проблемные банки

23 января Ассоциация российских банков и Роспотребнадзор подписали план совместных действий на 2008 год. Напомним, осенью прошлого года эти структуры заключили Соглашение о сотрудничестве по вопросам защиты прав потребителей в сфере предоставления финансовых услуг гражданам.План совместных действий Роспотребнадзора и АРБ предполагает проведение совместных консультаций с кредитными организациями, целью которых станет выработка предложений по совершенствованию практики выдачи потребительских кредитов населению. В апреле 2008 года представители Роспотребнадзора примут участие в XIX съезде АРБ. К этому мероприятию ведомство планирует подготовить аналитический обзор практики, связанной с оборотом кредитных карт и применением новаций при оказании финансовых услуг, а также материалы о состоянии потребительского рынка финансовых услуг. Роспотребнадзор не собирается отступать от принципа "одно ведомство – один проверяющий", но в банковскую сферу он вмешиваться не собирается. По словам главы ведомства Геннадия Онищенко, объектом внимания Роспотребнадзора станут банки, обманывающие граждан при заключении договора кредитования. При этом ведомство не будут интересовать условия договора, Роспотребнадзор станет обращать внимание лишь на полное информирование граждан.

По предварительным данным, в 2007 году в Роспотребнадзор поступило 1062 жалобы граждан на банки. В основном претензии граждан связаны с неполным информированием их со стороны банков обо всех условиях кредитования.

Ассоциация российских банков и Роспотребнадзор будут продолжать практику рассмотрения обращений по вопросам оказания финансовых услуг потребителям в рамках работы общественных приемных Роспотребнадзора с участием представителей АРБ. В рамках совместной работы стороны хотят очистить рынок от недобросовестных кредитных организаций, а также от мошенников-потребителей.

Кроме того, по словам главы Роспотребнадзора, значительное количество жалоб от населения поступает в связи с недобросовестной деятельностью ряда коллекторских агентств. Появившись сравнительно недавно, эти агентства, часто набирающие сотрудников с сомнительной репутацией, с дисконтом скупают у банков долги по потребкредитам, а затем начинают выбивать из должников суммы, которые за время просрочки выросли в несколько раз. Глава АРБ Гарегин Тосунян подчеркнул, что необходимо разделять добросовестные коллекторские агентства и тех, кто занимается мошенничеством. В рамках плана совместных действий АРБ и Роспотребнадзор намерены привести коллекторский бизнес в законное русло.

Также в планы АРБ и Роспотребнадзора входит участие в соответствующих образовательных и просветительных программах по вопросам повышения финансовой грамотности населения.

417 ЦБ РФ

Как заявил первый заместитель председателя Банка России Геннадий Меликьян, число российских банков будет сокращаться. Это будет происходить не только из-за отзыва лицензий, но и в связи с продолжающейся тенденцией слияния и присоединения банков.Также первый зампред ЦБ отметил, что в настоящее время Банк России фиксирует факты перетекания сомнительных операций в более крупные банки, чем ранее. По мнению Геннадия Меликьяна, после массированного отзыва лицензий в 2005-2006 годах ситуация начала меняться в лучшую сторону. Однако, зачастую руководство банков не знает о нарушениях, которые допускают сотрудники банка в филиалах. Между тем, по словам первого зампреда ЦБ, существуют целые группы лиц, которые специально покупают банки на периферии, используя их в дальнейшем при создании схем по уходу от налогов, возврату НДС и обналичиванию средств.

Приказом Банка России от 16.01.2008 № ОД-29 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации КБ "Интелфинанс" (ООО).Отметим, что это вторая лицензия, отозванная в 2008 году. 11 января 2008 года ЦБ отозвал лицензию у Объединенного регионального банка. С начала 2007 года ЦБ отозвал лицензии у 50 российских банков.

Решение об отзыве лицензии у КБ "Интелфинанс" принято в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора. В частности, КБ "Интелфинанс" не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, нарушал сроки перечисления средств по поручению клиентов, а также не соблюдал порядок и сроки представления в Банк России отчетности. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в январе 2008 года руководители и сотрудники банка фактически прекратили его деятельность, в связи с чем сложилась ситуация, угрожающая интересам кредиторов и вкладчиков банка. В декабре 2007 года двум юрлицам - клиентам банка выданы наличные денежные средства в сумме более 7 млрд. рублей на покупку ценных бумаг. В этот же период на открытые в банке расчетные счета трёх клиентов – нерезидентов, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, поступило от резидентов по сделкам с товарами, приобретенными на территории РФ, более 4 млрд. рублей, которые в дальнейшем переводились клиентам иностранных банков.

В КБ "Интелфинанс" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Руководителем временной администрации назначена заместитель начальника отдела приема, обработки и анализа отчетности Отделения №5 Московского ГТУ Банка России Оксана Вечканова. В состав временной администрации включены: Мелькумов Г.Н., Лихачев Ю.В., Никифоров А.А.

Банк "Интелфинанс" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ".

Приказом Банка России от 10.01.2008 № ОД-5 у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью "Объединенный региональный банк" ООО "ОРБ" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, что это первая лицензия, отозванная в 2008 году. С начала 2007 года ЦБ отозвал лицензии у 50 российских банков. В декабре прошлого года была отозвана 1 лицензия – у ОАО "Банк Китеж".

Решение об отзыве лицензии принято в связи с неоднократным нарушением вышеуказанной кредитной организацией в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России , ООО "ОРБ" допускало нарушения порядка и сроков направления в Росфинмониторинг информации по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не осуществляло надлежащую идентификацию своих клиентов. Во второй и третьей декадах декабря 2007 года на расчетные счета двух английских компаний, открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами на территории РФ поступило более 9 млрд. рублей. По их поручениям денежные средства переводились в пользу других нерезидентов, являющихся клиентами банков Киргизии, Латвии, Украины, Литвы, Молдавии. Кроме этого, в этот же период банком ежедневно выдавались двум клиентам наличные денежные средства по основанию "на покупку ценных бумаг", общий объем которых превысил 7 млрд. рублей.

В ООО "ОРБ" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначена заместитель начальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Галина Алексенцева. В состав временной администрации включена Шарипова Л.В.

Банк России принял решение (приказ от 09.01.2008 № ОД-1) прекратить с 9 января 2008 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией Закрытое акционерное общество "Акционерный коммерческий Банк "Имидж", назначенной приказом Банка России от 01.11.2007 № ОД-786 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ЗАО АКБ "Имидж" (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".Приказ Банка России основан на решении Арбитражного суда г. Москвы от 24.12.2007 о принудительной ликвидации кредитной организации ЗАО АКБ "Имидж" (регистрационный номер Банка России 2392, дата регистрации 22.06.1993) и назначением ликвидатора, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Приказом Банка России от 19.12.2007 № ОД-927 у кредитной организации Открытое Акционерное Общество "Банк Китеж" ОАО "Банк Китеж" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Отметим, что это первая лицензия, отозванная в декабре текущего года. С начала 2007 года ЦБ отозвал лицензии у 49 российских банков. В ноябре было отозвано 8 лицензий. По прогнозам первого зампреда ЦБ РФ Геннадия Меликьяна, в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии принято в связи с неоднократным нарушением вышеуказанной кредитной организацией в течение одного года требований ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, ОАО "Банк Китеж" не направляло в Росфинмониторинг информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществляло надлежащую идентификацию своих клиентов. В первой половине декабря 2007 года на расчетные счета шести офшорных компаний (зарегистрированы на Британских Виргинских островах и в Гонконге), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило около 9 млрд. рублей. В дальнейшем по их поручениям денежные средства переводились в пользу нерезидентов – клиентов банков Украины, Латвии, Киргизии, Эстонии, Молдавии, Литвы, Кипра.

В "Банк Китеж" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. С 20 декабря 2007 года руководителем временной администрации по управлению банком назначена ведущий экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Надежда Саакова. В состав временной администрации включен Шмырев Н.Ю.

Президент РФ Владимир Путин подписал федеральный закон "О признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации". Закон, отменяющий утверждение правительством РФ перечня банков, в которых могут открываться валютные счета ликвидируемых кредитных организаций, был принят Госдумой 9 ноября и одобрен Советом Федерации 16 ноября.

Нововведения позволят конкурсному управляющему выбрать для размещения денежных средств кредитной организации - должника в иностранной валюте банк, предлагающий более выгодные условия обслуживания счета.

25 декабря на открытом аукционе будет выставлено имущество ОАО "ВИП-банк" на сумму 92,3 млн. рублей. Организатор торгов - Агентство по страхованию вкладов, являющееся конкурсным управляющим банка.Предметом торгов являются обыкновенные именные акции ЗАО "ММВБ", ЗАО "РП ММВБ" и ЗАО "Фондовая биржа ММВБ". В случае признания торгов имуществом ВИП-банка несостоявшимися организатор торгов проводит повторные торги соответствующими лотами 6 февраля и 12 марта 2008 года.

По данным АСВ, инвентаризация имущества ВИП-банка выявила недостачу на сумму 71,1 млн. руб. Наибольшие суммы недостач образовались в связи с отсутствием выписок из реестров, подтверждающих право собственности банка на ценные бумаги (40,35 млн. рублей), а также документов, подтверждающих исполнение работ и оказание услуг (14,75 млн. рублей).

В реестр кредиторов ВИП-банка включено 78 требований кредиторов на сумму 44,75 млн. рублей. Всего были предъявлены требования 178 кредиторов на сумму 56,11 млн. рублей. В настоящее время обязательства банка составляют 688,76 млн. рублей, в том числе долг перед физическими лицами по вкладам - 22,71 млн. рублей. ВИП-банк признан несостоятельным (банкротом) 20 февраля 2007 года.

Приказом Банка России от 26.11.2007 № ОД-860 у кредитной организации Коммерческий банк "Банк инвестиционный капитал" (Общество с ограниченной ответственностью) КБ "БИКБАНК" (ООО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, что с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 47 российских банков. В ноябре было отозвано 6 лицензий - у АКБ "Имидж", у КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК", ОАО "ИБРР-банк", КБ "Р.И.Г.", в том числе сегодня отозваны лицензии у "Самолетбанка" и МКБ "САТУРН". В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". По прогнозам первого зампреда ЦБ РФ Геннадия Меликьяна, в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с неоднократным нарушением вышеуказанной кредитной организацией в течение одного года требований ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, "БИКБАНК" не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В период третьей декады октября – первых двух декад ноября 2007 года на расчетные счета восьми юридических лиц – нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме более 14 млрд. рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка. Кроме этого, еще одним резидентом – клиентом банка в этот же период по аналогичным сделкам были переведены денежные средства в объеме более одного миллиарда рублей в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии.

В соответствии с приказом Банка России от 26.11.2007 № ОД-861 в КБ "БИКБАНК" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Руководителем временной администрации по назначен главный эксперт отдела организации и контроля за инспекционной деятельностью Отделения №2 Московского ГТУ Банка России Виктор Павлик. В состав временной администрации включена Якуткина Е.В.

Приказом Банка России от 26.11.2007 № ОД–862 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Московский коммерческий банк "САТУРН" (ООО).Отметим, что с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 46 российских банков. В ноябре было отозвано 5 лицензий - у АКБ "Имидж", у КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК", ОАО "ИБРР-банк", КБ "Р.И.Г.", в том числе сегодня отозвана лицензия у "Самолетбанка". В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". По прогнозам первого зампреда ЦБ РФ Геннадия Меликьяна, в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неисполнением в срок, установленный ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

МКБ "САТУРН" осуществлял вложения в акции с высоким риском понесения потерь без создания адекватных резервов. Кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

В соответствии с приказом Банка России от 26.11.2007 № ОД-863 в ООО МКБ "САТУРН" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Руководителем временной администрации назначена главный экономист экономического отдела Отделения №5 Московского ГТУ Банка России Ирина Еремина. В состав временной администрации включены: Яковлева Т. Г., Пшеничников М.С. Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России

Приказом Банка России от 26.11.2007 № ОД-864 у кредитной организации Коммерческий "Самолетбанк" (ООО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, что с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 45 российских банков. В ноябре было отозвано 4 лицензии - у АКБ "Имидж", у КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК", ОАО "ИБРР-банк" и КБ "Р.И.Г.". В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". По прогнозам первого зампреда ЦБ РФ Геннадия Меликьяна, в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением ООО "Самолетбанк" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

Так, "Самолетбанк" не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял по ним соответствующие сообщения в Росфинмониторинг. Кредитная организация не исполнила требования предписания Банка России, нарушала порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в Банке России.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам – юридическим лицам, имеющим признаки фирм – "однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 млрд. рублей. А в третьей декаде октября – первой половине ноября 2007 года на расчетные счета 5 юридических лиц – нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании и на Сейшельских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд. рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана. Банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд. рублей.

В соответствии с приказом Банка России от 26.11.2007 № ОД-865 в "Самолетбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации по управлению банком назначена главный экономист отдела валютного контроля Отделения № 5 Московского ГТУ Банка России Наталия Прудцева. В состав временной администрации включены Ильменев А.Е., Коротина И.А., Никифоров А.А.

"Самолетбанк" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ".

Банк России принял решение (приказ от 26.11.2007 года № ОД-856) прекратить с 27 ноября 2007 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией ООО Коммерческий Банк "БЛАГОВЕСТ", назначенной приказом Банка России от 26.09.2007 № ОД-694 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Общество с ограниченной ответственностью ООО КБ "БЛАГОВЕСТ" в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".Приказ Банка России основан на решении Арбитражного суда г. Москвы от 12.11.2007 о принудительной ликвидации кредитной организации ООО КБ "БЛАГОВЕСТ" (регистрационный номер Банка России 740, дата регистрации 13.11.1990) и назначением ликвидатора, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Банк России принял решение (приказ от 23.11.2007 года № ОД-852) прекратить с 26 ноября 2007 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией КОММЕРЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОМЫШЛЕННО-ЭНЕРГЕТИЧЕСКИЙ БАНК (ОАО), назначенной приказом Банка России от 26.09.2007 № ОД-696 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".Приказ ЦБ основан на решении Арбитражного суда г. Москвы от 12.11.2007 о принудительной ликвидации кредитной организации КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" (регистрационный номер Банка России 3046, дата регистрации 10.08.1994) и назначением ликвидатора, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России

1473 банки

Приказом Банка России от 19.11.2007 № ОД-846 у кредитной организации КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ ГРУППА" (Открытое акционерное общество) ОАО КБ "Р.И.Г." отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 44 российских банков. В ноябре было отозвано 3 лицензии - у АКБ "Имидж", у КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" и ОАО "ИБРР-банк". В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". По прогнозам первого зампреда ЦБ РФ Геннадия Меликьяна, в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций

Решение об отзыве лицензии принято в связи с неоднократным нарушением КБ "Р.И.Г." в течение одного года требований ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, КБ "Р.И.Г." не выявлял и не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. В конце октября – ноябре 2007 года деятельность банка была сосредоточена на систематическом проведении транзитных и не имеющих очевидного экономического смысла операций по счетам группы клиентов – резидентов и корреспондентским счетам некоторых кредитных организаций. Общий объем таких операций составил более 7,5 млрд. рублей.

В соответствии с приказом Банка России от 19.11.2007 № ОД-847 в ОАО КБ "Р.И.Г." назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.  Руководителем временной администрации по управлению КБ "Р.И.Г." назначен ведущий юрисконсульт юридического отдела Отделения №1 Московского ГТУ Банка России Олег Боев. В состав временной администрации включены: Червина Н.И., Макаров Б.Б., Королева Н.С.

ОАО КБ "Р.И.Г." является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ".

Банк России принял решение (приказ от 16.11.2007 года № ОД-843) прекратить с 19 ноября 2007 года деятельность временной администрации по управлению ЗАО "Небанковская кредитная организация "АТИС", назначенной приказом Банка России от 12.09.2007 № ОД-661 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ЗАО НКО "АТИС" (Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".Приказ Банка Росси основан на решении Арбитражного суда г. Москвы от 01.11.2007 о принудительной ликвидации кредитной организации ЗАО НКО "АТИС" (регистрационный номер Банка России 2358-К, дата регистрации 31.05.1993) и назначением ликвидатора, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщает о наступлении 15 ноября 2007 года страхового случая в отношении кредитной организации ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" (Москва). Напомним, сегодня ЦБ отозвал у банка лицензию на осуществление банковских операций.Банк является участником системы обязательного страхования вкладов (№ 880 по реестру банков – участников ССВ), поэтому каждый его вкладчик имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения, предусмотренного ФЗ от 23 декабря 2003 года №177-Ф3 "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ". Страховое возмещение будет выплачиваться каждому вкладчику по ступенчатой шкале: 100% суммы всех его вкладов в банке, не превышающей 100 тысяч рублей, плюс 90% суммы, превышающей 100 тысяч рублей, но не более 400 тысяч рублей в совокупности, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.

Временная администрация по управлению "ФУНДАМЕНТ-БАНКом" сообщила, что на дату отзыва лицензии в банке было открыто порядка 3 тыс. счетов физических лиц, остаток на которых оценивается в 91 млн. рублей. Уже начато формирование реестра обязательств банка перед вкладчиками, который будет представлен в АСВ в течение семи дней после отзыва у банка лицензии.

В течение семи дней со дня получения от временной администрации реестра обязательств банка перед вкладчиками АСВ направит для публикации в "Вестнике Банка России", "Российской газете" и в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в сети Интернет официальное объявление для вкладчиков "ФУНДАМЕНТ-БАНКа" о месте, времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения. Все установленные по реестру вкладчики будут проинформированы об этом официальным письмом по почте.

384 ЦБ РФ

Приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-829 у кредитной организации Открытое акционерное общество "ИПОТЕЧНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ" ОАО "ИБРР-банк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 43 российских банков. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В начале ноябре была отозвана лицензия у АКБ "Имидж", сегодня ЦБ отозвал лицензию у КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК". Накануне первый зампред ЦБ РФ Геннадий Меликьян заявил, что в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

В деятельности банка выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в частности, ОАО "ИБРР-банк" не выявляло и не направляло в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кредитная организация неадекватно классифицировала свои активы и не создавала по ним соответствующие резервы, что приводило к сокрытию наличия оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в октябре-ноябре 2007 года на счета восьми нерезидентов – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступило более 29 млрд.рублей. С расчетных счетов указанных иностранных компаний денежные средства по их поручениям в полном объеме переводились в пользу нерезидентов на их счета, открытые в ряде банков Украины, Киргизии, Кипра, Молдавии, Латвии, Литвы, Эстонии, Казахстана.

С января по октябрь 2007 года банком проведены платежи группы резидентов – своих клиентов в пользу резидентов – кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций составил свыше 42 млрд.рублей.

В соответствии с приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-830 в ОАО "ИБРР-банк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначен начальник отдела сводного анализа деятельности кредитных организаций и информационного обеспечения Управления по надзору за деятельностью кредитных организаций ГУ Банка России по Ростовской области Владимир Петренко. В состав временной администрации включены: Кривенко Н.В., Наконечный Е.В., Резник О.И., Шестак Г.С.

Приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-827 у кредитной организации Открытое акционерное общество Коммерческий банк "ФУНДАМЕНТ-БАНК" ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 42 российских банков. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В ноябре отозвана 1 лицензия - у АКБ "Имидж". Накануне первый зампред ЦБ РФ Геннадий Меликьян заявил, что в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии на принято в связи с неисполнением ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в деятельности КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" выявлены неоднократные нарушения законодательно установленных сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. "ФУНДАМЕНТ-БАНК" нарушал порядок формирования обязательных резервов в ЦБ РФ. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

Банком и его филиалами систематически проводились операции, связанные с выдачей клиентам наличных денежных средств по сомнительным основаниям и имеющие конечной целью перевод безналичных денежных средств в наличную форму. За последний год их общий объем превысил 10 млрд. рублей. Для выдачи наличных денежных средств физическим лицам часто применялись различные "схемные" операции, в том числе связанные с предоставлением кредитов в наличной форме с последующим погашением юридическими лицами в безналичном порядке, по операциям с ценными бумагами и договорам займа.

В мае-сентябре 2007 года на расчетные счета двух иностранных компаний – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной территории Российской Федерации, поступило около 3 млрд. рублей. В последующем по их поручениям денежные средства конвертировались в иностранную валюту и переводились в пользу других офшорных компаний на их счета, открытые в одном литовском банке.

В КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначен заместитель управляющего Отделением №3 Московского ГТУ Банка России Алексей Лубенченко. В состав временной администрации включены: Соседов А.Г., Петрова О.Ю., Кольчак Н.В., Голдобина И.Б., Климова Н.М., Романова О.М., Пустоваров Г.М., Логунова Л.П., Чумаев А.В., Жилин В.А., Тарасов В.М., Никифоров А.А., Савхин П.А.

"ФУНДАМЕНТ-БАНК" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

957 ЦБ РФ

В текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций. По словам первого зампреда ЦБ РФ Геннадия Меликьяна, ежегодно отзывается 50-80 лицензий. По прогнозам руководства ЦБ, столько же лицензий будет отозвано и в текущем году.С начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 41 российского банка. В сентябре 2007 года было отозвано 6 лицензий на осуществление банковских операций. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В ноябре отозвана 1 лицензия - у АКБ "Имидж".

Геннадий Меликьян заявляет, что для банковского рынка отзыв 50-80 лицензий не будет иметь негативных последствий.

Банк России принял решение (приказ от 13.11.2007 № ОД-818) ввести с 14 ноября 2007 года в состав временной администрации по управлению кредитной организацией ЗАО "Акционерный коммерческий Банк "Имидж" (Москва) Дмитрия Бадьина – ведущего эксперта отдела по работе с отделениями РКЦ Управления безопасности и защиты информации Московского ГТУ Банка России.

Приказ ЦБ связан с производственной необходимостью и принят в дополнение к приказу Банка России от 01.11.2007 № ОД-786 "О назначении временной администрации по управлению ЗАО АКБ "Имидж" в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.