС в ответ на действия Visa и MasterCard, которые 21 марта 2014 года без предварительного уведомления заблокировали операции по картам ряда российских банков после того, как США ввели санкции против ОАО «АБ «Россия».

Летом 2014 года Центробанк РФ учредил оператора Национальной системы платежных карт (НСПК). В октябре стало известно, что международные платежные системы согласились работать в России через процессинг НСПК. 31 марта 2015 года ЦБ РФ сообщил, что НСПК запустила операционно-клиринговый центр для обработки внутрироссийских транзакций по картам международных платежных систем. 1 апреля Эльвира Набиуллина, глава ЦБ, заявила, что MasterCard уже перевел процессинг по внутрироссийским операциям в НСПК, а Visa сделает это в ближайшие месяцы. Позже международная платежная система Visa пообещала бесперебойную работу карт в РФ.

Метробанк приостановил обслуживание банковских карт. Информация об этом размещена на сайте кредитной организации.

«Вы можете получить остатки денежных средств на карточных счетах в офисах АО «Метробанк» в соответствии с заключенными договорами. Приносим извинения за причиненные неудобства. Также напоминаем владельцам кредитных карт о необходимости внесения минимальных платежей в соответствии с графиками погашений», – говорится в сообщении банка.

Ранее в прессе появилась информация о том, что Метробанк приостановил прием вкладов физлиц.

По итогам первого квартала 2015 года в рэнкинге «Интерфакс-100» Метробанк занимал 228-е место по размеру активов и 153-е место (8,61 млрд рублей) по объему средств на счетах физлиц, уточняет «Интерфакс».

В 2014 году доля россиян, активно использующих банковские карты для покупок, выросла до 46%. В 2013 году показатель составлял 41%. Об этом свидетельствуют данные исследования международной платежной системы MasterCard.

В 2014 году число постоянных пользователей банковских карт увеличилось до 11%, тогда как в 2012-2013 годах этот показатель составлял 8% от общего числа владельцев пластика.

По данным MasterCard, продолжает снижаться количество россиян, использующих банковские карты в основном для снятия наличных в банкоматах. Так, в 2013 году их доля составляла 25% и снизилась в 2014 году до 22%.

Также постепенно снижается сумма среднего чека при оплате по карте – в 2014 году она составила 1438 рублей, что на 200 рублей меньше, чем в 2013 году, передает ТАСС.

296 Visa

Венгерская группа OTP запускает в России новый проект – Touch Bank, карточный банк без офисов. Формально речь идет не о новом юрлице, а о новом бренде, поскольку Touch Bank работает на лицензии ОТП-банка.

OTP Group выделяет на запуск нового проекта 40 млн. евро, которые пойдут на развитие IT-инфраструктуры, рекламу и непосредственное фондирование текущей деятельности в ближайшие девять месяцев. Затем Touch Bank будет фондироваться за счет привлекаемых от клиентов средств, а также при необходимости сможет занимать средства в рамках группы.

За пять лет банк планирует привлечь порядка 1 млн. новых клиентов сегмента affluent (средний класс и выше). На окупаемость проект выйдет через 3,5-4 года.

Уже сейчас пилотный проект запущен в четырех регионах (Нижний Новгород, Ростов-на-Дону, Самара, Волгоград). Клиентам на начальном этапе предлагаются дебетовые карты с накопительным счетом под 14% годовых, которые доставляются курьером. В ближайшие планы входит запуск кредитования. В Москве Touch Bank появится к сентябрю, пишет «Коммерсантъ».

Россиянам не стоит беспокоиться по поводу работы своих банковских карт за рубежом, заверила Ольга Скоробогатова, зампред ЦБ РФ.

«Переживать точно не стоит. Карточки будут работать в привычном режиме, наши граждане могут спокойно ехать за границу и отдыхать в любой точке мира», – заявила она в эфире радиостанции «Business FM».

Ольга Скоробогатова отметила, что регулятор не планировал и не планирует внедрять нормативные ограничения или изменения транзакций по трансграничным операциям, сообщает агентство «Прайм».

По оценкам ЦБ РФ, в 2014 году объем мошенничества с банковскими картами превысил 3,5 млрд. рублей. Об этом на международной конференции «Банковские карты: практика и трансформация» заявил Тимур Батырев, замдиректора департамента национальной платежной системы ЦБ РФ.

«В целом масштаб этих операций несанкционированных довольно велик. Это более 300 тысяч операций за год на сумму более 3,5 миллиарда рублей, из которых половины убытка удалось избежать. Изменились профили рисков, и изменились модели угроз, которые присутствуют на этом рынке, и по статистике это будет хорошо видно, когда мы ее опубликуем», - сказал он.

По словам Тимура Батырева, в структуре мошеннических операций с банковскими картами стали резко превалировать операции с использованием мобильных устройств и интернета, сообщает агентство «Прайм».

По данным НАФИ, россияне стали реже сталкиваться с мошенничеством по картам, а информированность о способах защиты выросла. Так, доля россиян, сталкивавшихся с мошенничеством при использовании банковских карт, сократилась с 15% в 2013 году до 12% в 2014 году. Доля тех, кто не знает никаких мер защиты от мошенничества, снизилась с 39% в 2013 году до 29% в 2014 году.

Российские банки, попавшие под санкции, не смогли заказать Visa и MasterCard даже для обработки внутрироссийских транзакций в НСПК. Об этом сообщила Ольга Скоробогатова, зампред ЦБ РФ.

«Есть проблема, что санкционные банки не могут заказать «пластик» международных платежных систем – Visa, MasterCard. В чем там сложность, мы готовы разобраться, нужно понимать суть проблемы», – сказала она на конференции «Банковские карты: практика и трансформация». По словам Ольги Скоробогатовой, речь идет о заказе пластиковых карт у российских компаний.

Позже она сообщила, что о проблеме с выпуском новых карт стало известно на этой неделе. Банк России намерен получить дополнительную информацию и разобраться в этом вопросе.

Также Ольга Скоробогатова отметила, что в апреле-мае часть банков РФ могут определиться с обслуживанием карт международных платежных систем в Крыму, передает «Интерфакс».

251 Visa

Карты международной платежной системы Visa, эмитированные российскими банками, продолжают работать в обычном режиме. Об этом накануне вечером сообщила пресс-служба компании.

«Visa всегда заявляла и продолжает заявлять о своей приверженности российскому рынку и развитию безналичных платежей в России. Мы остаемся в России и подтверждаем, что карты Visa продолжают работать в обычном режиме», – говорится в заявлении платежной системы.

Согласно законодательству все международные платежные системы должны были до 31 марта 2015 года передать НСПК обработку транзакций по картам внутри РФ, напоминает ТАСС.

31 марта 2015 года ЦБ РФ сообщил, что Национальная система платежных карт запустила операционно-клиринговый центр для обработки внутрироссийских транзакций по картам международных платежных систем. В пресс-релизе регулятора отмечалось, что перевод внутрироссийского трафика по картам Visa завершится в ближайшие месяцы. Ранее сообщалось, что Visa не успеет к 1 апреля полностью перевести процессинг внутрироссийских транзакций на платформу Национальной системы платежных карт.

1 апреля на совещании Президента России Владимира Путина с членами Правительства РФ Эльвира Набиуллина, глава Банка России, заявила, что MasterCard уже перевел процессинг по внутрироссийским операциям в НСПК, а Visa сделает это в ближайшие месяцы.

В четвертом квартале 2014 года доля владельцев банковских карт в РФ вернулась на прежний уровень – 60%. В третьем квартале показатель составлял 57%. Об этом свидетельствуют данные исследования РосИндекс компании Synovate Comcon.

Также восстановился показатель удобства пользования «пластиком» – с 74% до прежних 77% среди владельцев карт. Одновременно снизилась доля тех, кто предпочитает расплачиваться наличными – с 59% в третьем квартале до 56% в четвертом квартале 2014 года.

«Колебания этих показателей в третьем квартале 2014 года, вероятно, были вызваны громкими случаями мошенничества с картами в регионах, а также волнениями из-за перспектив функционирования международных платежных систем в России», – говорится в пресс-релизе компании.

В настоящее время больше одной банковской карты имеют 26% россиян в возрасте от 18 лет и старше. Наиболее частыми операциями с картамий россияне по-прежнему называют снятие наличных (85%), оплату услуг мобильной связи или Интернета (53%) и оплату товаров в магазинах (47%).

Отметим, по данным НАФИ, не имеют ни одной банковской карты 24% россиян, тогда как 73% являются владельцами карт и примерно у трети – их две и более.

У подавляющего большинства граждан России есть банковские карты. Об этом свидетельствуют данные опроса Национального агентства финансовых исследований.

Не имеют ни одной банковской карты 24% россиян, тогда как 73% являются владельцами карт и примерно у трети – их две и более.

Большинство наших сограждан носят с собой и регулярно пользуются только одной из имеющихся банковских карт. При этом каждый пятый владелец (21%) не использует ни одну из имеющихся в распоряжении карт.

54% россиян знают, что для получения зарплаты работник вправе оформить карту любого банка. У 46% респондентов зарплатной карты нет. 45% опрошенных заявили, что имеющаяся зарплатная карта их вполне устраивает. И лишь 6% выразили заинтересованность в смене банка-эмитента зарплатной карты, говорится в материалах НАФИ.

Отметим, по данным Superjob, эмитента зарплатной карты сменили в 3,5 раза меньше россиян, чем собирались.